Investire in ETF: Tutto quello che devi sapere
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- เผยแพร่เมื่อ 19 ก.ย. 2024
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Nello scorso video abbiamo discusso di cosa sono le azioni e di come funziona il mercato azionario.
Abbiamo inoltre detto che investire in singole azioni scegliendole da soli è un'operazione rischiosa e soprattutto dispendiosa in termini di tempo e soldi.
Fare questo tipo di investimento richiede una profonda educazione in merito, per questo motivo ci dobbiamo appoggiare a strumenti che facciano un po' questo lavoro per noi.
Che raggruppino determinate azioni sulle quali ha senso investire nel lungo e lunghissimo periodo.
Questi strumenti sono i fondi o gli ETF.
Ecco cosa troverai nel video:
0:44 - Perché investire in ETF
1:44 - La famiglia degli ETP: Exchange Trader Product
2:17 - Cosa sono gli ETF e chi li crea
2:58 - Lo scopo degli ETF
5:06 - Le 2 tipologie di ETF
7:22 - I vantaggi degli ETF
8:27 - Come trovare e comprare ETF
9:28 - Il lato negativo
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DISCLAIMER
Le informazioni contenute in questo video hanno solamente scopo informativo e di intrattenimento e sono rivolti ad un pubblico generico.
Tali contenuti NON DEVONO essere considerati come un invito all'investimento. Investire è un'attività rischiosa che può comportare la perdita del capitale. Prima di investire è sempre bene rivolgersi ad un consulente finanziario iscritto all'albo e ricevere una consulenza finanziaria su misura.
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Ottima spiegazione.. finalmente qualcuno che chiarisce in maniera semplice la differenza della replica fisica e sintetica. Bravo!
Buon ETFs:
1) Capitalizzazione > 1.000mln (1mrd)
2) Almeno 5 anni di storico
3) Replica Fisica
4) ETFs ad “Accumulazione”
5) Investment Grade (per gli ETFs obbligazionari)
Complimenti: da Neo Consulente Finanziario Autonomo (CFA), che deve quindi anche ripassare per non voler essere il classico che dice: "io so tutto, non mi serve altro", sono contento per la chiarezza espositiva. Ciao.
Vi seguo da un po' ed è sempre ottima ogni vostra esposizione degli strumenti finanziari grazie vi contatterò per una consulenza
accipicchia, finalmente un video chiarissimo
Ottima spiegazione ma faccio fatica . Interessante . Complimenti
Dopo molte ricerche, ho scelto i seguenti 3 ETF su cui distribuisco i fondi del mio PAC mensile: EQQQ (NASDAQ 100), U10H (OBBLIGAZIONI USA 10+ ANNI) e WING (OBBLIGAZIONI SOCIETARIE ALTO RENDIMENTO)
Grazie x i continui contributi e spunti che ci offrite ma vi
chiederei un aiuto... detto che gli ETF sembrano davvero degli strumenti
finanziari interessanti e abbastanza semplici, molto più difficoltosa
sembra la loro gestione a livello fiscale, io su Fineco ho ETF
armonizzati ed ETF non armonizzati e per questi ultimi non è ben chiaro
come e quante tasse bisognerà pagare sulle plusvalenze... potreste anche
aiutarci e farci chiarezza sotto questo punto di vista... grazie in
anticipo per il contributo che ci potrete dare..
Ciao Marco, gli etf non armonizzati (che oggi non è più possibile acquistare per normativa PRIIPS), vanno inseriti in dichiarazione dei redditi e concorreranno a generare reddito. Quindi la tassazione su questi strumenti è legata alla aliquota IRPEF.
Gli ETF sono materia da approfondire ma davvero affascinante
Confermo. Sono anche "divertenti" secondo me.
Spiegato semplice e chiaro come sempre
Grazie mille Giuseppe!
Bravo! In 10 minuti grande chiarezza!
Esplicazione chiarissima e interessante. Grazie
Grazie a te Daniele!
Se decidessi per ipotesi di investire 100€ al mese in ETF, questi verrebbero scalati ogni mese automaticamente dal mio conto? Quando in molti video sento citare di investire 5.000 o 500.000 € fate riferimento alla totale natura dell' investimento maturata durante gli anni o è la cifra investita mensilmente/anno x anno? Grazie. Ottimo video
Con le opzioni su ETF c’è l’assegnazione fisica e non monetaria come sugli indici giusto?
Complimenti come al solito!!!
Grazie mille rudi!
