Je suis bien content d'être tombé sur ta vidéo ! j'ai commencé, sur un PEA, par du MSCI World... puis du Stoxx 600, Nasdaq (+ un tout petit peu d'actions Air Liquide et Total, mais pour le fun :D) et ensuite S&P 500 parce que je m'étais déjà rendu compte que c'était redondant avec MSCI World, mais sans trop comprendre ce que tu expliques TRèS CLAIREMENT (vraiment merci pour ça aussi !!)... Tout ça en stratégie DCA le plus passif possible. Les EM étaient déjà hors de mon radar, car j'avais la même analyse que toi concernant l'incohérence de leur économie (mais la dimension comme l'exemple que tu donnes avec LVMH me conforte encore plus). Et j'ai commencé à me dire que je commençais peut-être à trop m'éparpiller dans mes ETF (TH-cam a deviné ? Un espion de la CIA m'observe via ma cam ? xD). Hasard du timing, j'ai mis en pause mon DCA quelques mois pour de l'achat d'immobilier et je vais bientôt reprendre. Donc quand j'ai vu ton titre avec "MSCI World" je me suis dit : "Allez encore un gourou de la bourse qui va raconter n'importe quoi pour buzzer..." J'aurais voulu que tu aies tort et écrire un commentaire assassin... mais je suis en réalité complètement d'accord avec tes arguments. Je reprendrais la suite probablement en gardant tel quel (ou même peut-être revendre pour remettre en S&P500, si les frais ne me ponctionnent pas trop...) mais en ne mettant plus que sur du S&P500. Donc me voilà m'abonnant à ta chaine, écrasant le pouce bleu et laissant un commentaire faisant ton éloge pour rétribuer un peu ton travail et surtout ton partage gracieux, avec un peu de phagocytage de l'algo TH-cam ;) !
Un grand merci pour ton commentaire ! Nous avons quasiment le même parcours boursier, à l'exception que j'ai bel et bien acheté les EM ... 😂 Finalement comme toi je suis arrivé à la conclusion suivante : Le SP500 suffit largement pour du DCA passif Et si tu as tendance à faire beaucoup de recherches, à aimer la bourse et à acheter trop d'ETFs, c'est peut être que le passif n'est pas fait pour toi Et je pense que ce n'est pas grave car aujourd'hui la mode est de dénigrer le stock picking en disant que c'est moins efficace, mais en vérité il est tout à fait possible d'avoir de très belles performances et même de battre le marche avec du stock picking. À condition de faire des recherches et d'investir dans les bonnes valeurs. Mais la conclusion est simple : si tu aimes la bourse, alors peut être qu'il faut que tu envisages d'avoir une poche stock picking pour te faire plaisir plutôt que d'accumuler les ETFs ... ou alors rester 100% passif sur un ETF, mais c'est très dur :)
@@IQ-Invest Merci pour ta réponse c'est très sympa d'avoir aussi un retour sur ton parcours. J'ai fait mes dents sur de l'USDT investi sur des robots étrangers de forex... disons que j'ai vite compris qu'il fallait que je prenne ça comme un jeu (du style allons faire un tour au casino, mais on part avec 500€ à gaspiller, si je gagne c'est marrant, sinon j'aurais passé un bon moment quand même). Les robots j'ai vite décelé les ponzi et autres types d'arnaques avec des brokers non (ou faussement) régulés. J'ai pas mal appris grâce à ça, ça m'a permis d'avoir au moins les connaissances de base et surtout (le plus important je pense) d'aiguiser mon bon sens. Mais le stock picking n'est pas dans mes plans pour l'instant, j'ai un revenu très confortable, j'investis un peu dans la pierre pour me diversifier aussi et scrute d'autres pistes qui pourraient être intéressantes, mais avec mon travail, il me reste peu de temps à consacrer à la bourse (d'où la stratégie ETF en DCA). Peut-être plus tard, quand j'aurais un peu plus de capital "dispensable" 😅 En tous cas, merci encore et bonne continuation à toi et à ta chaîne !
Excellent et merci: J'ai appris plein de choses! 🙂🙂🙂Je suis 100% d'accord avec votre analyse. Deux remarques, 1) je confirme la Chine va mal (je travaille avec les Chinois) avec un gros chômage chez les jeunes 2) il peut y avoir un peu des sentiments aussi dans l'approche boursière. Perso je suis très attaché à l'Europe libre (démocratique) qui a assuré mon éducation et qui me permet de discuter librement sur YT, et donc j’achète aussi Français via des Lyxor (Amundi est coté en France) et CAC40 ou Européen
Merci pour ton commentaire ! Heureux que la vidéo t'ai plu :) Intéressant en effet, la Chine n'est plus ce qu'elle était en terme de croissance Oui je possède aussi pas mal d'entreprises EU sur mon PEA :)
J'adore comment tu analyses, jai viré le emerging market mais pas le msci world qui aujourd'hui me rapporte 13.50% depuis debut 2023 détenu depuis 2021. Et que penses tu du cac 40 ?
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂 Oui moi aussi j’ai viré le EM et garde le world pour le moment Le CAC40 je trouve qu’il n’y a pas d’intérêt mais par contre il y a des actions très bonnes en France ! 🙂
Déjà merci pour les vidéos et cette analyse (du coup je me suis abonné). Au début j'avais aussi fait cette "erreur" de me positionner sur SP500, EM, MCSI World et Stoxx600. Après un peut de changement j'ai aujourd'hui SP500, Stoxx600, Total Energie et Air Liquide, le tout sur PEA. Petite question: Je me demander si j'allais pas revendre le Stoxx600 pour n'avoir seulement du SP500 ??? Qu'est-ce que tu en pense stp ? Merci.
Hello, petite question. Tu dis préférere ne pas investir par secteur, mais par exemple les ETF SP 500 IT et TECH performent encore mieux que le SP 500 aujourd’hui. Quel est ton avis la dessus?
J’ai la même pensée sur le S&P 500 avec du stock picking à côté mais pense tu qu’il faut investir chaque moi sur le S&P ou comme en ce moment attendre une consolidation quelques mois afin d’éviter de placer pendant des plus haut historique ? Merci de ton avis
Merci pour ton commentaire ! Pour la partie passive de ton portefeuille il vaut mieux acheter tous les mois sans se poser de questions, car si il faut le marché ne baissera pas avant 1 an... :)
Depuis 1870, les marchés ont été 30% du temps à leur plus haut historique, ça n'a rien d'exceptionnel et tu rates plus de hausse sque tu n'évites de baisses en attendant d'investir un "meilleur moment".
Oui tout à fait ! Mais dans ces cas là, ne vaut-il mieux pas faire du stock picking directement ? :) Car le NASDAQ 100 bat le SP500 tout simplement car les tech y ont plus de poids et ce sont elles qui sur performent
Cela dépend de ton aversion au risque, mais en effet une stratégie 50% ETF SP500 et 50% stock picking sur 10-20 actions peut être intéressant Pour ma part je ne suis pas encore 100% décidé sur ma répartition, pour le moment en tout cas je suis 50% ETF 50% actions Après le 100% stock picking marche très bien aussi, mais il faut vraiment avoir creuser à 100% les actions qu'on détient en portefeuille et être serein
@@IQ-Invest Prendre du NASDAQ 100 me paraît plus pertinent que faire du stock picking. Il n'y a que 100 valeurs, donc déjà la crème de la crème. Et pas besoin de réaliser d'arbitrage, le tout a faible frais
On évoque jamais l'ETF Inde dans les échanges ? Y'en 1 de dispo sur PEA ? C'est beaucoup trop dans leur développement ? Car en terme de démographie et donc consommation ça va devenir costaud ! Y'a bien des boites locales qui vont tirer vers le haut nan ?
Hello, Que de bons conseils, que penses tu de ce portefeuille sur PEA sur du long terme: S&P500 (70%) - Disons que je fais confiance aux USA et surtout la tech pour au moins les 20 prochaines années EURO STOXX 600 ( 20%) - Un peu de diversification, perf correct NASDAQ100 (10%) - Histoire de surperformer un peu l'ensemble sans prendre de risque sur la volatilité. Merci
Je vais juste rajouter un mot de précaution ici. Investir uniquement aux Etats-Unis était très rentable ces 10 dernières années mais l'était beaucoup moins les 10 précédentes. Les Etats-Unis perdent 40% en 10 ans à cette période (2000-2010), le Canada est assez gagnant par exemple. Le conseil de n'investir qu'aux US n'est pas mauvais, mais pitié, ne pensez pas que ça ne sera que bull market sur les 50 prochaines années et que si les US tombent le reste du monde tombe aussi. C'est ponctuellement vrai, tout le monde chute ensemble mais les rebonds sont plus aléatoirement répartis sur le globe. Prendre les 10 dernières années en compte alors qu'elles représentent un cycle très haussier peut être trompeur.
Merci pour ton commentaire ! Je suis d'accord avec toi, cela dépend des décennies, mais si tu prends les 100, voir les 200 dernières années, les US sur performent. Et j'ai de fortes convictions dessus : toute l'IA se développe aux US (bon on a quelques français aussi avec Mistral mais voila)
C'est un risque que je suis prêt à prendre, je ne vois pas vraiment d'avenir radieux pour les entreprises de ce pays L'Inde par contre a plus de potentiel je trouve car ils ont un vrai état de droit basé sur le droit anglais
@@IQ-Invest Oui je comprends, je voulais ajouter cette précision car lorsque pendant 9 ou 10 ans une région sous performe la tentation est grande de changer de wagon et parfois au mauvais moment etc... l'avantage d'une diversification plus mondiale est d'avoir une corrélation négative de l'ensemble du portefeuille, pas forcément plus de performance. Et effectivement avoir un indice qui donne 60% aux États-Unis est contre productif. Pour ma part si un investisseur est en World, ou US uniquement, je suis déjà content pour lui surtout s'il débute. L'idéal ensuite serait d'avoir un fond US, un fond marché industrialisés (Europe, Japon, Australie...) et un fond émergent et de les pondérer soi-même comme on veut. Finalement, le plus dur sera de conserver cette pondération avec le temps sans chercher à tactiquement augmenter les US quand ça va bien ou les émergents quand ça va bien. La valeur se crée en vendant le surplus US pour acheter les émergents qui traînent. Ainsi au cycle suivant, on bénéficie de 10 ans d'acheter bas grâce au plus haut. Pour moi c'est aussi le rôle des obligations dans un portefeuille, on y stocke le surplus des gains des actions quand ça dépasse la pondération prévue, et on les déstocke quand les actions chutent pour en acheter davantage à bas prix. Ça oblige sans trop d'émotions, à acheter un peu plus de perdants chaque année. C'est contre intuitif mais lorsque les cycles s'inversent, c'est génial et la volatilité est limitée.
Merci bcp pour cette vidéo. Que penses tu d’un cumul s and p capitalisant et distribuant? Je n’arrive pas à faire mon choix quant à la meilleure stratégie. Sur le long terme le capitalisant est mieux non? Par ailleurs, est ce qu’il ne vaut pas mieux remplir son pea avant son compte titre? Les frais sont certes plus élevés mais l’exonération d’IR compense non? Merci pour ton retour
Salut ! Merci pour ton commentaire :) Je ne pense pas que ça soit utile, autant faire 100% capitalisant, et le jour où tu veux une rente tu bascules tout sur un distribuant par exemple Et oui effectivement je suis partisan de dire qu'il faut remplir son PEA avant son CTO
@@IQ-Invest Je me pose justement la question car si tu rebascule tout sur un distribuant tu "casse" l'effet DCA que tu as fait durant des années et donc tu achèete d'un coiupl etf distrib et tu ne lisse pas ton point d'entrée ? dit moi si je me trompe ou non merci à toi j'adore ta chaine ;)
Alors non en effet tu ne casses rien car tu transfères juste ton argent sur un autre support. Si tu achète 100 d'un ETF capi SP500 et qu'au bout de 10 ans ça vaut 200, alors si tu le vends 200 et achète 200 de distri, tu auras 200 de distri. Donc ça revient au même, d'autant plus que tu rachètes le même support :)
L'une des vidéos les plus sensées que j'ai vu sur TH-cam. Entièrement d'accord avec ce discours. ça fait bien longtemps que j'investis uniquement sur les ETF cités ;)
une masterclass cette video, je ne regrette pas d'avoir fini mes recherches par celle-ci. maintenant place à l'action. merci beaucoup pour ces conseils très clairs et très bien expliqué. super taf ! 🙏
Un grand merci pour ta vidéo. Entre un ETF sp500 et celui-ci : Vanguard FTSE All-World (VWCE). Il est composé à 60% des etats unis, europe et un peu émergents. Que conseilles tu?
Merci pour ton commentaire, je préfère le STOXX 50 qui est plus performant que le 600 avec moins de frais. Une répartition 80/20 peut être intéressante
Excellente vidéo ! Toutefois il y a des nuances à prendre en compte. Ton discours tiens la route tant que la place du dollar reste la même au niveau mondial. On voit bien que de gros changements sont en cours (non renouvellement de l’accord pour l’achat du pétrole en dollar, les BRICS etc..) Les économies mondiales étaient obligées de s’endetter en dollar pour se développer. C’est aussi en train de changer. A surveiller dans les prochaines années :)
Merci pour ton commentaire :) À surveiller, même si je suis convaincu qu'il n'y a pas d'alternative sérieuse aux US aujourd'hui et probablement pas pour les 20 prochaines années minimum
Salut, l'analyse est très intéressante. Je débute dans le monde de la bourse et je voudrais savoir si le coût de la part a un impact sur les gains à long terme ? (par exemple avec 200€ on achète 40 parts du nouvel ETF monde Ishares (5€/part) ou 8 parts du BNP S&P (24€/part)). Est-ce qu'avec un nombre de part moins important, le S&P reste plus intéressant sur 20 ans ?
Merci à toi pour cette vidéo de qualité ! Juste une petite question; faut-il selon toi choisir des ETF couvert au risque de change (EUR hedged) ? Merci à toi.
Ca dépend quel est l'ETF : si c'est un ETF en dollar > ne pas avoir de hedge te permet même de faire + de bénéf à la vente si l'Euro est aprécié par rapport au Dollar. Si l'ETF est un Emerging market c'est indispensable car certaines monnaies notamment en Amérique du sud peuvent se déprécier jusqu'à valoir de la poussière. Corrigez moi si je dis n'importe quoi ^^
Tout à fait mais il ne faut pas oublier que tu achètes un business et non une monnaie, qu'une entreprise soit côté en dollar, euro ou pesos argentin elle a la même valeur, c'est juste la monnaie qui change, donc même si le pesos se casse la gueule ça ne changera rien, la valeur de l'entreprise sera la même
Merci pour cette très belle vidéo qui va un peu à l'encontre de ce qu'on peut lire par ailleurs, et qui le fait très bien. C'est très clair concernant le S&P500 vs le MSCI World. J'achète la démonstration. Toutefois, je ne vois pas trop l'intérêt de prendre un ETF sur le CTO plutôt que sur le PEA et ce malgré l'écart dans les frais de gestion. Vu la fiscalité du PEA, je n'ai pas sorti la feuille Excel, mais je dirais que 0,08% d'écart de gestion entre les ETF CTO et PEA ne gomme pas les 12,8% d'écart d'imposition. Y'a un truc qui m'aurait échappé ?
