วีดีโอ

Bonjour, auprès d'un courtier comme Degiro, Trading 212, Trade Republic ou Interactive Brojers pour le CTO ou Bourse Direct ou Fortuneo pour le PEA.

Avec plaisir !

Je t'en prie !

Oui, c'est une rediffusion :)

Merci ! Hésite pas si tu as des questions.

@ Je n’y manquerai pas. Pour l’instant j’ai à peine ce qu’il faut pour survivre…

Avec plaisir mon ami !

Merci !

Merci Tom !

Haha merci mon ami ! On va essayer de revenir avec un rythme beaucoup plus soutenu et ce genre de vidéos approfondies pour élever le niveau d'éducation financière en francophonie :)

Avec plaisir ! Merci à toi :)

Avec plaisir :)

Je t'en prie :) Merci à toi d'être tjs au rdv, d'avoir pris le temps de regarder et de me laisser un petit mot. Je peux pas toujours répondre à tous sinon je passerai mes journées à faire ça mais je les lis tous et ça me motive à créer des vidéos et lives comme ça.

Merci Mohamed ! Surtout hésite pas si tu as des questions à poser sous les vidéos. Je te répondrai avec plaisir !

@Clubdevaleur Je n'hésiterai pas. Merci pour ta réactivité et ta disponibilité.

Avec plaisir ! Merci à toi d'avoir pris le temps de regarder et pour ton commentaire ! Hésite pas si tu as des questions.

Merci à toi d'avoir pris le temps de regarder et pour ton commentaire ! Hésite pas si tu as des questions.

Bonjour Arthur, Oui intégrer du Russel 2000 est une bonne solution, surtout si tu investis à travers le PEA et que tu n'as pas accès à des S&P500 équipondérés. Tu seras ainsi exposé au marché US dans sa globalité, réduira ton exposition aux 7 Magnifiques et tu profiteras du meilleur des deux mondes (grosses capi et moyennes et petites capi avec le Russel) en sachant que le top sociétés du Russel 2000 finit par intégrer un jour ou l'autre le S&P500 quand il y a des sociétés sortantes de ce dernier. Passer brutalement de 50 % du S&P 500/Nasdaq au Russell 2000 pourrait être excessif et c'est à bien réfléchir, en fonction de ta tolérance au risque. De mon point de vue c'est plus judicieux et prudent de construire ta position sur le Russell 2000 de manière progressive. Cela te permetra de lisser les effets de la volatilité à court terme et de mieux gérer les incertitudes du marché. Investir progressivement, via des versements réguliers, peut également te protéger contre les fluctuations soudaines des petites capitalisations, qui sont souvent plus volatiles que les grandes valeurs. Donc tu envisages de sécuriser une partie des plus-values réalisées sur le S&P 500 pour garder du cash (afin de construire de nouvelles positions en cas de baisse sévère du marché ou de réinjecter ce montant dans le Russell 2000) : il est préférable de le faire graduellement. Plutôt que de déplacer une grande partie de votre portefeuille en une seule fois, une approche par étapes permet de réduire les risques liés à un mauvais timing d'entrée sur le marché. Hésite pas si tu as d'autres questions.

Idéalment un equal weight serait mieux, mais pas dispo sur PEA. Un Russel 2000 à 30% du pois de l'ETF sp500 serait une deuxièmé solution, en utilisant le PEA, mais en sachant que tu n'auras pas forcement les autres 493 sociétés du SP500, car le russel 2000 a un focus sur les petites et moyennes sociétés. Le risque serait d'avoir une progression plus rapide sur les 493 sociétés du sp500 par rapport les sociétés du Russel 2000.

@@Clubdevaleur Merci, toujours aussi clair !

Avec plaisir ! Merci à toi David !

Merci mon ami!

