Toujours les mêmes scénarios catastrophistes depuis plusieurs années sur l'effondrement des USA et des rendements du S&P500, dedollarisation....et pourtant la philosophie d'investissement de Bogle reste indétrônable pour 95% des gens. PS: pour Sachs il faut prononcer sa'K's. Merci pour ton contenu
Justement, la plupart des banques d'affaire US font l'hypothèse que le reste du monde devrait surperformer , vu les valorisation actuelles ^^ mais comme toujours, personne n'a de boule de cristal !
@@JulienLRle MSCI World et le S&P500 Equal Weight c’est pas mal aussi comme Duo 🫱🏻🫲🏼 Les deux ETF se complètent bien. Si vous cherchez à équilibrer vos investissements entre les grandes entreprises dominantes et des opportunités plus diversifiées, cette combinaison est pertinente. L'Equal Weight limite la concentration américaine déjà présente dans le MSCI World, tout en offrant une approche plus diversifiée au sein même des actions américaines.
Pour la décennie à venir je ne sais pas, mais pour l'année qui vient, les marchés us me semblent bien solides. Mais merci de rappeler toujours à la prudence et à la réflection sur d'autres scénarios possibles
Je pense pas que le sp500 va stagner ou, régresser. Nous entrons dans une nouvelle sphère de l'intelligence artificielle...c'est comme a l'introduction d'internet. Les entreprises américaines ont un avantage concurrentiel et financier sans précédent. Tous les paramètres sont au vert . Et n'oublions pas que l'influence dans le monde est dominé par les Etats Unis depuis des siècles c'est pas une pauvre startup qui sortira de je ne sais où qui va changer ça, il faudra de même des siècles pour changer cette influences dans le monde. Je veux dire que même si un concurrent sérieux arrivera sur le marché on dira ouais mais c'est pas la version américaine qui est plus fiable et on va tous se diriger vers les Etats unis
L’énergie pas cher, l’innovation et la démographie sont en faveur des USA pour l’instant Donc je continue à miser sur le sp500 on verra quand la guerre sera fini en Europe et qu’on mettra des rustine sur nos relations avec la Russie
Oui je suis d'accord, les US ont tous les voyants au vert. Mais comme vous dites, n'est ce pas justement le moment d'acheter l'Europe "au son du canon" ? En réalité je n'en sais rien, simple suggestion 😅😅 Au plaisir !
Selon moi le SP500 est encore viable, mais il est bon de préciser de ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier en cette drôle de période qui est la notre...
Oui il est difficile de faire des prédictions et ce n'est pas le but de la vidéo ;) Simplement savoir que le S&P500 est extrêmement concentré à l'heure actuelle, ce qui pose certaines questions ! Personnelement j'ai été très étonné de la surperfomance historique du S&P500 equal weight ! Au plaisir !
@@alexandrex4893 y'a 30% de non us, et cela a quand même l'avantage de s'autonettoyer sans faire d'arbitrage. Si demain l'us se casse la figure, le msci world n'en contiendra plus.
En MSCI world equal weight vous avez par exemple celui ci IE000OEF25S1Invesco Markets II plc - Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF Acc sur Trade republic par exemple : bit.ly/TraderRepublic Au plaisir !
Merci pour ces rappels de mise en garde. néanmoins je reste assez confiante sur les années à venir concernant les US. Beaucoup moins sur l'Europe... Dis moi, rien à voir mais on entend de plus en plus les politiques parler de piocher dans l'épargne des français. Quel regard portes-tu sur le sujet? Tu penses que ce serait possible ? Est ce que nos actions/etfs sont protégés via un courtier français ou il vaudrait mieux transférer nos actifs sur un courtier étranger idéalement situés hors Europe type Interactive Brokers? Déclaré bien sûr. Ou on ne peut rien faire et on a que nos yeux pour pleurer 😅
Bonjour et merci pour votre message ! Vous trouverez votre bonheur concernant votre interrogation sur la sécurité de votre épargne ici : th-cam.com/video/4BDe2vWBO_M/w-d-xo.htmlsi=sTTy8mh0t-S1opuE/?sub_confirmation=1 Au plaisir !
Dans le S&P500 il y a un système de classement, si Nvidia / Microsoft / Apple / ... dégringolent, ils descendront en terme de position dans l'ETF et pèseront donc moins dans le portefeuille. Où est le problème? Expliquez-moi svp! Merci d'avance :)
Bonjour, et merci pour le commentaire ! Le problème est simple : Si vous avez un tiers de l'indice qui 'dégringolent', la valeur de l'indice baissera d'autant (30% x % de baisse). Donc certes elles descendront dans le portefeuille mais dans le même temps votre performance sera amoindrie (l'idéal étant qu'il n'y ait pas de baisse mais plutôt une hausse des 493 autres composants !) Au plaisir
Je ne suis pas d’accord, d’ailleurs Goldman Sach se trompe souvent, ce n’est pas une référence. Le S&P500 a aussi une rotation naturelle ce qui fait que si NVidia tombait, elle finirait par être exclue de l’indice pour être replacer par une autre entreprise plus performante. Je crois que c’est plutôt le contraire, depuis la venu de l’IA et la cryptomonnaie, il n’y jamais eu autant d’investissement, et je crois que c’est plutôt 20 à 25% en moyenne que nous verrons. Ça fait deux ans que le S&P500 fait du 30% et ce n’est que le début.
-20 / +24 / +26 Ces 3 dernières années. Effectivement cela est beaucoup, c'est justement pour cela que les analystes estiment que cela ne pourra pas durer ! Après je suis d'accord avec vous, toutes les banques d'affaire se trompent régulièrement :) Après, de nombreux professionnels basent aussi leurs mouvements sur ce type de rapport. En bref, pas de boule de cristal 😅😅 mais toujours intéressant d'avoir un point de vue contradictoire ! Merci pour le retour, Au plaisir
Bonjour Philippe, Merci pour le commentaire ! Effectivement cela fait 30 ans que la performance se fait aux US. A voir si cela continue sur la décennie à venir, malgré des valorisation... généreuses :) Au plaisir !
@@celestenaturebien-etreetpe8302 Pareil, je fais le pari de Trump, par contre possibles remous avec sa volonté de casser les monopoles de microsoft, google etc.. là ça va tanguer pour le SP500.
