3,000万円分のオルカン（全世界株式）を運用して感じる6つのこと
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- เผยแพร่เมื่อ 28 ส.ค. 2024
- ぼくのオルカンは2,500万円分を一括購入、それ以降は毎月30万円分を毎営業日買い付けしています。今回は3,000万円分のオルカンを運用して感じる6つのことについて紹介していきます。これから運用を始めようとしている方にも参考になる情報をまとめました！
【紹介TH-cam動画】
■円安が『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の評価額に与えた影響
2022年4月1日
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■「複利思考」があれば資産も仕事も人生も上々だ！
2022年9月28日
• 「複利思考」があれば資産も仕事も人生も上...
【紹介ブログ記事】
■円安が『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の評価額に与えた影響
2022年4月1日
papercap.info/...
■「複利思考」があれば資産も仕事も人生も上々だ！
2021年3月13日
papercap.info/...
【出典情報】
■eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）交付目論見書
2023.１.25
emaxis.jp/pdf/...
■MXS全世界株式（東京証券取引所）
2022年9月30日
www.jpx.co.jp/...
■MXS米株SP500（東京証券取引所）
2022年9月30日
www.jpx.co.jp/...
■MXSナス100（東京証券取引所）
2022年9月30日
www.jpx.co.jp/...
【出典記事】
■2022年度の資金流入額、三菱UFJ国際がトップ（日経電子版）
2023年4月26日 12:00
www.nikkei.com...
■投資信託の費用の一覧（投資信託協会）
www.toushin.or...
【おしらせ】
キャラクター"ぺいぱ"がデザインされた「資産運用学園やわらか中学校」の公式アイテムがついに販売開始！トイレットペーパーを模したキャラデザの由来は、古くなったお札が再利用されてトイレットペーパーになることや、ウン（運）がつく縁起ものだからなど、諸説あり。いずれのアイテムも日常使いできるシンプルデザインです！ぜひお買い求めください！
suzuri.jp/pape...
【プロフィール】
🧻ぺいぱ
40代からの資産形成で純資産5,000万円到達した経験を余すところなく発信。22年の手取り収入1,122万円(本977＋副145)のIT企業勤務会社員。個別株と暗号資産で爆損を経験も貯蓄率向上で完全復活。金融投資はオルカン、自己投資は筋肉にフルコミット。AFP認定者。お気軽にフォローください！
【資産運用学園やわらか中学校】
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その時の流行りにコロコロ乗り替えなくてもいいのがオルカンの良い所ですね
ご視聴、コメントありがとうございます！おっしゃられるように長く続けるという投資行動との相性がすごく良いのがオルカンですね。
『再投資の配当額』に言及してる方は少ないのでとても良い動画だと思います。
オルカンの良さは仕方ないと思えることですね。個別とか尖ったETFだと自分の選択が間違ったんじゃないかとかずっと不安に感じてしまいます。
ご視聴、コメントありがとうございます！配当再投資の投資信託ですと、なかなか配当の恩恵って目に見えませんから、自身のモチベーションアップのためにもあえて取り上げてみました（笑）。尖った商品と比べると退屈に感じがちなオルカンですが、複利効果を噛み締めながらじっくり長くお付き合いしていきたいですね。
他のTH-camrが指摘されていない内容も説明されていて大変よい動画です。私もオルガンの積み立てを継続しようと思います。
ご視聴、コメントありがとうございます！ぼくはかれこれ2年ほどオルカンへの投資を続けています。"退屈な投資"と揶揄されることがある一方で、その退屈さの中にも色々な発見がありますね。今後もそんな気付きを動画にしていこうと思います！また遊びに来ていただければ嬉しいです。
始めた時期がよかったね。暴落時に買うのがベストだもの。シンプルの投資で運も味方に。素晴らしい。
ご視聴、コメントありがとうございます！資産運用では、自分でコントロールできることと、コントロールできないことがあります。後者において最も重要なのは「運」なのかもしれませんね。