Salut Romain, Si Google (GOOGL) et Microsoft (MSFT) occupent une part importante de ton portefeuille, il est intéressant de réfléchir à une stratégie pour diversifier tes positions et réduire ton exposition à ces deux grandes capitalisations technologiques. Un ETF equal-weighted répartit ses investissements de manière égale entre toutes les actions de l’indice sous-jacent. Contrairement aux ETF traditionnels pondérés par la capitalisation boursière, où les plus grandes entreprises dominent (comme Google et Microsoft dans le S&P 500), un ETF equal-weighted donne plus de poids aux entreprises de taille moyenne et petite. C’est une excellente solution pour diversifier ton portefeuille tout en restant exposé à une large gamme d’entreprises et de secteurs. Historiquement, ces ETF ont tendance à surperformer les indices pondérés par la capitalisation sur le long terme, surtout grâce à leur exposition aux petites et moyennes capitalisations. Mais attention, cette approche peut aussi être plus volatile, notamment en période de stress sur les marchés. Un ETF value, lui, cible des entreprises sous-évaluées par rapport à leurs fondamentaux (par exemple, un faible ratio cours/bénéfices ou cours/valeur comptable). Ce type d’ETF peut bien équilibrer ton portefeuille, car il te permet d’ajouter des entreprises avec des caractéristiques très différentes de Google et Microsoft. Ces deux géants sont des actions de croissance ("growth") avec de hauts multiples de valorisation, alors que les ETF value s’intéressent davantage à des entreprises stables ou cycliques, souvent moins sensibles aux taux d’intérêt ou aux attentes de forte croissance. Donc si ton objectif principal est de réduire la concentration et d’équilibrer ton exposition tout en gardant une diversification sectorielle, un ETF equal-weighted est une super option. Mais si tu es plutôt inquiet des valorisations élevées des géants technologiques et que tu veux intégrer des actions plus défensives ou sous-évaluées à ton portefeuille, un ETF value pourrait mieux répondre à tes attentes. Il offre une bonne protection en cas de retournement des valeurs de croissance. En résumé, ces deux approches sont valables, mais elles répondent à des objectifs différents donc pour savoir vers quel type d'ETFs te diriger fais le point sur tes objectifs. Une bonne idée pourrait être d’allouer une partie de ton portefeuille à chacun de ces ETF pour combiner leurs avantages : diversification accrue grâce à l'ETF equal-weighted et exposition à des valorisations attractives avec l'ETF value. Comme toujours, base ta décision sur tes objectifs d’investissement, ta tolérance au risque, et ton horizon de placement.

Je prefère un equal weight mon ami, comme ça tu garde le sp500 comme il est mais avec un poids équilibré, dans le value tu risque d'avoir quelques sociétés intéressantes de croissance quand meme!

@@Clubdevaleur c'est bien ce que je me disais, ces 2 types d'ETF peuvent apporter de la protection à mon portefeuille. Dans ce portefeuille j'ai des grosses caps, comme Google, Msft, Pepsi, ADP, Nordson, AMAT, Visa, Lowe's alors je pense que je vais prendre l'ETF equal weighted pour 15% de mon ptf, et compléter avec des small cap Value avec les bons conseils de Michael. Comme ça je sécurise avec un peu de diversification sectorielle, et avec des small cap prometteuses achetée par cher. A bientot, merci encore de m'avoir aidé à y voir plus clair.

Merci Romain ! Ton commentaire me fait plaisir et me motive à revenir avec plus de lives et vidéos classiques de ce type :)

Merci pour ton message, on fonce!

Toutes les entreprises en pâtiront, peu importe leur taille. C'est la mondialisation qui veut cela

Salut ! Si Trump venait à augmenter les tarifs douaniers, notamment sur les importations en provenance d’Asie, il est très probable que le secteur technologique en subisse les conséquences. Les entreprises tech, en particulier celles qui développent des produits liés à l’intelligence artificielle (IA), dépendent fortement de composants électroniques spécifiques, comme les semi-conducteurs, souvent fabriqués en Asie, notamment en Chine, à Taïwan ou en Corée du Sud. Une hausse des tarifs douaniers sur ces composants entraînerait un coût de production plus élevé pour les entreprises américaines qui en dépendent. Cela pourrait réduire leurs marges bénéficiaires ou les forcer à augmenter les prix de leurs produits, ce qui pourrait à terme freiner la demande. Par exemple, des géants comme Nvidia ou AMD, qui jouent un rôle clé dans le développement des technologies IA, seraient directement touchés, car ils s'approvisionnent en grande partie en Asie pour les pièces essentielles à leurs puces. En outre, les tensions commerciales peuvent aussi perturber les chaînes d'approvisionnement mondiales. Les fabricants asiatiques pourraient chercher à répercuter les coûts supplémentaires liés aux tarifs sur leurs clients américains, ce qui renforcerait encore la pression financière sur les entreprises tech. Dans un contexte où la concurrence est déjà féroce dans le domaine de l'IA, cela pourrait ralentir l’innovation et les investissements dans ces technologies. Cela dit, certaines entreprises pourraient chercher à diversifier leurs sources d’approvisionnement ou à relocaliser une partie de leur production, mais cela prend du temps et implique des coûts initiaux importants. Par ailleurs, il est important de noter que les marchés réagissent souvent de manière anticipée à ce type d’annonces. Une hausse des tarifs pourrait entraîner une baisse des cours boursiers des entreprises tech dans l’immédiat, en raison des craintes liées à la hausse des coûts et à l’incertitude économique. Autrement formulé : oui, le secteur technologique, et plus spécifiquement les entreprises actives dans l’IA, pourrait fortement pâtir d’une augmentation des tarifs douaniers sur les composants électroniques importés d’Asie. Cela toucherait à la fois leurs coûts, leur compétitivité et leur capacité d’innovation.

Avec un énorme plaisir !

C'est moi qui te remercie!

