Die Überprüfung vom Einstandskursen bei Depotwechsel wäre doch mal ein eigenes Video wert. Welche Daten müssen die Banken eigentlich speichern und wo kann ich die einsehen? Wenn man einmal kauft ist es ja einfach. Wenn man aber x Sparplanraten zu x verschiedenen Kursen gekauft hat. Wie läuft das dann?
dazu kommt, dass bei Verkauf, wie hier schon mehrfach erwähnt first in first out Prinzip gilt(FIFO). die ältesten Anteile mit dem höchsten Zinseszins Anteil werden zuerst verkauft. hier gibt es noch ein paar Aspekte, auf die näher eingegangen werden könnte. ich lege auch gern Einmalzahlungen im Sparplan an, wenn am Monatsende signifikant Geld auf dem Konto ist. das ist dann auch sehr unterschiedlich was Betrag oder Zeitpunkt(und damit Kurs) betrifft
Hä das ergibt sich von selbst wer bitte rechnet das nach? Beim Übertrag einfach gucken ob der Kurs der selbe ist. Dafür muss man sich den buy in natürlich aufschreiben.
Hab von OnVista zu Scalable Capital gewechselt, der neue Broker, hier SC bekam von OnVista genau mitgeteilt zu welchem Kurs ich jeden Monat wie viele ETF Anteile gekauft habe. Ich habe darüber eine mehrseitige Auflistung von SC bekommen.
Als Mann der Ü60-Fraktion investiere ich seit 6 Jahren in ETF. Ich fahre eine Buy und Hold - Strategie und habe in meinem Depot bei der ING nur 2-3 Jahre eingezahlt. Anschließend richtete ich ein Depot bei der TR ein. Ich bin mit beiden Instituten sehr zufrieden. Mein Girokonto habe ich bei der ING, mein Tagesgeld bei der TR und mein Festgeld bei Weltsparen. Monatlich werden die Sparpläne abgebucht und ich lasse es mal laufen bis zu meinem 70. Geburtstag in 6 Jahren.
Ich hab seit gestern das TR Girokonto und ich bin unfassbar enttäuscht wie scheiße das programmiert wurde. In der Desktop Version kann ich immernoch keine Überweisungen machen, nur auf dem Handy wtf. Und dann müssen die das auch noch so völlig unnötig kompliziert machen mit den Kontakten (Man muss erst Kontakt anlegen um überweisen zu können, die kann man dann auch nicht löschen/bearbeiten).... Ich würde TR am liebsten eine Klatsche geben wie dämlich die sich anstellen.
@@7186B ich kenne TR nicht aus eigener Erfahrung, aber selbst wenn es einfach wäre, dann hätte ich schon allein keine Lust IBANs auf dem Handy einzugeben. sobald meine Bank(Girokonto) oder mein Broker keine Webversion mehr haben, die man mit einer ordentlichen Tastatur benutzen kann bin ich weg!
Bin seit 2017 bei TR hab noch nie den Kundenservice gebraucht. Aber wenn man ihn mal braucht wäre es nützlich einen zu haben bin in der Sache geteilter Meinung. Im allgemeinen aber zufrieden mit TR
Die ING ist zwar bei Sparplänen gut und günstig aber nicht bei Einmalkäufen oder Verkäufen. Es ist falsch, dass Saidi sagt, die ING sei da nicht so teuer. Die ING ist in dem Bereich genauso schlecht wie Comdirect oder Consorsbank, weil sie prozentuale Anteile am Kauf oder Verkauf verlangt. Und das wird erst in der Größenordnung von 60 oder 70 Euro gedeckelt. Wenn man also etwas im fünfstelligen Bereich kauft oder verkauft, kann man durchaus 60 oder 70 Euro Gebühren zahlen. Das finde ich teuer im Vergleich zu einem oder null Euro Gebühren bei einem Neo Broker. Für dich Saidi mögen 60 oder 70 Euro Gebühren nicht viel sein (gemessen an der Höhe des Kaufs ist es das ja auch nicht), aber es sind eben trotzdem 60 oder 70 Euro und nicht 0 oder 1 Euro. Also sag doch sowas bitte nicht mehr.
