"Plany Inwestycyjne" - automat inwestycyjny w XTB
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 26 ม.ค. 2024
- Wersja tekstowa: stockbroker.pl/plany-inwestyc...
Newsletter: stockbroker.pl/newsletter/
Atlas ETF: atlasetf.pl/
SPIS TREŚCI:
00:12 - Zastrzeżenia
00:23 - Czym jest XTB?
00:59 - Czym są Plany Inwestycyjne?
02:44 - Jak zbudować Plan Inwestycyjny?
03:08 - Jakie ETF-y są dostępne?
04:22 - Próg wejścia
05:39 - Koszty
06:57 - Rachunki walutowe
08:22 - Płatności cykliczne
09:55 - Jaki jest zakres automatyzacji?
10:17 - Rebalancing
11:41 - Kanały obsługi
12:02 - Podatki
14:25 - Podsumowanie
17:06 - Pożegnanie - บันเทิง
Dzięki Artur za odcinek, dobrze opisałeś tą nową usługę w XTB, jej plusy i minusy, prezentacja przejrzysta i zrozumiała🙂👍👏
Generalnie ta usługa ma więcej plusów i minusów i do tego XTB pracuje nad jej poprawą, więc bardzo przydatna opcja na inwestowanie👍
Ja można powiedzieć , że myślę jak Ty w pierwszej kolejności wpłaty na rachunek IKE i IKZE pełny limit, duża poduszka bezpieczeństwa jest ( obligacje EDO ), zostaje instytucja zagraniczna i w związku z tym pytanie:
- jestem na etapie szukania takiej instytucji, chciałem wpłacić tam małą część portfela i nie dokonywać więcej transakcji, po prostu ta kasa, by czekała na ciężkie czasy ( oby nie nadeszły ), myślałem o IBKR, jednak słabo mówię po angielsku i obawiam się , że nie będę w stanie obsługiwać tego konta i do tego ich interfejs wygląda na bardzo skomplikowany, widziałem ostatnio filmik o Saxo Bank , który ostatnio obniżył opłaty, co sądzisz o tej instytucji ?
Właśnie to coś dla mnie jako dla początkującego inwestora w ETFy i dla kogoś ktoś nie chce poświęcać na to dużo czasu. Automatyzacja to super sprawa. Teraz co wybrać 🤔
Co do dylematu "co wybrać", polecam zacząć od 2 filmów, które niedawno pojawiły się na naszym kanale.
1) Na czym polega inwestowanie pasywne:
th-cam.com/video/bAKNV2RmdGo/w-d-xo.htmlsi=gaX-o1GVgWp3lnVe
2) Inwestowanie aktywne w ETF:
th-cam.com/video/4CIiKhfMxzc/w-d-xo.htmlsi=VysqEYorCQeMhf-o
👍
Cześć Arturze, czy wiesz może na co dokladnie jest przeznaczana rezerwa pieniężna? niesamowicie mnie irytuje 1% z kazdej wpłaconej kwoty, ktory na siebie nie pracuje. tak tak roznice kursowe i zaokraglenia, ale mialem juz kilka wplat i wciąż wynosi ona równą ich część co więcej opłaty za zarządzanie etf są przecież wpisane w jego wynik - cenę co znaczy że xtb ich nie pobiera.
Arturze, masz jakiś materiał o tym jakie kwoty i jak często wpłacać do zakupów ETFów akcyjnych? Zastanawiam się nad kupnem SP500 co miesiąc po 2,5-5 tys. PLN, chociaż aż strach wchodzić na rynek amerykański przy takich wycenach. P.S. Mógłbyś zrobić materiał o tym "czy jest za drogo na rynku USA" ?
