【独自翻訳】レイダリオ新刊！投資の歴史と、帝国の栄枯盛衰について
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- เผยแพร่เมื่อ 27 ก.ค. 2024
- タイトル；Principles for Dealing with the Changing World Order: Why Nations Succeed and Fail (English Edition)
Ray Dalio (著)
出版：Avid Reader Press / Simon & Schuster
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📘 【拙著】
タイトル；お金の名著200冊を読破してわかった！投資の正解
タザキ (著)
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Voicy「1日10分でわかるマネー本解説」
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【動画の目次】
0:00 概要
1:58 ３つの大事なこと
6:48 帝国のビッグサイクル
9:04 ３つのフェーズ
16:50 長期債務サイクル
22:35 まとめ
29:36 雑談
#レイダリオ
#Changingworldorder
#日本語
#書評
#要約
#現金はゴミ
********************************
こんにちは。タザキと申します。会社員をしていて、２人の子がいるアラサー男子です。【毎月20万円】ほどを投資に回しています。インデックス&海外ETFを【コア】に、成長株、アクティブ投信、暗号資産等を【サテライト】にした、コア・サテライト投資です。
【アセットアロケーション】は、タイミングに応じて動かしていますが大まかには、キャッシュ３割、株式６割、その他１割です。株式は【全世界分散派】です。）
大学時代に株に出会い、授業で株を買うなどしておりました。社会人になっても前述の通り毎月継続しています。その経験が意外と珍しい事だったと気づき『TH-camで自分自身の学び』をシェアするにいたりました。
イメージとしては、普通の会社員が、マネーリテラシーを高める「為になる情報」を発信しています。日本では特に「お金の話」は汚い、はしたないという文化があります。
しかし、マネーリテラシーとは本来【義務教育にいれても良いくらい人生に必須の知識】です。
そのため、それを知らないまま大人になってしまっている人がとても多いのではないでしょうか？このチャンネルでは、
・書評や本の要約解説
・個人ができる投資の知恵
・自己投資に関して
・スモールビジネスや副業のネタ
などを更新しています。一人の「親」として子供や家族の生活を守るため、大人として経済的に自立するため、成功するために役立つ知識を、お届け致します。
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翻訳版が出版される前にここまで丹念に翻訳した努力がすごい。ありがとうございました。勉強させていただきます
平和ボケしてる一人です。ハッとしました。
学生時代を思い出させるものがかりました。学びって大切ですね。
ありがとうございました。
とても参考になりました、翻訳感謝です!!
勉強になりました。
次回 2回目 楽しみにしています。
ありがとうございました。
実物資産も大事ですね、良い動画を有難うございます！
日本語訳されていない名著の紹介とは、さすがですね。尊敬します。
タザキさん、翻訳ありがとうございます。第２部、第３部も是非！お待ちしております。
いつも楽しく拝聴させて頂いています。今回もありがとうございました。感謝!
コメントありがとうございます！
国は税金を国民から巻き上げる。お金は自力で守らなければジリ貧になる。素晴らしい動画ありがとうございました。
レイダリオの翻訳、非常に勉強になりました。資本主義の見えざる手は国家にも及んでいるんだなあと思いました。VTに投資で良さそうだと思いました。ありがとうございました。
勉強になりました！
ありがとうございます！
中国はないな、多分次はNWO
日本人は中国がハリボテなのを知ってるけど、何故か欧米人には分からないらしい。
すごく参考になりました。FEDが金融をコントロールできなくなってきているという説明が印象的でした。そしてこれだけ＄を刷っても、円安に振れる日本円のヤバさも改めて実感しました。
こういった本を解説してくださると
非常にありがたいです。!