J’ai un etf marché émergent mais j’ai arrêter car j’ai vu une vidéo qui disait que les marcher émergent ça fait 50 ans qui sont émergent et il ont toujours pas émerger
A la limite peu importe qu'ils restent emergents, tant que leurs performance boursieres sont supérieures :) Et si ce n'est plus le cas depuis 20 ans, si l'on élargi un peu le cadre, sur un siècle les emergents ont délivré une performance supérieure aux marchés développés :) Dans le doute, je préfère avoir une portion de mon allocation dessus (vu la part du PIB et de la population qu'ils représentent dans le monde!) Au plaisir
Me semble t il qu'admettons que Nvidia affiche des performances catastrophiques sur la durée, l'etf se débarrassera de l'entreprise déficitaire pour la remplacer par une autre plus intéressantes. Donc je ne fait aucun soucis.
Bonjour, vous avez tout à fait raison :) Mais vous imaginez bien que si les 7 magnifiques sont décevants et perdent disons 50% de leur capitalisation, l'ETF baissera de 0.3 x 0.5 = 15%, avant de remplacer ces actions. Ce n'est pas catastrophique, mais c'est en partie pour cela que les prévisions pour le S&P500 sont si basses ! (je ne dis pas qu'ils ont raison pour autant !) Au plaisir
@@JulienLR Un grand merci en tous cas pour vos informations ! J'ai commencé à investir à 22 ans et j'ai ai 26 aujourd'hui. J'ai d'abord mis l'équivalent de 6 mois de salaire de côté, ensuite j'injecte une partie de mes revenus chaque mois sur Degiro et Trade Républic. Vous avez participé à mon éducation financière. Merci🙏
@@JulienLR Un grand merci en tous cas pour vos informations ! J'ai commencé à investir à 22 ans et j'ai ai 26 aujourd'hui. J'ai d'abord mis l'équivalent de 6 mois de salaire de côté, ensuite j'injecte une partie de mes revenus chaque mois sur Degiro et Trade Républic. Vous avez participé à mon éducation financière. Merci🙏
Merci pour cette analyse. On comprend donc que si 7/7 de ces actions perdent 50% (scénario tout de même peu probable, car étant corrélées, on se dit que si l’une ou deux baissent, ce sera au profit d’autres), la baisse ne serait « que » de 50%. Ce qui est peu au regard de leur performances à la hausse. Quelque part, cela constitue une forme de protection.
J'en suis sincèrement très content ! C'est la meilleure des récompenses pour moi de voir que mes vidéos peuvent aider certaines personnes ! Je pense qu'aujourd'hui, 4 ans plus tard, vous ne regrettez rien :) Au plaisir !
Nvidia, microsoft ou Tesla peuvent effectivement se casser la figure, mais il ne faut pas oublier les 493 autres entreprises qui peuvent émerger de la même manière, et pour une raison différente. Au final, la question est "voulez-vous investir aux USA" ?Je pense que pour performer au mieux de manière sécurisée, il faut diversifier ses positions, surtout géographiquement. C'est moins à la mode que de tout mettre sur les USA ou lebitcoin, moins rentable a priori sur le moment (le S&P500 étant une folie), plus compliqué (plusieurs positions à suivre), mais c'est aussi plus sûr... Et c'est ce qui est le plus important à mes yeux.
Bonjour, cela existe depuis peu : Roundhill magnificent seven ETF (MAGS) Je ne sais pas si cela est accessible sur courtiers Français. Après il n'y a que 7 valeurs, donc autant les acheter en direct si vous y croyez, vous économiserez les frais annuels ! Au plaisir
Exactement. Soutenons la nation ! Go Cac40 !! (ceci dit, rapporté a notre population, nos géants ne s'en sortent pas si mal sur la scène internationale !) au plaisir
La question essentielle n’est pas de savoir si la croissance de tel indice va être supérieure à la croissance de tel autre indice MAIS de réfléchir à ce que sera l’habitabilité de notre planète da’s les décennies à venir C est vrai qu à ce rythme actuel certains d entre vous seront plus riches dans le futur mais face aux cataclysmes inévitables dus à notre croissance exponentielle, seront ils heureux ?
Vous avez tout à fait raison. Pour moi le choix se fait en ne consommant pas (ou très peu) et en adoptant des modes de vie sobres. C'est la seule façon de tordre les multinationales ne répondant pas à ces objectifs. Ne pensez vous pas ? Au plaisir
Haha oui vous avez raison, c'est une façon de voir les choses. Mais à un moment donné, le marché se rationalise en fonction du prix des actions relativement aux bénéfices. Si l'Europe devient trop peu chère, mes capitaux reviendront, ne pensez vous pas ? (sauf si les benefices européens s'effondrent également !) Au plaisir
Haha non il ne s'agit pas de vous décourager :) Simplement il est toujours intéressant d'avoir des points de vue contradictoires ! N'oubliez pas de bien diversifier votre portefeuille dans tous les cas si vous le pouvez ! Au plaisir
Sincèrement, si le SP500 tombe de 40%50%, je remplirai la caddie de 40 milles euros, 5 mille toutes les semaines ! l'IA n'est pas une révolution actuelle, mais on voit (on verra) une utilité - une valeur rajoutée dans le quotidien - comme un iPhone, comme un achat sur Amazon, comme une voiture électrique, comme les ordinateurs... Différemment des histoires que n'ont aucun sens comme de NFTs, memecoins, le Luxe, Casque VR, Metavers et autres. Je vois une valeur rajoutée dans ma vie depuis deux ans, ChatGTP ainsi que l'IA ( et certainement son successeur) je pense qu'il va évoluer dans le même sens quand on avait un vieux Windows 94, doucement mais toujours révolutionnaire et chez soi... c'est du long terme de toute façon - c'est clair qu'ils investissent massivement, c'est un peu exagéré - le crash étant inprévisible - Mais pour nous prendre ce train n'est pas dangereux, ce n'est pas le même train que les Metavers ni les NTFs - pour ceux-ci, aucune valeur rajoutée pour la société.
@Julien, à 2:50, je crains d’avoir mal interprété la statistique sur les 50% investissements sociétés SP500 sont dus aux ETFs… peux-tu préciser ? Et quelle est ta source, perso je n’ai pas trouvé. Merciiii
À mon humble avis on est au début de l'ere cyberpunk des "mega corpos" riches à millions de milliards. Et les progrès techniques comme l'IA vont continuer à augmenter la puissance de ces méga entreprises. Tout peut arriver mais je vois pas un monde où demain ces entreprises cessent d'innover et à démultiplier leur chiffre d'affaire.
