Para investir precisa abrir conta na Interative Brokers q cobra de $10 a $20 dólares por mês de corretagem. Ou seja, para o pequeno investidor do mercado fracionário ainda não compensa. Vamos continuar nos EUA mesmo. Gostei do vídeo, mas ainda não é para mim. Parabéns.
Poisé.. e tem uns vendedores de curso por aí falando que com 100 reais dá pra investir no exterior kkk Vai comprar que ação com 18 dólares? Kkk quase nenhuma.
@@fredtm2011 Pelo Interactive Brokers vc consegue comprar ETFs listados em bolsas europeias e americanas. São ETFs diferentes um dos outros. Então se viu um ETF americano que gostou, vc tem que procurar um irlandês similar. Se não tiver, tem que comprar o americano mesmo. Aliás, tem mais ETFs listados na bolsa americana do que na europa.
Vc poderia fazer um video sobre a tributação dos dividendos de empresas de outros países na bolsa americana, por exemplo, Canada é 15% e UK é 0%. Daria para "fugir" um pouco dos 30%.
Muito bom, mas acho que prefiro usar os EUA mesmo. Essa opção ai depende de manutenção do tratado irlando e eua, depende da irlanda não começar a tributar dividendos, depende do brasil não colocar imposto sobre ganho de capital. Além disso, os meus aportes não são grandes o suficiente para essas taxas de corretagens serem pouco significativas. Atualmente seriam coisa de 250 dólares no máximo. Pagar 4 a 8% do valor de aporte com corretagem dificulta as coisas para mim. Ainda assim, muito bom o conteúdo, estou aprendendo bastante!
O que está faltando aos vídeos deste canal é explicar às pessoas que o assistem que ETFs que não distribuem dividendos só podem ser usufruídos depois que atingem um preço maior do que aquele pelo qual foram comprados. Portanto, são mais indicados para quem é jovem e pode esperar, durante muitos anos, que esses ativos se valorizem.
Otávio mais uma vez mandou muito bem. Realmente tem-se uma vantagem relevante em termos de imposto no investimento em ETFs baseados na Irlanda. Já li, em algum lugar, que além desta vantagem, os ETFs baseados na Irlanda teriam vantagem também em caso de morte do investidor, pois não seria cobrado o imposto sobre herança. Isto é fato? Caso for, poderia fazer um vídeo explicando está outra diferença na tributação? Parabéns pelo conteúdo.
De fato, existe sim. Não mencionei no vídeo porque os ativos ficariam registrados numa corretora americana (Interactive Brokers), então poderia haver discussão e insegurança jurídica aí. Mas se você abrir conta em uma corretora europeia, de fato não incide o imposto americano.
@@Otavio.Paranhos Eu estou no início de uma busca sobre onde abrir esta conta na Europa (país e corretora). Vc teria indicação de um bom local para procurar esse serviço?
@Otávio Paranhos Alguém comentou sobre uma corretora europeia chamada DEGIRO. Será que valeria à pena abrir conta numa corretora europeia ao invés da Interactive Brokers? Será que os europeus não tem também algum tipo de imposto sobre herança?
Parabéns ........ 🙌🙌🙌 "Oh mago dos ETFs", muito bom seu conteúdo.. Vc poderia analisar ETFs dos EUA q Naum pagam dividendos e tem uma boa performa a longo prazo..👍👍👍👍
Que vídeo incrível. São pequenos detalhes que vão fazer muita diferença para o longo prazo. Tenho vontade de ter a conta no IB, mas essa taxa de 20 dólares para quem investe pouco pesa bastante.
Pois é Leonardo, eu tb estava decidido a ter conta na IB para ter etf domiciliado na Irlanda, mas fazendo as contas sai MT caro esses 120 dólares por ano. Vc achou alternativas?
@@artico9583 Talvez a ideia seja investir por meio dos USA, como Avenue ou outra, até ficar com uma quantia que esses 20$ dol não fazem tanta diferença.
Voce pode abrir pela Global Tradestation que é um braço da IB e não cobra taxa de manutenção mensal. So tem que ter 2000 dolares que pode ser aportado em ate 3 meses a partir da data da abertura de sua conta. Ou seja pode dividir em tres vezes se não tiver esse dinheiro e quer abrir logo a conta. Abri essa semana . E se quiser um desconto de envio pelo remessa online pode usar o cupom de desconto BA3723. Vou investir só em ETF neutro (VWRA) que é o VT americano.
Conteúdo muito relevante. Parabéns. Já constituí o patrimônio necessario p a minha aposentadoria. Ele está praticamente todo em reais, uma vez q foi montado durante 30 anos e antigamente eu nao tinha conhecimento e acesso facilitado aos mercados no exterior. Te pergunto, qual seria uma estrategia de transferencia de ativos em renda variavel do Brasil para o exterior. Hj recebo muito em dividentos e rendimentos de fii. Para mim essa troca é mandatório. Ab e ob
Conta na Interactive Brokers para ter acesso a ETFs na Irlanda, vendendo abaixo do limite de isenção de ações no Brasil para evitar tributo. Em FII's é uma escolha sua.
A questão da taxa de consumação tira do jogo o investidor de até 2 mil dólares. Estou vendo alguns comentários dizendo que ela retirou essa taxa ou diminuiu, mas aí te pergunto, como investidor de longo prazo você vai confiar?! Ela diminuiu/retirou hoje e daqui 5 anos se ela volta de novo e vc já tem um patrimônio lá? Compensaria a dor de cabeça em ter que fazer “portabilidade” de uma corretora pra outra? No Brasil este processo já é um saco, imagina você fazendo isso entre uma corretora Inglesa e uma Americana onde muitos irão utilizar apenas o inglês do Google tradutor?! Vale a reflexão!
Em pleno 2024, criado a taxa de 15% sobre lucro na venda do Etf, se vender no exterior cobra 15%, da pra abater essa porcentagem cobrada no IR aqui no BR?
