Odpowiadam na pytania z chat-a, które pojawiły się podczas LIVE: 1) Czy można mieć jednocześnie IKE i IKZE? Tak, można mieć oba rachunki jednocześnie (1 IKE i 1 IKZE) 2) Czy wpłaty do IKE trzeba rozliczać co roku rozliczeniu podatkowym? Nie. Nie trzeba nic rozliczać na bieżąco i to jest piękne. Jak byś chciał wcześniej wypłacić, tez nie musisz nic sam rozliczać - instytucja prowadząca IKE ma obowiązek policzyć podatek w twoim imieniu, pobrać go i przekazać do US. Ty nie musisz robić nic. 3) Czy posiadając akcje mogę je przenieść do IKE czy muszę je sprzedać i za przelane pieniądze na IKE odkupić je? Nie można przenieść akcji z rachunku "zwykłego" do IKE. Na IKE możesz wpłacić tylko gotówkę, za którą możesz kupisz akcje.
Mimo że IKE ma status własności prywatnej, to nie jest czasem tak, że jakiś rząd zmieni te obecnie bardzo korzystne warunki podatkowe, to nagle wszyscy będziemy tego żałować?
Nikt nie zna przyszłości, ale ryzyko konfiskaty występuje na każdym rynku. Przykładowo, podczas drugiej wojny światowej niemiecki rząd nacjonalizował prywatne przedsiębiorstwa. W ekstremalnych warunkach jestem w stanie sobie wyobrazić każdy scenariusz. Ale co z tego wynika? Jeżeli rząd miałby sięgnąć po IKE/IKZE, równie dobrze może sięgnąć po nasze lokaty, obligacje, akcje, nieruchomości itd. No to gdzie w takim razie trzymać pieniądze - zakopać w ogrodzie? Pewnie niektórzy powiedzą, że tak. Tylko wtedy inflacja zje te oszczędności, a ona w mojej ocenie jest najbardziej prawdopodobna z czarnych scenariuszy. Co do warunków podatkowych, na razie tendencje są zupełnie inne. Oprócz IKE kilka lat temu wprowadzono IKZE. Ponadto w przyszłym roku prawdopodobnie zostanie wdrożony program PePP, czyli "pan-europejskie IKE/IKZE", w efekcie czego limity wpłat powinny być jeszcze większe.
Artur, bardzo dobry pomysł z tego typu konferencją.
Dzięki wielkie ;) IKE/IKZE to super rozwiązanie, ale niedoceniane. Mam nadzieję, że kiedyś to się zmieni.
Dzięki za materiał!
Odpowiadam na pytania z chat-a, które pojawiły się podczas LIVE:
1) Czy można mieć jednocześnie IKE i IKZE?
Tak, można mieć oba rachunki jednocześnie (1 IKE i 1 IKZE)
2) Czy wpłaty do IKE trzeba rozliczać co roku rozliczeniu podatkowym?
Nie. Nie trzeba nic rozliczać na bieżąco i to jest piękne. Jak byś chciał wcześniej wypłacić, tez nie musisz nic sam rozliczać - instytucja prowadząca IKE ma obowiązek policzyć podatek w twoim imieniu, pobrać go i przekazać do US. Ty nie musisz robić nic.
3) Czy posiadając akcje mogę je przenieść do IKE czy muszę je sprzedać i za przelane pieniądze na IKE odkupić je?
Nie można przenieść akcji z rachunku "zwykłego" do IKE. Na IKE możesz wpłacić tylko gotówkę, za którą możesz kupisz akcje.
Mimo że IKE ma status własności prywatnej, to nie jest czasem tak, że jakiś rząd zmieni te obecnie bardzo korzystne warunki podatkowe, to nagle wszyscy będziemy tego żałować?
Nikt nie zna przyszłości, ale ryzyko konfiskaty występuje na każdym rynku. Przykładowo, podczas drugiej wojny światowej niemiecki rząd nacjonalizował prywatne przedsiębiorstwa. W ekstremalnych warunkach jestem w stanie sobie wyobrazić każdy scenariusz. Ale co z tego wynika? Jeżeli rząd miałby sięgnąć po IKE/IKZE, równie dobrze może sięgnąć po nasze lokaty, obligacje, akcje, nieruchomości itd. No to gdzie w takim razie trzymać pieniądze - zakopać w ogrodzie? Pewnie niektórzy powiedzą, że tak. Tylko wtedy inflacja zje te oszczędności, a ona w mojej ocenie jest najbardziej prawdopodobna z czarnych scenariuszy.
Co do warunków podatkowych, na razie tendencje są zupełnie inne. Oprócz IKE kilka lat temu wprowadzono IKZE. Ponadto w przyszłym roku prawdopodobnie zostanie wdrożony program PePP, czyli "pan-europejskie IKE/IKZE", w efekcie czego limity wpłat powinny być jeszcze większe.