Hmm cela fait 3 décennies qu'ils dominent, la dessus vous avez tout a fait raison. Mais avant cela ce n'était pas forcément le cas (la surperformance était partagée entre US et reste du monde selon les années). Si l'on remonte plus loin, l'empire britanique dominait bien entendu les échanges mondiaux avant les US, précédés par la première bourse mondiale : la place d'Amsterdam ;) Au plaisir !
Mais de toute façon le S&P 500 "s'auto-nettoie", si Nvidia, Google et les autres grosses capitalisations sous-performent elles seront remplacées par de nouvelles entreprises au sein de l'indice... Donc je ne vois pas comment l'indice pourrait baisser
Bonjour et merci pour votre commentaire. A votre avis comment l'indice " s'autonettoie" ? Si Nvidia et compagnie font -50%, leur poids dans l'indice sera divise par 2. Donc pour rééquilibrer cela, l'indice vendra la moitié de sa position Nvidia... à -50% ! La valeur de l'ETF encaissera la moins value (par exemple si les 7 magnifiques font -50%, l'indice s'autonettoiera certes, mais le prix de l'ETF aura baissé de -15% (-50% x 30%). Ce que je dis est approximatif, mais l'idée est la :) Je ne sais pas si cela vous éclaire ? Au plaisir !
Il y a ce narratif d'une possible décennie perdu qui prend de l'ampleur. Mais vu les perspectives dans les IA, les robots, l'accroissement de la richesse des pays émergeants, les espoirs de stabilisation et d'évolution des pays ressources (Afrique, Moyen Orient...), ça me semble être un scénario inutilement alarmiste. Et peut-être y aura t'il même des petites à rechercher dans le Russel...
Oui si le gain de productivité parvient à ruisseler jusqu'au petites et moyennes entreprises, elles pourraient être les grandes gagnantes de la décennie :) Au plaisir
C'est effectivement une possibilité complètement viable ;) (et qui se rapprochera plutôt d'un equal weight, mais avec des tailles d'entreprise plus petites !) Au plaisir
On dit souvent que ce sont les small caps US qui ont aujourd'hui le pote iel de croissance. Du coup, ce serait le Russel2000 qui serait dans ce cas l'investissement d'avenir ?
Aucun intérêt d’investir dans le Russell 2000 puisque que si les entreprises grandissent elles rejoignent les big caps. Et puis avez vous vraiment envie de voir votre argent diluer 2000 entreprises ? 😅
@@Little_Ben-qd9ef Je vois ce que tu veux dire. Depuis 2015 le Russell 2000 à fait 110% tandis que le NASDAQ à fait 375% les entreprises en croissance sont toujours plus intéressantes à choper tôt et le Russell à déjà eu des périodes plus fast que le S&P donc ça peut valoir le coup d'avoir un petite ligne pour voir si la tendance ne se serait pas inversé.
Moi j'ai basculé mes investissements sur le msci world. C'est curieux que tu n'en parles pas !? Existe t-il un equal weight pour ce même msci world ? Merci pour ton retour et cette vidéo.
Oui c'est vrai que j'aurai pu mentionner un World au lieu de parler d'un ETF Europe ou Emerging. Mais l'idée était là 😀 Les grands esprits se rencontrent ^^ Au plaisir
L experience montre qu en realite on en sait rien (en tout cas le kidam qui lit ces videos). Donc le seul principe qui reste valable est la diversification. Ensuite on a des convictions personnelles pour faire des petits paris. La mienne est que les américains (pour pas mal de raisons) vont encore dominer le monde et la tech dans les 20 prochaines années (mon horizon de placement). Meme si c est pas les 7 magnifiques se seront d autres qui trusteront le S&P 500.
Bonjour et merci pour votre commentaire; Oui le kidam moyen ne sait pas où sera le S&P500 dans 1, 5 ou 10 ans ! Pas plus d'ailleurs que les professionnels qui basent leurs stratégies sur ce genre d'études. Je vous rejoint : diversification is the only free meal :) Au plaisir
Les occidentophobes nous avaient prédit une dédollarisation grâce à l'alliance des bras cassés BRICS en 2014... Résultat des courses 10 ans plus tard : le Dollars n'a jamais été aussi puissant et le rouble s'effondre 🤣👍
Effectivement, le dollar et les états unis semblent plus puissants que jamais ! Ce n'est peut être pas le cas du continent européen de façon globale ! Au plaisir
Spoiler : après des plus hauts, la probabilité est que l’indice continue d’enchaîner les plus hauts…. Allez investir sur le cac40 et les émergents qu’on rigole !
Pourquoi ne pas investir sur le NASDAQ 100, car dans ce cas les 93 autres sociétés de cet indice sont plus performantes que les 400 dernières du SP500.
Le nasdaq est encore plus concentré sur les 7 magnifiques que le S&P500 donc le problème reste à mon sens le même. Le destin de ces 2 indices est intimement lié aux 7. Quand aux 93 sociétés restantes vs les 493 du S&P500, je suis bien incapable de dire lesquelles surperformeront à l'avenir ! Au plaisir
Pas certain qu'il soit intéressant de faire de la bourse pour avoir 4.9% brut 😂😂😂 A moins de vouloir perdre de l'argent Remis en net et après impôts il y a des milliers de placement meilleurs dont certains a capitaux garantis Mais si c'est pour chercher 4.9 brut il vaut mieux garder son argent et partir en vacances avec
Salut, je me lance dans l'investissement, et en m’informant partout, je ne vois que des comparatifs entre PEA/AV/PER. Je me demande alors s’il n’est pas judicieux d'ouvrir un PEA + PER + AV directement ( et donc mixer les 3) et placer mensuellement 90% 5% 5%, ou de tout mettre sur un PEA jusqu'à atteindre le plafond ? Merci d'avance pour votre aide!
Bonjour, et merci pour votre commentaire ! Cela dépend de votre situation, notemment de votre TMI (tranche marginale d'imposition). Globalement le PEA est très intéressant. Ouvrir une Assurance vie pour prendre date (il faut attendre 8 ans avant d'avoir l'abattement) est également une bonne stratégie (indispensable à mon sens, même si vous ne mettez que le minimum dessus pour le moment, vous avez déclenché le chronomètre pour les 8 ans) Concernant le PER, cela va dépendre de votre TMI. Si celle si est supérieure à 30%, alors oui, celui ci aura du sens ! Vous avez pas mal de vidéos sur ma chaine, notemment une playlist "PER et assurance vie". N'hesitez pas à l'écouter, je donne énormément d'infos sur ces 2 enveloppes : th-cam.com/play/PLMUttNlFZwdpfJs28j3huCTX7bizMhDP8.html&si=XhE1jqJjMIb4VJL9 Au plaisir !