Parabens pelo vídeo.... Estou começando a investir nos EUA.. gostaria que você, se puder, explicar mais sobre a Interactive Brokers, Vou usar ela.. pode dar mais explicações?? sobre taxas e algo na pratica do HomeBroker.. (Trade Workstation) Boa sorte.. e até o próximo vídeo. TMJ
Maravilha. Falo isso há tempos no meu twitter @cahungriadib Parece até que tirou essas informações de lá kkkk. Quem descobriu esse tratado de 15% da irlanda com EUA foi um boglehead no forum deles numa resposta para um post meu. Esqueceu apenas de falar a maior vantagem: por serem domiciliados na Irlanda, não estamos sujeitos ao imposto de heranca de 40%. Abs.
Ótimo saber disso Cássio. Vc sabe se é possível eu abrir a conta numa IB já de país europeu para ter certeza que nem passa pelos US? Eu estava buscando corretora européia para fazer isso, até mais barata que a IB, me sugere alguma?
A ideia é aportar em etf americano e após um certo valor aportar para até baseados na irlanda para fugir desses valores de impostos inclusive imposto sobre heranca
Mais um ótimo vídeo Chegando com o dedão encima dp like. Como sugestão e já que tem conta na IB poderia fazer um vídeo de como operar opções no mercado americano pra dar uma turninada nos investimentos.Grande abraço
Otávio , bom dia e Parabéns pelo material. Tenho dúvidas sobre a abertura de conta na Interativ brokers,. Poderia fazer um vídeo detalhando os valores iniciais para abertura de conta e passo a passo por motivo da língua estrangeira da plataforma . Gostaria também de saber se com $2500 de transferência para a conta , automaticamente estarei incluso no valor de $10 dólares mensais ? Obrigado
Eu já fiz um vídeo bem atual mostrando como abrir conta na Interactive Brokers. Você pode conferí-lo clicando aqui: th-cam.com/video/4GUX2vTgIYI/w-d-xo.html
Olá Otávio. Muito obrigado pelo vídeo. Este é o 1o ano que irei declarar meus ETFs Irlandeses no IRPF2023, no caso de um EIMI/IWDA, eu coloco a Localização como Reino Unido (628) - já que é negociado na bolsa de Londres - ou coloco ou Irlanda (375) mesmo?
O cado do investidor não saber inglês não é um ponto final. Pois é possível usar a tradução do site pelo navegador. Confirma isso Otávio, ou a tradução on-line pode ter falha e atrapalhar na negociação?
Uma DÚVIDA mas primeiro obrigado pela quantidade de conteúdo grátis. Se uma empresa tipo a Vanguard (exemplo) quebrar, falir, como fica o ETF o Investimento da pessoa?
Ótimo conteúdo. Porque o retorno acumulado anual do SPMV é 8.54 e o do VOO é 18.51?? Dados do YAHOO Finance. Tal diferença ocorre devido a a data de continuação dos mesmos?? Respectivamente jul2017 e set2010.
Otavio, gostei muito do vídeo... já assisti umas 4 vezes mas ainda está muito complicado pra mim... pode dar Maia detalhes em como mandar $$ para a IB e como realizar a compra do VT Irlanda lá no site? Ele não menospreze muito user friendly como é o Ave. ... gracias!
Olá! Você abre conta na IB e conta na RemessaOnline. Indica para a RemessaOnline qual a sua conta na IB e envia os valores que vão cair na sua conta da IB. Apenas digita o código de negociação e investe.
Por exemplo se eu depositar somente 100 dólares e deixar a consumação com o tempo vai eliminar esses 100 dólares... Ou será descontado esses 20 dólares para cada ordem de compra e venda?
Faz um vídeo explicando melhor essa parte por favor!!! 2:34 Eu não entendi como funcionam essa alíquota progressiva de 27,5% aplicável aos ETFs estrangeiros pagadores de dividendos ao investidor brasileiro Pois pelo que eu entendi vendo um outro vídeo seu, todo IR já é pago na fonte e eu como brasileiro não terei que recolher mais nada. É capaz que eu tenha entendido errado hehehe explica melhor por favor!!!
Parabéns pelo vídeo. Estou com uma duvida sobre como fica a sucessão dos ativos custodiados na Irlanda. Já entendi que não existe imposto para sucessão dos ativos, mas gostaria se saber como ela acontece. É possível deixar indicado os herdeiros na Interactive Brokers assim como na Avenue ?
Excelente vídeo, otavio. Já chego dando "like" antes mesmo de assistir kkk Comenta a minha se possivel: Arkg Arkq Arkw Ftec Ivv Espo Stag Land Frel PRF Iwf Smdv 8% em cada. Obg !! 🙏🙏🙏🙏🙏👏👏
Ela explica a diferença entre mutual funds, etf e index funds. No index fund, existe a incorporação automatica (pelo que entendi). th-cam.com/video/vGcOGYkttI4/w-d-xo.html
Olá, Otávio! Ótimo conteúdo! Parabéns! Só fiquei com uma dúvida: tenho ETFS de acumulação domiciliados na Irlanda (mas de ações americanas), mas, depois de alguns meses que comecei a investir neles, a corretora me mandou um e-mail para que eu confirmasse onde era minha residência fiscal. Como não é na Irlanda, eu parei de usufruir do benefício que os residentes irlandeses têm. Sendo sincera, devo ter passado a pagar mais imposto, mas nunca sei quanto ao certo, já que o ETF reinveste os dividendos e ainda tem a conversão de dólar para euro. Uma confusão... rss. Vc sabe algo sobre isso que comentei? Quando comecei, também pensei que bastaria que o ETF fosse domiciliado na Irlanda para ter alguma vantagem (15%, em vez de 30% nos dividendos), mas creio que a residência fiscal do investidor é o que conta. Procede? Obrigada!
@@liegecosta1269 Houve tributação na fonte, sim, pois as empresas são americanas, mesmo que o ETF fosse domiciliado na Irlanda. Depois, com mudanças na legislação, a DeGiro encerrou minha conta, por eu não ter residência fiscal na União Europeia. Mudaram as regras no meio do caminho. Há muitos detalhes fiscais e legais que esses vídeos no youtube não analisam. O melhor é sempre se informar diretamente com a instituição.