オルカン派の一人として大変参考になりました。
ご視聴、コメントありがとうございます！オルカンは"退屈な投資"なんて言われることもありますが、お互い自信を持ってやっていきましょう！
現在つみたてNISA、日本株、米国株、投資信託、ETF等で3000万円くらい投資してます。新NISAでは全世界株式投信信託で1800万円満額買う予定です☺️退屈な投信だけど老後の為には良いですよね。
ご視聴、コメントありがとうございます！
なかなか盤石の布陣で資産形成に取り組まれていますね。素晴らしいです。運用額や新NISAへの取り組み方についてはぼくと近いものも感じます。
投資だけに限りませんが、手間がかかるものは大抵長続きしませんね。それが趣味でも勉強でも恋愛でもです。逆説的には、シンプルにそしてありのままでも良しとされるものこそが、長いパートナーになり得るのだと思います。
お互い今後も、コツコツ・たんたん・中長期でやっていきましょう！
これまでどいつもこいつもS&P500推奨一辺倒だったのが新NISAではオルカンを進める人が増えましたね。額よりタイミングという観点では、来年を待たずに今年からオルカン買っておくと利幅が大きくなりそうです
ご視聴、コメントありがとうございます！なるほど、そう言われてみれば確かに。投資原資に余裕があればなるべく早く長く、オルカンで置いたままにしておきたいですね。
最近どいつもこいつもオルカンを進める人が増えましたね
流行りというのは移り変わっていくからね
先進国→SP500→オルカンときて次は何を勧めるんだろう
@@JJ-ig6xh 最近わたしの周りでよく聞くのがインド・新興国。やはり人口が増えるところにビジネスチャンスがある、って誰でもわかるような理由でいいんだろうか。1周回った感あるよね
そりゃ出口が20年後ならアメリカまだ強いだろうが、30年40年後だとアメリカ一強ではない可能性も高いからな。自分で情報を集めずに流行りに流される人はその都度商品変えていけばいいだけ。
外国に口座持って外貨でETF買わないといけないかなぁ
と考えていたのですが，
オルカンが円安対策となっていると知れてよかったです。
ご視聴、コメントありがとうございます！
同じ指数で運用されるACWI ETFとオルカンとで、年初来騰落率を比較してみましょう。
ACWI ETF ＋16.00%
オルカン ＋23.58%
運用ではそれぞれ誤差が生まれますし、後者は配当再投資され基準価額に上乗せされていますから単純比較には適さないのですが、7%強の差がありますね。年初来、日本円は対米ドルで6%ほど下落していますから、ここからもオルカンの評価額を円安が底上げしていることが分かります。
とは言え、為替は水物です。揺り戻しは必ずくるでしょう。ですので、世界の経済成長を信じて、お互いコツコツ・たんたん・中長期で取り組んでいきたいですね。
面白い切り口ですね。 若い方だと思いますが、いづれ、資産がたまってきたころには相続税対策が目の前にくると思います。 その時はどの駒で布陣するか楽しみにしています。
おっしゃられる通り年齢によって布陣は変わってくるのだと思います。試行錯誤していく様子を今後もお届けしていきます！
新NISAはオルカンがいいなと再確認しました。ただ、いろんな動画を見る度に考えが、高配当株がいいのかなとか、コロコロ変わってしまいます。移り気にならない様な何か良い方法ありますか？
ご視聴、コメントありがとうございます！ぼくも以前は「あれもいいな、これもいいな」と目移りすることが多かったです。しかし、オルカンに1本化をすることで、どんな話題が世の中で発生してもオルカンですべてカバーしてくれると思えるようになり、次第に基準価額すらチェックしなくなりました。そうして生まれた時間を他のことに使って日々忙しく過ごす、ぼくの場合だと例えばFP資格の勉強だったりこのTH-cam動画作りだったりです。こうした組み合わせにより目移りは概ね解消されると思いますね。
@@papercapinfo
返信ありがとうございます。なるほど、世間で流行っている投資方法の全てがオルカンの投資に含まれていると考えればいいのか！と思える様になりました。そして、空いた時間や頭の中のリソースを他のことにつぎこめば効率良く生きられそうです。とてもとても参考になりました。ありがとうございました！
@@ikurachan8301 資産形成は長いマラソンのようなもの。お互い無理せずマイペースにやっていきましょう！
暴落しようが１０年以上持つしかない
個人株で多い短期はやっていて本当に嫌になった
ご視聴、コメントありがとうございます！長期投資を前提にしていると目先の株価上下に意識がいかなくなりますから、ストレス軽減しますよね。
