Merci pour tes conseils tellement intelligents. J'ai tellement perdu en trading intraday à leviers. Et tué par les frais en laissant des positions ouvertes. J'ai enfin compris après 15 ans d'expériences négatives qu'il fallait investir en bourse et pas "jouer" en bourse.
Matthieu tu as raison à 110 %, je boursicote depuis 30 ans et je te confirme que battre le marché est quasiment impossible d'autant + qu'il faudrait y passer un temps considérable et ceci sans avoir toutes les informations que les professionnels possèdent. Donc l'ETF est l'outil pour investir et avoir une bonne diversification.
Cette chaîne est ma découverte de ce début 2023, grâce à un super mentor que nous avons en commun (Sofiane Hadine). Merci pour ces supers vidéos. Cette année je rejoins ta formation.
tu m'as fait flipper avec le titre mais vidéo qui fait totalement sens et qui enrichit encore plus mes jeunes connaissances de l'investissement ! merci à toi et bg le petit polo au passage ;)
Bonjour Matthieu. Très bonne vidéo, très bien documentée. Globalement d’accord avec tes arguments, surtout sur la performance des fonds! Mieux vaut gérer ses investissements et faire ses propres choix! En revanche, à mon sens, il est dommage d’opposer stock-picking et ETF. Pour moi, il y a une certaine complémentarité… et l’investissement passif pose aussi des questions: en achetant toutes les actions d’un indice, on renforce les déséquilibres! Les entreprises de l’indice et par le jeu de la pondération, les gros de la cote, reçoivent encore plus de capitalisation. Ça dénature le marché et porte préjudice aux petites entreprises… la bourse est avant tout un moyen de financer les entreprises et les ETF (même s’il en existe pour les small caps) pervertissent le système en tout cas si leur volume devient trop important par rapport à la gestion active…✊🏽
Le gros de mes investissements sont des ETF, après il y a de bon investissements à faire sur des actions, un peu de Nio quand le prix est bas, j'ai fait 100% sur la FDJ, j'ai acheté du Carmat il y a 3 ans, ça doit représenter 10% de mon portefeuille mais ça permet de faire des gains et de booster les rendements. Le stock picking est intéressant mais doit représenter une faible partie de l'investissement total pour limiter les erreurs
Bonjour Matthieu, je suis un habitué des livres/vidéos /blogs sur les ETF, et je suis tombé par hasard sur ta vidéo. Bravo, je trouve ton travail bien fait. Petite remarque: dans le cadre du stock picking, tu évoques les risques systématiques. En fait, ce sont les risques systémiques (donc inhérents au systéme). Merci.
J'adore ta chaine, elle est raisonnable, intelligente et franchement réfléchie. Y'en avait marre de tomber sur des joueurs de casino en bourse sur youtube
Vous avez raison - il est difficile de battre les ETF SP500 et/ou NAsdaq 100 - PAr contre lorsqu'on est amené à choisir entre les ETF, est ce que cela ne revient pas à faire du "Etf-picking"
Il est 6h30 du mat, j'ai regardé certaines de tes vidéos. franchement c'est top, et tu m'as convaincu : trade republic => ETF > s&p 500, intérêts composé, tout ça tout ça tu connais. En attendant que mon compte TR soit validé j'ai plus qu'à aller me coucher... Bonne journée
Salut Matthieu, je suis ta chaîne et je m'informe un max avec d'autres vidéos, livres, magasines, et j'ai depuis 5 mois changé mes investissements (fond en euros exclusif) pour un PEA (ETF uniquement), des comptes titres à gestion pilotée et des assurances vie en unité de compte + fond en euro (épargne de précaution) + épargne de sécurité (livret A et LDDS) et je suis très satisfait, je continue à te suivre et à m'informer pour maîtriser de mieux en mieux la bourse, la finance, l'économie, de plus sur Boursorama Banque il y a un nouvelle possibilité d'emprunter qui est très intéressante (en ce qui me concerne) c'est Avance sur Titres, bonne journée et un Grand Merci pour ton travail sérieux et de qualité, moon (Montpellier).
Tout d’abord bravo pour la chaîne. Grande qualité et clarté. A titre personnel j’adhère entièrement au message sur les ETF après des expériences au mieux mitigées en stock picking. Il me semble néanmoins incorrect de dire que le stock picking est un jeu a somme nul,. La valeur d’une action reflète la valeur d’une entreprise et variera en fonction a la baisse ou a la hausse. Ces variations ne se feront donc pas forcément aux détriment ou a l’avantage des autres actionnaires. Bravo a nouveau pour cette chaîne en syntonie complète avec ma vision de la gestion d’investissement et de patrimoine.
Bonjour Matthieu, Je possède 55% de mon portefeuille dans des placements stables. iShares Russell 3000 ETF (IWV) - 45% et iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) - 10%. Quant aux 45% restants, je les investis dans des ETF sectoriels pour une durée d'un an, par exemple dans des secteurs tels que la Technologie, la Santé, l'Immobilier et les Matériaux. J'ajuste ces investissements en fonction des tendances du marché. D'une année à l'autre, je peux remplacer un secteur par un autre ou modifier la répartition selon les évolutions et les opportunités que je perçois.
bien je suis aussi chez boursorama , depuis le premier jour et meme avant !!!, vous etes le jeune homme le plus raisonnable du net !! surement ingénieur ......
Merci beaucoup Matthieu pour cette vidéo très claire. Mais je me pose la question : et si vanguard, amundi, lyxor etc venaient à faire faillite, est ce que nous perdrions notre argent investi dans leurs ETF ? J aimerais bien connaître la réponse. En te remerciant.
Bonjour Mathieu et merci pour ta vidéo. Petit retex d'ETF. J'ai investit en ETF et bien que c'était investissement soit ennuyeux (monté petit à petit). Au final ma performance est nettement mieux que la moyenne d'actions en stock picking que je possède. 2 actions ont fait mieux mais à long terme sur une trentaine. Retex après à peine 1 an de détention pourtant.
Bonjour, Vidéo très intéressante, je me posais juste une question concernant le risque lié à l'émetteur de l'ETF. En effet si Blackrock venait à faire faillite que deviendrais mon ETF ? Finalement n'est ce pas le même risque que d'investir en action, car si j'investis dans une entreprise mais que celle ci fait faillite je perds tout, mais si Blackrock fait faillite je ne risque pas de perdre tout mes ETFs ?
Merci pour ton vidéo! Ça m’aide énormément ! J’aime bien ce phrase par Paul Samuelson. Mais en tant qu’un débutante en français j’ai besoin d’un essai pour te comprendre touts les détails de le vidéo. ;) mais merci vraiment !
Perso cela fait environs 2 ans que je favorise d'avantage le stop picking plutôt que les ETF et pourtant en analysant consciencieusement les chiffres des actions propre, cela me réussi. Je ne dénigre point les ETF, mais mon portefeuille n'est pas en positif grâce aux ETF. Il peut m'arriver d'être en perte (mais çà c'est le risque du marché). Tout dépend de ta stratégie au file des erreurs d'investissement. Et pour finir, oui je trouve pour ma part que trop de diversification à profusion nuit à ta performance (cela n'est que mon avis, après expérience)
Concernant la raison 5, il s'agit de la variance statistique (éloignement de la valeur moyenne). En analogie avec ton exemple, il y a aussi des pros qui ont été perdant en ayant pris de "bonnes decisions" par malchance
Merci Mathieu pour cette vidéo. Le risque majeur qui me fait énormément peur c’est le risque de la contre partie concernant les ETF synthétique. Étant donné que je suis 100% (CW8-S&P 500). Je crains que les gérants des fonds ne soient pas assurés en cas de pépin !