Salut ! Merci pour ton commentaire, non en effet si tu es en France vas 100% sur le PEA y a pas photo. Mais c'est intéressant de mentionner les ETF CTO si tu es à l'étranger ou même si tu as atteint le plafond du PEA, 150K ça peut aller vite mine de rien :)
@@IQ-Invest Perso le CTO est ouvert pour faire une donations à mon fils donc il n'aura pas de flat tax dessus. J'allais mettre de MSCI world mais ta vidéo ma fait changer d'avis je vais partir sur le SP500. Le PEA je le garde pour moi.
Sur CTO les ETF ont souvent des encours sous gestions bien plus élevés et donc moins de "spread" Rien ne dit que la fiscalité du PEA restera aussi avantageuse. Son avantage s'est réduit au fil des années
Bonjour. Vidéo très intéressante et très documentée. Merci pour le travail ! Un point plus général reste en suspend pour moi, à mon modeste niveau. Si mes infos sont correctes, il est plus intéressant d’acheter ce type d’ETF en format synthétique ( par ex du ishare) que du physique ( amundi ) en raison de frais moins élevé. Mais la fiscalité est donc différente. Dois je conclure que si l’on achète ses ETF hors PEA, aucun intérêt de prendre des ETF fournis par les européens ? Quentin
Salut, personnellement avant septembre 2023, j'achetais les ETF S&P de chez Amundi. Dorénavant j'achète ceux de BNP mais j'ai gardé mes ETF Amundi car je m'étais dit que malgré tout, comme je les avais acheté avec un cours assez bas, il était peut-être plus intéressant de les garder que de les vendre pour acheter un S&P BNP qui était déjà bien plus haut. Est-ce un mauvais résonnement ? Quand tu dis que les ETFs ESG ont plus de frais, c'est seulement à l'achat ou il y a aussi des frais (gestion ou autre) une fois l'ETF dans le portefeuille qui justifierait la vente de ces derniers ? Merci pour ta vidéo et ta réponse.
J’avoue aussi avoir hesite mais finalement j’ai tout vendu etant donne que j’avais achete en decembre 2022, je me dis qu’en vendant au plus haut je peux profiter pour pouvoir investir d’avantage sur le ESE BNP car peut-être que le ESG baissera et les frais augmenteront
Salut ! En effet les frais du Amundi sont passés de 0,15 à 0,25 dû au changement d'indice ! Je te conseillerai de le liquider et de transférer les fonds sur le BNP Tu ne perdras rien dans la transaction puisque les ETFs sont les mêmes et répliquent le même indice. :)
Si tu vends et rachètes directement ça n'aura aucun impact puisque tu achète la même chose donc tu vends le même produit à 100 pour le racheter à 100 par exemple :)
Bonjour Merci tres claire C'est une bonne base ensuite on peut sous pondere ou sur pondere le Nasdaq 100 de trmps en temps .,.ou auttres ETF Timing a gerer pas facile Stock picking oui pour le Fun 20 % et 80% en ETF sans plaisir !!!! Reste a creuser S&P 500 ou la Holding B de Waren Buffet ou un mix ? Volatilite ok et Sharpe ok Autres indicateurs ?
Merci pour ton commentaire ! Ça peut être une idée, mais je trouve que rajouter du Nasdaq fait doublon avec du SP500, autant partir sur une répartition SP500/action dans ce cas En fonction de ton niveau de connaissances sur les actions individuelles et de ta tolérance au risque après tu peux ajuster et faire comme tu dis 20% actions 80% SP500 voir 50/50, ou plus si tu es confiant Berkshire Hathaway je ne suis pas fan perso, mais c'est mon avis :)
Salut, très intéressant ce comparatif ETF WORLD/SP500, mais je ne comprends pas pourquoi au final ton PEA est beaucoup plus exposé avec l'ETF AMUNDI MSCI WORLD que l'ETF BNP SP500 alors que tu dis qu'il vaut mieux investir dans le S&P500; merci pour ta réponse, ciao
Super vidéo et j'avoue que tu me fais réfléchir, ton raisonnement est super smart. Cependant, avec les BRICS qui pourrait performer à l'avenir être seulement sur le SP500 est peut être moins intéressant que sur un MSCI ACWI qui résistera mieux si jamais on voit un flip entre les US et les BRICS ?
Bonjour, quel est l'intérêt de posséder deux SP500 ? Ne vaut il pas mieux en avoir un seul ? Que penses-tu du du NASDAC 100 ? Je viens de me lancer et pour le moment je suis parti uniquement sur le BNP SP500 mais NASDAC 100 me tente bien également. Merci pour ton analyse, je partage le même avis que toi sur le MSIWORLD.
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors effectivement il n'y a pas d'intérêt à avoir deux SP500, faut si tu en as un sur PEA et un sur CTO. Pour ma part je n'aime pas le mix SP500/NASDAQ car les entreprises sont les mêmes. Dans ce cas je partirai sur un mix SP500/ stock picking directement :)
Salut, plutôt d'accord avec toi pour les etf World. Je souhaite éviter la chine à tout prix mais les futurs croissances de l'Inde, Mexique et le retour du Japon me motivent. Soit on multiplie les etf précis localement et on tombe dans les pièges que tu ennonces (frais surtout), ou alors mieux vaut passer son chemin. Quel est on avis sur ce thème stp?
Merci pour ton commentaire ! :) Alors pour ma part je pense que ce sont des pays intéressants, mais pour le moment on a pas encore suffisament de "preuves" de croissance Je pense que si un pays comme l'Inde boom réellement, on le verra venir et on aura le temps de se positionner dessus, ça ne va pas se faire du jour au lendemain Pour ce qui est du Japon c'est un pays qui m'intéresse beaucoup côté stock picking :)
Merci, pour ma part je suis très diversifié entre des ETF (MSCI World, S&P500 et NASDAQ) et des actions stocks picking (Alphabet, Google, Apple, Microsoft, Meta, NVidia, Amazon). Comme ça je ne risque rien ... bon, ok, je déconne 😊
J'en suis venu à la même conclusion après 2 3 ans d'invest dans du world, d'après toi ça vaut le coup d'avoir un etf européen style msci europe ou stoxx?
Je viens tout récemment d'ouvrir un PEA sur lequel je compte investir rapidement 150k afin d'atteindre le plafond et ainsi profiter le plus rapidement possible des intérêts composés. Une fois le plafond atteint (d'ici 2-3 ans max) je compte ouvrir un CTO afin d'y déposer quelques milliers d'euros en DCA de manière mensuelle. En terme de stratégie, il te semble judicieux d'opter pour la même stratégie que sur PEA en terme d'ETF ou faut-il absolument diversifier son PEA et son CTO ? Merci
Salut ! Si tu restes sur des ETFs tu peux rester sur les même indices mais en prenant des plus gros acteurs avec moins de frais comme Vanguard ou iShares :)
Hey, super vidéo qui propose une critique qu'on entend peu sur youtube! Je débute dans l'investissement, pour le moment j'ai composé un portefeuille sur TradeRepublic avec: 40% msci world, 20% etf obligations EU, 15% ftse emerging markets, 15% etf IA et Big Data, 10% Gold! J'ai voulu diversifier et sécuriser un max tout en m'exposant au secteur de l'IA qui a beaucoup de potentiel, mais j'ai cru comprendre à travers ta vidéo que la répartition de mon portefeuille n'est pas idéale. J'aimerais alors te poser deux questions! Comment pourrais-je améliorer sa composition tout en gardant une sécurité et une exposition aux IA? Comment faire pour être éligible au pea? car tout le monde dit que c'est avantageux au niveau fiscal mais je ne comprends pas comment faire, d'autant plus qu'il n'y a pas de pea sur TradeRepublic je crois, et que pas tous les actifs (etf et actions) y sont éligibles. Merci beaucoup pour ton travail, je m'abonne!
Salut ! Merci beaucoup pour ton commentaire :) Alors effectivement c'est une problématique complexe car tu es beaucoup diversifié et tu peux améliorer ta répartition par plusieurs moyens Pour ce qui est du PEA il y a une vidéo sur ma chaine qui explique tout, et si ça t'intéresse d'en discuter de vive voix j'ai mis en place un système d'entretiens individuels : www.iq-invest.fr/entretien
J'ai pas encore fait le pas dans la bourse, mon épargne est sur livret A, LEP et assurance vie. Je pense switch sur de l'ETF et prendre un PEA avec du BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR. Tu penses que ça peut que être bénéfique sur le long terme ? Où me conseils tu de prendre un PEA ? Merci
Salut ! Merci pour ton commentaire ! :) Oui tout à fait si tu débutes en investissement un ETF SP500 est ce qu'il y a de mieux. Pour ce qui est du PEA, j'ai fais une vidéo dédiée au sujet que tu trouveras ici : th-cam.com/video/YVJfPy_1hVU/w-d-xo.html
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂 Je pense qu’il n’y a pas tellement d’intérêt car l’Europe sous performe par contre il y a de très belles actions en Europe
Super chaine ! Merci pour cette video. Dorénavant, je pense investir dans: -ESE BNP 60-65%de mon portefeuille -Amundi ETF MSCI Europe 20-25% -Pourquoi pas total energie 5-10% -Amundi MSCI water 5-10%
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Total oublies.. je t'invite à regarder mon analyse de Total pour comprendre pourquoi Et le MSCI water c'est une arnaque, cet ETF n'a aucune performance :)
Bonjour Quelle bonne video Je suis débutant et est tout a fait daccord avec toi Je vais seulement ouvrir un pea je voulais faire moitié sp 500 et moitié nasdaq100 je vois que tu n est pas friand du nasdaq 100 tu me conseilles de faire que du 100 pour cent sp500 ? c est pour faire du dca sur 12 ans avec 700 euros par mois Merci
Salut ! Merci pour ton commentaire :) Si tu veux une bonne alternative est de faire SP500 + stock picking Ça te permet d'avoir une base solide en ETF et de te faire plaisir sur la partie stock picking + avoir un peu de dividendes
Perso je suis même 100% NASDAQ 100. La tech représentente l'innovation, et à long terme les entreprises qui innovent surperforment en moyenne (j'ai une petite part en NASAQ 100 levier x2 aussi)
Superbe video qui change des youtuber proposant justement le MSCI world et EM mais pourquoi prends tu les ETF distribuant et non les accumulants ? Je serai curieux de comprendre
Merci pour ton commentaire ! :) Alors dans mon cas très précis je n'ai que des accumulants (vois mes vidéo exposant mon portefeuille), mais j'ai mis les deux dans la vidéo car ça peut être intéressant si tu veux un revenu directement En sachant d'ailleurs que sur PEA un accumulant ou distribuant ne change rien en terme de fiscalité (puisque les dividendes ne sont pas taxés sur PEA si ils sont réinvestis, ils ne sont taxés que au retrait)
Hello, tout d’abord merci pour la vidéo. J’aurais aimé savoir ce que tu pensais du VOO SNP500 de vanguard. Des frais à 0,03% et des avis vraiment très positifs avec de large fonds. Merci d’avance !
Salut ! Non aucun, j'explique tout en détail ici : th-cam.com/video/W4dBot_Ny_U/w-d-xo.html th-cam.com/video/5h-XzxS_wjI/w-d-xo.html Pour ma part : Actions individuelles, ETFs larges, et Bitcoin (QUE Bitcoin, oublies toutes les autres "cryptos"), ce sont les seules classes d'actifs que je touche (plus immo physique quand j'aurai plus de temps)
Merci beaucoup de ta vidéo qui est très claire ! Je suis débutant (j'en suis à la lecture / visionnage de vidéos) et je pensais ouvrir un PEA, probablement avec de l'ETF S&P 500 mais de ce que je crois comprendre c'est pas forcément éligible au PEA comme ils ne sont pas basés sur des indices européens ? Par exemple avec Boursorama qui est déjà ma banque en ligne j'ai l'impression que ce n'est pas possible mais l'info est pas super claire. Merci de ton aide :)
@@IQ-Invest merci beaucoup ! :) Et admettons que je parte sur une répartition 70% S&P 500 et 30% Europe Stoxx 600. Est-ce que si je mets un prélèvement automatique l'allocation sera respectée ou il faut faire 2 virements chaque mois (donc plus de frais) pour garder les 70%/30% ?
Merci pour ton commentaire ! Non du tout, car les obligations/or ne sont pas la même classe d'actif ! Par contre, dans mon cas particulier, je suis jeune et en phase de capitalisation donc ces classes d'actifs ne m'intéressent pas :)
@@IQ-Invest hello merci pour ton retour c'est cool !! Je comptais me mettre à l'investissement en bourse mais tu n'es pas le 1er à dire que c'est inutile de se prendre la tete avec ces ETF or/obligataire en phase de capitalisation, à partir de quel moment tu penses qu'on peut s'y intéresser ?
Alors il y a plusieurs cas, l'or peut être intéressante mais elle a un rôle de réserve de valeur, elle va te protéger contre l'inflation mais ne vas pas te faire gagner d'argent car l'or ne produit pas de richesse contrairement à une entreprise Les obligations peuvent être bien pour stabiliser le portefeuille + elles ont de bons rendements en ce moment, mais je trouve que c'est risqué car en EU on a peu d'ETF obligataire de qualité, et les obligations d'état en ce moment je n'ai pas trop envie d'y toucher car on connait l'état de la dette dans nos pays... Après je pense aussi que si tu es confiant et que tu connais parfaitement ce dans quoi tu investi, la volatilité de ton portefeuille action/ETF n'est pas importante à court terme, au contraire, moi demain je vois Apple qui fait -50%, c'est les soldes... (à condition que ses fondamentaux n'aient pas changés) Donc ça dépend de ton profil, de ta tolérance au "risque" (volatilité) et de ton horizon de placement, si tu es à plus de 20 ans, les obligations/or ont peut d'intérêt je trouve
@@IQ-Invest merci pour ta réponse hyper complète !! Effectivement j'ai un horizon >> 15 ans au moins (j'ai 30 ans) , je sais pas encore si je suis capable de tolérer le risque en cas de crise, en général les financiers montrent des courbes assez agressives quand ça chute et te vendent qu'avec des ETF securitaires ca chute "moins fort" ... j'y réfléchis encore !
Tout est une question de connaissance en effet, si tu connais tes ETFs/Actions par coeur, tu sais que les baisses ne sont pas justifiées et donc tu n'es pas stressé, mais tu achètes quelque chose que tu ne comprends pas/ne connais pas suffisamment alors la baisse peut être très stressante 😂
Super vidéo er analyse hyper complète ! Juste le souci avec le fait d’avoir que du S&P 500 pour moi c’est pas le fait d’être surexposé au marché américain car comme tu l’as dit c’est représentatif du marché mondial, en revanche le souci pour moi c’est la surexposition au dollar américain. Donc j’ajouterais quelques ETF en euros et CHF.
