Excelente conteúdo, especialmente para os amantes do mercado que querem conhecer um pouco mais sobre o funcionamento dos mecanismos de investimentos. Parabéns aos idealizadores e que produzam mais conteúdos dessa qualidade!
@@leonardogulineli5642 . Infelizmente não. Muito corrido pra mim, não sobra tempo pra nada. Mas agora seria uma boa época, pois as ações estão em baixa
Excelente conteúdo! Uma dúvida: depois do clube estabelecido como se dá a entrada de novos cotistas? É feito novo contrato? E quem calcula o valor dessa cota? No resgate, a administradora calcula o lucro auferido e o imposto a ser pago? Valeu!
Olá! Obrigado pelo vídeo. Nos 67% em ações, posições vendidas também contam? Ou seja, dá para montar um clube para fazer Long&Short? Outra dúvida: nos 33%, pode-se fazer day trade em futuros?
Palestra muito esclarecedora. Estou avaliando a abertura de um clube entre familiares e alguns amigos. Já vi textos afirmando que o mínimo de aporte viável inicial seria de R$150000,00, hoje um assessor de corretora me informou que seria de R$ 360000,00. piorou. Ao que parece só há a taxa de adm. inicial de 2% aa, e taxas de corretagem e CVM. Talvez se cobre um custo fixo de abertura, não se falou nisso. É possível alocar em FIIs no clube, entraria nos 33%? Entrar vendido em ações e derivativos também?
Quero desenvolver uma plataforma para gestão de clubes de investimentos. O que vocês acham da ideia? Já utilizam algum? A ideia é que os cotistas consigam acompanhar a informações com mais facilidade.
É possível operar índice futuro no clube mantendo um percentual menor que 67% em renda variável? Por exemplo: 70% do PL em BOVA11 e vendido em índice futuro de Bovespa protegendo metade da exposição em BOVA?
Excelente video. Quais sao as corretoras mais recomendadas pra clube? Olhando custo/ beneficio? So consegui acesso a xp, estou com dificuldade de receber informações no btg e outras.
Gostaria de saber como se declara o valor colocado no clube de investimentos. Ex: Possuo uma posição de R$15,000.00 ao final do ano de 2020, devo declarar isso em bens e direitos? Qual seria a fonte pagadora: o grupo com seu CNPJ e razão social ou a corretora a qual o grupo está aplicando? E uma ultima duvida, sobre os rendimentos mensais, devem ser declarados nesse caso?
O Gestor do Clube pode realizar operações de Daytrade em mercado futuro (dólar, índice, commodities agrícolas)? Parabéns pelo conteúdo, foi bastante esclarecedor.👏🏽
Olá Felipe, não consegui encontrar uma administradora(corretora de valores) com preço acessível. Encontrei valores (um pedia o valor inicial de 500 mil e outra 2 milhões; não encontrei se permitiriam a autogestão) . As distribuidoras são mais acessíveis? Nós queremos fazer a gestão. Pelo que estão estudando, parece muito mais fácil operar com uma empresa offshore nas bolsas americanas pelo Interactive Brokers. E uma mais uma dúvida, os 33% do valor investimento do clube, pode ser alocado em opções-sobre ações?
A minha corretora só dá a cota e o retorno diário, mensal, 12 meses, 24 meses, 36 meses e desde o início. indicadores de desempenho como alpha, sharpe e sortino eu mesmo calculo
@@FelipePontesPB Felipe, a partir de que PL você acha que é viável montar um clube? Você ve vantagens operacionais relevantes em investir via clube ao invés de na física?
Um Clube de investimentos deve ter no mínimo 3 e no máximo 50 cotistas. Se seus filhos tiverem conta na corretora, não há nenhuma restrição. Basta abrir a conta deles na corretora onde o clube está.
Oi, tudo bem? Não pode. Só pode ser em investimentos privados. Apenas bolsa, derivativos e fundos de investimentos. Não esqueça de se inscrever no canal e baixar o app do TC para ficar sempre por dentro dos assuntos do mercado financeiro.
Não tem, porem por conta dos custos talvez não seja vantajoso montar um (se o capital for pequeno). Obs: algumas administradoras devem requerer um valor mínimo, mas não é regra.
@@ducavendish tinha visto que na planner (se nao me engano), era 500k, mas nao é regra, parece que vai de cada administrador pelo que eles julgam ser viável (pra eles)
Não entendi os impostos. Num momento é dito que há um pgto de 15% de IR, mas quem paga? O Fundo ou o cotista? Enfim: Quais os impostos para o clube e para o cotista?
Não tem, porem por conta dos custos talvez não seja vantajoso montar um (se o capital for pequeno). Obs: algumas administradoras devem requerer um valor mínimo, mas não é regra.