Eccellente video, potreste farne uno sul fondo cometa.
Cmq Boegle nel "piccolo libro degli investimenti" parla di TIF (traditional index fund) prediligendoli agli ETF, ma non ho capito se con TIF si intende un fondo comune indicizzato che si differenzia dagli ETF perché non è scambiato, quindi che differenza c'è tra TIF ed ETF?
Ciao Antonio, sono due strumenti molto simili, entrambi replicano un indice ma ci sono delle differenze ad esempio i fondi indicizzati non sono quotati in Borsa. Se hai altri dubbi vieni a trovarci nel nostro gruppo Facebook Io Investo (facebook.com/groups/professionetrading) troverai un'ampia community sempre disponibile a chiarire ogni dubbio. ;)
ottima lezione davvero... insegnaci come indagare per scegliere un etf o etc....anche se la bacchetta magica non ce l ha nessuno.. grazie
Di ETF ed ETC continueremo a parlare nei prossimi video. Continua a seguirci!
Infatti MAI fissarsi su un unico prodotto: nessuno proprio NESSUNO ha la bacchetta magica sul futuro anche del migliore "oggi" strumento/prodotto finanziario... meglio poi partire dalla "famiglia" e valutare cosa è meglio per essa: per famiglia intendo anche il single che è la famiglia di se stesso e ovviamente eventuali parenti. Poi si pensa al singolo asset. Secondo me almeno.
Ciao, cosa ne pensate dell'ipotesi bolla ETF paventata da alcuni (come Michael Burry)?
ma dai..
Bravi molto competenti, quanto tempo passa mediamente dal momento della vendita su la propia banca e la reale vendita di un ETF ? Grazie
Ho comprato dalla banca dei fondi a gestione attiva e non stanno andando bene , in più ho una commissione di uscita del 3% cosa che la banca non mi aveva detto. Per non perdere nulla devo aspettare che il fondo faccia un più 3 % per poter vendere senza perdere nulla
Grazie per il commento Francesco. Sicuramente nella scelta dell'ETF bisogna sempre essere attenti a tanti aspetti tra cui i costi, l'indice di riferimento e se questo fondo è armonizzato o meno.
anche io lho preso in culo per tanti anni in cotesto modo.....
Ottima spiegazione Alessandro complimenti volevo solo chiederti nel caso che l'ETF avesse una minusvalenza è possibile compensarla o funziona come i fondi che non si compensano. Grazie.
Ciao Flavio, ne abbiamo parlato qui: th-cam.com/video/Z0qRdJ2UXJc/w-d-xo.html
Buongiorno io vorrei fare un piano di accumulo con diversi etf però non ho capito come, dopo aver deciso le percentuali dei diversi etf, devo concretamente metterla in pratica. Deve essere una percentuale sull intera somma o sulla quantità di azioni acquistate? Per esempio se io voglio spendere in totale 1000 euro e voglio mettere il 40 % su un etf azionario globale vuol dire che devo spendere 400 euro per quel etf?
Sono nuovissimo dell'argomento. C'è modo di trovare le lezioni di Danilo sugli ETF? Grazie
Ciao parliamo spesso di etf, Guarda questi due video th-cam.com/video/aMebZe5BeRU/w-d-xo.html , th-cam.com/video/hVTnWXXm6K4/w-d-xo.html
Ha senso acquistare ETF sullo xetra?
Perdonatemi se vado fuori tema in questo commento .
So che gli investimenti assicurativi e di conseguenza le polizze per garantirsi un capitale (dopo es. 30 anni) hanno costi esagerati ai quali si aggiungono anche quelli di intermediazione. ( come se non bastasse ...)
Ho due domande:
1 . Cosa ne pensate di queste polizze fwu guard , fwu quant , piani futuri 3.0 , scelta protetta 3.0 , scelta dinamica 3.0 ?
2 . Perché all'interno dell'azienda di intermediazione assicurativa per la quale lavoro ci sono laureati alla Bocconi e alla Sapienza che mi dicono che questi sono i prodotti migliori sul mercato anche se hanno costi allucinanti ?
Ho parlato personalmente con uno di loro e appena ho nominato fondi pensione , ETF , MoneyFarm o Investitore strategico mi ha demolito verbalmente senza neanche avermi lasciato il tempo di parlare .
Gradirei una delucidazione sulle polizze - " investimento " e su quali sono i migliori metodi di risparmio gestito alternativi a queste polizze per garantirsi un capitale per la pensione. Se avete già fatto dei video in merito indicatemeli pure .
