Фонды наше всё! Я в свое время все деньги вложил в фонды Финекса. Сейчас прям богат, как никогда. Вот выведу оттуда немного и в эти вложу. Но пока на заводе придется поработать чтоб еду купить. А то на голодный желудок выводить деньги из фондов Финекса не очень.
Допустим, человек не платил налогов, копил деньги самостоятельно. А в 60 лет решил выйти на пенсию. Государственная пенсия ему не светит. Однако человек подумал положить деньги в негосударственный пенсионный фонд (НПФ), чтобы он выплачивал ему пенсию. НПФ начинает выплаты с 60 лет, а человеку уже исполнилось 60. Человек не может купить страховые баллы. Однако может купить обязательства НПФ. Вопрос, насколько интересна и выгодна такая затея?
И второй вопрос. тоже хотелось бы узнать твое мнение. не совсем связано с инвестициаями, но с финансами. Надо страховать квартиры, машины и все такое? поидее это управление рисками и облечает планирование симейного бюджета. Но не покидает ощущение что не выгодно с точки зрения мат.ожидания. может быть вместо каско проще всегда иметь возможность взять кредит в банке на ремонт автомобиля? или откладывать в короткие ОФЗ стоимость КАСКО?
Я рассказывал как о преимуществах, так и о недостатках Finex, а также о преимуществах и недостатках инвестирования через российских брокеров в целом. ETF Finex никогда не были объективно хорошими, они были единственными в России.
Есть ещё два индекса. 1. На замещающие облигации. 2. На коммерческую недвижимость. Но пока нет пассивных фондов на них. Вроде как Тинькофф планирует вывести их на рынок. Именно пассивные. Интересно изучить поведение разных индексов (1, 2, imoex, rgbi, gldrub) хотябы за отрезок их существования. Какие пропорции оптимальны были в прошлом.
Какая разница пассивные или активные, главное чтобы комиссия за управление была не слишком высокая и диверсификация нормальная. В этом плане TLCB вполне норм. Есть ещё TKVM по недвижимости, но там диверсификации особо нет. Зато можно в недвижимость хоть на 5.5 рублей вложиться 😂
Биржевые фонды - полная ерунда. Отрицательная доходность практически по всем фондам за последний год. Я предпочитаю прямые вложения в голубые фишки и корпоративные облигации в пропорции 50/50. Это дает самый лучший результат.
Волнуюсь, правильно ли сбалансирован ваш прртфель. Нет ли такого, что есть америка и на весь мир, где большая доля америки. Это ведь был главный риск фондов три года назад
Как будто если бы вы инвестировали в обычные акции US компаний результат был бы иным... Финекс продвигался как фонд с регистрацией вне россии, логично, что там были инфраструктурные риски. Тоже их покупал, но не более 10% портфеля.
Был у меня один фонд, да только теперь хрен из него деньги достаёшь. А в российский рынок вкладываться будет только повернутый на азарте человек. Ибо российский рынок - один большой договорняк.
а почему не существует фонда на ВЕСЬ рынок? чтоб и акции и облигации и металлы в рыночных пропорциях относительно друг друга. кажется это было бы максимально в духе пассивного инвестирования и неугадывания выгодных активов
@@romanwolf124почему Vanguard не сходит с ума управляя total US stock market фондами такими как VTI с 4 тысячами компаний, а российские сойдут с ума управлять несколькими сотнями?
@@billbrandon9241 я структуру и правила ведения фонда не смотрел, но допускаю, что этот фонд на 100% не копирует весь рынок. То есть в нем нет всех акций, а только из 1-2 эшелона, как и нет вдо.
на мосбирже есть инструмент который копирует индекс - это фьючерс на индекс ммвб, и не надо там ничего вручную копировать,) и не нужно никаких адовых комиссий за бпифы платить, технически им оперировать даже проще чем бпифы через любого брокера и нету потерь от спрэдов между покупкой продажей если потребуется в нал выйти, автор не в теме?)
@@linkedLife999 с горизонтом инвестирования 25 лет как раз и нужно смотреть за сохранностью в первую очередь, чтобы было что увеличивать. Тем более не понятно, как в Российский рынок можно вкладывать на горизонте 25 лет, тут через пол года не понятно что будет. За 20 лет российсий рынок в долларах вырос на 50%, добавить сюда насколько обесценился доллар за это время и выходит минус. Может быть инвестиции в российскую недвижимость? С начала новых ипотечных реалий (2006 год) - недвижимость в долларах даже упала! Во что вы вложились на десятки лет на российском рынке, ожидая получить профит?
@@chopwood29 куда отрастет? посмотрите результативность долгосрочных инвестиций в российские активы до СВО, не сильно отличается. Рынок почти на том же уровне (до войны он был на уровне 2005 года), недвижимость тоже.
По-моему давно пора переходить от централизованных инструментов к децентрализованным. Какой смысл инвестиций на долгосрок, если их в любой момент могут то заморозить, то отнять;то биржа обанкротится, то рубль обвалится, то санкции, то налог поднимут. Я пришел к мнению, что нужно просто каждый месяц покупать биткоин : да, можно потерять цену монеты, но сами монеты у тебя никто не отберёт. Почему какое-то правительство ( не важно иностранное или российское ) решает, как распоряжаться ВАШИМИ ЖЕ деньгами.
Антон, ты почему ты не говоришь о том что фонды облигаций поддерживают определенную дюрацию и в следствии этого вынуждено фиксируют убытки, с некоторой периодичностью?
Фонд на облигации - дьявольская шутка. Ты можешь дождаться погашения просевших облигаций конкретного выпуска, но ты будешь обязан продавать их в составе фонда, если захочешь продать бпиф. Плюс я, как физическое лицо, могу получить пару сотен тысяч в рассрочку на несколько месяцев (или до года) через кредитки или заняв у друзей. И я отдам долг целиком, когда погасят облигацию по номиналу. Купоны за это время мои 😊
Облигации и голубые фишки это для хрупкоделов. Лучше уж стратегия штанги. Недвига + высокорисковые акции (90/10). Золото вы врядли кому продадите бумажное в случае чего. Да и отобрать его легче у вас будет.
Не забываем про ещё один важный параметр - спрэд маркетмейкера. А у некоторых БПИФов он может составлять 1%. В одном обзоре БПИФа видел расчёт доходности от фонда в зависимости от срока владения, так вот на небольшой дистанции до 2 недель тот фонд (LQDT) вообще приносил убыток. И это с учётом того, что фонд покупался у того же брокера. В противном случае доходность была бы ещё меньше.
8:53 не понял, за два года фонд не вырос, а другому человеку купившему сами облигации приходили бы купоны логика понятна, что в фонд реинвестируются купоны, но где рост? будет ли он и когда? во втором случае когда человеку отдельно приходят выплаты, он может распределять их в другие активы, даже обычный банк. вклад выглядит лучше этого фонда
Облигации приносят прибыль, когда ставка либо не меняется, либо снижается, либо растёт очень незначительно. За последнее время она улетела в космос, поэтому облигации рухнули так сильно, что купоны с них не окупили этот убыток. Если в следующие 2 года ставка взлетит ещё выше, то фонд опять принесёт убыток. Если ставка не особо изменится, то фонд принесёт около 12-12.5% годовых, минус расходы за управление. Вклады сейчас приносят больше, но их нельзя использовать для получения налогового вычета через ИИС.