Hej Arturze . Niestety ja też wolę cokolwiek robić na komputerze niż na telefonie :) ale do rzeczy. Odnoszę wrażenie że Atlas Pasywnego Inwestora już umarł i raczej tam na aktualizacje nie ma co liczyć i tu kamyczek do Twojego ogródka ;). Poświęć proszę jeden z najbliższych albo najlepiej najbliższy odcinek na omówienie nowej propozycji tzn nowego cennika Saxo Banku i porównaj proszę to chociażby z IB Tak myślę o tym ażeby pozamykać Lynx i Degiro przenosząc do Saxo swoje aktywa i potraktować jako drugie miejsce w dywersyfikacji poza Polską po IB które mam . I jeszcze gdybyś mógł omówić jak działa cykliczność w IB.
Hej Krzysztof, niepokoją mnie Twoje doniesienia w sprawie Atlasu Pasywnego Inwestora. :) Czy masz na myśli to, ze przydaloby sie tam zaktualizować ranking brokerów?
Dokładnie . Ale myślę że temat Saxo mógłby zainteresować też poza API
@@krzysztofpietranek9328 Zapisuję w kajecie. ;)
@@stockbrokertv7412 Obecnie Saxo to faktycznie ciekawa propozycja z kwota gwarancji 100 tyś. EUR
Gdyby tylko zeszli z opłatą za przewalutowanie i dorzucili IKE, to byłby cud, miód, i orzeszki. Z innej beczki... dlaczego w appce XTB nie mogę znaleźć BETA ETF na WIG40 i WIG80?
Są poszukaj dokładnie. Jestem pewny na 100% bo sam mam.
Czyli jeśli zamknąłem jeden z moich dwóch planów inwestycyjnych i włożyłem w drugi plan muszę zapłacić podatek ? Mowa tu o xtb tak samo rebalancing robiłem wielokrotnie bo ustalałem swój plan i zmieniałem zdanie z 10 x
Jeżeli zamknąłeś plan, to znaczy ze doszło do sprzedaży. A jeśli doszło do sprzedaży, to będzie obowiązek rozliczenia z fiskusem (dostaniesz od XTB PIT-8C). To, czy bedzie podatek do zapłaty, zależy od tego czy miałeś zysk.
Czy jest możliwość sprawdzenia jaki wolumen za jaką stawkę zostal kupiony? Czy moge widzieć tylko wynik całościowy porfela?
Na pytanie nie odpowiem, bo zgaduję, że pytasz konkretnie o XTB, ale sprostuję, że pojęcie "wolumen" odnosi się do całkowitej liczby jednostek danego aktywa, które zmieniły właściciela w określonym czasie.
Który multiasset z XTB ma możliwość kupienia części ułamkowej? Nie widzę u siebie takiej możliwości np dla V80A?
V80A ogólnie jest dostępny w XTB. XTB twierdzi (pytałem ich), że na liście ETF w usłudze Plany Inwestycyjne brakuje tylko ETF-ów notowanych w PLN.
A czy przypadkiem xtb w ubiegłym roku nie wycofało się z wystawiania PIT-8C dla rynków zagranicznych ?
Odwrotnie - przywrócili. Mieli jeden sezon, gdy wystawiali inny dokument dla instrumentów z rynków zagranicznych, ale już jest z powrotem tak, jak u innych brokerów.
Przy rebalancingu znowu dochodzi do opłaty za przewalutowanie?
Tak. Chociaż nie upatrywałbym w tym przesadnie dużego obciążenia. Biorąc za przykład robo-doradców rebalabcing robi się raz na 1-2 lata.
Poza tym, jezeli zamierzamy stosować jakąś "klasyczną" strategię pasywną, można można wybrać etf typu multi-asset (jak Vanguard LifeStrategy) i uniknąć zarówno podatków jak i opłaty za przewalutowanie (bo rebalancing wykonywany jest wewnątrz funduszu).
Dla mnie największą wadą w XTB jest opłata za nieaktywność. 10$ co miesiąc to sporo. Gdyby to było za rok, było by to w miarę opłacalne. Przy braku takiej opłaty, to chyba nawet braku IKE w ofercie nie miałoby większego znaczenia.
Akurat przy regularnych wpłatach, warunki do pobrania opłaty nie byłyby spełniane.