@ merci beaucoup pour votre retour ! Je vais alors me pencher sur PEA et AV pour le moment, n’étant pas encore à 30% (je pense y être d’ici 1/2 ans) J’attends également pour l’ouverture d’un CTO et je vais continuer à apprendre avec vos vidéos😉
C'est drôle julien tu fais une vidéo du même style de Xavier Delmas, vous êtes beaucoup à parler de la concentration en etf actuel. Très intéressant comme vidéos, de là à paniquer et à partir en stock picking ou investissement en indices sous côtes, je ne sais pas, mais en tout cas c'est bien d'informer, beau travail !
@julien LR que pensez vous du SP20 de invesco lancé sur le marché il y a seulement 3 semaines ? L'encours etait de 1million il est déjà passé à 7 donc prometteur. Etre exposé seulement aux 20 plus grosses boîtes du sp 500 ce serait pas mal non?
Si tout le monde continue à acheter de l’ETF tout le monde s’enrichit c’est donnant donnant et les ETFS sont du long terme donc moins de volatibilité sur le long terme…
Bonjour et merci pour votre message. Personnelement je n'ai pas d'avis. Je ne fais que relayer les rapports des banques américaines car je les trouve instructifs, pour s'ouvrir à d'autres points de vue. Personnelement je reste persuadé qu'une allocation équilibrée géographiquement et en classe d'actifs est la meilleure chose à faire ;) Au plaisir !
Oui tout à fait, c'est l'autre argument en faveur d'une performance moyenne du S&P500 à l'avenir. Lorsque vous achetez une action en bourse, il est intéressant de rapporter son prix actuel au bénéfice réalisé par l'entreprise. Cela vous permet de savoir à combien d'années de bénéfices correspond votre prix d'achat. Plus ce multiples de valorisation est élevé, plus vous payez cher par rapport à l'historique. Vous pouvez trouver cette information avec des indicateurs comme le PER du S&P500 (price earning ratio). Vous verrez qu'en terme de multiples, le S&P500 a rarement été aussi cher relativement aux profits des entreprises le composant. Mais une nouvelle fois il peut y avoir une raison à cela (croissance future exponentielle grâce à l'IA); personne n'a de boule de cristal :) Au plaisir !
Spoiler : après des plus hauts, la probabilité est que l’indice continue d’enchaîner les plus hauts…. Allez investir sur le cac40 et les émergents qu’on rigole !
Les USA dominent la Finance Mondiale et ils sont bien partis pour continuer encore quelques années, tant l'environnement y est favorable pour les affaires et l'innovation. Comme l'a dit Warren Buffet (et bien d'autres), il est très dangereux de parier contre ce pays. Ses propos ne reflétaient pas uniquement un certain patriotisme mais également une connaissance fine des Marchés. A la rigueur, le seul BRICs sur lequel je parierais dès maintenant car présentant des conditions somme-toute similaires, c'est l'Inde. Tous les autres sont trop juvéniles (Brésil) ou alors "engourdis" par un système politique trop dirigiste.
Oui je pense aussi que la dominance US n'est pas prête de s'arrêter. Cependant, la vraie question est le prix actuel du S&P500 relatif aux bénéfices de leurs entreprises, ainsi que la concentration de l'indice, ne laissant aucune place aux rapports décevants. Personnelement je n'ai aucun avis sur le sujet (c'est rare ^^) mais je trouve toujours intéressant d'écouter les points de vue contradictoires pour se forger une opinion. Merci pour votre retour ! Au plaisir !
J’ai arrêté la vidéo quand j’ai écouté « et si? » si j’aurai investi 10 k en bitcoin en 2010 « et si » j’aurai pas toucher aujourd’hui je serais plus riche que elon musk
►Place ton argent de façon SIMPLE et PERFORMANTE : investirsonargent.com/formation
Toujours les mêmes scénarios catastrophistes depuis plusieurs années sur l'effondrement des USA et des rendements du S&P500, dedollarisation....et pourtant la philosophie d'investissement de Bogle reste indétrônable pour 95% des gens.
PS: pour Sachs il faut prononcer sa'K's.
Merci pour ton contenu
Si le S&P500 est parti pour faire 7% maxi j’imagine que le reste du monde aura la performance du livret A 😂
Justement, la plupart des banques d'affaire US font l'hypothèse que le reste du monde devrait surperformer , vu les valorisation actuelles ^^ mais comme toujours, personne n'a de boule de cristal !
@@JulienLRça résume bien la plupart de ce style de vidéo…. Personne n en sait rien😅
@@JulienLRle MSCI World et le S&P500 Equal Weight c’est pas mal aussi comme Duo 🫱🏻🫲🏼
Les deux ETF se complètent bien. Si vous cherchez à équilibrer vos investissements entre les grandes entreprises dominantes et des opportunités plus diversifiées, cette combinaison est pertinente. L'Equal Weight limite la concentration américaine déjà présente dans le MSCI World, tout en offrant une approche plus diversifiée au sein même des actions américaines.
Si ça baisse qq part, ça monte ailleurs (en général).
@@sinvestir-w1xOui exactement 😅😅 Loin de moi l'idée de véhiculer l'inverse !
Au plaisir
Pour la décennie à venir je ne sais pas, mais pour l'année qui vient, les marchés us me semblent bien solides.
Mais merci de rappeler toujours à la prudence et à la réflection sur d'autres scénarios possibles
Bonjour, et merci pour le commentaire ! En effet mon propos n'est de décourager mais de susciter la réflexion :)
Merci pour le retour, Au plaisir !
@@JulienLR Vendre la peur..
