¿Quiénes son los principales perjudicados de la quiebra del SVB?
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- เผยแพร่เมื่อ 11 มี.ค. 2023
- El Silicon Valley Bank ha suspendido pagos y sus víctimas se extienden por toda la economía financiera, la economía real y la economía cripto. ¿Hasta dónde llegará el terremoto?
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El video de actualidad llega como un Rayo. Gracias profesor
a la stablecoin se le exige (y lo cumple) lo que no se exige a la banca tradicional.
El mundo cripto es una farsa igual que el fiat.
Estimado Juan Ramón , qué claridad en tu explicación, realmente genial para darnos a comprender esta difícil situación económica y financiera, pues crea una enorme incertidumbre, porque si allá pasa eso, bueno que nos espera en países más pequeños y tan dependientes de EU, muchas gracias por tu destacado trabajo y por ser tan explicito, honesto y directo. Salud
La que han liado los Keynesianas!! Lo malo es que no van a admitirlo y rectificar. Gracias profesor Rallo, que falta nos hace!! 🤔🤔🤔
No, de hecho pedirán ahondar más en ello
Una explicación acongojante, por no decir otra cosa... Juan Ramón sentando cátedra otra vez y en camino de convertirse, si no lo es ya, en el economista más influyente de habla hispana.
Las sanciones a Rusia ya tienen resultados deseados: en el "paraíso" capitalista USA se han hundido dos bancos en una semana. 🤣
Gracias por compartir profesor. Y feliz cumpleaños! 🎉🎉
gracias por el analisis!
Excelente información gracias MAESTRO
Gracias por la explicación tan clara.
Muchas Gracias por su trabajo.
La duda es si esto va a ser un caso aislado o no. Veo probable que otros bancos hayan incurrido en las mismas prácticas con parecidos desequilibrios.
Juan Ramon ,gracias por toda tu explicacion es importante ver tus videos.
@juanrallo Una pequeña corrección. Aunque en muchos sitios se denomine de forma errónea como moneda algorítmica, DAI es una moneda multicolaterizada. A diferencia de monedas como UST, no utiliza algoritmos para ajustar su oferta y demanda, sino incentivos puramente económicos.
Grande Rallo!!!
Muy interesante el vídeo!!!
Gracias 😊
Hola, esta puede ser una quiebra que dañe a todo el mundo como Lehman Brothers o solo afectara a cierta parte de la industria? He visto referencia políticas a este banco, pero no sé si son reales o solo ruido de twitter.
No a todo el mundo, recuerde las sanciones a la banca rusa que irónicamente protejen a Rusia de este tsunami financiero.
Muy interesante, gracias por el video!!!! 👏👏👍
Estupenda explicación
Felicidades profesor!
Saludos profesor Rallo, mi mentor 🙏
Gracias por este didáctico video
Geniales las explicaciones de Rallo.
Muy bien explicado
Hola Ramon, buenas tardes por favor podrias hacer una análisis de la economía Bolviana actual y el estado del cambio del dolar? Un abrazo!!
El resúmen de bolivia es el mismo que el de Argentina en los 90
Gracias por la explicación profesor. Nada que ver con los titulares y noticias de la gran prensa. Saludos
Algo no me acaba de cuadrar: 1) de existir ese desequilibrio no cubierto de duraciones en el balance (impacto de la subida de tipos), alguna métrica regulatoria tal que ΔEV/Tier1 debió de romper con anterioridad. 2) Dentro del Plan de Contingencia de Liquidez (PCL) lo de liquidar cartera a vencimiento no es una medida óptima y además existen restricciones... ¿no pudieron fondearse en repo incluso con la misma Reserva Federal?.
Gran video, saludos desde México
Eso de las estable coint también se inflan muchas con activos de las otras, osea, si una cae las demás también o se ven muy afectadas
Considero que la paradoja que mencionas al final es bi-direccional ya que en teoría los crypto activos deberían ser “independientes” del entorno tradicional, pero ya hemos visto históricamente que no es así. Así mismo venden humo con el tema de los intermediarios y el mercado está dominado por exchanges…
Para prevenir casos así, se podría elevar el coeficiente de caja, cubriendo temporalmente la diferencia la Reserva Federal con préstamos a un interés muy bajo durante, por ejemplo, un par de años. Para las criptomonedas no serviría pero para todos los activos líquidos denominados en dólares, sí.
