ETF de Renda Fixa ou Tesouro Direto? B5P211 vale a pena?
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- เผยแพร่เมื่อ 16 ก.ค. 2024
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01:10 Como funciona um ETF de Renda Fixa?
03:54 Como funciona a Liquidez?
04:53 Como funciona o Risco do ETF de Renda Fixa?
05:38 Como ganho dinheiro com um ETF de Renda Fixa?
10:35 Dúvidas comuns
11:25 Como funciona o IMAB5? (índice)
12:41 Como funciona o ETF B5P211?
14:15 É possível ganhar com marcação a mercado?
15:43 Comparativo com fundos fechados
18:11 Como funciona o Imposto de Renda do ETF B5P211?
20:22 Dúvidas de estratégia de Investimento com Renda Fixa
CONTEÚDO 100% ISENTO: não há nenhuma parceria comercial vigente para recomendação de qualquer investimento.
Nesse vídeo explico como funcionam ETFs de Renda Fixa, como B5P211, FIXA11, TLT, AGG, IMAB11, dentre outros.
Explico marcação a mercado, reciclagem de carteira e muito mais.
Esse conteúdo versa sobre investimentos em bolsa de valores no exterior e quer investir em Dólar dos Estados Unidos, seja em outra moeda forte. Explico como investir em fundos passivos (ETFs) e ganhar dinheiro no longo prazo e com redução do Risco-Brasil.
Esse conteúdo é importante para construir uma carteira de aposentadoria global em renda variável, com investimentos no exterior em moeda forte, especialmente em Dólar dos Estados Unidos, com controle de risco e planejamento de longo prazo.
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Este conteúdo não é recomendação de investimento e não deve ser compreendido dessa forma. Todo o conteúdo é mera opinião pessoal do autor e não reflete indicação ou orientação para compra de qualquer ativo financeiro em específico, e busca somente demonstrar a filosofia de investimento em que o autor acredita. Ganhos passados não são garantia de rentabilidade futura. Todo investimento gera risco de perda de dinheiro ao investidor. Este conteúdo é produzido de acordo com a Resolução CVM nº 20, pelo analista Otávio Paranhos (CNPI 2403). As análises presentes no conteúdo foram desenvolvidas de maneira independente, não havendo pagamento ou promessa de pagamento de nenhuma instituição para a publicidade das informações aqui contidas. O autor não trabalha para nenhuma instituição mencionada no conteúdo. O autor, no momento da publicação do conteúdo, tem ativos mencionados no conteúdo.
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Vi alguns vídeos sobre o B5P211. Mas esse vídeo do Paranhos é de longe o mais detalhado e, consequentemente, o mais completo. Que trabalho incrível desse cara!
Lá vem o Otávio se superando a cada vídeo. Muito obrigado por se doar e dividir seu conhecimento.
As aulas do Otavio são sensacionais. Estava ansioso por essa do B5P211. Parabéns! Nível do curso é daí pra cima, para quem ainda tem dúvida. Um abraço!
Qual o valor do curso?
Comprar B5P211:
Nubank não é possível.
Nuinvest só é possível no desktop.
Inter é possível.
Muito obrigado pela excelente produção, Otávio!
Cara, comecei a ver os videos ontem, já vi uns 20. Não consigo parar de ver, é muita informação util demais e que só explode a minha cabeça. Fiquei muito tentado a fazer um curso seu.
Sempre trazendo excelente conteúdo de qualidade..... Parabéns
Otávio, seus vídeos são os melhores da internet. Seu conhecimento é foda demais!
Parabéns por mais uma aula Otávio. Como já dito nos comentários, esse é o nível do CIG.
Ótimo vídeo! A explicação mais clara que eu já vi de marcação a mercado.
Conteúdo incrível Otávio! Obrigado!!
Esse índice tem uma ótima relação risco x retorno
Sempre dando um show de conhecimento!!!
Excelente assunto, estou pensando em migrar parte da minha carteira para ETFs
Excelente conteúdo Superando sempre as expectativas
Estou suspeitando que esse b5p211 é tao bom pro investidor que nenhuma corretora/agente de investimentos/banco oferece.
Parabéns pelo excelente conteúdo! Explicação sensacional!
Melhor canal de investimentos do Brasil! Parabéns, cara!
Ótimo vídeo, meu caro…bastante esclarecedor.
Mais um vídeo sensacional. Quem ainda não fez o curso, esse é o nível das aulas…
Obrigado pelo feedback Renzo! Abraço!
Caramba excelente vídeo parabéns!
Muito legal parabéns!!
Baita aula. Parabéns
Conteúdo fantástico!
Muito bom o vídeo Otávio, mas para quem tem data para uso do dinheiro prefiro os títulos individuais antes o B5P211. Mas é bom saber dessa outra opção.
Excelente!! Muito claro.
O B5P211 está disponível na Inter e no Sofisa Direto.
Itaú é o “dono” do b5p211 então já imagino que todos saibam, mas sim, é possível negociar. Eu mesmo possuo cotas dele que adquiri no próprio app do Íon.
