Mein TOP-Broker XTB: geolink.xtb.com/0cVxN (*) - Kommissionsfrei(**) in über 3.600 Aktien und in über 490 ETFs investieren - ETF-Sparpläne, ausgezeichnet mit der Bestnote "SEHR GUT" vom Handelsblatt - Keine Kontoführungsgebühren, keine Mindesteinzahlung oder Mindestauszahlungen sowie kostenlose Ein- und Auszahlungen (*) Hierbei handelt es sich um einen Affiliate-Link. Wenn du auf den Link klickst und etwas kaufst, abschließt oder registrierst, erhalte ich eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt dadurch meinen Kanal. Vielen Dank für deine Hilfe! (**)Bis 100.000 EUR monatlichem Handelsvolumen, darüber 0,2%, mind. 10 EUR.
Das muss natürlich jeder für sich selbst entscheiden. Der von dir genannte ETF ist aber (ähnlich wie der MSCI World) sehr stark in amerikanischen Technologieaktien investiert (25 Prozent in Technologieaktien). Aber auch dieser ETF ist aus meiner Sicht langfristig sicherlich sehr gut. Schöne Feiertage dir!
Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield besticht durch viele Value-Titel und weniger mit Growth-Titel. Darum ist er auch defensiver und nicht so volatil. Bei schnellen Abwärtstrends blutet er weniger, dafür hinkt er übel hinterher, wenn es schnell bergauf geht. Ein Fels in der Brandung.
Zum Vorteil von ausschüttenden ETFs bei Kindern: Was spricht denn dagegen einen thesaurierenden zu nehmen, diesen ein paar Jahre zu besparen und dann ab Summe x anzufangen ein wenig etwas abzuverkaufen im steuerfreien rahmen, um diesen Teil wieder woanders zu investieren? Oder geht das bei Kinderdepots nicht?
Doch, dies sollte in der Regel auch kein Problem sein. Für Menschen, die sich allerdings so wenig wie möglich um solche Dinge kümmern wollen, wäre dies ein zusätzlicher Punkt, an den sie alle paar Jahre denken müssen. Viele Grüße und ein gutes neues Jahr! Benjamin
In keinem der genannten Fälle ist der Ausschüttende wirklich besser. Bei entsprechendem Freibetrag, z.B. als Kind, kann bzw sollte man, sowieso zwischendurch auch die Kursgewinne realisieren um die Freibeträge auszunutzen. Ob da ein Teil vorher schon durch Ausschüttungen realisiert wurde oder nicht macht doch keinen Unterschied. In den Fällen ist es einfach egal, ob Ausschüttend oder Thesaurierend. Lediglich wenn die Ausschüttungen so hoch sind, dass der komplette Freibetrag genutzt wird ist es vielleicht bequemer mit einem Ausschüttenden
Vielen Dank für deinen ausführlichen Kommentar. Ich verstehe deinen Gedanken. Natürlich kann man Gewinne auch durch Verkäufe realisieren. Allerdings fallen dabei zum einen bei vielen Brokern Transaktionskosten an und zum anderen bezahlt man bei jedem Kauf und Verkauf automatisch den Spread. Bei Ausschüttungen hingegen fallen beide Kosten nicht an, sodass dies ein Vorteil ist. Viele Grüße Benjamin
@@derAktienprofi Alles richtig, nur worauf ich hinaus will: Ums verkaufen kommt man ja nicht drum rum. Wenn man 5000€ Gewinn hat ist es egal ob 5000€ Kursgewinn, oder 1000€ ausgeschüttet und 4000€ Kursgewinn. In beiden Fällen müsste ich verkaufen, wenn z.B. als Kind der Freibetrag für die 5000€ reicht. Klar, wenn es hinhaut, dass die Ausschüttungen relativ genau mit dem Freibetrag überein stimmen ist das ne gute Option
Danke für die Erklärung! Ich habe eine kurze Frage: Mein OKX Wallet enthält USDT und ich habe die Seed Phrase. (alarm fetch churn bridge exercise tape speak race clerk couch crater letter). Was ist der beste Weg, um sie zu Binance zu senden?
Wenn man, wie im Beispiel, nach 18 Jahren die Steuern bezahlen würde, muss man dann in der einen Steuerklärung den Gewinn von allen 18 Jahren bezahlen, ohne irgendeine Abzinsung? Ist da nicht wenigstens, das, was älter als 10 Jahre ist, steuerfrei oder wenigstens frei von einer Nachweispflicht?