Sur la chaîne Money Academy, on a discuté du risque des ETF et du risque de contrepartie avec Jérémy Tubiana (Lyxor). Je t'invite à aller voir ce live en rediff !
@@MatthieuLouvet Salut, est-ce que tu as une idée de l'horodatage du passage ou vous en avez discuté ? - Edit : OK, j'ai trouvé pour ceux qui cherchent c'est autour de 45-47 minutes que l'intervenant de Lyxor parle de la réplication etc
Tu as bien résumé dans ton dernier point les etf sont chiants à mourir,pourtant en stock picker value que je suis j’admet qu’une partie de son portefeuille en etf amène de la sérénité.
Le "sens" dans la bourse est déjà une illusion depuis 2002. Les places boursières ne sont plus le reflet de l'économie réelle. Regarde la sur-évaluation des valeurs, les niveaux de PER complètement délirant, la surchauffe des marchés en crise de COVID, l'inondation de la place boursière par tous les dégénérés qui Yolo leurs économies... Si tu veux performer en bourse c'est plus utile d'avoir fait psychologie à l'uni et de suivre l'actualité que d'être analyse financier. Jamais 95% des gens vont investir en ETF car pas de profits rapide et passif. Alors que les gens ont pas de patience et veulent être actifs par nature.
votre analyse est très pertinente, pas de problème, le point qui me gêne quand même c'est qu'il faut être capable de supporter périodiquement des -16%;-17%; -22%; -25%; -33% sans broncher dans cette approche par exemple: 2011; 2015; 2018; 2020; 2022 par exemple sur le WLD, de tels Draw down, c'est pas acceptable pour tout le monde (car tous les 2 ou 3 ans en moyenne) et même si un an après la plus part du temps la perte est comblée; il faut quand même avoir le coeur bien accroché et surtout être très jeune pour commencer ainsi! Une piste combiner cette approche avec un arbitrage vers le LQQ temporairement lors des draw down, afin de sur performer pendant qlq mois, voir année (cas du COVID) avant de réarbitrer vers le WLD ce qui permettrais de mieux supporter les draw down en améliorant la performance ponctuellement. Mais je sais que personne ne le conseillera et surtout pas les "conseillers pro!" et pourtant!
je laisse pas souvent de commentaire mais vos vidéos sont au top je m'intéresse à la bourse depuis peu mais avec vos vidéos dans le futur quand je serais bien former je me lancerais ;)
Je vois souvent une statistique qui montre que l'investissement passif dans les dividendes aristo surperforme les ETF. Je me doute qu'il y a une douille quelques part mais je vois pas où ?
Salut Matthieu ! 1er message sur la chaine, même si je la regarde depuis un moment, mais là c'est vraiment la vidéo où j'aurais pu dire mot pour mot un paquet de chose. Et pourtant on a déjà pas mal de point commun, MaTThieu, diplôme d'ingénieur, conducteur de Dacia, et tu habites la ville qui m'a toujours attiré... ^^ Bref je n'ai plus d'ETF depuis quelques années, mais quand j'ai commencé j'ai vite compris qu'il n'y avait pas plus performant. Mais comme tu le dis justement dans le dernier point, perso je m'ennuyais. Et pas par besoin d'adrénaline ou d'excitation, pour ça il y a les paris ou le casino, non simplement car j'adore suivre l'actualité de "mes" sociétés. J'adore particulièrement les foncières, et sur le nombre que j'ai, quasiment chaque jour j'ai une nouvelle acquisition ou cession à me mettre sous la dent, sinon j'ai Vinci ou Eiffage qui ont gagnés ou livrés un nouveau projet, ou encore Air Liquide qui annonce un nouvel investissement dans l'hydrogène,... Avec un ETF, je me sens moins en phase avec tout ça même si la société en question en fait parti. Je ne peux pas être inscrit au nominatif et donc recevoir un petit compte-rendu chez-moi de l'assemblée générale, où sont détaillés les résultats et vision d'avenir de la société. Des petits détails mais qui pour ma part sont vraiment importants. Même pour un fan de dividende, on peut se faire plaisir, le DIA de spdr en verse un mensuel, les ishares sont trimestriels, perso j'en touchais tous les 15 jours quand j'étais "all ETF" ... ;-) Mais encore une fois il n'y a pas d'outil plus puissant qu'un ETF, en particulier le All World de Vanguard, qui regroupe le must des pays développés et émergents... une fois exposés à ça, il n'y a plus qu'à aller se reposer ... ^^ Merci pour la vidéo et force à toi pour la suite ! ;-)
Bonjour, quels sont les frais de gestion approximatif (frais mensuel/ impôt ect... ) à l'année sur un PEA ? Ou un courtier type Degiro ? .. tout cela en supposant un investissement de 10 000€ en ETF. Merci et bonne soirée,
Très bonne vidéo. Il manque néanmoins un point très important que l'on ne peut pas occulter. Lorsque tu achètes un ETF, tu possèdes une créance sur l'émetteur d'ETF (Amundi, Lyxor ...). Le terme "créance" a toute son importance. Tu n'es donc pas propriétaire des actions composant l'ETF. Et c'est fondamental car la récupération de ta créance est conditionnée à la capacité de l'émetteur à te rembourser. Bien sûr tant que les investisseurs ne veulent pas sortir en masse à l'instant T de l'ETF, pas soucis pour l'émetteur à te rembourser. Mais en cas de difficultés financières de l'émetteur qui lui même est une société classique avec des salaires à payer, des charges et dont les opérations parallèles ne sont pas portées à ta connaissance, tu n'as aucune garantie associée à la propriété des actifs de l'ETF. Tu ne sais même pas su l'émetteur achète lui-même systématiquement les actions composant l'indice. Alors que quand tu es actionnaire individuel d'une société, tu possèdes la société à due concurrence de ta possession du capital. Encore une fois, en "contexte normal" , RAs mais on verra les scandales quand ce sera la panique et que tout le monde voudra sortir des ETF et qu'on te dira désolé mais vous ne possédez aucune action du S&P 500.
Si j'investis dans un ETF et que la société qui gère l'ETF fait faillite ? Ou supprime sont ETF? Ils se passe quoi avec l'argent. Je suis entrain d'apprendre merci.
Merci pour cette vidéo. Je suis plutôt orienté investissements responsables, est-ce que vous avez des solutions ? Les actions permettent de choisir des entreprises qui respectent une certaine charte. Est-ce qu'il y a des ETF Greenfin ou Finansol par exemple ?
Merci Matthieu pour ce débunkage offensif des ETF, très convaincant. Je t'ai découvert par les ETF Crypto. C la première fois que je vois les gestionnaires de fonds si peu reluisants.
j'ai un problème qui n'a rien à voir avec la vidéo, je viens de m'abonné à la chaine et la cloche de notification est barré, impossible de changer cela, est se que c'est normal sur votre chaine Mathieu ?
Bonjour. Merci pour ton travail et tes vidéos que je visionne régulièrement. Je voulais savoir si tu connaissais des ETF éligibles PEA versant des dividendes, exposition Europe et SP 500 pour le second et si je pouvais avoir ton avis. Merci pour le retour.
