Cosa vendo? L'azione cresciuta di più, quella cresciuta di meno o mi creo minusvalenze?
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- เผยแพร่เมื่อ 26 ก.ย. 2024
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ATTENZIONE: c'era una imprecisione in fase di vendita finale dove non pagavo le tasse. Ho rifatto la simulazione (il file linkato è quello rifatto) e Mr.RIP viene comunque la migliore, anche se Coletti e Montemagno recuperano!
Eddaje! Vincitore a mia insaputa :)
e niente l'algoritmo di yt ha rimosso il mio commento
Anche se la seguente non varrà come dimostrazione, penso che l'efficacia della strategia Mr.RIP possa essere in parte dovuta al Survivorship Bias. La strategia - nell'atto del reinvestimento - non capitalizza né le grandi plusvalenze, né le grandi minusvalenze. Escludendo però le aziende fallite e sapendo che S&P500 ha storicamente un macrotrend positivo, è normale aspettarsi che le perdite non realizzate (registrate a fine ciclo) tendano a essere recuperate nel tempo. In altre parole, il rischio di perdite permanenti è zero, proprio per l'assenza delle "cattive aziende", giustificando la strategia di attesa fino al recupero. In conclusione: se pensi che il mercato sia sempre "abbastanza" rialzista, ha senso sia non limitare le vincite (al contrario della strategia Coletti), che non capitalizzare le perdite.
@@a.carnevale4910 eh, sotto i video di finanza è facilissimo sembrare uno spammer agli occhi di un algoritmo basato su parole chiave degno degli anni '90
Mi sa che usando gli etf azionari il risultato sarebbe un pò diverso.Il fenomeno della regressione alla media sarebbe più accentuato, quindi chi vende prodotti che sono cresciuti di più potrebbe migliorare. Inoltre il calcolo delle minus sarebbe inutile.Non so quale vincerebbe,tuttavia la strategia coletti potrebbe migliorare in questo caso
Finalmente qualcuno che dice chiaramente che i soldi si investono per essere utilizzati. Ad ascoltare altri TH-camr sembra che l'obiettivo principale dell'investimento sia diventare i più ricchi del cimitero.
Spendo meno oggi (risparmio ed investo) per spendere di più domani (si spera😅)
Perché gli altri rincorrono il "in fire" ovvero arrivare a 50 anni e vivere di dividendi, salutando il lavoro
Dott. Coletti, lei è una persona al top dell' intelligenza. Ascoltarla fa venire voglia di studiare per migliorarsi sempre... Complimenti
Imo la strategia Montemagno avrebbe avuto più senso senza reinvestimenti: Vendo migliore e peggiore in modo da compensare completamente le plusvalenze (o solo la peggiore in caso non ci siano minusvalenze) ma vendo in aggregato solamente la quantità che mi serve per la spesa.
Anche io me la sarei aspettata così!
Pure io avrei fatto cosi!! @paolocoletti@@giuseppecapozzolo1962
La leggenda narra che i pignolazzi non sarebbero mai usciti indenni da un pippone domenicale con argomento minus in zainetto fiscale che pesa come un macigno sulle spalle di Atlante, che azioni vendere ecc..e invece no! Dopo lezione si rifocillarono con bagna cauda, casseula, pastiera e altre delizie e recuperaron le forze,in attesa della prossima lezione. Dopo furon tutti "Educati, finanziati, tassati e sazi"😂😂😂😂😂 Grandissimo Paolo ❤❤❤❤
bellissimo!!!
Nemmeno quando andavo a scuola trovavo così tanta ispirazione....ora credo di essere al meglio. Comunque grazie, prima di tutto per l' educazione finanziaria!!! @@PaoloColetti
Scusa Paolo tempo fa ho acquistato un BP UNIVERSO TEMATICO delle Poste Italiane, ma alla fine scopro che ci guadagnano solo loro. Come posso riscattare il fondo? E quale sarà il valore che mi restituiranno? In questo caso, se non erro dovrebbe essere quello della valutazione della borsa? Purtroppo sono I guai di chi non ha una base nel campo degli investimenti. Stupidamente nel diversificare sono incappato in due schifezze delle poste. Grazie
Faccio un commento che non ha nulla a che fare con finanza, python, youtube, ... questo video è un perfetto esempio di "didattica" a prescindere dall'argomento, complimenti prof.!
sono in disaccordo su vendere quello che è cresciuto di più. Cmq disinvestire è quasi più complicato che investire. c'è un fatto psicologico alla fine siamo persone non automi, per cui se un'azione va male non la si vuol vendere perchè non vogliamo ammettere di aver sbagliato e un'azione che è cresciuta molto si vende più soddisfatti di incassare il gain, ma non è detto che sia la strada giusta XD
Sante parole, mentre per investire e poi investire uniformemente Oppure puoi farlo Secondo alcuni criteri, Quando disinvesti ai prezzi che sono variati e devi per forza fare una scelta e per questo è difficile
Io uso il ping pong.
