@@InvestInFrench salut , si jamais tu cherche des idée de video etf , VDY , et pour l international VIDE ou SITE de Scotia ... se serait le fun d avoir ton avis de dividendes maniaque 😀😎😉
À partir de la 4e minute tu dis que 1000$ à 0.03% ça fait 3$ et 0.09% ça fait 9$ par année mais ça fait plutôt 0.30$ et 0.90$. Ensuite tu fais un exemple à 100 000$ donc tu as multiplié par 100 mais ton 3$ et 9$ aurais dû être multiplié par 100 🙂 Ton exemple aurais donc dû être que si on investis 1000$ c'est 0.30$ contre 0.90$ et si on investis 100 000$ les frais sont effectivement de $30 et $90. VFV coûte plus cher en frais car ce n'est que du VOO en dollars américains mais le VFV est vendu en dollars canadiens. C'est "hedgé". Le 15% de witholding tax est inclus dans le VFV alors que si tu achètes VOO déjà que tu paies plus cher en $américains parce que le prix de l'action est plus cher mais en plus tu vas payer le 15% sur les dividendes reçus à moins que ton VOO soit dans ton REÉR. Un dans l'autre, ça s'équivaut car la fluctuation du dollars canadiens/américains se reflète dans le prix. À long terme, pour un canadien qui ne veut pas passer son temps à niaiser avec la méthode Norbert Gambit pour sauver en frais de conversion VFV est une bonne alternative. Pour quelqu'un qui investis à long terme mais qui peut retirer des fonds en $US dans un compte de banque US et payer avec une carte de débit/crédit US car il voyage fréquemment, VOO est une bonne idée. Si on ne peut pas acheter de fraction alors VFV est plus facile d'accès pour la plupart des petits investisseurs.
Bonjour, merci beaucoup pour la vidéo, excellent travail ! J'ai une petite question à ce sujet. En tant qu'étudiant français au Québec jusqu'en 2026, ma situation à long terme n'est pas très certaine, ce qui me rend hésitant à investir à travers une enveloppe fiscale comme le CELI. Par conséquent, je me demande si, dans l'éventualité où je quitterais le Québec, je serais taxé sur les plus-values de mes investissements dans VOO, même si je ne vends pas mes fonds. Merci d’avance pour la réponse et vrmt ce que tu fais c’est du bon travail.
Merci beaucoup pour ton message, ça fait très plaisir !! Voici ce que j'ai trouvé sur le site de revenue canada, ça devrait répondre à ta question 😉 "Si vous devenez un non-résident du Canada, ou si vous êtes considéré comme un non-résident pour les besoins de l'impôt sur le revenu : -vous pourrez conserver votre CELI. Vos revenus de placement et vos retraits continueront d'être non imposables au Canada. -vos droits de cotisation à un CELI ne s'accumuleront pas pendant chacune des années où vous serez un non-résident du Canada. -le montant de tout retrait que vous effectuerez durant cette période sera ajouté à vos droits de cotisation à un CELI de l'année suivant le retrait, mais vous pourrez utiliser les droits ainsi ajoutés seulement si vous redevenez un résident du Canada pour les besoins de l'impôt." www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/formulaires-publications/publications/rc4466/guide-compte-epargne-libre-impot-celi-particuliers.html#p44_1122
Merci pour cette vidéo interessante, pertinente et instructive
Merci Maurice et bon weekend 👍😎😊
Merci pour ces explications.
Avec plaisir 👍
Merci pour la video , moi j aime bien zsp de bmo , mais c est tres similaire .
