ETF: les Bons... et les Mauvais
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- เผยแพร่เมื่อ 3 ต.ค. 2024
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✍️ Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont souvent salués comme l'une des meilleures innovations financières des 40 dernières années. La plupart suivent des indices boursiers larges, offrant une diversification optimale. Cependant, il existe des pièges, notamment avec les ETF thématiques et sectoriels. Dans cette vidéo, je partage mon point de vue sur les ETF thématiques, souvent lancés en période de bulle, et sur les ETF sectoriels, qui donnent une illusion de diversification.
🤵 Trader puis manager dans des banques d'investissement et banques privées à Paris, Londres et Genève, Xavier Delmas décrypte les marchés financiers et l'économie.
Vous avez une parole de sage et il faut écouter les sages même si aujourd'hui ce n'est pas à la mode.
En léger désaccord sur les sectoriels. Pour faire simple, on peut croire en un domaine mais ne pas savoir qui va être le meilleur. Notamment pour tout ce qui est puces, si l'IA se gaufre, quelque chose d'autre se servira de la puissance disponible. Miser sur les semi conducteurs c'est miser sur la vente de pioches, miser sur l'IA c'est croire au filon...
Tout à fait d'accord. Même chose pour la santé. Tellement de domaines d'évolution probables : obésité, assistance ia diagnostic, vieillissement population, robotique... L'etf permet de diversifier dans tous ces nouveaux axes de recherche sans avoir à tirer le bon cheval.
Pour moi l’intérêt au delà du prix est aussi de s'intégrer parfaitement dans une stratégie sans dividende pour CTO
Une vidéo sur le top 5 / top 10 des ETF que tu conseilles serait intéressante. :)
Dans mon cas je me concentre sur deux ETF, un très large, le classique MSCI World (avec Ishares car 0.25% de frais) et le deuxième bcp plus restreint, le PANX de Amundi qui regroupe le top 50 des valeurs du Nasdaq. Ca me permet d'avoir une partie du portefeuille qui suit le marché et qui est diversifié géographiquement et sectoriellement et une autre qui regroupe les mastodontes de la tech qui tirent les marchés vers le haut en ce moment. L'objectif est de légèrement surperformer le marché en surpondérant des valeurs solides via un ETF.
J’ai la même stratégie, j’y rajoute un ETF Inde sur CTO et un peu d’or. Pour compléter je suis à la recherche d’un ETF dividende qualité style SCHD, pour l’instant mon choix se porterait sur le FGQI mais j’aimerais en trouver un plus défensif avec des valeurs solides et moins corrélées tech… si quelqu’un a des idées !
L'ETF thématique peut avoir un gros avantage sur le stock pick si cet ETF est capitalisant.
Détenir une action type Texan Instruments dans un CTO implique de déclarer les dividendes & compagnie
Détenir un ETF thématique semiconducteur capitalisant en Allemagne est bien plus simple à ce niveau.
C'est donc non pas un avantage de diversification mais un avantage de fiscalité et de déclaration.
J'utilise uniquement des ETF capitalisants pour éviter la fiscalité sur les dividendes.
J'ai un ETF semi conducteurs qui est la meilleure perf de mon portefeuille.
L'ETF thématique c'est la simplicité de croire en l'avenir d'un secteur sans un travail trop approfondi en cas par cas.
Merci en tout cas, très intéressant comme toujours
Peux-tu nous dire quel est ton ETF semi-conducteurs ?
Est-il compatible PEA ? 🙏
Dans lequel ?
J'ai un portefeuille quasi 100% etf. Je trouve que c'est moins stressant qu'une action. On n'est pas dépendant d'un changement de politique de l'entreprise ou des dirigeants ...ou d'un désamour de la marque . (ex problème du moteur puretech pour stellantis)....
Depuis cb de temps environ ? Est-ce que ton PF ETF superforme le stock picking ?
@@laurenthenry Le stock picking de qui ? Faut savoir la majorité des gens qui font du stock picking sousperforme le marché. Donc soit tu te considère plus fort que 80% des particuliers/professionnel et fait du stock picking soit tu considère être comme tout le monde et pas prendre de risque et choisi de faire la perf du marché sans être au dessus ni en dessous.
Pas de meilleur choix, à chacun de choisir et être à l'aise avec.
Merci M. Delmas, j'apprends tellement de choses avec vous !