Интересно получается, мы всегда говорим что облигации это защитный инструмент и понятно. Но в текущих условиях со ставкой, облигации по своей волатильности напоминают акции. Облигациям действительно нужна стабильность.
Дада. Разберем случай, когда полоумный боб вложился на валящемся рынке в облиги, а расчетливый том в фонды облигов. Рано или поздно боб получит тело облигации назад. А том не получит никогда. Но это только на валящемся в тартары рынке. Как у нас.
На этом же канале пару месяцев назад я слышал про портфель из фондов на гонконгской бирже. Я так понимаю, все вложения по этой аналитике заморожены сейчас. Смотрим новую серию, куда можно эффективно вложить ))
Не "портфель из гонконгских фондов", а "возможность добавления гонконгских фондов в портфель". Портфель не может состоять только из подобных бумаг с огромным риском. В том видео в заключении я сказал, что риски по ним сохраняются, несмотря на то, что это "дружественная" юрисдикция. Кстати, СПБ биржа заявляла, что разморозка этих бумаг в ближайшее время более вероятна, чем разморозка американских бумаг.
@@invest_science я бы предложил больший акцент делать сейчас на риски. Потому что у нас сейчас административно-правовые риски играют куда большую роль, чем рыночные или низкой диверсификации. У меня были в портфеле бумаги с ГК биржи, хорошая диверсификация, но сейчас они в заморозке без понятных перспектив. Т.е. риск низкой диверсификации (если бы у меня не было этих бумаг) ничто по сравнению с рисками блокировки, которые потенциально ведут к потерям всех вложений в эти бумаги.
JetLend и есть самая крупная краудлендинговая платформа в России: bosfera.ru/press-release/opublikovana-obzornaya-statistika-rynka-kraudlendinga-v-avguste Но вы, конечно, открыли Америку - оказывается, если купить у меня рекламу, то я размещу её, а не что-то другое.
1. Я не в каждом видео рекламирую JetLend 2. Платформа называется "JetLend", а не "Jetland" 3. Если у человека всё нормально, у него нет мотивации оставлять где-то положительные отзывы. Если он потерял деньги (например, вложил всё в пару займов, которые не были возвращены, вместо того чтобы вложить в сотню) - он побежит везде писать, что его обманули. 4. Положительные отзывы всё равно есть, несмотря на то, что оставлять их нет никакой мотивации. Даже по первой ссылке в Яндексе их можно найти. Т.е. вы плохо искали.
Доходность от покупаемых на иис офз будет выше чем у любого фонда на офз, да и покупая офз на обычный брокерский счет можно получить выше доходность, ведь комиссия фонда списывается каждый день, а налог на доход, можно платить только через 11-23 месяца после получения дохода, и все это время получать доход на сумму налога!
Фонд - это упаковка, внутри может быть любой инструмент, в том числе ОФЗ. Кроме того, во многих фондах более рисковые классы активы - акции, например, которые исторически приносят более высокую доходность.
Проблема Jetlend, как и облигаций, в том, что при девальвации рубля произойдет просадка и продать ее никому не получится без скидки. Держать такой инструмент можно только если в стране не бывает 2008, 2014, 2020, 2022 и подобных годов. Лучше держать золото. Оно номинировано в долларах и защищено от девальвации рубля.
Не всегда снижение курса рубля сопровождается снижением стоимости российских долговых инструментов. Кризисы бывают в любой стране, не только в России, в том числе со снижением стоимости местной валюты. Добавлю, что в 2022 году рубль взлетел, а не упал.
Хотелось бы ещё увидеть сравнение ПИФов и фьючерса на индекс Мосбиржи. Какие мне видятся плюсы у фьючерса - никаких комиссий за управление, и рассчёт в экспирацию по цене индекса. Ещё комиссии за сделки на срочном рынке существенно ниже, чем на фондовом. К минусам, наверное, можно отнести факт, что всё-таки нужно перекладываться из одного контракта в другой на экспирациях. Ну и цена покупки обычно выше индекса, только к экспирации цены выравниваются
Отличное видео! Но очень расстроился, что небыли рассмотрены фонды денежного рынка (фонды ликвидности), такие как к примеру SBMM от Cбера , LQDT от ВТБ или TMON от Тинькофф, чтобы наглядно понимать что выгоднее в этом случае и какие есть недочёты. Очень прошу, если будет повторение данного ролика, включить в обзор помимо рассмотренных вариантов и их. Спасибо.
@@user-gb8ii7tf3t я тебе секрет раскрою найти можно вообще любую информацию самому, и машину самому починить и дом построить и фондовый рынок освоить. Мне важно мнение Антона в данном случае, зачем мне искать то о чем я знаю?
За последние 20 лет акции России принесли более высокую прибыль, чем акции США. Что такое "долларовая доходность" я в принципе не понимаю, вы можете выразить доходность акций России в долларах, если так хотите. Я инвестирую во все доступные акции мира, поскольку не живу в России и имею доступ ко всем рынкам.
Антон, не очень понял по поводу фондов на золото. Почему там нет налоговой оптимизации? Ведь после 3-х лет владения фонд на золото можно продать без налогов, а если продавать чисто золото, то вроде как независимо от срока владения платить налог придется
Нет мыслей о том, что скоро будут постепенно отжимать инвестиции у людей, даже в рублевых активах, блокируя и замораживая все под разными предлогами? С СПБ-биржей прокатило, никто особо не возникал - они и продолжат. Деньги на бирже огромные, у инвесторов, как правило, это не последние средства - протестов не будет. Что пострадает крупный бизнес - им плевать, на войну деньги нужнее. Допечатывать не будут, боясь еще большей инфляции.
США и ЕС не могут заморозить рублёвые активы, потому что они хранятся в России. Россия у российских инвесторов ничего замораживать и конфисковывать уже очень давно не пытается.
Считаю что автор как-то предвзято относится к вечному портфелю. Говорит, что комиссия большая (0,99%) и предлагает пойти собрать такое из других фондов дешевле. Ага из сберовского с комиссией 1% 😂 а про золото я уже писал. Нет на рынке фондов золота с меньшей комиссией. У того же тинькова золотой фонд берёт больше. А золото в нкц тоже имеет свои недостатки.
Почти все фонды из этого видео имеют коэффициент расходов ниже, чем 0.99% - кроме Сбера. Но и разница между 0.99% и 1% незначительная, поэтому его я бы тоже мог рассматривать.
Согласен, вечный портфель хороший всепогодный фонд, еще мне нравится на замещайки фонд у тинькофф который развязывает руки не квалам на покупку такого рода инструментов
не понимаю, почему "корпоративные облигации неинтересны, ведь для доходности у нас есть акции, а для надежности - ОФЗ"? Ведь ОФЗ по доходности даже сейчас в два раза хуже корпоративных, а рынок акций слишком непредсказуем. Как насчет хорошо диверсифицированного портфеля из корпоративных облигаций?
Потому, что с такими ставками нас ждёт волна дефолтов. А у государства есть печатный станок. Вряд ли до дефолта доведут. Я предпочитаю сейчас в офз Отсидеться
Кажется, такого вопроса ещё не было. Вот есть индекс и пассивные фонды на него. А есть активные фонды, которые пытаются его обогнать, но обычно у них не получается. Но ведь сам индекс тоже кем-то управляется. Почему именно его мы берём как некую базовую линию? Чем он лучше рандомного фонда с активным управлением? Почему он уникальный и на него надо всех равнять, а не просто один из многих, такой же, как другие?