いつもわかりやすい動画ありがとうございます。😊
米国在住、数年間ダリオの言動を追っていましたが、日本でも知名度が上がってきましたね。ダリオは1980・90年代から中国の経済やビジネスの手伝いをしており、また記憶が正しければ、息子を中国にしばらく出していたと思います。また毎日瞑想をすることでも有名です。ブリッジウオーターの経営の凄さ、また一代で世界トップのヘッジファンドにした投資リターンの安定さは、超有名です。この会社で働いていた幹部が2019年に、リスク分散のダリオ手法で立ち上げたETFがあります。RPAR、日本で買えるか分かりませんが、当初より保有しており、凄い利益を出すわけではありませんが、ヒタヒタ着実な成果を出しており、コアの一つとして所有しています。
今のタイミングにぴったりの本ですね。非常に参考になりました。
ありがとうございます^_^
とても面白かったです。
出来ればですが第二部、第三部も期待してます。
ブルームバーグの記事で読んだのですが、レイ・ダリオ氏はBTCを保有しているが、政府によって破壊される可能性があると言っていました。
キャシー・ウッド氏ほど楽観的ではないとも。
BTCは来年の大統領選でもイシューになりそうなので動向には注目しています。
借金の額で言えば日本よりもアメリカの方が断トツですね。日本は対外純資産は世界1位なので問題無いです。
通貨についてはイングランド銀行が解説してます。通貨がなぜ金とのだかんを停止したかなどは世界恐慌が関係ありますよね。デフレ不況から脱却です
ありがとうございます。
まさにこの本を友人に勧められて読んでる
長期債の理解が甘いからなかなか序盤から読み進めるのがむずい
ご苦労様です。参考になります。世界を支配します帝国が移動しはじめたのだろうね。面白い時代ですね。
高評価です！ありがとう御座います！
最近見たTH-cam動画の中で最も為になる内容でした！
ありがとうございます。
栄枯盛衰って、過去に遡るとそういう傾向にあるっていう程度だと考えていました。
ですがこんなにも理論的に証明されているとは驚きでした！
分散投資を続けようと思いました！
栄枯盛衰はそれこそ紀元前からの歴史が証明してますものね。
分散の仕方に悩みます。長期の全世界株式をコアにすることは変わりませんが
良い動画ありがとうございます。オルカンはドル建てというのがネックですね。
こうなるとNISAやidecoとはいったい何なのか？再考が必要かもしれません
帝王レイダリオでさえ1年で年利5%に戻るFRB政策を予測できなかったと言うことだね
最近、新型コロナとウクライナ問題のせいだと思うが、マーク・トゥエインが言ったという「歴史は繰り返さないが、韻を踏む」という言葉がよく引用されるように感じます。もちろん良い書籍だと思いますし、本動画も、時宜を得た良い動画だと思います。
株高 阪神タイガース優勝 孫正義のパフォーマンス→バブル崩壊🎉 歴史は繰り返す
そうですね
ずっと懸念してきたことですが
みんなが株式投資に目を向けてきた今
それが株式投資が危ないサインですね
円もめちゃくちゃ危ないとすでに分かってる層が早くに手を打ててますね
インデックス投資ですらもう危ない
勉強になりました。有難うございます！資産の分散の大切さを痛感しました。ただ、それ以上に自分で稼ぐ力、必要とされるサービスを提供できるようにならないとと感じました。現在、全くありませんが。。
コモディティサイクルが来るとか来ているとか言われている今だからこそ重要な本
暗号資産。通貨では無く資産になってしまった気がします。
2023年12月2日。ニューヨーク金先物市場で最高の価格をつけました。
解説ありがとうございます。
私はダリオ氏の結論に賛同しませんが、「データを使って恣意的な結論を導く技術」が良くわかりました。
ひとつ言うならば、30年ほど前も同じことを言う人がいて、次の覇権は日本になっていましたよ。
自分もレイダリオに近い考えを投資を通じてかんじてました。
そしたら何に価値があるんだろうと思っています。
金現物もありますが、世界的な食糧難になれば正直、金現物すら価値がないような気もしています。
だから分散投資が必要だと思います。さらに言えば現物（食糧も含む）が強くなるとおもいます。
とても参考になりました。ありがとうございます。
品の若者はエキストラで終わるね
いつも楽しく拝見しています。Google翻訳も良いですがDeepLの翻訳がとても精度が高くてオススメですよ！
アメリカのライバルといえば冷戦時代のソ連を思い浮かべますが、ソ連はその後衰退し結局覇権を取ることは叶いませんでした。(今は目下侵略に明け暮れていますが、、)