Für individuelle steuerliche Fragen, muss der Steuerberater gefragt werden. Ich bin kein Steuerberater und darf deshalb Beratung in diesem Bereich geben. Deshalb sollten Sie meine folgende Aussagen kritisch hinterfragen: Eine Steuerbefreiung nach 10 Jahren Haltedauert gibt es bei Aktien und ETFs in Deutschland allerdings nicht. Zudem muss in der Regel der Gewinn nach dem Verkauf versteuert werden. Egal ob der Gewinn vor einem Monat erzielt wurde oder vor 15 Jahren. Eine Ausnahme ist die Vorabpauschale. Durch diese wird in der Regel ein Teil der ETF-Gewinne bereits im Voraus versteuert. Viele Grüße Benjamin
Ich finde die Höhe trotzdem noch in Ordnung. Meine persönliche Schmerzgrenze liegt bei 0,5 %. Allerdings muss dies natürlich jeder für sich selbst entscheiden.
Macht es nicht sogar Sinn die Ausschüttungen zu nehmen, zu sparen und dann bei größeren Korrekturen einen größeren Einmalbetrag aus diesen Einnahmen zu tätigen? Wer das Geld nicht ausschütten lässt braucht es ja nicht. Könnte also doch ausschütten lassen, auf einem Tagesgeld sparen, Zinsen dafür bekommen und dann bei guten Gelegenheiten zusätzliche Einheiten erwerben.
Warum sollte es? Wenn deine Renditeerwartung höher ist als 3 % pro Jahr, dann würdest du weniger über die Zinsen bekommen als wenn du das Geld einfach drin lässt.
In einen ETF investiert man ja in der Regel, weil man sich weder mit Einzelaktien, noch mit Marktschwankungen oder ähnliches beschäftigen möchte. Deshalb ist es wahrscheinlich normalerweise am sinnvollsten Ausschüttungen zeitnahe zu reinvestieren.
der vorgestellte FTSE Allword Dividends ist schon gut, aber sehr defensiv. IMO für Kinder lieber das Risiko erhöhen und Nasdaq kaufen (ausschüttend). Einfach weil die Rendite extrem viel höher ist und man Kursschwankungen nicht jucken als junge Person, auch nicht 15 Jahre Minus
Die Rendite - war - extrem viel höher. Ob sie das weiterhin ist kann niemand sagen. Lediglich das Risiko ist höher, durch die hohe Konzentration auf Tech. Ob man für dieses Risiko auch mit Rendite kompensiert wird wage ich langfristig zu bezweifeln. Sich auf Dividenden zu fokussieren mit dem FTSE Dividend sehe ich zwar ebenfalls skeptisch, aber besser als Nasdaq ist das allemal
@ludwigb3288 nasdaq ist kein Themen index, sondern ein Weltweiter index mit bestimmten Parametern (Anzahl gehandelte Aktien größer x, Kapitaliserung > y und so weiter). Es gibt kaum einen längeren Zaitraum wo MSCI World oder SNP500 ihn schlägt. USA + Tech ist der SItuation geschuldet dass diese Kombi momentan die beste der Welt ist. Es kommen noch Roboter+AI auf uns zu, ich würde 100% auf Nasdaq "wetten"
Es ist auch ohne amerikanische Tech-Aktien möglich. Ich habe z. B. letztes Jahr mit meinem Portfolio 35 % Rendite erzielt, wobei ich viele unbekannte Aktien im Portfolio habe: th-cam.com/video/ITqrKAM3r8U/w-d-xo.html
Auch global diversifizierte ETFs brechen immer wieder um 50 % ein (z. B. Börsencrash 1973/1974, Dotcom-Crash 2000/2001, Weltwirtschaftskrise 2007/2008 etc.).
Den Steuerfreibetrag sollte man ausnutzen, ansonsten verschenkt man Geld an den Staat. Solange die Dividenden aus dem ausschüttendem den Freibetrag nicht ausreizen, lohnt sich ein ausschüttender ETF (optimale Nutzung des Steuerfreibetrags). Danach lohnt sich wegen Steuerstundung eher der thesaurierende ETF (man könnte z.B. den ausschüttenden liegen lassen und anfangen den thesaurierenden zu besparen). Dann beginnt der Kampf mit dem Staat, der alles erdenkliche dafür tut, dass man bloß nicht zu viel Rendite hat, Stichwort Vorabsteuer. So setzt der Staat also die dritte Säule der Altersvorsorge - private Vorsorge - um🎉
Den kannst du genauso mit einem thesaurierenden ETF ausnutzen. Bei größeren Depots wird sogar die Vorabpauschale sowieso damit verrechnet. Wenn du noch ein bisschen Tagesgeld hast mit Zinsen drauf, sollte das easy machbar sein. Am Anfang kann man den thesaurierenden ETF auch einfach verkaufen und wieder kaufen. Dividenden kann man schlecht vorher voraussagen, bei nem schlechten Jahr gibts vielleicht mal keine - und dann? Oder irgendwann mit der Zeit ist dein Dividenden-ETF zu groß und du zahlst viel zu früh Steuern. Außerdem kann es dann auch passieren, dass dein Dividenden-ETF Verluste macht - dann musst du auf die Dividenden trotzdem Steuern zahlen, das Problem hat man bei einem thesaurierenden gar nicht.
