Just as an fyi proper terminology: A: Insured Mortgages all mortgages with less than 20% down payment - are mostly insured by CMHC. Government entity supported by tax payers money - CMHC Insured Mortgages . Sometimes mortgages are insured by Sagen or Canada Guarantee. In case of default CMHC takes the responsibility and buys out an entire mortgage from the financial institution , with taxpayers supported funds. B. All other mortgages with 20% and more down payment are called Conventional Mortgages - where the financial institution has the sole responsibility.
Интересное видео. Но есть большое НО, в районе ГТА попробуйте еще найти нормальное жилье в районе 500к. Посему последняя фраза "Удачи Вам" очень актуальна)))
Цифра взята просто для примера чтобы объяснить как это работает. Я с вами полностью согласен , купить сегодня что в Торонто за эти деньги не просто. Тем не менее цены всё же сегодня значительно ниже чем на пике в начале 2022 года . И если зайдя в систему MLS тогда во всём даунтауне было всего с десяток квартир по цене до 500 тысяч , и то это были старые билдинго 20-30 лет постройки , то сегодня дешевле 500 можно найти квартиру в отличном новом кондо в самом центре города. К примеру только сегодня мы выставили квартиру в супер крутом кондо в центре города за 499,000 и это не на аукцион а реально отдадут , ещё ни тысяч 10 на торг оставили. Так что сегодня как раз можно купить за 500. Долго это не продлится
Я много где слышал что для хорошей истории лучше не влезать в долг по кредитке больше чем на 50% от лимита. Тут звучит совет - хоть раз истратить весь лимит. В чем нюанс?
Когда вы хоть раз истратили кредитку на всю сумму то в кредит репорте будет указано сколько максимально вы должны были по этой кредитке в банке . С учётом того что на данный момент долга уже нет то для банка это значит что вы взяли и отдали и чем больше вы взяли и отдали тем вы надёжнее и ваш кредит будет лучше. Кроме этого банк который выдал вам кредитку видит что вы её полностью использовали значит возможно вам может понадобиться больше в следующий раз и с большой вероятностью через какое то время сам поднимит вам лимит на сумму кредита. Чем больше лимит тем лучше для кредитной истории . По поводу того что лучше не тратить больше 50% от лимита, имеется в ввиду что нельзя иметь долг больше 50% от лимита, это сильно понижает ваш кредитный рейтинг . Но когда вы выплатили долг и уже не должны по этой кредитке то рейтинг вернулся назад
Великолепное разеснение . Сразу несколько репостов. Спасибо
Спасибо, ценная информация
Спасибо за отличную информацию.
Just as an fyi proper terminology:
A: Insured Mortgages all mortgages with less than 20% down payment - are mostly insured by CMHC. Government entity supported by tax payers money - CMHC Insured Mortgages . Sometimes mortgages are insured by Sagen or Canada Guarantee. In case of default CMHC takes the responsibility and buys out an entire mortgage from the financial institution , with taxpayers supported funds.
B. All other mortgages with 20% and more down payment are called Conventional Mortgages - where the financial institution has the sole responsibility.
Интересное видео. Но есть большое НО, в районе ГТА попробуйте еще найти нормальное жилье в районе 500к.
Посему последняя фраза "Удачи Вам" очень актуальна)))
Цифра взята просто для примера чтобы объяснить как это работает. Я с вами полностью согласен , купить сегодня что в Торонто за эти деньги не просто. Тем не менее цены всё же сегодня значительно ниже чем на пике в начале 2022 года . И если зайдя в систему MLS тогда во всём даунтауне было всего с десяток квартир по цене до 500 тысяч , и то это были старые билдинго 20-30 лет постройки , то сегодня дешевле 500 можно найти квартиру в отличном новом кондо в самом центре города. К примеру только сегодня мы выставили квартиру в супер крутом кондо в центре города за 499,000 и это не на аукцион а реально отдадут , ещё ни тысяч 10 на торг оставили. Так что сегодня как раз можно купить за 500. Долго это не продлится
Я много где слышал что для хорошей истории лучше не влезать в долг по кредитке больше чем на 50% от лимита.
Тут звучит совет - хоть раз истратить весь лимит. В чем нюанс?
Когда вы хоть раз истратили кредитку на всю сумму то в кредит репорте будет указано сколько максимально вы должны были по этой кредитке в банке . С учётом того что на данный момент долга уже нет то для банка это значит что вы взяли и отдали и чем больше вы взяли и отдали тем вы надёжнее и ваш кредит будет лучше. Кроме этого банк который выдал вам кредитку видит что вы её полностью использовали значит возможно вам может понадобиться больше в следующий раз и с большой вероятностью через какое то время сам поднимит вам лимит на сумму кредита. Чем больше лимит тем лучше для кредитной истории . По поводу того что лучше не тратить больше 50% от лимита, имеется в ввиду что нельзя иметь долг больше 50% от лимита, это сильно понижает ваш кредитный рейтинг . Но когда вы выплатили долг и уже не должны по этой кредитке то рейтинг вернулся назад
Если мне до пенсии 20 лет осталось, банк даст амортизацию на 30 лет ?
Даст
Без проблем, даже если вам до пенсии 5 лет. Разницы нет