一部では中国も我が国日本と同様かそれより深刻な少子高齢化によって衰退が始まるっていう分析もありますが、独裁政権の勢いで一気に覇権を取ってしまうのか、ソ連の二の舞を演じるのか。
凡人はVTを抱えながら見守ってみます笑
本書の内容を前提とすれば、全世界株の長期積み立て投資が一つの正解になりそうですね
解説ありがとうございます！😉
8月に発表されるBRICS通貨は金にペッグされるらしいですね
債務サイクルの流れを見越したような東側諸国の動きだと思いました
クリプト、Bitcoinへの執拗な攻撃はドルの生き残りのためにやらざるえないんですね。
危機を利益に変える投資知識を持ちたいです。
利益を上げたい。
ボラティリティで利益を上げるオプション取引などがあります。例えばストラドル買いなどは、上がるか下がるかわからないけどボラティリティで利益がでるなどがあります。
この動画があまり知られていないのが不思議なくらいですね。
レイダリオの著書があまり読まれていないのか残念。
コメントありがとうございます！
この本は邦訳されてないので、知名度低いのでしょうね。
ALSのヒロ
レイダリオは知ってる。株式と債券を1対3が理想という、ダリオの万能シーズンポートフォリオを研究したこともあります。著書を読もうかと思っていましたが、参考になりました。ご苦労様。
分散投資をしようとすると、だんだんと高橋ダンさんの長期ポートフォリオに近づいちゃう・・・。
面白すぎました。超長期で考えるとVOOよりはVTの方がいいのかな、、、。
日本円に投資する。つまり投資をしない 今 分散が危ない 特に世界分散が一番危
ない 今まで投資してた人が何処で手仕舞うか考える時
平家物語、ローマ帝国衰亡史、古今東西、衰亡の歴史は興味深い
レイダリオ氏はビットコインについては「あまり好きではない」と発言しています
資産の逃避先としては「金で十分」だと
これに対してはイーロンマスクがツイッターで反論していました
そうでしたか！否定的ではないというような記事を見たような気がしてたので、、やっぱりゴールド好きなんですね。
どうだろうなあ
アメリカ一強が永遠に続くとは思わないし今後リセッションはありえると思うけど、中国が覇権を握るかと言われると疑問
人口減少に差し掛かってて格差が激しくて寝そべり族なんてブームが起こる中国よりインドの方がまだ納得がいくかな
4th ターニングに通じる内容ですね
バブルのころは今後の覇権は日本だと言われていましたけどね。
あと日本は大きな借金以上に資産があり30年くらい世界一の債権国ですよ。
そんな時代もあったんですねー
日本への過度な悲観も良くないですね。
翻訳ありがとうございました。次回も楽しみにしています。でもお子さんのブロック大きいですね。私も親バカです。
1929年の89％ドローダウンは恐怖でしかない リーマンショックがかわいくみえるレベル
お金って言うのは枚数じゃなくて使う人が多い貨幣が強い。
国の成長は優秀な人が集まる国が成長する。
2023/9/23に翻訳版が発売されますよ
面白いですね。経済だけの視点ではなく色々な視点もあって。
ただ、中国ってのはちょっと無理があるかなと。RISEの期間もピークに達してるし、人口も減少期に入った(高齢化・労働人口の減少)。今の情勢で見ると注目されていないけど、インドかなとも思う。
貴重な翻訳ありがとうございます
薄々気づいていたことを言語化してもらえた気がします（耳が痛い内容でしたね…）
子どもの想像力は凄い！
S&Pよりオルカンですね
翻訳ご苦労様でした。
もっと昔だとローマ帝国栄えてましてね。
アインシュタインはこんなこといってました。
第三次世界大戦がどのように行われるかは私にはわからない。だが、第四次世界大戦が起こるとすれば、その時に人類が用いる武器は石とこん棒だろう
第三次世界大戦であらゆる文明が破壊されるので、第四次世界大戦時には原始時代に戻っているということか？
@@hakushuhakushu そういうことだと思います。
まあ…予想してる時点で駄目な訳で。アナリストと言っとる事同じでも著名人が最悪な予想するだけで注目も浴びれる、そして買われる。
概略紹介ありがとうございました。ダリオ氏のオリジナルのfindingは何なのでしょうか？概略聞いた限りではわかりません。概略だけでは、自分の知識範囲内でした。
まあ彼のブログなどでも、公開されている情報をシェアさせていただきました！
豊かな国のはずなのに余暇が無いのはなんでだろう
日本語訳あれば読みたいですね😆
面白かったです。翻訳ありがとうございます！
共産主義の独裁国家（中国）と資本主義・自由主義（米国）を比べている（比較対象）ところに凄い違和感を感じる…