Très belle analyse comme à votre habitude
Merci encore Xavier ❤️. Pour moi, j’ai un placement 100% Nasdaq 100 pour ma fille de 3 ans à horizon 20 ans. Je considère le Nasdaq comme large, car la tech pour moi c’est pas du sectoriel. Tech: finance, luxe, industrie, hardware et software, santé,… je me trompe peut être mais c’est ma conviction 😅
oh non, dans 20 ans, si un etf luxe ou autre etf energie, value ou etf yaourt nature font mieux que le nasdaq 100 c 'est qu on aura eu une troisieme guerre mondial, du coup le nasdaq 100 existera plus ni meme les etf tout court 😆sur 20 ans c'est clair que le nasdaq aura surperformé tout le reste mais ca fait pas rever une ligne et les youtubeurs n auraient plus de travail 😉
Je mise aussi sur le nasdaq. J'aurais aimé que xavier nous dise s'il considérait cela comme un indice large ou sectoriel.
@@kingofmambo
Exactly, j’aurais bien aimé avoir son avis là-dessus. Pour moi, c’est une place boursière, malgré la domination de la Tech et étant travailleur dans le secteur, je considère la tech comme un tout. Exemple, Apple c’est du luxe aussi, Alphabet, Amazon, etc c’est de la pub, et du commerce, Uber, Booking, etc comme du tourisme.. pour moi c’est un peu varié. Mais cela n’est que mon avis ;-)
@@hatimsousou9721 je suis assez d'accord. Finalement je n'investis que sur 3 etfs même s'il ya beaucoup de répétition : sp500, world et nasdaq100.
Ben pas besoin de son avis,personne ne peut avoir d’avis singulier sur la question,on sait quelles entreprises sont listées,et on voit que c’est multi-sectoriel….
Merci Xavier, excellente vidéo comme d'habitude. J'investis tous les mois dans des etf ( ass.vie dans un etf monde, cto dans etf s&p 500, etf monde facteur qualité et etf Inde) par versement programmé. Sur pea achat titre direct et 1 etf s&p 500. Merci pour toutes ces vidéos 👍👍💪💪
Demander à des non pro de faire du stock picking thématique c'est dommageable
1) le secteur peut être surévalué
2) en se concentrant sur quelques valeurs du secteur vous ratez l arrivée de valeurs prometteuses qui rentrent dans l indice ou qui y sont déjà
3) vous ne diversifiez pas avec tous les sous secteurs de la thématique
4) en choisissant les valeurs vous allez être enclin aux biais cognitifs ( fomo, modes, achats/ventes court therme...)
5) Vous allez subir la fiscalité sur toute la durée de vie de votre parcours d investisseur chaque fois que vous sortirez d'un titre
6) dans des secteurs à forte R&D et/ou disruptifs (techno, Santé, biotech, énergies renouvelables...) comment pouvez vous trouver les gagnants de demain et faire mieux que l'indice sectoriel...
7) c'est vous qui devez decider quand vendre un titre contrairement à un indice/etf auto nettoyant si la valeur devient peu liquide par exemple. Alors vous subirez la fiscalité lors de la vente.
Dans le pire des cas il vaut mieux acheter des ETFs A GESTION ACTIVE qui viennent de faire leur apparition en bourse avec des frais de gestion faible
Il en existe sur la tech et autres secteurs
Ils seront toujours plus diversifiés que ce que ferait un particulier avec ses biais cognitifs et sans expertise
J'en avais quand j'ai commence et les ai tous revendus exactement pour les raisons que vous mentionnez. Je suis tout de meme certains ETF lies a l'economie de certains pays pour avoir une possibilite d'investir sur certaines zones geographiques.
De mon côté j'ai utilisé et utilise quelques ETF sectoriels cycliques sur des périodes “courtes“ (environ 6 à 18 mois)... Il faut les acheter en bas de cycles et avoir des convictions... Par exemple - j'ai acheté un ETF matières premières en 2020 et revendu en 2021 après un rattrapage - j'ai acheté récemment un etf immobilier (europe avec fortes pondérations en résidentiel - foncières allemandes ou suisses) - mais je compte le vendre dès que les taux longs auront baissés et se seront stabilisés...
Avec une inflation à son plus haut niveau depuis quatre décennies, la récession est désormais « l’issue la plus probable pour l’économie ». Les gens se demandent comment constituer leurs portefeuilles pour lutter contre l’inflation et maintenir une stratégie efficace à long terme. Elle recherchait des investisseurs capables de gagner environ 250 000 $ sur ce marché en difficulté. C’est une raison de plus pour laquelle vous devriez épargner et investir pour sécuriser vos revenus et assurer votre réussite.