Coeficiente de caja del 100% es la única solución
@@carlosmartinez4254 Pues tal vez pero no me atrevía a proponerlo así, de sopetón. Podemos probar con un 50% de momento y ver si funciona con préstamos ad hoc del banco central.
@@antonio703 El comunismo es otra cosa. Además, con el estado de la tecnología de la información y las telecomunicaciones actuales, con el algoritmo políticamente congruente y oportuno, no necesitamos más intermediarios entre el banco central y los particulares aunque puede seguir habiendo finanza privada. De hecho, poco despuès de la crisis del 2088, la Reserva Federal comenzó a prestar directamente a ciertas corporaciones.
Grande Rallo.
En un tuit de Circle dicen que SVB es uno de los 6 bancos donde está aproximadamente el 25 % del efectivo en dólares que respalda todo el USDC. Ya sabemos con esta información que SVB tenía el 8% (3 300 millones). Ahora hay que ver, quiénes son los otros 5 bancos que custodian el otro 17 %, y en que situación financiera están ?.
Estimado Juan Ramon, si debe optar por Inflacion o destruccion financiera, cual es el mar menor de estos dos? imagino que no hay una respuesta simple, ya que dependera de cuanta inflacion o cuanta destruccion financiera, porque de hecho, mas inflacion podria conllevar a su vez mas destruccion financiera en un futuro? por lo que deduzco que en caso de una inflacion que equivaldria a una destruccion financiera similar siempre es mejor la segunda opcion (la de la destruccion financiera). Pero imagino que tambien dependera de como esa sociedad sea dependiente de las instituciones financieras para generar capital. Por lo que deduzco que no hay una respuesta general, sino que sera dependiente de cada caso y la configuracion de la economia de cada sociedad. Cierto?
Muy buen resumen compañero, gracias!
Muy bien explicado.
Otro caso de too big to fail / jail.
Nassim Taleb se ha cansado y agotado de hablar de estos temas, en sus libros y en videos.
Se regula una economía frágil, y no antifrágil. Sin nada de buena regulación pasan estas cosas.
Abrazo.
Gracias por el mejor telediario
Un magistral cátedra de economía
Mejor explicado este que el anterior video, pero sigue cometiendo el error de hacer creer que la reserva federal se verá obligada a reducir interés por la simple mala gestión de riesgo del SVB o del signature bank. Lunes se verá quien se almuerza estos dos bancos y si no aparece salvador entonces la fed y el tesoro liquidarán todos los depósitos. Esto no es 2008, no existe fisura en el sector bancario americano. Existen un montón de regulaciones y montón de liquidez desde el 2008 para que eso no pase. Simplemente banco mal gestionado, banco quebrado y fin de su existencia, nada más que ver aquí. Si esas compañías tenían tanto dinero en depósitos ahí, pues muy mal gestionadas que están. Existen los money management funds por ejemplo para eso.
Muchas gracias por tu valioso contenido que nos ayuda a estar bien informados y entender de economía.
Por cierto ya tengo ANTI-MARX fue mi extraordinario regalo de San Valentín.
Ahh y muchas felicidades, que cumplas muchísimos años de vida, un fuerte abrazo virtual!! Feliz cumpleaños.
La FDIC ha anunciado que garantiza todos los depositos de SVB, disponibles desde el lunes. Lo mismo para Signature, que ha petado ayer
lo mismo que en 2008 otra vez, siempre van a hacer lo mismo. Es una verguenza. Socializar perdidas, privatizar ganancias.
Madre mía.....
😱😱😱😱
¿Alguien me puede decir cuál es es el nombre del libro rosa violeta al lado del Stigum Money Market de Rallo?
Tengo curiosidad
Eso sucede porque utilizan nuestro dinero depositado para hacer negocios cobrar sueldazos y estar en todas las empresas y sectores con poder con nuestro dinero.