Merci pour ton commentaire ! :) Mais même la problématique de la devise ne devrait pas t'inquiéter car une entreprise n'est pas corrélée à sa devise, sa valeur peut être exprimée en dollar, euro, yen ou or ça revient au même, c'est juste une échelle de mesure De plus une entreprise US mondialisée est déjà diversifiée en devises aussi puisqu'elle fait des ventes dans le monde entier
Il faut faire attention avec cette analyse sp500 vs MSCI world: 1) car la diversification entre industries est meilleur avec le MSCI world. 2) le risque politique est plus diversifier avec le MSCI world (meme si il est vrai que tout les indices vont trinquer si les US s’enrhume mais le MSCI world sera moins volatile par nature). 3) Les techs on contribué énormément au rendement du sp500 ces 5/10 dernières années - donc c’est une période spécial a prendre dans le contexte historique pour la volatilités et le sharp ratio) 4) le Sharp ratio de 5 ans montre que c’est des investissements egal ajusté pour la prise de risque (un sharp ratio sur 5 ans c’est aussi très court à mon avis). Bref il y’a d’autres points mais tout dépend du profile de l’investisseur au final.
Personnellement je suis convaincu que la tech continuera largement de driver l'économie dans les 100 prochaines années, je suis donc 100% convaincu dans le fait de posséder plus de tech au travers du SP500 :) Chacun se fera son avis
Salut j’ai malheureusement le s&p500 amundi esg, je souhaite prendre le s&p500 de bnp en capitalisant. La marche à suivre est de vendre la totalité pour acheter ensuite c’est bien cela? Et le fait de vendre une action ne me fait pas perdre ma date d’entrée du pea ainsi que les avantages ? Merci a toi
Salut ! Oui tout à fait tu peux vendre et transférer sur le BNP, tu ne perdras pas ta date d'entrée du PEA tant que tu ne fais pas de retrait d'argent Et en plus au sein du PEA tu ne payera pas d'impots sur les PL tant que tu ne retires pas :)
Je suis exactement dans le même cas ! Merci pour la réponse précise 😊. Et ça vaudrait pas le coup de faire 50/50 entre l'etf de BNP et celui de Amundi ? Malgré les frais de 0.25 chez amundi ? Je trouve ça plus diversifié car les compositions sont réellement différentes en terme de pondération
Non cela ne sert à rien, il n'y a aucun risque qu'il arrive quoi que ce soit à la BNP :) Ce genre de questions sont pertinentes sur de gros patrimoines de plus de 10M...
Pourquoi le S& P 500 de Bnp paribas n est pas disponible sur Trade Republic ? Et il y en a beaucoup d autres qu on ne trouve pas chez ce brocker. D une maniere générale je me demandais ce qui fait qu un courtier choisit tel etf et pas tel autre, quel est son interêt à ne pas offrir plus de choux ? Merci
La vidéo était très intéressante, merci ! Cela m'amène à une question concernant l'indice MSCI World. Actuellement, cet indice comprend environ 70% de valeurs américaines. Si, à l'avenir, le marché américain devenait instable (guerre, politique changeante...) ou juste moins performant, l'indice MSCI World ajusterait-il sa composition pour inclure davantage d'entreprises d'autres continents ? Bien que le scénario d'un effondrement du marché américain semble peu probable, est-il pertinent de prendre en compte cette éventualité lorsqu'on envisage d'investir dans cet indice ? Si oui, alors le MSCI World reste quand même beaucoup plus safe non ? Malgré le fait que les entreprises américaines touchent à un marché mondiale actuellement
Salut ! Effectivement ce serait le cas dans la théorie, bien que dans la pratique, au vu de la situation en Europe et en particulier en France, je préfère mettre mon argent aux US qu'en EU ;)
Hello, comment être sur que les pays développés (notamment USA) sera toujours le pays le plus performant. Le SPDR MSCI ACWI IMI semble permettre d'être prêt à retirer les US si le pays se met à décliner (population en déclinant)
Tu auras largement le temps de le voir venir si c'est le cas, un pays ne décline pas aussi vite qu'une entreprise Et quand bien même pose toi cette question : qui aujourd'hui fait avancer l'IA ? Les US
Bonjour, j’ai ouvert un Pea dans ma banque classique la banque populaire mais je pense avoir fais une erreur. Premièrement sur les frais et deuxièmement j’ai acheter 10 etf world, mais en voyant ta vidéo tu me mets le doute….peux-tu me donner des conseils sur ces deux points. Merci
Salut! Alors le plus simple serait que tu m'envoies un message sur instagram directement : @iq-invest.fr Sinon tu peux m'envoyer un mail : hugo@iq-invest.fr Je serai ravi de t'aider :)
Merci pour cette vidéo qui m'a ouvert les yeux ça faisait longtemps que je me posais la question pour quoi j'imite le MSCI word alors que le SP500 performe du coup grâce a toi j'ai bazardé le PAASI et ETF européen et j'ai racheté du SP500 certes au plus haut mais c'est fait . et je vais continuer comme ça , merci pour cette super vidéo . en sachant que le stock picking n'est pas fait pour moi. je suis100 % passive car je n'ai pas le temps .
Salut, je veux me lancer dans la bourse, je n'ai aucune connaissance dans le domaine. J'ai un compte sur trading 212 et je viens de créer un compte sur "Trade Republique" (malheureusement, j'ai créé mon compte avant de découvrir ton lien de parrainage ☹😭). Je ne retrouve pas tout ce que tu proposes sur TR. Comment je fais ma recherche et comment être sur que c est le bon ETF ou la bonne action que j’achète ? Merci pour tes conseils.
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Tu peux utiliser directement les ticker ou les codes ISIN pour faire la recherche et être sur d'avoir le bon ETF :)
Hello ! Je n'arrive pas à trouver de réponse à ma quesstion : Est ce mieux d'investir tous les mois sur les etf ou alors de faire un investissement d'un coup ? Exemple : J'ai 10 000€ de dispo. Est ce que je mets 1000€ au départ puis tous les mois je rajoute 500€ par exemple ?
Merci pour la vidéo. Le principal argument contre ton analyse serait a mon sens que les etats unis ont performes mais est ce que cela va continuer? "Les résultats passes ne predisent pas du futur"
Super vidéo 👍🏼 il y aurait -il une raison pour que le prix du sp 500 capitalisant de BNP (ESE) soit passé de 127e à 9e en 2018? ça fait un peu peur non,
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors pour une partie sécurisée, je dirais qu'en dessous de 100K de patrimoine cela ne sert à rien à partir du moment où ton épargne de précaution est ok (6 mois de dépenses) Mais au dessus de 100K il peut être intéressant de diversifier sur de la SCPI par exemple :) Obligations et Or je suis pas convaincu
Hello, j'ai une question : Je suis chez Degiro et ces derniers ne me proposent pas l'ETF SPDR en mode accumulant (SP5A) mais seulement en mode SPY5. Idem pour l'ETF Vanguard. Suis je le seul à avoir ce problème ? Merci par avance de vos / votre retour ;-)
@@IQ-Invest En accumulant sur Degiro, il y a aussi SXR8 (IE00B5BMR087) Les frais sont un peu plus élevé : 0.07% (vs 0.03% pour SPYL) En revanche la taille est plus importante (74B vs 2B) et surtout il est aussi dans le liste des ETFs avec aucun frais de transaction alors que je ne vois pas SPYL (IE000XZSV718)
Entièrement d’accord avec toi sur le S&P 500 que je mets en ETF dans un PEA pour la fiscalité ! En revanche comment gères-tu le risque de change ? Que prévois-tu si l’€ monte par rapport à l’USD ?
Salut , Après avoir visionné 1000 vidéos la tienne est vraiment pertinente elle m'a rassuré sur mes premiers investissement qui se porte sp500 / stoxx 600 puis pourquoi pas a venir un russel 2000 ( mais US encore) D'ailleurs je n'avait pas fais le lien que l'Inde est "anglaise" ça fait sauter une bride dans la tête et donc une lumière et sans grand raisonnement la Chine etc ne me parlais pas on entend jamais rien de neuf chez eux
Merci pour cette vidéo et ces explications. Je me forme depuis 1 an et c’est clairement l’une des vidéos les plus agréables que j’ai vu avec de très bons arguments. J’avais un peu le même avis que toi sans être totalement convaincu avant de voir la vidéo mais tes explications ont vraiment clarifié ma compréhension. Merci encore
Je suis pas tombé dans le piège du msci world. J'ai tout mis sur le sp 500 et je veux le consolider a 50/50 avec l'action Air Liquide. Est ce une bonne idée ?
Parfait merci pour ton commentaire ! Je te recommande de regarder mon analyse d'Air Liquide : th-cam.com/video/Aj7OHpLDHrQ/w-d-xo.html Et surtout je te recommanderai de diversifier ta partie action si tu veux faire 50% ETF 50% actions et peut être partir sur 5 à 10 actions différentes, et pas forcément du Air Liquide, il y a des boites bien plus intéressantes à acheter th-cam.com/video/TTNIBeYFcmk/w-d-xo.html
Enfin quelqu’un d’éclairer !! Si il y a un seul ETF à détenir c’est le S&P 500 point. Le Nasdaq 100 si on a une forte conviction tech (c’est mon cas) le reste c’est pour faire jolie sur un compte mais ça sert à rien. Idem pour la stratégie dividende, il n’y a pas plus nul!!
Merci pour ton commentaire ! D'accord sur la partie ETF, mais par contre sur le stock picking pas du tout ! Battre le SP500 n'est pas si compliqué, je te renvoies vers ma vidéo : th-cam.com/video/lpw0oukryXM/w-d-xo.html Ainsi que vers les vidéos où je présente mon portefeuille, tu verras que je le bats à plate couture : th-cam.com/video/1EeFZUIJgVU/w-d-xo.html
Je pense que les ETF quality sont supers ! Mais aucun dispo sur PEA, donc sur PEA SP500 et sur CTO je crois que tu as du MSCI USA Quality et du MSCI World Quality Après faire les deux en même je sais pas, pourquoi pas 🙂
T'en penses quoi d'un porte feuille repartis à 70% dans les ETF et 30% dans des actions indiennes ? C'et ce que je fais personnellement, je penses que l'inde sur les 20 ans à venir va se developper énormément, et ya des actions qui sur-performent
Alors 70% ETF 30% actions pourquoi pas Mais alors faire du stock picking sur l'Inde je ne le ferai probablement jamais pour plusieurs raison : - Acheter des entreprises indiennes est compliqué et tu te tapes de frais de change importants sur la roupie - Le pays est exotique, la culture est différente, et il est très compliqué de comprendre une économie aussi lointaine - Il est très compliqué de trouver des informations de qualité sur les entreprises indienne, qui est un marché beaucoup moins suivi que les US ou l'EU - Les entreprises qui bénéficient de la croissance de l'Inde ne sont pas forcément les entreprises Indiennes, beaucoup d'entreprises US ou EU sont implantées en Inde et donc si tu achètes du Apple par exemple, tu bénéficies de la croissance Indienne tout simplement car Apple construit des usines en Inde et vend des iPhones en Inde
Autant je suis d'accord avec votre point de vue concernant les etfs emerging markets, autant je ne le suis pas en ce qui concerne le MSCI World. Une des raisons pour laquelle j'investi sur du MSCI World, c'est parce que j'estime qu'il n'y a pas que dans le SP500 qu'il y a des société intéressantes ( je pense notamment au Japon et à l'Europe).
Salut ! Tout à fait mais dans ces cas là tu peux prendre un mix SP500, EU STOXX 50 et NIKKEI par exemple Ou comme moi faire du stock picking en EU ou au Japon si tu as de fortes convictions sur certaines sociétés :)
@@IQ-Invest Mais si on prend un mix d'Europe, de USA et de Japon, au final on multiplie les différents et on risque l'émiettement comme vous l'avez si bien souligné. En ce qui concerne le stock picking, j'estime qu'il faut y consacrer du temps afin de pouvoir faire une analyse des sociétés sur lesquelles on va investir. Donc ça demande non seulement du temps, mais aussi de solides base en ce qui concerne l'investissement. C'est pourquoi je trouve cela plutôt bien de commencer sur du World et peut être au fur et à mesure que l'on acquiert plus de connaissances, changer de stratégie a ce moment là. Enfin, c'est mon point de vue en tant que investisseur débutant.
Tout à fait d'accord sur le stock picking, il faut savoir analyser une action Mais pour ce qui est du world vs un mix SP500 / EU / JPN, je pense que le mix est mieux pour une deux raisons : - Tu controles la pondération de chacun, si tu as de fortes convictions sur le JPN à un moment x ou y tu peux le renforcer - Moins de frais
Merci pour ta vidéo , je serai pas aussi radical que toi sur le MSCI car je pense à tous les gens qui y connaissent strictement rien en bourse et donc par définition vont directement sur cette ETF qui est là pour eux !! un rendement entre 7 et 9 % voir peut-être même plus depuis sa création tout ça dans la niche fiscale du PEA et sans rien faire pendant 30 ans = tripler leur capital !! je vois pas où est le problème !! Cependant je te rejoins parfaitement sur les 66 % aux États-Unis !! Et les 34 % qui plombent le rendement. pour moi c’est du n’importe quoi , je suis comme toi SNP !! 500 … ( ETF sur les pays émergeant ça fait 50 ans qu’ils émergent toujours pas 😂😂😂😂😂 tu as tellement raison je te rejoins à 100 % )
Après avoir regardé toutes tes vidéos sur les etfs, je constate que tu ne parles pas bcp du nasdaq 100. Que tu ne fais pas bcp de comparaison entre les deux. D'après ce que j'ai vu, le nasdaq100 performe le sp500 sur les dernières décennies. Il est plus volatile aussi et généralement des frais plus élevé (éligible au pea ou non d'ailleurs). Perso, j'en suis là, réussir à faire un choix aujourd'hui entre les deux et ne pas changer pdt 30 ans 😂
Aha oui en effet j'en parle peux car je n'aime pas cet indice, mais je vais probablement traiter le sujet très prochainement en vidéo :) Je ne l'aime pas car je le trouve trop concentré pour être un bon ETF à garder 30 ans sereinement, du coup j'estime qu'il vaut mieux faire du stock picking si tu veux chercher plus de perf qu'un SP500 plutôt que d'aller sur un NASDAQ, ou en tout cas mixer les deux
Hello merci pour cette vidéo, j'allais acheter du MSCI World et des etf pays émérgents Tu penses quoi du combo alors pour un débutant ? : - BNB Paribas Easy S&P 500 UCITS - BNB Paribas STOXX 600 Europe C'est un bon compromis non ? Merci d'avance,
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Oui je pense que c'est un bon compromis, à vérifier entre le stoxx 50 et 600 lequel est le plus intéressant Et aussi voir la pondération entre les deux :)
@@IQ-Invest Pas les moyens pour le stoxx 50, ça partira sur du 600 en DCA. 70% SP500 et 30% Europe ? Après en lisant t'es commentaire en bas, tu disais que l'Europe sous performe, et que c'est pas forcément le mieux
Effectivement pour ma part je n'ai pas dETF EU mais je pense qu'il y a de très bonnes entreprises en Europe que j'achète en stock picking sur mon PEA :)
je suis tout débutant et veut ouvrir un pea cela fait un mois que je fait des recherches et ma conclusion est la même que ta vidéo donc je vais me lancer des que j'ai finis mon matelas de sécurité certes un peu gros ( 70000 euros ) mais j'ai 52 ans donc je joue la sécurité ensuite je mettrais 500 euros minimum par mois sur le pea et sur le bnp paribas sp500 en capitalisant !! merci encore pour ton travail
Merci pour cette super vidéo, et au temps passé à répondre aux commentaires. Je repose ma question ici plutôt que dans les threads pour partager ton vis: Tout a fait d'accord pour l’intérêt d'un ETF S&P500 plutôt qu'un World... MAIS nous avons aussi le World Quality qui vire les mauvais élèves et les remplace par de nouveaux meilleurs. Au prix de 0,30% de frais. Du coup le choix semble moins évident.