Bonjour Matthieu, comment tu fais pour avoir de d’interêt composés à 10% avec que des ETF ( je fais référence à une autre vidéo que tu avais fait) alors je dis 10% mais ça peut être moins ou plus? Avec tes ETFs tes dividendes représentent entre 1.5 et 3% non ? Même si ton etf fait 10% par an tu ne gagnes aucun intérêt composés car t’es gains sont latents ? J’ai peut être loupé une infos mais j’aimerai bien avoir une explication merci :)
Personne ne peut donner son avis ? Ont est d’accord que pour faire des interêt composés avec des ETFs qui donne 1,5% de dividende par an, on aura des interêts composés de 1,5% par an en réinvestissant les dividendes ? Même si ton ETF fait 20% par an il faudrait vendre les positions a chaque fois que cela atteint 20% et réinvestir ses gains ?
@@jeremyjj6599 si ta 100$ et que la première année tu fais 10% tu as 110$. Sur la deuxième année si tu fais 10% tu le fait sur ton 100$ de base plus le gain de l'année passé de 10$ ton tu fais 11$ au lieu de 10$ sur ta deuxième année. Tu as applique donc le principe d'intérêt composé
Bonjour, excellente vidéo et je partage ton avis, mais actuellement j'ai une question, je possède des ETFS de chez LYXOR, et vue que Amundi a rachete Lyxor que va devenir les etfs de chez lyxor que j'ai en portefeuille, a ce jour, je n'arrive pas a avoir de réponse
Je suis globalement d'accord (80% de mon portefeuille est en ETFs), mais on peut aussi gérer ses actions en mode passif. Moi quand j'achète une action c'est a priori pour la garder toujours, sauf changement fondamental. Et je réinvestis systématiquement (et immédiatement) les dividendes, généralement dans mes ETF. Sur les 5 dernières années 5 ans la plupart de ma quinzaines d'actions font mieux que le SP500 ou que le CAC en total return. Et le jour où Air Liquide ou LVMH changeront de statut et n'auront plus de croissance ou presque, je le vendrai. Mais je pense que ce ne sera pas pour tout de suite...
merci pour ces videos tres instructives pour moi qui souhaite me remettre à investir (PEA > 5 ans avec exoneration des plus values). Quand on achète un indice, comme le ETF S&P500, la banque a bien ses 500 lignes d'actions qu'elle a acheté directement, sauf a gagner du temps c'est un peu pareil que acheter des actions ? mais je comprends l'aspect pratique de détenir un indice. Ensuite certains pro ne conseillent pas de passer par des intermediaires, car eux seront toujours gagnants, si les actions baissent, c'est le particulier qui trinque, le fond lui encaisse quoi qu'il arrive ses frais de gestion... cela crée un déséquilibre en terme de risques que je ne souhaite pas cautionner à priori...
Merci bcp pour cette vidéo très claire ! Grâce à toi j'ai commencé à investir dans des etfs cette année (avant c'était que du trading et stock picking) et j'ai eu déjà un rendement intéressant ! (même si j'ai sais que le marché jusqu'à la était haussier et que cela ne va peut être pas durer longtemps, mais tant mieux que j'ai commencé vers le haut 😉)
Bonjour Matthieu, j'aurais une question concernant l'ETF S&P500 de BNP (ESE). En ce moment, il est décorrélé de l'indice de référence (Le S&P monte, l'ESE chute). Comment expliquer cela ?
bonjour, je pense que vous lisez beaucoup de livres et d'articles en anglais. Quels livres en anglais conseillez vous? Que pensez vous du fond Fundsmith?
Très bonne vidéo, qui résume ma stratégie d'investissement. "Buy everything and hold it forever!". Petite question : Ne trouves tu pas que la part des USA dans l'etf World (environ 66%) n'est pas "trop grande" pour profiter de l'effet de diversification? Le reste du monde (Europe,Japon..) représente seulement 34% de l'indice. C'est peu..
Merci pour cette vidéo. J'ai des ETF en portefeuille mais je fais aussi du stock picking car j'ai un peu peur de tout mettre en ETF, et ce pour une seule raison : la peur de la faillite (ou problème équivalent) de l'intermédiaire financier (Amundi, Lyxor, autre...). De mon point de vue, le seul défaut potentiel des ETF est l'existence de cette entité intermédiaire entre l'investisseur et les sociétés composant l'ETF. Cela semble rajouter un risque spécifique. Si vous avez le temps, je serais curieux d'avoir votre avis sur ce point.
question de débutant (très débutant même !) : mais tu passes par le même courtier pour tes ETF et ton stock picking? Ou plutôt comment tu fais pour investir dans les 2 en mêmes temps? Via un PEA? (je souhaite potentiellement investir dans les 2 aussi, mais je ne sais pas du tout comment faire)
@@kotheo6354 Oui tes actions et ETF peuvent être acheter chez le même courtier. Dans un premier temps, tu n'es pas obligé de t'embêter. Après par la suite, tu pourras choisir un courtier français pour les valeurs françaises et un courtier européen (exemple : Degiro) pour investir sur des actions US avec de bien meilleurs tarifs. Mais t'embête pas pour le moment, choisis un unique courtier. Soit celui de ta banque si les prix ne sont pas trop élevé (le CA est à la rigueur pas trop cher avec leur offre InvestStore Integral). Après pour ce qui du PEA ou du CTO (Compte Titre Ordinaire), renseignes toi sur le net sur les avantages et des autres. Avec le PEA, tu as une meilleur fiscalité mais avec quelques inconvénients comme le versement max de 150k qui peut vite arriver dans 10-20 ans .. et un panel d'actions/ETF bien plus réduit. Va sur les sites des 2 gestionnaires d'ETF européens Amundi et Lyxor. Tu peut jeter un oeil à JustETF et également Quantalys pour sélectionner tes ETF
De bons conseils. Pour le rendre moins chiant, j'achete un ou deux ETFs exotiques (😂) comme iShares World Momentum et Small Cap. Mais la majorite de mon portefeuille est compose de Vanguard FTSE All-World (je suis anglais - je sais pas si c'est disponible en France).
Bonjour Matthieu, Pourrais tu faire une vidéo sur une action investie au nominatif pur ou nominatif administré avec les avantages et inconvénients des 2 systèmes ? Merci
Bonjour Matthieu et la communauté, Question1 : les marchés sont hauts, beaucoup prédisent une chute prochaine, est-ce que toi ou la communauté mettez des "stop lost" sur vos ETF ? pour vous prévenir d'une grosse chute, et en racheter + le cas échéant (sachant que chaque transaction occasion des frais) Question2 : succession, je sais que tu es loin de ce sujet. Il me semble que les ETF US, si tu détiens plus de 60k$ / ligne, tu as des frais dans le cas de succession (Inheritance taxes), sinon il n' y en a pas, j'ai du mal à confirmer cette info sur les sites francophones. En fonction, ça pourrait changer les stratégies de certaines personnes pour limiter ces frais, as-tu des infos sur ce sujet ?
Salut. Actuellement les prix sont élevés.pour les ETF. Faut il attendre que ça baisse. Est-il intéressant de prendre plusieurs ETF pour avoir un portefeuille proche de ETF World. Mais avec les montants qu on choisis pour chaque ETF. Votre avis. Merci
oui clairement les frais du cw8 sont élevés.... après attention a ne pas trop en prendre et gérer le niveau de risque. Attention aussi au prix des ETF si du DCA cela peut devenir capricieux.
Est ce que tu peux faire une vidéo qui explique où et grâce a quoi s’informer sur la bourse, l’immobilier etc.. l’investissement en général Super vidéo et super chaîne que je viens de découvrir
Il y a une grande différence entre mon etf pe 500 et le sp 500. Vous savez pourquoi l rtf est en baisse alors que l indice est en hausse.Comment se fait le rattrapage?
