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📌 DESCRIZIONE
Benvenuti in un nuovo video dove scopriremo i quattro ETF essenziali per costruire un portafoglio di investimento diversificato e robusto, pensato per il medio-lungo termine.
Vi spiegherò il perché questi ETF non dovrebbero mai mancare e come possono servire da pilastri per la vostra libertà finanziaria.
#ETF #Investimenti #PortafoglioDiversificato #LibertàFinanziaria #FinanzaPersonale #AzionarioGlobale #Obbligazioni #OroFisico #alessandromoretti #metaskill #ioinvesto
Capitoli:
0:00 Intro
2:01 Premessa
4:04 Primo ETF
6:45 Secondo ETF
8:57 Caratteristiche e composizione
12:40 Terzo e quarto ETF
16:12 Composizione e rendimenti
18:43 Conclusioni
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📚Cambiamento: Crediamo che il cambiamento delle competenze finanziarie di ognuno di noi sia in grado di trasformare tutta la società.
👥Appartenenza: Vogliamo farti sentire parte di un movimento di educazione finanziaria che rende la finanza accessibile a tutti.
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Veramente bravo , grazie per i tuoi insegnamenti , congratulazioni🎉🎉🎉
Utile e interessante! Potresti anche fare un video in cui parli di fedeltà di replica di un ETF e concetti di tracking error e tracking difference? Grazie!
ciao ottimo video come sempre, avrei una domanda, come vedi un alternativa all etc di oro, in oro fisico come quello di gold avenue che offre stoccaggio gratuito
Ho apprezzato il video, che trovo molto utile.
Mi permetto di obiettare all'affermazione che la sovraesposizione sugli Usa dell'etf azionario sia una questione "da ignoranti". Si tratta infatti della diatriba niente affatto banale tra ponderazione "cap weighted" ed "equally weighted". Faccio notare a tal proposto che nell'ipotesi teoricamente possibile in cui gli Usa dovessero perdere nettamente più di altre aree una sovraesposizione americana penalizzerebbe in misura proporzionale una posizione azionaria cap weighted (ovviamente vale anche l'inverso). Mi pare che questo tema meriti un approfondimento. Grazie comunque di questo valido contenuto
totalmente d'accordo, SWDA è overrated
grazie del video..presto contatto voi per gestire 150 k...grazie di tutto ..siete i piu forti .... fate dei bei vvideo anche su come si usa IB per investire (non SC ) !! Grazie
Ottimo video🎉
Grazie Francesco
volevo chiederti una cosa , vivo in spagna e qui si tende piu a investire su fondi comuni di investimento a gestione passiva(vanguard, etc) perche hanno un vantaggio fiscale, puoi traspassare da u n fondo a un altro e non pagare tasse finche non li vendi , molto comodo se vuoi fare ribilanciamenti del tuo portafoglio rispetto ad un etf. In italia non e cosi??
Ottimo video ,volevo chiederti un tuo consiglio personale se secondo te ci sta come composizione del portafoglio
SWDA 90%
XNAS 5%
EIMI 5%
E fondo emergenza messo su XEON(metà e metà su bbva ma appena finisce il vincolo a fine anno girerò tutto su XEON e terrò solo la liquidità per imprevisti sul C/C)
So che sei fan del BTC , che correlazione c'è con il grafico della liquiditá presente in America con il grafico del BTC? Il rialzo attuale non è legato ne all'halving ne ai tassi...concordi?
Ciao, sto pensando di investire in ETF con un piano di accumulo. Attualmente Pochi fondi disponibili da investire 8-10k, senza considerare il Fondo di emergenza. Acquisto Mensile di 500 euro. Come bilanceresti l'esposizione tra azionario e obbligazioni? so che le info sono poche ma non prenderò il tuo consiglio, se mai ci fosse, come definitivo ma più di concetto. anche per via dei pochi fondi. Orizzonte temporale Medio - lungo Termine. Grazie per tutti i consigli
Sarebbe interessante un video su come allocare i propri fondi (da 600 a 1000€) su un portafoglio con 5/6 o 7 etf, mensilmente o trimestralmente e in che percentuale. Con dei fondi così credo nin sia proprio facile e sarebbe un video utilissimo. Grazie ✌️
Grazie Matteo me lo segno 👌
Sul lungo periodo io farei così:
50% azionario
30% obbligazionario
10% oro
5% bitcoin
5% I.A.
