Merci pour les mises à jour continues, je préfère négocier le marché boursier car il est plus rentable. Je gagne en moyenne 34 500 $ par semaine même si je me négocie à peine.
Toujours très intéressant Nicolas Bérubé. J'aurais aimé une plus longue discussion sur l'immobilier vs la bourse (+ obligations). Plusieurs points n'ont pas été abordés. Pour moi la question ne se pose même pas entre l'immobilier et la bourse. La bourse a tellement d'avantages sur l'immobilier. Voici une liste (presque exhaustive) des avantages d'investir en bourse vs en immobilier : - C'est de l'investissement passif pur, c'est-à-dire qu'il n'y que très peu (voir même aucune) de gestion. Tandis que l'immobilier demande beaucoup de gestion. - Très grande diversification de risque. Tandis qu'en immobilier on met essentiellement tous ces oeufs dans le même panier. Donc, la bourse est beaucoup moins risqué car le risque est répartit sur une multitude d'entreprise et ce dans une multitude de secteur et dans une multitude de pays, sans compter le fait qu'on peut réduire encore plus le risque grâce aux obligations. Et en immobilier s'il arrive un problème important avec son immeuble (ex : problème avec la structure, dégât d'eau majeur, même un locataire problématique), ça implique des coûts important, du temps , du stress, possiblement une baisse de revenus et/ou de valeur. - Pas besoin d'un capital important pour investir en bourse tandis qu'en immobilier oui. - Niveau de liquidité de l'investissement. Si j'ai besoin de 10K$ demain matin je peux vendre des actions facilement et rapidement tandis qu'on ne peut pas vendre un immeuble en claquant des doigts, et ça serait un peu ridicule de vendre un immeuble disons de 700K$ simplement pour couvrir une dépense ponctuel de 10K$. - Possibilité de mettre ses investissements en bourse dans des abris fiscaux (REER, CÉLI, CÉLIAPP), tandis que les revenus générés par la location de logement est imposable directement et lors de la vente de l'immeuble s'il y a un gros gain en capital, tout ce gain est imposable en même temps ce qui implique un taux marginal d'impôts élevé. En plus que maintenant le gain en capital au-dessus de 250K$ sera inclut à 66% plutôt qu'à 50%. Il y a probablement d'autres arguments en faveur de la bourse, mais ceux-ci sont assez pour me convaincre d'investir uniquement en bourse et en obligations.
Le titre m'inspirait méfiance mais dès les premières 10 minutes, on est tombé dans l'intéressant, et ce de plus en plus au fil du podcast. Merci de nous le faire découvrir! Non pas de la pensée magique, mais du gros bon sens de santé financière il me semble.
évidemment qu'il y a toujours les choix de l'individu, et il y a toujours les choix de société. Les deux font partie de l'équation, et s'influencent mutuellement. Malheureusement, c'est la mode de notre époque contemporaine d'éviter le débat, de glisser sous le tapis nos problèmes sociaux flagrants (inégalités, inflation, instabilité, crises récurentes, manque de démocratie, destruction du monde naturel). La critique de notre système capitaliste reste taboo. Trop focuser et tout ramener à l'individu est un moyen d'éviter de soulever des questions sur nos enjeux de société.
Une discussion très intéressante ! J'ai lu avec beaucoup d'intérêt l'un des livres de Nicolas Bérubé. Ses propos simples permettent de mieux comprendre nos finances et le pouvoir de l'épargne. Merci !
J’ai adoré le podcast. Ça aurait été intéressant d’adresser tous les coachs/ guru trading et spéculation. Ces gens me font peur et j’ai des connaissances alors pour ceux qui ont moins de recul ça m’effraie. Merci les gars et Nicolas pour la vulgarisation.
Ça serait intéressant d'analyser les impacts sur l'économie si la majorité mettait de côté $15/jour. Le concept du mode de vie "millionaire" ne peut pas s'étendre à la majorité, si tout le monde ralenti sa consommation, inévitablement les revenus vont diminuer et les gens se retrouveront au même point: devoir vivre avec peu d'argent de côté. Peut être que la solution qui rejoindrait la masse est la diminution du niveau de consommation, qui engendre une diminution du nombre d'heures de travail requis. Au bout du compte, on gagne tous un peu plus de temps, n'est-ce pas ca au final la richesse ultime?