Suite de mon commentaire Je n’exclus pas totalement les ETFs … les bons arguments en leur faveur me semblent les suivants 1- accéder à des marchés étrangers difficiles voire impossibles d’accès en direct (ex: j’ai un ETF sur les valeurs russes ) 2- ne pas se faire manger un avantage fiscal (perp, per, assurance vie….) par des frais exorbitants de fonds gérés . Donc des ETF dans ces enveloppes fiscales oui
Merci pour ta vidéo, Je cherche un ETF s&p500 et un ETF de toutes les entreprises americaines sur trade républik, il y en a plus de 36… Que conseilles-tu ?
Salut je n'ai pas encore de porte feuille ETF mais on en dit que du bien, par contre, il y a semble t'il un petit souci avec les ETF physique où synthétique qui ne répliquerai pas le sous jacent à 100% et doivent être reponderer chaque année, je ne suis pas encore investi donc j'ai survolé le sujet mais celui-ci mérite d'être éclairci, sinon vous ne parlez pas des intérêts composés qui ajoute de la valeur au portée feuille dans une gestion active.
Tu n'as pas parlé des frais TER pour les ETF. Est ce que l'on paie ces frais sur les plues values réalisés ou sur la somme investis ? A quel moment dilué sur l'année ou en fin d'année ?
Merci Matthieu, tes vidéos sont tous supers intéressants. Celui-ci confirme bien ce que je réalise présentement et maintenant tu m'as convaincu. Me reste à savoir quels ETF choisir et voir si je dois me diversifier dans plusieurs et si oui lesquels sont recommandables, Merci encore et continu ainsi
tu peux me donner un avis sur la societe ALMGI dans le secteur des piscines qui cartonnent en ca et resultat net +45% de chiffre d'affaire et +73% de RN malgré la crise sanitaire -pour moi le stock picking est le meilleur investissement.
Bonjour, je me suis amusé à comparer L'ETF MSCI world et l'ETF gold, mon constat est que lors de crise comme le covid et l'inflation, MSCI world baisse et le gold monte en flèche, et vice versa, quand le monde va bien, l1 valeurs de l'or baisse
Bonjour Mathieu, je découvre cette chaîne ainsi que les ETF, mais j'ai identifié un inconvénient pour lequel je n'arrive toujours pas à trouver de contre arguments ou d'informations. En effet, si je comprend bien les ETF sont émis et gérés par des sociétés de gestion, mais que se passerait-il si ces sociétés faisaient faillite? Tout les investissements seraient-ils perdus? Merci pour la vidéo
Bonjour, je comprends, cette question est pertinente. Non, si l'émetteur fait faillite, on reste bien propriétaire de ses parts d'ETF auprès du dépositaire. L'ETF serait liquidé (vendu au prix du dernier jour de cotattion) et on récupérerait alors nos liquidités, pour les réinvestir dans un autre ETF. J'espère que j'ai pu répondre à ta question
Top 👍. Par contre une réflexion , ce raisonnement il est juste selon le système. Je m’explique, par analogie la mécanique newtonienne s’applique selon certaines conditions puis est arrivé relativisé générale. Ici cela est valable dans un monde où la premiere puissance économique est usa , et dans un monde en forte croissance. Ces deux hypothèses pourraient être modifiées : Chine première puissance éco dans la décennie, croissance infinie dans un monde finit?/ réchauffement climatique d’ici 2050? Je dis pas que c’est ce qui vas ce passer bien sur , mais quand serait il de ce raisonnement si on observe un changement de paradigme?
Très bonne présentation. 👍 Dans une prochaine vidéo pouvez vous présenter des etfs éligible au pea ? Exemple etfpea eau qui cartonne en ce moment, Amundi world, Amundi world Europe etc... Merci d avance. Excellent week-end.
Bonjour Mathieu, Je suis débutante donc je ne fais pas forcément tous les liens entre l'ensemble des éléments constitutifs de l'investissement en bourse mais est-ce que les ETF physiques qui ont une part d'emprunt mais aussi les ETF à réplication indirecte ne sont pas un des inconvénients / désavantages / risques qui expliquerait qu'on ne choissise pas les ETF ?
Merci pour cette vidéo, excellente comme toujours! Sur internet on parle de plus en plus de boules ETF (tu les as mentionnées tout à la fin). Peux-tu en faire une vidéo s’il te plaît?
Est-ce que cette stratégie est valable uniquement sur des ETF S&P 500 ou est-elle valable pour des ETF moins diversifiés comme un ETF ESG par exemple ?
Je suis d'accord avec toi à moitié dans la mesure où j'investis pour mon épouse et mes enfants uniquement via des ETF. Mais j'investis pour moi-même via les ETF et le stock picking 👍
Merci pour tes conseils tellement intelligents. J'ai tellement perdu en trading intraday à leviers. Et tué par les frais en laissant des positions ouvertes. J'ai enfin compris après 15 ans d'expériences négatives qu'il fallait investir en bourse et pas "jouer" en bourse.
En voyant le titre, j’ai eu peur mais je suis rassuré du coup… merci encore pour tes explications claires.
Matthieu tu as raison à 110 %, je boursicote depuis 30 ans et je te confirme que battre le marché est quasiment impossible d'autant + qu'il faudrait y passer un temps considérable et ceci sans avoir toutes les informations que les professionnels possèdent. Donc l'ETF est l'outil pour investir et avoir une bonne diversification.
Cette chaîne est ma découverte de ce début 2023, grâce à un super mentor que nous avons en commun (Sofiane Hadine). Merci pour ces supers vidéos. Cette année je rejoins ta formation.
🙏🙏🙏
tu m'as fait flipper avec le titre mais vidéo qui fait totalement sens et qui enrichit encore plus mes jeunes connaissances de l'investissement ! merci à toi et bg le petit polo au passage ;)
Bonjour Matthieu. Très bonne vidéo, très bien documentée. Globalement d’accord avec tes arguments, surtout sur la performance des fonds! Mieux vaut gérer ses investissements et faire ses propres choix! En revanche, à mon sens, il est dommage d’opposer stock-picking et ETF. Pour moi, il y a une certaine complémentarité… et l’investissement passif pose aussi des questions: en achetant toutes les actions d’un indice, on renforce les déséquilibres! Les entreprises de l’indice et par le jeu de la pondération, les gros de la cote, reçoivent encore plus de capitalisation. Ça dénature le marché et porte préjudice aux petites entreprises… la bourse est avant tout un moyen de financer les entreprises et les ETF (même s’il en existe pour les small caps) pervertissent le système en tout cas si leur volume devient trop important par rapport à la gestion active…✊🏽
Le gros de mes investissements sont des ETF, après il y a de bon investissements à faire sur des actions, un peu de Nio quand le prix est bas, j'ai fait 100% sur la FDJ, j'ai acheté du Carmat il y a 3 ans, ça doit représenter 10% de mon portefeuille mais ça permet de faire des gains et de booster les rendements. Le stock picking est intéressant mais doit représenter une faible partie de l'investissement total pour limiter les erreurs
"Woooooouuuuuhh 30 minutes de rush" J'adore 😂. Tu nous as convaincu depuis longtemps avec les ETFs !!! On garde la stratégie sur le long terme !!!
Haha 😂
Bonjour Matthieu, je suis un habitué des livres/vidéos /blogs sur les ETF, et je suis tombé par hasard sur ta vidéo. Bravo, je trouve ton travail bien fait.
Petite remarque: dans le cadre du stock picking, tu évoques les risques systématiques. En fait, ce sont les risques systémiques (donc inhérents au systéme).
Merci.