Non bisogna aver paura di ammettere errori .
Ho comprato square in palese bolla
Qq
Grazie di questo lavoro decisamente impegnativo. È un peccato che non si possa applicare a un portafoglio composto esclusivamente da etf ed etc, dove le plus e le minusvalenze non si possono compensare...
Buona domenica a tutti coloro che prima di Paolo andavano a messa e ora si sono convertiti al pignolazzesimo
Adesso capisco quel datario che dice: a.c. e d.c. ...avanti Coletti, dopo Coletti
Io ho gia donato l'7.7 per mille al culto
Ma invece come andrebbe una strategia Montemagno più oculata che non ricompra mai? L'idea sarebbe quella di vendere contemporaneamente l'azione andata meglio e quella andata peggio, in una proporzione opportuna in modo che Plus e Minusvalenza si compensano e il ricavato delle due vendite sia pari alla spesa da effettuare.
caaaaaaaaaaaaaaaaaaaazzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzz, hai ragione!!!! E ci mettevo poco ad implementarla. E questa pagherebbe le stesse commissioni della RIP. A me così a naso puzza che performi leggermente meglio della RIP.
L'ho dimenticata
Bravissimo.... E la mia tecnica... Semplice .. sicura ...
@@PaoloColetti Tocca fare un video postilla! 😉
Inoltre ero curioso di vedere come si comportava la Coletti al contrario, ovvero quella che vende sempre l'azione andata peggio: l'idea sarebbe quella di eliminare il prima possibile le mele marce.
hmmmm.... per verificarla per bene dovrei però togliere il survivorship bias perché per questa strategia diventa importante dato che la strategia elimina roba che sta per fallire (seppur lentamente, mentre non elimina cose che falliscono in fretta)
sto seguando da qualche mese questo canale, ho imparato tanto. ma quello che non mi e' chiaro, nei primi 13 minuti del video, la strategia da impostare. Lo scopo di un investimento e' alla fine di pagare piu' tasse possibile = grosso capital gain. fare il gioco di vendere quelle in perdita prima e poi quelle in guadagno per compensare alla fine e' come avre tenuto i soldi sotto il materasso. Io faccio in questo modo per scaricare titoli che sono molto flat e reinvestire su titoli piu' frizzanti. Grazie per le lezioni il vs Pignolazzo
A parte i pignolazzi che interrompevano continuamente il video 😂😂😂 ho ricevuto l'ennesima ottima lezione, grazie prof.
E' davvero incredibile la dedizione e la professionalità che ci metti nei tuoi video. Non ha prezzo il lavoro che fai per i tuoi followers, per noi. Grazie davvero per tutto questo lavoro di divulgazione finanziaria!
Questi video quantitativi sono favolosi!!!
Vorrei proporre una strategia montecarlo modified.
Ovvero semplificata dove si eseguono 2 gruppi di operazioni ovvero uno di vendita e uno di acquisto. Invece che tre con il riacquisto finale.
Si vende una o più azioni in perdita e si generare una minosvalenza e poi si vendono gruppo di azioni forte guadagno in modo da comprensare le minusvalenze precedenti.
Ovviamente Bisogna calcolare e bilanciare quello che si vende in base alla somma totale di quello che si vuole prelevare.
In questo modo si evita di scommettere sul rialzo dell'azione che ha performato peggio e che si ricompra con il metodo monteagno del video.
Quando sono triste vedo i tuoi video 😂 grazie prof
Finalmente il video che aspettavo da mesi, grazie Prof! Sinceramente speravo risultati più stupefacenti,ma tant'é
Grande PROF. Uno di questi giorni spero di incontrarla e bere qualche cosa assieme per ringraziarla del mitico lavoro fatto
Buona domenica @Prof! grazie per esser tornato alle buone vecchie abitudini fatte di codice e simulazioni! ma nel caso in cui venisse fuori il messaggio "sono morto di fame" python è in grado di scrivere una lettera veritiera da presentare a Mamma vera ed unica detentrice del capitale investito andato in fumo? 😅 Salutisssimi Paolo e saluti alla Mamma vera colonna del canale
sono ignorante in materia, ma ascoltarla, caro professore è una goduria , grazie per la sua generosità inoltre trovo che sia davvero simpatico ,per niente scontato o noioso. Complimenti
Grazie Prof. per le sue eccezionale lezioni che nel giro di pochi mesi hanno completamente cambiato il mio approccio al denaro ed agli investimenti. NB.Complimenti anche all'autore della sigla, è fenomenale!!!
Ciao pignolazzi!
Grazie mille Prof.! Lavoro monumentale! Video come questi sono più che fondamentali per scendere nel pratico!
Complimenti per il video Professore, ed anche per il codice ( che tra l'altro è anche ottimamente commentato e spiegato ).
Prima della simulazione non avrei per niente puntato sulla strategia RIP.