@@stockbrokertv7412 Zgadza się. Ale jak ktoś chciałby jednorazowo wpłacić większą kwotę i za 2 lub 3 lata kolejny raz, to łapie się na opłaty. Choć teraz tak myślę, że przecież wystarczy wpłacić choćby z 1000 zł co pół roku i problem rozwiązany.
A co w sytuacji, kiedy w planie mam ETFy zarówno w USD, jak i w EURO? Można kupić trzy za USD, a jeden za EURO?
1. Jasne, ze można. Tylko jesli to ma być w ramach jednego planu, to musisz się liczyć z kosztami przewalutowania.
2. Dlaczego chceaz mieć ETF-y w róznych walutach? Nie możesz wybrać wszystkich w jednej walucie? Wybór przeważnie jest na tyle duży, ze mozna ograniczyć się do jednej waluty notowania.
@@stockbrokertv7412 Faktycznie udało mi się 3 z 4 wybranych ETFów znaleźć w EURO, jakoś jeden przeoczyłam wcześniej z taką możliwością. Z obligacjami korpo jest trochę mały wybór (z tych acc), wiec to będę przewalutowywać. Podobno za przelewy zwrotne z XTB w USD jakieś ogromne opłaty są pobierane, prawda to?
To co jest dla mnie wadą planów to brak podglądu w to kiedy byly otwierane pozycje, po jakich cenach.
Jaki to problem? Akcję lub etf-y kupuję po to żeby ich nigdy nie sprzedać. Dlatego dla mnie istnieją wyłącznie etf-y dist. Szybko będę mógł z nich żyć bez konieczności sprzedaży lub wymiany z acc na obligacje, czy jakiekolwiek inne aktywo.
@piciu19999 wbrew pozorom jest to dostępne. zaloguj się do aplikacji webowej i wejdź w historię. Niby proste, a nie oczywiste, bo szukamy tej historii w apce. Też miałem z tym zgryza, ale dopytałem support :)
@@Patryk-st8sx To nie znaczy, że nie powinno być dostępu do historii transakcji
@@Patryk-st8sxco to etf dist
@@grzegorz6419 przyznam szczerze, że to co mam w nadmiarze poza IKE i IKZE (bez planu na wcześniejszą sprzedaż) lokuję w OIPE od Finax.
Nawet nie przyszło mi do głowy sprawdzić czy tam jest historia transakcji.
Bez "trzymania" na wieki papierów na jakiejś podstawie z US musimy się rozliczyć.. 🤔
WADA XTB.: Opłata depozytowa
Jest, ale obowiazuje od 250 000 EUR. Raczej tylko garstka krezusów się na to łapie.
@@stockbrokertv7412 widocznie mamy do czynienia z krezusem. Bo przecież po co się martwić na zapas? Gratuluję milionerów na kanale😉
Witam, Artur czy możesz przybliżyć dokładnie proces wypłaty środków od brokerów zagranicznych: saxo, degiro itd. Chodzi mi o konto, na jakie możemy przelać pieniądze. Wyczytałem, że jest to konto, które podajemy przy rejestracji i z którego wpłacamy gotówkę (czyli raczej konto polskie) . A jeżeli tak, to w razie "wybuchu" jeżeli dobrze rozumie mamy ograniczony dostęp do tego konta i pieniędzy, na skutek limitów określonych przez Bank Centralny,
Robisz weryfikację drugiego konta. Np. Za granicą poprzez jednego maila i wpłatę z niego.
W skrócie: to nie musi być konto, z którego robiłeś wpłatę orzy rejestracji. Ale to zawsze musi być TWOJE konto.
W Degiro jest taka istotna wada, że wypłacić można tylko i wyłącznie PLN
Rozumiem, macie jakiś pomysł jak bez meldunku założyć konto zagranicą w konkretnym banku a nie krzaku ?
@@rafaelo1 nie mogą ograniczyć dostępu do Twoich środków, musi to być jakoś do przejścia.