Классические индексы (на западе) составляются на основе капитализации компаний, входящих в него. Вот есть акции Apple, торгуемые на бирже, и все они в сумме стоят вдвое больше, чем все акции Tesla. Значит в индексе их тоже будет вдвое больше. Кем управляется это соотношение? Всеми людьми на рынке. Это не S&P так решили, а участники торгов. С российскими индексами чуть иная ситуация, т.к. есть ограничение на максимальный вес одной компании в индексе, но принцип тот же.
Круто, хоть и не понял позицию по корпоративным облигациям. Доходность корпоративных облигаций компаний с высоким кредитным рейтингом выше доходности ОФЗ. А риски так же низки. Гарантии получения купона несравнимо выше гарантии по выплате дивидендов. Больший выбор по эмитентам и типу облигации.
@@say4280 Думать можно по-разному, но говорить что инструмент "не важен" нельзя. И где-то видел статистику по кол-ву банкротств среди компаний каждого кредитного рейтинга. Не помню точные цифры, но для компаний с высоким кредитным рейтингом (пускай от А и выше) вероятность невыплаты купона ну очень невелика. В отличии от невыплаты дивидендов, что в России по разным причинам происходит постоянно
Приветствую,Антон! Скажи пожалуйста, тебе знакома инвестиционная компания " Сид хантерс" хотел узнать, это мошенники или нет?. Буду рад если удастся сделать разбор компании. Благодарю.
Не знакома, но любые предложения об инвестициях в криптовалюты я бы обходил стороной. Хотите купить крипту - купите, но если вам предлагают услуги по подбору "самых крутых проектов, которые дадут иксы" - вас почти точно обманывают.
@@invest_science это не крипта. Там что-то на подоби джетленда. Инвест в стартапы.. можешь ради интереса глянуть.( если хочешь) Просто загуглить название и высвитится.
@@wtwt-m Как эта информация Вам поможет? Скорее всего, у нас с Вами совершенно разный risk appetite (в силу исходных параметров: возраст, работа, economic balance sheet), investment horizon, разные ивестиционные задачи и прочие другие характеристики. Да, портфель физика формируется на оснвании этих и многих прочих параметров. Вы один из тех, кто говорит, предложи сам, а потом критикуй? :)
Длинные офз 33% + линкеры 33% + флоатеры (или денежный фонд) 33%. Под все циклы экономики. Кто то берет SBGB и при черных лебедях облигации в фонде падают также сильно как и акции. В итоге защитный актив не спасает.
Антон, приветствую. Если почти вся доходность индекса мосбиржи - это дивиденды, то было бы интересно сравнить БПИФ от условного СБера или Тинькова на индекс мосбиржи, и БПИФ от например УК Доход на див.акции РФ (DIVD). В реалиях РФ - не удивлюсь, что он даже при существенно большей комиссии будет выигрывать..
Акции с высокими дивидендами - это, как правило, акции бесперспективных компаний - такие на всех рынках мира показывали более высокую доходность, потому что они в основном очень дешёвые. Платить более высокую комиссию за возможность их купить - я бы не стал. Но если бы и покупал дешевые бумаги, то ориентировался бы на P/B, а не на наличие (высоких) дивидендов.
@@invest_science Это всё, вероятно, справедливо для США, например, где действительно рыночная экономика. Но не для РФ, у нас дивы способ отъема денег гос-вом у бизнеса и выплата дивов - не говорит о бесперспективности, скорее наоборот, самые перспективные и динамично развивающиеся компании в РФ платят дивы. А вот всякий дотационный мусор вроде ВТБ, Аэрофлота и других, не платящих дивы - как раз бесперспективен. Они не платят дивы и не растут годами и не будут, у них цели нет развиваться или делиться с акционерами прибылью, их дело - пилить бюджеты, может их доля в индексе и не велика (по отдельности), но их количество не маленькое и в сумме они занимают существенную долю. Которая больше более высокой комиссии за управление в БПИФе не див.акции - этот "мусор" исключен. Тиньков кстати тоже создал такой БПИФ просто он слишком молод, что бы говорить о нем. учитывая любовь россиян (выросшую не на ровном месте) к див. историям, сравнение бпифа на индекс мосбиржи и бпифа на индекс див. акций - это, то что было бы действительно интересно и полезно многим зрителям.
А как ориентироваться на p/b если отчетность компании не показывают?) Везде засада для человека который все по уму хочет сделать) Вот со стратегией "ставь на красное" никаких проблем, ее результативность от внешних факторов не зависит)
По-вашему, если бы не дивиденды, то государство не смогло бы изымать деньги из бизнеса? Я не особо слежу за рынком РФ, но по-моему в прошлом году из Газпрома деньги были выведены в обход дивидендов. Что касается ВТБ и Аэрофлота, конечно легко говорить о том, что это мусор, после того, как бумаги уже упали :) По-вашему, если бы они начали платить дивиденды, то результат был бы лучше?)
@@invest_science Антон, по вашему если бы не дивиденды, то индекс не вырос бы - это же ваши слова из видео, что в основном дивы обеспечивают его рост. Но при этом при всем, див компании у вас "плохие". Из газпрома вывели в обход дивов, там НДПИ (но и дивы кстати они рекордные выплатили), а как вывести из Сбера или ИТ компаний и других не сырьевых?? Особо никак, только дивами. По моему, если бы ВТБ и Аэрофлот платили дивы результат был бы лучше, только в обратной последовательности, сначала компания должна выйти на определенный уровень, начать зарабатывать, а не сидеть на дотациях и допэммисиях, а потом окрепнув - начать платить дивы. А если она не вышла на этот уровень и не окрепла и все это на горизонте многих лет - это бесперспективная компания.
Нет, суть ролика - рассказать про пассивно-управляемые БПИФы, которые торгуются на Московской бирже. Реклама занимает менее 10% продолжительности ролика, основная суть - 90%. То, что какая-то компания покупает рекламу, не означает, что эта компания испытывает финансовые трудности. Если у вас есть сомнения - напишите в ЦБ, который выдал лицензию JetLend.
Спасибо за актуализацию истории с фондами! Уже пару лет смотрю твой канал и получаю много полезных советов, основанных на фактах 🙌 У Тинькофф с декабря появилася фонд на Локальные валютные облигации TLCB, в котором есть облиги в юанях? Есть похожий фонд с замещайками у того же Тинькофф
Можете разобрать пару подкастов с Робертом Кийосаки, он утверждает, что вложения в золото лучше, чем в акции. Не раз говорил, что фондовый рынок обман.
В индексе мосбиржи 40% занимает нефтегаз, итоговая диверсификация страдает, портфель становится сильно чувствительным к изменениям цен на нефть/газ, и зависимым от нескольких конкретных эмитентов (которые еще и могут испытывать сложности в связи с санкциями)
"А налоговых преимуществ БПИФы не дают, поскольео купонов и дивидендов золото не платит." Вы правы, но, у брокера ВТБ золото можно покупать напрямую только на простой брокерский счёт, а на ИИС нельзя. Для диверсификации ИИС покупаю паи SBGD и GOLD. Получаю вычет первого типа. Получается золото с "кешбеком от налоговой".