アメリカにはずっと派遣国であって欲しい
専制主義じゃないだけマシ
動画主は”長期債務サイクル”の項目で金本位制をべた褒めしているが、金本位制は現代のようにテクノロジーの指数的向上とそれに伴う経済成長による貨幣需要の増大に対応不可能である事を無視している。貨幣不足は経済に深刻なダメージを与え、結局のところ貨幣需要に応じて通貨供給をしなければならないのは自明の理であるので、現在の中央銀行による通貨コントロールがモアベターな選択なのであり、動画主は猛省すべきであろう
中国のような独裁国家が覇権を握ることはないと思います。不動産バブル、権力争い、極端な貧富の差、などで、革命近しと思います。
ハードマネーへの回帰…これからは仮想通貨がポイントになるのかな。
僕も気になるところです！が、ダリオ本人は暗号資産そこまででもないという話も聞きました！
なんかいつもより声低くないですか？イケボや
そうでしたかね？笑
いつもは夜中に撮りますが今日は昼だったので喉の調子良かったかも？笑
気になっていた書籍なので、大変ためになりました。ありがとうございました。
一点疑問点があるのですが、なぜレイ・ダリオは中国が覇権を握ると考えているのか、の説明はされていたでしょうか。レイ・ダリオは客観的に物事を考える投資家で私もときどきチェックしているのですが、中国の覇権については、”中国のリーダーに知り合いがいて考え方が素晴らしい…”とか、どうも主観的な印象を覚える発言が多く、納得できていませんでした^^;
第二部では、この動画内にあった、帝国の力を決めるいくつかの要因に基づき、分析が展開されていきます。
@@invest_study 返信ありがとうございます。サイクルとして中国は上昇局面、米国は下降局面なのでいずれ覇権が交代となるという考え方ですね。中国もバブルがはじけた日本の二の舞になる、というストーリーも十分考えられるように思いますが、新興国を含め資産を世界に分散する必要はありそうですね。
日本は借金世界一と仰せだが、政府が日本国民に対する借金なので、対外国に対する借金ではない。ていうか、日本は対外債権が世界一、世界一の金持ち国なのです。
外国人投資家も日本国債を買っているので、「問題ない」とする前提条件が破綻してます。
@@user-bu6wn1sd9x変動為替相場制でかつ自国通貨建てかが重要。それなら財政制約はインフレ率のみになる。
そうですね。
そしてその債務が、他の多くの国と違い、国内で流通している珍しい国ですので、他国と比べれば上手くコントロールできていますね。
@@user-bu6wn1sd9x
他の多くの国と違い、大半が自国で買われているのが大きな違いです。
比率がまるで違うのですよ。
日銀が買ってて、発生した利息は政府に還元されてるので実質ノーダメージと言う。
レイダリオ、新しい動画だしてますよね。
ゴールドはまだまだ大して騰がってないです。
とはいえ、歴史的にゴールドは個人保有が頻繁に禁止されてきたので、その点は留意したほうが良いです。
現代ではビットコインかな？ビットコインが暴騰するときはドルが基軸通貨から陥落したということ。
日本は30年デフレだったので競争力は先進国のなかではトップ。
邦訳を待っているのですが、一向に出ませんね。
この機会に私も諦めて原著で読もうと思います。
今年出るかも分からないですよね^^;ぜひ！
歴史的なサイクルってのには少し疑問に思う
統計的に扱うにはサンプル数が少な過ぎるし、取り巻く環境や状況も違う
いつかは衰退するだろうとはわかるけど
その予想が正しいものとして行動すると、痛い目見るかも
この解説を見てみると
独裁刻の台頭→ロシアが戦争に踏み切るのはこういった背景があるのかもしれませんね
富の再分配で内部対立・・・アメリカの富裕層に向けての増税か
まだ債務危機は起きてないけど
これからどうなるのだろうかな
ドル高なのになあ
こんばんは。
力作、英書の解説動画たいへんありがたいです。
ありがとうございました！！
今後の更新などもお待ちしてます。
いつも勉強になります！！
ぜひ応援よろしくお願いします😄
1番勉強になった部分と既存知識の融合まとめ。
いかなる政府も財政に悩まされる。
それは時の最強国家でも例外ではない。
理由は経済構造の変化に法律や政体が追いつかないから。
既得権集団が強烈に反発して、政権は身動きが取れなくなるのが通例である。
※急進的な指導者(エリツィンetc)が出ても、ほとんどが失敗に終わる。
やがて、最強国はその賃金の高さなど豊かさ故の脆弱性によって次なる覇権国にその地位を奪われる！
中国が覇権を握るのは時間の問題な気もするけど…株価が連動するのかが心配