Filialbanken wie z.B. die Sparkassen nehmen Gebühren prozentual vom angelegten Vermögen, nicht nur von gehandelten Beträgen. Das ist schon nochmal ein großer Unterschied zur ING.
@@janinaschmitt5562Die Tatsache dass Sparkassen noch schlechter und mieser sind, ist ein sehr schwaches Argument für die ING, Comdirect oder Consorsbank. Gehe doch Mal auf meine Kritik ein. Wenn ich z.B. ETFs in fünfstelliger Höhe habe und diese verkaufen will, warum sollte ich das für 60 oder 70 Euro Gebühren bei der ING, Comdirect oder Consorsbank machen, wenn ich das für 0 oder einen Euro bei Trade Republic, Finanzennet zero oder scalable capital machen kann? Fehlt dir die Fantasie, was du mit 60 oder 70 Euro machen kannst?
Ich zahle gerne die Gebühr. Es ist jedem selbst überlassen wo er hingeht. Ich z.B. halte von Neobrokern nicht viel. Ich trade auch nicht ständig irgendwelche Aktien jede Woche, sondern habe nur ein ETF. Die Sache die man vergisst, ist nicht jeder früher überhaupt das geld hatte überhaupt an der Börse teilzunehmen was heutzutage jeder kann. Da sind die 70 Euro ein Witz. Zudem gab es letztes Jahr ein Europäischen Beschluss der neobrokern dass die vielleicht in Zukunft sowas gar nicht mehr anbieten können. Ich weis nicht ob dieser schon durch ist. Ich habe auch kein Vertrauen in neobrokern die es erst paar Jahren gibt. Ich will auch keine Filialbank, bei der Direktbank wo ich bin fühle ich mich wohl und das ist das wichtigste und zahle dafür gern die paar Euro. Schau dir mal die Bewertungen von den Buden an, Ing hat im Bereich Depot jedenfalls eindeutig weniger negative Rezessionen.
Zudem verleiteten diese 1 Euro Trades ständig zu handeln, besonders für Anfänger kann das bedenklich sein. Dann ist es kein investieren mehr sondern geht dann immer mehr in Spekulation und zocken. Hin und her macht die Taschen leer. Alte Börsen Weisheit 😂
@@flashgordon4558ja, verstehe ich schon. Ich zahle eben nicht gerne Gebühren...vor allem nicht 60 oder 70 Euro, wenn ich es für einen oder 0 Euro bekommen kann. Wenn du so gerne Gebühren bezahlst, dann geh doch zu Ner Sparkasse, da ist es noch schlimmer...😂 Aber im Ernst, wenn du nie was verkaufst, dann ist es ja egal. Und nein, ich kaufe und verkaufe nicht ständig, auch wenn es nur 0 oder einen Euro kostet. Ich bin einfach allergisch gegen prozentuale Gebühren. Das geht gar nicht aus meiner Sicht. Und ich sehe es anders als du und würde viele Neobroker nicht abwertend als "Buden" bezeichnen. Aber ist ja ok, wenn du das richtige für dich gefunden hast.
Hallo, warum habt hier die FNZ Bank (ehemals Ebase) nicht in eurem Vergleich drin, sie hat einen Auszahlplan. Hier würde mich auch eine Bewertung freuen.
Frage: Time in the market beats timing the market, das ist klar. Aber im letzten Jahr ist der MSCI World so stark hochgeschossen... sollte man da mit größeren Investitionen in den ETF nicht doch vorsichtig sein in den kommenden Monaten? Es kann ja nicht ewig so steil bergauf gehen und stattdessen eine vorübergehende Talfahrt folgen.
Das denke ich zwar auch, vor allem mit so Fachleuten wie Trump und Musk am Ruder. Aber wissen kann man es nicht. Kann auch sein, dass noch zwei Bombenjahre folgen, bevor es so richtig abrauscht. Oder drei... Die Jahresrenditen des msci world seit 1970 sind ja zugänglich, ohne dass man da irgendein Muster erkennen könnte...