Caramba Otávio, que bom q encontrei seu canal. Quando surge uma dúvida eu venho aqui e vejo que você já respondeu de maneira super detalhada. Obrigado. 👏🏼👏🏽👏🏼👏🏽
Excelente vídeo. Muito obrigado. Como sempre vídeo muito esclarecedor. Gostaria de saber como ficaria a parte sucessória se caso eu morresse se investisse nesse tipo de investimento. Muito obrigado.
Seu herdeiro teria que pagar entre 18 e 40% de imposto sobre o patrimÔnio acima de 60 mil dólares. No entanto, existem várias formas de não pagar isso, para mais detalhes confira este vídeo daqui: th-cam.com/video/R85W-2DGFyc/w-d-xo.html
Essa isenção de imposto sobre ganho de capital até R$35 mil por mês que você menciona aos 5:10 não é apenas para ações? Ganhos de capital de ETFs até onde sei tem incidência de impostos independente do valor que você obteve de lucro. Outra dúvida... a tributação sobre dividendos recebidos do exterior aqui no Brasil não é de 15%? Até onde sei não é 27,5% como vc menciona. É isso ou entendi tudo errado? rsrs Abraço e parabéns pelo conteúdo!
Otávio, ficou uma dúvida. Considerando ETFs que reinvestem dividendos: A empresa americana ao distribuir o dividendo ao ETF americano paga 0%, conforme tu falou no inicio do video. A empresa americana ao distribuir o dividendo ao ETF irlandês paga 15%. Nesse caso, aqueles que escolhem investir em ETFs que reinvestem dividendos o melhor mesmo seria aportar em ETFs americanos... certo?
Excelente. Se meu salário já me coloca todo mês na alíquota de IR de 27,5 pct, qualquer centavo que eu receber de dividendo do exterior será taxado em 27,5 pct no carnê?
Olá Otávio. Como sempre ótimo vídeo! Eu segui dica sua do VWRA e comprei pela IB. Acontece que tenho feito pequenos aportes, tipo 1 ação hoje, outra daqui a 1 semana (ou caso surja uma boa oportunidade)... Mas assim a comissão come muito não? Nesse caso, seria melhor esperar para comprar maior quantidade de posições? Ou melhor mudar mesmo para um ETF nos EUA (VT, por exemplo)? Abraços.
Enxerga algum risco adicional (sem ser liquidez e taxa de admistração) em relação a compra de ETFs equivalentes nos EUA? Como funciona em relação a herança?
Se você tiver um patrimônio maior que 60 mil dólares composto por ativos sediados nos EUA. Seu herdeiro tem que pagar entre 18 e 40% de imposto. Porém existem muitas fomas (legais de não pagar isso). Para maiores detalhes, confira este vídeo: th-cam.com/video/R85W-2DGFyc/w-d-xo.html
Com a corretagem cara da ibkr (pelo menos eles me cobram 4 dolares por compra na bolsa de Londres x aprox 1 dolar da bolsa americana) e com as altas taxas de administração (0,22% vwra x 0,07 do VT), realmente compensa ?!
Olá Otávio! Sou seu fã, acho fantástico seu conteúdo e a maneira como faz tudo parecer muito simples!! Gostaria que, se possível, analisasse minha carteira (toda em ETF, inspirado em seus ensinamentos): 10% VOO 10% NOBL 10% QQQ 10% HDV 10% RSP 10% IJS 10% IEMG 10% VNQ 10% IVLU 10% ARKQ Existem "sobreposições, de propósito!! 😬😬 Desde já agradeço!! Abraço!!
Excelente vídeo, como sempre! Mas tenho com uma dúvida que não foi esclarecida: quanto aos dividendos não há dúvida q o irlandês de acumulação é mais vantajoso, mas se considerarmos q as taxas de administração dos etfs irlandeses são maiores q os similares americanos, a vantagem acaba! Pois a taxa incide sobre o total investido e a isenção de imposto, apenas sobre os dividendos. Estou correto?!
Caro Otávio, parabéns pelo vídeo. Entrei em contato com a Interactive Brokers e me informaram que residentes brasileiros têm necessariamente a conta baseada nos EUA. É o seu caso? Os ETFs irlandeses estão disponíveis lá, e com a tributação reduzida? Obrigado!
Pode haver diferenças de liquidez e da moeda utilizada, mas o resultado é o mesmo. Eu invisto normalmente pela bolsa de Londres, porque ali se negociam mais ETFs em dólar, que é a moeda que adotei como padrão da minha carteira.
@@Otavio.Paranhos Obrigado Otavio. Tendo a usar Londres tb. Vc chegou a pesquisar algo sobre o OECD’s BEPS project? Outra consideracao que gostaria que fizesse eh sobre Luxemburgo e mais especificamente da possibilidade de sair dos ETFs domiciliados nos EUA para entrar em US bonds e evitar gift tax e estate tax. Novamente parabens pelo video.
As maiores corretoras (como TD Ameritrade e Interactive Brokers) são empresas abertas em bolsa de valores então divulgam seus dados financeiros. Sobre as outras, infelizmente desconheço.
Interessante. Uma pergunta: esses ETFs que acumulam dividendos, eu chegarei a "ver esse dinheiro" [dividendos] de alguma forma? Ou só terei lucro com a venda do ativo?
Se você receber dividendos e eles não forem tributados na fonte, sim, você deverá recolher uma DARF no Brasil com alíquotas de até 27,5% mesmo sem repatriar os recursos.
Seu herdeiro teria que pagar entre 18 e 40% em cima do patrimÔnio acima de 60 mil dólares. Para mais detalhes, assista este vídeo: th-cam.com/video/R85W-2DGFyc/w-d-xo.html
Olá Otávio, O custo da custódia/corretagem na IB seria um empecilho para investir em ETFS da Irlanda para quem não tem um patrimônio grande? (Ex: Por volta de 30k reais) O valor de 10 dólares mensais representariam percentual significativo da carteira. (10 USD x 12=120 USD, por volta de 700 reais anuais) Obrigado.