Certes, je suis d'accord avec la notion exprimée. Cependant, le défi actuel consiste à déterminer des investissements judicieux. Il est évident qu’un nombre important d’individus gaspillent souvent leurs ressources financières dans des projets inconsidérés, entraînant des désillusions et dissuadant par la suite leurs proches de s’engager dans des projets d’investissement. Ce phénomène érode non seulement les intérêts personnels, mais jette également une ombre sur le paysage plus large de l’investissement.
Il existe de nombreux conseillers financiers, mais trouver une personne de confiance pour vous aider semble être un gros problème. C'est pourquoi je travaille avec Bridget Root et jusqu'à présent, cela en valait la peine. Bridget Root n'hésite pas et contrairement à la plupart des conseillers financiers, elle ne profite pas des gens, mais veille plutôt à les servir du mieux qu'elle peut.
Le trading de crypto-monnaie semble rentable en l’état. Même avec l’évolution persistante du Bitcoin, il est clair que la communauté des cryptomonnaies est là pour rester. Bridget Root, elle fait du bon travail
Bridget Root Trading
Elle est sur instagrams
Merci Xavier pour la clarté et la pédagogie de tes analyses. J’ai fait l’expérience quand j’ai commencé à investir en cto sur les etf enr et eau. J’ai vu après qlq mois que ça ne marchait pas. Investir alors sur AL a été l’alternative choisie. Sans regret !
Merci Xavier toujours aussi pertinent...j'apprécierais beaucoup avoir ton modèle mental
Le seul ETF luxe qui vaut le coup c'est Lvmh : Mode et Maroquinerie, alcool, parfum et cosmétiques, bijoux, hôtel, presse 📰 ...
Microsoft aussi, c'est un peu un ETF Tech a lui tout seul 😎😎
stagnation depuis un an... surpoids of China. Une petite ligne pour attendre la reprise rien de plus pour 2024
Lvmh n’est pas un etf 😅
@@vincentg9570 On dit simplement que c'est "comme un ETF", tellement LVMH est large, diversifié dans tes tas de secteurs du luxe. Clairement c'est LA valeur pour s'exposer le plus largement au luxe.
Merci pour cette nouvelle vidéo, j’écoute toujours attentivement ton point de vue, mais je ne partage pas totalement ta vision de l’ETF santé.
Tout d’abord, je précise que j’ai un portefeuille assez diversifié entre différents secteurs, mais j’ai peu de valeurs de santé parce que j’ai beau essayé de faire le travail, je n’arrive pas à avoir d’avis définitifs. Pourtant j’ai envie d’être investi dans ce secteur car je suis convaincu de la tendance qui pousse le marché de la santé.
Autre avantage, l’ETF santé d’Amundi comporte des entreprises Suisses ou Britanniques tout en étant eligible au PEA.
Dernier petit avantage, cet ETF est capitalisant.
Mais tu as peut-être raison et il me reste sans doute du travail avant d’être capable de sélectionner aussi les entreprises de santé.😅
You definitely have my sub. This content is next level. For me Unimantic was the turning point. Please keep doing what you do and keep being you, love it
Bonjour et merci pour toutes vos vidéos. J'aime beaucoup votre façon d'expliquer les choses.
J'ai commencé à investir en DCA le mois dernier, mes premiers pas en bourses. J'ai choisi un ETF S&P500 et d'autre part, LVMH en fractions d'actions et non en ETF, ce qui me permettra d'avoir de véritables actions dans cette industrie du luxe, un secteur qui selon moi fonctionnera toujours, et une autre entreprise, en moindre proportion, à surveiller pour voir si je la conserve ou comment je ferai évoluer mon plan.
OK avec vous Xavier j'ai investi sur l'ETF New Énergy au plus mauvais moment et ensuite un flop non résorbé à ce jour. Idem pour un ETF Uranium et un ETF Blockchain... j'ai repositionné sur des ETF world en smart bêta.
Merci pour ton contenu régulier, bon courage dans ta continuation et merci pour tes conseils
Ce serait intéressant que tu nous donnes ton avis sur l'etf CL2. Plus diversifié que le sp500 avec un levier de 2. Perso j'investis sur celui là et en cas de crash je mettrai plus dans LQQ voir QQQ3 si vraiment ça baisse de plus de 50%
Je fait la même chose👌
ETF Nasdaq 100 à 100 % sur un horizon 30 ans avec DCA mensuel 😎🍹
le DCA est une réelle bêtise, alors que le fait de simplement faire une analyse technique et mettre un plus gros apport qd l'etf retombe sur un gros support mensuel, sur une MM20, MM 50 weekly et rentrer à ce moment.
La perf sur plusieurs années n'en serait que meilleure.