J'adore ta chaine, elle est raisonnable, intelligente et franchement réfléchie. Y'en avait marre de tomber sur des joueurs de casino en bourse sur youtube
Vous avez raison - il est difficile de battre les ETF SP500 et/ou NAsdaq 100 - PAr contre lorsqu'on est amené à choisir entre les ETF, est ce que cela ne revient pas à faire du "Etf-picking"
Il est 6h30 du mat, j'ai regardé certaines de tes vidéos. franchement c'est top, et tu m'as convaincu : trade republic => ETF > s&p 500, intérêts composé, tout ça tout ça tu connais.
En attendant que mon compte TR soit validé j'ai plus qu'à aller me coucher... Bonne journée
Salut Matthieu, je suis ta chaîne et je m'informe un max avec d'autres vidéos, livres, magasines, et j'ai depuis 5 mois changé mes investissements (fond en euros exclusif) pour un PEA (ETF uniquement), des comptes titres à gestion pilotée et des assurances vie en unité de compte + fond en euro (épargne de précaution) + épargne de sécurité (livret A et LDDS) et je suis très satisfait, je continue à te suivre et à m'informer pour maîtriser de mieux en mieux la bourse, la finance, l'économie, de plus sur Boursorama Banque il y a un nouvelle possibilité d'emprunter qui est très intéressante (en ce qui me concerne) c'est Avance sur Titres, bonne journée et un Grand Merci pour ton travail sérieux et de qualité, moon (Montpellier).
Sur les livrets tu jette ton argent par la fenêtre tu es en rendement négatif . Suite à leurs faibles performance contre l'inflation plus forte .
Merci Matthieu je suis convaincu depuis la 1ère vidéo que j’ai vu sur ta chaîne concernant les ETF
Bonjour, j'étais sceptique au début mais à présent je suis pour l'investissement passif grâce aux ETF
En lisant le titre j'ai eu peur pour mon portefeuille ! Mais finalement tout va bien ^^
Encore bravo pour tes vidéos
Tout d’abord bravo pour la chaîne. Grande qualité et clarté. A titre personnel j’adhère entièrement au message sur les ETF après des expériences au mieux mitigées en stock picking. Il me semble néanmoins incorrect de dire que le stock picking est un jeu a somme nul,. La valeur d’une action reflète la valeur d’une entreprise et variera en fonction a la baisse ou a la hausse. Ces variations ne se feront donc pas forcément aux détriment ou a l’avantage des autres actionnaires. Bravo a nouveau pour cette chaîne en syntonie complète avec ma vision de la gestion d’investissement et de patrimoine.
Bonne vidéo, tes arguments tiennent la route bordée d'herbe qui pousse. Tes conseils sont précieux
Bonjour Matthieu,
Je possède 55% de mon portefeuille dans des placements stables.
iShares Russell 3000 ETF (IWV) - 45% et iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) - 10%.
Quant aux 45% restants, je les investis dans des ETF sectoriels pour une durée d'un an, par exemple dans des secteurs tels que la Technologie, la Santé, l'Immobilier et les Matériaux. J'ajuste ces investissements en fonction des tendances du marché. D'une année à l'autre, je peux remplacer un secteur par un autre ou modifier la répartition selon les évolutions et les opportunités que je perçois.
bien je suis aussi chez boursorama , depuis le premier jour et meme avant !!!, vous etes le jeune homme le plus raisonnable du net !!
surement ingénieur ......
Merci beaucoup Matthieu pour cette vidéo très claire. Mais je me pose la question : et si vanguard, amundi, lyxor etc venaient à faire faillite, est ce que nous perdrions notre argent investi dans leurs ETF ? J aimerais bien connaître la réponse. En te remerciant.
Bonjour Mathieu et merci pour ta vidéo. Petit retex d'ETF. J'ai investit en ETF et bien que c'était investissement soit ennuyeux (monté petit à petit). Au final ma performance est nettement mieux que la moyenne d'actions en stock picking que je possède. 2 actions ont fait mieux mais à long terme sur une trentaine. Retex après à peine 1 an de détention pourtant.
Sans compter que cela engendre bien moins de stress et de temps à surveiller.
J'aime bien le faite que ton discours soit éprouver par le temps
Bonjour,
Vidéo très intéressante, je me posais juste une question concernant le risque lié à l'émetteur de l'ETF.
En effet si Blackrock venait à faire faillite que deviendrais mon ETF ?
Finalement n'est ce pas le même risque que d'investir en action, car si j'investis dans une entreprise mais que celle ci fait faillite je perds tout, mais si Blackrock fait faillite je ne risque pas de perdre tout mes ETFs ?
Merci pour ton vidéo! Ça m’aide énormément ! J’aime bien ce phrase par Paul Samuelson. Mais en tant qu’un débutante en français j’ai besoin d’un essai pour te comprendre touts les détails de le vidéo. ;) mais merci vraiment !
excellent ! pour ma part largement séduit par les ETF A TOUS NIVEAUX
Perso cela fait environs 2 ans que je favorise d'avantage le stop picking plutôt que les ETF et pourtant en analysant consciencieusement les chiffres des actions propre, cela me réussi. Je ne dénigre point les ETF, mais mon portefeuille n'est pas en positif grâce aux ETF. Il peut m'arriver d'être en perte (mais çà c'est le risque du marché). Tout dépend de ta stratégie au file des erreurs d'investissement. Et pour finir, oui je trouve pour ma part que trop de diversification à profusion nuit à ta performance (cela n'est que mon avis, après expérience)
Concernant la raison 5, il s'agit de la variance statistique (éloignement de la valeur moyenne).
En analogie avec ton exemple, il y a aussi des pros qui ont été perdant en ayant pris de "bonnes decisions" par malchance
Merci Mathieu pour cette vidéo.
Le risque majeur qui me fait énormément peur c’est le risque de la contre partie concernant les ETF synthétique. Étant donné que je suis 100% (CW8-S&P 500). Je crains que les gérants des fonds ne soient pas assurés en cas de pépin !
Tqt le risque est minime sur le CW8
Sur la chaîne Money Academy, on a discuté du risque des ETF et du risque de contrepartie avec Jérémy Tubiana (Lyxor). Je t'invite à aller voir ce live en rediff !
@@MatthieuLouvet Salut, est-ce que tu as une idée de l'horodatage du passage ou vous en avez discuté ? - Edit : OK, j'ai trouvé pour ceux qui cherchent c'est autour de 45-47 minutes que l'intervenant de Lyxor parle de la réplication etc
Peux tu m'expliquer ta crainte ? je n'ai pas compris. Je suis positionné sur le CW8
@@Anthony-gr8wu yen a pas...
J'aime beaucoup tes analyses, rigoureuses et basées sur des stats. Je sens que je vais beaucoup voir ta bouille les prochaines semaines 😁
Tu as bien résumé dans ton dernier point les etf sont chiants à mourir,pourtant en stock picker value que je suis j’admet qu’une partie de son portefeuille en etf amène de la sérénité.
Je part loin mais si 95% des personnes n’investissent plus qu’en etf la bourse n’aurait plus aucun sens et elle serait bien moins performante
Le "sens" dans la bourse est déjà une illusion depuis 2002. Les places boursières ne sont plus le reflet de l'économie réelle. Regarde la sur-évaluation des valeurs, les niveaux de PER complètement délirant, la surchauffe des marchés en crise de COVID, l'inondation de la place boursière par tous les dégénérés qui Yolo leurs économies... Si tu veux performer en bourse c'est plus utile d'avoir fait psychologie à l'uni et de suivre l'actualité que d'être analyse financier. Jamais 95% des gens vont investir en ETF car pas de profits rapide et passif. Alors que les gens ont pas de patience et veulent être actifs par nature.
oui mais stock picking on peut recuperer les dividendes? effet snowball du coup? On ne peut pas avec des etf, si?
