[Podcast #45] Value averaging?
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- เผยแพร่เมื่อ 7 ก.ย. 2024
- Analizziamo in modo semplice la tecnica del value average: cos'è, come funziona, come si implementa quali sono i suoi vantaggi e gli svantaggi.
Per essere aiutati nelle scelte di investimento www.segretiban...
Link al video sui PAC: • [Podcast #33] Piano di...
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Grande Giacomo, avevo chiesto di realizzare un video su questo argomento e da persona seria e ultrapreparata quale è lui è stato di parola. Grande video ultraesaustivo come sempre. Numero uno. Una colonna del settore che si distingue da tanti ragazzini youtuber che si credono arrivati anche senza avere l'esperienza che ha un mostro sacro come Giacomo Saver
Si molto in gamba. Davvero interessante come logica.
Grazie per questo contenuto interessante! Quando ho cominciato ad investire anche io avevo valutato il Value Averaging ma ho abbandonato proprio per la necessità di incrementare in modo non lineare a priori le quote, perché in dipendenza dei ribassi del mercato. Avrei optato comunque per la versione no-sell. Ma basta farne la versione semplificata (ovvero incrementare di un tot percento se i mercati subiscono dei ribassi) per portare a casa dei benefici. Ottimo video molto chiaro come sempre.
Grazie...
Bravo ! Ho iniziato questo sistema da inizio anno e mi trovo benissimo !! grazie .
Perfetto, sono contento di esserti stato utile.
Sempre bravo e chiaro.
Grazie!!
Spiegato molto bene e comprensibile
Perfetto. Mentre registravo il video temevo di non essere abbastanza chiaro, perché la questione è parecchio complessa.
Bravo e molto interessante..anche se diventa “difficile” su un pac avviato, bisognerebbe intervenire ogni volta manualemente
Bravissimo e chiaro. Strategia operativa super utile e Nn la solita fuffa teorica 👍👍👌
Ottimo video,come tutti gli altri, che offre spunti per chi vuole investire.
Le vorrei chiedere di fare, se possibile, un video su come alleggerire le posizioni aperte in un piano di accumulo man mano che le quotazioni salgono in modo da liberare liquidità per approfittare di futuri ribassi.
Grazie. Un suo estimatore.
Grazie per il suggerimento. Spero di riuscire ad accontentarla presto :)
Vorrei che parlassi della strategia "dog of the dow" e delle sue varianti proposte da alcuni sulla rete basate non sui dividendi ma su indici quali in ROCE per esempio.
Io ho qualche dubbio sul vantaggio di comprare le azioni che dispensano più dividendi ma invece mi sembra giusto usare indici ricavati fai bilanci come il free cash flow o il roce
Sei un mito. Spiegazione cristallina
Ti ringrazio davvero...
Spiegazione chiara come l'acqua.
Grazie...
Ha fatto dei back test, se si come parrebbe necessario, che risultati hanno dato?
Buongiorno, grazie per il lavoro ed i suggerimenti preziosi. Ho un dubbio atroce. Come faccio ad applicare il value averaging no sell non potendo acquistare quote di etf ma solo lotto minimi di 1(ad esempio con Directa). Grazie mille in anticipo.
Ciao Giacomo, una domanda: esiste un pac dove invece di modificare il capitale investito modifico il timing di ingresso? Per esempio, se ho deciso di investire 500 euro ogni trimestre, se il secondo trimestre il mercato è sceso procedo, se è salito attendo una discesa per entrare. Quindi invece di avere una data precisa di ingresso, valuto se anticipare questa data o posticiparla a seconda dell'andamento del mercato.
a proposito di questo argomento, chiedevo se se potesse accennare ad una "complicazione" del Piano promossa e/o divulgata da (Jason Kelly) The 3% Signal che si dà delle regole simili a quelle da lei spiegate ed ancorate ad una estrapolazione di una specie di regressione lineare di crescita futura dei prezzi . sia in forma di pac che di investimento non metodico / perodico. Grazie ! e Saluti.
Salve, le tematihe dei PAC sono molto interessanti, creasi e seguire delle regole è sempre faticoso. Esistono dei simulatori efficente online per pianificare in anticipo i vari scenari? Grazie.