Merci pour ton commentaire ! Je prépare une vidéo justement sur les ETFs Quality En effet ils sont très intéressants mais... aucun sur PEA, donc c'est pour ça que j'ai commencé par cette vidéo plus générique car beaucoup de français investissent en priorité sur PEA et dans ce cas il vaut mieux partir sur un SP500 :)
Il y a non seulement redondance, mais corrélation de quasi 1 entre le sp500 et le msci world. Ce qui remet de l'eau a ton moulin. Je ne pense pas que dire que le MSCI world soit mauvais est correct (car ca reste un bon actif). Je dirais plutôt qu'il n'est pas optimum concernant les perspectives futures (mais j'y trouve mon équilibre moi)
Merci pour ton commentaire ! Oui tout à fait, je pense qu'il n'est pas mauvais en soit, mais que sur la sphère finance francophone on a trop tendance à le sacraliser :)
Très bonne vidéo. Cependant je ne comprend pas votre point de vue sur les ventes internationales qui selon vous ferait la diversification. Car imaginons qu'une entreprise vende à l'international et que tous les pays où elles vendent se portent bien, le cours de cette entreprise peut chuter pour diverses raisons (mauvaise gestion...)
Salut merci pour ta video.tres interessant. Que penses tu de msci world information technology. C'est un etf qui se demarque un peu des autres et assez volatil. La compo est orientée techno. Bonne continuation !
Salut ! Merci pour ton commentaire, je ne suis pas fan des ETFs sectoriels. Je pense qu'il y a soit du passif en ETF SP500, soit du stock picking qui soit réellement intéressant. Je pense que je reviendrai probablement dessus plus en détail dans une prochaine vidéo :)
ce que tu dis par rapport sur MCSI World et S&P500 est vrai à l'instant T ; au moment ou tu fais cette vidéo Mais si demain il y a une bascule des forces économiques géopolitiques dans ce monde, le MCSI World va aller chercher la performance dans ces nouvelles entreprises/région du monde Tandis que le S&P500 restera focalisé aux USA et peut-être que les performances vont diminuer si on investit sur 20 ou 30 ans, il faut pouvoir anticiper divers changement Donc peut être investir 75% sur S&P500 - 20 sur MSCI World et 5% de stock picking pour s'amuser et se donner des frissons? Ou un panachage du genre Sinon, sur le reste de ton raisonnement, je suis assez d'accord (et si j'étais sur que le monde n'évoluerait pas je dirais 100% d'accord ;)
@@IQ-Invest Oui, je peux comprendre la conviction. Je pense aussi qu'elle a du sens, mais se diriger sur du MSCI World serait en cas de retournement de situation (mesure de prudence et donc de diversification plus importante) A titre perso, je vise aussi le NASDAQ 100 car je pense que les 20 ans qui viennent seront encore plus technologiques que les 20 passés (+ -15% de ma mensualité) Et du S&P500 ( 70%) Et un peu de World (10 avec 5% India ou 15% tout court sur World) Et du stock picking quand je vois des opportunités suite à des claques boursières comme META il y a 2 ou 3 ans, Nike il y a une 10aine de jours
Je rejoins tout a fait ton raisonnement Perso je suis quasi en full sur le s&p500 de bnp paribas (capitalisant) et j'ai un petit peu de stoxx600 histoire de...le reste c'est du stock picking de QUALITE (lvmh, novo nordisk, ferrari etc) Bravo pour ta chaine de qualité
Bonjour, je souhaite investir en bourse ( ETF via un pea) . Avec tous les renseignements ( dont les vôtres.) . Intéressant ton analyse entre le 500 et le Word D’ailleurs . Avec réflexion, je pense majoritairement prendre du 500 . Mais je souhaite prendre aussi du russel et NASDAQ ou stoxx pour l Europe, un peu. C’est peut-être une erreur de ma part. 😅 c’est angoissant. Merci pour ta vidéo.
Merci pour ton commentaire ! SP500 + stoxx peut être pertinent mais NASDAQ je ne pense pas C'est un doublon avec le SP500 et si tu veux une plus forte expositions aux valeurs du NASDAQ achètes directement les GAFAM en stock picking ce sera plus efficace :)
j'ai eu la meme analyse lorsque j'ai ouvert mon PEA en aout 2022 (bon pas aussi poussée car je suis un debutant mais dans les grandes lignes j'ai eu le meme raisonnement) j'ai tout investi sur l'etf sp500 bnp, pas de chance j'ai investi au plus haut, j'ai pris -10% assez rapidement mais ca ne m'a fait ni chaud ni froid vu que c'est sur du long terme, ca m'a rassuré sur ma faible aversion au risque j'investi en DCA tous les mois, je ne regrette pas mon PEA, je pense le remplir en priorité (je garde un epargne de precaution sur livret A) mais ensuite je sais pas si je pars sur un CTO ou une AV en ligne avec une grosse part d'UC
Oui au début c'est normal d'être en moins value, mais plus le temps passe, plus tu vas être en positif même quand les marchés baissent :) L'épargne de précaution, indispensable, livret A aussi pour ma part Et ensuite ça dépend, si tu veux continuer les ETF, les AV peuvent être intéressantes, si tu veux acheter des actions en direct, CTO
merci pour ta video , je découvre ta chaine , justement je commence e bourse pour avoir un revenu passif , ( complement ) et je me demander action ou etf , et etf distri peut etre une bonne alternatif .
Merci pour ton commentaire ! En effet tout dépend de ta stratégie et du temps que tu veux y allouer tous les mois, une stratégie passive sur un ETF a l'avantage d'être safe et de ne demande aucune recherche, alors que si tu fais du stock picking, tu peux aller chercher une meilleure performance, mais il faut faire beaucoup de recherches sur les entreprises :)
Après moins d'un an à avoir franchi les portes de l'investissement personnel, je me suis rendue compte de mes erreurs aussi et je suis bien d'accord avec ta vidéo :) j'ai revendu mes EM d'ailleurs, et je vais réduire l'Europe...
@@IQ-Invest pas de soucis 👌 juste une question t’en pense quoi de L’ETF STOXX 600 Europ ? Combiner au S&P 500 pour la diversification en plus du stock picking
Ça peut être une bonne idée pour diversifier un peu, mais si tu fais SP500 + stock picking actions EU qualité ce sera plus performant :) Beaucoup d'entreprises de mauvaise qualité dans le STOXX 600
Merci pour ton commentaire ! Les deux en même temps je ne pense pas Cela dépend vraiment de ta stratégie de revenus, si tu veux toucher tes dividendes pour les utiliser alors un distribuant est mieux, sinon un capitalisant :)
Je dirais que cela dépend de où tu investies. Si l'Etat te prend des taxes sur les dividendes, un ETF capitalisant est probablement une meilleure idée et tu peux changer quand tu prends ta retraite ou que tu as besoin des revenus. Cela dépend de ta situation.
Rien a ajouter et bravo 🤗 : VOTRE DEMONTRATION EST 100 % PERTINENTE ET LA DIVERSIFICATION EST SOUVENT PARFAITEMENT ILLUSOIRE SURTOUT QUAND ON DUPLIQUE ET Q'ON LE PAYE PAR DE LA PERTE DE PERFORMANCE LA MAIGRE SECURITE OBTENUE quand aux émergeants on attend toujours ! // JE SUIS 100% SUR QUE LES USA RESTERONT LEADERS SUR LES MARCHES ENCORE très LONGTEMP CAR ILS ONT LE BUSINESS ET L'ENTREPRENARIAT DANS LES GENES et ON PEUT DONC METTRE LE PAQUET SUR LE S&P 500 // PAR CONTRE UTILISER LE STOXX 600 OU 50 POUR FAIRE JOUER L'EUROPE ( PAR CIVISME ) et Quelques actions DE CONVICTION pour se distraire ... (J'Y AJOUTERAIS L'INDE Peut etre ? ) ... MERCI DE CETTE MISE AU POINT PERTINENTE !
Avec plaisir, merci pour ton commentaire ! :) Je vais surement faire une vidéo prochainement sur le sujet de l'Inde. Effectivement pour ma part je ne suis pas fan du stoxx 50/600 car beaucoup d'entreprises mauvaises dedans, je préfère du stock picking en europe.
Merci pour la vidéo, je suis plutôt d’accord avec vous, mais je trouve que Emerging Markets Asie vaut la peine en investissement, parce qu’il y’a l’Inde qui grandit de plus en plus en tant que puissance économique. Oui c’est vrai que j’ai perdu 16% en 4 ans mais c’est assez longtermiste. Il est vrai que c’est dissuasif quand on voit nos sous diminuer.
Je suis bien content d'être tombé sur ta vidéo !
j'ai commencé, sur un PEA, par du MSCI World... puis du Stoxx 600, Nasdaq (+ un tout petit peu d'actions Air Liquide et Total, mais pour le fun :D) et ensuite S&P 500 parce que je m'étais déjà rendu compte que c'était redondant avec MSCI World, mais sans trop comprendre ce que tu expliques TRèS CLAIREMENT (vraiment merci pour ça aussi !!)...
Tout ça en stratégie DCA le plus passif possible.
Les EM étaient déjà hors de mon radar, car j'avais la même analyse que toi concernant l'incohérence de leur économie (mais la dimension comme l'exemple que tu donnes avec LVMH me conforte encore plus).
Et j'ai commencé à me dire que je commençais peut-être à trop m'éparpiller dans mes ETF (TH-cam a deviné ? Un espion de la CIA m'observe via ma cam ? xD).
Hasard du timing, j'ai mis en pause mon DCA quelques mois pour de l'achat d'immobilier et je vais bientôt reprendre.
Donc quand j'ai vu ton titre avec "MSCI World" je me suis dit : "Allez encore un gourou de la bourse qui va raconter n'importe quoi pour buzzer..."
J'aurais voulu que tu aies tort et écrire un commentaire assassin... mais je suis en réalité complètement d'accord avec tes arguments.
Je reprendrais la suite probablement en gardant tel quel (ou même peut-être revendre pour remettre en S&P500, si les frais ne me ponctionnent pas trop...) mais en ne mettant plus que sur du S&P500.
Donc me voilà m'abonnant à ta chaine, écrasant le pouce bleu et laissant un commentaire faisant ton éloge pour rétribuer un peu ton travail et surtout ton partage gracieux, avec un peu de phagocytage de l'algo TH-cam ;) !
Un grand merci pour ton commentaire !
Nous avons quasiment le même parcours boursier, à l'exception que j'ai bel et bien acheté les EM ... 😂
Finalement comme toi je suis arrivé à la conclusion suivante : Le SP500 suffit largement pour du DCA passif
Et si tu as tendance à faire beaucoup de recherches, à aimer la bourse et à acheter trop d'ETFs, c'est peut être que le passif n'est pas fait pour toi
Et je pense que ce n'est pas grave car aujourd'hui la mode est de dénigrer le stock picking en disant que c'est moins efficace, mais en vérité il est tout à fait possible d'avoir de très belles performances et même de battre le marche avec du stock picking. À condition de faire des recherches et d'investir dans les bonnes valeurs.
Mais la conclusion est simple : si tu aimes la bourse, alors peut être qu'il faut que tu envisages d'avoir une poche stock picking pour te faire plaisir plutôt que d'accumuler les ETFs ... ou alors rester 100% passif sur un ETF, mais c'est très dur :)
@@IQ-Invest Merci pour ta réponse c'est très sympa d'avoir aussi un retour sur ton parcours.
J'ai fait mes dents sur de l'USDT investi sur des robots étrangers de forex... disons que j'ai vite compris qu'il fallait que je prenne ça comme un jeu (du style allons faire un tour au casino, mais on part avec 500€ à gaspiller, si je gagne c'est marrant, sinon j'aurais passé un bon moment quand même).
Les robots j'ai vite décelé les ponzi et autres types d'arnaques avec des brokers non (ou faussement) régulés.
J'ai pas mal appris grâce à ça, ça m'a permis d'avoir au moins les connaissances de base et surtout (le plus important je pense) d'aiguiser mon bon sens.
Mais le stock picking n'est pas dans mes plans pour l'instant, j'ai un revenu très confortable, j'investis un peu dans la pierre pour me diversifier aussi et scrute d'autres pistes qui pourraient être intéressantes, mais avec mon travail, il me reste peu de temps à consacrer à la bourse (d'où la stratégie ETF en DCA).
Peut-être plus tard, quand j'aurais un peu plus de capital "dispensable" 😅
En tous cas, merci encore et bonne continuation à toi et à ta chaîne !
Avec plaisir ! Et de toute façon la stratégie DCA sur ETF est une des meilleures ! :)
Donc tu fais déjà mieux que 90% des investisseurs avec ça
Est-ce une😊 bonne chose d'investir au s&p 500 alors que les usa sont super super endettés ?
Excellent et merci: J'ai appris plein de choses! 🙂🙂🙂Je suis 100% d'accord avec votre analyse. Deux remarques, 1) je confirme la Chine va mal (je travaille avec les Chinois) avec un gros chômage chez les jeunes 2) il peut y avoir un peu des sentiments aussi dans l'approche boursière. Perso je suis très attaché à l'Europe libre (démocratique) qui a assuré mon éducation et qui me permet de discuter librement sur YT, et donc j’achète aussi Français via des Lyxor (Amundi est coté en France) et CAC40 ou Européen
Merci pour ton commentaire !
Heureux que la vidéo t'ai plu :)
Intéressant en effet, la Chine n'est plus ce qu'elle était en terme de croissance
Oui je possède aussi pas mal d'entreprises EU sur mon PEA :)
Super analyse ! J’aime beaucoup ton point de vue sur la différence SP500 vs MSCI
Merci beaucoup pour ton commentaire :)
Enfin, merci! Y en a marre des gens qui ne jurent que par MSCI World et Emmerging Markets... Aucune utilité, on est bien d'accord.
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
barev gevorg lav es ? hay es ?
@@Kenshiro_finance-tm8og barev ayo
J'adore comment tu analyses, jai viré le emerging market mais pas le msci world qui aujourd'hui me rapporte 13.50% depuis debut 2023 détenu depuis 2021. Et que penses tu du cac 40 ?
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
Oui moi aussi j’ai viré le EM et garde le world pour le moment
Le CAC40 je trouve qu’il n’y a pas d’intérêt mais par contre il y a des actions très bonnes en France ! 🙂
@@IQ-Invest merci du retour 👍
@@IQ-Invest Oui mais, quelles sont donc les très bonnes actions en France ?