私も2022 12月にオルカンで大きな金額をはり運用し、積み立てNISAでもオルカン１本で積み立てています。 配当額について１つ質問です。 自動組み入れだとは分かったのですが、配当時期で保有株数が増えている？って事でしょうか？？？
ご視聴、コメントありがとうございます！すごく良いタイミングでオルカンの運用を始められましたね。配当金再投資のファンドは、口数が増えるのではなく基準価額の上乗せによって反映されています。
参考になりました。
来年開始の新nisa戦略はどうされますか。
ご視聴、コメントありがとうございます！新NISAですが、1,800万円枠をオルカン1本で埋めることを考えています。詳しくはこちらの動画でも紹介していますので、お時間があればぜひご覧ください。
■新NISAはオルカン（全世界株式）一本でいく！
th-cam.com/video/U2VIM9Xf_R0/w-d-xo.html
素晴らしい内容でした。ありがとうございます。
ご視聴、コメントありがとうございます！そう言っていただけると動画制作の活力になります！ぜひまた遊びにお越しください。
@@papercapinfo はい。未終えて即チャンネル登録させていただきました。
コレ不思議なことに、数万円の含み益、含み損の方が結構「損した得した」って感覚あるんだけど、
逆に数十万も動くと数字としてピンと来なくなりましたね
なんかお金の動きが現実的じゃなくるの不思議ですよね
コメントありがとうございます！資産運用あるある。言いえて妙ですね。その感覚は数千万円単位で運用されている誰しもが持たれているのではないでしょうか。1日で1ヶ月分の給与が上下するなんてザラにありますしね。
その気持ち分かります
理屈じゃないんですよね
ご視聴、コメントありがとうございます！金融商品に何を選ぶかは鏡のようなもの。その人自身をそのまま示す、なんてことも言えそうですね。
今年に関しては個別日本株の方が成績はいいですね。ただ、アメリカの利下げ観測と景気後退後の回復局面でオルカンとS&Pの一括投資も狙ってます。
動画主は一括投資はしないスタンスなんですか？
ご視聴、コメントありがとうございます！日本株、好調ですよね。バフェットさんが商社株を手始めに興味関心を持ってくれたあたりから、急速に皆さんの日本株を見る目が変わったようにも感じています。なお、現在ぼくのステータスは「オルカンを一括投資した上で積立投資中」ですので、改めて一括投資をする場合は、相当な余剰資金を手にした場合に限られると思います。そしてそんな余剰資金を手に入れることはないのだろうと思います（笑）
わかりやすい動画、ありがとうございます。偶然、全く同じオルカンを積み立ててたところなのですがらこれは、今ペイペイの資産運用にあった商品なのですが、あと、証券口座はSBIと楽天をもってますが、本格的に積み立てて行くなら、その二つのどちらかににあるオルカンにした方がよいでしょうか？
ご視聴、コメントありがとうございます！オルカンの積み立てを複数の証券会社でされているということですね。投資商品が決まっていて原則は積み立てていくだけ、ということであれば1つの証券会社でも十分かもしれません。とにかく管理や把握が楽ですね。ぼくはこのパターンです。一方、証券会社により提供されるサービスは違いがありますから、例えばNISA口座と特定口座で証券会社を分けておくなど、好みに合わせて使い分けても良いかと思います。
@@papercapinfo お返事ありがとうございます！SBI証券でNISA口座、楽天証券では特定口座で個別株を購入してますが、NISA口座は今年枠全部使っちゃいました((+_+))、この枠でやればよかったなー。来年の新制度のNISAで改めてオルカンを購入することも考えてみます。ありがとうございました！
NISA、フル活用されていて素晴らしいですね！新NISAでは非課税保有期間が無期限となりますから、一生保有しても大丈夫な商品選び、ということからオルカンの人気はさらに高まりそうです。またぜひ遊びにいらしてください。
ぜひぜひ！勉強させていただきます。動画作成ご苦労様です。
私も１２００万円余ってるのでニーサでオルカンに全部突っ込もうと思ってます。２割増える２０年定期くらいに思って放置しておきたいです。株なんかに関心もつと精神病みそうですし
何も考えないでいいなら最適解の気がしてます
ご視聴、コメントありがとうございます！たしかに日々の値動きに気を揉むようですと、精神衛生上もあまり良くありませんね。生活防衛資金をしっかり確保した上であれば、自身が信頼のおける株式インデックスファンドに置き換えてあとは寝かせておく。これが色々な面で幸せなのだとぼくも思います。
emaxis slimとsbi雪だるまの全世界で迷っています。
配当金に対する税金が違うと聞いたのですがお分かりになりますでしょうか?
