TESOURO DIRETO: 23,43% no ano! Vale a pena investir no TESOURO IPCA?
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- เผยแพร่เมื่อ 4 ธ.ค. 2023
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👉🏻 TESOURO DIRETO: 23,43% no ano! Vale a pena investir no TESOURO IPCA?
Surgiu uma boa oportunidade no ativo mais seguro do Brasil: o Tesouro Direto!
Vale a pena investir no Tesouro Direto para 2024? É hora de investir no Tesouro IPCA+? O cenário mostra que um potencial de rentabilidade com marcação a mercado no Tesouro Direto. Tem título do Tesouro Direto que gerou 23,43% de rentabilidade em 2023.
Este vídeo é uma aula para você entender como investir em Tesouro Direto na prática e como funciona a marcação a mercado.
🎯 O motivo para o Tesouro Direto ter rendido tanto em 2023 e como algumas pessoas puderam aproveitar essa oportunidade.
🎯 Vamos falar sobre Tesouro Direto IPCA+ e os impactos da Selic e da Inflação recentes para a marcação a mercado.
🎯 O que é e como funciona a Marcação a Mercado do Tesouro Direto para você entender como aproveitar as chances de ganhar mais do que a taxa pré-acordada.
🎯 Por que a taxa Selic impacta tanto na valorização ou desvalorização do Tesouro Direto.
🎯 Vou explicar a dupla oportunidade de ganho com Tesouro: carregando o seu título até a data de vencimento ou usando a marcação a mercado a seu favor.
🎯 Para quem quer investir em renda fixa em 2024, o Tesouro Direto é uma opção muito interessante para os investidores.
🎯 Como decidir se vale a pena ou não fazer marcação a mercado com Tesouro Direto.
🎯 Quanto o Tesouro Prefixado e o Tesouro IPCA estão rendendo.
Deixe suas dúvidas sobre Tesouro Direto aqui nos comentários, pois isso me ajuda a fazer conteúdos que realmente vão ajudar você a tomar decisões cada vez melhores.
✅ Este vídeo não é recomendação de compra. Meu objetivo é te mostrar o caminho para construir a sua própria máquina de Gerar Dinheiro!
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Sensacional. Explicou detalhes mastigados que muitos não passam por aí.
O vídeo mais simples que vi até hoje sobre marcação a mercado, parabéns!
Cara explica muito bem, sem enrolação
Melhor vídeo que vi até agora, para entender melhor o marcação a mercado
Excelente explicação!!! Muito obrigado por divulgar conhecimento de forma gratuita!
Que bela explicação, parabéns !!!
Aprendendo sempre com você Ricardo. Obrigada
Top demais essa explicação. Abriu minha mente para esse tipo de aplicação.
Muito bem explicado 👏👏
Baixei a planilha, boa.
Excelente vídeo! Muito didático.
Melhor explicações qur vi aqui. Gratidão
Parabéns pelo vídeo. Já tinha percebido que ninguém fala sobre isso.
De que adianta ter essa lucratividade slts nos últimos 12 meses quaisquer ,se acompanhado desde o investimento inicial não ganha da poupança, faço isso desde 2017, e muitos perdem da poupança, por exemplo meus IPCA35 todos perdem da poupança, no entanto meu IPCA35 com investimento inicial em 03/01/20 nos últimos 12 meses teve ganho de 19,42% , porém se comparado desde do início está negativo -7,79% em relação a poupança, aconselho a todos que fazem aplicações no TD acompanharem com uma planilha como se tivesse investido o mesmo valor na poupança ou então entrar no site da receita em calculadora do cidadão e simular como estaria se estivesse investido na poupança, se dizer da micharia que paga na taxa da B3 a cada semestre, aconselho a fazer desse jeito se não vai olhar os últimos 12 meses e sacar o dinheiro na ora errada,o TD com certeza é melhor que a poupança, mas se sair na hora errada perde. Quem gostou da sugestão faz um comentário ou uma crítica.