Bien sûr qu'on les récupère avec les ETF aussi :)
votre analyse est très pertinente, pas de problème, le point qui me gêne quand même c'est qu'il faut être capable de supporter périodiquement des -16%;-17%; -22%; -25%; -33% sans broncher dans cette approche par exemple: 2011; 2015; 2018; 2020; 2022 par exemple sur le WLD, de tels Draw down, c'est pas acceptable pour tout le monde (car tous les 2 ou 3 ans en moyenne) et même si un an après la plus part du temps la perte est comblée; il faut quand même avoir le coeur bien accroché et surtout être très jeune pour commencer ainsi! Une piste combiner cette approche avec un arbitrage vers le LQQ temporairement lors des draw down, afin de sur performer pendant qlq mois, voir année (cas du COVID) avant de réarbitrer vers le WLD ce qui permettrais de mieux supporter les draw down en améliorant la performance ponctuellement. Mais je sais que personne ne le conseillera et surtout pas les "conseillers pro!"
et pourtant!
merci pour cette presentation du plan d'investissement en etf par fraction sur TRADE REPUBLIC
je laisse pas souvent de commentaire mais vos vidéos sont au top je m'intéresse à la bourse depuis peu mais avec vos vidéos dans le futur quand je serais bien former je me lancerais ;)
Je vois souvent une statistique qui montre que l'investissement passif dans les dividendes aristo surperforme les ETF. Je me doute qu'il y a une douille quelques part mais je vois pas où ?
Salut Matthieu !
1er message sur la chaine, même si je la regarde depuis un moment, mais là c'est vraiment la vidéo où j'aurais pu dire mot pour mot un paquet de chose.
Et pourtant on a déjà pas mal de point commun, MaTThieu, diplôme d'ingénieur, conducteur de Dacia, et tu habites la ville qui m'a toujours attiré... ^^
Bref je n'ai plus d'ETF depuis quelques années, mais quand j'ai commencé j'ai vite compris qu'il n'y avait pas plus performant. Mais comme tu le dis justement dans le dernier point, perso je m'ennuyais. Et pas par besoin d'adrénaline ou d'excitation, pour ça il y a les paris ou le casino, non simplement car j'adore suivre l'actualité de "mes" sociétés. J'adore particulièrement les foncières, et sur le nombre que j'ai, quasiment chaque jour j'ai une nouvelle acquisition ou cession à me mettre sous la dent, sinon j'ai Vinci ou Eiffage qui ont gagnés ou livrés un nouveau projet, ou encore Air Liquide qui annonce un nouvel investissement dans l'hydrogène,...
Avec un ETF, je me sens moins en phase avec tout ça même si la société en question en fait parti. Je ne peux pas être inscrit au nominatif et donc recevoir un petit compte-rendu chez-moi de l'assemblée générale, où sont détaillés les résultats et vision d'avenir de la société. Des petits détails mais qui pour ma part sont vraiment importants.
Même pour un fan de dividende, on peut se faire plaisir, le DIA de spdr en verse un mensuel, les ishares sont trimestriels, perso j'en touchais tous les 15 jours quand j'étais "all ETF" ... ;-)
Mais encore une fois il n'y a pas d'outil plus puissant qu'un ETF, en particulier le All World de Vanguard, qui regroupe le must des pays développés et émergents... une fois exposés à ça, il n'y a plus qu'à aller se reposer ... ^^
Merci pour la vidéo et force à toi pour la suite ! ;-)
Bonjour, quels sont les frais de gestion approximatif (frais mensuel/ impôt ect... ) à l'année sur un PEA ? Ou un courtier type Degiro ? .. tout cela en supposant un investissement de 10 000€ en ETF.
Merci et bonne soirée,
salut penses tu que trade republic va durer dans le temps? Comment est-il possible d'acheter des fractions d'actions ?
Très bonne vidéo. Il manque néanmoins un point très important que l'on ne peut pas occulter. Lorsque tu achètes un ETF, tu possèdes une créance sur l'émetteur d'ETF (Amundi, Lyxor ...). Le terme "créance" a toute son importance. Tu n'es donc pas propriétaire des actions composant l'ETF. Et c'est fondamental car la récupération de ta créance est conditionnée à la capacité de l'émetteur à te rembourser. Bien sûr tant que les investisseurs ne veulent pas sortir en masse à l'instant T de l'ETF, pas soucis pour l'émetteur à te rembourser. Mais en cas de difficultés financières de l'émetteur qui lui même est une société classique avec des salaires à payer, des charges et dont les opérations parallèles ne sont pas portées à ta connaissance, tu n'as aucune garantie associée à la propriété des actifs de l'ETF. Tu ne sais même pas su l'émetteur achète lui-même systématiquement les actions composant l'indice. Alors que quand tu es actionnaire individuel d'une société, tu possèdes la société à due concurrence de ta possession du capital. Encore une fois, en "contexte normal" , RAs mais on verra les scandales quand ce sera la panique et que tout le monde voudra sortir des ETF et qu'on te dira désolé mais vous ne possédez aucune action du S&P 500.
vous parlez du risque des etf synthétiques? l'auteur de le vidéo n'en parle pas, mais ya un risque avec la réplication synthétique...
Bravo 👏 j'adore ton raisonnement
Si j'investis dans un ETF et que la société qui gère l'ETF fait faillite ? Ou supprime sont ETF? Ils se passe quoi avec l'argent. Je suis entrain d'apprendre merci.
Merci pour cette vidéo. Je suis plutôt orienté investissements responsables, est-ce que vous avez des solutions ? Les actions permettent de choisir des entreprises qui respectent une certaine charte. Est-ce qu'il y a des ETF Greenfin ou Finansol par exemple ?
Merci Matthieu pour ce débunkage offensif des ETF, très convaincant. Je t'ai découvert par les ETF Crypto. C la première fois que je vois les gestionnaires de fonds si peu reluisants.
j'ai un problème qui n'a rien à voir avec la vidéo, je viens de m'abonné à la chaine et la cloche de notification est barré, impossible de changer cela, est se que c'est normal sur votre chaine Mathieu ?
Les etf sont géniales mais investir sur certaines actions sous évaluer peut être une bonne option aussi, les deux peuvent être complémentaire
Il faut diversifier ses investissement, et pas seulement les actions, les méthodes aussi
ces biais statistique s'applique aussi lorsqu'on étudie les performance des fonds ! c'est super!! merci beaucoup::::
Bonjour. Merci pour ton travail et tes vidéos que je visionne régulièrement. Je voulais savoir si tu connaissais des ETF éligibles PEA versant des dividendes, exposition Europe et SP 500 pour le second et si je pouvais avoir ton avis. Merci pour le retour.
Bonjour
Aurais tu un bon livre pour se former sur les ETF stp?
Merci par avance
Bonne journée
Bonjour Matthieu, comment tu fais pour avoir de d’interêt composés à 10% avec que des ETF ( je fais référence à une autre vidéo que tu avais fait) alors je dis 10% mais ça peut être moins ou plus? Avec tes ETFs tes dividendes représentent entre 1.5 et 3% non ? Même si ton etf fait 10% par an tu ne gagnes aucun intérêt composés car t’es gains sont latents ? J’ai peut être loupé une infos mais j’aimerai bien avoir une explication merci :)
Personne ne peut donner son avis ? Ont est d’accord que pour faire des interêt composés avec des ETFs qui donne 1,5% de dividende par an, on aura des interêts composés de 1,5% par an en réinvestissant les dividendes ? Même si ton ETF fait 20% par an il faudrait vendre les positions a chaque fois que cela atteint 20% et réinvestir ses gains ?