Esclusivamente ad accumulazione.
Ma dipende sempre dai tuoi obbiettivi in termini di tempo,diversamente cambia tutto.
Ottimo video, personalmente per il globale ho optato per LCWD anziché SWDA
Ciao, posso chiederti come mai? solo per il costo di gestione un po' inferiore o altro? grazie :)
@@stefanomotta4082 sì, ter leggermente più basso. Ma più che altro l'ho scelto perché la quota costa meno dell'SWDA e quindi riesco a gestire meglio i versamenti. Credo sia il top per un giovane, che magari vuol mettere anche soli 50 euro...
un argomento interessante sarebbe come comporre un portafoglio intergenerazionale. grazie
Ciao, io avrei una domanda da ignorante del settore ancora ma che ho iniziato già da mesi un piano d’accumulo su ETF come Ishares paesi sviluppati e non; la domanda é perché non si può avere solo azioni che nel lungo periodo hanno mostrato in passato di registrare comunque un incremento quindi l’L’alta volatilità sarà poi ristabilita con il tempo o sbaglio? Cioè se un anno c’è un crollo ma io l’ho pianificato per 20 anni,non mi tocca come cosa
E infatti puoi! 👍 l’importante é essere consapevoli che durante il viaggio ci saranno sicuramente dei cali importanti e magari anche prolungati. Se il portafoglio ti fa -50% e tutto e tutti intorno dicono che questa é la crisi peggiore mai vista, che tutto crolla e chissà se questa volta i mercati finanziari si riprenderanno, riesci ad attenerti al piano, non vendere tutto e dormire sereno la notte?
scusa come fa l'etf gold ad essere ad accumulazione o distribuzione visto che non produce niente e quindi non distribuisce cedole?
è solo ad accumulazione infatti, ma è puramente nominale la cosa.. non esistono cedole o dividendi, è solo prezzo
Ciao, io ho un pac etf da quasi due anni su Fineco e volevo chiedervi un consiglio. È il broker giusto/migliore? Considerando che quest'anno compio 30 anni e quindi le commissioni non saranno più gratis. Grazie
Per i pac penso sia meglio ad esempio directa. Se invece inietti cifre "grosse" una volta ogni morte di papa probabilmente può anche andare bene.
Per la parte obbligazionaria cosa ne pensi di un ETF più generico come IE00BH04GL39?
ma a lungo termine che ne sai che queste aziende andranno bene?
Interessante. Ho però una domanda: i 4 etf devono avere stesso peso % in un portafoglio di lunga durata (15 anni) o ogni asset ha una % consigliata?
Concordo con la domanda, ma la risposta è sicuramente dipende dal grado di rischio che ti vuoi prendere e gli anni che lo vuoi tenere (10 anni già è considerato lungo periodo, ma capisci che 20 già è il doppio ma è sempre lungo periodo)
Attenzione non ho parlato di pesi proprio perché non esistono i pesi ideali uguali per tutti 👌
Dipende dai tuoi obiettivi, più spingi azionario più i rendimenti (e rischio volatilità) aumentano
potesti spiegare meglio l'inefficienza fiscale di quelli a distribuzione? significa che le cedole vengono tassate al 26% o i profitti? mentre quelli ad accumulazione i proventi vengono tassati al 12% solo nel momento in cui le vendi?
Ciao, se vai indietro nel canale ci ho fatto un video proprio su questo
Per gli etf è sempre 26% la tassazione.