Sei troppo forte!! Complimenti davvero, i tuoi video sono sempre molto istruttivi e divertenti
E pensare che io ho sempre detto di scegliere di vendere il titolo con le minori possibilità di crescita senza guardare il prezzo di carico (se guadagno o perdo è "acqua passata"). Mi ha distrutto anche questo mio convincimento, comunque complimenti per il video e grazie.
È possibile esporsi long su un’indice che traccia la crescita degli iscritti del canale? Soldi facili
grande lavoro
le conclusioni le ho capite ma andrebbero citate con più calma e ribadirle
A 12:33 c'è anche un easter egg sulla manina manina!
Come sempre, ottimo contenuto. Grande prof!
grande prof!, aspettavo da tempo proprio questo video sul disinvestimento. Ma hai messo anche un easter egg? Uovo di pasqua in regalo a chi indovina gli appunti scritti sulla mano sinistra?
ah ha ha ha!
Grazie mille Prof. Ogni suo video per me un appuntamento oramai immancabile! Buona Domenica!
9:38 altro difetto della strategia Montemagno è che non è applicabile in italia se si hanno solo ETF (visto che per motivi ancora a noi tutti ignoti non si possono compensare le minusvalenze degli ETF con le plusvalenze di altri ETF...dovremmo fare una raccolta firme per fare una proposta di legge che cambi questa cosa)
18:00 ah ok, chiedo scusa, la precisazione sugli ETF arrivava più avanti
Grazie mille prof per il video! Penso che la strategia Coletti possa avere un vantaggio effettivo sulla strategia RIP nel caso ci siano alcune azioni che tendono a calare poco. Vendere le azioni che hanno guadagnato di più permette di capitalizzare i guadagni e questo vuol dire che pian piano nel tempo si pagano/compensano le tasse che si devono pagare. Secondo la strategia RIP invece si fa di tutto per non pagare le tasse. Quindi alla fine è vero che magari con la strategia RIP si arriva a un capitale più alto, però ci sarà anche una percentuale considerevole del capitale che sarà da pagare a titolo di tassa sulle plusvalenze (a causa di tutte quelle azioni che sono andate generalmente bene e che non ho mai venduto). Invece secondo la strategia Coletti questa percentuale si riduce drasticamente perchè con le operazioni di vendita eseguite nel tempo si mantiene le tasse compensate un po' alla volta. L'analisi di questo video potrebbe essere arricchita considerando questo aspetto che potrebbe andare a cambiare le carte in tavola considerando che i 3 approcci non sono così diversi in termini di capitale raggiunto
Sempre simpaticissimo! Sarebbe interessante (ma a parte il basic dello spectrum che forse ricordo ancora, avrei qualche difficoltà in python) rendere più fattibile e a mio avviso migliore la strategia Montemagno. Essendo le minus recuperabili in 4 anni, più logico sarebbe alla prima esigenza vendere semplicemente il titolo "peggiore" e generare la minus, alla seconda verificare se la minus è sufficiente per vendere il "migliore" oppure vendere ancora il peggiore, al terzo fare la stessa cosa. In questo modo si fa solo una vendita, con minor impatto di commissioni (che generalmente hanno un minimo fisso) e sopratutto di mal di testa. Ma la cosa interessante sarebbe che in questo modo si usano le vendite per "tendere" all'asset allocation iniziale, in logica di ribilanciamento. Sarebbe quindi interessante capire se questo porta un vantaggio. Complimento per portare sempre "numeri", buon lavoro
Lascio un suggerimento banalissimo ma potenzialmente utile per chi debba disinvestire piccole somme o da più ETF: su alcune banche le commissioni vengono azzerate su un certo paniere di fondi per questo o quell'emittente. Può essere utile rileggersi la lista aggiornata anche solo in ottica di semplificazione e vendita di tanti piccoli esperimenti per tornare su un numero minore di ETF di più ampio respiro.
Super prof! Sempre un piacere ascoltarla. 😂
Ciao Paolo, visto che non abbiamo la sfera di cristallo e capita di investire prima di un crollo inatteso, quando vedo qualcosa in rosso forte (se le commissioni non sono altissime) mi succede di fare una scorta di minus. Tra certificati o bond sotto la pari, fa sempre comodo averne nello zainetto fiscale
non so che dire, dopo aver ascoltato la canzone sono morto! AHhahahhhahahhaha 1000mila grazie per questi video.
Ps. non ho ancora controllato se presente, ma in caso sarebbe possibile avere un video su come gestire il TFR? In azienda o nei fondi deposito? Inoltre converrebbe depositare una % dello stipedio (1-2-3 %) mensilmente nel fondo oppure sarebbe meglio investirlo in altro?
Contestualizzo la mia situazione:
Giovane neolaureato in ingegneria con primo contratto di lavoro, poco educato e poco finanziato 😂, però sto iniziando a seguire sia lei che Mr Rip ( in realtà seguo rip da almeno un annetto o più). Grazie ancora, al prossimo video.