Eres mi mejor maestro
Con subida de tipos, se hace una limpieza de mercado sobre las empresas especulativas etc, así no se mantienen empresas zombie.
Recomiendo encarecidamente ver el último vídeo del canal Los Liberales de Nicolás Moras sobre está cuestión, es muy turbio todo lo que ha ocurrido alrededor de este banco
Juan Ramón, el mas grande de todos los divulgadores.
Ya veremos que es lo que sucede, pero en términos generales esto no pinta nada bien. O bien dejan que se desate el pánico, quiebren algunos bancos y vaya a saber uno que más.
O salen a rescatar a todos los bancos, bajan tipos de interés y los demás nos comemos la inflación extra que esto vaya a generar.
Por eso el gobierno del Pp nacionalizó Bankia, justamente para evitar el coste indirecto en cascada que hubiera habido de no hacerlo, o el mismo Psoe con la division bancaria de Rumasa que la nacionalizó junto a las empresas que eran las propietarios de los bancos de las que se alimentaban, y es que estas nacionalizaciones que si son costosas para los contribuyentes, tambien evitan entrar en peores situaciones. La FED hará bien en quedarse con la entidad quebrada, pues las consecuencias de no hacerlo superan con creces el coste de la nacionalizacion, y quizas este tipo de cosas ayuden en el futuro a tener mas controles sobre este tipo de entidades bancarias.
Pero precisamente eso es lo que quiere la FED, que todo se derrumbe, para que los poderosos amigos y financistas del gobierno compren los despojos a precio de remate, como buenos buitres que son, y así todo que reducido a un poderoso cartel financiero, que son los mismos de siempre pero ahora sí dueños de todo. Y el perjuicio será solo para la gente de a pie, los ahorristas y las start ups que no tengan conexiones con esta mafia.
Usted que opina del Trading en este momento es viable ?
Bien.
Señor Rallo sus explicaciones son imprescindibles
👍Obrigado.
Y como es que las empresas tienen que seguir pagando las deudas con el banco sabiendo que no pueden recuperar lo que les debe el banco. ¿Eso es por ley o algo? Y además, como lo hacen, si el banco a quebrado, como hace para cobrarles? Esas empresas tienen transferir el dinero que tengan en otros bancos a la cuenta de ese banco para seguir pagando sus deudas?
Señor Rallo, podría explicar que relación puede tener este asunto con el resto de bancos que operan en España?
👍
Juan, pero ¿hasta donde podría llegar la repercuesión negativa de lo que pase con ese banco? ¿Estamos hablando de una crisis que podría afectar á Europa o algo más local a nivel de EEUU?
Grandee
interesante
13:20 si el sistema se sostiene por la emision constante de deuda, este era una consecuencia esperada.
Que guapo Rallo con esa camisa. Perdón por mi comentario superfluo. Gracias como siempre. Yo vengo de Argentina, osea..del futuro....todo puede suceder!
Pero el riesgo de devolución anticipada de depósitos no debe estar supervisado y controlado por el regulador? Es obvio que cualquier banco no puede tener el 100% de liquidez de sus clientes, pero si un porcentaje, que es el legal. Cómo ha podido suceder esto con SVB? Parece que no es solo problema del banco sino de también falta de supervisión, en este caso de la FED....
Que desgracia madre mia
Revisa lo dicho... Hay un error conceptual en cuanto a recuperar lo depositado no garantizado...
Es muy fácil imprimir papeles que digan que hay mil carros, aunque en realidad solo haya 500, el problema es que hay 1000 personas con esos papeles que eventualmente querrán esos 1000 automóviles
Esperando el video sobre USDC
😮
Hasta el minuto 10 no entendíamos realmente el porque dejaron quebrar a este banco , después...ya todo va encajando... Primero terra-, Luna , después Busd, ahora usdc....el siguiente objetivo ya creo que todos lo intuimos
Profundicemos....hablemos en positivo....del que se beneficia....sería útil....?...
Excelente análisis.
Tampoco lo veo importante para la economía USA
Lo bueno es que no van a tener que cambiar de ciudad los afectados, con una tienda de campaña y fentanyl se arreglan dpm en Junk Francisco.