Ciao, nel primo esempio in che % i due Etf??? Tanksssss
Ottimo video come sempre... L'unica cosa degli ETF di amundi è che tra i costi annuali ci spara un ulteriore costo per la gestione dei sottostanti... Che è stimata per esempio nel primo ETF nello 0.06 in più oltre allo 0.17 ter base... Lo 0.06 è stimato, non certo, quindi probabilmente just ETF omette sempre questa cosa...
Saperlo prima prendevo Swda invece che Lcwd...
@@avalonmark_ no Bhe, io parlavo del comportamento di amundi per il comparto ETF obbligazionario... Comunque prova a leggere la scheda del prodotto... PS per gli ETF azionari c'è molto meno movimento comunque
Questi etc physical gold mi convincono poco perche' qui di oro fisico proprio non ce n'e'. Stiamo parlando sempre di carta in quanto di fronte ad una quantita' 100 di oro on the ground corrispondono magari 1000 contratti cartacei. Se tutti chiedessero il delivery sai quanti rimarrebbero con il cerino in mano
migliori etf per un pac lungo periodo (20 anni), con versamenti dai 200/400?
Se uno ha tanti soldi ottima la distribuzione secondo me, si ha una entrata molto utile per pagarsi gli sfizi, altrimenti togliere e liquidare un po alla volta quello si costa in commissioni, poi ETF obbligazionari senza Distribuzione, con i tassi che si muovono sono speculativi, e solo per alcuni periodi…
qualcuno usa scalable come broker? opinioni?
Gli isin d questi etf dove si trovano
Nelle schede che hai visto nel video
VWRL è il mio etf pricipale. Compro solo etf a distribuzione. Saluti
Grazie del commento 😃
Meglio bilanciare tra accumulazione e distribuzione; la distribuzione ti consente di investire dove vuoi e, nel caso, di non reinvestire le cedole dovesse esserci un picco di mercato; se, al contrario, hai bisogno della quota mensile e segui il consiglio di disinvestire dall’accumulo per una maggiore efficienza fiscale…voglio vedere come vendi in perdita se il mercato cala del 20 o del 30%.
Quanto rendono le cedole ? Puoi fare un esempio numerico investendo per esempio 1000 euro, le cedole in un anno da quanto sono e quante sono , grazie in anticipo
@@user-oz8je8ln6c dipende da quanto pagano, ma comunque i dividendi convengono solitamente per cifre molto molto alte. stesso pensiero e studio che sto facendo io ... ma quando su 1k euro tiri fuori 40 euro l'anno, da tassare che ci fai ?! piuttosto li lasci li , non vengono tassati fino a che non li tocchi e continuano ( si spera ) ad aumentare il capitale di anno in anno.... dichiamo che chi non ha soldi difficilmente fai soldi con i dividenti, tanto vale puntare a 10 - 20 - 30 anni nel far crescere la tua cifra. magari 20 , 30 anni dopo puoi spostare tutto in distribuzione.
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Dist):
Dividend Yield: Circa 3%
Rendimento Annuale su 1000 euro: 3% × 1000 euro = 30 euro .... certo se trovi quello al 10% per carità ti fai 100 euro, - 26% di tasse quando ti ritornano 70 euro all'anno non so quanto ci fai, ci paghi le ricariche telefoniche forse ....
A me piace vedere le cedole 🙂 preferisco quelli a distribuzione 🙂
Capisco l’effetto psicologico di vedere le cedole 😃 l’importante è sapere che fiscalmente sono inefficienti e alla lunga l’impatto può essere notevole 🙏
Ciao gran bel servizio io pensionato 65 da anni amo gli ETF ne ho azionario globale e mercati emergenti detto questo anche se ancora deve finire il tuo servizio mi permetto di farti una piccola critica dici tutto degli ETF e non fai pubblicità si ma l' Isin non lo dici e a voce si capisce poco e poi sai meglio di me che ce n'è una miriade oggi detto questo sarei interessato a un ETF obbligatorio titoli governativi europei ad accumulo 10/15 anni quale? Isin grazie e comunque cerco quello che mi dà stabilità al portafoglio e dulcis in fundo Isin per l'etf in Bitcoin ciao grazie
Ciao Antonio, se guardi bene ci sono anche gli isin 😉
Bravo ..
