MIEUX que le DCA sur ETF : Découvrez le VALUE AVERAGING !
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- เผยแพร่เมื่อ 26 ก.ค. 2024
- Il y a mieux est meilleur que de DCA sur ETF (Dollar Cost Averaging) pour optimiser votre prix de revient. Découvrez le Value Averaging qui est plus performant pour ça, ses avantages, et inconvénients
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/////////////////////////// PROGRAMME DE LA VIDÉO ///////////////////////////
00:00 Intro DCA sur ETF
02:50 Portefeuille Référence : Même nombre d'actions.
03:49 Amélioration n°1 : DCA sur ETF
05:49 Aparté sur lump sump investing vs. DCA
07:34 Le Value Averaging : une amélioration du prix de revient vs. DCA
09:56 Inconvénient du Value Averaging
11:56 Retour à la Question Initiale sur la possibilté d'affiner le DCA
/////////////////// RESSOURCES PARTAGÉES DANS LA VIDÉO ///////////////////////
La formation Investir en Bourse dans les Entreprises Exceptionnelles de Julien Delagrandanne (1er module visible gratuitement) :
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Le podcast Atelier 23 des Investisseurs 4.0 où j'étais invité et dont l'une des question qui m'a été posée a inspiré cette vidéo :
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Livres d'investissement de Julien Delagrandanne :
Immobilier :
- Livre : L'Investissement Immobilier Locatif Intelligent : amzn.to/2T9Gh29
- Livre : 77 Exercices Pratiques pour L'Investisseur Immobilier Intelligent. amzn.to/31pdc5s
Bourse :
- Livre L' Allocateur Rebelle : amzn.to/3w4yCEr
- Livre : Investir en bourse : styles gagnants, styles perdants : amzn.to/3r4wIEB
Généraliste (débutants) :
- Livre : Construisez & Gérez votre patrimoine avec succès / Guide pour s'enrichir lentement mais...sûrement ! amzn.to/30UVWKQ
- Tous les Livres de Julien Delagrandanne : blog.mes-investissements.net/...
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Que valent les sociétés d'investissement clé en main dans l'ancien ? Pour qui est-ce intéressant ? : blog.mes-investissements.net/...
Articles du blog pour apprendre à investir : blog.mes-investissements.net
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Merci pour ta vidéo et ta chaîne que le viens de decouvrir👌
Super intéressant, merci ! Je retiens…
Perso j’ai arrêté de me prendre la tête, au moment d’acheter c’est toujours trop cher, trop cher car le marché est déjà trop haut ou trop cher car le marché est baissié… j’ai franchement autre chose à gérer que d’essayer de faire des moyennes de parts , j’achète quand je peux et je mets de grosses sommes parfois, et des petites sommes si je suis moins motivé, et j’ai remarqué que j’ai parfois plus de plus value sur les petites sommes que les grosses…
J’ai retenu la leçon depuis 2021, dès que j’ai de l’argent à placer je le place sans attendre un jour de plus, jusqu’à la j’ai connu la baisse de 2022 et surtout la remonté 2023 et 2024 mais aussi les hausses de 2020 et 2021, je suis entrée puis sortie quelle dommage, puis rerente la je reste jusqu’à la fin
Je commence à m’intéresser à autres chose que des etf comme les fonds d’investissement small cap
L'autre inconvénient c'est qu'on sait pas quand les marchés baissent ou montent et surtout de combien ça va baisser ou monter...
Ce n'est pas un inconvénient différent de celui que je citais, c'est exactement le même.
Vous ne pouvez pas savoir à l'avance quel montant vous aurez à investir chaque mois, car vous ne savez pas à l'avance de combien les marchés auront baissé ou monté.
Donc + adapté aux gens qui n'ont pas que des actions mais ont aussi de la trésorerie à coté et peuvent taper dedans en cas de gros krach quand l'épargne du mois ne suffit pas.
Merci pour la vidéo, c'est très intéressant !!
Bonjour.
Pour cette stratégie il faut des etf de faible valeur.
Ou en acheter plusieurs (= +de frais)
Le DCA sur grosse somme est juste plus confortable psychologiquement. Préserver son sommeil n'est pas négligeable, au delà de 50k lisser sur 12 mois est raisonnable.
Merci pour cette nouvelle vidéo
Bonjour,
Merci pour la vidéo et pour le livre dont la lecture fut fort enrichissante.
Merci pour ces explications très claires
Bonjour,
Merci pour votre vidéo. Connaissez vous un site qui répertorie le PE actuel chaque mois de l'indice World pour le comparer au pe médian du World afin de réaliser un dva? Même si j'entends bien qu'il doit y avoir un peu de croissance et d'inflation sous-jacente.