Muchas gracias por explicar tan simple cosas complejas, gran maestro. saludos y éxitos.
Son tiempos de cambio y eso es malo para el dinero en general... aunque haya quien se forre.
Claro que hay quien se forra, los mismos de siempre, comprando los despojos a precio de remate. Para ellos realmente trabaja la FED, no para USA.
🐍🐍🐍
494.000 vamoooooosss!!!!
Sr. Juan Ramón: ¿Todo esto de la caída de las cripto monedas es porque se busca quebrar a los bancos tradicionales e imponer las cripto moneda de los bancos centrales de cada país, a fin de llegar a una sola moneda mundial?
Todo efecto dominó comienza cuando cae la primera pieza....
Hay que dar las gracias al SVB.. gracias a su caída bancos españoles como el Santander se han puesto a tiro de inversión al haber caído en bolsa.
Pero el Santander no estaba ya en esa situación? No entiendo muy bien a que te refieres
@@eu3469 el Santander está a buen precio, pero hace poco tuvo una fuerte subida... Se colocó por encima de los 3.8 por acción. El otro día tuvo una caída del 6 %, lo que lo pone aún más atractivo para comprar, por debajo de los 3.4
@@papa.funcake ah si eso es cierto.
Buen resumen final… inflación o destrucción financiera? Qué desastre prefieres?
La banca tradicional está sedienta de capital/liquidez, creo que este es un buen momento para que los gobiernos se carguen de un modo u otro a las criptos y haya un trasvase de la liquidez de éstas a la banca tradicional... Peligro...
Quien piense que la crisis no son bien orquestadas.... la de 2007 por ejemplo se fundió todos los bancos medianos y las pequeñas empresas ( e hipotecados como nunca). a quien beneficio la situación ???????????
Buenas tardes. Esto es el principio de un fin. Que pasará en Europa, y no quiero pensar en España. Hace unos años ya se nos advertían de otra crisis financiera.
Yo tenía usdc con vistas de comprar bitcoin si alcanza precios interesantes. Pero en cuanto vi la pérdida de paridad con el dollar deshice mis posiciones y pensando en bancarizar el dinero. Realmente son tiempos muy turbios y creo que lo mejor es tener o efectivo u oro a la espera de oportunidades que de seguro se presentarán a nivel de inversiones.
Yo tengo la misma operación. No he cambiado todavía las usdc. Esto esperando que btc rebote.
Richard heart ha hecho una compra brutal de Dai..
No se preocupe, BTC empezó sin usted. Igual lo esperamos. +9% hoy. Ventajas del mercado 24/7/365
@@zak00101 si amigo empezó el mercado sin mi y sin ti también. El mercado definitivamente no me necesita, necesita a gente como tú que compra alto para que sirvan de liquidez para los que saben el momento para invertir, suerte
@@DanielFernandez-kz8vx Ah, lamento comunicarle que ese problema me es ajeno. Hago DCA desde hace muuucho tiempo. No gano el máximo ni pierdo al máximo con la volatilidad. Estrategias conservadoras pero que me tienen en positivo incluso en bearmarket. Si lo suyo es el lumpsum, adelante con eso y mucha suerte.
@@zak00101 si tu empezaste a hacer dca cuando estaba en 69k.excelente estrategia amigo, ve a descansar
Juan Ramón, lo más importante de todo esto... Donde te compraste la camisa esa tan guapa?
Preparaos que esta va a ser peor, 2009 se bajaron tipos y se rego.con dinero a todo.dios. Esta vez el dinero cada trimestre cuesta mas, y con el 75% de la poblacion endeudada... Se va todo al garete
La situación del sistema bancario es sólida. Pero el ridículo que están haciendo los libertarios tecnológicos con este tema es mayúsculo: o están pidiendo un rescate de la FDIC, o creen que el banco es un almacén de dinero o que puede recapitalizarse emitiendo depósitos. Asimismo, la gestión de tesorería de esas empresas de capital riesgo es para hacérselo mirar: ¿No conocen lo que es un letra del Tesoro, un FMM o un repo?
