在美国存钱取钱及现金交易如何避免犯罪？|Cash Access Transactions Avoid Crime
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- เผยแพร่เมื่อ 9 เม.ย. 2017
- 美国关于现金存取及现金交易的法律制度一向十分严苛，今年中国的演员英达就因存款问题面临美国法院的宣判，那么如何避免成为第二个英达？究竟应该如何存款取款才会避免犯罪？现金交易时又该注意哪些问题？How视频请来资深律师一一为您解答。
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在美国存钱取钱如何避免犯罪？
美国对于现金存取现金交易的相关法律要求十分严格甚是严苛到了不近情理的地步。之前国内演员兼导演的英达就因此惹上了很大麻烦。根据之前的报道，在2011年4月到2012年3月之间英达将总额46.44万美元的现金分50次，每次存款额度低于1万元先后存入他和妻子在美国4家银行开的6张银行卡账户中。随后英达被美国国税局以涉嫌洗钱罪告上法庭，如果罪名成立将面临罚款50万坐牢10年的刑法。那么对于爱使用现金的华人来说在美国生活如何避免像英达一样由于存钱取现或现金交易而犯罪呢？
避免犯罪方法一 在美国的合法收入如实申报
比如开餐馆每天所得在1万至2万，在存钱时不要故意存少于1万元，而是积极如实的将所有钱都存进去。
一方面一年内多次存入现金，每次不超过1万美金，累计超过10万美金有可能会被国税局调查们，所以要如实申报。
另一方面留在手里的现金很难都花掉，如果之后积累了30万40万的现金再存目标就更大。合法收入积极申报，以后该存款用于购买房屋、土地等其它商品时才不会出现问题。
避免犯罪方法二 从中国带过来的现金直接存入银行
如果是华人从国内带到美国的大笔现金，在过海关时必须申报，不申报被发现所有现金会海关被没收。
既然已经在海关申报过了，就表示政府知道你带来了多少现金，这时如果你再分开存款被抓住的可能性更大。所以从国内带的钱不仅要如实申报还要一次性存入银行。
避免犯罪方法三 他人赠与的现金可灵活考虑
如果是他人赠与的钱，自己并不知道这笔钱有没有申报。这时若自己去存钱就需要填写表格说明这笔钱是怎么来的，一旦赠与人没有申报那他就会被盯上。
所以面对这种情况，如果只是1万块美金不是特别大的数目，可以花出去的，那也可以选择不存银行。
这个可以更具自己情况考虑，因人而异。
避免犯罪方法：
合法收入直接存；
从国内带到美国的现金直接存；
他人馈赠现金来源牵涉到其他人，被赠予人视情况判断是否需存到银行。
合法收入到银行存款方法：
存款方法：
需存入银行现金额超过1万美金，需填写一张表格。
表格涵盖：
个人信息、存款金额、现金来源
表格填写完银行会存档一份，再送一份给国税局。
在24小时内存入银行的现金超过1万美金也需要申报。
一年内存入现金超过10万，每次存入不超过1万美金有可能触犯刑法，看存款人这样的行为是不是为了规避申报。如果存款人的目的就是为了规避申报，存款人会触犯法律。
合法收入存款时也要注意这几点，避免被盯上产生不必要的麻烦。
现金交易需注意哪些问题：
购买二手商品最好不要选择现金交易。如果二手商品有问题使用银行卡支票还能有个记录，现金没有记录除了问题要追讨会很困难。
车上携带大量现金，被警察查到时很难向警察证明现金的来源及用途是正当的。
尽量避免现金交易，不得以现金交易时也要避免随身携带大笔现金在身上。 - แนวปฏิบัติและการใช้ชีวิต
![BOWKYLION - เจ้านายคะ (work-life imbalance) [Official MV]](http://i.ytimg.com/vi/6bFj8G2pOi4/mqdefault.jpg)
刘律师解释的很清楚，谢谢🙏
非常好，非常有用。
谢谢分享
歐洲也是如此
其实说来说去就是美国IRS国税局想控制和保证所有人都纳税而已
请问刘律师，如果从赌场赢了100,000块钱存进去会犯法吗？谢谢你
好
貌似各种不自由，各种限制，干什么都小心翼翼
官员贪污不自由，犯罪分子洗钱不自由，才能保证普通人自由
Colin 實際上真具備貪污能力的人群反而輕易逃過這些限制，最終實踐中被限制苛責為難的，都是沒有貪污管道的普通人
@@ericcoen8894 在美國,有幾十億財產的人一年只納稅幾百到幾千而已,還不如年收入4-5萬的人納稅多.所以,法律是億萬富人制定的
@@kmschn3321 你說的這是個案，從更大範圍的統計中去看，富豪繳稅乃是國庫收入的大頭。要分清「富豪個人申報收入」同「富豪手下公司收入」的區別。兩者是在不同category下報稅的
所以 ？存也不是 花也不是
也有福之人善退财
这还是律师啊？说话如此不严密，入境带不超过一万美元的现金不需要申报！
好了，律师讲的我都学会了，接下来就看谁给我100万美金，
医生会给你开出100万美金的支票的，前提是你要乖乖的。
只要你够听话'我给你1000万
等我中了幾億獎就寫個百萬金額的支票給你 怎樣？有盼頭吧
刘律师你好，去美国10天旅行，带5000美元$现金，用于交通费，住酒店，吃饭，景点门票，少量购物，这样没问题吧？
good
如果中国也有这种制度，贪官可能就少了，天天抓贪官，治标不治本!