教えていただけると助かります。
よろしくお願いいたします。
ご視聴、コメントありがとうございます！どちらも配当金が出ない商品ですね。なお再投資分についても国内分に関しては、配当課税されず繰り延べされて再投資となりますので、条件は同じという認識です。質問の回答にはなりませんが、両商品はベンチマーク指標に違いがあるということ、実質コストに若干の差があることが違いとして挙げられます。お役に立てずにすみません。
@@papercapinfo 様
ご丁寧にご回答いただきありがとうございます。 どちらに投資してもほぼ同じという認識でしょうか。
これからも期待しています。
無理のない範囲で頑張ってください。
@@toshikitaz8210 はい、どちらを選ばれても大差はないかと思います。過去の成績が将来を保証するわけではありませんが、過去5年間の騰落率は「雪だるま」が79.69%、「オルカン」が80.19%と、ほとんど変わりませんでした。暖かいお言葉ありがとうございます！今後ともよろしくお願いいたします。
やわらか中学校さんの動画を見にきたら、気になったのでコメントです！ eMAXIS Slimは三菱UFJ国際投信さんが、直接、色々な国から株を買って運用しています。結果、その国と日本の２カ国の二重課税。
雪だるまは米国のVTI、SPDW（先進国除く米国）、SPEM（新興国）の米国ETFを買ってます。そうすると、SPDWとSPEMはステート・ストリート社が新興国/先進国（除く米国）の配当金をもらう時に各国の税金がかかり、さらに米国でかかり、さらに日本でもかかると。なので３重課税（現地国＋米国＋日本）なんて言われますね。ただ割合の低い国の配当金のみで、0.0X%ぐらいの違いらしいので、やわらか中学校さんの回答の通り、気にしなくても良いレベルかと。「三重課税 投資信託 」で検索すると出てきますね！
なんと、三重課税！これは勉強になりました。コメントでフォローいただきありがとうございます(通知が来なくていま気付きました…お礼が遅くなりすいません)
特定の産業や国が世界を牛耳ることに賭けて投資をするのって健全じゃないと思うんです。
だから世界の発展を願う全世界株はエシカルだと思って投資しています。
日本人は国連大好きとかいうように、多くの日本人は特定の国や産業のリーダーシップより、
国際秩序に基づく世界の発展することを願っていると思う
ご視聴・コメントありがとうございます！栄枯盛衰。世の中すべての人や物事には繁栄と衰退があります。それを1つ1つ探したり追いかけていかない。自分が生きている時間を大切にする。そんな資産形成のあり方がオルカン(全世界株式)なのだと思います。
③のタイミングは区切るタイミングの問題では？1年後にさらに5パーセント上昇したら1億円入れてる方が利益でますよね。1000万しか入れない人は機会損失しているわけです
ご視聴、コメントありがとうございます！おっしゃる通り上昇相場になっていけば原資が大きい方が明らかに有利になりますね。
大暴落来ないかな、でも来たら まだまだ下がると怖くて投資できず、、、
ご視聴、コメントありがとうございます！人は通常モノを買う時、値段が安ければ買いたくなるし、高ければ買いたくなくなるものです。これが一転して株式投資だと、暴落がくれば手放したくなるし、暴騰すれば買いたくなるというように逆となる。不思議ですよね。ぼく自身はタイミングを図る投資で昔に失敗をしたこともありますので、いまでは自動買付にしています。また商品にオルカン(全世界株式)を選んだのもある意味で地域を"選ばない"ことを選んでいるわけですので、徹底的に自分の意思を挟まないようにしています。
なんか辛辣なコメント多いですね…
応援してます！頑張ってください！
ご視聴、コメントありがとうございます！辛辣なコメントが増えると言うことは、それだけ多くの方に試聴もされているということなので、結構ポジティブに受け取っています（笑）今後とも当チャンネルをよろしくお願いします！
@@papercapinfo❤❤
10万回は凄い！こちら1万でめっちゃ嬉しいのに！チャンネル登録数すぐ抜かれちゃいそうです。