Je t'invite à regarder ma chaîne pour ça ;)
Déjà merci pour les vidéos et cette analyse (du coup je me suis abonné).
Au début j'avais aussi fait cette "erreur" de me positionner sur SP500, EM, MCSI World et Stoxx600.
Après un peut de changement j'ai aujourd'hui SP500, Stoxx600, Total Energie et Air Liquide, le tout sur PEA.
Petite question: Je me demander si j'allais pas revendre le Stoxx600 pour n'avoir seulement du SP500 ???
Qu'est-ce que tu en pense stp ? Merci.
C'est à toi de voir si tu veux être exposé à l'Europe ou pas :)
Punaise enfin quelqu'un qui pense comme moi, merci pour la qualité de ta chaîne!
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
Hello, petite question. Tu dis préférere ne pas investir par secteur, mais par exemple les ETF SP 500 IT et TECH performent encore mieux que le SP 500 aujourd’hui. Quel est ton avis la dessus?
Merci pour ton commentaire ! Pour ma part je pense qu'être exposé à un seul secteur est trop risqué :)
J’ai la même pensée sur le S&P 500 avec du stock picking à côté mais pense tu qu’il faut investir chaque moi sur le S&P ou comme en ce moment attendre une consolidation quelques mois afin d’éviter de placer pendant des plus haut historique ? Merci de ton avis
Merci pour ton commentaire ! Pour la partie passive de ton portefeuille il vaut mieux acheter tous les mois sans se poser de questions, car si il faut le marché ne baissera pas avant 1 an... :)
Depuis 1870, les marchés ont été 30% du temps à leur plus haut historique, ça n'a rien d'exceptionnel et tu rates plus de hausse sque tu n'évites de baisses en attendant d'investir un "meilleur moment".
Intéressant le raisonnement ! Par contre les etfs que vous conseilleemz ne sont pas dispos sur trade republic, est ce normal?
Merci pour ton commentaire 🙂
Si ils sont disponibles il suffit de les rechercher avec le ticker ou l’ISIN
merci beaucoup. D'accord avec toi. Après suivant ton aversion au risque, le nasdaq 100 sur 5 ans c'est quand même 170% de perf vs 93% pour le s&p 500
Oui tout à fait ! Mais dans ces cas là, ne vaut-il mieux pas faire du stock picking directement ? :) Car le NASDAQ 100 bat le SP500 tout simplement car les tech y ont plus de poids et ce sont elles qui sur performent
@@IQ-Invest tu veux dire faire du stock picking et avoir un peu de s&p pour être mieux diversifié ?
@@lh8506ou l’inverse ;)
Cela dépend de ton aversion au risque, mais en effet une stratégie 50% ETF SP500 et 50% stock picking sur 10-20 actions peut être intéressant
Pour ma part je ne suis pas encore 100% décidé sur ma répartition, pour le moment en tout cas je suis 50% ETF 50% actions
Après le 100% stock picking marche très bien aussi, mais il faut vraiment avoir creuser à 100% les actions qu'on détient en portefeuille et être serein
@@IQ-Invest Prendre du NASDAQ 100 me paraît plus pertinent que faire du stock picking. Il n'y a que 100 valeurs, donc déjà la crème de la crème. Et pas besoin de réaliser d'arbitrage, le tout a faible frais
On évoque jamais l'ETF Inde dans les échanges ? Y'en 1 de dispo sur PEA ? C'est beaucoup trop dans leur développement ? Car en terme de démographie et donc consommation ça va devenir costaud ! Y'a bien des boites locales qui vont tirer vers le haut nan ?
J'ai plusieurs fois parlé de ce sujet sur ma chaine ;)
Hello,
Que de bons conseils, que penses tu de ce portefeuille sur PEA sur du long terme:
S&P500 (70%) - Disons que je fais confiance aux USA et surtout la tech pour au moins les 20 prochaines années
EURO STOXX 600 ( 20%) - Un peu de diversification, perf correct
NASDAQ100 (10%) - Histoire de surperformer un peu l'ensemble sans prendre de risque sur la volatilité.
Merci
Salut ! Très bien, ça reste simple et efficace :)
Je parcours l’ensemble des youtubeurs investissement français. C’est la première fois que je tombe sur une vidéo aussi pertinente.
Merci pour ton commentaire :)
Je vais juste rajouter un mot de précaution ici. Investir uniquement aux Etats-Unis était très rentable ces 10 dernières années mais l'était beaucoup moins les 10 précédentes. Les Etats-Unis perdent 40% en 10 ans à cette période (2000-2010), le Canada est assez gagnant par exemple. Le conseil de n'investir qu'aux US n'est pas mauvais, mais pitié, ne pensez pas que ça ne sera que bull market sur les 50 prochaines années et que si les US tombent le reste du monde tombe aussi. C'est ponctuellement vrai, tout le monde chute ensemble mais les rebonds sont plus aléatoirement répartis sur le globe. Prendre les 10 dernières années en compte alors qu'elles représentent un cycle très haussier peut être trompeur.
Merci pour ton commentaire !
Je suis d'accord avec toi, cela dépend des décennies, mais si tu prends les 100, voir les 200 dernières années, les US sur performent.
Et j'ai de fortes convictions dessus : toute l'IA se développe aux US (bon on a quelques français aussi avec Mistral mais voila)
C'est quand meme dommage de passer a coté de la chine dans son portefeuille pour les X prochaines années.
C'est un risque que je suis prêt à prendre, je ne vois pas vraiment d'avenir radieux pour les entreprises de ce pays
L'Inde par contre a plus de potentiel je trouve car ils ont un vrai état de droit basé sur le droit anglais
@@IQ-Invest Oui je comprends, je voulais ajouter cette précision car lorsque pendant 9 ou 10 ans une région sous performe la tentation est grande de changer de wagon et parfois au mauvais moment etc... l'avantage d'une diversification plus mondiale est d'avoir une corrélation négative de l'ensemble du portefeuille, pas forcément plus de performance. Et effectivement avoir un indice qui donne 60% aux États-Unis est contre productif. Pour ma part si un investisseur est en World, ou US uniquement, je suis déjà content pour lui surtout s'il débute. L'idéal ensuite serait d'avoir un fond US, un fond marché industrialisés (Europe, Japon, Australie...) et un fond émergent et de les pondérer soi-même comme on veut. Finalement, le plus dur sera de conserver cette pondération avec le temps sans chercher à tactiquement augmenter les US quand ça va bien ou les émergents quand ça va bien. La valeur se crée en vendant le surplus US pour acheter les émergents qui traînent. Ainsi au cycle suivant, on bénéficie de 10 ans d'acheter bas grâce au plus haut. Pour moi c'est aussi le rôle des obligations dans un portefeuille, on y stocke le surplus des gains des actions quand ça dépasse la pondération prévue, et on les déstocke quand les actions chutent pour en acheter davantage à bas prix. Ça oblige sans trop d'émotions, à acheter un peu plus de perdants chaque année. C'est contre intuitif mais lorsque les cycles s'inversent, c'est génial et la volatilité est limitée.
@@zik1981 Peut-être que oui, peut-être que non, ça peut mettre 20 ans à rebondir avec un scénario à la japonaise.
Merci bcp pour cette vidéo. Que penses tu d’un cumul s and p capitalisant et distribuant? Je n’arrive pas à faire mon choix quant à la meilleure stratégie. Sur le long terme le capitalisant est mieux non? Par ailleurs, est ce qu’il ne vaut pas mieux remplir son pea avant son compte titre? Les frais sont certes plus élevés mais l’exonération d’IR compense non? Merci pour ton retour
Salut ! Merci pour ton commentaire :)
Je ne pense pas que ça soit utile, autant faire 100% capitalisant, et le jour où tu veux une rente tu bascules tout sur un distribuant par exemple
Et oui effectivement je suis partisan de dire qu'il faut remplir son PEA avant son CTO
@@IQ-Invest Je me pose justement la question car si tu rebascule tout sur un distribuant tu "casse" l'effet DCA que tu as fait durant des années et donc tu achèete d'un coiupl etf distrib et tu ne lisse pas ton point d'entrée ? dit moi si je me trompe ou non
merci à toi j'adore ta chaine ;)
Alors non en effet tu ne casses rien car tu transfères juste ton argent sur un autre support. Si tu achète 100 d'un ETF capi SP500 et qu'au bout de 10 ans ça vaut 200, alors si tu le vends 200 et achète 200 de distri, tu auras 200 de distri. Donc ça revient au même, d'autant plus que tu rachètes le même support :)
L'une des vidéos les plus sensées que j'ai vu sur TH-cam. Entièrement d'accord avec ce discours. ça fait bien longtemps que j'investis uniquement sur les ETF cités ;)
Merci pour ton commentaire ! :)
une masterclass cette video, je ne regrette pas d'avoir fini mes recherches par celle-ci. maintenant place à l'action. merci beaucoup pour ces conseils très clairs et très bien expliqué. super taf ! 🙏
Merci beaucoup pour ton commentaire ! :)
Un grand merci pour ta vidéo. Entre un ETF sp500 et celui-ci : Vanguard FTSE All-World (VWCE). Il est composé à 60% des etats unis, europe et un peu émergents.
Que conseilles tu?
Salut ! Merci pour ton commentaire.
Toujours le SP500 car le FTSE All-World est similaire au MSCI World :)
Merci pour la vidéo, nos analyse converge et je remercie pour le travail. Quelle est ton avis sur un etf eurostoxx 600 en parallèle du s&p500 ?
Merci pour ton commentaire, je préfère le STOXX 50 qui est plus performant que le 600 avec moins de frais. Une répartition 80/20 peut être intéressante
Salut ! Superbe vidéo, quel est le site que tu utilises dans la vidéo stp ? Merdi d'avance
Salut ! Merci beaucoup, j'utilise le site justETF :)
Excellente vidéo ! Toutefois il y a des nuances à prendre en compte. Ton discours tiens la route tant que la place du dollar reste la même au niveau mondial.
On voit bien que de gros changements sont en cours (non renouvellement de l’accord pour l’achat du pétrole en dollar, les BRICS etc..)
Les économies mondiales étaient obligées de s’endetter en dollar pour se développer.
C’est aussi en train de changer.
A surveiller dans les prochaines années :)
Merci pour ton commentaire :)
À surveiller, même si je suis convaincu qu'il n'y a pas d'alternative sérieuse aux US aujourd'hui et probablement pas pour les 20 prochaines années minimum
Salut, l'analyse est très intéressante. Je débute dans le monde de la bourse et je voudrais savoir si le coût de la part a un impact sur les gains à long terme ? (par exemple avec 200€ on achète 40 parts du nouvel ETF monde Ishares (5€/part) ou 8 parts du BNP S&P (24€/part)). Est-ce qu'avec un nombre de part moins important, le S&P reste plus intéressant sur 20 ans ?
Salut ! Le coup par part n'a absolument aucun impact sur la performance :)
Merci à toi pour cette vidéo de qualité ! Juste une petite question; faut-il selon toi choisir des ETF couvert au risque de change (EUR hedged) ? Merci à toi.
Merci pour ton commentaire ! Je ne pense pas, en tout cas personnellement je ne le fais pas et en plus il y a plus de frais.
Ca dépend quel est l'ETF : si c'est un ETF en dollar > ne pas avoir de hedge te permet même de faire + de bénéf à la vente si l'Euro est aprécié par rapport au Dollar. Si l'ETF est un Emerging market c'est indispensable car certaines monnaies notamment en Amérique du sud peuvent se déprécier jusqu'à valoir de la poussière. Corrigez moi si je dis n'importe quoi ^^
Tout à fait mais il ne faut pas oublier que tu achètes un business et non une monnaie, qu'une entreprise soit côté en dollar, euro ou pesos argentin elle a la même valeur, c'est juste la monnaie qui change, donc même si le pesos se casse la gueule ça ne changera rien, la valeur de l'entreprise sera la même
@@aukel Eviter les ETF hedgé, une étude a démontré qu'on y perd largement
Merci pour cette très belle vidéo qui va un peu à l'encontre de ce qu'on peut lire par ailleurs, et qui le fait très bien. C'est très clair concernant le S&P500 vs le MSCI World. J'achète la démonstration.
Toutefois, je ne vois pas trop l'intérêt de prendre un ETF sur le CTO plutôt que sur le PEA et ce malgré l'écart dans les frais de gestion. Vu la fiscalité du PEA, je n'ai pas sorti la feuille Excel, mais je dirais que 0,08% d'écart de gestion entre les ETF CTO et PEA ne gomme pas les 12,8% d'écart d'imposition. Y'a un truc qui m'aurait échappé ?
Salut ! Merci pour ton commentaire, non en effet si tu es en France vas 100% sur le PEA y a pas photo. Mais c'est intéressant de mentionner les ETF CTO si tu es à l'étranger ou même si tu as atteint le plafond du PEA, 150K ça peut aller vite mine de rien :)
@@IQ-Invest Perso le CTO est ouvert pour faire une donations à mon fils donc il n'aura pas de flat tax dessus. J'allais mettre de MSCI world mais ta vidéo ma fait changer d'avis je vais partir sur le SP500. Le PEA je le garde pour moi.
Le SP500 est une valeur sûre ! La tech US n'est pas prête de flancher :)
Sur CTO les ETF ont souvent des encours sous gestions bien plus élevés et donc moins de "spread"
Rien ne dit que la fiscalité du PEA restera aussi avantageuse. Son avantage s'est réduit au fil des années
Et la fiscalite du CTO Peut changer aussi@@renardfurieux
Bonjour, excellente vidéo.
Peux-tu m'indiquer quel site ou quelle IA tu utilises pour générer les images de ta vidéo ? Merci
Merci pour ton commentaire ! J'utilise ChatGPT 4 :)
Merci pour le partage ! De quel site proviennent les captures des caractéristiques des ETF ?
Merci pour ton commentaire ! Ça provient du site justetf :)
Bonjour. Vidéo très intéressante et très documentée. Merci pour le travail !
Un point plus général reste en suspend pour moi, à mon modeste niveau. Si mes infos sont correctes, il est plus intéressant d’acheter ce type d’ETF en format synthétique ( par ex du ishare) que du physique ( amundi ) en raison de frais moins élevé. Mais la fiscalité est donc différente. Dois je conclure que si l’on achète ses ETF hors PEA, aucun intérêt de prendre des ETF fournis par les européens ?
Quentin
Salut ! Tout dépend de l'ETF, pour le S&P 500 tu retrouves de la réplication complète à quasi aucun frais comme le iShares Core :)
Salut, personnellement avant septembre 2023, j'achetais les ETF S&P de chez Amundi. Dorénavant j'achète ceux de BNP mais j'ai gardé mes ETF Amundi car je m'étais dit que malgré tout, comme je les avais acheté avec un cours assez bas, il était peut-être plus intéressant de les garder que de les vendre pour acheter un S&P BNP qui était déjà bien plus haut.
Est-ce un mauvais résonnement ?
Quand tu dis que les ETFs ESG ont plus de frais, c'est seulement à l'achat ou il y a aussi des frais (gestion ou autre) une fois l'ETF dans le portefeuille qui justifierait la vente de ces derniers ?