ОФЗ (ничего не утверждаю, но есть подозрение, что) сейчас выгоднее покупать отдельно, а не фондом, некоторые стоят 65-70% стоимости при 12% доходности к погашению. А значит стремительно вырастут в цене при понижении ставки (что очень вероятно на горизонте года) + их купоны (пусть и очищенные от налогов), вполне можно реинвестировать в другие активы, чего не позволяют делать фонды.
то есть ты предлагаешь делать то же самое, что и делает фонд? или ты думаешь, что фонд не покупает облигации по 70 процентов от номинала и не реинвестирует купоны?
@@tapoolkeer а фонд может реинвестировать купоны в индекс мосбиржи например? или в акции) А фонд зафиксирует прибыль через год, когда дюрация еще будет высокой, что бы переложиться в другие активы?
@@dmitri79 пессимистичный прогноз большинства аналитиков 14% на конец следующего года, оптимистичный 12%. при такой ставке тело ОФЗ с 65% вполне может вырасти до 80 и более. ЧТо даст очень хорошую годовую доходность в довольно защитном инструменте.
Добрый день. Возможно глупый вопрос задам. Но почему нет фонда на облигации, который не будет падать в цене? То есть бумаги в нем не продают, а держат до погашения. Новые бумаги покупают на купоны и с номинала, который погашается. Зачем эти фонды с покупкой и продажей бумаг?
Даже если облигации держать до погашения, они всё равно иногда будут падать в цене. Фонды условно "вечные", они перекладывают деньги из облигаций, которые вскоре будут погашены, в длинные облигации, тем самым поддерживая примерно одну дюрацию. На длинном горизонте фонд почти гарантированно принесёт положительный номинальный результат, как и отдельные облигации, но он больше подходит тем, у кого нет четкой даты, когда ему понадобятся деньги. Например, условно "на пенсию" , которая непонятно когда начнется, и непонятно когда закончится
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
что а что любимым любимым в любимым в все хорошо с или
.бухгалтерия
Фонды наше всё! Я в свое время все деньги вложил в фонды Финекса. Сейчас прям богат, как никогда. Вот выведу оттуда немного и в эти вложу. Но пока на заводе придется поработать чтоб еду купить. А то на голодный желудок выводить деньги из фондов Финекса не очень.
А надо было патриотом быть, а не выводить средства из страны ;)
В подборку не попали ЗПИФы на недвижимость. Такое стоит обходить стороной, верно?
Допустим, человек не платил налогов, копил деньги самостоятельно. А в 60 лет решил выйти на пенсию. Государственная пенсия ему не светит. Однако человек подумал положить деньги в негосударственный пенсионный фонд (НПФ), чтобы он выплачивал ему пенсию. НПФ начинает выплаты с 60 лет, а человеку уже исполнилось 60. Человек не может купить страховые баллы. Однако может купить обязательства НПФ.
Вопрос, насколько интересна и выгодна такая затея?
Почему не упомянлуи про OBLG - фонд на корпоративные облигации?
Плюс 10% годовых от первого пополнения за первый месяц. Это плюс 0,83% от суммы первого пополнения, правильно?
Да.
Обалденный выпуск!! То, чего действительно не хватало - обзор актуальных фондов доступных для резидентов рф.
Огромнейшее спасибо!❤
Меня гуру рынка научил лучше всего купить завод с рабочими и они будут генерировать мне прибыль. Не благодарите.
У него какой завод? Не рассказывал в курсе?😅😅
И второй вопрос. тоже хотелось бы узнать твое мнение. не совсем связано с инвестициаями, но с финансами.
Надо страховать квартиры, машины и все такое? поидее это управление рисками и облечает планирование симейного бюджета. Но не покидает ощущение что не выгодно с точки зрения мат.ожидания. может быть вместо каско проще всегда иметь возможность взять кредит в банке на ремонт автомобиля? или откладывать в короткие ОФЗ стоимость КАСКО?
а раньше блоггер рассказывал какие хорошие фонды FinEx
уже 2 года прошло, а хомяки всё про финекс ноют.
Я рассказывал как о преимуществах, так и о недостатках Finex, а также о преимуществах и недостатках инвестирования через российских брокеров в целом. ETF Finex никогда не были объективно хорошими, они были единственными в России.
Как же так а ведь всё так хорошо начиналась :
Пассивное, индексное, инвестирование с диверсификацией на весь мир ЭХ! 😊
А теперь всё == транзакционные и инфраструктурные риски.
как говорится "ой, а что случилось?"
@@БрэдлиКупер-л7ч Случилось вЯличье. Один плешивый дедушка решил слить Русь в унитаз.
@@БрэдлиКупер-л7чодин дед сошел с ума и из-за этого много невинных людей страдает
Есть ещё два индекса.
1. На замещающие облигации.
2. На коммерческую недвижимость.
Но пока нет пассивных фондов на них. Вроде как Тинькофф планирует вывести их на рынок. Именно пассивные.
Интересно изучить поведение разных индексов (1, 2, imoex, rgbi, gldrub) хотябы за отрезок их существования. Какие пропорции оптимальны были в прошлом.
TLCB вроде бы оно
Какая разница пассивные или активные, главное чтобы комиссия за управление была не слишком высокая и диверсификация нормальная.
В этом плане TLCB вполне норм.
Есть ещё TKVM по недвижимости, но там диверсификации особо нет. Зато можно в недвижимость хоть на 5.5 рублей вложиться 😂
Биржевые фонды - полная ерунда. Отрицательная доходность практически по всем фондам за последний год. Я предпочитаю прямые вложения в голубые фишки и корпоративные облигации в пропорции 50/50. Это дает самый лучший результат.
Минутка рекламы от мамкиного инвестора😂
Вся реклама отмечена надписью "реклама", папкин комментатор.
Спасибо, уже проинвестировали в фонды FinEx)) ждем прибыль
Волнуюсь, правильно ли сбалансирован ваш прртфель. Нет ли такого, что есть америка и на весь мир, где большая доля америки. Это ведь был главный риск фондов три года назад
Как будто если бы вы инвестировали в обычные акции US компаний результат был бы иным... Финекс продвигался как фонд с регистрацией вне россии, логично, что там были инфраструктурные риски. Тоже их покупал, но не более 10% портфеля.
Был у меня один фонд, да только теперь хрен из него деньги достаёшь.
А в российский рынок вкладываться будет только повернутый на азарте человек. Ибо российский рынок - один большой договорняк.
а почему не существует фонда на ВЕСЬ рынок? чтоб и акции и облигации и металлы в рыночных пропорциях относительно друг друга. кажется это было бы максимально в духе пассивного инвестирования и неугадывания выгодных активов
Потому что УК и управляющий с ума сойдут его формировать и вести 😂
есть же - тинек сбалансированный называется
@@romanwolf124почему Vanguard не сходит с ума управляя total US stock market фондами такими как VTI с 4 тысячами компаний, а российские сойдут с ума управлять несколькими сотнями?
@@billbrandon9241 я структуру и правила ведения фонда не смотрел, но допускаю, что этот фонд на 100% не копирует весь рынок. То есть в нем нет всех акций, а только из 1-2 эшелона, как и нет вдо.
Привет, расскажи про замещающие облигации или облигации в юанях
Куда вложить деньги в России?
На билет из России
Сейчас вклад можно открыть под 15% годовых, зачем покупать офз?
