移民後不要停止投資🤚 在英國投資美股ETF💲 選擇合適的UCITS ETF🔍 UK Reporting Status很重要❗ | 英國投資理財
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- เผยแพร่เมื่อ 5 ส.ค. 2024
- 由於法規上的不同，一般英國居民是買不到美國的ETF。但英國居民如果想投資美股ETF，可以購買符合歐盟條例的UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities)。這一集我們會探討在選購UCITS ETF時候要注意的地方。最後我亦提供3隻針對不同人需要的S&P500 UCITS ETFs。
TIMESTAMPS:
00:00 開場白
01:01 UCITS簡介
03:20 UCITS ETF網站
03:37 ETF代號
04:00 年收費 Total Expense Ratio
04:59 股息分派策略 Distribution Policy
06:07 複製方法 Replication
08:16 基金投資大少 Fund Size
09:23 持有股票數目 Holdings
09:56 英國稅務狀態 UK Reporting Status
11:29 3隻針對不同需要的S&P500 UCITS ETFs
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好詳細。thank you 晒小魚爸。
資料非常詳盡。謝謝您！小魚爸
謝謝！Thanks謝謝用心制作。
So good and thanks for your contributions …
❤加油💪💪
謝謝支持。祝你聖誕快樂🌲🎅
好清楚呀，多謝小魚爸分享👍🏻🙏
唔使客氣, Alice 😀
解釋得好清楚，資料非常詳盡實用。謝謝您！小魚爸：）
謝謝收看
謝謝您小魚爸！🙇♀️🙇♀️
分享內容對我很有用，我想用ISA 買ETF儲錢
Thanks for your sharing!
welcome
拍得有心機 剪片剪得好 資訊有用 謝謝小魚爸 今集對我呢啲dummy 好有用
謝謝
Thank you so much for your podcasts. They are really useful on top of being best quality the videos themselves.
Much appreciated.
Thank you, Lisa. You made my day.
香港人喺英國有好多嘢都要學過，多謝小魚爸分享！期待你下次出片！😃
謝謝 ☺
Hi小魚爸，你可唔可以講下你揀ETF diversify 嘅諗法呢？例如pro-folio內嘅percentage 分配，asset會分散 去邊啲etf sector? 互相交流下🙏🏻🙏🏻
呢條片講解得好細心，有埋喺英國搵美國ETF要留意嘅地方，例如Tax status: uk reporting, 方便報稅。唔該哂😊
謝謝Silok慷慨解囊。 好人一世平安🙏
👍
請問怎樣可以知道派息的ETF是在除淨日前或後呢?
請問小魚爸，
IB ISA戶口可以買到反向 S&P500 ETF嗎？有何此類ETF可以作為参考？
唔可以。啱啱試咗XS2D同LUK2呢啲 leveraged ETF 都唔得。
你好小魚爸，想請教你如果不想不買碎股，如何可以知道買幾股才是一手？謝謝
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Becky. 呢度講嘅碎股，係指買少個1個Unit. 例如VUSA 78鎊，但你只買39鎊，就只會買到約半股。
thank you for sharing! 你講到會用ISA買accumulating, 因為報稅容易D，然後用其他non tax efficient account買distributing ETF, 想問distributing報稅係咪都係報返dividend tax, 只不過唔洗好似accumulating咁要自己搵每隻ETF既excess reportable income?
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi PoliKim。你講得無錯。當然Capital Gains都要報。
thank you!@@SmallFishBa
請問小魚爸
若我買股票A, 分段吸納, 於$10買左10股, 於$20買左10股, 於$50買左10股, 好不幸, 股價開始跌, 由$50 -> $45, 我將手上於$50時買的10股售出 (共損失 $50),
咁我報比HMRC個陣報 capital loss 係$50
係呢個情況, 我如何證明這個 loss (因為拉勻係賺的)
我怕佢會誤會我呢個係capital gain ($10 或 $20 時的賺幅)
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
喺英國計股票Capital Gains/Loss 係有啲複習。首先，佢唔係任你自己揀個 sell transaction match 邊個 buy transaction。而且除一般average cost以外，如果你在同曰或三十日內買賣同一隻股票亦有唔同計法。這是 Same Day Rule 和 Bed and Breakfasting Rule。HMRC website 有計算例子可參考:
www.gov.uk/government/publications/shares-and-capital-gains-tax-hs284-self-assessment-helpsheet
就你所舉嘅例子，假設1. 所有買賣沒有在30日內進行 2. 無 transaction cost and fee:
Transaction 1: Buy 10 units @ $10 => Cost = 100, Pool of Actual Cost = 100, No. of Shares in Pool = 10
Transaction 2: Buy 10 units @ $20 => Cost = 200, Pool of Actual Cost = 300, No. of Shares in Pool = 20
Transaction 3: Buy 10 units @ $50 => Cost = $500, Pool of Actual Cost = 800, No. of Shares in Pool = 30
Transaction 4: Sell 10 units @ $45 =>
Fractions of Actual Cost = 10/30 = 1/3.