Muito conteúdo sem enrolação
Otavio, primeiramente parabéns pelo ótimo trabalho de sempre! Quero muito saber a sua opinião sobre uma carteira focada em ETF's na bolsa americana. Estou estudando fortemente alguns como o VT, VNQ, VNQI, BND e EMB.
Belo vídeo de valor. No Inter eu compro e vendo B5P211 sem problema nem corretagem. Na XP eu não conseguia comprar e reclamei. Depois consegui comprar, mas quando fui vender só o assessor conseguiu. Otávio, vc já testou a venda?
Melhor canal do YT
Ótimo, mais uma vez.
Acabei de testar aqui e na C6 Bank é possível comprar B5P211. Obrigado pelo conteúdo de altíssima qualidade Otávio! Vc é sensacional!
Otávio, primeiramente, gostaria de parabenizar pelo canal. Sou iniciante e gostaria de saber o que considerar para comparar Tesouro Selic x TFLO/TLT, considerando um valor de R$900 mil com resgate anual.
Sensacional a demonstração do retorno por componentes. Onde encontro esses informações? Na Anbima?
Excelente conteúdo
Eu compro pela corretora do Santander, já fiz venda sem nenhum problema. O valor da corretagem é R$ 5,00 pelo app e R$ 10,00 pelo site.
Que aula 👏👏👏
Muito bom!
Ótimo vídeo, na rico tem ele para comprar
Já tive B5P211 e quando fui vender pra aproveitar umas oportunidades de ações tive problema com liquidez... Simplesmente não vendia, ficou quase 1 dia inteiro com a ordem aberta "à mercado"! No fim vendeu tudo, mas uns 10 reais abaixo do valor de negociação por cota.
Por que não vendeu limit?
@@jeanpauloath.nickeletron6728 pq não vendia...
Por isso q ainda prefiro Tesouro Direto. Mas reconheço que, aumentando a liquidez, será uma hipótese bem interessante para prazos curtos (2 anos).
@@ooR4por que só pra prazos curtos?
@@lrbj6219 prazo longo, como o Tesouro IPCA 2035, paga mais (com mais volatilidade). Se vc consegue levar até o vencimento, será mais rentável
Otávio, só não entendi aos 13:30 porque o IPCA+5% teve desempenho melhor de 2020 pra cá, sendo que ele também sofre marcação a mercado e deveria se desvalorizar com aumento da taxa de juros
Parabéns pelo video
Na corretora Itau, na ha taxas de corretagem para ETFs do proprio Itau, sendo que a maioria dos #ETFs de renda fixa da B3 sao do Itau (e com maior liquidez)
É possível em acontecer uma marcação a mercado adiantada através da dinâmica de mercado? Por exemplo: Antes dos juros caírem, um volume de smart money comprar em massa, realizar essa valorização e vender no começo da queda dos juros ou até mesmo antes, fazendo uma espécie de ciclo inverso?
BTG Pactual permite negociar o B5P211 sem problemas.
Comprei no Santander; Tem na Xp tb; não consegui comprar na Bb Corretora , aparece o Ticker , permite enviar a boleta porém cancela … penso que precisa ligar na mesa de operações.
Parabéns pelo excelente vídeo!
Mas a tributação de 15% é só sobre o lucro, se houver, ,ou sabre o valor da operação, independente de ganho ou perda?
Sei que falou um pouco sobre o DEBB11, mas poderia fazer um vídeo sobre ele? Penso que ele poderia ser interessante pra reserva de oportunidade. Pois apresenta baixa volatilidade.
Gosto bastante dos seus vídeos, tem feito um ótimo trabalho.
Imagino que todos esses etfs tem pouca liquidez ainda, e provavelmente você terá dificuldade para vender depois ou terá que assumir algum spread
@@rodrigosaves pois é, fico um pouco preocupado com isso. O que conforta um pouco é que possue market maker, então ajuda muito a aumentar a liquidez no book
@@Melhorandoinvestimentos Para reserva de oportunidade não vale a pena na minha opinião, e você pode ter percebido após o caso Americanas, como afetou o mercado de debêntures e desvalorizou temporariamente o índice Teva Debêntures. Para reserva, não invente, aplique em renda fixa pós fixada ao CDI.
Por outro lado, acredito que vale estudar o investimento no DEBB11, principalmente nesse momento de quebra de oferta de debentures com as recentes crises de empresas, pois aumentou bastante as taxas dos ativos que deve gerar lucro quando as coisas normalizarem no médio longo prazo.
No C6 Bank e na NuInvest é possível comprar B5P211.
Na Clear não é possível comprar. Até apareceu a opção, mas ao fazer a ordem de compra ela não foi executada. Eu reclamei e disseram que eles não operam esse etf e cancelaram a ordem.
