法人税の方が安いは嘘！個人事業主と法人の違いを徹底解説
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- เผยแพร่เมื่อ 22 มี.ค. 2023
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いつも見ていただきありがとうございます！
脱！税理士の菅原です💴
今回の動画は、個人事業主と法人でどっちがお得かについてお話ししました。
是非最後までご覧ください！
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◆菅原由一のプロフィール
1975年、三重県生まれ。SMG 菅原経営株式会社 代表取締役 / SMG 税理士事務所 代表税理士。
元国税調査官の師匠からの学びにより、圧倒的に税務調査に強い税理士として知られ、全国から税務調査立会い依頼が後を絶たない。
銀行が絶賛する独自資料の作成で赤字会社も含め融資実行率は95%以上。顧問先の黒字企業の割合は85%を実現し、全国平均30%を圧倒的に凌ぐ。
究極の資金繰り勉強会は7,000名超が受講し、講演実績はGoogle、アパホテル、ENEOS、ミズノ、三菱電機グループなど、上場企業、外資系企業など700回を超える。
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#税金 #節税 #法人 - แนวปฏิบัติและการใช้ชีวิต
これさ、個人事業税が計算に入ってません。
話としての核は、分配によって負担額が変わることだから問題ないのだけど、ちょっと雑なんだよね。
本気で計算すると結構めんどくさい。社会保険とか給与と事業じゃ計算が全然違うし・・。
ね！ 健康保険税とかも入れたら全然違う形になりそうですね。
個人事業税は経費の中に入ってるやろ。
個人事業税は所得控除じゃなくて、事業収入から控除
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法人は個人事業税がかからないので、経費に含めるとなると、今回の場合は同じ2000万円で比較しているので法人には事業税は入っていないだろうという当たりをつけてみました。税率も違うし。
事業税は個人事業をしている以上、かなり大きくなり、無視できないですね。法人事業税は法人税とひっくるめて最後に計算することが多いし・・
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言い出したらキリがないんで、これでやめますけど、
法人側の所得税・住民税・事税は全部法人の経費
この控除すべき180万や60万が経費2000万の中に入ってる入ってないの話になってくる。
通常払った期の経費にするから2000の中に前期分の税金は入っていると予測できる。
そうなれば当然使ってる（税金以外の）経費の額が違うじゃないかという話にもなる。
結局、落とし所は視聴者がそれぞれで判断するべき。
個人と法人にかかる税金を可視化してイメージしやすくする
役員報酬金額の設定で変わる（損する可能性も有るし、得する可能性もある。）
元が雑だって言ってるけど、たかが10分の「無料の」動画にそこまで求めるのかってこと、言い出したら1週間あっても足りない。
わかってる人はわかってるようにシミュレーションすればいいだけ。わからん人はプロに頼めばいいだけ、
雑とかわざわざ口にしなくていい。
所得税、住民税だけじゃなくて社会保険料込みのシミュレーションも見たいです！
4月10日の動画でシミュレーションしてみました！
保険で逆転するよね
可視化されて理解し易い内容です👍反芻して見えてくる事が増えてきます。
いつも勉強になるお話、ありがとうございます！
こちらこそありがとうございます！
勉強になります！
ありがとうございます🙏
社会保険料 が 雲泥の差
それですね！
国保・社保込みのシミュレーションでないとイマイチぴんとこなかったかな
でも、スガワラさんの動画見るたびにお金に対する意識は強化されるので助かってます、ありがとう
ありがとうございます！
4月10日の動画で社会保険のシミュレーションもしてみました！
役員報酬を上げると社会保険等、諸々の税も上がってきますよね。その辺りのシュミレーションもお願いします。
面白いしわかりやすい！
分かり易い解説いつも参考にさせてもらってます。今回の動画に個人事業税も入れて計算してほしいです。法人税には法人事業税が含まれてると思いますので。
いつもわかりやすくて
ありがとうございます😊
コクホ含めると、所得400万円と800万円だと大幅に変わりますね。800万円だと満額103万円なので、ほぼ節税にならないです。