Voce pode abrir pela Global Tradestation que é um braço da IB e não cobra taxa de manutenção mensal. So tem que ter 2000 dolares que pode ser aportado em ate 3 meses a partir da data da abertura de sua conta. Ou seja pode dividir em tres vezes se não tiver esse dinheiro e quer abrir logo a conta. Abri essa semana . E se quiser um desconto de envio pelo remessa online pode usar o cupom de desconto BA3723. Vou investir só em ETF neutro (VWRA) que é o VT americano.
Otávio, ótimo vídeo, mas tenho uma dúvida, se moro no Brasil e tenho conta em Portugal e na Degiro em Portugal. Se compro e vendo ETFs da Irlanda, teria que pagar ganho de capital no Portugal e no Brasil também??
Para a conta de banco em Portugal eu possuo residência no Brasil, para a Degiro eu possuo residência em Portugal... como acha que ficaria a questão de imposto ? Posso pagar só no Brasil ?
![Como começar do Zero a investir no Exterior? [Para iniciantes]](http://i.ytimg.com/vi/CCymwsuPJdA/mqdefault.jpg)
![Como começar do Zero a investir no Exterior? [Para iniciantes]](/img/tr.png)
Grande conteúdo. Esse vídeo merece atualização para as novas alíquotas.
Verdade!
Sugestão: cortar o trecho do video entre 07:09 e 08:40, pois esta desatualizado. O conteúdo do video é muito bom
Para investir precisa abrir conta na Interative Brokers q cobra de $10 a $20 dólares por mês de corretagem. Ou seja, para o pequeno investidor do mercado fracionário ainda não compensa. Vamos continuar nos EUA mesmo. Gostei do vídeo, mas ainda não é para mim. Parabéns.
Poisé.. e tem uns vendedores de curso por aí falando que com 100 reais dá pra investir no exterior kkk
Vai comprar que ação com 18 dólares? Kkk quase nenhuma.
Interative Brokers zerou a mensalidade a partir de Agosto de 2021.
Onde sei os ETFs disponíveis na Irlanda? Tem todos que tem nos EUA? Da para transferir o ETF?
@@fredtm2011 Pelo Interactive Brokers vc consegue comprar ETFs listados em bolsas europeias e americanas. São ETFs diferentes um dos outros. Então se viu um ETF americano que gostou, vc tem que procurar um irlandês similar. Se não tiver, tem que comprar o americano mesmo. Aliás, tem mais ETFs listados na bolsa americana do que na europa.
A Degiro não dá acesso a esse etf não?
Vc poderia fazer um video sobre a tributação dos dividendos de empresas de outros países na bolsa americana, por exemplo, Canada é 15% e UK é 0%. Daria para "fugir" um pouco dos 30%.
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Muito bom, mas acho que prefiro usar os EUA mesmo. Essa opção ai depende de manutenção do tratado irlando e eua, depende da irlanda não começar a tributar dividendos, depende do brasil não colocar imposto sobre ganho de capital. Além disso, os meus aportes não são grandes o suficiente para essas taxas de corretagens serem pouco significativas. Atualmente seriam coisa de 250 dólares no máximo. Pagar 4 a 8% do valor de aporte com corretagem dificulta as coisas para mim.
Ainda assim, muito bom o conteúdo, estou aprendendo bastante!
Muito bom seu comentário
O que está faltando aos vídeos deste canal é explicar às pessoas que o assistem que ETFs que não distribuem dividendos só podem ser usufruídos depois que atingem um preço maior do que aquele pelo qual foram comprados. Portanto, são mais indicados para quem é jovem e pode esperar, durante muitos anos, que esses ativos se valorizem.
Seria legal um vídeo sobre uma corretora na Europa que não tivesse taxação nos dividendos e as regras de impostos para herança.
sdds Dublin, amava morar lá!
Estive olhando o ETF da Austrália e Espanha e achei muito mais interessante que da Irlanda... fica ai como dica para próximo vídeo!
Primeiro like, depois vejo o vídeo. Kkkk. Conteúdo fora de série!
Otávio mais uma vez mandou muito bem.
Realmente tem-se uma vantagem relevante em termos de imposto no investimento em ETFs baseados na Irlanda.
Já li, em algum lugar, que além desta vantagem, os ETFs baseados na Irlanda teriam vantagem também em caso de morte do investidor, pois não seria cobrado o imposto sobre herança.
Isto é fato? Caso for, poderia fazer um vídeo explicando está outra diferença na tributação?
Parabéns pelo conteúdo.
De fato, existe sim. Não mencionei no vídeo porque os ativos ficariam registrados numa corretora americana (Interactive Brokers), então poderia haver discussão e insegurança jurídica aí. Mas se você abrir conta em uma corretora europeia, de fato não incide o imposto americano.
@@Otavio.Paranhos Eu estou no início de uma busca sobre onde abrir esta conta na Europa (país e corretora). Vc teria indicação de um bom local para procurar esse serviço?
Estou procurando como fazer isso, achando eu escrevi aqui. Vc já tem ideia de por onde investir via Europa?
@Otávio Paranhos Alguém comentou sobre uma corretora europeia chamada DEGIRO. Será que valeria à pena abrir conta numa corretora europeia ao invés da Interactive Brokers? Será que os europeus não tem também algum tipo de imposto sobre herança?
salve!! uma dica de vídeo é a partir de quando vale a pena começar a converter rea em dollar, pra compensar as taxas
Parabéns ........ 🙌🙌🙌
"Oh mago dos ETFs",
muito bom seu conteúdo..
Vc poderia analisar ETFs dos EUA q Naum pagam dividendos e tem uma boa performa a longo prazo..👍👍👍👍
Boa, gostaria de saber também
Que eu saiba não tem ETF de acumulação nos USA,. Se conhece algum pode citar pra gente pesquisar.