Por otro lado, sobre tu respuesta a Jon Aldekoa de por qué no acudieron a la ventana de descuento, creo que primero acudieron al prestamista de segunda instancia (los FHLB), pero como el regulador dictó luego que se encontraban en una situación de insolvencia, ya no podían acudir a la Fed (Ley Dodd-Frank).
Edito: Pues al final les han rescatado. En fin. No era un banco de riesgo sistémico y la situación del sistema bancario es sólida (a pesar del aumento de los préstamos de los FHLB). Pero lo que era el SVB era un banco de gente bien conectada.
Veremos. El grado de cobertura en EEUU es inferior al de la Eurozona. Y si hay problemas de liquidez…
@@juanrallo Igual soy un demasiado optimista, pero incluso creo que el mayor uso de la ventanilla de descuento y del mercado interbancario no se debe necesariamente a mayores tensiones de liquidez, sino a la fortaleza del crédito privado. El SVB era un banco fatal gestionado ( concentración elevada en MBS, renunciaron a la cobertura del riesgo de tipos de interés, idearon todo tipo de triquiñuelas contables para mantenerse por debajo de los 250.000 millones de dólares gestionados etc). Por no hablar, como digo, de la mala gestión de la tesorería de los depositantes "sofisticados". Son cosas que pasan.
A 0,96 estaba hace un rato. Parece que BlackRock está detrás de Circle también..
Con razón contaban con información privilegiada.
Nada pasa por casualidad!!! Y el que no sepa esto es que de economía no sabe nada..
Habrá que poner en la balanza que es menos dañino para todos un poco de inflación o altas tazas
Hay una tercera opción... Bajar el gasto público y contener la inflación mediante otros métodos, en vez de quitar dinero de la economía quitárselo al gobierno.
Esto también generará una crisis, pero creo que sería la menos dañinaa
¿cuál es el vencimiento medio de los bonos en que invirtió SVB?, ¿no puede obtener liquidez de la Reserva Federal mediante préstamos con la garantía de esos bonos?, ¿prefieren los depositantes la quiebra a esperar el vencimiento de los bonos?
Ya la estaba obteniendo y no podía obtener más estando descapitalizada
@@juanrallo creí que el problema era de liquidez más de solvencia, al fin y al cabo todos los bancos tienen problemas de solvencia.
Ya sólo nos falta que estalle la Guerra de Taiwán.
O la de Corea del Norte vs Corea del Sur, o la invasión por parte de Rusia de otros países
Esto no pasaría si se exigiera legalmente el coeficiente de caja del 100% ,en lugar de permitir jugar con los depósitos de la gente, pero claro entonces no existirían crisis recurrentes con las que los de siempre se forran
Acabo de ver la idea de Aaron del canal Bitvenue... al parecerer no harían nada pues quienes están aprovechando esta crisis es un grupo poderoso aun no identificado que quiere llevarse abajo a Blackrock. Bastante conspiranoico pero suena emocionante... a ver si le echas las cartas del futuro. Muchas gracias nuevamente.
Más poderoso que los dueños de BR? Lo dudo. Lo más probable será que veamos a los mismos de siempre comprando los despojos de éste y otros bancos a precio de remate, e inflando más el cartel.
Acabo de ver en Negocios TV que no van a rescatar al SVB, y qué busca comprador. Al parecer se cumplirá lo que te digo. Es que los de BR y el cartel que financia al gobierno son quienes mandan en la FED. Lo que quieren es Destrucción para engordar la mafia y el oligopolio.
solo afectan a lo que llaman star-ups
"Lo importante son las vidas" "hay que encerrarse todos".
Veremos cuántas vidas y miseria se cobra la crisis que han provocado.
Byden ha dicho que devolverán todo el dinero de los depósitos, se estará refiriendo solo a ese 3%? 🤔
no levantamos cabeza.... y los culpables..al palacete
No recuerdo quién dijo eso de "os deseo que viváis tiempos interesantes"...
Es una maldición china
Señor profesor, qué atractivo le hace esa camisa. Ese banco en quiebra y usted quebrando mi corazón