ありがとうございます。今回も勉強させていただきました。
余談ですが、法人を畳む場合、大変との話を知り合いの社長より聞きました。
今度動画で教えていただけると嬉しいです(？)
役員報酬を多く取ったら社保が高くなるのでは？
個人事業税や健康保険と年金を含めると法人化してもメリット無さそうですね。
社会保険等も入れ出すと結局は個人の方が安い
法人にして役員報酬を高くすると、法人税は安くなるかもしれませんが、社会保険料は高くなるんじゃないですか？😅
税理士報酬は法人の方が高いです。笑） 家族の給与の制限が少ないのは法人。 社会保険強制は法人。 税務署の立ち入り多いのは法人。 健康保険に自分の会社名入るのは法人。 社長と呼ばれてうれしいのは法人。 名刺に代表取締役とあるのは法人。 登記費用がかかるのは法人。 税金有無よりその他の要素が多いと思う。 利益800超えると法人税UP。 税多い少ない有無で一喜一憂する人に経営能力がある人は少ないような気がしますね。
法人化一番のネックは社会保険料だと思いますが
どうでしょうか？
所得税率の23%付近でたまに33％ぐらいの所得であれば法人化しないほうがいいんじゃないかと思いながらしないままです。建設業で国保も組合加入、小規模企業共済、イデコ、ふるさと納税とフル節税です。法人化で税理士報酬、様々な事務手続きの煩雑さ、給与の分配方法等、頭を使う事が増えて法人化へのメリットで多少の節税になったとしても50万ぐらいまでの差なら個人事業主のままが気楽なのでは。と思っております。
税率区分では法人化へのメリットデメリットの説明は難しくなるんでしょうか？
この人のがしっくりくるなぁ
毎日投稿めっちゃ有難いです！エンタメTH-camr観るより優先してみてしまう！w
ありがとうございます！
嬉しいです。
ある程度所得あるなら
厚生年金かけておいた方がいいメリットのある法人一択です。家族が多い場合も社保の方が良かったりします。怪我や病気の際も社保の方が社会人としての扱いがありますが国保はパートや学生レベルのサポートしかないです。無いに等しい。ただ個人で売り上げ5000万とかで所得2000万とかになるから
10年で億単位貯めて年金なんていらねーよ！というのもアリかと思います。売り上げ、所得が一般を超えるなら個人。
一般程度の売り上げ、所得なら法人と、私は思う。
良い税理士に巡り合う事が大切って事ですね。
消費税も入って来ますよね。
予定納税もクセ悪いけど、
来年あたりから、
予告消費税みたいのも加わりますね。
一人会社で売上5000万、利益2000万、役員報酬1200万くらいなのですが、もっと報酬もらってよさそうですね！
勉強になりました！来期は役員報酬あげることにします
売り上げ1500万、所得1000万弱で税理士さんに法人すすめられましたが、法人で役員報酬一択ということがわかりました😃
中小企業であれば、所得800万円であれば税率15%なので計算結果が変わってくるとおまうのですが…
役員報酬を上げれば上げるほど、逆に個人に掛かってくる税金が高くなるのでそこも込みでシミュレーションしてみたものが見たいです。
極論これで、法人税がどんなに下がって税金が安くなろうが、1人社長とかだと個人にかかる所得税あるから個人資産が増えない。
結果1人社長なら個人事業主の方が個人資産増えそうですね
分かりやすくて、とても良かったです。
個人事業主の方が税務調査が来づらいので、私は個人事業主のままでいることにしました。
いつも動画で勉強させて頂いてます。
数字１つでここまで変わってくるんだなと学びになりました。
もっと細かくパターンを設定してシュミレーションすれば、面白い事になりそうですね。
社保への累計納付額は、将来の老齢厚生年金の受給額の積算ベースに用いられるから評価が難しいよね
払った額ほどは貰えないかも知れない、とはいえ一定の積み立て資産的な概念はあるので
分配で上手に節税して設立5年目くらいで監査が入るんだよなー
他の税理士TH-camrの方もシュミレーションされてますが1000万だと役員報酬200万~300万が一番キャッシュが残ると解説してました。
社保の計算が入っているか入っていないかで、かなり違いが出そうですね。
4月10日の動画で社保を組み込んだシュミレーションもしてみましたので参考にしてください。
社会保険料の比較は？
やっぱ社会保険だなぁ〜
4月10日の動画で社保も組み込ん差シュミレーションもしてみましたので参考にしてください。
いつも有益な情報ありがとうございます。
以前にも質問させていただき、その節チェックをありがとうございます。
1人会社での社会保険の会社負担分が重いと感じてます。
法人の1人会社で、役員報酬を毎月30万円に設定していた場合、役員賞与に切り替えると、いくらの配分が最適なのでしょうか?