@@jeremyjj6599 si ta 100$ et que la première année tu fais 10% tu as 110$. Sur la deuxième année si tu fais 10% tu le fait sur ton 100$ de base plus le gain de l'année passé de 10$ ton tu fais 11$ au lieu de 10$ sur ta deuxième année. Tu as applique donc le principe d'intérêt composé
ce que je reproche aux ETF? je ne sais pas vraiment dans quoi j'investis, surtout avec les ETF synthétiques
Bonjour, excellente vidéo et je partage ton avis, mais actuellement j'ai une question, je possède des ETFS de chez LYXOR, et vue que Amundi a rachete Lyxor que va devenir les etfs de chez lyxor que j'ai en portefeuille, a ce jour, je n'arrive pas a avoir de réponse
parce que personne n'a de réponse pour le moment :)
Bonjour que pensez vous de ETF KRBN ?
J'adore le petit pic au début pour le stock picking😁
Très bien argumenté
Je suis globalement d'accord (80% de mon portefeuille est en ETFs), mais on peut aussi gérer ses actions en mode passif. Moi quand j'achète une action c'est a priori pour la garder toujours, sauf changement fondamental. Et je réinvestis systématiquement (et immédiatement) les dividendes, généralement dans mes ETF. Sur les 5 dernières années 5 ans la plupart de ma quinzaines d'actions font mieux que le SP500 ou que le CAC en total return. Et le jour où Air Liquide ou LVMH changeront de statut et n'auront plus de croissance ou presque, je le vendrai. Mais je pense que ce ne sera pas pour tout de suite...
merci pour ces videos tres instructives pour moi qui souhaite me remettre à investir (PEA > 5 ans avec exoneration des plus values). Quand on achète un indice, comme le ETF S&P500, la banque a bien ses 500 lignes d'actions qu'elle a acheté directement, sauf a gagner du temps c'est un peu pareil que acheter des actions ? mais je comprends l'aspect pratique de détenir un indice.
Ensuite certains pro ne conseillent pas de passer par des intermediaires, car eux seront toujours gagnants, si les actions baissent, c'est le particulier qui trinque, le fond lui encaisse quoi qu'il arrive ses frais de gestion... cela crée un déséquilibre en terme de risques que je ne souhaite pas cautionner à priori...
Merci bcp pour cette vidéo très claire ! Grâce à toi j'ai commencé à investir dans des etfs cette année (avant c'était que du trading et stock picking) et j'ai eu déjà un rendement intéressant ! (même si j'ai sais que le marché jusqu'à la était haussier et que cela ne va peut être pas durer longtemps, mais tant mieux que j'ai commencé vers le haut 😉)
Bonjour Matthieu, j'aurais une question concernant l'ETF S&P500 de BNP (ESE). En ce moment, il est décorrélé de l'indice de référence (Le S&P monte, l'ESE chute). Comment expliquer cela ?
Hello, il est corrélé au S&P500 en €, peut-être pour cela que tu vois une décorrélation si tu regardes avec le S&P 500 $
@@MatthieuLouvet Merci pour ta réponse Matthieu. Veux tu dire qu'il veut mieux investir dans l'ETF S&P500 en dollar, qu'en Euro ?
bonjour, je pense que vous lisez beaucoup de livres et d'articles en anglais. Quels livres en anglais conseillez vous? Que pensez vous du fond Fundsmith?
salut, une question sur les ETF. quel ETF pour le CAC 40 et le S&P 500 vous conseillez? j'ai déjà ETF MSCI world, pays emergents . merci :)
Regarde sa vidéo sur les meilleurs etf, il les donne
j'ai reconnu quelques citations de "l'argent l'art de le maitriser" 🙂 merci pour ton travail
merci pour tes vidéos elles sont très claires !
Question: qui détient les actions achetées par le gestionnaire d’Un Etf spécifique et y a t’il un risque de fraude.
Très bonne vidéo, qui résume ma stratégie d'investissement. "Buy everything and hold it forever!". Petite question : Ne trouves tu pas que la part des USA dans l'etf World (environ 66%) n'est pas "trop grande" pour profiter de l'effet de diversification? Le reste du monde (Europe,Japon..) représente seulement 34% de l'indice. C'est peu..
Merci pour cette vidéo. J'ai des ETF en portefeuille mais je fais aussi du stock picking car j'ai un peu peur de tout mettre en ETF, et ce pour une seule raison : la peur de la faillite (ou problème équivalent) de l'intermédiaire financier (Amundi, Lyxor, autre...). De mon point de vue, le seul défaut potentiel des ETF est l'existence de cette entité intermédiaire entre l'investisseur et les sociétés composant l'ETF. Cela semble rajouter un risque spécifique. Si vous avez le temps, je serais curieux d'avoir votre avis sur ce point.
question de débutant (très débutant même !) : mais tu passes par le même courtier pour tes ETF et ton stock picking? Ou plutôt comment tu fais pour investir dans les 2 en mêmes temps? Via un PEA? (je souhaite potentiellement investir dans les 2 aussi, mais je ne sais pas du tout comment faire)
@@kotheo6354 Oui tes actions et ETF peuvent être acheter chez le même courtier. Dans un premier temps, tu n'es pas obligé de t'embêter. Après par la suite, tu pourras choisir un courtier français pour les valeurs françaises et un courtier européen (exemple : Degiro) pour investir sur des actions US avec de bien meilleurs tarifs.
Mais t'embête pas pour le moment, choisis un unique courtier. Soit celui de ta banque si les prix ne sont pas trop élevé (le CA est à la rigueur pas trop cher avec leur offre InvestStore Integral).
Après pour ce qui du PEA ou du CTO (Compte Titre Ordinaire), renseignes toi sur le net sur les avantages et des autres. Avec le PEA, tu as une meilleur fiscalité mais avec quelques inconvénients comme le versement max de 150k qui peut vite arriver dans 10-20 ans .. et un panel d'actions/ETF bien plus réduit.
Va sur les sites des 2 gestionnaires d'ETF européens Amundi et Lyxor. Tu peut jeter un oeil à JustETF et également Quantalys pour sélectionner tes ETF
Jolie montre, quel est le modèle ?
autre argument très important est la possibilité de vendre dans l'instant en cas d'évènements majeur, contre j+1 ou plus sur certains fonds.
Bonjour excellente vidéo j'ai aussi entendu d'un reproche aux ETF c'est le fait qu'ils affectent l'économie réelle
De bons conseils. Pour le rendre moins chiant, j'achete un ou deux ETFs exotiques (😂) comme iShares World Momentum et Small Cap. Mais la majorite de mon portefeuille est compose de Vanguard FTSE All-World (je suis anglais - je sais pas si c'est disponible en France).
Bonjour Matthieu,
Pourrais tu faire une vidéo sur une action investie au nominatif pur ou nominatif administré avec les avantages et inconvénients des 2 systèmes ?
Merci
Bonjour Matthieu et la communauté,
Question1 : les marchés sont hauts, beaucoup prédisent une chute prochaine, est-ce que toi ou la communauté mettez des "stop lost" sur vos ETF ? pour vous prévenir d'une grosse chute, et en racheter + le cas échéant (sachant que chaque transaction occasion des frais)
Question2 : succession, je sais que tu es loin de ce sujet. Il me semble que les ETF US, si tu détiens plus de 60k$ / ligne, tu as des frais dans le cas de succession (Inheritance taxes), sinon il n' y en a pas, j'ai du mal à confirmer cette info sur les sites francophones. En fonction, ça pourrait changer les stratégies de certaines personnes pour limiter ces frais, as-tu des infos sur ce sujet ?