J’ai vraiment aimé l’approche et le discours digeste de Nicolas. Je pense que ça peut être un sujet intimidant quand on ne s’y connaît pas et je trouve que l’invité a su transmettre ses connaissances de façon simple et dans la bienveillance (ça aurait facilement pu créer un climat anxiogène ou culpabilisant avec un invité un peu plus ‘ in your face ‘, ce qui n’a vraiment pas été le cas ici). J’ai adoré:)
Merci pour ce podcast! C’est dur des fois d’opter pour une mode de vie plus simple en pensant à ses dépenses quand les gens autour font le contraire! Maintenant je sais que je le fais pour les bonnes raisons 🌞
À 1:46:44 le calcul me semble erroné, ca devrait plutôt être lorsque tu as 25 fois tes dépenses annuelles en actifs, tu peux en vivre. Exemple: si les dépenses annuelles sont de 30 000$ et tu veux vivre de tes placements en prenant 4% de tes actifs chaque année il te faut 750 000$ (25 x 30 000) car de cette manière 4% de 750 000 est égal à 30 000$ si tu veux vivre en prenant seulement 3% de tes placements il te faudra: (100 / 3 = 33) 33 fois tes dépenses annuelles en actifs, etc
Bonne vidéo.💪*💪 Mais permettez-moi de mentionner quelque chose d'important, je vois que beaucoup de jeunes et de moins jeunes font des erreurs qui, à mon avis, ne devraient pas l'être. Je pense que tout le monde, jeune ou vieux, devrait avoir un plan d'investissement qui augmentera son rendement financier de trois à six chiffres. L'investissement peut être votre plan de retraite ou votre plan futur, ce que vous voulez, mais le plus important est que vous ayez un investissement rentable
Bien entendu, je suis d’accord avec l’idée avancée. Cependant, prendre des décisions financières intelligentes est actuellement difficile. Il est clair que de nombreuses personnes gaspillent souvent leur argent dans des projets mal pensés, ce qui les déçoit et décourage leurs proches d’investir dans des projets. En plus de saper les objectifs individuels, cette situation jette également le doute sur la scène globale de l’investissement.
Mon avis par rapport à tout ça. Moi quand j'investi disons 1000$. Pas toujours mais parfois, une fois que mon 1000, après " X temps" a réussi à devenir deux fois fois l'investissement initial. Je retire mon 1000 initial. À partir de là, je me permet de "jouer" avec. Donc dans mon compte j'ai encore 1000 sur l'action initiale que j'ai fait en ne faisant rien et 1000 de disponible pour "jouer". Je me permet de tester. Parfois je perd et parfois je gagne. Je suis encore relativement jeune donc je peux me le permetre et ces actions de gain ou perte me forment en tant qu'actionnaire sans réellement affecter mon investiseement. Je regarde à gauche et à droite ce qui se passe er j'investi. À moitié sécurisé et à moitié gambling c'est comment j'aime traiter mon compte.
Pas cool la bourse ! Une fois j'ai investis 1000 et ma banque m'a bloquée ! J'ai dû rendre j'ai eu le double et en quelques mois je quadruplai par 10' grrrr
Merci pour les mises à jour continues, je préfère négocier le marché boursier car il est plus rentable. Je gagne en moyenne 34 500 $ par semaine même si je me négocie à peine.
Je suis favorisé financièrement, merci Jésus, bénéfice hebdomadaire de 32 000 $, quelle que soit la gravité de l'économie.
Merci à Mme Florence.
Elle est une courtier agréée ici aux États-Unis
OUI!!! C'est exactement son nom (Florence), tant de gens l'ont fortement recommandée et je commence tout juste avec elle 😊 de Brisbane en Australie🇦🇺
Je suis surpris que ce nom soit mentionné ici, je suis tombé sur le témoignage d'un de ses clients sur CNBC news la semaine dernière.
Toujours très intéressant Nicolas Bérubé. J'aurais aimé une plus longue discussion sur l'immobilier vs la bourse (+ obligations). Plusieurs points n'ont pas été abordés. Pour moi la question ne se pose même pas entre l'immobilier et la bourse. La bourse a tellement d'avantages sur l'immobilier.