Que vídeo incrível. São pequenos detalhes que vão fazer muita diferença para o longo prazo. Tenho vontade de ter a conta no IB, mas essa taxa de 20 dólares para quem investe pouco pesa bastante.
Pois é Leonardo, eu tb estava decidido a ter conta na IB para ter etf domiciliado na Irlanda, mas fazendo as contas sai MT caro esses 120 dólares por ano. Vc achou alternativas?
@@artico9583 Talvez a ideia seja investir por meio dos USA, como Avenue ou outra, até ficar com uma quantia que esses 20$ dol não fazem tanta diferença.
Voce pode abrir pela Global Tradestation que é um braço da IB e não cobra taxa de manutenção mensal. So tem que ter 2000 dolares que pode ser aportado em ate 3 meses a partir da data da abertura de sua conta. Ou seja pode dividir em tres vezes se não tiver esse dinheiro e quer abrir logo a conta. Abri essa semana . E se quiser um desconto de envio pelo remessa online pode usar o cupom de desconto BA3723. Vou investir só em ETF neutro (VWRA) que é o VT americano.
Conteúdo muito relevante. Parabéns. Já constituí o patrimônio necessario p a minha aposentadoria. Ele está praticamente todo em reais, uma vez q foi montado durante 30 anos e antigamente eu nao tinha conhecimento e acesso facilitado aos mercados no exterior. Te pergunto, qual seria uma estrategia de transferencia de ativos em renda variavel do Brasil para o exterior. Hj recebo muito em dividentos e rendimentos de fii. Para mim essa troca é mandatório. Ab e ob
Conta na Interactive Brokers para ter acesso a ETFs na Irlanda, vendendo abaixo do limite de isenção de ações no Brasil para evitar tributo. Em FII's é uma escolha sua.
Vou rever esse video...,lembro que aqui tem muita informaçao
A questão da taxa de consumação tira do jogo o investidor de até 2 mil dólares. Estou vendo alguns comentários dizendo que ela retirou essa taxa ou diminuiu, mas aí te pergunto, como investidor de longo prazo você vai confiar?! Ela diminuiu/retirou hoje e daqui 5 anos se ela volta de novo e vc já tem um patrimônio lá? Compensaria a dor de cabeça em ter que fazer “portabilidade” de uma corretora pra outra? No Brasil este processo já é um saco, imagina você fazendo isso entre uma corretora Inglesa e uma Americana onde muitos irão utilizar apenas o inglês do Google tradutor?! Vale a reflexão!
Em pleno 2024, criado a taxa de 15% sobre lucro na venda do Etf, se vender no exterior cobra 15%, da pra abater essa porcentagem cobrada no IR aqui no BR?
Parabens pelo vídeo....
Estou começando a investir nos EUA.. gostaria que você, se puder, explicar mais sobre a Interactive Brokers, Vou usar ela.. pode dar mais explicações?? sobre taxas e algo na pratica do HomeBroker.. (Trade Workstation)
Boa sorte.. e até o próximo vídeo. TMJ
Chega com like já! Muito bom teu trabalho, parabéns!
O que eu nao entendo é pq investir em VWRA que valorizou 39,78% últimos 5 anos inves do VOO que bateu 70% últimos 5 anos?
Ponto importante é a herança.
Maravilha.
Falo isso há tempos no meu twitter @cahungriadib
Parece até que tirou essas informações de lá kkkk.
Quem descobriu esse tratado de 15% da irlanda com EUA foi um boglehead no forum deles numa resposta para um post meu.
Esqueceu apenas de falar a maior vantagem: por serem domiciliados na Irlanda, não estamos sujeitos ao imposto de heranca de 40%.
Abs.
Olá, não lhe conhecia. Bacana que você está divulgando também essas informações tão valiosas :)
Quando vc faz login na interactive brokers, ela te joga para o site .co.uk tbm? Isso significa que nossa conta está na filial inglesa?
Ótimo saber disso Cássio. Vc sabe se é possível eu abrir a conta numa IB já de país europeu para ter certeza que nem passa pelos US? Eu estava buscando corretora européia para fazer isso, até mais barata que a IB, me sugere alguma?
Artico tem a DeGiro, mas tenho ainteractive brokers
@@CassioHungria85conhece alguém que usa degiro do Brasil?
Ótimo MESTRE mais uma dúvida tirada do grupo, q inclusive foi perguntado por alguém de lá
Eu me lembro dessa pergunta. Show !!
Parabéns Otávio !!!
@@lucasfernando5132 Oi Lucas. O grupo q vcs falaram é aberto ao público ou é algo para membros do canal?
Pessoal, que grupo seria esse q vcs estão falando? É algo para membros?
Up daqui da irlanda
Otávio, mais uma vídeo diferenciado. Tá de Parabéns.
Sempre conteúdo excelente e de alto nível. Parabéns!
Ouvi que a consumação mínima de USD 10 na IBKR não existe mais. Confere?
A ideia é aportar em etf americano e após um certo valor aportar para até baseados na irlanda para fugir desses valores de impostos inclusive imposto sobre heranca
Atualmente, já deve vale à pena juntar todo o aporte do mês direto em ETF's da Irlanda
Conteúdo top, Otávio!
Keep going!
Abs!
*Tenha Ativos* 👊💲
Poderia fazer um vídeo com os mesmos benefícios, porém investindo pela avenue.
Acho que a Avenue não investe fora da bolsa americana.
Eu gosto muito de dividendos, esse vídeo foi top pra mim!!! 😁
Mais um ótimo vídeo Chegando com o dedão encima dp like. Como sugestão e já que tem conta na IB poderia fazer um vídeo de como operar opções no mercado americano pra dar uma turninada nos investimentos.Grande abraço
Otávio , bom dia e Parabéns pelo material.
Tenho dúvidas sobre a abertura de conta na Interativ brokers,. Poderia fazer um vídeo detalhando os valores iniciais para abertura de conta e passo a passo por motivo da língua estrangeira da plataforma . Gostaria também de saber se com $2500 de transferência para a conta , automaticamente estarei incluso no valor de $10 dólares mensais ?