Merciii :)

Est-ce qu'un P/CF entre 7 et 14 est forcément nécessaire ? Non, il n’est pas impératif qu'une entreprise ait un P/CF compris entre 7 et 14. Ce ratio est un bon indicateur pour comparer la valorisation d'entreprises dans des secteurs similaires, mais il peut varier considérablement en fonction du secteur et des spécificités de chaque entreprise. Par exemple, Alphabet (Google), avec un P/CF de 50, reste une entreprise performante, et cela ne signifie pas nécessairement qu'elle est surévaluée. Le P/CF est plus pertinent lorsqu’on le compare à la moyenne du secteur. Si l'entreprise se situe en dessous de la moyenne, c’est un bon signe qu’elle pourrait être moins chère comparativement, mais cela ne signifie pas que c'est toujours le cas. Un P/CF élevé pour une entreprise comme Alphabet peut aussi refléter sa forte génération de cash-flow, ce qui peut être positif dans certains cas, en particulier si la société investit massivement dans sa croissance. Il ya des grandes sociétés avec un P/CF élévé, berkshire, Meta, par exemple. Les grandes entreprises ont-elles plus de difficulté à avoir une trésorerie proportionnelle à leur capitalisation boursière ? Exactement, plus une entreprise est grande, plus il peut être difficile de maintenir une trésorerie proportionnelle à sa capitalisation boursière. Les grandes entreprises ont souvent des réserves de cash importantes, mais elles utilisent aussi une partie significative de cette trésorerie pour des investissements à long terme, des acquisitions ou des projets d’expansion. Ce phénomène peut donc créer un P/CF plus élevé, même si l'entreprise dispose d'une grande quantité d'argent en réserve. Dans ce cas, le ratio P/CF peut ne pas être un indicateur décisif de la santé financière, car il dépend aussi de la stratégie de croissance de l'entreprise et de l’utilisation de sa trésorerie. Un P/CF élevé est-il toujours un mauvais signe ? Pas nécessairement. Un P/CF élevé peut signifier que l'entreprise génère un cash-flow solide et peut être dans une phase d'expansion ou d'innovation. Mais il est essentiel de prendre en compte l'ensemble des éléments financiers de l'entreprise, y compris les marges bénéficiaires, la capacité de croissance et les investissements réalisés. Parfois, un P/CF plus élevé peut aussi signaler une valorisation élevée due à une forte demande des investisseurs, ce qui n’est pas forcément un problème tant que l’entreprise continue de générer de bons résultats.

Avec plaisir !

Salut MaxMax4001, Si tu as un besoin potentiel de liquidités rapidement, il est essentiel de commencer par te constituer une réserve d’urgence. Cette réserve doit être placée sur des supports très liquides, comme un livret A ou un compte épargne, qui te permettent d’accéder immédiatement (sans délais) à ton argent sans avoir à vendre des actifs en Bourse. C’est une étape indispensable avant de penser à investir, que ce soit sur un CTO (Compte-Titres Ordinaire) ou un PEA (Plan d’Épargne en Actions). Concernant la liquidité des investissements sur un CTO ou un PEA, il n’y a pas vraiment de différence majeure en termes de rapidité de déblocage des fonds. Sur les deux comptes, tu peux vendre tes ETF ou actions cotées en quelques secondes pendant les heures d’ouverture du marché. Les fonds issus de la vente sont généralement crédités sur ton compte espèces du broker en 1 ou 2 jours ouvrables, ce qui est un délai standard dû au règlement-livraison (T+2). Cela s’applique aussi bien au PEA qu’au CTO. La seule distinction concerne les conditions fiscales : retirer des fonds d’un PEA avant 5 ans entraîne sa clôture, alors que ce n’est pas le cas pour un CTO. En ce qui concerne les brokers qui rémunèrent les liquidités, c’est effectivement une option intéressante pour optimiser l’argent non investi (ton épargne d'opportunité qui doit être bien distincte de ton épargne d'urgence mon ami). Certains brokers proposent de placer tes fonds non utilisés sur des produits à taux avantageux, mais ces rémunérations restent généralement équivalentes à celles de livrets réglementés ou un compte à terme, ou pas beaucoup plus élevés. Autrement dit l’important est d’avoir une réserve d’urgence disponible immédiatement avant de te lancer dans des investissements, pour couvrir des besoins de liquidités. Que tu sois sur un CTO ou un PEA, la rapidité pour récupérer des fonds investis en ETF sera similaire. Pour le reste, choisis ton broker en fonction de tes besoins, que ce soit des frais compétitifs, une bonne ergonomie ou des options de rémunération des liquidités. Avant tout, garde à l’esprit que la Bourse doit être utilisée pour des placements à moyen ou long terme, pas pour financer des besoins immédiats et urgents de liquidités.

Avec plaisir !

Je vous en prie ! N'hésitez pas si vous avez des questions.

Merci ça me fait énormément plaisir ton commentaire! Si tu as des questions surtout hésite pas.

@Clubdevaleur Est ce que tu peux faire une vidéo d'analyse d'une action bancaire, je sais que leur analyse est plus complexe mais je pense que ça pourrait intéresser beaucoup de monde.

Merci à toi d'avoir pris le temps de regarder et pour ton commentaire :)

Merci à toi ! Meilleurs vœux à toi aussi :)

Merci à toi d'être toujours au rendez vous !