Наверно лень сходить в банк
Процент по вкладу через полгода могут снизить до 7%, а купон по ОФЗ стабилен до конца срока погашения. (10-15 лет)
Потому что вклад нельзя положить на ИИС и получать налоговый вычет 13%.
@@invest_science вклад страхуется до 1400000
@@АлександрСемерхановвы для открытия депозита все ещё в банк ходите? Старовер?
на мосбирже есть инструмент который копирует индекс - это фьючерс на индекс ммвб, и не надо там ничего вручную копировать,) и не нужно никаких адовых комиссий за бпифы платить, технически им оперировать даже проще чем бпифы через любого брокера и нету потерь от спрэдов между покупкой продажей если потребуется в нал выйти, автор не в теме?)
Сейчас ни один российский инвестиционный инструмент не обладает лучшим соотношением доход/риски, чем банковские вклады.
Смотря какие цели, мне с горизонтом инвестирования 25 лет вклады не подходят. Если вам нужно накопить на отпуск к лету, то конечно тут только вклад
@@linkedLife999 с горизонтом инвестирования 25 лет как раз и нужно смотреть за сохранностью в первую очередь, чтобы было что увеличивать. Тем более не понятно, как в Российский рынок можно вкладывать на горизонте 25 лет, тут через пол года не понятно что будет. За 20 лет российсий рынок в долларах вырос на 50%, добавить сюда насколько обесценился доллар за это время и выходит минус. Может быть инвестиции в российскую недвижимость? С начала новых ипотечных реалий (2006 год) - недвижимость в долларах даже упала! Во что вы вложились на десятки лет на российском рынке, ожидая получить профит?
Клоунов всяких не слушайте, сво когда закончится - отрастет всё как щупальца у спрута
@@chopwood29 куда отрастет? посмотрите результативность долгосрочных инвестиций в российские активы до СВО, не сильно отличается. Рынок почти на том же уровне (до войны он был на уровне 2005 года), недвижимость тоже.
@@IliaSalomatin когда отрастет, тогда и будешь спрашивать
По-моему давно пора переходить от централизованных инструментов к децентрализованным. Какой смысл инвестиций на долгосрок, если их в любой момент могут то заморозить, то отнять;то биржа обанкротится, то рубль обвалится, то санкции, то налог поднимут. Я пришел к мнению, что нужно просто каждый месяц покупать биткоин : да, можно потерять цену монеты, но сами монеты у тебя никто не отберёт. Почему какое-то правительство ( не важно иностранное или российское ) решает, как распоряжаться ВАШИМИ ЖЕ деньгами.
Хорошо, что биткоин всегда существовал и всегда будет, и ничего с ним не может случиться.
зачем эти тухлые иностранные акции. берешь фьюч на солану с плечом в 100 и фиксируешь когда на 500% вырастет. раз плюнуть че. и ты миллиардер
Жаль только, что через пять минут тебя закроет)
@@zatsepпросто нужно не спать и докидывать
След шаг продажа курсов
@@НикитаПопов-ж7бникакой продажи. только волонтерство
С таким подходом ты быстро сольешь весь депозит)
почему индекс мосбиржи взят за 3 года!? дешевая манипуляция. от тебя такого не ожидал, я прям разочарован :(
Потому что фонды появились недавно
Выше ответили
Куда вложить? В авиабилет в одну сторону.
Бизнес классом 😅
В общем, я понял, пойду еще куплю битка.
Антон, ты почему ты не говоришь о том что фонды облигаций поддерживают определенную дюрацию и в следствии этого вынуждено фиксируют убытки, с некоторой периодичностью?
Здравствуйте! Хотелось бы услышать ваше мнение по поводу фондов леквидности. Стоит ли вкладываться?
Фонд на облигации - дьявольская шутка.
Ты можешь дождаться погашения просевших облигаций конкретного выпуска, но ты будешь обязан продавать их в составе фонда, если захочешь продать бпиф.
Плюс я, как физическое лицо, могу получить пару сотен тысяч в рассрочку на несколько месяцев (или до года) через кредитки или заняв у друзей. И я отдам долг целиком, когда погасят облигацию по номиналу. Купоны за это время мои 😊
Облигации и голубые фишки это для хрупкоделов. Лучше уж стратегия штанги. Недвига + высокорисковые акции (90/10). Золото вы врядли кому продадите бумажное в случае чего. Да и отобрать его легче у вас будет.
Антон, сделайте видео про ЦФА, пожалуйста. В альфе можно купить ЦФА с высокой доходностью.
В России нужно покупать акции гречки и фьючерс на яица
ничего подобного. Они не опередили даже доллар
Почему на яйца? Весной трендом морковь была :)
Думаете, нет фьючерса на яйца ? скорее всего, есть
@@Sensitive182 я не в курсе. Наверное есть
@@dmitri79 на LSE
Не забываем про ещё один важный параметр - спрэд маркетмейкера. А у некоторых БПИФов он может составлять 1%. В одном обзоре БПИФа видел расчёт доходности от фонда в зависимости от срока владения, так вот на небольшой дистанции до 2 недель тот фонд (LQDT) вообще приносил убыток. И это с учётом того, что фонд покупался у того же брокера. В противном случае доходность была бы ещё меньше.
Мэйкер-тейкер еще не проходили у вас?
8:53 не понял, за два года фонд не вырос, а другому человеку купившему сами облигации приходили бы купоны
логика понятна, что в фонд реинвестируются купоны, но где рост? будет ли он и когда?
во втором случае когда человеку отдельно приходят выплаты, он может распределять их в другие активы, даже обычный банк. вклад выглядит лучше этого фонда
Облигации приносят прибыль, когда ставка либо не меняется, либо снижается, либо растёт очень незначительно. За последнее время она улетела в космос, поэтому облигации рухнули так сильно, что купоны с них не окупили этот убыток.
Если в следующие 2 года ставка взлетит ещё выше, то фонд опять принесёт убыток. Если ставка не особо изменится, то фонд принесёт около 12-12.5% годовых, минус расходы за управление. Вклады сейчас приносят больше, но их нельзя использовать для получения налогового вычета через ИИС.
Интересно получается, мы всегда говорим что облигации это защитный инструмент и понятно. Но в текущих условиях со ставкой, облигации по своей волатильности напоминают акции. Облигациям действительно нужна стабильность.
@@ЯрославСедов-ж7окупите ещё золота для стабильности портфеля. 10-15% от общей стоимости достаточно.
Дада. Разберем случай, когда полоумный боб вложился на валящемся рынке в облиги, а расчетливый том в фонды облигов. Рано или поздно боб получит тело облигации назад. А том не получит никогда. Но это только на валящемся в тартары рынке. Как у нас.
@@wolfgang7324 по идее "тело" боба и есть сам фонд... ну да, выходит бредово в целом
На этом же канале пару месяцев назад я слышал про портфель из фондов на гонконгской бирже. Я так понимаю, все вложения по этой аналитике заморожены сейчас. Смотрим новую серию, куда можно эффективно вложить ))
Не "портфель из гонконгских фондов", а "возможность добавления гонконгских фондов в портфель". Портфель не может состоять только из подобных бумаг с огромным риском. В том видео в заключении я сказал, что риски по ним сохраняются, несмотря на то, что это "дружественная" юрисдикция. Кстати, СПБ биржа заявляла, что разморозка этих бумаг в ближайшее время более вероятна, чем разморозка американских бумаг.