没有如果，都是小弟
迟早的，赵家人会在法律完善前把货存好。
一个月存两三万，一年不到5万 可以吗？
总觉得刘律师缺水
我学识了，多谢刘律师。但很多國人不知民主自由为何物.其实很简单,从法律层面上保障个人权利,不受或少受大政府的侵害。这样导致了有个人声望.财产,子女,的各国人民都申或逃来美國了。
我都看不懂你説的
一年内累计超过十万。。。这个是自然年么？还是从第一次存开始算？
父母在国内汇给我的钱也需要交税么？我看IRS上说不超过10万美金就不需要申报。 我美国籍。好困惑啊
zheng shi 最好是来年申报退税的时候问问你做审计财务的人
每年有个馈赠的上限
只要你的赠予人不持有美国绿卡，或不是美国公民的情况下，是要申报但不用交税
父母親每一年可以各給14000.00 gifts免交稅，也可以向父母親借，但要付利息
美国好累
男友帮我还贷款，应该怎么办？直接写支票还银行，还是取现金存我卡里还
如果長期用現金就有麻煩
如果是非美国纳税居民，我人一直住在中国，只是想汇总钱到美国的银行账户去欧洲买房子，美国税务管吗？
不管，但这钱的来历有证明，比如卖房证明，我就是这样存的 ，这钱的利息只收（年12万收1元税）
數額大了肯定會被調查和跟蹤的
老美不儲蓄的
lin cheng 老美先使未來錢所以蓄積了寵大的債務。等人替他們埋單！
都投资理财了，虽然不储存现金，但是手上的投资理财可以马上套现
@@xiaoyizhang196 请问如果在赌场赢了¥100,000存进去算犯法吗？
@@rongli2927 會查你爲什麽贏那麽多 有沒有出千😃😃
对于纳税
美国应该学学 中国
比如发票 哈哈
既然irs这么怕现金，就证明现金有利可图，irs也没办法
WHO SHOULD CHANGE RM 8,000./
陈姆华
谢谢美国，使劲抓，让中国人充分认识一下中国的自由和好处
认识中国的无法无天，和自由没有关系
穿中山装会显得更加舒适一些吧？
去赌场不就行了 说这么多都没说怎么规避
cony z 去赌场怎么洗？
Lynn Lin 现金换筹码 转一圈 筹码兑换放卡里
cony z 不是要抱税吗
Lynn Lin 比如说澳洲去赌场或者中彩票就不会征收税
赌场也是属于洗钱
大家好，我才开始建立我的youtube频道。希望能达到100个订阅者。我一般聊我在美国的生活和经历，谢谢支持！😄
在美国赚的多也挺麻烦的
最麻煩就是中產階級
你如果收入不够比如说3-4-5万一年.人家老美走支票走帐的.问你哪里这么多钱你哪能说的清.一两次2-3千还可以多几次看看你行不行.
美国居民(个人)给非美国居民在美国的个人卡一次性支付5万美金，会有问题吗？
In the U.S., the law allows a person to give any one any amount. But, the giver has to pay gift tax. The annual gift tax exclusion is $15,000 for the 2018 tax year. (It was $14,000 for the 2017 tax year.) This is the amount of money that you can give as a gift to one person, in any given year, without having to pay any gift tax.Aug 2, 2018. Google it you will find many topics. In the case you mentioned, giving gift $50,000; the first $15,000 the giver does not pay tax. The rest $35,000 will have to pay tax. The receiver does not pay any tax. There is also a once in a life time gift, the estate gift, when a person dies. IRS Announces 2018 Estate And Gift Tax Limits: $11.2 Million. April 2018 Update: The IRS announced that the 2018 federal estate and gift tax limit is $11,180,000, based on inflation adjustments. That's per person, thanks to the December 2017 tax overhaul, so a couple can shelter double that amount.Oct 19, 2017.
I saw many of you gave negative comments of this video. The lawyer Mr. Liu is providing free advice to you all to prevent any of you from inadvertently breaking the U.S. law to get into trouble. So, please don't criticize him so much.