@muemelification Genau. Das ist grundsätzlich natürlich nicht möglich. Bei einer Anomalie jedoch möglicherweise schon. Und was ist dieses Jahr, wenn nicht eine Anomalie, die sie auf den KI-Trend zurückführen lässt?
Weil das richtige Wort habits ist. Routine ist nur eine nicht ganz korrekte Übersetzung. Eher würde Verhaltensweise oder Gewohnheit besser passen. Stimmt aber auch nicht zu 100%
Ich hab genau wie im Video gesagt 2 Depots, auch beim langfristigen schaue ich öfters rein, und wenn es da mal starkes Minus gibt, kommen paar extra Raten rein. 😁
Da 2 Faktor Systeme Pflicht sind gehe ich jetzt mal davon aus, dass du einen Unterschied zwischen Photo TAN und Push TAN eigentlich meinst. Die beiden Systeme haben aus technischer Sicherheitsperspektive keinen Unterschied, du brauchst dir keine Gedanken zu machen entweder das eine oder das andere zu nutzen.
@@7186B Da wäre ich mir nicht so sicher, denn längst gibt es Bankintrojaner, für Android und iOS. Ein dummer Photo TAN Generator ist dagegen ein 2. Gerät wen man dessen Display liest, kann man bei Unstimmigkeiten abbrechen!
Tendenziell ist photo TAN schon sicherer. Weil du bei Photo TAN zwangsweise ein zweites Gerät brauchst. Bei Push TAN kannst du alles mit einem einzigen Gerät (Dein Smartphone) machen, was unsicherer ist. Der Sinn von TAN Verfahren war ja eigentlich mal einen zweiten Faktor drin zu haben, aber wenn der zweite Faktor auf dem gleichen Gerät passiert wie der erste Faktor dann ist es kein sicherer zweiter Faktor.
Diese Nutzer, welche immer mitteilen müssen, das sie von solchen Kleinigkeiten genervt sind, die nerven wirklich. Einfach mal auf dem Inhalt konzentrieren und fertig. ☺️🙌🏽😇
@@Davey.Cr.ich kann mich eben nicht auf den Inhalt konzentrieren, wenn ständig diese Doppelnennungen sind. Es wäre besser, wenn man sich auf den Inhalt fokussieren würde, statt auf Nebensächlichkeiten wie die Nennung von beiden Geschlechtern, da es darauf nicht ankommt sondern auf den Inhalt.
In 40 min. Wurde das vielleicht 4 - 5 mal gesagt, und das lenkt Sie so sehr ab, das Sie sich auf den Inhalt des Videos nicht konzentrieren können? Das tut mir aufrichtig leid, ich frage mich, wie Sie durch den Alltag kommen. Wie dem auch sei, der Redaktion von Finanztip scheint es wichtig zu sein, da können wir dann wohl nichts machen. Wünsche eine schöne Zeit.
@Davey.Cr. ich hab nach der zweiten Doppelnennung genervt mit zuschauen aufgehört. In meinem Alltag reden die Leute normal, da müssen Sie sich um mich keine Sorgen machen. Trotzdem Danke.
Hast du in der App bei Durchschnittssaldo geschaut? Dort wird wohl das Richtige angezeigt. Unter Verrechnungskonto im Browser/Desktop steht wohl noch etwas veraltetes.
Ehrlich gesagt ist mir nicht klar, warum die DKB bei Euch in Sachen Gebühren so schlecht abschneidet.1,50 Euro für den Sparplan finde ich vernachlässigbar, wenn man nicht gerade nen 25 Euro Sparplan hat. Und ansonsten ist eigentlich alles gleich zur ING. Habe trotzdem kurz überlegt zur ING umzuziehen, aber 4,95 Euro+0,25% für einmalige Transaktionen ist völlig inakzeptabel. Zumal die den Sparplan auf 1000 Euro deckeln, damit man das nicht umgehen kann.