No vídeo mais claro é bem explicado que vi até agora sobre marcação mercado com títulos públicos outros vídeos que vi falam de forma técnica pra quem está iniciando fica confuso e ainda começam explicando depois não terminam e te encaminha para curso pago…parabéns ótimo vídeo tirei toda minhas dúvidas com este conteúdo..show de bola 👍🏼👍🏼👍🏼👍🏼
Concordo com vc, mas Eu lhe acrescentaria , vc nunca vai saber o topo ou o fundo, por isso é importante vc por uma taxa para sair na marcação, bateu a taxa vende. "Isso é uma estratégia" porque falar depois que aconteceu é fácil.
Bom dia!
Parabéns pelo vídeo meu amigo, dá pra aprender super bem, tô investindo no tesouro IPCA 2029. Cai um pouco no começo, mas no final vale a pena.
*Ricardo Natalli ?! Boa explicação sobre algo que não entendia, marcação a mercado. Parabainx*
Muito bom. E questão da liquidez?
Fala Ricardo, obrigado pelo conteúdo sempre com qualidade e muita clareza...
No simulador de juros compostos, como funcionam os aportes mensais ao longo dos meses/anos??? Acompanham a taxa da contratação, a taxa do mês do aporte atual ??? E a calculadora o que considera??
Se você se refere ao simulador do TD, ele irá utilizar a mesma taxa para todos os aportes. Obviamente que isso não ocorrerá na prática, pois os aportes são independentes e remunerados de acordo com a taxa do momento da compra.
O meu tesouro pré _ 2029
Que comprei no final 2022
Esta rendendo 29,80%
Arrendondando pra 30%
Se tivesse colocado 100 reais, já teria 130 reais
Vamos pra cima invisto no ipca
Parabéns! Muito didático!
Oi Ricardo! Essa questão do rombo das estatais implicará de forma agressiva para quem tem dinheiro investido no tesouro selic etc...? Muito obrigada😉
Em relação a explicação de marcação a mercado, se já tenho um produto que caiu a rentabilidade, a tendencia é que sofra um deságio e com isso eu perca dinheiro caso venda esse produto antes do valor final, além da tendência de pagar mais imposto .
Gostei do vídeo, entendi o que é marcação a mercado de forma didática e simples.
Acho que o momento passou para fazer marcação a mercado.
Olá Ricardo, primeiro parabéns pelo canal, linguagem simples e eficiente! Tive uma dúvida, muitos educadores financeiros falam de resgatar os títulos do tesouro IPCA ou pré antes do vencimento aproveitando a marcação a mercado, no entanto, essa marcação ocorre ao longo de todo o tempo até o vencimento, não seria mais interessante aproveitar toda a flutuação e resgatar um montante maior ao final, resgatando só no vencimento? Os ganhos da marcação a mercado não já estarão embutidos no montante final? Não consigo ver qual a vantagem de retirar antes.
Não, no vencimento você recebe rigorosamente o contratado - os ganhos de marcação não se acumulam, mas se diluem. Por outro lado, o melhor momento para sair do papel e obter ganho de marcação, também será o pior momento para reinvestir, dessa forma, o ideal é realizar a marcação para um objetivo especifico ou investir em outra classe de ativo.
@@LuckPass grata pela explicação 👏🏻
Excelente explicação!!
Uma dúvida sobre o Ipca +; se a taxa cai o título valoriza, mas, se junto com isso a inflação também cai e junto com ela o Ipca usado pra corrigir o título também cai, isso anula os ganhos com as quedas das taxas na marcação à mercado?
não. se a taxa cai você ganha com a marcação a mercado mesmo se a inflação cair
Esqueceu de deixar a planilha do vídeo, pra que possamos simular!!
Não consegui achar a tela no site do TD. Quando vou na parte inferior do site tem a opção de preços e taxas, mas não mostra conforme o vídeo, por exemplo: no vídeo mostra rentabilidade bruta nos últ. 30 dias / mês ant. / No ano e 12 meses. Como faço para chegar nessa tela?
Basta acessar o link "Rentabilidade acumulada" no rodapé da página.
