ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 4 ก.พ. 2025
- Onafhankelijke ATM’s, geldautomaten die niet in handen zijn van de grote banken, kunnen gebruikt worden om geld wit te wassen. We gingen undercover om te zien hoe onafhankelijke aanbieders van geldautomaten in Nederland reageren op klanten die mogelijk willen witwassen.
Eind 2023 krijgt Zembla een tip. Onafhankelijke geldautomaten zouden kunnen worden gebruikt om geld wit te wassen. In Nederland zijn niet alle geldautomaten van een bank. De white label automaten van onafhankelijke aanbieders worden niet altijd gevuld door gecertificeerde geldtransporteurs, maar ook door ondernemers die zelf een ATM exploiteren. Juist deze zelfvul-ATM's vormen een hoog witwasrisico, zeggen deskundigen.
Criminelen kunnen een ATM huren en stoppen daar bankbiljetten in die verdiend zijn met bijvoorbeeld drugs- of mensenhandel. Als nietsvermoedende klanten komen pinnen, krijgen ze deze bankbiljetten in handen. Tegelijkertijd gaat eenzelfde bedrag van hun bankrekening naar de rekening die gekoppeld is aan de geldautomaat en die in handen is van de criminelen. Over die zelfvulautomaten zegt witwasexpert Dick Crijns: “Dat kan gebruikt worden als een heel goed instrument, met name in die eerste fase van het witwasproces, namelijk geld in het bancaire systeem brengen zonder dat het al te zeer opvalt.” Crijns werkte tientallen jaren bij de FIOD.
De antifraude-afdeling van de Europese Commissie noemt het risico van de onafhankelijke ATM’s in recente witwasrapportages ‘zeer hoog’ en hekelt het gebrek aan controle en alertheid in sommige lidstaten. Toezicht op de onafhankelijke ATM’s ontbreekt in Nederland grotendeels, ontdekte Zembla, omdat de aanbieders ervan niet onder Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme vallen.
Onze onderzoeksjournalisten gingen undercover om uit te zoeken hoe het witwasrisico bij zelfvulautomaten in de praktijk werkt. Ze deden zich voor als consultants in de vakantieparkbranche. Daarbij voerden ze gesprekken met drie van de vier Nederlandse ATM-aanbieders. Vertegenwoordigers van deze bedrijven stellen allemaal dat ze zich aan de wet willen houden, maar breken de gesprekken niet af als ze te horen krijgen dat de klant een strafblad heeft en de ATM wil gebruiken om geld wit te wassen. De verkopers van één van de bedrijven leggen uit hoe de omzet gefingeerd kan worden, zodat buiten het zicht van de fiscus geld via de ATM kan worden witgewassen. Ook bieden ze aan een buitenlandse bankrekening te regelen, als de klant ‘in Nederland geen rekening mag openen’.
Een andere aanbieder noemt de ATM ‘een ideale witwasmachine’ en zegt daarom stevige afspraken te willen maken om fraude te voorkomen. Hij stelt echter tegelijkertijd dat er ‘niemand naar gaat kraaien’ als de automaat met een alternatieve geldstroom wordt gevuld. Oud-FIOD-rechercheur Van Koningsveld en voormalig officier van justitie Nicole Voorhuis bekeken de undercoverontmoetingen en oordelen dat de aanbieders tijdens de gesprekken tal van ‘red flags’ negeren en ernstig tekortschieten in de beoordeling van witwasrisico’s.
We vragen de ATM-aanbieders na de undercover-opnamen om een reactie. Die laten weten dat de verkopers in de undercovergesprekken buiten hun boekje zijn gegaan, maar dat op basis daarvan geen conclusies getrokken kunnen worden. De verkopers zijn niet betrokken bij de beoordeling van klanten en hun uitspraken komen niet overheen met het beleid van de ATM-bedrijven, stellen ze.
De bedrijven geven verder aan volgens de regels te werken en met strikte protocollen die bedoeld zijn om misbruik te voorkomen. En automaten worden weggehaald bij vermoedens van fraude. Ons vakantiepark zou volgens hen uiteindelijk niet door de toelatingsprocedure zijn gekomen.
Your Services geeft aan niet van plan geweest zijn om een ATM aan ons te leveren en dat een buitenlandse rekening door hun niet kan worden gefaciliteerd. YourCash stelt een aanvullende screening te hebben uitgevoerd die niet tot negatieve resultaten heeft geleid. En In2Retail verklaart onze journalisten niet de deur te hebben gewezen omdat ze bang waren met criminelen te maken te hebben.
Lees de volledige reactie van de bedrijven op ons onderzoek hier: www.bnnvara.nl...
Samenstelling en regie: Sander Rietveld
Research: Rob Meekes
Eindredactie: Roelof Bosma
Abonneer je op ons kanaal: bit.ly/ZEMBLA_B...
Luister onze onderzoeksverhalen in onze podcast:
Spotify podcast: spoti.fi/2UBbCQ6
Apple podcast: apple.co/3wVX4ZA
Volg ons ook hier:
Instagram: / zembla_bnnvara
Facebook: / zembla.tv
Twitter: / zembla
Bluesky: bsky.app/profi...