Merci pour ta vidéo et ta réponse.
J’avoue aussi avoir hesite mais finalement j’ai tout vendu etant donne que j’avais achete en decembre 2022, je me dis qu’en vendant au plus haut je peux profiter pour pouvoir investir d’avantage sur le ESE BNP car peut-être que le ESG baissera et les frais augmenteront
@@valentinl8750 pourquoi les frais augmenteront si le cours baisse ?
Salut ! En effet les frais du Amundi sont passés de 0,15 à 0,25 dû au changement d'indice !
Je te conseillerai de le liquider et de transférer les fonds sur le BNP
Tu ne perdras rien dans la transaction puisque les ETFs sont les mêmes et répliquent le même indice. :)
Si tu vends et rachètes directement ça n'aura aucun impact puisque tu achète la même chose donc tu vends le même produit à 100 pour le racheter à 100 par exemple :)
Non ça n'a aucun impact :)
Très pertinent ! Le meileur analyse sur la diverserfication des ETFs
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
@@IQ-Invest à n'en choisir qu'un seul, il vaut mieux avoir du sp500 ou du Nasdaq100 ?
SP500 pour ma part car le Nasdaq100 est trop exposé à la tech :)
Bonjour
Merci tres claire
C'est une bonne base ensuite on peut sous pondere ou sur pondere le Nasdaq 100 de trmps en temps .,.ou auttres ETF
Timing a gerer pas facile
Stock picking oui pour le Fun 20 % et 80% en ETF sans plaisir !!!!
Reste a creuser S&P 500 ou la Holding B de Waren Buffet ou un mix ?
Volatilite ok et Sharpe ok
Autres indicateurs ?
Merci pour ton commentaire !
Ça peut être une idée, mais je trouve que rajouter du Nasdaq fait doublon avec du SP500, autant partir sur une répartition SP500/action dans ce cas
En fonction de ton niveau de connaissances sur les actions individuelles et de ta tolérance au risque après tu peux ajuster et faire comme tu dis 20% actions 80% SP500 voir 50/50, ou plus si tu es confiant
Berkshire Hathaway je ne suis pas fan perso, mais c'est mon avis :)
Bonjour, super vidéos !! Que pensez-vous des ETF's à état obligataire ?
Merci ! Je ne m’intéresse pas aux obligations pour le moment 🙂
Salut, très intéressant ce comparatif ETF WORLD/SP500, mais je ne comprends pas pourquoi au final ton PEA est beaucoup plus exposé avec l'ETF AMUNDI MSCI WORLD que l'ETF BNP SP500 alors que tu dis qu'il vaut mieux investir dans le S&P500; merci pour ta réponse, ciao
Salut ! Car j'ai acheté le World avant d'avoir eu ce raisonnement :)
Super vidéo et j'avoue que tu me fais réfléchir, ton raisonnement est super smart. Cependant, avec les BRICS qui pourrait performer à l'avenir être seulement sur le SP500 est peut être moins intéressant que sur un MSCI ACWI qui résistera mieux si jamais on voit un flip entre les US et les BRICS ?
Salut ! Merci pour ton commentaire :)
Si les BRICS performent mieux que les US à l'avenir, tu auras largement le temps de voir venir et d'en acheter !
Bonjour, quel est l'intérêt de posséder deux SP500 ? Ne vaut il pas mieux en avoir un seul ? Que penses-tu du du NASDAC 100 ? Je viens de me lancer et pour le moment je suis parti uniquement sur le BNP SP500 mais NASDAC 100 me tente bien également. Merci pour ton analyse, je partage le même avis que toi sur le MSIWORLD.
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors effectivement il n'y a pas d'intérêt à avoir deux SP500, faut si tu en as un sur PEA et un sur CTO.
Pour ma part je n'aime pas le mix SP500/NASDAQ car les entreprises sont les mêmes. Dans ce cas je partirai sur un mix SP500/ stock picking directement :)
Ok merci pour ton retour 😊
Avec plaisir !
Superbe vidéo ! Quel est ton avis sur le stock Europe 600 ?
Merci :) Je préfère le 50 qui est plus performant que le 600
Merci beaucoup pour la rapidité de ta réponse 👍🏽
Salut, plutôt d'accord avec toi pour les etf World. Je souhaite éviter la chine à tout prix mais les futurs croissances de l'Inde, Mexique et le retour du Japon me motivent. Soit on multiplie les etf précis localement et on tombe dans les pièges que tu ennonces (frais surtout), ou alors mieux vaut passer son chemin. Quel est on avis sur ce thème stp?
Merci pour ton commentaire ! :)
Alors pour ma part je pense que ce sont des pays intéressants, mais pour le moment on a pas encore suffisament de "preuves" de croissance
Je pense que si un pays comme l'Inde boom réellement, on le verra venir et on aura le temps de se positionner dessus, ça ne va pas se faire du jour au lendemain
Pour ce qui est du Japon c'est un pays qui m'intéresse beaucoup côté stock picking :)
Merci, pour ma part je suis très diversifié entre des ETF (MSCI World, S&P500 et NASDAQ) et des actions stocks picking (Alphabet, Google, Apple, Microsoft, Meta, NVidia, Amazon). Comme ça je ne risque rien ... bon, ok, je déconne 😊
Aha merci pour ton commentaire ! :)
J'en suis venu à la même conclusion après 2 3 ans d'invest dans du world, d'après toi ça vaut le coup d'avoir un etf européen style msci europe ou stoxx?
Merci pour ton retour :)
Je viens tout récemment d'ouvrir un PEA sur lequel je compte investir rapidement 150k afin d'atteindre le plafond et ainsi profiter le plus rapidement possible des intérêts composés.
Une fois le plafond atteint (d'ici 2-3 ans max) je compte ouvrir un CTO afin d'y déposer quelques milliers d'euros en DCA de manière mensuelle.
En terme de stratégie, il te semble judicieux d'opter pour la même stratégie que sur PEA en terme d'ETF ou faut-il absolument diversifier son PEA et son CTO ?
Merci
Salut ! Si tu restes sur des ETFs tu peux rester sur les même indices mais en prenant des plus gros acteurs avec moins de frais comme Vanguard ou iShares :)
Hey, super vidéo qui propose une critique qu'on entend peu sur youtube! Je débute dans l'investissement, pour le moment j'ai composé un portefeuille sur TradeRepublic avec: 40% msci world, 20% etf obligations EU, 15% ftse emerging markets, 15% etf IA et Big Data, 10% Gold! J'ai voulu diversifier et sécuriser un max tout en m'exposant au secteur de l'IA qui a beaucoup de potentiel, mais j'ai cru comprendre à travers ta vidéo que la répartition de mon portefeuille n'est pas idéale. J'aimerais alors te poser deux questions! Comment pourrais-je améliorer sa composition tout en gardant une sécurité et une exposition aux IA? Comment faire pour être éligible au pea? car tout le monde dit que c'est avantageux au niveau fiscal mais je ne comprends pas comment faire, d'autant plus qu'il n'y a pas de pea sur TradeRepublic je crois, et que pas tous les actifs (etf et actions) y sont éligibles. Merci beaucoup pour ton travail, je m'abonne!
Salut ! Merci beaucoup pour ton commentaire :)
Alors effectivement c'est une problématique complexe car tu es beaucoup diversifié et tu peux améliorer ta répartition par plusieurs moyens
Pour ce qui est du PEA il y a une vidéo sur ma chaine qui explique tout, et si ça t'intéresse d'en discuter de vive voix j'ai mis en place un système d'entretiens individuels : www.iq-invest.fr/entretien
J'ai pas encore fait le pas dans la bourse, mon épargne est sur livret A, LEP et assurance vie. Je pense switch sur de l'ETF et prendre un PEA avec du BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR. Tu penses que ça peut que être bénéfique sur le long terme ? Où me conseils tu de prendre un PEA ? Merci
Salut ! Merci pour ton commentaire ! :)
Oui tout à fait si tu débutes en investissement un ETF SP500 est ce qu'il y a de mieux. Pour ce qui est du PEA, j'ai fais une vidéo dédiée au sujet que tu trouveras ici :
th-cam.com/video/YVJfPy_1hVU/w-d-xo.html
Très bonne analyse, merci pour ton travail ! Que penses-tu des ETF exposés à l'Europe (stoxx europe 600, 50...) ?
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
Je pense qu’il n’y a pas tellement d’intérêt car l’Europe sous performe par contre il y a de très belles actions en Europe
Merci pour ta video. Que penses tu de l’or et des obligations pour se couvrir en cas de crise ?
Je ne suis pas fan...
Super chaine ! Merci pour cette video.
Dorénavant, je pense investir dans:
-ESE BNP 60-65%de mon portefeuille
-Amundi ETF MSCI Europe 20-25%
-Pourquoi pas total energie 5-10%
-Amundi MSCI water 5-10%
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Total oublies.. je t'invite à regarder mon analyse de Total pour comprendre pourquoi
Et le MSCI water c'est une arnaque, cet ETF n'a aucune performance :)
Que penses tu du nasdaq 100 vs SP500?
Les deux sont intéressants à avoir :)
Bonjour
Quelle bonne video
Je suis débutant et est tout a fait daccord avec toi
Je vais seulement ouvrir un pea je voulais faire moitié sp 500 et moitié nasdaq100 je vois que tu n est pas friand du nasdaq 100 tu me conseilles de faire que du 100 pour cent sp500 ? c est pour faire du dca sur 12 ans avec 700 euros par mois
Merci
Salut ! Merci pour ton commentaire :)
Si tu veux une bonne alternative est de faire SP500 + stock picking
Ça te permet d'avoir une base solide en ETF et de te faire plaisir sur la partie stock picking + avoir un peu de dividendes
Perso je suis même 100% NASDAQ 100. La tech représentente l'innovation, et à long terme les entreprises qui innovent surperforment en moyenne (j'ai une petite part en NASAQ 100 levier x2 aussi)
Superbe video qui change des youtuber proposant justement le MSCI world et EM mais pourquoi prends tu les ETF distribuant et non les accumulants ? Je serai curieux de comprendre
Merci pour ton commentaire ! :)
Alors dans mon cas très précis je n'ai que des accumulants (vois mes vidéo exposant mon portefeuille), mais j'ai mis les deux dans la vidéo car ça peut être intéressant si tu veux un revenu directement
En sachant d'ailleurs que sur PEA un accumulant ou distribuant ne change rien en terme de fiscalité (puisque les dividendes ne sont pas taxés sur PEA si ils sont réinvestis, ils ne sont taxés que au retrait)
Hello, tout d’abord merci pour la vidéo. J’aurais aimé savoir ce que tu pensais du VOO SNP500 de vanguard. Des frais à 0,03% et des avis vraiment très positifs avec de large fonds. Merci d’avance !
Salut ! Il est très bien :)
Vanguard et iShares sont des valeurs sûres
Au top la vidéo ! Y'a-t-il des intérêts pour toi à investir dans des ETFs gold et silver ?
Salut ! Non aucun, j'explique tout en détail ici :
th-cam.com/video/W4dBot_Ny_U/w-d-xo.html
th-cam.com/video/5h-XzxS_wjI/w-d-xo.html
Pour ma part : Actions individuelles, ETFs larges, et Bitcoin (QUE Bitcoin, oublies toutes les autres "cryptos"), ce sont les seules classes d'actifs que je touche (plus immo physique quand j'aurai plus de temps)
Merci beaucoup de ta vidéo qui est très claire ! Je suis débutant (j'en suis à la lecture / visionnage de vidéos) et je pensais ouvrir un PEA, probablement avec de l'ETF S&P 500 mais de ce que je crois comprendre c'est pas forcément éligible au PEA comme ils ne sont pas basés sur des indices européens ? Par exemple avec Boursorama qui est déjà ma banque en ligne j'ai l'impression que ce n'est pas possible mais l'info est pas super claire. Merci de ton aide :)
Salut ! Si tu peux avoir des ETFs S&P 500 synthétiques éligibles au PEA comme le ESE de BNP Paribas :)
@@IQ-Invest merci beaucoup ! :)
Et admettons que je parte sur une répartition 70% S&P 500 et 30% Europe Stoxx 600. Est-ce que si je mets un prélèvement automatique l'allocation sera respectée ou il faut faire 2 virements chaque mois (donc plus de frais) pour garder les 70%/30% ?
Merci IQ pour les explications, du coup tu t'opposes à un portefeuille comprenant un ETF S&P 500 à majorité, et des obligataires (et/ou or) ?
Merci pour ton commentaire ! Non du tout, car les obligations/or ne sont pas la même classe d'actif !
Par contre, dans mon cas particulier, je suis jeune et en phase de capitalisation donc ces classes d'actifs ne m'intéressent pas :)
@@IQ-Invest hello merci pour ton retour c'est cool !!
Je comptais me mettre à l'investissement en bourse mais tu n'es pas le 1er à dire que c'est inutile de se prendre la tete avec ces ETF or/obligataire en phase de capitalisation, à partir de quel moment tu penses qu'on peut s'y intéresser ?
Alors il y a plusieurs cas, l'or peut être intéressante mais elle a un rôle de réserve de valeur, elle va te protéger contre l'inflation mais ne vas pas te faire gagner d'argent car l'or ne produit pas de richesse contrairement à une entreprise
Les obligations peuvent être bien pour stabiliser le portefeuille + elles ont de bons rendements en ce moment, mais je trouve que c'est risqué car en EU on a peu d'ETF obligataire de qualité, et les obligations d'état en ce moment je n'ai pas trop envie d'y toucher car on connait l'état de la dette dans nos pays...
Après je pense aussi que si tu es confiant et que tu connais parfaitement ce dans quoi tu investi, la volatilité de ton portefeuille action/ETF n'est pas importante à court terme, au contraire, moi demain je vois Apple qui fait -50%, c'est les soldes... (à condition que ses fondamentaux n'aient pas changés)
Donc ça dépend de ton profil, de ta tolérance au "risque" (volatilité) et de ton horizon de placement, si tu es à plus de 20 ans, les obligations/or ont peut d'intérêt je trouve
@@IQ-Invest merci pour ta réponse hyper complète !!
Effectivement j'ai un horizon >> 15 ans au moins (j'ai 30 ans) , je sais pas encore si je suis capable de tolérer le risque en cas de crise, en général les financiers montrent des courbes assez agressives quand ça chute et te vendent qu'avec des ETF securitaires ca chute "moins fort" ... j'y réfléchis encore !
Tout est une question de connaissance en effet, si tu connais tes ETFs/Actions par coeur, tu sais que les baisses ne sont pas justifiées et donc tu n'es pas stressé, mais tu achètes quelque chose que tu ne comprends pas/ne connais pas suffisamment alors la baisse peut être très stressante 😂
Super vidéo er analyse hyper complète !
Juste le souci avec le fait d’avoir que du S&P 500 pour moi c’est pas le fait d’être surexposé au marché américain car comme tu l’as dit c’est représentatif du marché mondial, en revanche le souci pour moi c’est la surexposition au dollar américain. Donc j’ajouterais quelques ETF en euros et CHF.