Grazie 🙏
Il quinto è un ETC ,precisamente ETC Group physical bitcoin.
Secondo me è la ciliegina sulla torta😉😜
E se vogliamo incrementare ulteriormente, mettiamo anche Xtracker artificial intelligence e big data ucits etf 1c
Btc non può mancare, ma attenti a non esagerare
@@metaskill_ certo.
E' inteso un massimo del 5% del capitale,la stessa cosa vale per l'altro etf che ho indicato.😉
Se ogni ETF lo pensiamo nel ns portafoglio x il 25% otteniamo quello che Harry Brown battezzò Permanent Portfolio.
buonasera...ha senso in un pac mensile con orizzonte a 12/13 anni mettere etf obbligazionari?non sarebbe migliore fare un 100% azionario e proteggersi negli ultimi anni con etf obbligazionari?grazie
Dipende dalla tua tolleranza al rischio. Riusciresti a sopportare grandi oscillazioni del portafoglio,come un -20%/-30%/-40% ecc.?
Ti ricordo che su un portafoglio ad esempio di 100k,il -40% equivalente a un -40K. Riusciresti a sopportarlo emotivamente?
Se si investi all in in azioni,se no bilancialo.
PS . Ricordati che una cosa a dirlo si sopportare anche grosse perdite ed un altra quando vedi realmente il tuo conto a -30% ecc.
Spero di averti chiarito un po' il tuo dubbio.
@@usemamejri1709 Grazie...io ho menzionato appositamente un PAC,perché se le azioni bene o male hanno un andamento normalmente in salita,riusciresti comunque a mediare il prezzo medio carico e, quand'anche ci fosse un'oscillazione del -30/40,il tuo portafoglio risentirebbe "solamente" di un -15/-20 e questo perché il tuo prezzo medio carico(acquistando 1 volta al mese) é più basso dell'ultima quotazione ETF...buona giornata
Meglio direttamente le obbligazioni
ETN su bitcoin 2/3% del portafoglio
Ma va dichiarato se sei in regime amministrato?
In teoria no...
Emergenti ritorni 0000, poi c'è l'india che a 1 anno (YTD) fa il 30%...
Complimenti!...perche' non fai un video sul calcolo interessi composti per la stima dei guadagni nei piani di accumulo ad es a 15 anni?
Grazie Domenico
Trovo un utile riferimento il simulatore della Banca d'Italia facilmente scaricabile....penso che molte persone vogliano toccare con mano i guadagni futuri in base ai dati storici degli ETF...
Complimenti ancora per tutti i preziosi e generosi consigli che accrescono la cultura del trading con una nuova consapevolezza collettiva che aprira' nuovi orizzonti ....
❤ gluten tage Alex ,mein leben ! Tvtb
Xeon
Ma a forza di torte al cioccolato e brindisi, come fa Alessandro a mantenere la sua linea e la lucidità? 😂
🤣🤣🤣 tanto allenamento 🏋️♂️
Distribuzione MAI 👏🏻👍🏻👍🏻... MAI! 👋🏻
Io vado di VWCE
& chill?
quale sarebbe etf di bitcoin per chi investe sulla borsa italiana?
Purtroppo il nostro Paolo Savona non vuole ETN cripto su borsa italiana. Chi li vuole deve comprarli in Germania.
super Ale!