Mas tem que comprar e vender na hora certa para ter esse lucro
Não existe hora certa, existe foco e aportes mensais, outra coisa precisa determinar um ponto de saída para fazer a marcação, vc nunca vai saber onde é o topo ou o fundo. Por isso precisa ter uma estratégia e aplica lá. Boa sorte ,bons estudos.
Justamente. E fora os impostos que incidem sobre o lucro entre outras coisas
Para mim melhor que MAM é ficar no Título até o vencimento 💰📈
Ou segurar até o vencimento ....
@@geizoncgexatamente! A rentabilidade mencionada no vídeo é bruta… considerado o IR a ser pago, a rentabilidade líquida será menor…
Bom dia, vale lembrar que nenhuma marcaçao a mercado no IPCA+ ira ganhar do VNA no vencimento. Mesmo porque se vender agora nao conseguira comprar a mesma quantidade do mesmo titulos . Sem contar que estara antecipando o pagamento do IR na sua maior aliquota.
Verdade, ia mesmo comentar isso, se pegou uma taxa boa lá atrás e não precisa da grana, deixa os juros compostos trabalharem, vc vende agora, pega esse lucro da marcação, mas se quiser comprar novamente vai ter que pegar com um juros menor.
No estudo sobre o tesouro direto o finanças pra ti é o maior especialista.
Da pra vender quando tiver num patamar bem baixo, investir em outros ativos quando a selic estiver mais baixa e esperar subir novamente pra investir novamente. Aproveitando os ciclos e diversificando, a MM vale a pena sim. Mas obviamente um resgate no vencimento tbm é sempre uma ótima, se as taxas foram boas! É questão de estratégia, objetivos e de fazer as contas do IR.
Exato. Não há quem me convença a realizar MM. A menos que exista um objetivo de curto prazo. Sou daqueles que gosta de carregar até o vencimento.
@@DanielLotoyoutros ativos, tipo ações?
Like número 1.😊
Oi Ricardo, é verdade que o índice IMA-B5 supera (e em muitos periodos) o IBOVESPA? Na sua opnião, os ETF's B5P211 e LFTS11 são melhores que os Tesouros Selic e IPCA?
Olá, eu entrei no site do tesouro mas não achei a pagina onde mostra o histórico da rentabilidade bruta (por ano) de todos os títulos, ou seja a página que você mostrou no vídeo. Alguém sabe o passo a passo para entrar nessa página... obrigada
INÍCIO (na aba superior) => TÍTULOS => PREÇOS E TAXAS
Gostei da explicação. Preciso compreender rs Mas se deixar ate obginal vc ganha todos esses lucros de marcação a mercado ou ele vai se perdendo so longo
Qual vc investiria para fazer caixa em momento de alta nas ações,pois gosto de investir em ações
Dica : Aplica em um fundo de liquidez diária, prq no momento em que precisa ele está na sua conta. Dependendo do seu patrimônio, Eu diria na faixa de 8% do seu patrimônio total.
Estude muito referente a quais empresas vc é sócio, nunca siga dicas.Boa sorte "lembre diversificar tantos nos ativos quanto nas classes.
Eu fiz meu cadastro pelo Link do canal. Como faço para ter meu livro?
Ricardo, não se se vc vai me responde.. mas minha dúvida é a seguinte...a marcação a mercado só muda o tempo de resgate? Ou muda o valor em si... Pq teoricamente o valor acordado já vai ser pago ... Isso muda e eu aporta mais mensalmente? Não se vc entendeu...
marcação a mercado é o preço do ativo
Olá, tudo bem? me tire uma duvida por favor, estou pensando em colocar um valor em IPCA+% pré fixada, eu consigo ir fazendo aportes mensais neste mesmo titulo? ou teria que todo mes colocar em um diferente? ... aproveitando, pra um prazo mais longo acha que vale mais um IPCA pré ou CDB com 100% CDI pré tambem?
Todo mês compra um diferente. Tu não consegue aportar novamente no título que tu já comprou.