Merci pour ton commentaire ! :)
Mais même la problématique de la devise ne devrait pas t'inquiéter car une entreprise n'est pas corrélée à sa devise, sa valeur peut être exprimée en dollar, euro, yen ou or ça revient au même, c'est juste une échelle de mesure
De plus une entreprise US mondialisée est déjà diversifiée en devises aussi puisqu'elle fait des ventes dans le monde entier
Il faut faire attention avec cette analyse sp500 vs MSCI world:
1) car la diversification entre industries est meilleur avec le MSCI world.
2) le risque politique est plus diversifier avec le MSCI world (meme si il est vrai que tout les indices vont trinquer si les US s’enrhume mais le MSCI world sera moins volatile par nature).
3) Les techs on contribué énormément au rendement du sp500 ces 5/10 dernières années - donc c’est une période spécial a prendre dans le contexte historique pour la volatilités et le sharp ratio)
4) le Sharp ratio de 5 ans montre que c’est des investissements egal ajusté pour la prise de risque (un sharp ratio sur 5 ans c’est aussi très court à mon avis).
Bref il y’a d’autres points mais tout dépend du profile de l’investisseur au final.
Personnellement je suis convaincu que la tech continuera largement de driver l'économie dans les 100 prochaines années, je suis donc 100% convaincu dans le fait de posséder plus de tech au travers du SP500 :)
Chacun se fera son avis
Salut j’ai malheureusement le s&p500 amundi esg, je souhaite prendre le s&p500 de bnp en capitalisant. La marche à suivre est de vendre la totalité pour acheter ensuite c’est bien cela? Et le fait de vendre une action ne me fait pas perdre ma date d’entrée du pea ainsi que les avantages ? Merci a toi
Salut ! Oui tout à fait tu peux vendre et transférer sur le BNP, tu ne perdras pas ta date d'entrée du PEA tant que tu ne fais pas de retrait d'argent
Et en plus au sein du PEA tu ne payera pas d'impots sur les PL tant que tu ne retires pas :)
Je suis exactement dans le même cas ! Merci pour la réponse précise 😊. Et ça vaudrait pas le coup de faire 50/50 entre l'etf de BNP et celui de Amundi ? Malgré les frais de 0.25 chez amundi ? Je trouve ça plus diversifié car les compositions sont réellement différentes en terme de pondération
Non cela ne sert à rien, il n'y a aucun risque qu'il arrive quoi que ce soit à la BNP :)
Ce genre de questions sont pertinentes sur de gros patrimoines de plus de 10M...
Pourquoi le S& P 500 de Bnp paribas n est pas disponible sur Trade Republic ? Et il y en a beaucoup d autres qu on ne trouve pas chez ce brocker. D une maniere générale je me demandais ce qui fait qu un courtier choisit tel etf et pas tel autre, quel est son interêt à ne pas offrir plus de choux ? Merci
Salut ! Si tu es sur trade republic l'ETF de BNP n'a aucun intérêt prends un iShares, SPDR ou Vanguard
Le BNP n'est utile que sur PEA :)
La vidéo était très intéressante, merci ! Cela m'amène à une question concernant l'indice MSCI World. Actuellement, cet indice comprend environ 70% de valeurs américaines. Si, à l'avenir, le marché américain devenait instable (guerre, politique changeante...) ou juste moins performant, l'indice MSCI World ajusterait-il sa composition pour inclure davantage d'entreprises d'autres continents ? Bien que le scénario d'un effondrement du marché américain semble peu probable, est-il pertinent de prendre en compte cette éventualité lorsqu'on envisage d'investir dans cet indice ? Si oui, alors le MSCI World reste quand même beaucoup plus safe non ? Malgré le fait que les entreprises américaines touchent à un marché mondiale actuellement
Salut ! Effectivement ce serait le cas dans la théorie, bien que dans la pratique, au vu de la situation en Europe et en particulier en France, je préfère mettre mon argent aux US qu'en EU ;)
bonjour, merci pour ta vidéo, que penses tu du nouvel ETF de blackrock iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF ?
Ça doit être une très bonne alternative, j'espère qu'ils vont sortir un SP500
@@IQ-Invest merci pour ta réponse 🤘bonne continuation ^^
Hello, comment être sur que les pays développés (notamment USA) sera toujours le pays le plus performant. Le SPDR MSCI ACWI IMI semble permettre d'être prêt à retirer les US si le pays se met à décliner (population en déclinant)
Tu auras largement le temps de le voir venir si c'est le cas, un pays ne décline pas aussi vite qu'une entreprise
Et quand bien même pose toi cette question : qui aujourd'hui fait avancer l'IA ? Les US
Bonjour, j’ai ouvert un Pea dans ma banque classique la banque populaire mais je pense avoir fais une erreur.
Premièrement sur les frais et deuxièmement j’ai acheter 10 etf world, mais en voyant ta vidéo tu me mets le doute….peux-tu me donner des conseils sur ces deux points.
Merci
Salut! Alors le plus simple serait que tu m'envoies un message sur instagram directement : @iq-invest.fr
Sinon tu peux m'envoyer un mail : hugo@iq-invest.fr
Je serai ravi de t'aider :)
Merci pour cette vidéo qui m'a ouvert les yeux ça faisait longtemps que je me posais la question pour quoi j'imite le MSCI word alors que le SP500 performe du coup grâce a toi j'ai bazardé le PAASI et ETF européen et j'ai racheté du SP500 certes au plus haut mais c'est fait . et je vais continuer comme ça , merci pour cette super vidéo . en sachant que le stock picking n'est pas fait pour moi. je suis100 % passive car je n'ai pas le temps .
Merci pour ton commentaire ! Avec plaisir ! :)
Salut, je veux me lancer dans la bourse, je n'ai aucune connaissance dans le domaine. J'ai un compte sur trading 212 et je viens de créer un compte sur "Trade Republique" (malheureusement, j'ai créé mon compte avant de découvrir ton lien de parrainage ☹😭). Je ne retrouve pas tout ce que tu proposes sur TR. Comment je fais ma recherche et comment être sur que c est le bon ETF ou la bonne action que j’achète ?
Merci pour tes conseils.
Salut ! Merci pour ton commentaire !
Tu peux utiliser directement les ticker ou les codes ISIN pour faire la recherche et être sur d'avoir le bon ETF :)
Merci pour tes réponses.
En lisant la fiche technique de l'ETF BNP Easy S&P500 UCITS, il y est mention de frais supplémentaires :
Salut ! Merci pour ton commentaire
Ces frais ne concernent pas les particuliers, en tant que particulier tu ne paieras que 0,15% 🙂
Hello ! Je n'arrive pas à trouver de réponse à ma quesstion :
Est ce mieux d'investir tous les mois sur les etf ou alors de faire un investissement d'un coup ?
Exemple : J'ai 10 000€ de dispo. Est ce que je mets 1000€ au départ puis tous les mois je rajoute 500€ par exemple ?
Salut ! Tout dépend du moment et de la somme, en ce moment les marchés sont hauts sont il vaut mieux lisser et faire 1000€ / mois par exemple :)
Merci pour la vidéo. Le principal argument contre ton analyse serait a mon sens que les etats unis ont performes mais est ce que cela va continuer? "Les résultats passes ne predisent pas du futur"
Je suis d'accord, mais le principal argument contre ça est : IA
Super vidéo 👍🏼 il y aurait -il une raison pour que le prix du sp 500 capitalisant de BNP (ESE) soit passé de 127e à 9e en 2018? ça fait un peu peur non,
Merci pour ton commentaire ! :)
Ils ont du faire un split en 2018, tu regardes la courbe où ?
@@IQ-Invest c’est ce à quoi j’ai pensé. Sur Bourse direct j’ai regardé
D'accord, car sur Google Finance on ne voit pas le split, donc ça doit être ça :)
Bonjour très interressant le 100% actions et etf ! quid de la partie sécurisée aucune ? Merci !
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors pour une partie sécurisée, je dirais qu'en dessous de 100K de patrimoine cela ne sert à rien à partir du moment où ton épargne de précaution est ok (6 mois de dépenses)
Mais au dessus de 100K il peut être intéressant de diversifier sur de la SCPI par exemple :)
Obligations et Or je suis pas convaincu
Merci !@@IQ-Invest
Avec plaisir !
Hello, j'ai une question : Je suis chez Degiro et ces derniers ne me proposent pas l'ETF SPDR en mode accumulant (SP5A) mais seulement en mode SPY5. Idem pour l'ETF Vanguard. Suis je le seul à avoir ce problème ? Merci par avance de vos / votre retour ;-)
Hello ! Effectivement je ne le trouve pas non plus sur IBKR, mais j'ai trouvé le SPYL qui a l'air d'être le même que le SPY5 mais en accumulant :)
@@IQ-Invest En accumulant sur Degiro, il y a aussi SXR8 (IE00B5BMR087)
Les frais sont un peu plus élevé : 0.07% (vs 0.03% pour SPYL)
En revanche la taille est plus importante (74B vs 2B) et surtout il est aussi dans le liste des ETFs avec aucun frais de transaction alors que je ne vois pas SPYL (IE000XZSV718)
Entièrement d’accord avec toi sur le S&P 500 que je mets en ETF dans un PEA pour la fiscalité !
En revanche comment gères-tu le risque de change ? Que prévois-tu si l’€ monte par rapport à l’USD ?
Merci pour ton commentaire ! :)
Je me diversifie en devises en achetant des actions US
@@IQ-Invest Et si l’USD baisse, l’ETF S&P 500 ainsi que les actions US baissent par rapport à ta monnaie qui je suppose est l’EUR ?
Oui mais j’ai aussi pas mal d’actions cotées en EUR 🙂
@@IQ-Invest ok je fais de même !
👍
Salut ,
Après avoir visionné 1000 vidéos la tienne est vraiment pertinente elle m'a rassuré sur mes premiers investissement qui se porte sp500 / stoxx 600 puis pourquoi pas a venir un russel 2000
( mais US encore)
D'ailleurs je n'avait pas fais le lien que l'Inde est
"anglaise" ça fait sauter une bride dans la tête et donc une lumière et sans grand raisonnement la Chine etc ne me parlais pas on entend jamais rien de neuf chez eux
Merci pour ton commentaire ! :)
Carrément l'Inde est beaucoup plus libérale que la Chine à ce niveau là
Merci pour cette vidéo et ces explications. Je me forme depuis 1 an et c’est clairement l’une des vidéos les plus agréables que j’ai vu avec de très bons arguments. J’avais un peu le même avis que toi sans être totalement convaincu avant de voir la vidéo mais tes explications ont vraiment clarifié ma compréhension. Merci encore
Merci pour ton commentaire ! :)
Je suis pas tombé dans le piège du msci world. J'ai tout mis sur le sp 500 et je veux le consolider a 50/50 avec l'action Air Liquide. Est ce une bonne idée ?
Parfait merci pour ton commentaire ! Je te recommande de regarder mon analyse d'Air Liquide : th-cam.com/video/Aj7OHpLDHrQ/w-d-xo.html
Et surtout je te recommanderai de diversifier ta partie action si tu veux faire 50% ETF 50% actions et peut être partir sur 5 à 10 actions différentes, et pas forcément du Air Liquide, il y a des boites bien plus intéressantes à acheter
th-cam.com/video/TTNIBeYFcmk/w-d-xo.html
Enfin quelqu’un d’éclairer !! Si il y a un seul ETF à détenir c’est le S&P 500 point. Le Nasdaq 100 si on a une forte conviction tech (c’est mon cas) le reste c’est pour faire jolie sur un compte mais ça sert à rien. Idem pour la stratégie dividende, il n’y a pas plus nul!!
Ps: le stock picking faut oublier personne battra sur le LT le S&P 500
Merci pour ton commentaire ! D'accord sur la partie ETF, mais par contre sur le stock picking pas du tout !
Battre le SP500 n'est pas si compliqué, je te renvoies vers ma vidéo :
th-cam.com/video/lpw0oukryXM/w-d-xo.html
Ainsi que vers les vidéos où je présente mon portefeuille, tu verras que je le bats à plate couture :
th-cam.com/video/1EeFZUIJgVU/w-d-xo.html
Pour moi le seul est le NASDAQ 100. La tech c'est l'innovation et la croissance, et la surperformance qui en découle
Quel est ton avis sp 500 vs msci world 'quality'. Je suis sp 500 sur pea et quality sur cto. Tu trouves ca inutile ??
Je pense que les ETF quality sont supers !
Mais aucun dispo sur PEA, donc sur PEA SP500 et sur CTO je crois que tu as du MSCI USA Quality et du MSCI World Quality
Après faire les deux en même je sais pas, pourquoi pas 🙂
World Quality, c'est 0,25-0,30% de frais contre 0,07% pour du S&P500. Un critère de plus...
Tout à fait !
T'en penses quoi d'un porte feuille repartis à 70% dans les ETF et 30% dans des actions indiennes ? C'et ce que je fais personnellement, je penses que l'inde sur les 20 ans à venir va se developper énormément, et ya des actions qui sur-performent
Alors 70% ETF 30% actions pourquoi pas
Mais alors faire du stock picking sur l'Inde je ne le ferai probablement jamais pour plusieurs raison :
- Acheter des entreprises indiennes est compliqué et tu te tapes de frais de change importants sur la roupie
- Le pays est exotique, la culture est différente, et il est très compliqué de comprendre une économie aussi lointaine
- Il est très compliqué de trouver des informations de qualité sur les entreprises indienne, qui est un marché beaucoup moins suivi que les US ou l'EU
- Les entreprises qui bénéficient de la croissance de l'Inde ne sont pas forcément les entreprises Indiennes, beaucoup d'entreprises US ou EU sont implantées en Inde et donc si tu achètes du Apple par exemple, tu bénéficies de la croissance Indienne tout simplement car Apple construit des usines en Inde et vend des iPhones en Inde
Quelle est la différence entre un ETF distribuant et accumulant ? merci
Salut! Tu peux regarder ma vidéo sur le sujet : th-cam.com/video/agVLUB_7cQ0/w-d-xo.html
Hello tu as vendu tout ce que tu avais sur le S&P500 ESG et acheté sur le BNP Paribas ?
Oui tout à fait, je n'aime pas du tout les critères ESG :)
Autant je suis d'accord avec votre point de vue concernant les etfs emerging markets, autant je ne le suis pas en ce qui concerne le MSCI World. Une des raisons pour laquelle j'investi sur du MSCI World, c'est parce que j'estime qu'il n'y a pas que dans le SP500 qu'il y a des société intéressantes ( je pense notamment au Japon et à l'Europe).
Salut ! Tout à fait mais dans ces cas là tu peux prendre un mix SP500, EU STOXX 50 et NIKKEI par exemple
Ou comme moi faire du stock picking en EU ou au Japon si tu as de fortes convictions sur certaines sociétés :)
@@IQ-Invest Mais si on prend un mix d'Europe, de USA et de Japon, au final on multiplie les différents et on risque l'émiettement comme vous l'avez si bien souligné.
En ce qui concerne le stock picking, j'estime qu'il faut y consacrer du temps afin de pouvoir faire une analyse des sociétés sur lesquelles on va investir. Donc ça demande non seulement du temps, mais aussi de solides base en ce qui concerne l'investissement.