Otávio o TLT irá me dar bons retornos quando a taxa de juros nos EUAS cair ? Hoje em 4,5%, 01/01/2023, se cair para 2 terei bons retornos com a valorização da cota do TLT?. Obrigado
No BTG é possível. Obrigado, Otávio
Conteúdo e vídeo soberbos. 👏
Olá bom dia
Gostaria de saber faltam 15 anos pra minha aposentadoria
Seria boa estratégia comprar o b5p211
Ou o acwv
Ou mesmo o tesouro americano , e tentar se expor aos etfs tipo voo, vt
Obrigado pela aula aí aprendi muito valeu 😃
banco inter é possíve, pagbank é possível investir no b5p211
Minha corretora é a Vitreo e tenho o B5P em carteira.
Show!!
Muito obrigado pelos esclarecimentos! Restou uma dúvida: nos fundos temos o come-cotas certo?
Esta também é a minha dúvida. Alguém saberia responder?
Eu acho que em etfs não, mas também queria saber!
No regulamento deste fundo da XP diz que tem come-cotas :/
No banco Inter é possível comprar o B5P211.
Eu compro na Nuinvest, mas não é possível pelo aplicativo, apenas no homebroker, então necessariamente você precisa de um computador. Tenho conta na XP mas nem tentei porque tem corretagem.
Atualizando, consegui acessar o homebroker pelo celular, então dá para fazer pelo celular
Qual a diferença entre o ETF BND, BNDW e BNDX?
Se estivéssemos na Argentina nesses últimos anos e comprados em um ETF IMAB5 e também comprado em um título do governo ipca com vencimento curto, o etf estaria completamente negativo e o título IPCA no vencimento entregaria um resultado bem positivo
Ganhar dinheiro com ETF de Renda Fixa( não só no Brasil como nos EUA) não parece ser tão simples... Rs! Mesmo diante do excelente vídeo ... ainda penso que comprar os títulos diretamente, pelo menos para mim, faz mais sentido; como nos EUA não é possível comprar os títulos diretamente, até agora não tenho nenhum ETF de Renda Fixa por lá.
Olá Otávio. A Nuinvest negocia o ETF B5P211
No Itaú consigo comprar. Já no BB não está disponível.
Quais as opções em dolar com as qualidades do B5p211?
Obrigado pelo excelente conteúdo, Otávio! Eu gostaria de saber se alguém já conseguiu comprar e vender cotas do B5P211 pela corretora Rico sem maiores problemas, incluindo essa questão da tributação. Já vi algumas reclamações a respeito, mas são de vários meses atrás.
Eu tentei comprar na Clear nao consegui, ficou aquela ordem la parada,nem excluir consegui , tive que ligar la , falara que nao tinham esse etf , isso faz uns 6meses +/-
A CLEAR continua sem negociar.
Excelente vídeo aula.
Gostaria de saber sobre NTNS11 da investo, acho que são títulos abaixo de 5 anos? Alguém tá investindo nele?
Grato.
Tem ETF de renda fixa americana? Queria um ETF americano para deixar uma grana.. algo pra uso rm medio prazo ... nao quero correr mts riscos com volatilidade em ações.
no banco inter da pra comprar B5P211 tbm
No banco C6 dar pra comprar e o melhor corretagem zero.
Na CLEAR dá para investir no B5P211
Na XP só consegui via mesa (pagando taxa de mesa)
B5P211 não é possível de comprar na Clear. Na Warren é possível.
Na modal mais é possível, tanto app qto no pc
Otávio, o que você preferiria, LFTS11 ou B5P211? Considerando uma carteira 50% em um desses 2 ETFs de renda fixa, e os 50% restante em WRLD11? Abraços
Acho que vale a pena se expor tanto a Selic como a inflação, nas proporções que forem mais confortáveis pra você.
Problema é vc comprar algum etf desses com um valor muito alto, "atacando o book" - aí se vai a rentabilidade.
@@ooR4 tem que comprar no preço certo
Pela Órama é possível
No seu ponto de vista, qual ETF americano se parece com o B5P211?
Não sou especialista, mas se não me engano o ETF BND compra títulos americanos com duração de 5 anos também
São compostos de títulos com pagamentos de cupom, ou não? O ETF não segura os títulos até o fim, isso?
São compostos de títulos com pagamentos de cupom, ou não?
Resp.: Não
O ETF não segura os títulos até o fim?
Resp.:O fundo faz a compra de título com prazo médio de dois anos, quando esses títulos vencem é feita a "venda" dos papéis e recomprado novos títulos de dois anos. (reciclagem)
se a cota hoje esta 112 daqui a 5 anos quem quiser entrar vai ter uma cota tipo a 180 ?
Na Rico é possível comprar estes títulos
Tem b5p211 e acwv no Inter👍
Existe EFT de RF com prefixado?
Sim.
O IR dos etfs de Renda Fixa são retidos na fonte?
Creio que não. Acho que todo ativo negociado em bolsa o IR não é recolhido na fonte, mas sim pelo investidor.
Banco Inter tem B5P211
Rico tem
Clear não tem
Mano, quão shampoo vc usa?
kkkkkkkk
Não confie nele,ele é careca
Obrigado!