Voici une liste (presque exhaustive) des avantages d'investir en bourse vs en immobilier :
- C'est de l'investissement passif pur, c'est-à-dire qu'il n'y que très peu (voir même aucune) de gestion. Tandis que l'immobilier demande beaucoup de gestion.
- Très grande diversification de risque. Tandis qu'en immobilier on met essentiellement tous ces oeufs dans le même panier. Donc, la bourse est beaucoup moins risqué car le risque est répartit sur une multitude d'entreprise et ce dans une multitude de secteur et dans une multitude de pays, sans compter le fait qu'on peut réduire encore plus le risque grâce aux obligations. Et en immobilier s'il arrive un problème important avec son immeuble (ex : problème avec la structure, dégât d'eau majeur, même un locataire problématique), ça implique des coûts important, du temps , du stress, possiblement une baisse de revenus et/ou de valeur.
- Pas besoin d'un capital important pour investir en bourse tandis qu'en immobilier oui.
- Niveau de liquidité de l'investissement. Si j'ai besoin de 10K$ demain matin je peux vendre des actions facilement et rapidement tandis qu'on ne peut pas vendre un immeuble en claquant des doigts, et ça serait un peu ridicule de vendre un immeuble disons de 700K$ simplement pour couvrir une dépense ponctuel de 10K$.
- Possibilité de mettre ses investissements en bourse dans des abris fiscaux (REER, CÉLI, CÉLIAPP), tandis que les revenus générés par la location de logement est imposable directement et lors de la vente de l'immeuble s'il y a un gros gain en capital, tout ce gain est imposable en même temps ce qui implique un taux marginal d'impôts élevé. En plus que maintenant le gain en capital au-dessus de 250K$ sera inclut à 66% plutôt qu'à 50%.
Il y a probablement d'autres arguments en faveur de la bourse, mais ceux-ci sont assez pour me convaincre d'investir uniquement en bourse et en obligations.
WOW! Vraiment bien développé comme point de vue!
Le titre m'inspirait méfiance mais dès les premières 10 minutes, on est tombé dans l'intéressant, et ce de plus en plus au fil du podcast. Merci de nous le faire découvrir! Non pas de la pensée magique, mais du gros bon sens de santé financière il me semble.
Je suis mère monoparental de 3 enfants dans la classe moyenne et j'arrive à mettre 10 000$ par année de coté. C'est tjrs une question de choix.
Classe moyenne c'est combien par annnée? 50k ou 90k?
Onlyfans
évidemment qu'il y a toujours les choix de l'individu, et il y a toujours les choix de société. Les deux font partie de l'équation, et s'influencent mutuellement.
Malheureusement, c'est la mode de notre époque contemporaine d'éviter le débat, de glisser sous le tapis nos problèmes sociaux flagrants (inégalités, inflation, instabilité, crises récurentes, manque de démocratie, destruction du monde naturel). La critique de notre système capitaliste reste taboo. Trop focuser et tout ramener à l'individu est un moyen d'éviter de soulever des questions sur nos enjeux de société.
Vive les prestations du gouvernement ! 🎉
Une discussion très intéressante ! J'ai lu avec beaucoup d'intérêt l'un des livres de Nicolas Bérubé. Ses propos simples permettent de mieux comprendre nos finances et le pouvoir de l'épargne. Merci !
Un des meilleurs épisodes 🎉 ca devrait être un cours au secondaire
J’ai adoré le podcast. Ça aurait été intéressant d’adresser tous les coachs/ guru trading et spéculation. Ces gens me font peur et j’ai des connaissances alors pour ceux qui ont moins de recul ça m’effraie. Merci les gars et Nicolas pour la vulgarisation.
Ça serait intéressant d'analyser les impacts sur l'économie si la majorité mettait de côté $15/jour. Le concept du mode de vie "millionaire" ne peut pas s'étendre à la majorité, si tout le monde ralenti sa consommation, inévitablement les revenus vont diminuer et les gens se retrouveront au même point: devoir vivre avec peu d'argent de côté. Peut être que la solution qui rejoindrait la masse est la diminution du niveau de consommation, qui engendre une diminution du nombre d'heures de travail requis. Au bout du compte, on gagne tous un peu plus de temps, n'est-ce pas ca au final la
richesse ultime?
On adore tellement votre tournure vers la vulgarisation en tout genre!
C'est délicieux pour nos oreilles !