カエルさん！ありがとうございます！ホントたまたまです。「敗者のゲーム」風に言うと"稲妻が輝く瞬間"な感じだったのでしょう。その後の動画はぜんぜんパッとしてません笑
オルカン。大正解。分かっているけどNASDAQに半分振り向けてしまう性
ご視聴、コメントありがとうございます！その気持ちすごく分かります。半分をオルカン保有されるということであれば、そういう攻めたポートフォリオも良いのではないでしょうか。資産形成はご自身が納得した形でとにかく長く運用することが一番大事ですからね。
@@papercapinfo ほんとうはトッピングとして2割3割が堅実なんでしょうけど、あえて同比率でよーいドンすることで、長丁場のインデックス投資におけるパフォーマンス比較の楽しみも出来ると思って
@@user-gu4ox4vb8i いいですね。それは面白そうです。今後10年、20年を見据えた時に、覇権国家が入れ替わっているのか、それとも絶対王者アメリカが君臨し続けているのか。お互い腰を据えて見届けましょう！
投信の複利効果というものがよく分からないのですが、配当金のようなものが自動的に再投資される、ということなのでしょうか？
ご視聴、コメントありがとうございます！
「複利」とは、利息と元金の合算に対してさらに利息がつくことです。なお「単利」では常に元本に対してしか利息がつきません。投資信託では配当金が利息にあたりますね。
例えば元本100万円で、年利3%。それを30年間続けた場合を見ていきましょう。
単利の場合：
190万円(うち90万円が増えた利息)
複利の場合：
242万7262円(うち142万7262円が増えた利息)
単利は、100万円の3%、つまり年間3万円がその翌年以降も生まれていきます。複利は、初年の利息は3万円と同じですが、翌年は103万円に対して3%ですから3万900円が利息になります。つまり利息で生まれるお金が年を追うごとに雪だるま式で大きくなるわけです。
投資信託の場合ですと、配当再投資されている商品については複利効果が働きますし、配当金が払い出されている商品ではその効果は得られない。そんな考え方ができると思います。
@@papercapinfo ご丁寧な返信、ありがとうございます！
10年後また流行りの投資先変わりそう
ご視聴、コメントありがとうございます！たしかにトレンド変化は、個人投資家がなかなか長期保有できない理由の1つかもしれませんよね。周囲に流されずいきたいものです。
iDeCoは、どんな銘柄ですか
ご視聴、コメントありがとうございます！ぼくはiDeCoを利用していません。理由は60歳まで資金拘束されるためです。とは言えつみたてNISAで運用中のオルカンも、年金支給フェーズまでは取り崩すつもりないんですけどね😅
@@papercapinfo 積立NISAでオルカン始めたばかりの自営です。
余裕資金のキャッシュ3000万ありますが、オルカンは一括購入危険ですよね？
もし3000あれはどのように運用されますか？
追加コメントありがとうございます！余剰資金3,000万円の投資方法ということですが、一番は、日々の評価額の動きにストレスを感じない範囲がよろしいと思います。分かりやすいのは来年からの新NISA、枠が年間360万円あり、最速5年間で枠いっぱい1,800万円を埋めることができます。これをやりながら、特定口座で＋α額の積立をしていく形がよろしいかもしれませんね。
オルカン今から買って25年持っておけば、年利6%位は行きますかね？
およそ4倍になります。
ご視聴、コメントありがとうございます！年利6%、まったく不可能な数字ではないと思いますよ。一方で、あまり高い期待をし過ぎても想定外だった場合にがっかりしてしまいますから、少なくてもプラス圏での推移になるぐらいをぼくはイメージしています。…本音では4%以上を期待（笑）
@@papercapinfo
まぁそうですね。
流石に下がる事はなさそうですが、日本株がいまだにバブル超えないので、怖い部分もありますよね。
日経平均の年初来上昇率は28％で、世界の主要株式指数の中でトップ。その一方で、おっしゃられるようにバブル絶頂期の1989年に記録した史上最高値と比べるとおよそ14％も下回っています。何が起こるか予想できそうで、全然できないのが株式市場ですね。