Also, the reason such law was established is to curb drug dealers from money laundering. It is not trying to confiscate citizen's hard earned savings.
Google translation into Chinese:
在美国，法律允许任何人提供任何金额。 但是，给予者必须支付赠与税。 2018年纳税年度的年度赠与税免税额为15,000美元。 （2017年的纳税年度为14,000美元。）这是您在任何特定年份可以赠送给一个人的金额，而无需支付任何赠与税.Aug 2,2018。谷歌它你会 找到很多主题。 在你提到的情况下，送礼物$ 50,000; 最初的15,000美元给予者不缴纳税款。 剩下的35,000美元将需要纳税。 接收方不支付任何税款。 当一个人去世时，还有一生一次的礼物，即遗产礼物。 美国国税局宣布2018年房地产和礼品税限额：1120万美元。 2018年4月更新：根据通货膨胀调整，美国国税局宣布2018年联邦遗产税和赠与税限额为11,180,000美元。 由于2017年12月的税收改革，这是每个人，所以一对夫妇可以庇护这个数额的两倍。2017年10月19日。
我看到很多人对这段视频给出了负面评论。 律师刘先生正在向大家提供免费咨询，以防止你们中的任何人无意中违反美国法律而陷入困境。 所以，请不要那么批评他。
此外，这样的法律成立的原因是遏制毒贩洗钱。 它并没有试图没收公民辛苦赚来的积蓄。
Ginny Liu b
一脖子粗，领子小，好可爱😂
国内没有关系
我用现金还信用卡，每个月还一两千，最多的时候还了五千，估计也不好
这么做多久了？😂
@@Andrew-wc5gh 几年了
如果运气好拿回来钱，那也已经大大缩水啦
到赌城走一圈
所为的自由，让那些崇洋者去了解一下它的自由吧！
大陆多好呢。 有钱谁理你哪来的。一次付一千几百万都不理你。 为何个个还要滚去美国找麻烦呢？
傻逼中国人
請 用 繁體字幕 於 視頻 上，
聽不懂，亦 浪費 你們心機 ！
银行报国税了我要不要交税，交多少？
说的基本没毛用
我对华为的任正飞真的觉得他，怎么那么了不起，楞是把一个只生产交换机的小的可怜的落后企业发展那么快，那么大？真是神人。现在才知道，他的企业后面，是全中国。
给中国人造“墙”的，背后是全中国？这概念偷换的。
全球最大局域網設備製造商、系統集成商、工程商使然～～
哭错坟了 傻批
一萬元之內。
如果是中国人呢？
说的简单！现金带进来....首先国内就不会放你走！怎么带进来？
yang zhang i
你们都不应该上当受骗，Cleedenz 拿回了我的钱并暴露了他们所有的方式
姓劉的人大多努力，谦卑，但是和龙扯上关系就不咋地了！
讲话不吧唧嘴就更好了，听着很不舒服。
是啊 听的好恶心 感觉他没吃饱
不舒服就不要听，他没有强逼你听啊！
一万美金就他妈的这么大动静，老美都这么穷吗
yes.
leon Zhong 嗯美国官商勾结少
亚马逊赚那么多的钱一分钱税不上交，美国政府不去查，美国的富人都是偷税漏税的，专门查中产和穷人的税务，这就是资本主义国家。
@@johnhe2492 美国的商人都是官商勾结，去看看“纸牌屋”，去看看美国的大公司是怎么给钱国会议员去做游说工作的，去看看华尔街给了多少钱给希拉里，希望她制定有利于华尔街政策，这是川普爆料出来的是有根据的，安倍给了5千万美元给川普女儿，报纸上都登出来了，美国政府官员受贿是合法的。等你了解清楚了你就知道美国官员是最腐败的，所有的美国官员都是富人没有穷人。
和穷有啥关系， 就是防止你洗钱。制服完善好不好。
说一大堆废话。
歪律师
一万以下的咋不说说
一万花不掉？
说了半天废话 艹
这就是所谓美国的民主吗？
李丽丽 防洗錢在金融制度相對完善的國家都會有，中國也有。
出外要靠自己， 虽然后面有强大的国家。
这跟民主有个j*关系
李丽丽 美国标榜自己自由其实没中国自由 可能久政治自由
Ty Li 可能政治自由？你还是攒钱出去看看吧，别总是在家里意淫
口才不够好，讲的不清楚，也不连惯！
同感！！！
哪是他的逻辑思维不够清晰。
鸡蛋里是没有石头啊！世上没有十全十美的人
@@sugiono1742 如果你是收费的而且是高费用的那就不存在什么十全十美!
這廝當年被周立波嘲諷後惱羞成怒要吿周，結果案件被dismiss😄
啰里八嗦，胡说八道，鉴定完毕