法人1人会社で役員報酬30万円設定の場合の、
役員報酬と役員賞与の最適な配分をテーマに取り上げていただけると嬉しいです。
超絶有益
月次決算と、将来の営業力の推測と、個・法シミュレートを、ソフト使ってシロウトなりになんべんも繰り返して、当来への期待納税額の見える化・確実化が法人成りへの重要な誘引要素ですね。これには会計士さんのお知恵も借りなくてはと思いました。廃業が最大の誘引要素のわたくしにはとても無理だ。
役員報酬は月8万円がいいんじゃないの？
法人と個人じゃ認められる経費の種類が圧倒的に違うからなぁ
社会保険料次第ですね。
社会保険という税金もありますがそれが入った場合はどうなりますか？
自分用メモ
役員報酬と会社に残す利益のバランスでとられる税金金額が変わる。
月ごとに役員報酬を調整できるのか？
個人⇒法人にすると、法人の方が経費として落とせる範囲が広がりますよね？
そのメリット辺りも解説に入れて欲しかったです。
ただ、You Tubeだと一方通行なので、やはりこういう勉強はリアル開催の方が助かります。
会社の利益が60%残っても、それを自分で考えて自分のものに出来る人じゃないと法人は難しいかと思ってます。
利益を配当金にしても、そこでまた税金が取られて、結局半分が配当です。
結局自分の所得が増えないと幸福感はなかなか味わえないですからね。
個人事業の所得が〇〇○万円になったら法人にした方が節税になる！って聞いたことある人多いと思うけど、それっていくらか教えて？
@@hsherlock5420 売上1億円とはかなり大きいですね。でも開業医の場合、個人事業でできるだけ引っ張るのはありだと思います。
そこそこ稼いでいそうな別の税理士のTH-camRが、最近になってやっと法人化したのを見て、職種にもよりますがよっぽど稼がない限りは法人化するメリットより個人の方がメリットがあるんじゃないかと、勝手に思ってます。
あと、たぶんもうあるかもしれませんが、今後はAIでどうすれば節税できるかのシミュレーションをすぐはじき出してくれると思うので、そこに期待してます。
マイクロ法人で役員報酬月63000円で設定したらどうなんですか？
個人事業税もあるから
個人の税金の金額がもう少し高いのでは？？
個人の場合の個人事業税入ってないと思いますが、、、
役員報酬の社会保険料負担は、会社と本人で3割くらいになりませんか？
利益が400万円？以下とかなら法人税率も3割りなんていかないと理解していたのですが。。。
社長1人法人の、1000万円の法人利益をどう分けるか、毎年悩んでます。
別の動画で奥様に報酬出して社会保険料節約と事前確定賞与で削減としてますが毎年同じ利益の会社なら調整もできるでしょうが、利益が読めないから楽しいという面もあります
だって毎年同じ利益な会社なら高給サラリーマンと変わらないじゃん
おっしゃる通り社会保険は会社と本人で3割ですね。
利益が800万以下なら法人税も23％ぐらいに落ち着きます。
いろんな要素があるので難しいですよね。
@@Macnishio 利益が読めないから楽しい。
ほんと経営の面白さってそこだと思います！
@@datu-sugawara
ありがとうございます。倒産防止共済が800に到達してしまうと利益が数百万以上出るのですが、役員報酬を600とか800に上げるべき悩む日々です。
菅原さん
私はひろみと申します。
初めまして、菅原さんに私の会社を見て欲しいのですが！
菅原さんは凄い会社の税理しかやらないですか？
教えて下さい。
毎月の役員報酬は抑えて社会保険料を低く設定して足りない分の役員報酬は賞与にすれば良いですか？
役員報酬高くすると結局社会保険がめちゃ高くなるから一緒じゃないですか？何をしても結局国にお金を持った行かれるんじゃないですかね？😅
重箱の隅を爪楊枝でほじくってえぇ？
コメ欄がキレイでシミュとシュミで交互になってて笑った。
全てを加味して、最終的に自分の口座に戻るお金考えたら、個人事業主の方がお得なのよね😂🤙
仮に毎年2億10年間！
稼ぐ個人事業主と
法人(法人を畳んで会社のお金を個人に移すまで)
をシュミレーションすると、最終的に個人事業主の方が２億多く残るのよね🤙
会社のお金を個人に移す時にも税金かかるので、要は二重課税になるんよね❤
だから、法人にしたい人は、自分の子供、孫と継がせたい人がすれば良い！！！🤙🤙🤙🤙
自分だけで終わらせるのなら、個人事業主の方が断然お得！！
毎回お勉強になります。
役員借入金があります。返していける金額ではないです。
減らす方法教えて下さい
社会保険料は..