Perdonate il poema .
Grazie in anticipo per le risposte .
Ciao Lorenzo, basterebbe prendere il prodotto in questione e fare due semplicissimi conti sottraendo ai rendimenti i costi. A questi super laureati bisognerebbe chiedere perché io dovrei pagare un 5-6% di commissioni quando posso prendere un altro prodotto identico e preciso e pagarlo 0,01%. E soprattutto perché il 99% dei prodotti che propinano e sui quali paghi il il 4-5% di commissioni poi fanno sempre peggio del mercato?
@@IoInvesto Ma quindi perché mai sulla faccia della terra una persona dovrebbe mettere soldi in una polizza vita /mista ( es. unit-linked ) con dei costi esorbitanti ? Perché non investire in strumenti più efficienti ? Quali sono i reali vantaggi di quelle polizze tolti i costi folli ?
Lorenzo D. a quanto mi sembra di aver capito, i consulenti finanziari delle banche prendono commissioni se riescono a piazzare certi titoli (indicati “dall’alto” alle banche.. non so bene di preciso ma presumo siano accordi economici tra le banche e le società titolate), quindi se un investitore si rivolge alla banca non è detto che questa le “imbastisca” il miglior fondo possibile, perché c’è chiaramente un conflitto di interessi tra gli interessi della banca e quelli dell’investitore. penso che le persone continuino a investire tramite banca perché c’è molta ignoranza, questo genera insicurezza e il bisogno di mettersi nelle mani di qualcuno/un ente percepito come solido e competente.
Bel video come ogni altro del resto. Come si fa a confrontare gli indici? EX. se andassi su Justetf e scelgliessi un ETF a caso dove trovo l'indice di riferimento per sapere se è un ottimo ETF. Grazie
Devi vedere il grafico.
Va be, diminuirà il rischio ma diminuisce pure il potenziale guadagno rispetto all'investimento sulle singole azioni.
Io su etoro con il conto virtuale ho fatto 30.000 euro non sapendo niente di economia e di azioni
Il trading non è uno sprint, ma una maratona.
Salve, complimenti e grazie per i video che hai fatto, perfettamente esaustivo. Ho una domanda a cui non riesco a trovare una risposta da tempo. Chi mi assicura il possesso di un ETF dopo 10 o 20 anni. I Broker ti possono rilasciare dei certificati o qualcosa del genere? Se il Broker dopo 20 anni chiude devo chiudere la transazione? Investire o inserire costantemente soldi su un fondo ETF senza non avere in mano praticamente niente un po’ mi frena. Magari con una banca si ha una mezza sicurezza visto che con le banche si possono spostare gli investimenti da una banca ad un’altra. Mi sapresti dire dove posso prendere questa informazione ? Ovvero dove e come faccio ad avere a lungo termine un diritto di proprietà sui soldi che investo su una piattaforma come esempio etoro o tanti altri? C’e qualcosa che ti tutela? Grazie ancora e spero di ricevere una risposta. Continuate così date molte informazioni e consigli a gente inesperta come me. Grazie
Di sicuro MEGLIO intermediari autorizzati italiani per un discorso così a lunga come dici. E affidarsi magari a un consulente autorizzato mi pare evidente, che visto le tue richieste, sia MOLTO MEGLIO. Per consulente intendo la nuova figura POSSIBILE in Italia SOLO da dicembre 2018, ossia un CFA (Consulente Finanziario Autonomo) che ti aiuta PROPRIO a districarti con questi problemi. Che NON detiene i tuoi valori ma ti indirizza presso tua banca o intermediario italiano, meglio anche per motivi fiscali. Se, infatti, vuoi o hai comprato ETF di quelli possibili in europa circa 5.000 mi pare evidente che non c'è bisogno di andare su un sito estero se li puoi comprare su suolo nazionale. Sono il primo -essendo un NEO consulente - che a breve testerà tutti gli intermediari "nostrani" per capire meglio i costi, ecc.
Per broker intendi anche gimme5?