Lunedì ci sarà una live espressamente dedicata ai fondi pensione
@@PaoloColetti tempismo perfetto! A lunedì allora 🕑
Ottimo video come sempre, ma mi lascia un po' perplessa la narrativa. Inizi il video dicendo (giustamente) che non ha senso cercare di prevedere cosa farà il mercato, e lo continui dicendo a 6:00 (giustamente) che quando vendi le azioni che sono cresciute di più non è perché non credi che scenderanno perché sono salite. Ma poi a 6:58 dici che la strategia ha anche "in parte l'idea che il mercato sia ciclico, e che quindi una cosa che è su può darsi che torni giù" - che è esattamente la stessa cosa. Il mercato sarà anche ciclico, ma solo a posteriori. È come convincersi che sia positivo uscire sempre dal casinò dopo una vincita, o quando sei in attivo.
Le uniche considerazioni da fare sono tasse e commissioni, e quindi non c'è niente di strano che con la tassazione Italiana la strategia migliore sia semplicemente posticipare il più possibile le tasse, evitando di pagarle subito. Vendendo quella cresciuta di più stai solo regalando soldi allo stato, perdendo gli interessi su quelle tasse. Le simulazioni sono state utili perché mi hanno chiarito l'ordine di grandezza delle perdite: circa 8% in 5 anni. Altro che TER dell'ETF!
Cosa si intende per perdere interessi sulle tasse?
@@domizianobarbero4546 È un modo in cui puoi vedere il vantaggio di delazionare le tasse.
Immaginiamo che fai un investimento su 20 anni, che il rendimento atteso sia il 10% all'anno, e che si paghi il 50% di tasse sul capital gain (per facilitare i conti).
Per semplificare ulteriormente, puoi scegliere tra due strategie estreme:
i) puoi comprare tutto oggi, e vendere alla fine del periodo di vent'anni. Guadagni nei 20 anni il 572% (10% all'anno composto), paghi su questo guadagno li 50% di tasse e hai guadagnato il 286% in 20 anni.
ii) ogni anno vendi, paghi le tasse, e ricompri allo stesso prezzo (senza commissioni per facilitare). Questo è equivalente a guadagnare il 5% all'anno, e nei 20 anni guadagni il 165%.
Con la strategia ii) hai perso quasi metà dei profitti!
Perché la differenza? Puoi vederlo in vari modi, uno di questi è immaginare che ogni anno i soldi che devi dare allo stato sono gli stessi a prescindere dalla strategia, il 50% di quanto si sono apprezzati i tuoi asset quell'anno. Se però allo stato glieli dai tra vent'anni, quei soldi nel frattempo sono nel tuo portafogli e ti offrono interessi, e di quegli interessi una parte va a te e una parte va allo stato. Se invece li dai allo stato subito, tutti gli interessi su quei soldi vanno allo stato. Stai perdendo gran parte del vantaggio degli interessi composti!
Un modo duale di vedere la cosa è immaginare che lo stato, quando dice che devi pagare solo al momento della realizzazione del guadagno, ti sta prestando dei soldi a interessi zero finché tu non vendi e realizzi il profitto. Vendere e realizzare i profitti quindi ha un costo, perché il prestito a interessi zero lo metteresti a fruttare investendo e portandoti a casa un ritorno gratuito. Mai pagare prima del dovuto!
Professore mi scusi il metodo Montemagno sembra un esempio di problema di ottimizzazione np-complete cui implementazione più 'ottimale' sarebbe la ricerca in un albero decisionale dopo aver costruito un bel grafo, forse riducibile in un problema di Linear programming tipo lo 'knapsack problem' un po' rivisitato. Solo da lei potevo godere di una tale soluzione per capire che azione vendere❤
Prof. Interessantissimo contenuto come sempre!!!❤
Molto interessante! Sarebbe curioso vedere come cambierebbe il tutto se nella strategia Montemagno, invece di vendere la migliore per avere tutta la spesa e poi vendere e ricomprare le azioni in perdita per fare minusvalenza si vendesse meno dell'azione in guadagno, sapendo che parte dei soldi per coprire la spesa arrivano dalla vendita dell'azione in perdita per compensare le plusvalenze.
Non so quanto si complichino i conti in questo caso però
Sarebbero stati uguali, purtroppo ho dimenticato questa possibilità
Ciao boss, per dimezzare le commissioni sulla montemagno si dovrebbe alternare le volte in cui si vende quello in perdita e le altre in cui si vende quello in guadagno.
Il problema è la fiscalità italiana che ti blocca a fare delle strategie di recupero
Paolo, che approccio consigli per la gestione delle linee più o meno aggressive dei fondi pensione? Avrebbe senso modificarle in relazione all'andamento dei tassi di sconto piuttosto che sull'eta'?