J’ai vraiment aimé l’approche et le discours digeste de Nicolas. Je pense que ça peut être un sujet intimidant quand on ne s’y connaît pas et je trouve que l’invité a su transmettre ses connaissances de façon simple et dans la bienveillance (ça aurait facilement pu créer un climat anxiogène ou culpabilisant avec un invité un peu plus ‘ in your face ‘, ce qui n’a vraiment pas été le cas ici).
J’ai adoré:)
Merci pour ce podcast! C’est dur des fois d’opter pour une mode de vie plus simple en pensant à ses dépenses quand les gens autour font le contraire! Maintenant je sais que je le fais pour les bonnes raisons 🌞
C'était super intéressant et instructif, merci! Il y a des messages importants très bien transmis et imagé !
Très bons conseils financiers de Mr Bérubé. Super!!
J’ai adoré le podcast! Très intéressant:)
Tellement pertinent!!!!! Bravo!
Podcast très enrichissant, merci beaucoup
À 1:46:44 le calcul me semble erroné, ca devrait plutôt être lorsque tu as 25 fois tes dépenses annuelles en actifs, tu peux en vivre.
Exemple: si les dépenses annuelles sont de 30 000$ et tu veux vivre de tes placements en prenant 4% de tes actifs chaque année
il te faut 750 000$ (25 x 30 000) car de cette manière 4% de 750 000 est égal à 30 000$
si tu veux vivre en prenant seulement 3% de tes placements il te faudra: (100 / 3 = 33) 33 fois tes dépenses annuelles en actifs, etc
Excellent épisode! Très clair et inspirant.
Excellent podcast, merci !
Super bon choix d'invité!
Bonne vidéo.💪*💪 Mais permettez-moi de mentionner quelque chose d'important, je vois que beaucoup de jeunes et de moins jeunes font des erreurs qui, à mon avis, ne devraient pas l'être. Je pense que tout le monde, jeune ou vieux, devrait avoir un plan d'investissement qui augmentera son rendement financier de trois à six chiffres. L'investissement peut être votre plan de retraite ou votre plan futur, ce que vous voulez, mais le plus important est que vous ayez un investissement rentable
Bien entendu, je suis d’accord avec l’idée avancée. Cependant, prendre des décisions financières intelligentes est actuellement difficile. Il est clair que de nombreuses personnes gaspillent souvent leur argent dans des projets mal pensés, ce qui les déçoit et décourage leurs proches d’investir dans des projets. En plus de saper les objectifs individuels, cette situation jette également le doute sur la scène globale de l’investissement.
J’ai ADORÉ!! Mercii 🙏🏻✨
Vraiment interrssant merci😊
Super podcast!! Quelles sont tes fruiteries de prédilection PH pour économiser 🙃?
Super intéressant! :)
Très intéressant.
tabarnack de bonne episode les gars.
Top 👍
Ne pas oublier le CELIAPP aussi :) Un outil financier pour les futurs premiers acheteurs d'une propriété
450 $ par paye 😮 un petit coussin ca aiderait avant.
365jours*65 ans=23725
Mon avis par rapport à tout ça. Moi quand j'investi disons 1000$. Pas toujours mais parfois, une fois que mon 1000, après " X temps" a réussi à devenir deux fois fois l'investissement initial. Je retire mon 1000 initial. À partir de là, je me permet de "jouer" avec. Donc dans mon compte j'ai encore 1000 sur l'action initiale que j'ai fait en ne faisant rien et 1000 de disponible pour "jouer". Je me permet de tester. Parfois je perd et parfois je gagne. Je suis encore relativement jeune donc je peux me le permetre et ces actions de gain ou perte me forment en tant qu'actionnaire sans réellement affecter mon investiseement. Je regarde à gauche et à droite ce qui se passe er j'investi. À moitié sécurisé et à moitié gambling c'est comment j'aime traiter mon compte.
Le stockpocking, c est fait pour le même monde qui vont faire du couponing à l épicerie, par pour ceux qui veulent keep up with da jones...
J'en ai marre de vos sponso😅
Alors saute les, tu es libre de le faire. ;)
Pas cool la bourse ! Une fois j'ai investis 1000 et ma banque m'a bloquée ! J'ai dû rendre j'ai eu le double et en quelques mois je quadruplai par 10' grrrr
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