@@jon546 Exact, le plus dur étant de s'insérer une première fois (idéalement pas vers le sommet quand c'est trop cher , le bémol étant que ça peut continuer longtemps à la manière de la décennie post 2008) avec cette peur de rater le train , de FOMO... Une fois inséré, y a plus vraiment de regret aussi bien dans la hausse que dans la baisse (pouvoir remettre un billet durant les soldes et avoir encore plus de plus value à terme)
@@jon546 A mon sens ce qui est une réelle bêtise c'est d'essayer de timer le marché. Les marchés peuvent monter longtemps avant de corriger. De plus tout le monde ne dispose pas d'une grosse somme a investir d'un seul coup. Tout ce qui importe c'est d'investir. Et le faire petit à petit diminue la performance a la hausse mais protège aussi de la baisse. Cela réduit la volatilité
@@unknown95140 oui le fomo est une maladie 😄, mais sachant qu'il y a des milliers d'etf on peut toujours trouver. Attendre un bon point d'entrée. La patience est une vertu !
@@jon546 comment peux tu dire que c’est « une réelle bétise ». Pour quelqu’un qui n’a pas le temps et les connaissances pour faire de l’analyse technique, investir en DCA mensuel c’est une bonne stratégie. Il est d’ailleurs prouvé que si tu cherches à timer comme tu dis tu as plus de chances de sous performer le marché à long terme. L’importance comme ce qui a été dit dans les autres réponses c’est d’investir.
Pour moi l’avantage des indices sectoriels pourrait être cependant de diminuer le risque d’une malversation (type wirecard) ou d’un événement impondérable sur une valeur (comme finalement le traitement de novo donne le cancer). Ceci dit je préfère quand même la sélection d’actions individuelles (sans que j’arrive à savoir si c’est de l’excès de confiance)
Encore une superbe vidéo, merci Xavier !
Intéressant même si les ETF m'attirent peu (surtout les sectorielles).
Je trouverais encore plus intéressant une vidéo sur les ETF qui boostent la performance avec des critères de rentabilité, profitabilité etc. tel que celui que vous achetiez en direct sur l'autre chaine
Franchement autant faire un bon stock picking si on a des convictions fortes sur un secteur en particulier. Je dis ça alors que j’en suis toujours a investir dans du sp500 et cie via des etf ! Merci xavier 😊 j’adore toujours autant tes vidéos 👌
Merci pour ton travail. Je me sers perso des ETF sectorielle non pas par conviction en individuelle mais plutôt pour en complément de l'indice général pour rajouter une poche défensif en portefeuille. Style rajouter à un ETF World, des ETF consumer Staples et énergie qui ne chutteront je pense moins s'il y a une crise hyper inflationniste et un krach des marchés. Ceci sûrement au détriment de la performance long terme.
Question mathématique :
Quel est le plus rentable ?
1 etf en dca/mois 100 euros
Ou
2 etf en dca/mois 50 euros chacun
En imaginant que l'évolution soit la même, tout pareil.
Bonne réflexion. Moi je ne questionne aussi sur la bonne représentation du secteur dans l’etf.
Bonjour
Perso j’ai un etf sante car les bonnes ou mauvaises nouvelles ont de grosses conséquences mais difficile de savoir où tombera la fléchette
OK avec vous Xavier.... mes expériences en ETF thématiques soit New Énergy ou Hydrogen ont été décevantes car lorsque l'ETF thématique voit le jour on est déjà sur un haut du marché...et ensuite on se prend soit un réajustement soit carrément l'éclatement de la bulle.... depuis je n'en ai plus du tout...
Merci pour cette vidéo ! J’ai moi même acheter des ETF sectorielles plus jeune en période de pic, et pour la plus part c’était une erreur, je partage votre avis. Je pense que auriez pu également aborder les frais qui sont souvent plus élevés sur ce type d’ETF que sur les sectorielles.
10 % de mon portefeuille est constitué de SMH (Semiconducteurs) . Bien que ce secteur soit par nature cyclique, à long terme, la demande pour les semi-conducteurs continuera de croître. Il ne fait aucun doute qu'il y aura des demandes futures. Aujourd'hui, l'intelligence artificielle est en plein essor ; demain, ce sera la robotique, et bien d'autres domaines encore.
Je suis d’accord avec toi.
Les perso je regarde les etf pour avoir des idée d’entreprises si je connais pas très bien un secteur.
Un grand merci pour la valeur ajouter tu que tu nous donnes gratuitement .