そもそも今はドルがバブルの状態になってて、中国に代わると適正化という名目で世界恐慌並みの大暴落が来るとか？
興味深い動画をありがとうございます！今までは全世界株式で積立をしてますが、コモディティも選択肢に入れる必要性を痛感しました！
具体的な投資対象は$DBCを考えています。
暗号通貨については、真の有事の際は政府によって国際通信が分断され、無価値になると考えます。今のロシアでそれが起きつつあります。
米国債で考えると日本よりアメリカの方が負債は多いんじゃないかと思うんですがどうでしょうか。
負債はGDPに対しての比率で比較されることが多いと思いますが、日本はまず一番多く、アメリカもかなり危険推移とは思われますね、、。MMT論者なら問題ないと言いましが、果たして盲信できるものかは微妙だと思うので、日米とも債務超過リスクは無視できないですね。
アメリカの格差が拡大しているのはその通りだと思います。
その解消のために内乱につながったり、世界大戦でパワーバランスが崩れるまではアメリカは大丈夫じゃないかなと個人的には楽観的です。
米国債務31兆ドル。
オルカンは世界分散とはいっても、ドル建てなのは危ないのかな？
ただ飯理論だけが正しかった
20:39裏付けのない紙幣をするのは飛躍した説明では？？？？
兌換紙幣が成り立たない次は
その国の信用を裏付けに貨幣を発行してるんやで
主にはGDPの成長とかだけど
これと金利によって市場に供給される貨幣が超過多で乖離して初めて裏付けが無くなるんだよね
今ほとんどの国が兌換紙幣なんて発行していないんだから各国が裏付けのない紙幣を発行してる事になるよ？？？そんなわけ無いでしょ？？？
管理通過制度の認識が甘くない？
（金の）裏付けがないということでした。誤解を招く表現でしたね。
独自翻訳😂
苦労しました😂super thanks いただいたの初めてです。ミメイさん、ありがとうございます😄
ブロックで蛇口を作るお子さんがカワイイですね。
(人 •͈ᴗ•͈)
ありがとうございます♪🤗
ポールケネディの大国の興亡ってのもありましたね。中国は大きくなってきたけど、貧富の格差は拡大しましたね。
イメージでは漠然と感じてましたが、中国には勢いがありますよね
トップを維持するのはシンドイ(･･;) 頑張れUSA‼︎
日本は覇権も握ったこともないのに 何故ガッツリ衰退モードなんだ❓️❓️
中国の覇権も買い被りな感じもしますけど…もしかしたらまったく別の国が出てくるかもしれない…
世界２位の経済大国に一瞬なって、そこそこ豊かで、燃え尽きたんですかね、、、全く別となると、、、ポテンシャルだけでいえば、インドですかね。
@@invest_study 習近平の国家運営で覇権が獲れるか…
ですね…覇権は獲るというより誰かに与えられるモノかも知れないので 中国しかないという意味でレイ·ダリオは確信的に述べた可能性がある気がします
日本没有军权。广场饭店协议，被迫接受美国的汇率要求开始，日本就是已经被美国拿捏了，不可能成为第一个大国。
@@user-pg8qe1ph8b まったくその通りです しかも プラザ合意だけではありません
世界三大基軸通貨？
日本では使われない表現だな。
老婆心ながら、
豊かな新世代と生産性の低下は直接結びつかない（筆者の認知不良？）、 労働意欲の低下が正しいし、解決策もある
財政の健全性・通貨の強弱は成り立ちから、相対的であり、すべては生産力に基づいている。
大国は貧しい国から借りる？？ 正しくは日本国の取り扱いと同様に、大国は弱い国から借りる。
富裕層は富の没収を恐れるが、ユダヤ人がナチスに移動しないように、共産圏へは富を移動しない。
覇権国（民主党系）の思惑は、Ｃ国をソ連化、日本化すること。日・Ｃ開戦し、両者疲弊、原住民化すれば、
放っておいても、黒が黄色を虐げるので尚良し。
覇権の移動による通貨の対価が変動するとは、
軍事力覇権、科学力覇権、エネルギー覇権、生産力（物量、医療、食料）覇権、協力国囲い込み覇権、金融覇権、
プロパガンダ覇権、文化生活提示力覇権・・・。
貸借、通貨の本質である信用が、所属する社会で時間経過により増減・強弱することだと思う。
(日本の異常な言語空間を理解する足しにしてもらえれば幸いです、原住民が金を持つ？アステカ国か？）
中国の台頭？？？
2024年現在、中国はいまいちですね～
中国が覇権を握ったとき、どんな振る舞いをするか。日本は大丈夫だろうか。
日本首先不要涉入台湾，南海的纷争。其次不要总是跟随美国，企图欺压中国。最后，承认战争时代的历史事实！
做好这3点，日本人要丢掉以前的傲慢和偏见，重新认识真正的中国。
中日和平相处，回到相互尊重的交流，对双方都有益。