Só pra deixar claro. Podes comprar todo mês o ipca 2035 . Mas todos os meses será um título diferente do ipcq 2035, entendeu?
Entendi, na verdade depois de um tempo talvez não consiga mas nem comprar este titulo, devido acabar né? ... geralmente os titulos de CDB com liquidez diaria funciona de forma diferente? ou todo mes eu compro o mesmo cdb e vai juntando no mesmo ou cada mes um diferente? @@rantax
Onde que vê quanto rendeu no ano?
se eu já tenho titulos comprados eles começam a render nessa taxa? ou só os que eu comprar agora? tenho ipca 2035
Lucas LCI ou CDI
Ricardo, nao tenho conta na Toro, estou tentando usar seu link para ter o livro, Mas seu link nao esta permitindo me cadastrar. Vc sabe pq?
Fala xará, tira uma dúvida, se eu obter lucro vendendo o tesouro tenho que gerar DARF como nos Fiis?
Não precisa. O td já desconta automaticamente. I.r.
É sempre enrolado mesmo visualizar os ganhos desta marcação a mercado. A rentabilidade mostrada pela corretora, nao sei se é correta. Alem disso vc precisa fazer o cálculo, antecipando o resgate, fica uma faixa de imposto maior. Cheguei comprar prefixado com taxas superiores a 11%, mas nao consigo ainda visualizar o pobto de saida para maximizar os ganhos.
Poderia falar que isso é bruto, ainda tem descontos
Olá tentei fazer o cadastro porém quando chega na etapa 4 não consigo escolher as opções por isso não finalizei 😢
Significa que você está devendo até as cuecas, aí não dá certo mesmo
Será? Quer me parecer que com o Brasil indo a passos largos para o precipício talvez não seja hora de comprar ativos de médio e longo prazo. Aliás, talvez o TD esteja oferecendo isso exatamente porque ninguém esteja querendo comprar.
Ricardo, sempre muito claro nas explicações.
Mas uma dúvida: qual melhor TD para retirar mensalmente um valor X? Sei que vou pagar IR. Exemplo:
Tenho 500k aplicado e todo mês quero retirar 10k.
Qual o melhor TD, ou outra aplicação.?
Boa tarde, minha opinião, primeiro estuda, diversificar é mto importante, prazos e metas também, investimentos é um conjunto de decisões, vc pode sim investir em renda fixa e ter rendimentos mensais. Boa sorte, não vai por dicas, porque simplesmente, temos objetivos diferentes, para cada meta, um plano. Boa sorte.
Hoje, com a selic em queda, interessante os fundos imobiliários e ações. TD para retirada mensal, realmente não existe. Você pode comprar com juros semestrais e vencimentos diferentes. No entanto, TD ficará interessante, mais pra frente. Precisa estudar antes de investir.
Eu me inscrevi, mas não recebi o livro 😢
Uma pergunta! Entao era melhor eu ter comprado em fevereiro em 2023 ou comprar agora.
Isso me parece bastante óbvio.
Boa tarde! Abri a conta no Toró. Como recebo o seu livro?
Abri a conta com o seu link, aportei e já fiz um investimento no tesouro direto. E agora? Como recebo o livro? Não recebi nenhum email, nem na caixa de spam ou lixo eletrônico.🤷🏼♀️
e qual seria a hora certa de resgatar o investimento para o maximo de lucro no menor tempo? tem como saber mais ou menos?
Sim, basta consultar um vidente confiável!
Poxa, Ricardo! Sigo seu canal, comprei curso e nem recebi o livro… agora q já tenho conta na Toro nem tenho como abrir uma conta nova p ganhar o livro.
Opa, boa noite! Manda um e-mail pra mim no relacionamento@lucrofc.com.br que no começo do ano que vem eu te envio o livro, ok?
Abraços,
Ricardo
O título pré 2029, se a selic cair, vai render mais do que o pós, o tesouro selic em 2024?
Vai
Só serve se deixar tão, tão distante né? 😊
AI NO CASO, VENDERIA AS COTAS E LUCRARIA ESSE DIFERENCIAL?