En sois ma stratégie est simple 75% s&p 500 éligible au pea
Et 25% msc india eligible au pea ( celui ci est une conviction pour 2050)
Sauf qu’avec 0,85% de frais de gestion je me demande si c’est pertinent de le prendre sur un aussi long horizon de temps et est ce que vous pensez qu’il y a mieux pour s’exposer au marché indien avec une meilleure performance et moins de frais.
J’ai hâte de vous lire les gars merci
Je prends l’etf India sur un cto il y en a avec beaucoup moins de frais
Je suis d’accord mais j’apprécie certains etf thématiques pour m’exposer à d’autres devises que le dollar et l’euro. Je pense au sterling, dkk chf. Et une diversification en devises peut être intéressante notamment dans un pea ; même plus largement dans un portefeuille.
Bonjour Xavier,
Merci pour cette vidéo très qualitative. Pourrais tu faire une vidéo sur les mécanismes d’allocations des fonds ETF . Je m’explique, certains indices comme le Stox50 plafonnent leur composants à 10% de la valeur totale de l’indice pour éviter qu’ils ne prennent trop de poids . Mais que se passe t’il lorsque une valeur comme ASML par exemple dépasse ce seuil ? En toute logique, la valeur doit être vendu. Est-ce que la surperformance est rendu à l’actionnaire ?
Pour ma part, je suis embêté par la sur-représentation de valeurs tech sur le SP500 et MSCI World... En achetant ces titres dits diversifiés, on se retrouve avec une très forte part de tech américaine. Je ne trouve pas de solution pour contourner ce problème, et je suis surpris que personne ne relève cette forte concentration sur ces 2 indices...
Merci pour tes vidéos !
Bonjour Xavier, une fois n est pas coutume je ne suis pas en accord avec ton argumentation. Pour moi investir dans un secteur d avenir sous forme d etf me permet de ne pas deviner qui sortira vainqueur. J ai acheté le semi conducteur y a plusieurs années qd personne ne parlait de NVIDIA. Je n aurais jamais su acheter NVIDIA avec mes connaissances de l époque. Mais elle a tiré mon rendement à elle seule pratiquement
Quelle perf sur cet etf ?
ETF Nasdaq c’est dans quelle catégorie du coup ?
J'ai un ETF santé parce que j'ai du mal à analyser les entreprises du secteur de la santé, notamment les brevets qui arrivent à échéance. Il faut faire des calculs compliqués si on veut estimer les revenus futurs, ou alors faire confiance aux analystes.
ETF luxe comme lequel ?
Plein accord. J'ai Eli Lilly et Novo Nordisk plutot qu'un ETF santé.
Mais j'ai des ETF Japon et Inde car trop difficile d'investir en direct.
Je trouve les etf larges mondes ou sp500 une vraie découverte et tellement facile
Je mets toutes mes économies dedans
Je me pose la question en cas d’une grosse rentrée de somme, que faire ? Tout mettre dessus?
SMH est une exception dans les ETFs sectoriels, c'est la meilleure performance tous ETFs (non leveragés) confondus de ces 15 dernières années ( grâce , bien sûr, à NVIDIA , Broadcom etc. )
Après je suis plutôt fan des ETFs factoriels (Russell 1000 Growth, MSCI Quality, Momentum, etc. ) et qui regroupent plusieurs secteurs
Et les ETF régionaux, Inde, Chine, par exemple?
Tout à fait d'accord pour les ETF sectorielles. J'en ai acheté et vendu.
Bonjour,
J'apprécie énormément vos vidéos 😀
Comme idée de sujet, il ne semble pas que vous ayez parlé de la correction à appliquer aux différentes monnaies en fonction de l'inflation moyenne. Par exemple, pour moi un rendement de 7.5 % en dollars, de 8.0 % en euro ou de 6% de francs suisses est identique. En allant sur des tables de conversions on se rend compte qu'il faut 1200-1300 euros aujourd'hui pour un équivalent de 100 euro en 1960. Alors qu'il faut 400-500 francs suisse pour un équivalent de 100 francs suisse en 1960.
Ensuite, une 2ème idée serait de parler de l'indice de bulle cape de Shiller par pays. Vu qu'il y a bcp d'amateur d'ETF, ça peut donner des idées des pays moins chers actuellement. Et vu qu'on approche la bulle...
Il y a cependant des pays moins chers.
Merci Xavier ;-)
Pour moi, un etf sectoriel tel que le amundi MSCI world Healthcare ou le MSCI world communication (que j'ai en portefeuille) me permettent de contrebalancer la pondération d'un MSCI world ou MSCI USA. Ce n'est pas du equal weight, mais ça permet d'acheter ce qui a moins monté.