@@invest_science я бы предложил больший акцент делать сейчас на риски. Потому что у нас сейчас административно-правовые риски играют куда большую роль, чем рыночные или низкой диверсификации. У меня были в портфеле бумаги с ГК биржи, хорошая диверсификация, но сейчас они в заморозке без понятных перспектив. Т.е. риск низкой диверсификации (если бы у меня не было этих бумаг) ничто по сравнению с рисками блокировки, которые потенциально ведут к потерям всех вложений в эти бумаги.
Вместо фонда облигаций можно использовать фонд денежного рынка- он не падает в цене.
И здесь краудлендинг головного мозга
Это реклама.
JetLend прорекламировал, а самую крупную платформу нет, чё так? Не заплатили?
JetLend и есть самая крупная краудлендинговая платформа в России: bosfera.ru/press-release/opublikovana-obzornaya-statistika-rynka-kraudlendinga-v-avguste
Но вы, конечно, открыли Америку - оказывается, если купить у меня рекламу, то я размещу её, а не что-то другое.
Не всё Вы батенька значит изучили.@@invest_science
Хочу прическу как у фараона
А как же RCMX? Да, только 15 компаний, зато низкие комиссии. Правда, не знаю, как к него с точностью слежения.
А сам Антон из какой страны?
В Грузию сбежал после начала СВО
Я живу в Грузии с 2021 года. Война началась в 2022.
@@invest_science я понимаю что ты не тревел блогер, но было бы интересно послушать про Грузию, чем живешь и т.д.
Есть же ИИС второго типа. Отдельные облигации с ИИС второго типа разве не выгоднее чем Пиф на облигации?
Ну и скоро уже ИИС типа три.
Вот вы каждое видео рекламируете jetland, решил посмотреть что да как, и не нашел ни одного положительного отзыва, как так?)
1. Я не в каждом видео рекламирую JetLend
2. Платформа называется "JetLend", а не "Jetland"
3. Если у человека всё нормально, у него нет мотивации оставлять где-то положительные отзывы. Если он потерял деньги (например, вложил всё в пару займов, которые не были возвращены, вместо того чтобы вложить в сотню) - он побежит везде писать, что его обманули.
4. Положительные отзывы всё равно есть, несмотря на то, что оставлять их нет никакой мотивации. Даже по первой ссылке в Яндексе их можно найти. Т.е. вы плохо искали.
Доходность от покупаемых на иис офз будет выше чем у любого фонда на офз, да и покупая офз на обычный брокерский счет можно получить выше доходность, ведь комиссия фонда списывается каждый день, а налог на доход, можно платить только через 11-23 месяца после получения дохода, и все это время получать доход на сумму налога!
Фонд - это упаковка, внутри может быть любой инструмент, в том числе ОФЗ. Кроме того, во многих фондах более рисковые классы активы - акции, например, которые исторически приносят более высокую доходность.
Проблема Jetlend, как и облигаций, в том, что при девальвации рубля произойдет просадка и продать ее никому не получится без скидки. Держать такой инструмент можно только если в стране не бывает 2008, 2014, 2020, 2022 и подобных годов. Лучше держать золото. Оно номинировано в долларах и защищено от девальвации рубля.
Не всегда снижение курса рубля сопровождается снижением стоимости российских долговых инструментов.
Кризисы бывают в любой стране, не только в России, в том числе со снижением стоимости местной валюты. Добавлю, что в 2022 году рубль взлетел, а не упал.
а SBMM?
Хотелось бы ещё увидеть сравнение ПИФов и фьючерса на индекс Мосбиржи. Какие мне видятся плюсы у фьючерса - никаких комиссий за управление, и рассчёт в экспирацию по цене индекса. Ещё комиссии за сделки на срочном рынке существенно ниже, чем на фондовом. К минусам, наверное, можно отнести факт, что всё-таки нужно перекладываться из одного контракта в другой на экспирациях. Ну и цена покупки обычно выше индекса, только к экспирации цены выравниваются
Если денег накопить, можно хлебушка купить. )
Отличное видео! Но очень расстроился, что небыли рассмотрены фонды денежного рынка (фонды ликвидности), такие как к примеру SBMM от Cбера , LQDT от ВТБ или TMON от Тинькофф, чтобы наглядно понимать что выгоднее в этом случае и какие есть недочёты.
Очень прошу, если будет повторение данного ролика, включить в обзор помимо рассмотренных вариантов и их. Спасибо.
@@user-gb8ii7tf3t я тебе секрет раскрою найти можно вообще любую информацию самому, и машину самому починить и дом построить и фондовый рынок освоить.
Мне важно мнение Антона в данном случае, зачем мне искать то о чем я знаю?
Всегда интересно послушать умного человека
Что думаете про вложение USDt на ByBit под 5.2%?
Рублёвая зона, хоть куда ивестируй, всегда проиграет долларовой. Нет смысла. Ты сам куда ивестируешь?
За последние 20 лет акции России принесли более высокую прибыль, чем акции США. Что такое "долларовая доходность" я в принципе не понимаю, вы можете выразить доходность акций России в долларах, если так хотите.
Я инвестирую во все доступные акции мира, поскольку не живу в России и имею доступ ко всем рынкам.
Спасибо, очень полезное видео!👍 Жду ещё подобных.
А что будет если фонд закроют?
фонд продает все акции которые держал и раздает назад деньги я так понимаю, они же просто копируют индекс
@@Андрей-о2ь6ч Спасибо, я вас понял. Если так, то всё круто!)
@@Андрей-о2ь6ч Fxrb ... 😂😂
Спасибо, уже вложил средства в финекс надолго
😂😂😂😢
Антон, не очень понял по поводу фондов на золото. Почему там нет налоговой оптимизации? Ведь после 3-х лет владения фонд на золото можно продать без налогов, а если продавать чисто золото, то вроде как независимо от срока владения платить налог придется
А я не понял про 3 года. Это про ИИС второго типа или что-то другое? Что за правило про 3 года?
@@aphex0011ЛДВ
Имеется в виду льгота долгосрочного владения (ЛДВ) @@aphex0011
посмотрите в сторону ЛДВ (льгота долгосрочного владения)@@aphex0011
@@aphex0011гуглим «ЛДВ»
Нет мыслей о том, что скоро будут постепенно отжимать инвестиции у людей, даже в рублевых активах, блокируя и замораживая все под разными предлогами? С СПБ-биржей прокатило, никто особо не возникал - они и продолжат. Деньги на бирже огромные, у инвесторов, как правило, это не последние средства - протестов не будет. Что пострадает крупный бизнес - им плевать, на войну деньги нужнее. Допечатывать не будут, боясь еще большей инфляции.
США и ЕС не могут заморозить рублёвые активы, потому что они хранятся в России.
Россия у российских инвесторов ничего замораживать и конфисковывать уже очень давно не пытается.
Просто конвертируют в овз. Или освоз, правильнее.
Считаю что автор как-то предвзято относится к вечному портфелю. Говорит, что комиссия большая (0,99%) и предлагает пойти собрать такое из других фондов дешевле. Ага из сберовского с комиссией 1% 😂 а про золото я уже писал. Нет на рынке фондов золота с меньшей комиссией. У того же тинькова золотой фонд берёт больше. А золото в нкц тоже имеет свои недостатки.