En effet ZSP ressemble beaucoup à VFV 🙂
@@InvestInFrench salut , si jamais tu cherche des idée de video etf , VDY , et pour l international VIDE ou SITE de Scotia ... se serait le fun d avoir ton avis de dividendes maniaque 😀😎😉
Vidy en fait !,
VDY a été le 1er ETF que j'ai détenu, je l'aimais beaucoup ;) Je prends note pour VIDY et SITE que je ne connais pas du tout... Merci 👍😀😎
À partir de la 4e minute tu dis que 1000$ à 0.03% ça fait 3$ et 0.09% ça fait 9$ par année mais ça fait plutôt 0.30$ et 0.90$. Ensuite tu fais un exemple à 100 000$ donc tu as multiplié par 100 mais ton 3$ et 9$ aurais dû être multiplié par 100 🙂 Ton exemple aurais donc dû être que si on investis 1000$ c'est 0.30$ contre 0.90$ et si on investis 100 000$ les frais sont effectivement de $30 et $90. VFV coûte plus cher en frais car ce n'est que du VOO en dollars américains mais le VFV est vendu en dollars canadiens. C'est "hedgé". Le 15% de witholding tax est inclus dans le VFV alors que si tu achètes VOO déjà que tu paies plus cher en $américains parce que le prix de l'action est plus cher mais en plus tu vas payer le 15% sur les dividendes reçus à moins que ton VOO soit dans ton REÉR. Un dans l'autre, ça s'équivaut car la fluctuation du dollars canadiens/américains se reflète dans le prix. À long terme, pour un canadien qui ne veut pas passer son temps à niaiser avec la méthode Norbert Gambit pour sauver en frais de conversion VFV est une bonne alternative. Pour quelqu'un qui investis à long terme mais qui peut retirer des fonds en $US dans un compte de banque US et payer avec une carte de débit/crédit US car il voyage fréquemment, VOO est une bonne idée. Si on ne peut pas acheter de fraction alors VFV est plus facile d'accès pour la plupart des petits investisseurs.
Bon résumé de ma vidéo, merci.
il faut surtout avoir 480 $ US pour acheter du VOO contre 125 $ CAN pour VFV. C'est pourquoi j'ai pris VFV.
En effet VOO n'est pas donné, mais si on l'achète par fraction, ça fait moins mal 😉
Ok merci. et comment fait-on pour acheter une action par fraction?@@InvestInFrench
Al'heure actuelle au Canada, seul Wealthsimple Trade offre la possibilité d'acheter des fractions d'action.
@@InvestInFrench ha ok merci de votre réponse. Moi j'utilise la plateforme de la banque national! Merci j'adore votre chaine.
Merci beaucoup@@patrickplourde5269 ☺
Bonjour, merci beaucoup pour la vidéo, excellent travail ! J'ai une petite question à ce sujet. En tant qu'étudiant français au Québec jusqu'en 2026, ma situation à long terme n'est pas très certaine, ce qui me rend hésitant à investir à travers une enveloppe fiscale comme le CELI. Par conséquent, je me demande si, dans l'éventualité où je quitterais le Québec, je serais taxé sur les plus-values de mes investissements dans VOO, même si je ne vends pas mes fonds.
Merci d’avance pour la réponse et vrmt ce que tu fais c’est du bon travail.
Merci beaucoup pour ton message, ça fait très plaisir !!
Voici ce que j'ai trouvé sur le site de revenue canada, ça devrait répondre à ta question 😉
"Si vous devenez un non-résident du Canada, ou si vous êtes considéré comme un non-résident pour les besoins de l'impôt sur le revenu :
-vous pourrez conserver votre CELI. Vos revenus de placement et vos retraits continueront d'être non imposables au Canada.
-vos droits de cotisation à un CELI ne s'accumuleront pas pendant chacune des années où vous serez un non-résident du Canada.
-le montant de tout retrait que vous effectuerez durant cette période sera ajouté à vos droits de cotisation à un CELI de l'année suivant le retrait, mais vous pourrez utiliser les droits ainsi ajoutés seulement si vous redevenez un résident du Canada pour les besoins de l'impôt." www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/formulaires-publications/publications/rc4466/guide-compte-epargne-libre-impot-celi-particuliers.html#p44_1122
@@InvestInFrench merci😁