Ciao Aniello, Gimme5 così come ad esempio MoneyFarm sono piattaforme che gestiscono per te il portafoglio di investimenti in ETF. Un broker per acquistare ETF invece può essere la tua banca o un broker che opera sui mercati finanziari (Directa, Fineco, IB).
non mi è ben chiara una cosa da PROFANO della materia.. è possibile che alcuni broker ci vendano il cfd di un etf o è una cosa che non esiste? ho sentito parlare bene di degiro per acquisto etf che offre basse commissioni, ma anche di etoro. cosa consigliate? quindi se ho capito bene ogni etf è costruito da una società che può essere vanguard, una banca ecc.. ed è quotato su una sola borsa, che può essere quella italiana, di londra ecc.. una volta scelto un etf vediamo in quale borsa è quotato e tramite il nostro broker o banca se lo contengono lo andiamo ad acquistare, giusto?
Ciao Peter, per acquistare un ETF puoi farlo anche direttamente dalla tua banca. Ci sono in giro anche broker che trattano cfd su ETF ma come per i cfd sull'azionario me ne starei alla larga.
Ottimo video,complimenti. Stavo pensando di costruirmi un piccolo PAC con gli ETF a scopo pensionistico ma... può essere che ad un certo punto falliscano o,piu probabilmente,vengano delistati? Un fondo,per quanto costoso,dubito possa sparire dall'oggi al domani, un ETF mi pare più probabile...sbaglio?
Le societa' emittenti degli ETF sono in molti casi le stesse dei fondi, ma la cosa piu' importante e' che il capitale della societa' e', per legge, separato da quello del fondo. A parte il cattivo andamento del particolare indice rappresentato, il rischio al massimo e' se non mi sbaglio, del 5/10% per gli ETF a replica sintetica.
si può investire veramente da soli? o è sempre meglio affidarsi a un consulente finanziario?
Certo che si può da soli se compri su "intermediari" online, poi però affidandosi a un esperto fiscalista/commercialista per la tassazione, ma mi pare evidente che il consulente indipendente sia la scelta migliore visto che ha programmi/applicativi per "controllare" tutti: sia gli intermediari che gli strumenti/prodotti finanziari nel dettaglio e le loro variazioni nel tempo. Per non parlare dell'aspetto UMANO/RELAZIONALE che si può creare nel tempo. Anche se il servizio fosse fatto tutto a distanza vi è comunque interazione sociale che io non escluderei come fattore fondamentale visti i tempi che corrono. Se ho scritto qualcosa di sbagliato che gli autori del video cancellino pure: sono nuovo del settore e prolisso per iscritto.
Ciao. Come vedi un pac su un etf azionario globale?
Ciao Lorenzo, dipende dall'ETF che si sceglie ma in generale è sempre importante diversificare il proprio portafoglio di investimento, anche se fatto di ETF.
@@IoInvesto ciao. Grazie per la risposta. Sisi il pac sarebbe solo una parte di tutto l'investimento globale. Si tratta comunque di un etf ad accumulazione comprato mensilmente
Grazie, bellissimo video!
Una cosa non capisco, gli ETF sono scambiati sulla orsa quindi la loro quotazione fluttua come ogni strumenti in base a compratori e venditori. Come fa quindi a replicare l'indice? Se il NASDAQ sale ma le quote ETF sono vendute come si riesce a fare salire le quote del fondo per replicare l'indice? Grazie
Ciao Daniele, semplicemente perché l'ETF, esattamente come l'indice, è composto dalle stesse azioni per cui se Netflix scende sul Nasdaq scenderà anche nel relativo ETF.
@@IoInvesto questo non sempre è vero a volte il NAV è maggiore o minore al prezzo di mercato dell'etf
@@IoInvesto soprattutto mi domando un ETF a replica fisica quotato a Milano che replica l'S&P500 come può variare alle 10 del mattino senza avere dinamiche proprie.
Il gestore quadra le cose nel corso della giornata?
@@IoInvesto continuo a non capire. GLi ETF sugli indici americani si muovono il mattino quando i mercati USA sono chiusi mentre questi si muovono la sera quando la borsa italiana è chiusa e con lei gli ETF in questione. Come si riallineano?
Dove si possono comprare ETF senza passare tramite la mia banca?su quale sito chi mi aiuta?
Ciao, si possono comprare tramite una banca o un broker. Ne abbiamo parlato qui: bit.ly/miglior-broker-per-etf
@@IoInvesto grazie mille per la risposta....sono nuovo del canale.....Io conosco solo onlinesim ma non ho investito perche ancora non conosco.Sapete dirmi qlcosa di questo sito ONLINESIM
Non ci ho capito un czzo
Tutto sulla agricoltura.
La frutta nera.
I fondi Americani hanno preso in 5 anni il 90%
Come gli indici dal 2015 al 2020. E gli etf? Uguale.