Eu abri a conta e não recebi o livro
Qual é a melhor corretora? Rico, XP, Tiro ou BTG?
Para uma iniciante que tem 1 mil reais para investir em fevereiro de 2024: tesouro direto ou um CDB? Boa noite
ja não se encontra mais esse titulo de 23,43% ao ano por la
não é título, é a taxa da marcação a mercado
Essa calculadora funciona para marcação a mercado para CDB, CRA e CRI (crédito privado) ou só para Tesouro Direto?
Esses não sofrem marcação a mercado.
Não entendi. Se você compra o 2045 vc pode sacar daqui 6 meses apenas?
Então olhando pro meu titulo, se o valor pago e menor que o valor total, se eu vender ganho de lucro essa diferença?
Olá, como obter a planilha de marcação a mercado? Não achei na descrição.
Obrigado.
Xp tu podia comprar tesouro de outros que estavam vendendo, podia compra título de quem estava vendendo e comprou nas alturas
Comprei TD pré-fixado 2033 e só estava com o dinheiro empatado. Saquei e reinvesti em ações (algo que deveria ter feito há muito tempo). Essa rentabilidade do pré-fixado só irá ocorrer próximo ao vencimento. Até lá (se tudo der certo), você já perdeu um caminhão de dinheiro em dividendos de renda variável, sem ter que pagar IR.
Bati 6% esse mes
Isso também se repete em títulos privados, aproveitar os títulos isentos CRA, CRI e debentures
Se conseguem renda passiva com tesouro IPCA?
A calculadora não está levando em conta o IR certo
Tem risco da marcação a mercado.
mas ai nao posso tirar antes do prazo ne?
Na vdd precisa retirar para realizar o lucro, pois se levar até o final, não irá receber os 14 ou 20% apresentados e sim o valor combinado na compra, isso é ganhar na marcação a mercado que ele está explicando
Por favor, poderia fazer um video de Tesouro direto para investir 540 milhoes da mega da virada, o prazo do investimento e se há imposto sobre o rendimento do periodo.os outros 10 milhões a pessoa pode começar a ir usando comprando imóveis, e outras coisas.
Aí ate na poupança o rendimento é alto
@@ricardoandrade4863Rendimento alto, não significa ganho real.
O cenário é ideal para tesouro IPCA pré fixado. Visto que a tendência é a selic continuar caindo sendo previsto até 9 em 2024.
Seria isso?
Creio que a maioria não fala isso pq estão focando apenas em Ações.
Poderia explicar a razão de aparecer um valor negativo. Por exemplo, comprei o iPCA 2029... 1000 reais... Menos de um mês está mostrando que tinha 950... Isso é a marcação a mercado? Daí se deixar para o vencimento eu pego o valor do juros?
Exatamente
Eu invisto no Tesouro Direto 2026 e Tesouro Direto IPCA+ 2029.
Mais alguém percebeu que bem no inicio do vídeo ele falou que foi pago 23,43% em 2023 mas no site mostrava que era 2029?
2029 é o título.
Muito bem explicado, apesar de eu já conhecer esses conceitos.. Mas o Brasil é um país muito instável para comprar títulos de longo prazo e com os gastos do governo logo a inflação vai pressionar a queda nas taxas de juros...meu palpite é que o governo mesmo assim irá ignorar esses sinais e continuará com as quedas, mas e se não ocorrer ? Acho que o mais seguro é comprar um título olhando apenas o prazo, liquidez e a taxa visando o vencimento mesmo.... comprar contando com marcação a mercado é muito arriscado dada a imprevisibilidade desse país...
Agirá não cale mais comprar.
Eu comprei com 6 e pouco, estou com boa margem.
Não entendi. Infelizmente não ficou bem explicado pra mim.
Bom dia!
Já te sigo a algum tempo, mas não tô satisfeita com o que está acontecendo.
Fiz o cadastro na Toro através do seu link, fiz o investimento e até o momento não tive acesso ao seu livro. Sou sua fã, gosto da sua didática e gostaria muito de ter o seu livro. Sinceramente, só abri a conta na Toro por causa disso, mas não deu certo.