Je pense pas que le sp500 va stagner ou, régresser. Nous entrons dans une nouvelle sphère de l'intelligence artificielle...c'est comme a l'introduction d'internet. Les entreprises américaines ont un avantage concurrentiel et financier sans précédent. Tous les paramètres sont au vert . Et n'oublions pas que l'influence dans le monde est dominé par les Etats Unis depuis des siècles c'est pas une pauvre startup qui sortira de je ne sais où qui va changer ça, il faudra de même des siècles pour changer cette influences dans le monde. Je veux dire que même si un concurrent sérieux arrivera sur le marché on dira ouais mais c'est pas la version américaine qui est plus fiable et on va tous se diriger vers les Etats unis
L’énergie pas cher, l’innovation et la démographie sont en faveur des USA pour l’instant
Donc je continue à miser sur le sp500 on verra quand la guerre sera fini en Europe et qu’on mettra des rustine sur nos relations avec la Russie
Oui je suis d'accord, les US ont tous les voyants au vert. Mais comme vous dites, n'est ce pas justement le moment d'acheter l'Europe "au son du canon" ? En réalité je n'en sais rien, simple suggestion 😅😅
Au plaisir !
Selon moi le SP500 est encore viable, mais il est bon de préciser de ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier en cette drôle de période qui est la notre...
Oui il est difficile de faire des prédictions et ce n'est pas le but de la vidéo ;)
Simplement savoir que le S&P500 est extrêmement concentré à l'heure actuelle, ce qui pose certaines questions ! Personnelement j'ai été très étonné de la surperfomance historique du S&P500 equal weight !
Au plaisir !
@@JulienLR Est ce qu'il existe un etf monde equal weight? Je suis quand même frileux de tout miser sur le marché us
Le msci world x est quasiment le sp 500 du coup ça revient au même le choix est vite fait le msci pas si diversifié
@@alexandrex4893 y'a 30% de non us, et cela a quand même l'avantage de s'autonettoyer sans faire d'arbitrage. Si demain l'us se casse la figure, le msci world n'en contiendra plus.
En MSCI world equal weight vous avez par exemple celui ci IE000OEF25S1Invesco Markets II plc - Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF Acc
sur Trade republic par exemple :
bit.ly/TraderRepublic
Au plaisir !
Merci pour ces rappels de mise en garde. néanmoins je reste assez confiante sur les années à venir concernant les US. Beaucoup moins sur l'Europe...
Dis moi, rien à voir mais on entend de plus en plus les politiques parler de piocher dans l'épargne des français. Quel regard portes-tu sur le sujet? Tu penses que ce serait possible ? Est ce que nos actions/etfs sont protégés via un courtier français ou il vaudrait mieux transférer nos actifs sur un courtier étranger idéalement situés hors Europe type Interactive Brokers? Déclaré bien sûr.
Ou on ne peut rien faire et on a que nos yeux pour pleurer 😅
Bonjour et merci pour votre message ! Vous trouverez votre bonheur concernant votre interrogation sur la sécurité de votre épargne ici : th-cam.com/video/4BDe2vWBO_M/w-d-xo.htmlsi=sTTy8mh0t-S1opuE/?sub_confirmation=1
Au plaisir !
Dans le S&P500 il y a un système de classement, si Nvidia / Microsoft / Apple / ... dégringolent, ils descendront en terme de position dans l'ETF et pèseront donc moins dans le portefeuille.
Où est le problème? Expliquez-moi svp! Merci d'avance :)
Bonjour, et merci pour le commentaire !
Le problème est simple : Si vous avez un tiers de l'indice qui 'dégringolent', la valeur de l'indice baissera d'autant (30% x % de baisse). Donc certes elles descendront dans le portefeuille mais dans le même temps votre performance sera amoindrie (l'idéal étant qu'il n'y ait pas de baisse mais plutôt une hausse des 493 autres composants !)
Au plaisir
De mon côté, j’ai confiance en le S&P500!
Merci pour cette nouvelle vidéo toujours bien travaillée.
Merci à toi pour le commentaire 😁
Je ne suis pas d’accord, d’ailleurs Goldman Sach se trompe souvent, ce n’est pas une référence. Le S&P500 a aussi une rotation naturelle ce qui fait que si NVidia tombait, elle finirait par être exclue de l’indice pour être replacer par une autre entreprise plus performante. Je crois que c’est plutôt le contraire, depuis la venu de l’IA et la cryptomonnaie, il n’y jamais eu autant d’investissement, et je crois que c’est plutôt 20 à 25% en moyenne que nous verrons. Ça fait deux ans que le S&P500 fait du 30% et ce n’est que le début.
-20 / +24 / +26 Ces 3 dernières années. Effectivement cela est beaucoup, c'est justement pour cela que les analystes estiment que cela ne pourra pas durer ! Après je suis d'accord avec vous, toutes les banques d'affaire se trompent régulièrement :)
Après, de nombreux professionnels basent aussi leurs mouvements sur ce type de rapport. En bref, pas de boule de cristal 😅😅 mais toujours intéressant d'avoir un point de vue contradictoire !
Merci pour le retour,
Au plaisir
Merci pour le partage!!!Pour ma part,ma performance se fait aux US!!!pas en Europe,ni ailleurs!!
Bonjour Philippe,
Merci pour le commentaire ! Effectivement cela fait 30 ans que la performance se fait aux US. A voir si cela continue sur la décennie à venir, malgré des valorisation... généreuses :)
Au plaisir !
@@JulienLRtant que Trump est là ÇA VA MONTER USA car il aime son pays... Je sais on n'a pas l'habitude 😅
haha effectivement j'ai hâte de voir le résultat !
@@celestenaturebien-etreetpe8302 Pareil, je fais le pari de Trump, par contre possibles remous avec sa volonté de casser les monopoles de microsoft, google etc.. là ça va tanguer pour le SP500.
@@marcDebré y'aura toujours des grosses entreprises dans le sp500... Celles de musk😅 son bras droit... Je leurs fais confiance 🌿
J’ai un etf marché émergent mais j’ai arrêter car j’ai vu une vidéo qui disait que les marcher émergent ça fait 50 ans qui sont émergent et il ont toujours pas émerger
A la limite peu importe qu'ils restent emergents, tant que leurs performance boursieres sont supérieures :)
Et si ce n'est plus le cas depuis 20 ans, si l'on élargi un peu le cadre, sur un siècle les emergents ont délivré une performance supérieure aux marchés développés :)
Dans le doute, je préfère avoir une portion de mon allocation dessus (vu la part du PIB et de la population qu'ils représentent dans le monde!)
Au plaisir
Merci pour la vidéo Julien !
Me semble t il qu'admettons que Nvidia affiche des performances catastrophiques sur la durée, l'etf se débarrassera de l'entreprise déficitaire pour la remplacer par une autre plus intéressantes. Donc je ne fait aucun soucis.