Merci
Comme ça, je n'ai pas en tête d'endroit précis où trouver ça, mais en cherchant bien ça doit se trouver... Une piste peut-être : le site du professeur Aswath Damadoran, le chantre de la valorisation... Son site est un peu fouilli mais il regorge de données
merci pour l'info
Bonne vidéo par contre je trouve ça dommage de faire un exemple uniquement sur un marché en baisse.
Dans ta vidéo tu dis toi même que le marché est en hausse à long terme.
Il aurait été judicieux de mettre des exemples sur un marché haussier ou sur les 2 marchés.
En faisant la simulation sur un marché haussier on se rend compte qu'au bout d'un moment on n'investit plus car la valeur du portefeuille dépasse la valeur cible.
Alors effectivement on se retrouve avec une performance meilleurs mais on a des périodes ou on investit pas pendant des mois voir des années...
Dans l'exemple, le marché baisse d'abord puis remonte, certes moins haut que le point de départ
Faire plusieurs exemples avec plusieurs situations ou un exemple qui se fait en 5 ou 6 étapes pour remonter au délà du niveau de départ, aurait pu etre utile, mais aurait complexifié...
Le marché monte en moyenne sur le long terme, mais un marché qui baisse sans jamais monter, c'est plutot rare... Voir par exemple cette autre vidéo que j'avais faite (entre 3:00 et 6:00) : th-cam.com/video/zI36KeI-1U0/w-d-xo.html
Les gens ont une vision déformée de beaucoup de choses avec ce qui s'est passé ces dernières années. Et quand on prend un peu de hauteur de vous en élargissant l'horizon (historique de 30-50 ans par exemple), on réalise pas mal de choses...
Enfin, on n'est pas obligé d'etre manichéen et d'y aller à 100%... On peu doser une dose de Value Averaging sur une partie du PF (30% par exemple) et faire du DCA sur le reste (70%)
Super, je fais exactement ça, les indices et les actions baissent et augmentent, en 3 mois vous avez 3 ou 2 baisses et hausses en moyenne, un tout petit billet quand c'est haut au cas où ca continue d'augmenter et un gros quand ça baisse avec un rebond pour accompagner la hausse. Ceux qui investissent maintenant sur le s&p 500 en une fois seront à moins 20% en septembre quand Jérôme ne baissera pas les taux à cause de la présidentielle en fin d'année.
ok mais cette stratégie n'est strictement applicable que lorsque le montant déjà investi n'est pas trop grand. Si l'on veut augmenter le capital investi de 1000€/mois et que l'on a déjà 100 000€, une baisse de 10% nous obligerait à mettre 11 000€ pour continuer a suivre la stratégie. Je doute que beaucoup de gens soient capable de faire cela...
J'ai bien expliqué les avantages (meilleur prix de revient, etc) et inconvénients (somme à investir non régulière, etc.) de la stratégie dans la vidéo .
À chacun de voir ensuite si l'adopter (partiellement où totalement) est pertinent pour sa situation perso..
Pour revenir sur votre exemple :
- Oui c'est vrai ça peut faire un gros appel d'air en cas de forte baisse des marchés.
- Mais à ce moment là, une fois la baisse passée, il y aura en compensation une période où le balancier ira de l'autre coté avec peu/pas d' appel de trésorerie.
En résumé, cela nécessite d'avoir un volant de treso à coté et ne pas être au cordeau.
Comme c'est d'ailleurs le cas si on veut profiter des soldes en cas de krach sans établir de stratégie systématique.
Ça fonctionne si on crée une poche de liquidités les mois où on n'achète pas, en plus des ventes quand le VA est au dessus de la cible, ça permet d'avoir une poche de cash conséquente pour racheter les baisses.
Merci pour le contenu !
Beaucoup de cut au niveau du montage, a la moitié de la vidéo j’ai décroché car je ne voyais plus que ça 😅
Pas mal du tout j'avais fait une vidéo sur la DCA th-cam.com/video/AqxesLy_dys/w-d-xo.html et je me posais la question de savoir comment je pouvais l'améliorer c'est une excellente idée si je mène les travaux jusqu'au bout je ne manquerait pas de vous citer. 😉
C'est exactement ce que j'ai fait...10.000 en janvier 2022.. bim l'Ukraine
Ça a flambé fin 23 et début 24
Donc ça fonctionne
Il ne s'agit pas de spéculation mais d'investissement à long terme. En moyenne une crise majeure tous les 4 ans, pourquoi alors mettre 100% entre 2 crises ?