Avresti qualche criterio sulla variazione della percentuale di un Pac azionario sviluppati ed emergenti sempre rispetto i tassi di sconto? Tutto su base annuale.
Eventualmente grazie. Sei un Nerd geniale e sempre molto equilibrato e autoironico, hai fatto una scelta coraggiosa che nel mio piccolo supporto seguendoti, non avendo avuto il coraggio di farla nel mio campo.
Grazie tante per l'ennesimo interessantissimo video.
Sia per la spiegazione che per il file: Grazie mille Prof. !!!!!!!!!
Video grandioso (e grazie delle simulazioni!)… una volta visto il risultato mi chiedo se la ragione non sia questa:
Coletti -> paga tante tasse e poche commissioni
Montemagno -> paga poche tasse tante commissioni
Mr. RIP -> paga poche tasse e poche commissioni
?
Il buon Warren Buffett diceva che vendere i titoli migliori " che han corso di più" è come tagliare i fiori e innaffiare le erbacce!😅
Sì e no, non ci fossero commissioni potrebbe funzionare, ma allora bisogna sistemare il survivorship bias
Siamo tutti al limite del 💋feticismo💋 e mezz'ora di video e di pyton 🧑🏼💻 ce lo ingolliamo con gioia e gusto...🤸🏼
ma poi arriva il 🥶"survivorship bias"🥶 e qui crollo in ginocchio🙇🏼 col capo chino ai piedi del Maestro
😂
Da pignolazzo ti dico che era Peter Lynch a dire: "la gente taglia le rose e annaffia le erbacce", Warren dice di comprare una stock e tenerla per sempre (la risposta migliore è sempre valida da dare ogni anno agli azionisti della Berkshire durante il meeting XD)
Prof , ti rendi conto che con TUTTI i tuoi numeri e le tue SIMULAZIONI stai sfatando miti comuni . Stai cambiando il modo di vedere i mercati per decine di migliaia di persone . Stai " spostando " involontariamente centinaia di milioni di euro dagli Usa al Messico , dalla Germania al Sudafrica ....??!!! 🤝🤝
Il buon Warren Buffet ha basato il suo fiuto scovando azioni ad alto fair value. L’economia è fatta di cicli, più che si cavalcano cicli lunghi, intendo 20 anni, e più si può sposare il modus operandi di Paolo. Rischiate altrimenti di entrare sui titoli al top e di vederli calare per un bel pò e prima di vederli al vostro prezzo di carico potete aspettare anche 10 anni
Vorrei una compilation delle voci dei pignolazzi
Sarebbe meravigliosa!
Ecco un possibile esempio:
"Eh ma non è possibile adeguare il valore delle commissioni bancarie al valor medio ponderato delle 10 principali banche italiane per capitalizzazione di borsa e per raccolta di liquidità?"
Magistrale come sempre. Mi posizioni alla rip quando sto in positivo. Bravo Paolo.
Interrompo tutto, la notifica che aspettavo 🎉
Il video della domenica è diventato un precetto come la messa
Buongiorno prof Paolo, complimenti per il video come sempre molto interessante🎉 un saluto dalla Sicilia 🎉
Per poco Hai rischiato che venissi in Sicilia a Pasqua, Poi però è saltato tutto
@@PaoloColetti Mi dispiace che ti sia saltata la discesa in Sicilia, spero ti rifarai presto. Qui oggi sembra estate
Complimenti Paolo per crescita del canale , diventerai il numero uno. prima o poi un bel pranzo c è lo faremo. Divertiti.👍👍
Prof. è un grande!Grazie
Questo episodio andrebbe bene come 21° episodio (magari rimaneggiato) del corso Educati e Finanziati.
Prof, lei ha realizzato un capolavoro........
mi sono stupito che la strategia Montemagno funzionasse SENZA ALCUN BACO sin da subito!!!
Immagino che con tutte le minusvalenze accumulate nel frattempo nel suo portafoglio, compenserebbe comunque le tasse da pagare 😂. Scherzo naturalmente... La rottura è che con gli Etf, salvo che non passi la nuova proposta di armonizzare tutto, non compensano. Grazie per le lezioni, utili anche agli addetti del settore in certi casi 😉e complimenti per la simpatia e le battutine oltre che la competenza naturalmente.
prof da studente di economia in triennale lei è cosi bravo e simpatico che mi fa venire voglia di lasciare l'idea di fare corporate finance e di buttarmi in una magistrale in quantitative finance
Ma se vivessimo tutti in una simulazione del prof. Coletti?
ETF, fine della storia: domani ti sveglierai in camera tua, e crederai a quello che vorrai.
BTP Italia, resti nel paese delle meraviglie, e vedrai quant'è profonda la cedola trimestrale
ah ha ha ha ha!
Strano che la strategia 3 non sia la più vantaggiosa, di fatto consiste nel "reato" di vendita fittizia (Wash Sales / Wash trades)
paga circa il triplo di commissioni e questo pesa.