Der Ausschüttung des ETF stoppt doch nicht nur weil ich ihn nicht weiter bespare und dafür einen anderen (thesaurierenden ETF) bespare? Ich verstehe diese Idee nicht, wird in vielen Videos kommentiert. Oder wollt ihr die gesamte Anlage abheben und reinvestieren? Hab gerader erst Trade Republic gedownloaded kenne die Funktionen noch nicht alle.
@ Ja, verkaufen zum Monatsende und Sparplan (keine 1 € Kaufgebühr) bzw. einfach wieder reinvestieren. Dividenden sind nicht planbar und können auch mal komplett gestrichen werden in einem schlechten Börsenjahr. Verkaufen/Kaufen funktioniert super, da du so die Gewinne auch vom Wertzuwachs vom ETF realisieren kannst und nicht erst 50k investiert haben musst, damit das mit der Dividende ungefähr hinhaut. Wenn mal irgendwann auch zu viel ausgeschüttet werden sollte, zahlt man auch unnötig Steuern.. Ist mir viel zu kompliziert, das mit Dividenden timen zu wollen, so verkauf ich einfach einen Teil bis das ausgeschöpft ist und gut ist.
Mein TOP-Broker XTB: geolink.xtb.com/0cVxN (*)
- Kommissionsfrei(**) in über 3.600 Aktien und in über 490 ETFs investieren
- ETF-Sparpläne, ausgezeichnet mit der Bestnote "SEHR GUT" vom Handelsblatt
- Keine Kontoführungsgebühren, keine Mindesteinzahlung oder Mindestauszahlungen sowie kostenlose Ein- und Auszahlungen
(*) Hierbei handelt es sich um einen Affiliate-Link. Wenn du auf den Link klickst und etwas kaufst, abschließt oder registrierst, erhalte ich eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt dadurch meinen Kanal. Vielen Dank für deine Hilfe!
(**)Bis 100.000 EUR monatlichem Handelsvolumen, darüber 0,2%, mind. 10 EUR.
Bei Swap basierten zahlt man im Gegensatz zu physisch replizierten ETF’s keine Quellensteuer. Stimmt das?
...für die US Aktien, ja
Ist die WKN A1JX52 nicht noch viel besser?
Das muss natürlich jeder für sich selbst entscheiden.
Der von dir genannte ETF ist aber (ähnlich wie der MSCI World) sehr stark in amerikanischen Technologieaktien investiert (25 Prozent in Technologieaktien).
Aber auch dieser ETF ist aus meiner Sicht langfristig sicherlich sehr gut.
Schöne Feiertage dir!
Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield besticht durch viele Value-Titel und weniger mit Growth-Titel. Darum ist er auch defensiver und nicht so volatil. Bei schnellen Abwärtstrends blutet er weniger, dafür hinkt er übel hinterher, wenn es schnell bergauf geht. Ein Fels in der Brandung.
Zum Vorteil von ausschüttenden ETFs bei Kindern:
Was spricht denn dagegen einen thesaurierenden zu nehmen, diesen ein paar Jahre zu besparen und dann ab Summe x anzufangen ein wenig etwas abzuverkaufen im steuerfreien rahmen, um diesen Teil wieder woanders zu investieren? Oder geht das bei Kinderdepots nicht?
Doch, dies sollte in der Regel auch kein Problem sein. Für Menschen, die sich allerdings so wenig wie möglich um solche Dinge kümmern wollen, wäre dies ein zusätzlicher Punkt, an den sie alle paar Jahre denken müssen.
Viele Grüße und ein gutes neues Jahr!
Benjamin
In keinem der genannten Fälle ist der Ausschüttende wirklich besser. Bei entsprechendem Freibetrag, z.B. als Kind, kann bzw sollte man, sowieso zwischendurch auch die Kursgewinne realisieren um die Freibeträge auszunutzen. Ob da ein Teil vorher schon durch Ausschüttungen realisiert wurde oder nicht macht doch keinen Unterschied.