Mais surtout, c'est utile pour quelqu'un comme moi qui a de l'argent posé dans certains contrats assurance vie. C'est une manière de jouer des convictions (surtout pour les USA) tout en étant peu fiscalisé.
Mais oui par contre je suis sorti du Amundi S&P Luxury car la pondération des lignes change tout le temps, et je suis d'accord, il y a des valeurs incongrues. Le système de pondération mixe la capitalisation, un indice de premiumité, c'est capé à 10%, etc... C'est un indice gadget je trouve. LVMH... Bien mieux. ahah
Merci Xavier. Petite question. Pour toi Nasdaq100, étant indice (tech et autres) et place boursière à part entière, pour toi c’est sectoriel ou large ?! Merci et bonne journée.
Une autre raison c'est le prix de l'action (typique Hermes) qui n'est pas abordable pour une petit épargnant. Ou alors l'entreprise est hors Europe et du coup les frais s'envolent sans compter la déclaration d'imposition qui se complexifie.
Ainsi je voulais investir dans les entreprises de la défense/armement (plus pour soutenir que pour le rendement). J'ai trouvé l'etf Future of Defence UCITS (NATO • IE000OJ5TQP4) qui est en réplication complète. Bien sûr c'est très marginal dans mon portefeuille mais ça me permet de répondre à une conviction perso ou le "stock picking" est inabordable dans ma situation.
Merci pour ces vidéos
Effectivement ETF SNP 500
Merci pour cette nouvelle vidéo
Moi j'utilise pas mal les etf secteuriels. sur certains secteurs très compétitifs ça peut être intéressant. Comme le spatial par exemple ou bien les technologies de l'information dans le monde.
Ou bien dans la cyber sécurité
Bonjour, quel est votre point de vue sur les ETFs geographiques ? Je m'interesse notamment a la Chine, dans un point de vue contrarian. La difficulte c'est que le choix n'est pas vraiment satisfaisant: les fonds qui suivent les grands titres vont etre tres exposes aux bancaires, ou alors on retombe sur des choix d'ETFs thematiques..Merci
Super vidéo, totalement aligné.
Et la composition de ces ETF... Nike dans le luxe.... voilà quoi
Excellente video, bravo !
Ma question c'est : quand vendre un etf sectoriel s'il est par exemple à +50% de PV ?
Je ne suis pas d'accord par rapport aux ETF IA car je pense que l'IA en soit est probablement en soit multi sectoriel et non une petite bulle comme le cannabis ou autre cité dans la vidéo. Pour le reste c'est validé.
L'IA est une GROSSE bulle oui ! Quand on voit sue les gens payent un PER de plus de 200 sur Nvidia, qui ne fabrique même pas ses produits, et utilise un sous-traitant pour ça... Comment imaginer que ça va durer ? Quand on ne maitrise pas la production, j'ai du mal à croire à la durée... Maintenant, pour l'instant, tout le monde est FOMO sur Nvidia... Difficile à comprendre !
@@chainevidec'est complètement stupide de faire du stock picking sur Nvidia surtout que le gros des acheteurs sont arrivés en bulle
Personne va me faire croire que ces investisseurs se sont dit "Nvidia long terme je la conserve la décennie"
Concernant l'iA je ferais une analogie
Qui a profité le plus du pétrole : les compagnies pétrolières ou tout le reste de la côte qui utilise le petrole"
Pour l'IA ça pourrait prendre le même chemin
Votre avis sur les indices ESG ou bas carbone ?
Je crois que ça peut être intéressant si on veux s'exposer à un pays et que acheter des actions du pays en question ça ne serait pas pratique du point de vue de la technique d'achat. Je pense ici aux ETF qui couvrent l'indice boursier d'un pays donné.
Bonjour Xavier et merci pour cette vidéo.
Que penser des ETF qui ajoutent du smart bêta dans la sélection : elles restreignent la sélection (moins large) mais sont sensées améliorer les performances ?
Merci
tjs aussi bonne analyse…
Est il possible de créer ses propres ETF ? Notamment avec du fractionné ?
Les ETFs monde ou américain classiques ont tendance à être surexposé au secteur technologique. Donc chercher des ETF décorrélés (ou avec une corrélation contraire) avec ce secteur peut permettre de se diversifier sans avoir une connaissance approfondi du secteur
analyse probante pour les secteurs pharma luxe serices petroliers et mines
Sur le long terme les ETF bâtent la gestion active à raison de l’absence de frais et parce que l’avenir est imprévisible
Les ETF sectoriel correspondent à des effets de mode
Exemple ETF, Ishares energy alternative en baisse de 50% et pétrole en hausse de 50% depuis 3 ans
J'ai exactement le même avis sur les ETF sectorisés.