Merci Matthieu pour cette vidéo à partager à tous les stock-pickers de son entourage !
"Trade Public" n'est pas fait pour la Suisse ???
Salut.
Actuellement les prix sont élevés.pour les ETF. Faut il attendre que ça baisse.
Est-il intéressant de prendre plusieurs ETF pour avoir un portefeuille proche de ETF World.
Mais avec les montants qu on choisis pour chaque ETF.
Votre avis. Merci
oui clairement les frais du cw8 sont élevés.... après attention a ne pas trop en prendre et gérer le niveau de risque. Attention aussi au prix des ETF si du DCA cela peut devenir capricieux.
@@musiquerelaxantesommeilmed2846 faut il mettre des stop loss pour les ETF car leur prix actuel élevé et donc au cas où ça baisserait.
Est ce que tu peux faire une vidéo qui explique où et grâce a quoi s’informer sur la bourse, l’immobilier etc.. l’investissement en général
Super vidéo et super chaîne que je viens de découvrir
Il y a une grande différence entre mon etf pe 500 et le sp 500. Vous savez pourquoi l rtf est en baisse alors que l indice est en hausse.Comment se fait le rattrapage?
Vous regardez certainement l'indice S&P 500 en $ tandis que l'ETF est en € (ça reste des fluctuations court-terme)
Bonjour je débute et tu m'as convaincu sur les etfs. Je vais investir en bon père de famille.Amundi a l'air sûr que le lyxor.
Suite de mon commentaire
Je n’exclus pas totalement les ETFs … les bons arguments en leur faveur me semblent les suivants
1- accéder à des marchés étrangers difficiles voire impossibles d’accès en direct (ex: j’ai un ETF sur les valeurs russes )
2- ne pas se faire manger un avantage fiscal (perp, per, assurance vie….) par des frais exorbitants de fonds gérés . Donc des ETF dans ces enveloppes fiscales oui
Merci pour ta vidéo, Je cherche un ETF s&p500 et un ETF de toutes les entreprises americaines sur trade républik, il y en a plus de 36… Que conseilles-tu ?
Salut je n'ai pas encore de porte feuille ETF mais on en dit que du bien, par contre, il y a semble t'il un petit souci avec les ETF physique où synthétique qui ne répliquerai pas le sous jacent à 100% et doivent être reponderer chaque année, je ne suis pas encore investi donc j'ai survolé le sujet mais celui-ci mérite d'être éclairci, sinon vous ne parlez pas des intérêts composés qui ajoute de la valeur au portée feuille dans une gestion active.
Excellent le ptit coup de de pub pour les copains !! :) Je sens bien une video réponse à tes arguments dans pas longtemps ahahah
Tu n'as pas parlé des frais TER pour les ETF. Est ce que l'on paie ces frais sur les plues values réalisés ou sur la somme investis ? A quel moment dilué sur l'année ou en fin d'année ?
Si j'ai bien compris tu payes tous les ans
Merci Matthieu, tes vidéos sont tous supers intéressants. Celui-ci confirme bien ce que je réalise présentement et maintenant tu m'as convaincu. Me reste à savoir quels ETF choisir et voir si je dois me diversifier dans plusieurs et si oui lesquels sont recommandables, Merci encore et continu ainsi
Slt ! Je vais débuter en bourse via un
CTO boursorama , je vais investir dans les ETF.....
FOCUS
Salut Mathieu, quand sors ta vidéo sur la répartition de ton CTO? :)
tu peux me donner un avis sur la societe ALMGI dans le secteur des piscines qui cartonnent en ca et resultat net +45% de chiffre d'affaire et +73% de RN malgré la crise sanitaire -pour moi le stock picking est le meilleur investissement.
Merci pour tes bon conseils je voudrais savoir quel etf du CAC 40 s&p500 et NASDAQ sont les plus rémunérateur.tchaoet bonne continuation
Bonjour, je me suis amusé à comparer L'ETF MSCI world et l'ETF gold, mon constat est que lors de crise comme le covid et l'inflation, MSCI world baisse et le gold monte en flèche, et vice versa, quand le monde va bien, l1 valeurs de l'or baisse
Bonjour Mathieu, je découvre cette chaîne ainsi que les ETF, mais j'ai identifié un inconvénient pour lequel je n'arrive toujours pas à trouver de contre arguments ou d'informations. En effet, si je comprend bien les ETF sont émis et gérés par des sociétés de gestion, mais que se passerait-il si ces sociétés faisaient faillite? Tout les investissements seraient-ils perdus? Merci pour la vidéo
Bonjour, je comprends, cette question est pertinente.
Non, si l'émetteur fait faillite, on reste bien propriétaire de ses parts d'ETF auprès du dépositaire. L'ETF serait liquidé (vendu au prix du dernier jour de cotattion) et on récupérerait alors nos liquidités, pour les réinvestir dans un autre ETF.
J'espère que j'ai pu répondre à ta question
@@MatthieuLouvet Merci pour cette réponse claire! :)
Top 👍. Par contre une réflexion , ce raisonnement il est juste selon le système. Je m’explique, par analogie la mécanique newtonienne s’applique selon certaines conditions puis est arrivé relativisé générale. Ici cela est valable dans un monde où la premiere puissance économique est usa , et dans un monde en forte croissance. Ces deux hypothèses pourraient être modifiées : Chine première puissance éco dans la décennie, croissance infinie dans un monde finit?/ réchauffement climatique d’ici 2050? Je dis pas que c’est ce qui vas ce passer bien sur , mais quand serait il de ce raisonnement si on observe un changement de paradigme?
Merci pour cette belle vidéo....pensez vous que Admiral Market soit un bon broker ?
Très bonne présentation. 👍 Dans une prochaine vidéo pouvez vous présenter des etfs éligible au pea ? Exemple etfpea eau qui cartonne en ce moment, Amundi world, Amundi world Europe etc... Merci d avance. Excellent week-end.
Bonjour , si ça t'intéresse je parle de l'investissement dans l'eau via certains etf sur ma chaine ;-)
Bonjour Mathieu,
Je suis débutante donc je ne fais pas forcément tous les liens entre l'ensemble des éléments constitutifs de l'investissement en bourse mais est-ce que les ETF physiques qui ont une part d'emprunt mais aussi les ETF à réplication indirecte ne sont pas un des inconvénients / désavantages / risques qui expliquerait qu'on ne choissise pas les ETF ?
Miaow
Merci pour cette vidéo, excellente comme toujours!
Sur internet on parle de plus en plus de boules ETF (tu les as mentionnées tout à la fin). Peux-tu en faire une vidéo s’il te plaît?
Est-ce que cette stratégie est valable uniquement sur des ETF S&P 500 ou est-elle valable pour des ETF moins diversifiés comme un ETF ESG par exemple ?
Très bonne analyse sur les ETF. Merci.
Tu a remis les pendules a l'heure merci
Je suis d'accord avec toi à moitié dans la mesure où j'investis pour mon épouse et mes enfants uniquement via des ETF. Mais j'investis pour moi-même via les ETF et le stock picking 👍
Moi j'aurais une question, c'est au niveau de l'allocation de fonds sur les etf, combien faudrait-il mettre genre pour 1000€ sur des etf ?
Comment ça ?
Il faut parler en %. 1000€ ce n'est pas grand chose comme épargne