Rolou o mesmo aqui, ja tem uns meses e ainda não recebi o livro
Da pra ir investindo pouco nisso durante os meses?
Sim, através dos ETFs LFTS11 ( Tesouro Selic) e B5P211 ( Tesouro IPCA) comercializados nas corretoras Inter, Rico, entre outras.
@@thiagolinhares2922 é que eu sou iniciante por enquanto tenho fii quando eu fui ver o tesouro tinha um investimento mínimo alto aí não deu... $
essa marcação a mercado, pode ser totamente negativa, certo? Pode explicar isso?
Ou seja, se eu comprei o título quando a SELIc estava a 2%... agora a 12% se eu quiser vender, estarei perdendo, é isso?
@@anapaulalorenzini6168Isso, só perde se vender pois independente da alta ou baixa,o título vai te pagar o valor combinado no vencimento.
@@anapaulalorenzini6168, sim. É isso.
exatamente. por isso quando os juros estiver em baixa, pode ir pra renda variavel, etf... ou então invista todo mes que faz preço médio; mas vc está correto. o juros vai subir o preço vai cair e se vender ficar no preju sim, ou seja, é renda fixa só uma parte do titulo, ele é variavel tbm@@anapaulalorenzini6168
Abri e ativei a conta na toro pelo link. Como faço pra saber se terei taxas zero e como recebo o livro ? Obrigado pelo link.
o link da planilha está offline, consegue fazer o upload novamente? obrigado
Se você tiver um objetivo de curto prazo, aquisição de um bem até compensa MM. Do contrário prefiro carregar até o vencimento e ganhar 200% ou 300% no longo prazo.
Eu tenho IPCA 35 e 45, tenho com cupons de 32. Penso em vender o 35 e o 45 lucrando um pouco mais e usar o dinheiro pra mudar um pouco a carteira e investir fora.
Sou leigo no assunto, pelo que entendi ao você cumprir o prazo do vencimento ganha um aumento exponencial?
@@Wallefi_Eliabe exato.
@@otopatamar8875então, esse crescimento exponencial pode ser comparado ao das ações? Se é assim
Com déficit de 230 bilhões? Melhor é converter o real pra moeda Argentina que dá mais esperança kkk
Tesouro Pré fixado vale a pena em 2024?
Investi no renda + 2065 e em 200 dias consegui 56% de lucro . Marcação à mercado. Foi um ótimo negócio.
Vc fez a retirada? Pra compensar o ganho
@@alexandrecampanaro9503 sim, eu fiz.
Parece que na marcação a mercado tem um grande potencial de lucro. Se souber aproveitar você não precisa esperar até o fim e vai juntando o lucro aue obtém da valorização dos títulos
@@alexandrecampanaro9503 Eu fiz a retirada. Comprei fiis, estou aguardando momento para entrar novamente e fazer marcação.
Ninguém fala porque as criptos estão a ofuscar
eu tenho esses titulos =]... qndo o governo mudou eu sabia que as taxas iriam cair.. aproveitei.. esperando chegar a 50% para desfazer. Peguei PRE 2029 e IPCA 2045!!
Não entendi nada
Eu faço meus investimentos no C6Bank lá tem muitas opções do tesouro, fico perdido
tem um Reda + aposentadoria 2060 IPCA + 5,76% a.a
iniciando em 33 reais
esse é bom???
vale pena penso no longo PRAZO
MAs vc quer se aposentar com 70 anos?
Ativei minha conta na Toro. Vou ganhar um livro seu?
Peguei uma LCA em bancão rendendo 97% 😊
Prefiro mil vezes o BITCOIN do que o governo!! Pelo menos o BITCOIN tem princípio de escassez enquanto o governo o princípio de inflamação, o único detalhe que não é considerado na conta e que o custo de vida ( produtos e serviço) inflaciona muito mais que o dito IPCA!! Como diz LUIZ BARSI "No Brasil não existe renda fixa , o que existe é perda fixa !"