Saidi hat nur ein Depot? Schlimm. Ich habe drei Depots bei der DKB, jeweils eines bei Trade Republic und Scalable Capital. Ist viel besser, wenn man das schön trennen kann, also Depot für Kind, Depot mit ausschüttenden ETFs und Depot für Thesaurierende ETFs, etc . .. Ich hätte am liebsten noch mehr Depots. 😂
Bei Flatex kann man ganz easy mehrere Depots (inkl Verrechnungskonto) anlegen. Hat den Vorteil daß man in einer App alle Depots sieht und auch in real-time Geld zwischen den Verrechnungskonten verschieben kann.
Die Überprüfung vom Einstandskursen bei Depotwechsel wäre doch mal ein eigenes Video wert. Welche Daten müssen die Banken eigentlich speichern und wo kann ich die einsehen?
Wenn man einmal kauft ist es ja einfach. Wenn man aber x Sparplanraten zu x verschiedenen Kursen gekauft hat. Wie läuft das dann?
dazu kommt, dass bei Verkauf, wie hier schon mehrfach erwähnt first in first out Prinzip gilt(FIFO). die ältesten Anteile mit dem höchsten Zinseszins Anteil werden zuerst verkauft. hier gibt es noch ein paar Aspekte, auf die näher eingegangen werden könnte. ich lege auch gern Einmalzahlungen im Sparplan an, wenn am Monatsende signifikant Geld auf dem Konto ist. das ist dann auch sehr unterschiedlich was Betrag oder Zeitpunkt(und damit Kurs) betrifft
Hä das ergibt sich von selbst wer bitte rechnet das nach?
Beim Übertrag einfach gucken ob der Kurs der selbe ist. Dafür muss man sich den buy in natürlich aufschreiben.
Hab von OnVista zu Scalable Capital gewechselt, der neue Broker, hier SC bekam von OnVista genau mitgeteilt zu welchem Kurs ich jeden Monat wie viele ETF Anteile gekauft habe. Ich habe darüber eine mehrseitige Auflistung von SC bekommen.
Als Mann der Ü60-Fraktion investiere ich seit 6 Jahren in ETF. Ich fahre eine Buy und Hold - Strategie und habe in meinem Depot bei der ING nur 2-3 Jahre eingezahlt. Anschließend richtete ich ein Depot bei der TR ein. Ich bin mit beiden Instituten sehr zufrieden. Mein Girokonto habe ich bei der ING, mein Tagesgeld bei der TR und mein Festgeld bei Weltsparen. Monatlich werden die Sparpläne abgebucht und ich lasse es mal laufen bis zu meinem 70. Geburtstag in 6 Jahren.
Wenn TR die Kunden mit nicht existenten Service verjagt, gewinnen ING & Co halt mehr Kunden.
Ich hab seit gestern das TR Girokonto und ich bin unfassbar enttäuscht wie scheiße das programmiert wurde. In der Desktop Version kann ich immernoch keine Überweisungen machen, nur auf dem Handy wtf.
Und dann müssen die das auch noch so völlig unnötig kompliziert machen mit den Kontakten (Man muss erst Kontakt anlegen um überweisen zu können, die kann man dann auch nicht löschen/bearbeiten).... Ich würde TR am liebsten eine Klatsche geben wie dämlich die sich anstellen.
@@7186B ich kenne TR nicht aus eigener Erfahrung, aber selbst wenn es einfach wäre, dann hätte ich schon allein keine Lust IBANs auf dem Handy einzugeben. sobald meine Bank(Girokonto) oder mein Broker keine Webversion mehr haben, die man mit einer ordentlichen Tastatur benutzen kann bin ich weg!
Das ganze wird doch erst ausgerollt, diese Ungeduld.
@@7186Bwie kannst du ein Produkt haben das noch nicht existiert?
Bin seit 2017 bei TR hab noch nie den Kundenservice gebraucht.
Aber wenn man ihn mal braucht wäre es nützlich einen zu haben bin in der Sache geteilter Meinung.
Im allgemeinen aber zufrieden mit TR
Die ING ist zwar bei Sparplänen gut und günstig aber nicht bei Einmalkäufen oder Verkäufen. Es ist falsch, dass Saidi sagt, die ING sei da nicht so teuer.