Je n'aime pas non plus les ETF indiciels trop larges comme le W8, tout d'abord parce qu'il est trop cher pour faire du DCA, et pour les mêmes raisons que les ETF sectoriels : dedans on a pas forcément envie d'avoir tel ou tel pays, ou encore d'être autant exposé aux entreprises US.
Je préfère les ETF indiciels moins larges comme les S&P500 ou EURO Stock 600, Inde, chine...
Je suis beaucoup investi en QQQ, VOO, VGT, SOXX. Apres, BRK.B qui est aussi un peu un ETF.
Bonjour,
Merci pour cette excellente vidéo (comme d'habitude ^^).
Je suis tout à fait d'accord pour les ETF luxe, j'en ai un et une bonne partie des entreprises ne m'intéressent pas. Cependant je n'ai pour l'instant pas les moyens d'acheter des actions des entreprises qui m'intéressent donc l'ETF est un bon compromis pour l'instant comme expliqué.
Par contre je n'ai pas la même analyse pour les ETF Health. La majeure partie des pathologies (diabète, obésité, cancer, maladies cardio-vasculaires etc) ont une même cause, le mode de vie "occidental", qui ne cesse de progresser. Par ailleurs les maladies infectieuses vont se développer à cause 1- de l'augmentation constante des interfaces homme-animal et animal d'élevage- animal sauvage qui va causer de plus en plus d'émergences type SRAS, Covid, grippe etc à l'avenir 2- de l'augmentation des résistances aux antibiotiques donc grand retour des bactéries, bien malin qui pourra prédire quel labo trouvera un nouvel antibiotique alors qu'on est bientôt dans l'impasse 3- de l'expansion des maladies tropicales liée au réchauffement climatique et à l'importation des arthopodes vecteurs (moustique tigre, tique à fièvre Crimée-Congo pour ne citer que ces deux exemples). Et ça sent compter sur les tendances plus conjecturelles type transhumanisme, "médecine du genre" etc. Je pense donc qu'il n'y a pas lieu de miser sur tel ou tel secteur de la santé, tous sont (malheureusement) prometteurs.
Oups j'ai oublié le vieillissement de la population dans les pays industrialisés. Bref côté santé je préfère couvrir toutes les bases que faire des choix 😅 Désolée pour les fautes.
J'ai eu etf water dans mon PEA car la composition était sociétés USA suisse...
J'aurais aimé un avis sur les CL2 / LQQ 😅
Étonnant d’avoir passé sous silence les ETF géographiques.
Les ETFs représentent la majeure partie de mes investissements, avec quand même du stock picking à côté.
ETF S&P 500 rime avec efficacité et simplicité, pourquoi s'embêter ?
Le problème c'est que investir en direct demande de l'investissement... en temps. Le choix des actions, surveiller, arbitrer...
Bonjour, merci beaucoup pour cette vidéo. Votre vidéo ma beaucoup éclairé sur les ETF. Je n'ai jamais investi dans des ETF car je ne comprenais pas trop le principe et surtout il y en a tellement même sur le même secteur que je ne sais pas lequel choisir pourquoi le choisir etc... Est ce que quelqu'un pourrait m'expliquer comment bien choisir un ETF? Par exemple entre un ETF monde Amundi ou BlackRock lequel choisir, que faut il regarder?
Merci d'avance à ceux prendront le temps de m'expliquer 😊
Et que penses-tu des ETF momentum, qui, si j'ai bien compris, peuvent déterminer le secteur "à la mode"?
Merci pour cette prise de conscience, j'ai justement eu ce problème quand j'ai voulu investir sur le semi-conducteurs et j'ai fini par préfèrer le stock picking en regardant par moi même bien que fan du principe des etfs. Par contre la ou j'hésite ce sont sur des etf levier comme par exemple du 1.5 daily. Je sais que le bêta slipage rajoute un risque important mais je suis toujours à me demander si c'est raisonnable. De même par ex pour nvidia ou des stocks spécifiques.
ETF Cybersecurity de TradeRepublic + Palo Alto.
Depuis l’achat, je suis à une performance d’environ 30% avec Palo, alors que l’ETF est toujours en négatif car les actions mineures (%) font stagner la progression.
J’aurais mis la somme sur une autre action de cybersecurity majoritaire dans l’ETF (Fortinet ou Crowdstrikes Holding), mon portefeuille se porterait mieux.
Considérer vous l etf nasdaq comme un etf sectoriel ?
Oui
Pourquoi l eft nasdaq et pas le S&P500 ?