Bonjour, vous avez tout à fait raison :)
Mais vous imaginez bien que si les 7 magnifiques sont décevants et perdent disons 50% de leur capitalisation, l'ETF baissera de 0.3 x 0.5 = 15%, avant de remplacer ces actions. Ce n'est pas catastrophique, mais c'est en partie pour cela que les prévisions pour le S&P500 sont si basses ! (je ne dis pas qu'ils ont raison pour autant !)
Au plaisir
@@JulienLR Un grand merci en tous cas pour vos informations ! J'ai commencé à investir à 22 ans et j'ai ai 26 aujourd'hui.
J'ai d'abord mis l'équivalent de 6 mois de salaire de côté, ensuite j'injecte une partie de mes revenus chaque mois sur Degiro et Trade Républic. Vous avez participé à mon éducation financière.
Merci🙏
@@JulienLR Un grand merci en tous cas pour vos informations ! J'ai commencé à investir à 22 ans et j'ai ai 26 aujourd'hui.
J'ai d'abord mis l'équivalent de 6 mois de salaire de côté, ensuite j'injecte une partie de mes revenus chaque mois sur Degiro et Trade Républic. Vous avez participé à mon éducation financière.
Merci🙏
Merci pour cette analyse. On comprend donc que si 7/7 de ces actions perdent 50% (scénario tout de même peu probable, car étant corrélées, on se dit que si l’une ou deux baissent, ce sera au profit d’autres), la baisse ne serait « que » de 50%. Ce qui est peu au regard de leur performances à la hausse. Quelque part, cela constitue une forme de protection.
J'en suis sincèrement très content ! C'est la meilleure des récompenses pour moi de voir que mes vidéos peuvent aider certaines personnes !
Je pense qu'aujourd'hui, 4 ans plus tard, vous ne regrettez rien :)
Au plaisir !
Nvidia, microsoft ou Tesla peuvent effectivement se casser la figure, mais il ne faut pas oublier les 493 autres entreprises qui peuvent émerger de la même manière, et pour une raison différente. Au final, la question est "voulez-vous investir aux USA" ?Je pense que pour performer au mieux de manière sécurisée, il faut diversifier ses positions, surtout géographiquement. C'est moins à la mode que de tout mettre sur les USA ou lebitcoin, moins rentable a priori sur le moment (le S&P500 étant une folie), plus compliqué (plusieurs positions à suivre), mais c'est aussi plus sûr... Et c'est ce qui est le plus important à mes yeux.
qu'on jour Vincent, je suis entièrement d'accord avec votre propos, rien à redire dessus si ce n'est que je partage le point de vue :)
Au plaisir
il fallait lire "bonjour Vincent" bien sur 😉
Bonjour
Il y a -t-il un ETF 7 magnifique ? 😄
Bonjour, cela existe depuis peu : Roundhill magnificent seven ETF (MAGS)
Je ne sais pas si cela est accessible sur courtiers Français. Après il n'y a que 7 valeurs, donc autant les acheter en direct si vous y croyez, vous économiserez les frais annuels !
Au plaisir
@ Merci pour cette réponse.
@titouanvandooren6065 avec plaisir !
T'as raison all in le CAC 40 et nos entreprises froncaises
Exactement. Soutenons la nation ! Go Cac40 !! (ceci dit, rapporté a notre population, nos géants ne s'en sortent pas si mal sur la scène internationale !)
au plaisir
La question essentielle n’est pas de savoir si la croissance de tel indice va être supérieure à la croissance de tel autre indice MAIS de réfléchir à ce que sera l’habitabilité de notre planète da’s les décennies à venir C est vrai qu à ce rythme actuel certains d entre vous seront plus riches dans le futur mais face aux cataclysmes inévitables dus à notre croissance exponentielle, seront ils heureux ?
Vous avez tout à fait raison. Pour moi le choix se fait en ne consommant pas (ou très peu) et en adoptant des modes de vie sobres. C'est la seule façon de tordre les multinationales ne répondant pas à ces objectifs.
Ne pensez vous pas ?
Au plaisir
Je pense que le sp500 va exploser a la hausse les 10 prochaines années par report car les marchés européens vont s’effondrer . Winner takes all ! 😉
Haha oui vous avez raison, c'est une façon de voir les choses. Mais à un moment donné, le marché se rationalise en fonction du prix des actions relativement aux bénéfices. Si l'Europe devient trop peu chère, mes capitaux reviendront, ne pensez vous pas ? (sauf si les benefices européens s'effondrent également !)
Au plaisir
Donc je viens de commencer le mois dernier à investir, et on me dit déjà que c’est pas bon, risque de décennie flat!
Quel poisse 😂!
Haha non il ne s'agit pas de vous décourager :)
Simplement il est toujours intéressant d'avoir des points de vue contradictoires !
N'oubliez pas de bien diversifier votre portefeuille dans tous les cas si vous le pouvez !
Au plaisir
Comment se fait-il que je découvre ta chaîne récemment ? Je l’adore ❤️❤️ Continue comme ça !
Sincèrement, si le SP500 tombe de 40%50%, je remplirai la caddie de 40 milles euros, 5 mille toutes les semaines ! l'IA n'est pas une révolution actuelle, mais on voit (on verra) une utilité - une valeur rajoutée dans le quotidien - comme un iPhone, comme un achat sur Amazon, comme une voiture électrique, comme les ordinateurs... Différemment des histoires que n'ont aucun sens comme de NFTs, memecoins, le Luxe, Casque VR, Metavers et autres. Je vois une valeur rajoutée dans ma vie depuis deux ans, ChatGTP ainsi que l'IA ( et certainement son successeur) je pense qu'il va évoluer dans le même sens quand on avait un vieux Windows 94, doucement mais toujours révolutionnaire et chez soi... c'est du long terme de toute façon - c'est clair qu'ils investissent massivement, c'est un peu exagéré - le crash étant inprévisible - Mais pour nous prendre ce train n'est pas dangereux, ce n'est pas le même train que les Metavers ni les NTFs - pour ceux-ci, aucune valeur rajoutée pour la société.
@Julien, à 2:50, je crains d’avoir mal interprété la statistique sur les 50% investissements sociétés SP500 sont dus aux ETFs… peux-tu préciser ? Et quelle est ta source, perso je n’ai pas trouvé. Merciiii
Je ne crois ni dans l'europe ni dans les pays emergent donc go usa😅
Au moins cela écarte toute indécision 😂😂
Merci pour le commentaire,
Au plaisir !