"...che io non so usare ma i vassalli me l'hanno fatto."
Impagabile.
Prof. Lei è un dannato genio!
24:55 invece di mettere le stampe, con colab non si possono impostare breakpoint da cui poi procedere un'istruzione alla volta per capire cosa non sta funzionando? nel caso sarebbe un altro buon motivo (insieme ai tempi di esecuzione) per passare al C++ per le simulazioni 😁
Wow che video bomba, lo aspettavo 😍 ci piacerebbe sapere cosa fare 😂
Mi sembra di capire che il modo migliore di disinvestire sia quello di evitare di vendere qualsiasi titolo che ha creato profitto oppure di compensarlo... Ma in questo modo qual è stato il senso di investire? Quello di mettere da parte i soldi? Prima o poi dovrò pur vendere anche i titoli che hanno performato bene, no?
Ciao Paolo, grazie ancora! Ho un dubbio relativo al disinvestire, considerata la mia situazione. Ho una sorta di piano di accumulo stipulato con l'azienda per la quale lavoro, ogni mese utilizzano una percentuale del mio stipendio per comprare azioni proprie con uno sconto (ogni 3 azioni 1 gratis vincolata per 3 anni). Sono circa 6 anni che vado avanti così e negli ultimi tempi l'azione è salita parecchio. Non ho bisogno dei soldi investiti, per cui stando a quanto ho capito dai tuoi video, dovrei continuare a tenerle. La mia preoccupazione però è data dal rischio di avere un gruzzoletto crescente su una singola azione. In questa situazione, dovrei pensare a come disinvestire oppure no? Se sì, come faresti? Grazie!
C'è da dire che lo storico dell'sp500 tende a premiare la strategia mr rip, su un intervallo di tempo di medio termine i prezzi in media si sono impennati, presentando raramente correzioni che potessero invece favorire il metodo Coletti. D'altra parte il Metodo Montemagno fa venire il malditesta al solo pensiero, quindi sarà un bias, ma anche io sono assolutamente per il metodo Coletti! (Sarebbe curioso capire cosa succederebbe dividendo la liquidazione tra il titolo migliore e quello più piatto) forse la mia strategia sarebbe questa.
Considera però che io non ho usato Lo standard and Pool, Ho usato le azioni dello stato del tour prese a caso e allocate uniformemente, quindi diventa relativamente raro che ci finisca dentro una delle magnifiche sette che sono quelle che hanno ottavinato tutto l'indice perché è un indice che alloca invece per capitalizzazione
Semplicemente mitico prof. Coletti. Sono un nuovo fan del canale. Complimenti.
La strategia Montemagno pensavo fosse quella di far decidere all'AI cosa vendere XD
Sempre grande prof. !
ahhh, vero che Montemagno ultimamente è su quel filone
La strategia de "Mo' te magno..."
No ma cos'è sto canale?! Eccezionale, sto recuperando i video dall'inizio peccato non averlo conosciuto prima! Con 10/12 video ho avuto una conversazione quasi ad "armi pari" con un laureato in economia 😂 ovvio che no ma è capite il concetto. Quindi, risparmiate i soldi della laurea ed investitili! 😅 dopo aver visto tutti i video del prof. però eh
"Eh si mi piacerebbe vero imparare senza spendere" semicit. 😂 buon apprendimento a tutti
Grazie Prof!!!
salve paolo, complimenti per i video. mi piacerebbe....che facessi il seguente video = vale a dire testare la bonta della seguente strategia. comperare un etf word, sp 500 ecc.. solo quando questo supera la sua media mobile a 200 giorni. se la supera al rialzo = compero se la supera al ribasso vendo. Logica della strategia = sfruttare il momentum ed evitare i crossi crolli (per esempio quello del 2008 ecc...) quando vendo tale etf, con la liquidita ottenuta compero titoli di stato ecc.. tale strategia mi sembra di averla vista da MEB faber ma secondo me se la studi tu e ci ragioni anche tu (visto che ne capisci anche di simulazioni matematiche...) = avremo tutti un grosso beneficio. Interessante sarebbe anche testarla su etf/indici con andamento orizzontale / non sempre crescente. Grazie per l'attenzione e buon lavoro ! secondo me ne verrà fuori un ottimo video e molto interessante e vedrai con risultati molto molto interessanti ... soprattuto se comfrontai con un BUY and HOLD
Grazie, ottimo lavoro come al solito!
Nella libreria ho intravisto il libro di Bressanini sulla scienza delle verdure 😂ce l'ho anche io ed è fantastico.
Buonasera professore, non potendo investire grossi capitali e volendo diversificare l'investimento quantomeno per aree geografiche, ho suddiviso la parte azionaria del portafoglio come segue: 1/3 Etf Europa Stox 600, 1/3 Etf Mercati emergenti e 1/3 Etf S&P 500 ( ho preferito quest' ultimo a un World o All World perché i restanti paesi erano già presenti negli altri Etf).