Etrange le contenu de cet ETF luxe effectivement
Bonjour et merci.
Quelles sont les garanties que l'ETF respecte bien l'indice qu'il réplique?
Car j'ai investi dans ETF Amiundi S&P 500 et il ses transformés, peut être pour des raisons politiques ou religueuse en Amiundi S&P 500 ESG.😢
Bonjour, sur un CTO, que se passe-t-il si je vends un ETF pour en racheter un autre directement derriere? Dois-je payer des impots entre temps? Comment faire donc pour rebalancer un portefeuille? Merci pour la video.
A partir du moment où tu vend il sera calculé la plus value. Si tu as un gain même réinvesti derrière tu devra déclarer le gain lors de ta déclaration de revenu. Ce gain peut être compensé avec un ETF/action/etc que tu vendrai en moins-value.
Le mieux est de rebalancer avant le 31/12 avec des lignes en plus-value et des lignes en moins value pour constater le moins de gain possible et donc moins d'impot. Si tu as toutes tes lignes en plus values rebalance comme tu veux.
Merci 👍
Petit portefeuille uniquement ETF : 50% S&P 500 / 20% MSCI World / 10% Nasdaq 100 (je sais doublon mais pour booster la performance...) et 2 etf sectoriels Europe : santé et technologie...
Triplon
@@orionquasar493 j'ai vu, je vais modifier ça en arbitrant le msci world contre un topix japon et un asie pacific ex japon...
@@Kikela55 Pas facile de trouver un équilibre entre performance et diversification, j’ai moi aussi longuement hésité
Bonne vidéo! Eh bien, je suis tellement heureux d'avoir pris les meilleures décisions en faisant un bon investissement. Récemment, j'ai pu acquérir ma troisième maison même à mon âge et je crois que si les choses continuent bien, je prendrai une retraite anticipée
C'est bon! Mais comment avez-vous réussi à réaliser tout cela, même dans le contexte économique actuel qui est très mauvais ? S'il vous plaît, j'apprécierais votre aide sur la façon de procéder, je cherche désespérément un moyen de rembourser mes dettes et d'atteindre mes objectifs.
Le Bitcoin monte et descend depuis un certain temps maintenant et il pourrait continuer à augmenter. La vérité est que personne ne le sait, je pense que c'est le bon moment pour faire un achat et aussi demander l'aide d'un professionnel
De nombreuses personnes ont du mal financièrement à vivre, à garder un toit et à manger. Quiconque ne parvient pas actuellement à accroître sa richesse financièrement passe à côté d’une formidable opportunité. Imaginez que je lance un plan financier de 2 500 $ et que j'obtiens 17 380 $ de bénéfices.
Oui, c'est vrai, on parle beaucoup d'investissement ces derniers temps, mais je suis nouveau et je suis aussi curieux de savoir par où commencer. Quelqu'un peut-il m'expliquer comment investir et par où commencer ?
Shana Bielich Trading
Hello Xavier, merci pour ta vidéo. Une autre utilisation plus marginale pour plus s'exposer a certains secteurs si notre etf principal est trop concentré (ex snp500 et tech) te semble pertinent?
Oui effectivement.
Moi ce qui m'embête c'est le manque de stratégies différentes des ETF smart beta
on peut considérer LVMH comme un etf Luxe à lui tout seul.
Berkshire est tellement diversifié qu'on peut aussi le considérer comme un etf USA
Est ce que vous considérez le NASDAQ 100 comme un etf sectoriel ?
Merci pour cette vidéo toujours de qualité
Moi je dirai oui car orienté sur la tech.
Oui clairement, le Nasdaq est très orienté sur un secteur.
Bonjour
Dans le cadre d un PEA d une enveloppe de 30000€ , j ai un ETF sur l eau , un sur l asie émergents et un sue Amérique latine. Les 3 representent15 % de mon portefeuille.
Quen pensez vous ?
Moi je crois que l'intelligence artificielle sera le top
MERCI
Je suis d'accord.
merci
En prenant un etf santé on touche novonordisk avec des frais bas alors qu'en pea on a le prélèvement à la source sur les dividendes car siège social pas en France. Est ce que quelqu'un a un avis sur cela?
Comment on achete un etf et ou concrètement pour un particulier ?
Vous pouvez en acheter dans votre PEA (par exemple les codes ESE, PANX...), dans votre compte titre (par exemple SXR8, VUSA, SXRV...) et parfois dans votre assurance-vie si cela est disponible (d'où l'importance de bien choisir son assurance-vie en regardant les différentes unités de comptes disponibles à l'achat).
@@copaindenimes donc ds ma banque directement ?