À mon humble avis on est au début de l'ere cyberpunk des "mega corpos" riches à millions de milliards. Et les progrès techniques comme l'IA vont continuer à augmenter la puissance de ces méga entreprises.
Tout peut arriver mais je vois pas un monde où demain ces entreprises cessent d'innover et à démultiplier leur chiffre d'affaire.
Historiquement les us sont surperformé le monde. Depuis que la bourse est bourse…
Hmm cela fait 3 décennies qu'ils dominent, la dessus vous avez tout a fait raison. Mais avant cela ce n'était pas forcément le cas (la surperformance était partagée entre US et reste du monde selon les années). Si l'on remonte plus loin, l'empire britanique dominait bien entendu les échanges mondiaux avant les US, précédés par la première bourse mondiale : la place d'Amsterdam ;)
Au plaisir !
Mais de toute façon le S&P 500 "s'auto-nettoie", si Nvidia, Google et les autres grosses capitalisations sous-performent elles seront remplacées par de nouvelles entreprises au sein de l'indice... Donc je ne vois pas comment l'indice pourrait baisser
Bonjour et merci pour votre commentaire. A votre avis comment l'indice " s'autonettoie" ?
Si Nvidia et compagnie font -50%, leur poids dans l'indice sera divise par 2. Donc pour rééquilibrer cela, l'indice vendra la moitié de sa position Nvidia... à -50% ! La valeur de l'ETF encaissera la moins value (par exemple si les 7 magnifiques font -50%, l'indice s'autonettoiera certes, mais le prix de l'ETF aura baissé de -15% (-50% x 30%).
Ce que je dis est approximatif, mais l'idée est la :)
Je ne sais pas si cela vous éclaire ?
Au plaisir !
Il y a ce narratif d'une possible décennie perdu qui prend de l'ampleur. Mais vu les perspectives dans les IA, les robots, l'accroissement de la richesse des pays émergeants, les espoirs de stabilisation et d'évolution des pays ressources (Afrique, Moyen Orient...), ça me semble être un scénario inutilement alarmiste.
Et peut-être y aura t'il même des petites à rechercher dans le Russel...
Oui si le gain de productivité parvient à ruisseler jusqu'au petites et moyennes entreprises, elles pourraient être les grandes gagnantes de la décennie :)
Au plaisir
Moi j'ai diversifié avec un etf Russel 2000
C'est effectivement une possibilité complètement viable ;) (et qui se rapprochera plutôt d'un equal weight, mais avec des tailles d'entreprise plus petites !)
Au plaisir
On dit souvent que ce sont les small caps US qui ont aujourd'hui le pote iel de croissance. Du coup, ce serait le Russel2000 qui serait dans ce cas l'investissement d'avenir ?
A mon avis, une petite ligne sur le Russel 2000 a son sens...
Commence par une petite ligne puis tu verras bien l'écart avec le S&P ou le NASDAQ
Aucun intérêt d’investir dans le Russell 2000 puisque que si les entreprises grandissent elles rejoignent les big caps.
Et puis avez vous vraiment envie de voir votre argent diluer 2000 entreprises ? 😅
@@Little_Ben-qd9ef Je vois ce que tu veux dire. Depuis 2015 le Russell 2000 à fait 110% tandis que le NASDAQ à fait 375% les entreprises en croissance sont toujours plus intéressantes à choper tôt et le Russell à déjà eu des périodes plus fast que le S&P donc ça peut valoir le coup d'avoir un petite ligne pour voir si la tendance ne se serait pas inversé.
Moi j'ai basculé mes investissements sur le msci world. C'est curieux que tu n'en parles pas !?
Existe t-il un equal weight pour ce même msci world ?
Merci pour ton retour et cette vidéo.
Oui c'est vrai que j'aurai pu mentionner un World au lieu de parler d'un ETF Europe ou Emerging. Mais l'idée était là 😀
Les grands esprits se rencontrent ^^
Au plaisir
L experience montre qu en realite on en sait rien (en tout cas le kidam qui lit ces videos). Donc le seul principe qui reste valable est la diversification. Ensuite on a des convictions personnelles pour faire des petits paris. La mienne est que les américains (pour pas mal de raisons) vont encore dominer le monde et la tech dans les 20 prochaines années (mon horizon de placement). Meme si c est pas les 7 magnifiques se seront d autres qui trusteront le S&P 500.
Bonjour et merci pour votre commentaire;
Oui le kidam moyen ne sait pas où sera le S&P500 dans 1, 5 ou 10 ans ! Pas plus d'ailleurs que les professionnels qui basent leurs stratégies sur ce genre d'études.
Je vous rejoint : diversification is the only free meal :)
Au plaisir
Les occidentophobes nous avaient prédit une dédollarisation grâce à l'alliance des bras cassés BRICS en 2014...
Résultat des courses 10 ans plus tard : le Dollars n'a jamais été aussi puissant et le rouble s'effondre 🤣👍
Effectivement, le dollar et les états unis semblent plus puissants que jamais ! Ce n'est peut être pas le cas du continent européen de façon globale !
Au plaisir
Il y a 10 ans le contexte geopolitique etait totalement different, de meme que la puissance economnique de l'inde ou de la chine.
Spoiler : après des plus hauts, la probabilité est que l’indice continue d’enchaîner les plus hauts….
Allez investir sur le cac40 et les émergents qu’on rigole !
Super vidéo !
Pourquoi ne pas investir sur le NASDAQ 100, car dans ce cas les 93 autres sociétés de cet indice sont plus performantes que les 400 dernières du SP500.
Le nasdaq est encore plus concentré sur les 7 magnifiques que le S&P500 donc le problème reste à mon sens le même.
Le destin de ces 2 indices est intimement lié aux 7. Quand aux 93 sociétés restantes vs les 493 du S&P500, je suis bien incapable de dire lesquelles surperformeront à l'avenir !
Au plaisir
Sur les 4 prochaines années non
Non à la perte de monopole des 7 magnifiques ?
Merci Julien pour cette nouvelle video qui reflète , comme toujours, un travail de qualité sur des sujets delicats au vu de la conjoncture actuelle.
Pas certain qu'il soit intéressant de faire de la bourse pour avoir 4.9% brut 😂😂😂
A moins de vouloir perdre de l'argent
Remis en net et après impôts il y a des milliers de placement meilleurs dont certains a capitaux garantis
Mais si c'est pour chercher 4.9 brut il vaut mieux garder son argent et partir en vacances avec
👍
Bonjour Sylvain, un grand merci pour votre commentaire !