Cosa ne pensa ?
Grazie e complimenti per i contenuti
A proposito di simulazioni... non sarebbe più facile campionare dei rendimenti da una normale con media e varianza settate per rispecchiare un certo livello di rischio? Non voglio essere pignolo vorrei semplificarle la vita prof! Così non dovrebbe passare dal caricamento del dataset, dalla selezione di certe date e certi ticker che non mi vengono delistati.
quindi creare azioni "artificiali" in un certo senso? Diventerebbe un lavoro più teorico, meno spettacolare ma più da articolo scientifico
Il video più atteso dell'anno ❤
Non ho capito se il codice già lo preveda, ma per un confronto equo delle strategie credo si dovrebbe prevedere la vendita di tutte le azioni rimaste prima di calcolare il patrimonio finale. Altrimenti le tasse non pagate (ma da pagare prima o poi) vanno ad influire sul risultato.
ARGHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHH!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Nooooooooooooo Matteo, beccarmi un erroraccio così a freddo! La vendita la considero ma in effetti non considero le tasse che se hai i prezzi di carico più alti potrebbe essere più favorevole per Coletti e Montemagno.
Correggo oggi pomeriggio se riesco e metto un messaggio pinnato!
Porf. sei top ! Oltre che simpatico e molto empatico!
Che figata! Forse non ho capito tutto. Ma non avrebbe senso per ogni caso scegliere la strategia che ottimizza i costi? Questo potrebbe essere confrontato con l utilizzo di un unica strategia... Grazie per il video!
Speravo che il fatto che il mercato spesso è ciclico aiutasse la strategia Coletti
La mia opinione è che si disinveste quando il prezzo di un asset lo si reputa sopravvalutato rispetto al suo valore reale. Quando il prezzo è spinto molto in alto solo per via di una bolla speculativa e senza nulla di concreto che giustifichi quel valore. (esempio lampante: una shitcoin che fa X20 solo perchè ha il simbolo di un gattino)
Eh, ma come fai a saperlo? Se riesci a determinare quando un prezzo è alto RISPETTO AL FUTURO allora vuol dire che sei molto bravo e vale la pena fare investimenti attivi
Bellissimo video e complimenti per il codice. Mi sembra che con il metodo montemagno, aggiornando i prezzi di carico nel momento del riacquisto di quella in perdita, dopo poche spese vado a finire sempre nella strategia Rip per mancanza di abbastanza minus. Succede (quasi) sempre o è un caso specifico della simulazione mostrata?
Succede spesso se peschi gli anni in cui S&P cresce tanto e uniformemente, così come succede dopo un po' di spese perché spendi nel giro di pochi anni e le minus che hai non sono tante.
buongiono prof, devo dire che avevo considerato la strategia montemagno, il problema è che il portafoglio è quasi totalmente composto da etf che sono fiscalmente non compensabili, ho personalmente perdite nello zainetto fiscale, plusvalenze su etf e perdite leatenti su azioni... ora torno a fare una domanda ricorrente di cui però conosco gia la sua risposta... al momento ho una plus significativa su azioni msci, so che lei è contrario a fare market timing, diciamo che sbilancia di un 15% le posizioni originarie del portafoglio, ma sarebbe il caso di vendere un po (pagando quelle rogna del 26%) e allocare su obbligazionario? anche le posizioni in bitcoin sono salite ma quelle non le considero come parte dei beni ma come una riserva da destinare alle esperienze piu ludiche della vita e le lascerò fluttuare al loro destino.
Fiori di bilancio solo quando devo vendere perché ho bisogno di soldi, anche se alla fine da questo video non è la strategia migliore! Ribilanciare con più 20% su un asset A me sembra eccessivo Ma ognuno ha le sue idee idee.
Se finalmente faranno la legge che si sono auto importi di fare allora questa video si potrà applicare anche agli etf, altrimenti Comunque le strategie cotti e Ripper restano uguali ma la Montemagno non funziona con gli etf
La strategia “Montemagno” è chiaramente la migliore (se abbiamo minus e plus compensabili). Ma la mia domanda è: è un sistema valido anche in regime dichiarativo? Oppure solo in regime amministrato?
in regime dichiarativo hai ancora più libertà di manovra perché puoi addirittura fare le minus dopo e tutte assieme
Professore sono alcune settimane che segui i suoi video, soprattutto educati e finanziati, credo sia ormai la terza volta che rivedo la playlist con la speranza di un 18 , volevo ciedere, esiste un suo video dove si parla aprofonditamente di commissioni ?
mai, dipendono tanto dalla scelta della banca
Gran lavoro! Qualche domanda: l'analisi non è estremamente dipendente dall'importo delle spese e dal momento in cui si devono effettuare? Ad esempio se le spese fossero ogni 6 anni si perderebbe qualsiasi vantaggio fiscale dato dalle minus, no?