Excelente conteúdo, especialmente para os amantes do mercado que querem conhecer um pouco mais sobre o funcionamento dos mecanismos de investimentos. Parabéns aos idealizadores e que produzam mais conteúdos dessa qualidade!
Legal, quem sabe arrumar uns parentes e abrir um clube? Grato pela entrevista, Felipe e Eduardo.
Sensacional o vídeo!! Estou pensando em fazer um
Fez?
@@leonardogulineli5642 . Infelizmente não. Muito corrido pra mim, não sobra tempo pra nada. Mas agora seria uma boa época, pois as ações estão em baixa
Ótimo vídeo! Apenas dêem uma verificada a respeito do come cotas. Os FIAS também sao tributados apenas no resgate e não tem come-cotas.
Sim. Ato falho.
Excelente conteúdo! Uma dúvida: depois do clube estabelecido como se dá a entrada de novos cotistas? É feito novo contrato? E quem calcula o valor dessa cota? No resgate, a administradora calcula o lucro auferido e o imposto a ser pago? Valeu!
Muito bom o vídeo bem explicativo. ✋👏👏👏
Otimo video, parabens pelo tema!
Vlw pelo vídeo!
Olá! Obrigado pelo vídeo. Nos 67% em ações, posições vendidas também contam? Ou seja, dá para montar um clube para fazer Long&Short?
Outra dúvida: nos 33%, pode-se fazer day trade em futuros?
Como é o controle de cotas e valores investidos por cada membro? É feito pela administradora?
Palestra muito esclarecedora. Estou avaliando a abertura de um clube entre familiares e alguns amigos. Já vi textos afirmando que o mínimo de aporte viável inicial seria de R$150000,00, hoje um assessor de corretora me informou que seria de R$ 360000,00. piorou. Ao que parece só há a taxa de adm. inicial de 2% aa, e taxas de corretagem e CVM. Talvez se cobre um custo fixo de abertura, não se falou nisso. É possível alocar em FIIs no clube, entraria nos 33%? Entrar vendido em ações e derivativos também?
Fala, Raul. Dá uma olhada nas perguntas abaixo que eu e outras pessoas respondemos
Muito bom!
Quero desenvolver uma plataforma para gestão de clubes de investimentos.
O que vocês acham da ideia? Já utilizam algum? A ideia é que os cotistas consigam
acompanhar a informações com mais facilidade.
Colocou em prática?
Muito boa a ideia ,gostaria de participar do projeto caso não tenha desistido
É possível operar índice futuro no clube mantendo um percentual menor que 67% em renda variável? Por exemplo: 70% do PL em BOVA11 e vendido em índice futuro de Bovespa protegendo metade da exposição em BOVA?
Pode operar derivativos, mas tudo dentro das normas da bolsa, cvm e regulamento do clube
muito bom
Excelente video. Quais sao as corretoras mais recomendadas pra clube? Olhando custo/ beneficio? So consegui acesso a xp, estou com dificuldade de receber informações no btg e outras.
Tem que negociar, Thiago. Pesquisa em várias e negocia
Gostaria de saber como se declara o valor colocado no clube de investimentos. Ex: Possuo uma posição de R$15,000.00 ao final do ano de 2020, devo declarar isso em bens e direitos? Qual seria a fonte pagadora: o grupo com seu CNPJ e razão social ou a corretora a qual o grupo está aplicando? E uma ultima duvida, sobre os rendimentos mensais, devem ser declarados nesse caso?
declara igual aos fundos
Esses 67% em ações BR são obrigatórios independentemente da estratégia? Há alguma restrição a investimentos no exterior ou criptos, por exemplo?
sim. cripto não pode ainda. exterior só por BDR quando tem um investidor qualificado, no mínimo
O Gestor do Clube pode realizar operações de Daytrade em mercado futuro (dólar, índice, commodities agrícolas)?
Parabéns pelo conteúdo, foi bastante esclarecedor.👏🏽
Opções também?
Olá Felipe, não consegui encontrar uma administradora(corretora de valores) com preço acessível. Encontrei valores (um pedia o valor inicial de 500 mil e outra 2 milhões; não encontrei se permitiriam a autogestão) . As distribuidoras são mais acessíveis? Nós queremos fazer a gestão. Pelo que estão estudando, parece muito mais fácil operar com uma empresa offshore nas bolsas americanas pelo Interactive Brokers. E uma mais uma dúvida, os 33% do valor investimento do clube, pode ser alocado em opções-sobre ações?
E exclusivo a certificação de CGA para fazer a gestão do clube em caso de tercerizado? Ou alguma outra certificação serve?
CGA
Como o gestor do clube é remunerado?
Há alguma vedação para operar derivativos? tanto compra quanto venda?