Obrigado
Eu já fiz um vídeo bem atual mostrando como abrir conta na Interactive Brokers. Você pode conferí-lo clicando aqui: th-cam.com/video/4GUX2vTgIYI/w-d-xo.html
Olá Otávio. Muito obrigado pelo vídeo. Este é o 1o ano que irei declarar meus ETFs Irlandeses no IRPF2023, no caso de um EIMI/IWDA, eu coloco a Localização como Reino Unido (628) - já que é negociado na bolsa de Londres - ou coloco ou Irlanda (375) mesmo?
O cado do investidor não saber inglês não é um ponto final. Pois é possível usar a tradução do site pelo navegador. Confirma isso Otávio, ou a tradução on-line pode ter falha e atrapalhar na negociação?
Você acredita que investir na China vale apena agora com a desvalorização do iene? Tem alguma corretora possível para utilizar?
Uma DÚVIDA mas primeiro obrigado pela quantidade de conteúdo grátis.
Se uma empresa tipo a Vanguard (exemplo) quebrar, falir, como fica o ETF o Investimento da pessoa?
O fundo não é a gestora. A gestora presta serviço ao fundo, que é uma entidade separada. O fundo contrataria outra gestora.
Show Paranhos parabéns.
Boa explicação!
Esse vídeo era exatamente o que eu estava procurando haha obrigada pelo ótimo conteúdo Otávio!!
Ótimo conteúdo.
Porque o retorno acumulado anual do SPMV é 8.54 e o do VOO é 18.51?? Dados do YAHOO Finance. Tal diferença ocorre devido a a data de continuação dos mesmos?? Respectivamente jul2017 e set2010.
Otavio, gostei muito do vídeo... já assisti umas 4 vezes mas ainda está muito complicado pra mim... pode dar Maia detalhes em como mandar $$ para a IB e como realizar a compra do VT Irlanda lá no site? Ele não menospreze muito user friendly como é o Ave. ... gracias!
Olá! Você abre conta na IB e conta na RemessaOnline. Indica para a RemessaOnline qual a sua conta na IB e envia os valores que vão cair na sua conta da IB. Apenas digita o código de negociação e investe.
Mais um inscrito : )
Otávio Paranhos o ETF BNDX vc pode falar um pouco dele.
Por exemplo se eu depositar somente 100 dólares e deixar a consumação com o tempo vai eliminar esses 100 dólares...
Ou será descontado esses 20 dólares para cada ordem de compra e venda?
Muito bom, valeu pelo conselho Otávio 👍
Excelente vídeo. Parabéns
Ótimas informações Otávio, obrigado e abraço!!!
Faz um vídeo explicando melhor essa parte por favor!!! 2:34
Eu não entendi como funcionam essa alíquota progressiva de 27,5% aplicável aos ETFs estrangeiros pagadores de dividendos ao investidor brasileiro
Pois pelo que eu entendi vendo um outro vídeo seu, todo IR já é pago na fonte e eu como brasileiro não terei que recolher mais nada. É capaz que eu tenha entendido errado hehehe explica melhor por favor!!!
quando realizar o lucro, vai declarar o valor e pagar os 27,5% sobre a diferença
Parabéns pelo vídeo. Estou com uma duvida sobre como fica a sucessão dos ativos custodiados na Irlanda.
Já entendi que não existe imposto para sucessão dos ativos, mas gostaria se saber como ela acontece.
É possível deixar indicado os herdeiros na Interactive Brokers assim como na Avenue ?
Excelente vídeo, otavio. Já chego dando "like" antes mesmo de assistir kkk
Comenta a minha se possivel:
Arkg
Arkq
Arkw
Ftec
Ivv
Espo
Stag
Land
Frel
PRF
Iwf
Smdv
8% em cada.
Obg !! 🙏🙏🙏🙏🙏👏👏
Excelente conteudo parabens. Te pergunto, existem ETFs comercializados no USA q nao distribuem dividendos e incorporam. Igual a esses da Irlanda? Ab
Infelizmente não conheço. A regra é que não.
Ela explica a diferença entre mutual funds, etf e index funds. No index fund, existe a incorporação automatica (pelo que entendi). th-cam.com/video/vGcOGYkttI4/w-d-xo.html
Olá, Otávio! Ótimo conteúdo! Parabéns! Só fiquei com uma dúvida: tenho ETFS de acumulação domiciliados na Irlanda (mas de ações americanas), mas, depois de alguns meses que comecei a investir neles, a corretora me mandou um e-mail para que eu confirmasse onde era minha residência fiscal. Como não é na Irlanda, eu parei de usufruir do benefício que os residentes irlandeses têm. Sendo sincera, devo ter passado a pagar mais imposto, mas nunca sei quanto ao certo, já que o ETF reinveste os dividendos e ainda tem a conversão de dólar para euro. Uma confusão... rss. Vc sabe algo sobre isso que comentei? Quando comecei, também pensei que bastaria que o ETF fosse domiciliado na Irlanda para ter alguma vantagem (15%, em vez de 30% nos dividendos), mas creio que a residência fiscal do investidor é o que conta. Procede? Obrigada!
Oi Laura, como ficou sua situação?
@@liegecosta1269 Houve tributação na fonte, sim, pois as empresas são americanas, mesmo que o ETF fosse domiciliado na Irlanda. Depois, com mudanças na legislação, a DeGiro encerrou minha conta, por eu não ter residência fiscal na União Europeia. Mudaram as regras no meio do caminho. Há muitos detalhes fiscais e legais que esses vídeos no youtube não analisam. O melhor é sempre se informar diretamente com a instituição.
Caramba Otávio, que bom q encontrei seu canal. Quando surge uma dúvida eu venho aqui e vejo que você já respondeu de maneira super detalhada. Obrigado. 👏🏼👏🏽👏🏼👏🏽
Excelente vídeo. Muito obrigado. Como sempre vídeo muito esclarecedor.
Gostaria de saber como ficaria a parte sucessória se caso eu morresse se investisse nesse tipo de investimento.