Die ING ist in dem Bereich genauso schlecht wie Comdirect oder Consorsbank, weil sie prozentuale Anteile am Kauf oder Verkauf verlangt. Und das wird erst in der Größenordnung von 60 oder 70 Euro gedeckelt.
Wenn man also etwas im fünfstelligen Bereich kauft oder verkauft, kann man durchaus 60 oder 70 Euro Gebühren zahlen.
Das finde ich teuer im Vergleich zu einem oder null Euro Gebühren bei einem Neo Broker.
Für dich Saidi mögen 60 oder 70 Euro Gebühren nicht viel sein (gemessen an der Höhe des Kaufs ist es das ja auch nicht), aber es sind eben trotzdem 60 oder 70 Euro und nicht 0 oder 1 Euro.
Also sag doch sowas bitte nicht mehr.
Filialbanken wie z.B. die Sparkassen nehmen Gebühren prozentual vom angelegten Vermögen, nicht nur von gehandelten Beträgen. Das ist schon nochmal ein großer Unterschied zur ING.
@@janinaschmitt5562Die Tatsache dass Sparkassen noch schlechter und mieser sind, ist ein sehr schwaches Argument für die ING, Comdirect oder Consorsbank.
Gehe doch Mal auf meine Kritik ein. Wenn ich z.B. ETFs in fünfstelliger Höhe habe und diese verkaufen will, warum sollte ich das für 60 oder 70 Euro Gebühren bei der ING, Comdirect oder Consorsbank machen, wenn ich das für 0 oder einen Euro bei Trade Republic, Finanzennet zero oder scalable capital machen kann?
Fehlt dir die Fantasie, was du mit 60 oder 70 Euro machen kannst?
Ich zahle gerne die Gebühr. Es ist jedem selbst überlassen wo er hingeht. Ich z.B. halte von Neobrokern nicht viel. Ich trade auch nicht ständig irgendwelche Aktien jede Woche, sondern habe nur ein ETF. Die Sache die man vergisst, ist nicht jeder früher überhaupt das geld hatte überhaupt an der Börse teilzunehmen was heutzutage jeder kann. Da sind die 70 Euro ein Witz. Zudem gab es letztes Jahr ein Europäischen Beschluss der neobrokern dass die vielleicht in Zukunft sowas gar nicht mehr anbieten können. Ich weis nicht ob dieser schon durch ist. Ich habe auch kein Vertrauen in neobrokern die es erst paar Jahren gibt. Ich will auch keine Filialbank, bei der Direktbank wo ich bin fühle ich mich wohl und das ist das wichtigste und zahle dafür gern die paar Euro. Schau dir mal die Bewertungen von den Buden an, Ing hat im Bereich Depot jedenfalls eindeutig weniger negative Rezessionen.
Zudem verleiteten diese 1 Euro Trades ständig zu handeln, besonders für Anfänger kann das bedenklich sein. Dann ist es kein investieren mehr sondern geht dann immer mehr in Spekulation und zocken. Hin und her macht die Taschen leer. Alte Börsen Weisheit 😂
@@flashgordon4558ja, verstehe ich schon. Ich zahle eben nicht gerne Gebühren...vor allem nicht 60 oder 70 Euro, wenn ich es für einen oder 0 Euro bekommen kann.
Wenn du so gerne Gebühren bezahlst, dann geh doch zu Ner Sparkasse, da ist es noch schlimmer...😂
Aber im Ernst, wenn du nie was verkaufst, dann ist es ja egal.
Und nein, ich kaufe und verkaufe nicht ständig, auch wenn es nur 0 oder einen Euro kostet.
Ich bin einfach allergisch gegen prozentuale Gebühren. Das geht gar nicht aus meiner Sicht.
Und ich sehe es anders als du und würde viele Neobroker nicht abwertend als "Buden" bezeichnen.
Aber ist ja ok, wenn du das richtige für dich gefunden hast.
Hallo, warum habt hier die FNZ Bank (ehemals Ebase) nicht in eurem Vergleich drin, sie hat einen Auszahlplan. Hier würde mich auch eine Bewertung freuen.
Auch zu bedenken ist, das einige Anbieter ab einer gewissen Kapitalgröße (z.B. >=500.000€) spezielle Modelle und Konditionen anbieten.