Au plaisir
moi qui hésitais a commencer mon dca msci world j'hésite maitenant😕
Pourquoi donc ? Un MSCI world est déjà moins exposé à la concentration qu'un S&P500 😉 Ne pensez vous pas ?
Au plaisir !
Salut, je me lance dans l'investissement, et en m’informant partout, je ne vois que des comparatifs entre PEA/AV/PER. Je me demande alors s’il n’est pas judicieux d'ouvrir un PEA + PER + AV directement ( et donc mixer les 3) et placer mensuellement 90% 5% 5%, ou de tout mettre sur un PEA jusqu'à atteindre le plafond ? Merci d'avance pour votre aide!
Bonjour, et merci pour votre commentaire !
Cela dépend de votre situation, notemment de votre TMI (tranche marginale d'imposition).
Globalement le PEA est très intéressant. Ouvrir une Assurance vie pour prendre date (il faut attendre 8 ans avant d'avoir l'abattement) est également une bonne stratégie (indispensable à mon sens, même si vous ne mettez que le minimum dessus pour le moment, vous avez déclenché le chronomètre pour les 8 ans)
Concernant le PER, cela va dépendre de votre TMI. Si celle si est supérieure à 30%, alors oui, celui ci aura du sens !
Vous avez pas mal de vidéos sur ma chaine, notemment une playlist "PER et assurance vie". N'hesitez pas à l'écouter, je donne énormément d'infos sur ces 2 enveloppes : th-cam.com/play/PLMUttNlFZwdpfJs28j3huCTX7bizMhDP8.html&si=XhE1jqJjMIb4VJL9
Au plaisir !
@ merci beaucoup pour votre retour ! Je vais alors me pencher sur PEA et AV pour le moment, n’étant pas encore à 30% (je pense y être d’ici 1/2 ans)
J’attends également pour l’ouverture d’un CTO et je vais continuer à apprendre avec vos vidéos😉
@Winn__r avec plaisir ;)
C'est drôle julien tu fais une vidéo du même style de Xavier Delmas, vous êtes beaucoup à parler de la concentration en etf actuel. Très intéressant comme vidéos, de là à paniquer et à partir en stock picking ou investissement en indices sous côtes, je ne sais pas, mais en tout cas c'est bien d'informer, beau travail !
@julien LR que pensez vous du SP20 de invesco lancé sur le marché il y a seulement 3 semaines ? L'encours etait de 1million il est déjà passé à 7 donc prometteur. Etre exposé seulement aux 20 plus grosses boîtes du sp 500 ce serait pas mal non?
je cours d’une chaîne à l’autre et je ne sais toujours pas quelle action acheter 🤦😂, pouvez-vous partager votre portefeuille ?
Si tout le monde continue à acheter de l’ETF tout le monde s’enrichit c’est donnant donnant et les ETFS sont du long terme donc moins de volatibilité sur le long terme…
504 entreprises
Titre un peu p*te clic...
Mieux vaut investir dans l"EURO stocs 50 et emerging market alors.
Bonjour et merci pour votre message. Personnelement je n'ai pas d'avis. Je ne fais que relayer les rapports des banques américaines car je les trouve instructifs, pour s'ouvrir à d'autres points de vue.
Personnelement je reste persuadé qu'une allocation équilibrée géographiquement et en classe d'actifs est la meilleure chose à faire ;)
Au plaisir !
Parier sur l'Europe c'est parier sur la Grèce des années 2000.
vu les valorisations actuelles, faut vraiment etre joueur pour miser sur le S&P 500 aujourd'hui.
C'est-à-dire ? Qu'est-ce que les valorisations actuelles ? Merci d'avance
Oui tout à fait, c'est l'autre argument en faveur d'une performance moyenne du S&P500 à l'avenir.
Lorsque vous achetez une action en bourse, il est intéressant de rapporter son prix actuel au bénéfice réalisé par l'entreprise.
Cela vous permet de savoir à combien d'années de bénéfices correspond votre prix d'achat. Plus ce multiples de valorisation est élevé, plus vous payez cher par rapport à l'historique. Vous pouvez trouver cette information avec des indicateurs comme le PER du S&P500 (price earning ratio). Vous verrez qu'en terme de multiples, le S&P500 a rarement été aussi cher relativement aux profits des entreprises le composant.
Mais une nouvelle fois il peut y avoir une raison à cela (croissance future exponentielle grâce à l'IA); personne n'a de boule de cristal :)
Au plaisir !
@@JulienLR personne ne sait l'avenir, mais dans le passé quand on a atteint ces niveaux de valorisations, ca s'est généralement mal terminé.
@@Klara906090Supposition
Spoiler : après des plus hauts, la probabilité est que l’indice continue d’enchaîner les plus hauts….
Allez investir sur le cac40 et les émergents qu’on rigole !
Et investir dans Nasdaq 100?
Le nasdaq 100 est encore plus exposé que le S&P500 aux 7 magnifiques.
Cela peut être positif comme négatif, selon vos convictions ;)
Au plaisir
encore une video put a clique pfff
Les USA dominent la Finance Mondiale et ils sont bien partis pour continuer encore quelques années, tant l'environnement y est favorable pour les affaires et l'innovation.
Comme l'a dit Warren Buffet (et bien d'autres), il est très dangereux de parier contre ce pays. Ses propos ne reflétaient pas uniquement un certain patriotisme mais également une connaissance fine des Marchés. A la rigueur, le seul BRICs sur lequel je parierais dès maintenant car présentant des conditions somme-toute similaires, c'est l'Inde. Tous les autres sont trop juvéniles (Brésil) ou alors "engourdis" par un système politique trop dirigiste.
Oui je pense aussi que la dominance US n'est pas prête de s'arrêter. Cependant, la vraie question est le prix actuel du S&P500 relatif aux bénéfices de leurs entreprises, ainsi que la concentration de l'indice, ne laissant aucune place aux rapports décevants. Personnelement je n'ai aucun avis sur le sujet (c'est rare ^^) mais je trouve toujours intéressant d'écouter les points de vue contradictoires pour se forger une opinion.
Merci pour votre retour !
Au plaisir !
J’ai arrêté la vidéo quand j’ai écouté « et si? » si j’aurai investi 10 k en bitcoin en 2010 « et si » j’aurai pas toucher aujourd’hui je serais plus riche que elon musk