Cost = $800 x (1/3) = $266.67
Disposal proceeds: $45 x 10 = $450
Chargeable Gain = $450 - 266.67 = $183.33
Carried Forward: Pool of Actual Cost = 800 - 266.67 = $533.33, No of Shares in Pool = 30 - 10 = 20
請問剛介紹的3隻UCITS ETF是否可在IB ISA交易？
可以。
你好👋啊！請問在英國要成為PI是要有什麼資格呢？另外成為PI後就可以直接買賣美股及美國國債嗎！請問在英國成為PI後有沒有什麼利弊要注意呢？謝謝您啊！
哈哈, 我琴晚温緊書正正讀到呢到, 今日就見到你呢個問題。 香港叫Professional Investor, 喺英國跟MiFID 叫 Professional Client。一般人無特別申請就自動歸入 Retail Client。 Retail Client 可以提出申請 Re-categorise 做 Elective Professional Client. 要符合以下三點其中兩點:
• the client has carried out transactions, in significant size, on the relevant market at an average frequency of ten per quarter over the previous four quarters;
• the size of the client’s financial instrument portfolio, defined as including cash deposits and financial instruments, exceeds €500,000; and
• the client works or has worked in the financial sector for at least one year in a professional position which requires knowledge of the transactions or services envisaged.
相比起香港只要求有八球港紙, FCA 要求有相關 trading 經驗。如果你係用IB, 可以參考以下文件:
www.interactivebrokers.com/download/IBKR-UK-ProServNotification-Elective-Professional.pdf
你指嘅美股同美國國債，其實一般 retail client 都可以買，並不是 professional client才可以買。片中講嘅係美國公司出的ETF，同佢背後係唔係美股 underlying無關。如片中提到, 如果在歐洲想買美股ETF, 可以買UCITS ETF, 這些ETF背後也可以是投資美股, 不同只是佢哋符合到歐盟嘅要求。
至於PI 嘅利弊，好處係你可以接觸更加多產品。壞處係法規對你嘅保障會少咗。就算俾人昆咗去買而導致損失，監管機構都唔會幫你。申訴專員都唔會受。
小魚爸！謝謝🙏您回覆我啊！
請問小魚爸，我而家用緊IB LLC(trade US ETF用)，今年度也是英國稅務居民, 我需要轉做IB UK 嗎(不是ISA)? 處理稅務上(self assessment)有甚麼不同? 如不轉有甚麼要注意?
小魚爸，感謝你用心製作及分享。我也有以上同樣問題，我用緊香港IB戶口，購買美股和美國政府和企業債券，如果唔轉去英國IB開戶口，在稅務上沒有什麼問題？謝謝。
Hi dearsirhk。其實IB (或其他金融機構) 都要求你 Tax Residency 有變嘅時候要主動申報。就算你無申報, 佢都會每年要你更新你嘅 Tax Residency 同 FATCA (W8BEN)。 不過你 update 咗之後佢仲俾唔俾你 trade US ETF我就唔清楚。理論上係唔可以。 稅務方面有兩樣嘢要注意。1. 其實香港人買美國美股ETF收嘅股息有 30% withholding tax。但如果你買 VUSA等在Ireland Domicile 嘅UCITS ETF, 因為美國同Ireland有 Tax Treaty, withholding tax 只係15%。 2. 如片中講, 無UK reporting status嘅ETF嘅股息係收 income tax 而唔係 dividend tax。所以買 US ETF其實係比起買同等嘅 UCITS 回報較低。
@@jeffjeff4584 美股同美債應該無大問題。片中所指係 Fund。你可以keep 香港個 login, 不過佢會唔會要求你喺入面開新application 開個新account 再 transfer asset就唔肯定.
@@SmallFishBa 多謝小魚爸抽時間回覆. 原先, 我打算買夠ETF先轉去IB UK, 而家可以不用等, 可以轉去UK.