Muito obrigado.
Seu herdeiro teria que pagar entre 18 e 40% de imposto sobre o patrimÔnio acima de 60 mil dólares. No entanto, existem várias formas de não pagar isso, para mais detalhes confira este vídeo daqui: th-cam.com/video/R85W-2DGFyc/w-d-xo.html
Perfeito!
Essa isenção de imposto sobre ganho de capital até R$35 mil por mês que você menciona aos 5:10 não é apenas para ações? Ganhos de capital de ETFs até onde sei tem incidência de impostos independente do valor que você obteve de lucro. Outra dúvida... a tributação sobre dividendos recebidos do exterior aqui no Brasil não é de 15%? Até onde sei não é 27,5% como vc menciona. É isso ou entendi tudo errado? rsrs
Abraço e parabéns pelo conteúdo!
A isenção de 35mil reais é para qualquer bem de pequneo valor: Isso inclui ações, ETF's, criptomoedas, etc.
Otávio mas a consumação minima mesmo o etf acumulando mais cotas, se eu der uma ordem só e "esquecer" eu pago só uma vez, certo?
Na Tradestation Global se consegue comprar ETFs acumuladores domiciliados na Irlanda?
Sim!
Otávio, ficou uma dúvida. Considerando ETFs que reinvestem dividendos:
A empresa americana ao distribuir o dividendo ao ETF americano paga 0%, conforme tu falou no inicio do video.
A empresa americana ao distribuir o dividendo ao ETF irlandês paga 15%.
Nesse caso, aqueles que escolhem investir em ETFs que reinvestem dividendos o melhor mesmo seria aportar em ETFs americanos... certo?
Seria o ideal mas vc não encontra ETFs domiciliados nos EUA que acumulam.
No caso dos ETF's alavancados (ex: UPRO) essa vantagem tributária também existe?
Fala sobre os Reit's Irlandeses 😁👏
Excelente. Se meu salário já me coloca todo mês na alíquota de IR de 27,5 pct, qualquer centavo que eu receber de dividendo do exterior será taxado em 27,5 pct no carnê?
Hoje sim. Mas há previsão de mudança legislativa.
Com a mudança contaria para a faixa de alíquota de dividendos do exterior apenas o recebido de renda do exterior?
Tem algum video com sua carteira? Os ETFs q vc investe.
Olá Otávio. Como sempre ótimo vídeo!
Eu segui dica sua do VWRA e comprei pela IB.
Acontece que tenho feito pequenos aportes, tipo 1 ação hoje, outra daqui a 1 semana (ou caso surja uma boa oportunidade)...
Mas assim a comissão come muito não?
Nesse caso, seria melhor esperar para comprar maior quantidade de posições? Ou melhor mudar mesmo para um ETF nos EUA (VT, por exemplo)?
Abraços.
Qual foi a sua decisão?
Enxerga algum risco adicional (sem ser liquidez e taxa de admistração) em relação a compra de ETFs equivalentes nos EUA? Como funciona em relação a herança?
Se você tiver um patrimônio maior que 60 mil dólares composto por ativos sediados nos EUA. Seu herdeiro tem que pagar entre 18 e 40% de imposto. Porém existem muitas fomas (legais de não pagar isso). Para maiores detalhes, confira este vídeo: th-cam.com/video/R85W-2DGFyc/w-d-xo.html
Uma sugestão de video: ETFs de acumulação ( quer não distribuem dividendos) negociados nos EUA
Não conheço a existência de nenhum.
Não existem.
Ensina a comprar o VWRA
Tem alguma corretora com suporte em português na Irlanda, semelhante a Avenue nos EUA ?
Não consegui acompanhar os passos para descobrir o ticker do etf.
Dividendos de ADRs (listados em OTC, NYSE etc.) de empresas brasileiras listadas na B3, são tributados?
Sou fã dos seus vídeos, a corretora Passfolio permite investir nas ações ou ETFs europeias?, sou residente na Irlanda
não :( no entanto, existe a Tradestation Global também, uma alternativa à IB (que no fim das contas é da IB também, mas tem uma abordagem diferente)
Chará, voce sabe se existe algum ETF equivalente ao SPGP sediado na Irlanda?
Olá Otávio, tudo bem? Os ETFs Irlandeses negociados na BATS também sofrem a tributação dos dividendos?
Com a corretagem cara da ibkr (pelo menos eles me cobram 4 dolares por compra na bolsa de Londres x aprox 1 dolar da bolsa americana) e com as altas taxas de administração (0,22% vwra x 0,07 do VT), realmente compensa ?!
Otávio o que vc acha de ETFs multifactor? Como OMFL da invesco
Mandou bem d+
Olá Otávio! Sou seu fã, acho fantástico seu conteúdo e a maneira como faz tudo parecer muito simples!!
Gostaria que, se possível, analisasse minha carteira (toda em ETF, inspirado em seus ensinamentos):
10% VOO
10% NOBL
10% QQQ
10% HDV
10% RSP
10% IJS
10% IEMG
10% VNQ
10% IVLU
10% ARKQ
Existem "sobreposições, de propósito!! 😬😬
Desde já agradeço!!
Abraço!!
Se for investir na Irlanda, melhor abrir uma conta na DeGiro. O imposto sobre herança é bemmmmm melhor que o de uma corretora domiciliada nos EUA
Mas, pelo que eu saiba, não permite a abertura de conta por pessoas não residentes no continente europeu.
Tu tens conta na degiro?
Excelente vídeo, como sempre!
Mas tenho com uma dúvida que não foi esclarecida: quanto aos dividendos não há dúvida q o irlandês de acumulação é mais vantajoso, mas se considerarmos q as taxas de administração dos etfs irlandeses são maiores q os similares americanos, a vantagem acaba! Pois a taxa incide sobre o total investido e a isenção de imposto, apenas sobre os dividendos. Estou correto?!
Olá Fabiano! Não. A economia tributária é bem maior do que o maior gasto em taxa de adm. Abs!