In den Fällen ist es einfach egal, ob Ausschüttend oder Thesaurierend. Lediglich wenn die Ausschüttungen so hoch sind, dass der komplette Freibetrag genutzt wird ist es vielleicht bequemer mit einem Ausschüttenden
Vielen Dank für deinen ausführlichen Kommentar. Ich verstehe deinen Gedanken.
Natürlich kann man Gewinne auch durch Verkäufe realisieren. Allerdings fallen dabei zum einen bei vielen Brokern Transaktionskosten an und zum anderen bezahlt man bei jedem Kauf und Verkauf automatisch den Spread.
Bei Ausschüttungen hingegen fallen beide Kosten nicht an, sodass dies ein Vorteil ist.
Viele Grüße
Benjamin
@@derAktienprofi Alles richtig, nur worauf ich hinaus will: Ums verkaufen kommt man ja nicht drum rum. Wenn man 5000€ Gewinn hat ist es egal ob 5000€ Kursgewinn, oder 1000€ ausgeschüttet und 4000€ Kursgewinn. In beiden Fällen müsste ich verkaufen, wenn z.B. als Kind der Freibetrag für die 5000€ reicht.
Klar, wenn es hinhaut, dass die Ausschüttungen relativ genau mit dem Freibetrag überein stimmen ist das ne gute Option
Danke für die Erklärung! Ich habe eine kurze Frage: Mein OKX Wallet enthält USDT und ich habe die Seed Phrase. (alarm fetch churn bridge exercise tape speak race clerk couch crater letter). Was ist der beste Weg, um sie zu Binance zu senden?
Besser? Man holt sich gleich noch ein Währungsrisiko (USD) dazu. Wenig nachvollziehbar.
danke für das video
Sehr gerne😃
Wenn man, wie im Beispiel, nach 18 Jahren die Steuern bezahlen würde, muss man dann in der einen Steuerklärung den Gewinn von allen 18 Jahren bezahlen, ohne irgendeine Abzinsung? Ist da nicht wenigstens, das, was älter als 10 Jahre ist, steuerfrei oder wenigstens frei von einer Nachweispflicht?
Für individuelle steuerliche Fragen, muss der Steuerberater gefragt werden.
Ich bin kein Steuerberater und darf deshalb Beratung in diesem Bereich geben.
Deshalb sollten Sie meine folgende Aussagen kritisch hinterfragen:
Eine Steuerbefreiung nach 10 Jahren Haltedauert gibt es bei Aktien und ETFs in Deutschland allerdings nicht.
Zudem muss in der Regel der Gewinn nach dem Verkauf versteuert werden. Egal ob der Gewinn vor einem Monat erzielt wurde oder vor 15 Jahren.
Eine Ausnahme ist die Vorabpauschale. Durch diese wird in der Regel ein Teil der ETF-Gewinne bereits im Voraus versteuert.
Viele Grüße
Benjamin
Wie bewertest du die ter sie beim ftse high dividend 0.22 % p.a höher ist als beik Msci world?
Ich finde die Höhe trotzdem noch in Ordnung. Meine persönliche Schmerzgrenze liegt bei 0,5 %.
Allerdings muss dies natürlich jeder für sich selbst entscheiden.
Macht es nicht sogar Sinn die Ausschüttungen zu nehmen, zu sparen und dann bei größeren Korrekturen einen größeren Einmalbetrag aus diesen Einnahmen zu tätigen? Wer das Geld nicht ausschütten lässt braucht es ja nicht. Könnte also doch ausschütten lassen, auf einem Tagesgeld sparen, Zinsen dafür bekommen und dann bei guten Gelegenheiten zusätzliche Einheiten erwerben.
Warum sollte es? Wenn deine Renditeerwartung höher ist als 3 % pro Jahr, dann würdest du weniger über die Zinsen bekommen als wenn du das Geld einfach drin lässt.
Und bezahlst jedes Mal Steuern.
In einen ETF investiert man ja in der Regel, weil man sich weder mit Einzelaktien, noch mit Marktschwankungen oder ähnliches beschäftigen möchte.
Deshalb ist es wahrscheinlich normalerweise am sinnvollsten Ausschüttungen zeitnahe zu reinvestieren.
SPDR MSCI ACWI IMI
👍
der vorgestellte FTSE Allword Dividends ist schon gut, aber sehr defensiv. IMO für Kinder lieber das Risiko erhöhen und Nasdaq kaufen (ausschüttend). Einfach weil die Rendite extrem viel höher ist und man Kursschwankungen nicht jucken als junge Person, auch nicht 15 Jahre Minus
Die Rendite - war - extrem viel höher. Ob sie das weiterhin ist kann niemand sagen. Lediglich das Risiko ist höher, durch die hohe Konzentration auf Tech. Ob man für dieses Risiko auch mit Rendite kompensiert wird wage ich langfristig zu bezweifeln.