厚生年金のある法人化の方が安泰です。
法人化すればトータルでの税金が一時的には安くなるのはわかりますが、自分の所得も減ってしまうので自分がどれだけ使えるお金が必要なのか、子供の教育費やらマイホームやらで変わってしまうからなかなか難しいですよね。最終段階で法人解散時の退職金でうまくもらってやっと節税のメリットを享受できるわけですよね？
利益ださないと、会社の評価さがるし、そうなれば、金融機関からお金借りにくくなるし、そこが思案のしどころ。
社会保険料を入れてー先生！
動画お疲れ様です。
わかりやすくするために削除されてしまっていると思いますが、動画に触れられていない所で考慮しなければいけない点が二つ。
・税理士費用
個人事業の場合は自分でどうにか青色申告を済ませることは可能ですが、法人化した場合、個人＋法人の二種類の税務申告を行わなければならず、税理士への支払いが2，30万円、法人化したほうが発生します。
・経費
自動車やパソコンの経費計上は、個人事業主の場合、仕事/プライベートで案分する必要がありますが、法人で計上する場合100％経費になります。
話を簡単にするため、法人税を30％と計算されていますが、
「法人税において軽減税率が適用され（所得800万円以下の部分については22％、800万円超の部分については30％）、また、地方税においても法人事業税の軽減税率の適用（年所得400万円以下の金額は5％、400万円超800万円以下の金額は7.3％、800万円を超える金額は9.6％）」
であり、課税所得が800万円を超える場合の税率は実質約40％になります。ここまで儲けられるひとは法人を複数持つことも視野に入れる必要が出てきます。
全然別の話で真っ向否定してるけどw
解説したるけど、投資信託は分散でほぼ確実にリスクヘッジできるけど、事業をおこして一攫千金とかカジノ行くのと変わらんよね？
多くの人がツッコミ入れているけど社会保険料が入っていない。
私は８００万位だけど税金と年金健保で年間２２０万円位払っている
会社負担分を入れるとあと１０万は多くなる。法人化して報酬８００万
にすると所得税・住民税・年金・健保の支払いは２３０万位になる
この比較はおかしい
色々節税して分散すて800万ぐらいっすか？
800万円はよく言われる平均値ぐらいですね。
個人的日はもう少し上がいいと持っています。
本当に社会保険入れたら、給料高く設定したら、凄い金額の社会保険が
来た😂
給料減らしたよ😅
会社にしたら、赤字になった😨
健康保険額が年間165万円とかね。
本当に、びっくりする、
役員報酬額の設定の違いで、年間の社会保険料とかが上がる⤴️と前もって教えてよだった、300万以上の保険料きたし、これなら
人1人雇えたわ😓
個人とはとは別に所得税から、雇用保険料やら諸々の税金が、沢山来たヒエ〜の世界だわ
消費税は入ってない計算ですよね？
役員報酬、年額800万円以上は給与所得控除の額が増えなくなりますよね？
役員報酬年額2000万円に設定すると、源泉所得税だけで500万ぐらいになるんですよね。
給与所得控除の上限が出来たことより、法人のメリットっは減ったなと思います。あとは法人受取保険が使えることぐらいかと思いますが、個人じぎあには、小規模事業共済等もあるし...難しいですね。
法人住民税もない
ざっくり所得3000万から法人化するメリットが大きいと思ってます。
税金は1円でも多いと思います。
この動画だけでは本当のところは分からない。中途半端だなと皆さん感じてるのではないでしょうか？
白なら税理士も細かい事言ってこないから、全てを経費にしてる。法人や青にしたら税理士さんも細かい事は聞きますよ。と言われて白で全て経費