Sieht man zb bei scalable Capitals „wealth“ product.
Frage: Time in the market beats timing the market, das ist klar. Aber im letzten Jahr ist der MSCI World so stark hochgeschossen... sollte man da mit größeren Investitionen in den ETF nicht doch vorsichtig sein in den kommenden Monaten? Es kann ja nicht ewig so steil bergauf gehen und stattdessen eine vorübergehende Talfahrt folgen.
Das denke ich zwar auch, vor allem mit so Fachleuten wie Trump und Musk am Ruder. Aber wissen kann man es nicht. Kann auch sein, dass noch zwei Bombenjahre folgen, bevor es so richtig abrauscht. Oder drei... Die Jahresrenditen des msci world seit 1970 sind ja zugänglich, ohne dass man da irgendein Muster erkennen könnte...
Du versuchst, den Markt zu timen.
@muemelification Genau. Das ist grundsätzlich natürlich nicht möglich. Bei einer Anomalie jedoch möglicherweise schon. Und was ist dieses Jahr, wenn nicht eine Anomalie, die sie auf den KI-Trend zurückführen lässt?
14:46 Ihr macht also auch Black Week.
Ich bin bei beiden und nutze so das Beste aller Welten.
26:20 Sehr wichtig, bei uns ist das so aufgeteilt, eine Person Renten und andere Zinsanlagen, anderer Person Effekten .
Saidi, wieso benutzt du auf zwang anglizismen? "Routine, habits auf englisch würde man sagen" was soll der unsinn?
Weil das richtige Wort habits ist. Routine ist nur eine nicht ganz korrekte Übersetzung. Eher würde Verhaltensweise oder Gewohnheit besser passen. Stimmt aber auch nicht zu 100%
Ich glaube Saidi hat mal erzählt dass er sich mit seiner Frau generell auf Englisch unterhält, deshalb also sehr ans Englische gewöhnt ist
Würdet ihr z.b große Summe in Neubroker handeln und liegen lassen. Summer größer z.b 200t €, oder ist da doch lieber eine Bank wie ING eher sicherer.
Ich hab genau wie im Video gesagt 2 Depots, auch beim langfristigen schaue ich öfters rein, und wenn es da mal starkes Minus gibt, kommen paar extra Raten rein. 😁
Was ist mit euren Schriftzug passiert?
Wenn meine Frau und ich ein gemeinsames Depot besparen, ist es dann eine Schenkung fürs Finanzamt?
Die ING hat einen Photo TAN Generator optional. Ist das Banking mit Photo -Tan sicherer als ohne ?
Da 2 Faktor Systeme Pflicht sind gehe ich jetzt mal davon aus, dass du einen Unterschied zwischen Photo TAN und Push TAN eigentlich meinst. Die beiden Systeme haben aus technischer Sicherheitsperspektive keinen Unterschied, du brauchst dir keine Gedanken zu machen entweder das eine oder das andere zu nutzen.
@@7186B Da wäre ich mir nicht so sicher, denn längst gibt es Bankintrojaner, für Android und iOS.
Ein dummer Photo TAN Generator ist dagegen ein 2. Gerät wen man dessen Display liest, kann man bei Unstimmigkeiten abbrechen!
Tendenziell ist photo TAN schon sicherer. Weil du bei Photo TAN zwangsweise ein zweites Gerät brauchst. Bei Push TAN kannst du alles mit einem einzigen Gerät (Dein Smartphone) machen, was unsicherer ist. Der Sinn von TAN Verfahren war ja eigentlich mal einen zweiten Faktor drin zu haben, aber wenn der zweite Faktor auf dem gleichen Gerät passiert wie der erste Faktor dann ist es kein sicherer zweiter Faktor.
Ideal das auch Sprachunterricht geliefert wird. Habits 😂
TR sind 2 Prozent, solange man nicht in den Einstellungen 3,25 bei Partnerbanken aktiviert!
Das aktivieren muss man machen…. Von alleine gibt es nicht die 3,5% ….