Sim. Bastante. Dá uma olhada no regulamento dos clubes da B3 e instrução cvm
Qual a diferença entre um club de investimento e uma asset?
O clube possui lamina de desempenho? quem calcula o desempenho e indicadores?
Sim, uma espécie de lâmina feita pela corretora (Administradora) do Clube.
A minha corretora só dá a cota e o retorno diário, mensal, 12 meses, 24 meses, 36 meses e desde o início. indicadores de desempenho como alpha, sharpe e sortino eu mesmo calculo
@@FelipePontesPB Felipe, a partir de que PL você acha que é viável montar um clube? Você ve vantagens operacionais relevantes em investir via clube ao invés de na física?
Com esses 33% que ficam fora de ações pode esse Valor ser Operado em Mini índice e mini dolar?
sim
Muito bom o vídeo. Uma dúvida. Posso montar um clube de investimentos tendo EU, minha esposa e meus filhos menores de idade? (7 anos idade)
Um Clube de investimentos deve ter no mínimo 3 e no máximo 50 cotistas. Se seus filhos tiverem conta na corretora, não há nenhuma restrição. Basta abrir a conta deles na corretora onde o clube está.
Conhece algum fundo que surgiu de um clube de investimento?
O Real Investor surgiu assim...
É o que mais tem. Real Investor e GTI, são dois exemplos
E o Stoxos de Heloisa Cruz virou fundo agora
@@FelipePontesPB opa, gostaria de agradecer pelas respostas nos comentários. Fui lendo aqui as suas respostas e elas me ajudaram muito 👍
@@gaaraio2771 tamo junto
um clube de investimento pode investir em FII's
Posso por exemplo investit os 33% fora da bolsa? Por exemplo em uma rede de lanchonetes...
Oi, tudo bem? Não pode. Só pode ser em investimentos privados. Apenas bolsa, derivativos e fundos de investimentos. Não esqueça de se inscrever no canal e baixar o app do TC para ficar sempre por dentro dos assuntos do mercado financeiro.
Fiis podem fazer parte da carteira do clube dentro dos 67%?
Oi Amigo, não é possível aplicar em FIIs nos Clubes de Investimento.
II - cotas de fundos de investimento das classes “Curto Prazo”, “Referenciado” e “Renda Fixa”;
@@ducavendish FII é considerado alguma dessas coisas? ou para ser mais claro, Clube de Investimentos pode ter FII??
Eduardo errou no come-cotas, pois FIA não tem.
oi gostaria de montar um clube, mas não achei essa opção na corretora, alguem poderia me ajudar? so consigo fazer a conta indidual PF
tem que entrar em contato com a corretora. teu assessor te ajudará
qual o valor mínimo para a abertura de um clube?
Não tem, porem por conta dos custos talvez não seja vantajoso montar um (se o capital for pequeno). Obs: algumas administradoras devem requerer um valor mínimo, mas não é regra.
Oi, na XP é de R$360k.
@@ducavendish tinha visto que na planner (se nao me engano), era 500k, mas nao é regra, parece que vai de cada administrador pelo que eles julgam ser viável (pra eles)
@@ektor9623 exatamente. Eles fazem o cálculo do mínimo que cobre os custos da estrutura.
@@ducavendish entendi, top, imaginei que fosse algo assim mesmo.
Não entendi os impostos. Num momento é dito que há um pgto de 15% de IR, mas quem paga? O Fundo ou o cotista?
Enfim: Quais os impostos para o clube e para o cotista?
A administradora do clube já passa o resgate líquido para o cotista.
O gestor pode operar no daytrade em um clube ?
Pode
um gestor é obrigado a ter alguma credencial?
Conforme dissemos, o gestor só precisa de CGA quando ele quer cobrar pela gestão do clube. Se não quiser cobrar, não precisa de CGA.
É possível investir em FIIS em clubes de investimentos?
E os dividendos como fica? Para pessoa física diretamente é isento e por meio o clube, vai ter a incidência dos 15% no resgate?
Pode ser distribuído aos cotistas, ou reinvestido. No meu caso, é reinvestido
@@FelipePontesPB olá, essa distribuição vai incidir imposto?
E o valor mínimo para abrir o clube?
400k
Não tem, porem por conta dos custos talvez não seja vantajoso montar um (se o capital for pequeno). Obs: algumas administradoras devem requerer um valor mínimo, mas não é regra.
Na XP é de R$360k.
Fia não tem come-cotas
Não sanou minha dúvida
Oi, Matheus! Tudo bem por aí? Qual é sua dúvida?
Alguém tem alguém grupo no whats de investimentos?
O entrevistador quer ser entrevistado...quer falar mais de como é bom gerindo o próprio clube.
Bem observado
De forma alguma, por ter experiência com o assunto, o Felipe aproveitou para incluir pontos muito importantes no debate.