Non saprei, ma temo di no. Ne esistono (e io ne uso) ma sono a pagamento. Se qualcuno ne conosce di gratuiti lo scriva nei commenti. Grazie.
@@segretibancari grazie per la risposta.
Come stabilisco la durata del pac (il periodo in cui acquisteró)?
Scusa giacomo, se io ho un investimento in positivo del 10 per cento, e il mercato scende del di 3 punti e sto in positivo del 7 per cento, in questo caso devo investire?
Sì se il valore del tuo portafoglio è inferiore alla value path.
Il VA nei casi in cui il mercato salga adeguatamente permette di vendere. Esiste anche la versione no-sell.
Io sto allocando tutto il capitale tramite VA no sell su EMBE-IEMB , GLDV, IPRP,IHYG....
Una volta investito tutto ( ci vorranno anni ) , sò di aver investito tutto il capitale a dei prezzi buoni mediamente e non faccio più nulla per il resto della vita. In quanto se alla fine dei giochi mi rirtrovo anche in drawdown, su questi strumenti prendo i dìvidendi e l'obbiettivo primario è raggiunto
Un etf vendi quando hai bisogno i soldi secondo me. O quando ribilanci...
ciao giacomo sono un tuo ascoltatore da un pò ,mà non ti ho mai interpellato , siccome io ho in corso 8 pac da diversi anni quest nuova tecnica di comprare quando il mercato scende è sorprendente perchè,io con i miei pac non posso mettere piu soldi quando il mercato crolla, come in questi giorni ,la miadomanda è, pre fare il vaue everging ci vuole un professionista che sà perfettamente le regole del gioco,e sà quando è il momendo propizio per investire piu soldi, aspetto una tua risposta.ciao.
In verità no. Puoi fare tutto da solo grazie al fatto che il value averaging è automatizzato.
Da adottare proprio ora con i mercati ai massimi
Buona idea, assomiglia un po' al martingala...
Grazie Giacomo! Potresti fare un video sugli etf che consigli per il pac? Io avevo visto il vanguard fts all world a distribuzione che mi sembra molto valido per fare il pac. Che ne pensi? Ce ne sono di migliori?
io ho fatto (2/3 SWDA + 1/3 EIMI) cosi posso incrementare i Paesi sviluppati o Emergenti indipendentemente.
@@Roby_1970 infatti swda a mio avviso è troppo sbilanciato su america. Mi servirebbe di capire se il vanguard ftse all world è reputato dagli esperti del settore il migliore etf globale oppure se esiste di meglio.
@@ciclopattinando2059può farsi un idea dalla ripartizione geografica. Il motore economico occidentale è l'America come la Cina lo è degli emergenti. Se salgono loro, sale il resto e viceversa.
@@Roby_1970 grazie. Mi sembra un buon metodo il suo. Anche io utilizzo swda ma ho analizzato questo etf di vanguard perché mi sembrava più equilibrato rispetto al msci world solo che non trovo molti pareri a riguardo dell indice fts all world usato da vanguard
@@Roby_1970 mi potresti dire che etf utilizzi per questa strategia? Sto cercando di farmi una cultura così mi studio un pò di etf. Grazie
Se invece compri x tutti i mesi e x+1 quando scende magari del 10 per cento?
È una buona idea. Al di là delle formule il concetto è comprare controcorrente quando il mercato scende.
Ma se investendo e nel primo anno si va solo in perdita, così facendo devi disporre di grandi cifre per investire e arrivare alla soglia stabilita. E se il sottostante non si riprende per anni non potrò più coprire le trance da investire
Se scegli i sottostanti giusti, rimani in perdita per anni ma prendi i dividendi/ cedole.... Sopra ho scritto quali etf ho deciso di prendere persoalmente .
@@lucasfnider3387 condivido la tua opinione, ma su ogni dividendo allo stacco paghi subito le tasse a differenza di etf ad accumulazione. Bisogna fare i giusti calcoli ovviamente
@@PabloEscobar-hb9sr Si chiaramente, laddove ci fosse la possibilità di prendere gli stessi etf ad accumulazione, si può staccare un dividendo annuale, vendendo quote pari al dividendo e sfruttare quindi il compounding per un'anno... Però vedi, un conto è sfruttare il compounding per 20 o 30 anni, un'altro è sfruttarlo per 1 anno.