C'est pourquoi je trouve cela plutôt bien de commencer sur du World et peut être au fur et à mesure que l'on acquiert plus de connaissances, changer de stratégie a ce moment là. Enfin, c'est mon point de vue en tant que investisseur débutant.
Tout à fait d'accord sur le stock picking, il faut savoir analyser une action
Mais pour ce qui est du world vs un mix SP500 / EU / JPN, je pense que le mix est mieux pour une deux raisons :
- Tu controles la pondération de chacun, si tu as de fortes convictions sur le JPN à un moment x ou y tu peux le renforcer
- Moins de frais
Merci pour ta vidéo , je serai pas aussi radical que toi sur le MSCI car je pense à tous les gens qui y connaissent strictement rien en bourse et donc par définition vont directement sur cette ETF qui est là pour eux !! un rendement entre 7 et 9 % voir peut-être même plus depuis sa création tout ça dans la niche fiscale du PEA et sans rien faire pendant 30 ans = tripler leur capital !! je vois pas où est le problème !!
Cependant je te rejoins parfaitement sur les 66 % aux États-Unis !! Et les 34 % qui plombent le rendement.
pour moi c’est du n’importe quoi , je suis comme toi SNP !! 500 …
( ETF sur les pays émergeant ça fait 50 ans qu’ils émergent toujours pas 😂😂😂😂😂 tu as tellement raison je te rejoins à 100 % )
Merci pour ton commentaire ! Oui c'est sûr que c'est un très bon début, après tout moi aussi j'ai commencé avec le world :)
Les émergents ça doit faire 19 ans que ça donne du 2,5% par an en moyenne hors dividendes avec une volatilité terrible.
Il faut fuir les émergeants ...
@@IQ-Investou le laisser aux inities
Après avoir regardé toutes tes vidéos sur les etfs, je constate que tu ne parles pas bcp du nasdaq 100.
Que tu ne fais pas bcp de comparaison entre les deux.
D'après ce que j'ai vu, le nasdaq100 performe le sp500 sur les dernières décennies.
Il est plus volatile aussi et généralement des frais plus élevé (éligible au pea ou non d'ailleurs).
Perso, j'en suis là, réussir à faire un choix aujourd'hui entre les deux et ne pas changer pdt 30 ans 😂
Aha oui en effet j'en parle peux car je n'aime pas cet indice, mais je vais probablement traiter le sujet très prochainement en vidéo :)
Je ne l'aime pas car je le trouve trop concentré pour être un bon ETF à garder 30 ans sereinement, du coup j'estime qu'il vaut mieux faire du stock picking si tu veux chercher plus de perf qu'un SP500 plutôt que d'aller sur un NASDAQ, ou en tout cas mixer les deux
Hello merci pour cette vidéo, j'allais acheter du MSCI World et des etf pays émérgents
Tu penses quoi du combo alors pour un débutant ? :
- BNB Paribas Easy S&P 500 UCITS
- BNB Paribas STOXX 600 Europe
C'est un bon compromis non ?
Merci d'avance,
Salut ! Merci pour ton commentaire !
Oui je pense que c'est un bon compromis, à vérifier entre le stoxx 50 et 600 lequel est le plus intéressant
Et aussi voir la pondération entre les deux :)
@@IQ-Invest Pas les moyens pour le stoxx 50, ça partira sur du 600 en DCA. 70% SP500 et 30% Europe ? Après en lisant t'es commentaire en bas, tu disais que l'Europe sous performe, et que c'est pas forcément le mieux
Effectivement pour ma part je n'ai pas dETF EU mais je pense qu'il y a de très bonnes entreprises en Europe que j'achète en stock picking sur mon PEA :)
je suis tout débutant et veut ouvrir un pea cela fait un mois que je fait des recherches et ma conclusion est la même que ta vidéo donc je vais me lancer des que j'ai finis mon matelas de sécurité certes un peu gros ( 70000 euros ) mais j'ai 52 ans donc je joue la sécurité ensuite je mettrais 500 euros minimum par mois sur le pea et sur le bnp paribas sp500 en capitalisant !! merci encore pour ton travail
Merci pour ton commentaire ! Effectivement beau matelas de sécurité, et bonne stratégie :)
Merci pour cette super vidéo, et au temps passé à répondre aux commentaires.
Je repose ma question ici plutôt que dans les threads pour partager ton vis:
Tout a fait d'accord pour l’intérêt d'un ETF S&P500 plutôt qu'un World... MAIS nous avons aussi le World Quality qui vire les mauvais élèves et les remplace par de nouveaux meilleurs. Au prix de 0,30% de frais. Du coup le choix semble moins évident.
Merci pour ton commentaire !
Je prépare une vidéo justement sur les ETFs Quality
En effet ils sont très intéressants mais... aucun sur PEA, donc c'est pour ça que j'ai commencé par cette vidéo plus générique car beaucoup de français investissent en priorité sur PEA et dans ce cas il vaut mieux partir sur un SP500 :)
Il y a non seulement redondance, mais corrélation de quasi 1 entre le sp500 et le msci world. Ce qui remet de l'eau a ton moulin. Je ne pense pas que dire que le MSCI world soit mauvais est correct (car ca reste un bon actif). Je dirais plutôt qu'il n'est pas optimum concernant les perspectives futures (mais j'y trouve mon équilibre moi)
Merci pour ton commentaire ! Oui tout à fait, je pense qu'il n'est pas mauvais en soit, mais que sur la sphère finance francophone on a trop tendance à le sacraliser :)
Très bonne vidéo.
Cependant je ne comprend pas votre point de vue sur les ventes internationales qui selon vous ferait la diversification.
Car imaginons qu'une entreprise vende à l'international et que tous les pays où elles vendent se portent bien, le cours de cette entreprise peut chuter pour diverses raisons (mauvaise gestion...)
Tout à fait ! Mon point était de dire que la diversification géographique n'est pas utile quand une entreprise le fait déjà pour nous :)
J'ai ouvert un PEA. Cette video est d'une grande aide. Merci pour ces explications
Merci pour ton commentaire ! :)
Tres bonne argumentation, mais j'aime quand meme la différence d'exposition du world perso
Merci pour ton commentaire :)
Oui c'est un indice qui se tient
Salut merci pour ta video.tres interessant. Que penses tu de msci world information technology. C'est un etf qui se demarque un peu des autres et assez volatil. La compo est orientée techno. Bonne continuation !
Salut ! Merci pour ton commentaire, je ne suis pas fan des ETFs sectoriels. Je pense qu'il y a soit du passif en ETF SP500, soit du stock picking qui soit réellement intéressant. Je pense que je reviendrai probablement dessus plus en détail dans une prochaine vidéo :)
ce que tu dis par rapport sur MCSI World et S&P500 est vrai à l'instant T ; au moment ou tu fais cette vidéo
Mais si demain il y a une bascule des forces économiques géopolitiques dans ce monde, le MCSI World va aller chercher la performance dans ces nouvelles entreprises/région du monde
Tandis que le S&P500 restera focalisé aux USA et peut-être que les performances vont diminuer
si on investit sur 20 ou 30 ans, il faut pouvoir anticiper divers changement
Donc peut être investir 75% sur S&P500 - 20 sur MSCI World et 5% de stock picking pour s'amuser et se donner des frissons? Ou un panachage du genre
Sinon, sur le reste de ton raisonnement, je suis assez d'accord (et si j'étais sur que le monde n'évoluerait pas je dirais 100% d'accord ;)
Pour ma part je suis convaincu que les US seront toujours leader dans 20/30 ans, d'où mon focus sur le SP500, chacun se fera son opinion sur les US :)
@@IQ-Invest Oui, je peux comprendre la conviction.
Je pense aussi qu'elle a du sens, mais se diriger sur du MSCI World serait en cas de retournement de situation (mesure de prudence et donc de diversification plus importante)
A titre perso, je vise aussi le NASDAQ 100 car je pense que les 20 ans qui viennent seront encore plus technologiques que les 20 passés (+ -15% de ma mensualité)
Et du S&P500 ( 70%)
Et un peu de World (10 avec 5% India ou 15% tout court sur World)
Et du stock picking quand je vois des opportunités suite à des claques boursières comme META il y a 2 ou 3 ans, Nike il y a une 10aine de jours
Je rejoins tout a fait ton raisonnement
Perso je suis quasi en full sur le s&p500 de bnp paribas (capitalisant) et j'ai un petit peu de stoxx600 histoire de...le reste c'est du stock picking de QUALITE (lvmh, novo nordisk, ferrari etc)
Bravo pour ta chaine de qualité
Merci pour ton commentaire ! Nous avons la même stratégie alors :)
Bonjour, je souhaite investir en bourse ( ETF via un pea) . Avec tous les renseignements ( dont les vôtres.) . Intéressant ton analyse entre le 500 et le Word D’ailleurs . Avec réflexion, je pense majoritairement prendre du 500 . Mais je souhaite prendre aussi du russel et NASDAQ ou stoxx pour l Europe, un peu. C’est peut-être une erreur de ma part. 😅 c’est angoissant. Merci pour ta vidéo.
Merci pour ton commentaire ! SP500 + stoxx peut être pertinent mais NASDAQ je ne pense pas
C'est un doublon avec le SP500 et si tu veux une plus forte expositions aux valeurs du NASDAQ achètes directement les GAFAM en stock picking ce sera plus efficace :)
@@IQ-Invest merci 🙏 pour le conseil 😉
Avec plaisir !
Excellente analyse encore une fois. Bravo !
Merci beaucoup ! 🙂
Tu as raison. Est ce que tu connais un etf sp500 garp dispo en Europe? Pour moi il est dispo qu'au investisseurs américain
Merci pour ton commentaire ! Non malheureusement je crois qu'aucun ETF quality ou GARP est dispo en europe
Par contre , on a le $CSPX sur le LSE qui est très bien (S&P Net returns et acc)
Je ne le trouve pas celui la sur juestETF :)
j'ai eu la meme analyse lorsque j'ai ouvert mon PEA en aout 2022 (bon pas aussi poussée car je suis un debutant mais dans les grandes lignes j'ai eu le meme raisonnement)
j'ai tout investi sur l'etf sp500 bnp, pas de chance j'ai investi au plus haut, j'ai pris -10% assez rapidement mais ca ne m'a fait ni chaud ni froid vu que c'est sur du long terme, ca m'a rassuré sur ma faible aversion au risque
j'investi en DCA tous les mois, je ne regrette pas mon PEA, je pense le remplir en priorité (je garde un epargne de precaution sur livret A) mais ensuite je sais pas si je pars sur un CTO ou une AV en ligne avec une grosse part d'UC
Oui au début c'est normal d'être en moins value, mais plus le temps passe, plus tu vas être en positif même quand les marchés baissent :)
L'épargne de précaution, indispensable, livret A aussi pour ma part
Et ensuite ça dépend, si tu veux continuer les ETF, les AV peuvent être intéressantes, si tu veux acheter des actions en direct, CTO
merci pour ta video , je découvre ta chaine , justement je commence e bourse pour avoir un revenu passif , ( complement ) et je me demander action ou etf , et etf distri peut etre une bonne alternatif .
Merci pour ton commentaire ! En effet tout dépend de ta stratégie et du temps que tu veux y allouer tous les mois, une stratégie passive sur un ETF a l'avantage d'être safe et de ne demande aucune recherche, alors que si tu fais du stock picking, tu peux aller chercher une meilleure performance, mais il faut faire beaucoup de recherches sur les entreprises :)
Surtout que le World c'est à 70 % us dont le S&P500 dedans, ce qui rend la chose encore plus absurde
Merci pour ton commentaire, oui tout à fait :)
Après moins d'un an à avoir franchi les portes de l'investissement personnel, je me suis rendue compte de mes erreurs aussi et je suis bien d'accord avec ta vidéo :) j'ai revendu mes EM d'ailleurs, et je vais réduire l'Europe...
Merci pour ton commentaire ! Heureux que ces vidéos puissent être utiles :)
Enfin je tombe sur une chaine comme la tienne ! Super t'es vidéos , continu comme ça :)
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
@@IQ-Invest pas de soucis 👌 juste une question t’en pense quoi de L’ETF STOXX 600 Europ ? Combiner au S&P 500 pour la diversification en plus du stock picking
Ça peut être une bonne idée pour diversifier un peu, mais si tu fais SP500 + stock picking actions EU qualité ce sera plus performant :)
Beaucoup d'entreprises de mauvaise qualité dans le STOXX 600
Y-a-t il un intérêt à détenir des Etf S&P 500 capitalisant et distribuant en même temps ? Si oui, dans quelle proportion ?
Merci pour la vidéo.
Merci pour ton commentaire ! Les deux en même temps je ne pense pas
Cela dépend vraiment de ta stratégie de revenus, si tu veux toucher tes dividendes pour les utiliser alors un distribuant est mieux, sinon un capitalisant :)
Je dirais que cela dépend de où tu investies. Si l'Etat te prend des taxes sur les dividendes, un ETF capitalisant est probablement une meilleure idée et tu peux changer quand tu prends ta retraite ou que tu as besoin des revenus. Cela dépend de ta situation.
Tout à fait, cependant ne pas oublier que dans l'ETF capitalisant les dividendes sont aussi taxés ! (Mais dans le pays d'origine de l'entreprise)
Rien a ajouter et bravo 🤗 : VOTRE DEMONTRATION EST 100 % PERTINENTE ET LA DIVERSIFICATION EST SOUVENT PARFAITEMENT ILLUSOIRE SURTOUT QUAND ON DUPLIQUE ET Q'ON LE PAYE PAR DE LA PERTE DE PERFORMANCE LA MAIGRE SECURITE OBTENUE quand aux émergeants on attend toujours ! // JE SUIS 100% SUR QUE LES USA RESTERONT LEADERS SUR LES MARCHES ENCORE très LONGTEMP CAR ILS ONT LE BUSINESS ET L'ENTREPRENARIAT DANS LES GENES et ON PEUT DONC METTRE LE PAQUET SUR LE S&P 500 // PAR CONTRE UTILISER LE STOXX 600 OU 50 POUR FAIRE JOUER L'EUROPE ( PAR CIVISME ) et Quelques actions DE CONVICTION pour se distraire ... (J'Y AJOUTERAIS L'INDE Peut etre ? ) ... MERCI DE CETTE MISE AU POINT PERTINENTE !
Avec plaisir, merci pour ton commentaire ! :)
Je vais surement faire une vidéo prochainement sur le sujet de l'Inde. Effectivement pour ma part je ne suis pas fan du stoxx 50/600 car beaucoup d'entreprises mauvaises dedans, je préfère du stock picking en europe.
Merci pour la vidéo, je suis plutôt d’accord avec vous, mais je trouve que Emerging Markets Asie vaut la peine en investissement, parce qu’il y’a l’Inde qui grandit de plus en plus en tant que puissance économique. Oui c’est vrai que j’ai perdu 16% en 4 ans mais c’est assez longtermiste. Il est vrai que c’est dissuasif quand on voit nos sous diminuer.
Autant directement acheter un ETF MSCI India alors :)