Почти все фонды из этого видео имеют коэффициент расходов ниже, чем 0.99% - кроме Сбера. Но и разница между 0.99% и 1% незначительная, поэтому его я бы тоже мог рассматривать.
Согласен, вечный портфель хороший всепогодный фонд, еще мне нравится на замещайки фонд у тинькофф который развязывает руки не квалам на покупку такого рода инструментов
@@DenisIgnatuk какой тикер у фонда на замещайки ?
Было бы интересно твое мнение о фондах УК Доход
не понимаю, почему "корпоративные облигации неинтересны, ведь для доходности у нас есть акции, а для надежности - ОФЗ"? Ведь ОФЗ по доходности даже сейчас в два раза хуже корпоративных, а рынок акций слишком непредсказуем. Как насчет хорошо диверсифицированного портфеля из корпоративных облигаций?
Потому, что с такими ставками нас ждёт волна дефолтов. А у государства есть печатный станок. Вряд ли до дефолта доведут. Я предпочитаю сейчас в офз Отсидеться
ну че пацаны, новые надежные инструменты помимо етф
А TBRU чем плох? Почему его не было в обзоре?
Ролик чисто про джетлэнд
Нет, он про паевые инвестиционные фонды, торгующиеся на Московской бирже. Джетленд - это рекламная интеграция, занимающая менее 10% ролика.
нельзя покупать акции и облигации. Никогда не знаешь когда брокер уйдет с твоими миллионами
Не обязательно все деньги вкладывать через одного брокера, особенно учитывая, что в России брокерские счета не страхуются.
@@invest_science лучше тогда уж держать деньги на депозите чем отдавать каким-то брокерам которые могут вообще не отдать деньги
А на сколько бпиф от втб хуже?
Кажется, такого вопроса ещё не было. Вот есть индекс и пассивные фонды на него. А есть активные фонды, которые пытаются его обогнать, но обычно у них не получается. Но ведь сам индекс тоже кем-то управляется. Почему именно его мы берём как некую базовую линию? Чем он лучше рандомного фонда с активным управлением? Почему он уникальный и на него надо всех равнять, а не просто один из многих, такой же, как другие?
Классические индексы (на западе) составляются на основе капитализации компаний, входящих в него.
Вот есть акции Apple, торгуемые на бирже, и все они в сумме стоят вдвое больше, чем все акции Tesla. Значит в индексе их тоже будет вдвое больше. Кем управляется это соотношение? Всеми людьми на рынке. Это не S&P так решили, а участники торгов.
С российскими индексами чуть иная ситуация, т.к. есть ограничение на максимальный вес одной компании в индексе, но принцип тот же.
яйца покупайте лучшие инвестиции
Чёт поздно. Уже шортить пора.
Ну не знаю, для меня сейчас самый оптимальный вариант вклад под 15%. Ставка будет ниже 7% подумаю об акциях.
Поздно будет думать об акциях, когда ставку опустят до 7%) Точнее, это будет уже не так выгодно, хотя возможно более надежно.
@@ruslanredo согласен, но сейчас по мне такж важнее сохранить капитал, чем думать о приумножении)
а когда ставка будет 7 процентов, посмотришь на рынок акций - дорого, подожду когда упадут... и так по кругу
Только биток
Круто, хоть и не понял позицию по корпоративным облигациям. Доходность корпоративных облигаций компаний с высоким кредитным рейтингом выше доходности ОФЗ. А риски так же низки. Гарантии получения купона несравнимо выше гарантии по выплате дивидендов. Больший выбор по эмитентам и типу облигации.
@@say4280 Думать можно по-разному, но говорить что инструмент "не важен" нельзя. И где-то видел статистику по кол-ву банкротств среди компаний каждого кредитного рейтинга. Не помню точные цифры, но для компаний с высоким кредитным рейтингом (пускай от А и выше) вероятность невыплаты купона ну очень невелика. В отличии от невыплаты дивидендов, что в России по разным причинам происходит постоянно
@@say4280 и что он показал? Гко физикам вернули. Потом.
Приветствую,Антон! Скажи пожалуйста, тебе знакома инвестиционная компания " Сид хантерс" хотел узнать, это мошенники или нет?. Буду рад если удастся сделать разбор компании. Благодарю.
Не знакома, но любые предложения об инвестициях в криптовалюты я бы обходил стороной. Хотите купить крипту - купите, но если вам предлагают услуги по подбору "самых крутых проектов, которые дадут иксы" - вас почти точно обманывают.
@@invest_science это не крипта. Там что-то на подоби джетленда. Инвест в стартапы.. можешь ради интереса глянуть.( если хочешь) Просто загуглить название и высвитится.
Очень «наивно» что ли, но обычным Васянам видимо «заходит» .
Во что Вы инвестируете расскажите.
@@wtwt-m Как эта информация Вам поможет? Скорее всего, у нас с Вами совершенно разный risk appetite (в силу исходных параметров: возраст, работа, economic balance sheet), investment horizon, разные ивестиционные задачи и прочие другие характеристики. Да, портфель физика формируется на оснвании этих и многих прочих параметров. Вы один из тех, кто говорит, предложи сам, а потом критикуй? :)
@@LoL_Lolovitchтебя ж просто ask, не хочешь говорить просто pass by
То что вы тут shit автор обычно и tells
А также интересно узнать почему не SBSC?
А что насчёт OBLG?
Интересно почему в рекламе джетленда настройки не менял год а статистика приводится за полгода.
Весь 2023 год у меня одни и те же настройки, но вложил я не в начале года.
@@invest_science жаль, статистика за год была бы интересна. у меня 8 месяцев и агрессивная стратегия 14,8% вышло
Благодарю за выпуск.
👌👌👌👌👌👌
Джет Ленд да и вообще , все похожие платформы фигня фигнянская , лучше покупать через брокера обычные облигации. ИМХО
Спасибо!!! Давно присматривался к покупке БПИФов, но отталкивало качество слежения. Сейчас стало ясней.
Покупал монеты серебро ГПС в 22 году по 1750 руб ,сейчас продают по 3500 руб. А так конечно золото и серебро не растет
Золото в инвестициях выступает стабилизирующим активом, который уменьшает общую волатильность (просадки и пики) портфеля.
В русские технологии 21 века, глаза разбегаются для внимательного исследователя данной темы
А где флоутеры? А замещающие облигации? Фонд на денежный поток?
скукота, мы же молодые еще такое брать
Длинные офз 33% + линкеры 33% + флоатеры (или денежный фонд) 33%. Под все циклы экономики. Кто то берет SBGB и при черных лебедях облигации в фонде падают также сильно как и акции. В итоге защитный актив не спасает.
Деньги в России надо вкладывать на то чтоб не попасть на фронт и в то как уехать учиться за границу, ну или как автор в Грузию (георгия)...
Антон, приветствую.
Если почти вся доходность индекса мосбиржи - это дивиденды, то было бы интересно сравнить БПИФ от условного СБера или Тинькова на индекс мосбиржи, и БПИФ от например УК Доход на див.акции РФ (DIVD). В реалиях РФ - не удивлюсь, что он даже при существенно большей комиссии будет выигрывать..
Акции с высокими дивидендами - это, как правило, акции бесперспективных компаний - такие на всех рынках мира показывали более высокую доходность, потому что они в основном очень дешёвые. Платить более высокую комиссию за возможность их купить - я бы не стал. Но если бы и покупал дешевые бумаги, то ориентировался бы на P/B, а не на наличие (высоких) дивидендов.