Se l'obbiettivo è vivere di rendita, e quindi andare ad estrarre del valore dagli investimenti fatti che dipendono rispettivamente da utili o interessi generati dalle aziende nei panieri, non penso che la corresponsione dei dividendi mensile o trimstrale influisca particolarmente rispetto al vendere quote a fine anno per staccarsi artificialmente un dividendo. Considera anche l'opportunità di poter reinvestire i dividendi ricevuti, magari in momenti opportuni..... Del tipo accumulo dividendi per 2 o più anni, e al primo crollo pesante del mercato investo tale somma.
Del resto ad un certo punto ci si deve "accntentare" ed agire... altrimenti non si fà più nulla.. si rimane sempre in attesa di trovare la soluzione delle soluzioni, che alla fine non c'è.
Considerando che il mercato è imprevedibile non so fino a che punto possano servire queste tecniche. Ogni mese investo semplicemente quello che mi posso permettere prevedendo grossomodo quanta liquidità mi servirà fino al prossimo stipendio. Come hai detto tu stesso, il market timing con gli etf non ha molto senso.
Vero, ma i costi per investimento aumento e non di molto..
All'inizio mi sembrava fattibile poi ci ho pensato meglio e mi sa che non lo è.
Questa tecnica presuppone che il mercato dovrebbe salire e scendere alternativamente durante l'anno.
Spesso è così ma se il mercato dovesse salire per svariati anni perderei molte occasioni di profitto mentre se il mercato dovesse scendere per svariati anni mi troverei a dover investire sempre più soldi (che non è detto che io abbia) senza una garanzia di rientro del capitale...
Mi sembra un po' un azzardo
@@lee-enfield0247 cosa c'entra il conto deposito, stiamo parlando delle tecniche alternative al pac tradizionale. Quando ho scritto "garanzie" ovvio che non intendevo nel senso stretto del termine. Il pac proposto in questo video è per chi ha una bella somma iniziale e una bella somma in liquidità da poter gestire ma non va bene per tutti, invece il pac tradizionale è diverso
@@lee-enfield0247 ho sempre scelto liberamente la mia strada da quando sono nato e non ho bisogno di chi me lo suggerisca alla mia età e non sono qui per comprare qualcosa o ricevere consigli non richiesti.
Il mio è un commento rivolto a Danilo in risposta al suo video, se non si era capito
Si si, vediamo cosa ti risponde allora.
@@StreamingNic Elimina l'azionario e con esso l'avidità e tutto sarà più semplice! Io ad esempio come azionario ho scelto solo GLDV e IPRP.. Non guardo la crescita dei prezzi, ma il mio obbiettivo è ritrovarmi tutto investito su strumenti che pagano dividendi / cedole ... ovvero l'unico modo per stabilizzare i flussi di cassi per vivere.
Scommettere sul pagamento di un dividendo di un global dividend aristocrats o su CEDOLE di etf obbligazionari è più difensivo che scommettere sull'apprezzamento-deprezzamento delle azioni, che dipendono da diverse variabili che abbaimo capito tutti è difficile prevedere.
@@lucasfnider3387 Premetto che personalmente investo in fondi indicizzati e non in titoli azionari delle singole aziende.
La gestione del portafoglio è personale pertanto non si può dire che investire in strumenti finanziari che emettono dividendi o cedole sia la migliore soluzione, dipende da svariati fattori e dalla situazione personale del singolo investitore.
Personalmente non mi serve a nulla ricevere dividendi o cedole a distribuzione per stabilizzare il flusso di cassa per vivere, ma il mio obiettivo è accumulare patrimonio per il futuro.
Ognuno sa cosa vuole e di cosa ha bisogno e non si può generalizzare così.
Resta il fatto che questo tipo di pac non mi convince perché sembra più una gestione attiva camuffata da pac, con tutti i doveri e i problemi che ne conseguono...