@@artuudituu 3,25
Diese Doppelnennungen nerven: Nutzerinnen und Nutzer und Einsteigerinnen und Einsteiger. Völlig unnötig. Es sind Nutzer und Einsteiger und fertig.
Diese Nutzer, welche immer mitteilen müssen, das sie von solchen Kleinigkeiten genervt sind, die nerven wirklich.
Einfach mal auf dem Inhalt konzentrieren und fertig. ☺️🙌🏽😇
@@Davey.Cr.ich kann mich eben nicht auf den Inhalt konzentrieren, wenn ständig diese Doppelnennungen sind. Es wäre besser, wenn man sich auf den Inhalt fokussieren würde, statt auf Nebensächlichkeiten wie die Nennung von beiden Geschlechtern, da es darauf nicht ankommt sondern auf den Inhalt.
In 40 min. Wurde das vielleicht 4 - 5 mal gesagt, und das lenkt Sie so sehr ab, das Sie sich auf den Inhalt des Videos nicht konzentrieren können? Das tut mir aufrichtig leid, ich frage mich, wie Sie durch den Alltag kommen.
Wie dem auch sei, der Redaktion von Finanztip scheint es wichtig zu sein, da können wir dann wohl nichts machen.
Wünsche eine schöne Zeit.
@Davey.Cr. ich hab nach der zweiten Doppelnennung genervt mit zuschauen aufgehört. In meinem Alltag reden die Leute normal, da müssen Sie sich um mich keine Sorgen machen. Trotzdem Danke.
Mich nicht. Ich freu mich, angesprochen zu werden.
Bei der Volksbank Mittelhessen sind es 0,05 % pro QUARTAL!!
"Finanzen kannst du selbst"
Wenn ich Finanzen selbst kann, dann brauche den Finanztip nicht :-)
😵💫
Keine Antwort auf den Titel was besser ist schade.
37:10 "mach nur was du verstehst" Frage, wer von euch versteht wirklich Geld?
Mein Geld beim TR Verrechnungskonto ist immer noch bei der Citibank und einem Geldmarktfonds aufgeteilt, eure Aussage stimmt also nicht!
Hast du in der App bei Durchschnittssaldo geschaut? Dort wird wohl das Richtige angezeigt. Unter Verrechnungskonto im Browser/Desktop steht wohl noch etwas veraltetes.
Emil ist inzwischen super angekommen 👍
Ehrlich gesagt ist mir nicht klar, warum die DKB bei Euch in Sachen Gebühren so schlecht abschneidet.1,50 Euro für den Sparplan finde ich vernachlässigbar, wenn man nicht gerade nen 25 Euro Sparplan hat. Und ansonsten ist eigentlich alles gleich zur ING.
Habe trotzdem kurz überlegt zur ING umzuziehen, aber 4,95 Euro+0,25% für einmalige Transaktionen ist völlig inakzeptabel. Zumal die den Sparplan auf 1000 Euro deckeln, damit man das nicht umgehen kann.
Du kannst einfach mehrere Sparpläne anlegen…
Saidi hat nur ein Depot? Schlimm.
Ich habe drei Depots bei der DKB, jeweils eines bei Trade Republic und Scalable Capital.
Ist viel besser, wenn man das schön trennen kann, also Depot für Kind, Depot mit ausschüttenden ETFs und Depot für Thesaurierende ETFs, etc . ..
Ich hätte am liebsten noch mehr Depots. 😂
Beim Kind seh ich ihn, aber was ist der Grund für deine Aufteilung in acc und dis?
@@GwamperterGrantlerÜbersicht. Ich habe bei der DKB einfach zwei Depots für ausschüttende und Thesaurierende ETFs.
Ist simpel und wunderbar.
@@GwamperterGrantlerbessere Übersicht und auch wegen LIFO FIFO.
@@StephanEngine7878Das hast du aber auch wenn es im gleichen Depot ist
Bei Flatex kann man ganz easy mehrere Depots (inkl Verrechnungskonto) anlegen.
Hat den Vorteil daß man in einer App alle Depots sieht und auch in real-time Geld zwischen den Verrechnungskonten verschieben kann.