@@invest_science
Это всё, вероятно, справедливо для США, например, где действительно рыночная экономика. Но не для РФ, у нас дивы способ отъема денег гос-вом у бизнеса и выплата дивов - не говорит о бесперспективности, скорее наоборот, самые перспективные и динамично развивающиеся компании в РФ платят дивы.
А вот всякий дотационный мусор вроде ВТБ, Аэрофлота и других, не платящих дивы - как раз бесперспективен. Они не платят дивы и не растут годами и не будут, у них цели нет развиваться или делиться с акционерами прибылью, их дело - пилить бюджеты, может их доля в индексе и не велика (по отдельности), но их количество не маленькое и в сумме они занимают существенную долю. Которая больше более высокой комиссии за управление
в БПИФе не див.акции - этот "мусор" исключен. Тиньков кстати тоже создал такой БПИФ просто он слишком молод, что бы говорить о нем.
учитывая любовь россиян (выросшую не на ровном месте) к див. историям, сравнение бпифа на индекс мосбиржи и бпифа на индекс див. акций - это, то что было бы действительно интересно и полезно многим зрителям.
А как ориентироваться на p/b если отчетность компании не показывают?) Везде засада для человека который все по уму хочет сделать) Вот со стратегией "ставь на красное" никаких проблем, ее результативность от внешних факторов не зависит)
По-вашему, если бы не дивиденды, то государство не смогло бы изымать деньги из бизнеса? Я не особо слежу за рынком РФ, но по-моему в прошлом году из Газпрома деньги были выведены в обход дивидендов.
Что касается ВТБ и Аэрофлота, конечно легко говорить о том, что это мусор, после того, как бумаги уже упали :) По-вашему, если бы они начали платить дивиденды, то результат был бы лучше?)
@@invest_science Антон, по вашему если бы не дивиденды, то индекс не вырос бы - это же ваши слова из видео, что в основном дивы обеспечивают его рост.
Но при этом при всем, див компании у вас "плохие".
Из газпрома вывели в обход дивов, там НДПИ (но и дивы кстати они рекордные выплатили), а как вывести из Сбера или ИТ компаний и других не сырьевых?? Особо никак, только дивами.
По моему, если бы ВТБ и Аэрофлот платили дивы результат был бы лучше, только в обратной последовательности, сначала компания должна выйти на определенный уровень, начать зарабатывать, а не сидеть на дотациях и допэммисиях, а потом окрепнув - начать платить дивы. А если она не вышла на этот уровень и не окрепла и все это на горизонте многих лет - это бесперспективная компания.
База базная. Похоже уже было пару раз в этом году. Идеи для рекламных роликов кончаются? Пора напряч чат гпт😊
Суть ролика реклама шараги джетленд, скоро значит лопнут..
Нет, суть ролика - рассказать про пассивно-управляемые БПИФы, которые торгуются на Московской бирже. Реклама занимает менее 10% продолжительности ролика, основная суть - 90%.
То, что какая-то компания покупает рекламу, не означает, что эта компания испытывает финансовые трудности. Если у вас есть сомнения - напишите в ЦБ, который выдал лицензию JetLend.
@@invest_science наверно такая же надёжная, как и спб биржа
Чтобы много заработать, нужно рисковать.
Да и ещё в нужное время рисковать
Спасибо за актуализацию истории с фондами! Уже пару лет смотрю твой канал и получаю много полезных советов, основанных на фактах 🙌
У Тинькофф с декабря появилася фонд на Локальные валютные облигации TLCB, в котором есть облиги в юанях? Есть похожий фонд с замещайками у того же Тинькофф
Можете разобрать пару подкастов с Робертом Кийосаки, он утверждает, что вложения в золото лучше, чем в акции. Не раз говорил, что фондовый рынок обман.
Можно глупый вопрос? Ты решил сесть на диван, потому что устал 3 года стоять?))
Что думаете по поводу философии фундаментального анализа УК "Арсагера"?🤔🤔🤔
расскажи какие ещё остались инструменты для диверсификации
яйца
я не верю, в возможность сохранения и приумножения денег не участвуя в их движении (учиться всё равно надо), тем более в России
В индексе мосбиржи 40% занимает нефтегаз, итоговая диверсификация страдает, портфель становится сильно чувствительным к изменениям цен на нефть/газ, и зависимым от нескольких конкретных эмитентов (которые еще и могут испытывать сложности в связи с санкциями)
"А налоговых преимуществ БПИФы не дают, поскольео купонов и дивидендов золото не платит."
Вы правы, но, у брокера ВТБ золото можно покупать напрямую только на простой брокерский счёт, а на ИИС нельзя. Для диверсификации ИИС покупаю паи SBGD и GOLD. Получаю вычет первого типа. Получается золото с "кешбеком от налоговой".
Есть корп облигации через BOND от дохода. Небольшое СЧА, но расходы 0,4% в отличии от Тинька 1% TBRU.
ОФЗ (ничего не утверждаю, но есть подозрение, что) сейчас выгоднее покупать отдельно, а не фондом, некоторые стоят 65-70% стоимости при 12% доходности к погашению. А значит стремительно вырастут в цене при понижении ставки (что очень вероятно на горизонте года) + их купоны (пусть и очищенные от налогов), вполне можно реинвестировать в другие активы, чего не позволяют делать фонды.
В фонде на облигации и есть облигации, которые недавно упали.
то есть ты предлагаешь делать то же самое, что и делает фонд? или ты думаешь, что фонд не покупает облигации по 70 процентов от номинала и не реинвестирует купоны?
В течении года вряд ли. Году в 25ом. А фондов чисто с офз внутри нет. В основном там мусор.
@@tapoolkeer а фонд может реинвестировать купоны в индекс мосбиржи например? или в акции)
А фонд зафиксирует прибыль через год, когда дюрация еще будет высокой, что бы переложиться в другие активы?
@@dmitri79 пессимистичный прогноз большинства аналитиков 14% на конец следующего года, оптимистичный 12%.
при такой ставке тело ОФЗ с 65% вполне может вырасти до 80 и более. ЧТо даст очень хорошую годовую доходность в довольно защитном инструменте.
Антон, что скажете по поводу фьючерса на S&P 500, доступного в рублях на Мосбирже?
Добрый вечер, что думаете про фонды Арсагеры? По роликам очень интересные товарищи
Добрый день. Возможно глупый вопрос задам. Но почему нет фонда на облигации, который не будет падать в цене? То есть бумаги в нем не продают, а держат до погашения. Новые бумаги покупают на купоны и с номинала, который погашается. Зачем эти фонды с покупкой и продажей бумаг?
Даже если облигации держать до погашения, они всё равно иногда будут падать в цене. Фонды условно "вечные", они перекладывают деньги из облигаций, которые вскоре будут погашены, в длинные облигации, тем самым поддерживая примерно одну дюрацию. На длинном горизонте фонд почти гарантированно принесёт положительный номинальный результат, как и отдельные облигации, но он больше подходит тем, у кого нет четкой даты, когда ему понадобятся деньги. Например, условно "на пенсию" , которая непонятно когда начнется, и непонятно когда закончится
у SBGD теперь комиссия не 0.59%, а 0.79%
это можно у них на оф сайте посмотреть