Non condivido la tua netta avversità ai paesi emergenti che io ho incluso nell’Etf veramente globale VWCE. Riguardo agli etf obbligazionari andrebbe sottolineato che rispetto alle obbligazioni non hanno scadenza e sono sensibili alle imprevedibili variazioni dei tassi. Da evitare secondo me almeno di non voler fare speculazioni sui tassi.
anche perchè da moneyfarm a vanguard, tutti prevedono che nel prossimo decennio i ritorni attesi degli emergenti saranno leggermente maggiori dei ritorni degli sviluppati. poi sicuramente sbaglieranno, però...
si potrebbero aggiungere ZPRV , CMOD , XBLC e poi tutto dipende dal peso in portafoglio
Su CMOD attento all’effetto contango
Per ZPRV ero quasi convinto a inserirlo in portafoglio. Ma approfondendo sembra che le small Growth siano andate meglio rispetto alle Value
Percentuale azionario? Oro? Obbligazioni?
dipende dalla tua propensione al rischio, ci sono portafogli 60 obbli. 40 azionario e altri 80 azionario 20 obbligazionario. non esiste una risposta corretta.
“I governativi tramite ETF non si fanno mai” così ha detto il mio consulente. “Chi ha proposto una cosa del genere deve essere mandato a fare un altro mestiere”
Però non mi ha spiegato perché
ahahaha la domanda è: il tuo promotore bancario che ti ha detto questo, a parte vendere prodotti cos'altro fa?
A fare un altro mestiere ci andrà presto lui con tutti i clienti che gli stiamo facendo perdere anno dopo anno ;)
PS: qui nel canale hai una laurea magistrale gratuita in finanza per capire il perchè il tuo promotore non sa neanche da che parte si legge il prezzo di un'obbligazione
@@metaskill_ è anche Private Banker, anche se io sono un cliente semplice perché di vecchia data. Mi disse questa cosa in merito al portafoglio Moneyfarm che mi chiese di analizzare. Ha scoperto MF vedendo i movimenti, quindi mi ha chiesto spiegazioni.
In particolare non ho mai capito perché mi disse quella frase, può darsi che si riferiva a una questione di tassazione, visto che con MF ero costretto a pagare il 26% sul gain della GP a fine anno. Questa è stata la mia interpretazione, perché non gli ho voluto chiedere altre spiegazioni per non avere consigli non richiesti che potessero influenzare la mia emotività.
Perché chi prende ETF a distribuzione dovrebbe essere ignorante? (pessima affermazione)
Perché ignori il fatto che siano fiscalmente inefficienti… l’italiano non è un’opinione
@@metaskill_ sono in disaccordo per vari motivi: primo l'età dell'investitore, secondo il capitale in rapporto al primo e ultimo la possibilità di investire le cedole in altri prodotti che permettono di gestire una strategia dinamica. Tralascio il fatto che un investitore potrebbe scegliere di usare le cedole come pagamento per tassazioni, affitti, rate o noleggio. Dimenticate che forse non tutti hanno come strategia di far crescere il capitale.
A SWDA preferisco SUSW per ovvi motivi. Per il resto meglio un ETN bitcoin o su paniere di più cripto. E con due strumenti sto a posto.
Quali motivi?
@@sfx1672 SUSW segue l'indice mondiale SRI ( _Socially Responsible Investment_ ), quindi esclude società operanti nel gioco d'azzardo, nucleare, OGM, tabacco, alcol, armi, ecc., tutta merda invece dentro SWDA. In secondo luogo SUSW si tiene i nostri titoli, mentre SWDA li presta in giro.
Immagino il CV. PhD in Finanza a Harvard?
2 lauree in economia, un master in consulenza finanziaria, secondo italiano al mondo ad aver ottenuto la certificazione MFTA (massimo riconoscimento internazionale nel campo dell’analisi tecnica finanziaria). Socio professional e membro del comitato scientifico SIAT.
Fondatore della più grande società di consulenza finanziaria indipendente in Italia.
17 anni di esperienza nei mercati finanziari.
Potrei insegnare finanza ai corsi di Harvard.
@@metaskill_ un CV online certificat, magari con riferimenti precisi, voti e numeri verificabili?
Vatteli a cercare online… manco la voglia di fare 2 click.
Hai ragione su gli emergenti.
Infatti a breve liquido tutto.
frena, potrebbe essere il momento di farci double down se sei investito per il lungo termine
i mercati emergenti ora hanno valute piu forti di euro e dollaro, si vede la tua ignoranza qui