E la Coletti oscilla sì meno delle altre, ma perché si tronca i massimi 😂
CERTAMENTE, andrebbe rifatta spostando un po' i tempi per vedere come cambia.
Spese ogni 6 anni però hai anche molto più tempo per far capitalizzare la mancata tassa della spesa precedente e quindi la MrRIP guadagna ancora di più. Forse la Montemagno però potrebbe recuperare il triplo di commissioni
Però vendendo e ricomprando si ha poi più liquidità per aumentare la quantità, quindi di accrescere il patrimonio investito in valore assoluto.
12:32 manina, manina...ma perché sulla tua di manina ci sono dei numeri scritti tipo donnie darko che si segnava il tempo alla fine del mondo? 2580 cosa? è un indizio che dobbiamo seguire per scoprire qualcosa di importante? i promotori finanziari ti hanno sequestrato ed è una richiesta di aiuto? 🤣
Video DECISAMENTE SOTTO MEDIA PER DURATA! Ma chiaramente non per contenuto. Attendiamo il video sul fondo d'emergenza. Un grande grazie!
😂😂😂grazie prof per aver definito CONSULENZA FINANZIARIA ABUSIVA la mia mail😂😂😂😂😂.
Ma ci riprovo, come faccio a farmi analizzare il mio portafoglio con le sue analisi?😅
lo mandi a youtube chiocciola paolocoletti.it specificando che è per l'analisi in live (se non lo specificate non mi fido perché ci sono molti che sono convinti che io lo faccia privatamente)
No!, a noi serve una tecnica per disinvestire quando ne hai bisogno a ) possibilmente mantenendo il max guadagno ottenuto b) non perdendoci nulla rispetto al capitale investito tenendo conto dell'inflazione c) non devastando il portafoglio residuo se rimane qualcosa
🤨
dopo anni di perdita di solito vendo quando arrivo a 0 poi accumulo minus! spero che almeno gli affitti mi diano incassi ma forse perdo pure li! investo solitamente guardando post su X! Diciamo che il segreto è perdere sempre 😂😂
sei troppo simpatico ! e oltretutto preparato chiaro efficacissimo wow
manina manina... con gli appunti!! ahahahahaha N'1!!!
La strategia Coletti applicata ad un equally weighted porta ad portafoglio tipo con zero america e tutti paesi sottosviluppati. Wow.
Solo se hai continua spese punto Poi non dimentichiamo che intanto io mi sono incazzato i profitti e godo, aspetto psicologico 🤑🤑😅😅😅😅
A questo punto, in fase di accumulo, la sua idea iniziale di ribilanciamento usando i nuovi ingressi sui prezzi di carico piuttosto che sui prezzi attuali recupera molto valore, porterebbe a ridurre le tasse in uscita, rispetto ad un ribilanciamento classico...
Dunque, a naso, renderebbe di più l'ingresso @PaoloColetti e l' uscita mr.Rip...
92minuti d'applausi dal min 3:40!
La prima cosa da fare è vendere in modo da portare il portafoglio verso le distribuzioni desiderate. Questo porterà naturalmente a vendere un po' di più i prodotti che sono andati meglio, perché crescendo più degli altri sbilanciano il portafoglio. Inoltre nel momento in cui occorre disinvestire la composizione dovrebbe cambiare favorendo prodotti con minor volatilità. Le due cose sommate dovrebbero portare a vendere più azioni che obbligazioni, e più i prodotti che son cresciuti maggiormente, ma nel complesso il portafoglio rimane differenziato
il trio Coletti-Mr.Rip-Montemagno è quasi superiore al trio Soros-Buffet-Dalio . Ormai siamo lì......
Forse nella somma dei patrimoni accumulati c'è solo la differenza di qualche 0 nella cifra totale . Ma sono bazzeccole....😅😂🤣
Giusto Paolo ??😊
Una domanda che mi pongo da anni grazie davvero. Video top come sempre: mi chiedo se possa avere un senso una strategia Rip2.0 che prende quelle in pari rispetto all’inflazione del periodo intercorso tra acquisto e vendita. Che ne pensi? Grazie!
Quindi prende quelle in guadagno non esagerato. Hmmmm... cmq paghi tasse però
Aspetto il corso di statistica!
Per un video -> Usando come base le stesse azioni comprate in modo casuale da questo video, si potrebbe creare una simulazione su come distribuire i risparmi accumulati del prossimo anno e degli anni successivi tra le varie azioni?. Esempio, ho 100K investiti in azioni dello S&P500 e tutti gli anni risparmio 10K che voglio usare per incrementare le quote delle azioni già in mio possesso. Cosa faccio di questi 10K? Incremento l'azione che ha guadagnato di più (trend is your friend) e quella che ha guadagnato di meno (buy the deep) oppure divido sempre equamente tra tutte le azioni in possesso oppure incremento le azioni che sono più o meno alla pari?
Moolto interessante.