請問 IBHK 買嘅 US Bond and Fund (not ETF) 收嘅 coupon and dividend 在英國係報 income 還是 dividend tax?
請問可唔可以用ISA戶口買碎嘅ETF?
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
呢一刻 2024年3月未得。但政府會喺2024稅年放寬ISA戶口買碎股。
想問圖表入面volatility 1 year, 是否指一年回報率？
Hi 阿儀. Volatility 係指股價嘅波動性, 同回報唔同。例如一隻股票年回報係10%, 即年頭係£100, 年未就變咗值£110。但係呢一年入面, 隻股票可能由100跌到落£20, 再升返上£180, 最後年尾跌落£110。 呢個就係波動性。 Volatility 越高代表股價波幅越大, 風險越高。 所以如果相同回報率, 通常會揀volatility 較低嗰隻。
多謝詳細解釋！現在明白了volatility的意思了，但可以在哪𥚃看到回報率或派息呢？
any etf similar to TLT? Thanks!
Hi Priscilla. I want to avoid suggesting a specific product. However, the below link might show you a list of UCITS ETFs that invest in US Treasury with maturity greater than 10 years.
www.justetf.com/uk/find-etf.html?assetClass=class-bonds&country=US&bondType=Government&bm=10%252B
你好小魚爸，想問Ucits 回報一般是否高過放銀行 ？
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Catherine. 你咁問, 我要好小心答你, 因為怕會誤導咗你。 可以咁講, UCITS 只係可以喺交易所自由買賣嘅基金。基金有好多種，可以低風險亦都可以高風險。回報, 平均拉均嚟計，一般係高過存款。但留意，就算低風險嘅Money Market Fund, 風險都一定高過銀行存款。 有興趣可以睇下我呢條片, 做咗Money Market UCITS ETF, 同存款, 定期嘅比較，或者會幫到你。
記住投資前要了解風險。
貨幣市場ETF: 比存款回報高 比定期更靈活的低風險投資選擇
th-cam.com/video/K8x6Pua_YvU/w-d-xo.html
謝謝小魚爸詳細講解
請問在那些銀行或公司可以有ISA買到你介紹 的ETF？
UCITS ETF基本上大部份 broker 都有得買. 如 Interactive Brokers, AJ Bell, HL, interactive investor, trading212, 等等好多。 銀行我就唔熟。因為我已經好耐無試過喺銀行買股票. 手續費實在貴過證券行太太太多....
這些brokers 也可以開ISA account 買ETF?
你好小鱼爸。好多时候我想买美国某D ETF, 嚮英国都买唔到，请问点样可以揾到相对既ETF UCITS呢 ? 唔该嗮
justetf.com 有UCITS ETF分類，你可以試吓揾唔揾到你想要嘅UCITS ETF。但唔係隻隻都有。始終UCITS嘅Diversification 要求較高，唔係隻隻US ETF都達到要求，亦都唔係隻隻US ETF會另外搞多一隻UCITS ETF。不過大路的如 S&P500, World Index等等都有。
@@SmallFishBa 多谢您的资讯。 have an enjoyable weekend
Hi, can i open ISA account if i come to UK only 6 months?
Hi wai lam. It depends on whether those 6 months are within the same tax year. One of the requirement of ISA is UK resident. If you have stayed in the UK for 6 months within the same tax year (starting on 6 Apr and ending on 5 Apr), you are automatically a UK resident by the First Automatic UK Test of the Statutory Residence Test.
Thank you 😊
tqqq ,qqq呢?
唔想條片太長, 所以今次只以S&P500的ETF做例子。 QQQ 係追蹤Nasdaq。UCITS版本係EQQQ。下次可以講吓。
@@SmallFishBa thank you, 最重要係呢兩隻, 今晚美國佬又搞掂
TQQQ 出糧就買, 跌就溝, 升就追, 財自就係咁簡單🤤
介紹很清楚❤
香港ib買返qqq之類etf不是就可以嗎
不一定再買今天介紹這種
咁理解唔啱
@@luckyman88 鬼唔知咩 , 要交税呀
@@bigplasticbigplastic2420 師兄
依D唔使交咩
请问可以录一期如何用IB ，order type Limit price…?如何在IB 买入UCITS ETF 吗？谢谢支持小鱼爸
有機會嘅.
尽快出片，投资小白不会用这个IB平台