日々の株価は気にならなくなります…が、パスワードや暗証番号を忘れないように、毎日チェックしております。今にして思えば…
オルカンに投資→正解
パスワード長くしすぎた→残念
失礼しましたm(_ _)m💦
ご視聴、コメントありがとうございます。なるほど！そんなケースもあるんですね。ぼく自身その辺りをあまり深く考えたことなかったんですが、ブラウザに記憶させちゃってて、つまりはセキュリティ上もよくないし、すっかり忘れている可能性もあるし、改善が必要だなと思いました。気付きをいただき、ありがとうございました！
住宅買って、プラスアルファ3000万以上も金がない
ご視聴、コメントありがとうございます！ご年齢にもよりますが、信用力で住宅ローンを引き出しつつ、貯蓄率を高め、生まれた原資を運用に回す。地道に一歩一歩、ですね。
経済に無知なのでオルカンしか考えられないです。
思考停止でも資産運用で成果を出せる。それがオルカンの魅力ですね。
オルガンじゃなくて全世界株除く日本じゃダメなんですか？除く日本の方が利回り良いし今後の成長も無さそうだから良いと思うんですけどどうですか？
ご視聴・コメントありがとうございます！ちょうど新NISAを扱った最新動画でその辺りを触れたのですが、おっしゃる通り現状「オルカン」より「除く日本」の方が若干パフォーマンスが良いことも事実です。しかしぼくは地域を「選ばないことを選んだ」という点と、将来の日本にあまり希望は持っていませんが、それでも日本で生まれて日本で暮らしていますので、少し偉そうですが5%は"母国への最後の情け"です。
@@papercapinfo ありがとうございます！
投資初心者ながら疑問に思ってた事だったので、有識者の見解が聞けて良かったです。それについての動画もチェックしておきます！
@@user-ku1nm2ho4c ぼくも最初はなぜ「日本除く」なんて商品があるんだ？と思ったものです。すでに日本株を持たれている方向けの商品だと言えますね。またぜひ遊びにきてください！
ただコロナショックの暴落時に買ったからパフォーマンス良いだけの素人
ご視聴、コメントありがとうございます！コロナショック時にも手放さず握りしめていたかどうかもすごく重要ですね。
僻みにしかみえない
素人でもアホでもなんでもいいからそんとき持ってた者勝ちやん
@@tansiro9573 だね。でもこの動画主から学ぶことは一つもない
@@GO-ts1nu うん
株運用の利益がローン金利によって相殺されてて草
ご視聴、コメントありがとうございます！今後、住宅ローン金利が上昇していくようであれば、繰り上げ返済も選択肢の一つですね。
あたりまえ体操
ご視聴、コメントありがとうございます！「お金を出してオルカン買うと…金減る」
三千万、自慢話にしか聞こえない、それだけあれば何を買っても勝つ
ご視聴、コメントありがとうございます！資産運用は入金力勝負といった側面もありますから、おっしゃることはごもっともかもしれません。
日本語がおかしい。オルカン「で」運用か、オルカンに「投資」して、でしょう。あなたはMUAMの運用者ではないですよね。
ご視聴、コメントありがとうございます。誤解を与えるような表現になり失礼しました。
株式投資を続けていたら、生活費は働いて稼ぎ出すしかないね。不動産投資の方が絶対良いよ。働く無くて良いし、FIRE出来るからね。株式は幾ら持ち上げても、遊び。下がったら、泣きをみるよ。😢
ご視聴、コメントありがとうございます！日々、試行錯誤しながらやってまいります！
根拠の無い不動産のススメ(笑)
日本の人口はがこれから減って行くから、不動産はかなりテクニカルにやらないと損するよ。プロで勝ち目を知ってるからやれるかも知れないけど、そうでないならオルカンの方が固いよね。
｢絶対｣という言葉を付ける人は全て疑え、とテスタさんも言ってたなw 「絶対〜」と言う人は絶対怪しい！と。
@@kazkaz9363 つまりテスタさんの言葉自体信用ならないって事ですね。とはいえ、不動産投資なんて目に見える地雷原に突っ込む事を薦める気が知れませんが。
何を根拠に絶対なんて言えるんだろ…？