LinkedIn: / zembla-bnnvara
TikTok: / zembla_bnnvara
Bedankt voor het kijken naar Zembla. Wat is jouw mening over het witwassen via onafhankelijke ATM's? Heb jij ervaringen of inzichten die je wilt delen? Laat het ons weten in de comments. We vragen je vriendelijk om respectvol en bij het onderwerp te blijven.
Was interessant, in de lokale supermarkt stond ook zo'n rare pinautomaat. Dag na jullie uitzending was die buiten werking, 2 weken later was die weg.
Alleen die derde ATM-aanbieder is shady. Die andere twee geven continu duidelijk aan dat het moet kloppen.
Je werkt hard voor je geld.
Dan is er een afperser die iedere keer de helft van je zuurverdiende geld wil afpakken. Die probeer je te ontwijken. En dan ben JIJ de crimineel.
Cash is vrijheid en in eigen handen, getallen op een scherm is niet van jou maar een claim op de bank.
Cash weg, definitief digitaal gevangen waar je geen enkele zeggenschap heb over je centen waar je je hele leven keihard voor gewerkt heb.😊
Al die zogenaamde barbershops en telefoon winkels,die zijn er ook niet omdat ze het zo leuk vinden om iemands haar te knippen
Ja en alle snackbars in handen van Chinezen.....dat is ook vast niet om geld van bijvoorbeeld mensenhandel wit te wassen ofzoiets 😊😊
Telefoon winkels geloof ik ook niet, maar kapperszaken zijn 99/100 onschuldig. Bij kapperszaken is organisatie beetje slordig omdat het vaak cash gaat en niet via de pin. Dit komt door omdat de kapperszken meestal de stoelen uithuurt aan kappers en de kappers zelf zijn vaak freelancers. Niemand werkt daar met een contract bijna. Vaak is het gewoon afspraken.
Hoezo is er geen register en zicht op die automaten? Die transacties worden toch ergens verwerkt en komen toch ergens vandaan?
Dat vind ik dus ook. Zo simpel is het.
Ik nam ooit 40 euro op bij een 'geldmaat' automaat, er kwam maar een briefje van 20 uit. De bank vertelde me dat het een probleem was van 'geldmaat', en dat ik daar maar contact mee op moest nemen. De bank en geldmaat verwezen naar elkaar en ik heb mijn geld nooit teruggezien. Ontzettend teleurgesteld vooral in mijn bank (ASN bank met de slechte klantenservice) voor deze interactie met een derde partij en het mij niet tegemoetkomen voor die 20 euro.
geldmaat is in samenwerking van nederlandse banken, dus dat is apart.
Ze halen alle geld automaten weg uit Nederland, en dwingen jou om bij criminelen organizaties geld te pinnen. Nederland op zijn best
dit denk ik ook het gebeurd bijna niet maar toch,als of jij alle moeite zou doen om voor 20,- de boel te belazeren,helemaal als je al jaren klant bent is het slecht van je bank!!!
wat een kutverhaal en ook volledig irrelevant aan de video
Moet jij eens kijken hoeveel moeite ze voor je doen als je €20 te veel krijgt 😂
Er word weer een reden bedacht om contant geld te verbieden ....dus de banken sluiten pinautomaten er komt wat terug ...en dan verbieden en zo gaat dat met alles ...dat gaat met boeren ...vissers ....en burgers iedereen
Precies, op weg naar totale controle..
Wordt. Het. Bitcoins.????
@@thewhitewitch7691 Misschien, maar what about Piet Piraat?
Dit inderdaad. Als je gewoon wat geld pint ben je tegenwoordig al verdacht.
Propaganeda mensen, automaat moet weg en iedereen moet digitaal geld verbruiken en opnemen zodat ze alles kunnen zien
precies💯
Waar ik woon zijn ze gelukkig nog blij met cash.
Die dingen heten toch gewoon geldautomaten, waarom de hele tijd ATM?
😂 omdat dat de internationale engelse benaming is
Voor:
Automated Teller Machine
Ga mijn miljoenen gewoon bij mij houden
Jammer dat het ooit zo progressieve Zembla en passant nog even het stigma op sekswerk een boost geeft.
Martin Garrix promomateriaal op de achtergrond?
Hzo 2x geupload?
kijk is terug in de tijd:
titels van adelijken zijn afkomstig van struikrovers en belasting is diefstal?
Ga liever achter de criminelen bij de bank aan die maken meer schade dan de meeste criminelen bij mekaar
roverheid nog meer
Het hoeft niet of of te zijn.
MEE EENS !!!!!!!
Wanneer zelensky geld volgen 😂
Echte journalistiek
bro kan niet eens christiania uitspreken
Ok bro!
Propaganda😅
Dit is een reëel probleem. Stop met het promoten van het cash geld problem!!!
th-cam.com/video/tS3delmtVPI/w-d-xo.htmlsi=MSKKnfYIaMCA3fJK
Hoezo 2x reageren?!!
Ruilhandel.????
@@thewhitewitch7691 Piet Piraat?