Tem meio para encontrar etf equivalentes ao dos eua?
Esse ETF irlandês é em Euros? Ou também em dólar?
Boa tarde! Tem ETF de REITs sediados também na Irlanda?
Avenue e Passfolio tem perspectiva de acesso a bolsas européias?
Não, só americana
Otávio, o retorno da renda fixa via ETF’s domiciliados nos Estados Unidos é tratado como dividendo e tributado em 30%?
Precisamente isso, portanto dá para usar a estratégia de ETF's na irlanda para isso também
Caro Otávio, parabéns pelo vídeo. Entrei em contato com a Interactive Brokers e me informaram que residentes brasileiros têm necessariamente a conta baseada nos EUA. É o seu caso? Os ETFs irlandeses estão disponíveis lá, e com a tributação reduzida? Obrigado!
Olá! Na realidade o que interessa é o domicílio do ativo. No caso de ETFs irlandeses, são domiciliados na Irlanda, não incidindo tributação americana.
@@Otavio.Paranhos perfeito, valeu!
Já que a conta é baseada nos EUA, sofrerá imposto de sucessão (herança) mesmo só com ETF irlandeses na carteira?
Excelente video Otávio. Poderia me esclarecer se há diferença entre comprar o ETF pela bolsa de Londres, de Frankfurt ou de Paris via IBKR?
Pode haver diferenças de liquidez e da moeda utilizada, mas o resultado é o mesmo. Eu invisto normalmente pela bolsa de Londres, porque ali se negociam mais ETFs em dólar, que é a moeda que adotei como padrão da minha carteira.
@@Otavio.Paranhos Obrigado Otavio. Tendo a usar Londres tb. Vc chegou a pesquisar algo sobre o OECD’s BEPS project? Outra consideracao que gostaria que fizesse eh sobre Luxemburgo e mais especificamente da possibilidade de sair dos ETFs domiciliados nos EUA para entrar em US bonds e evitar gift tax e estate tax. Novamente parabens pelo video.
Ótimo Vídeo como sempre. Uma dúvida: existe algum site que podemos consultar a saúde financeira das corretoras no exterior? Como o BancoData?
As maiores corretoras (como TD Ameritrade e Interactive Brokers) são empresas abertas em bolsa de valores então divulgam seus dados financeiros. Sobre as outras, infelizmente desconheço.
Interessante. Uma pergunta: esses ETFs que acumulam dividendos, eu chegarei a "ver esse dinheiro" [dividendos] de alguma forma? Ou só terei lucro com a venda do ativo?
Se eles acumulam os dividendos, você só terá dinheiro líquido se você vender.
Otávio, eu terei que pagar os 27,5% ao BR mesmo não trazendo esse dinheiro de volta ao BR?
Se você receber dividendos e eles não forem tributados na fonte, sim, você deverá recolher uma DARF no Brasil com alíquotas de até 27,5% mesmo sem repatriar os recursos.
Como fica a questão após a morte? tbm tem o imposto sobre herança?
Em tese se afasta o tributo americano sobre herança, mas pode haver discussão pelo fato de os ativos serem registrados numa corretora americana.
Seu herdeiro teria que pagar entre 18 e 40% em cima do patrimÔnio acima de 60 mil dólares. Para mais detalhes, assista este vídeo: th-cam.com/video/R85W-2DGFyc/w-d-xo.html
Faz vídeos investir ações da Índia... obrigado
Não tem ETFs de acumulação nos EUA?
Olá Otávio,
O custo da custódia/corretagem na IB seria um empecilho para investir em ETFS da Irlanda para quem não tem um patrimônio grande? (Ex: Por volta de 30k reais)
O valor de 10 dólares mensais representariam percentual significativo da carteira. (10 USD x 12=120 USD, por volta
de 700 reais anuais)
Obrigado.
Voce pode abrir pela Global Tradestation que é um braço da IB e não cobra taxa de manutenção mensal. So tem que ter 2000 dolares que pode ser aportado em ate 3 meses a partir da data da abertura de sua conta. Ou seja pode dividir em tres vezes se não tiver esse dinheiro e quer abrir logo a conta. Abri essa semana . E se quiser um desconto de envio pelo remessa online pode usar o cupom de desconto BA3723. Vou investir só em ETF neutro (VWRA) que é o VT americano.
@@biamorim Já que não há compra fracionada, o valor do ETF seria o aporte mínimo mensal, correto? Por que escolheu o VWRA ao invés do IWRA e EIMI?
Paranhos, não existe nenhum ETF americano de acumulação? Pq nesse caso não haveria a tributação de 30% nos dividendos, certo? Um abraço
Não conheço nenhum. Se souber me fale!
Otávio, ótimo vídeo, mas tenho uma dúvida, se moro no Brasil e tenho conta em Portugal e na Degiro em Portugal. Se compro e vendo ETFs da Irlanda, teria que pagar ganho de capital no Portugal e no Brasil também??
Depende da sua residência fiscal.
Para a conta de banco em Portugal eu possuo residência no Brasil, para a Degiro eu possuo residência em Portugal... como acha que ficaria a questão de imposto ? Posso pagar só no Brasil ?
Tenho a mesma dúvida. Conseguiu esclarecer?
@@rafaelsimoes492 se sua conta degiro vc utilizou sua residencia fiscal em portugal, significa q as satistações fiscais são devidas a portugal. Att
Boa tarde Rafael, tenho a mesma dúvida, conseguiu esclarecer?
o jeito é mudar pros eua e pronto... kkk
Otávio, mas quando fazemos o IR no Brasil, nós não teriamos um desconto do imposto taxado dos dividendos nos eua?
Sim, mas se você não receber dividendo, não é taxado nem nos EUA, nem aqui.
@@Otavio.Paranhos Exato! Mas nós brasileiros já não somos taxados por dividendos em lugar nenhum.
Se não fosse pelo Brasil até valeria a pena
Alguma boa ETF com dividendos mensais?
Aqui! th-cam.com/video/1KqIIQ0AAd8/w-d-xo.html