Sich auf Dividenden zu fokussieren mit dem FTSE Dividend sehe ich zwar ebenfalls skeptisch, aber besser als Nasdaq ist das allemal
@ludwigb3288 nasdaq ist kein Themen index, sondern ein Weltweiter index mit bestimmten Parametern (Anzahl gehandelte Aktien größer x, Kapitaliserung > y und so weiter). Es gibt kaum einen längeren Zaitraum wo MSCI World oder SNP500 ihn schlägt. USA + Tech ist der SItuation geschuldet dass diese Kombi momentan die beste der Welt ist. Es kommen noch Roboter+AI auf uns zu, ich würde 100% auf Nasdaq "wetten"
@ludwigb3288was würdest du machen?
Ich hab 200 Euro zur Verfügung kannst du mir bitte sagen wie ich in etfs investieren soll um langfristig Geld aufzubauen
Ja Leute was glaubt ihr, woe 30% Rendite möglich ist, ohne Amerikanische Tech Aktien unmöglich
Es ist auch ohne amerikanische Tech-Aktien möglich.
Ich habe z. B. letztes Jahr mit meinem Portfolio 35 % Rendite erzielt, wobei ich viele unbekannte Aktien im Portfolio habe: th-cam.com/video/ITqrKAM3r8U/w-d-xo.html
Ein MSCI World (INDEX!!!) macht noch lange keinen guten (Vanguard FTSE All-World) ETF.
Etf verliert 50% ja jaja
Auch global diversifizierte ETFs brechen immer wieder um 50 % ein (z. B. Börsencrash 1973/1974, Dotcom-Crash 2000/2001, Weltwirtschaftskrise 2007/2008 etc.).
Den Steuerfreibetrag sollte man ausnutzen, ansonsten verschenkt man Geld an den Staat. Solange die Dividenden aus dem ausschüttendem den Freibetrag nicht ausreizen, lohnt sich ein ausschüttender ETF (optimale Nutzung des Steuerfreibetrags). Danach lohnt sich wegen Steuerstundung eher der thesaurierende ETF (man könnte z.B. den ausschüttenden liegen lassen und anfangen den thesaurierenden zu besparen).
Dann beginnt der Kampf mit dem Staat, der alles erdenkliche dafür tut, dass man bloß nicht zu viel Rendite hat, Stichwort Vorabsteuer. So setzt der Staat also die dritte Säule der Altersvorsorge - private Vorsorge - um🎉
Den kannst du genauso mit einem thesaurierenden ETF ausnutzen. Bei größeren Depots wird sogar die Vorabpauschale sowieso damit verrechnet. Wenn du noch ein bisschen Tagesgeld hast mit Zinsen drauf, sollte das easy machbar sein. Am Anfang kann man den thesaurierenden ETF auch einfach verkaufen und wieder kaufen. Dividenden kann man schlecht vorher voraussagen, bei nem schlechten Jahr gibts vielleicht mal keine - und dann? Oder irgendwann mit der Zeit ist dein Dividenden-ETF zu groß und du zahlst viel zu früh Steuern. Außerdem kann es dann auch passieren, dass dein Dividenden-ETF Verluste macht - dann musst du auf die Dividenden trotzdem Steuern zahlen, das Problem hat man bei einem thesaurierenden gar nicht.
Der Ausschüttung des ETF stoppt doch nicht nur weil ich ihn nicht weiter bespare und dafür einen anderen (thesaurierenden ETF) bespare? Ich verstehe diese Idee nicht, wird in vielen Videos kommentiert. Oder wollt ihr die gesamte Anlage abheben und reinvestieren? Hab gerader erst Trade Republic gedownloaded kenne die Funktionen noch nicht alle.
@ Ja, verkaufen zum Monatsende und Sparplan (keine 1 € Kaufgebühr) bzw. einfach wieder reinvestieren. Dividenden sind nicht planbar und können auch mal komplett gestrichen werden in einem schlechten Börsenjahr. Verkaufen/Kaufen funktioniert super, da du so die Gewinne auch vom Wertzuwachs vom ETF realisieren kannst und nicht erst 50k investiert haben musst, damit das mit der Dividende ungefähr hinhaut. Wenn mal irgendwann auch zu viel ausgeschüttet werden sollte, zahlt man auch unnötig Steuern.. Ist mir viel zu kompliziert, das mit Dividenden timen zu wollen, so verkauf ich einfach einen Teil bis das ausgeschöpft ist und gut ist.
Heiliger Amumbo 😎der wahre Champion unter den ETFs
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