La ce RANDAMENTE te poti astepta cand investesti in ETF-uri?
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 31 พ.ค. 2024
- La ce randamente te poți aștepta când investești într-un Portofoliu diversificat de ETF-uri? 📝 Pune-ți ordine în bani cu ajutorul unui Plan Financiar personalizat: bit.ly/Planificare-Financiara 👔 Programează o ședință de coaching: bit.ly/Coaching-1-to-1 👨🏫 Înscrie-te la „Provocarea 7 Pași până la Prima Ta Investiție într-un ETF, pentru Oameni Ocupați”: bit.ly/Investitii-in-ETF-uri
🤝PARTENERI:
📈 XTB - Investește în în companii și ETF-uri din întreaga lume FĂRĂ COMISION: bit.ly/3s7GepM
📈 Interactive Brokers - Investește în companii și ETF-uri listate pe 135 BURSE: bit.ly/3VoHxwZ
📈 Global Trader - Deschide-ți un Cont Demo GRATUIT și investește în instrumente listate la peste 90 de Burse din SUA, Europa și Asia: bit.ly/3r3SUhp
📈 Trading 212 - Folosește codul promoțional OVIDIU când îți deschizi un cont și vei primi o ACȚIUNE GRATUITĂ ce poate valora PÂNĂ LA 100 EUR*: bit.ly/34PFUUp
*Instrucțiuni: După ce te înregistrezi și îți activezi contul, completează codul OVIDIU în secțiunea Promo Code în aplicația web/mobilă. Odată ce ai făcut asta, o ACȚIUNE GRATUITĂ va fi repartizată în mod automat în contul tău de investiții în decurs de 3 zile lucrătoare.
💱 Revolut - Deschide-ți un cont gratuit și schimbă bani la cursul valutar real: bit.ly/3OIi8fn
🏠 Creditul Tău - Vrei un credit ipotecar? Contactează-l pe Răzvan: bit.ly/3lxYeqU
🏢 InRento - Folosește acest link ca să obții un BONUS în valoarea de 20 EUR**: bit.ly/3AnKEMN
** Bonusul va fi plătit la două luni după deschiderea contului.
⌚ Konvi - Folosește codul promoțional OVIDIU ca să primești un DISCOUNT de 10 EUR pentru prima investiție: bit.ly/3o50UwW
👨👨👧👦 DEVINO Membru al Canalului: bit.ly/MembriiCanalului
📜 RESURSE GRATUITE: bit.ly/392Y704
🎬 ECHIPAMENTUL PE CARE-L FOLOSESC: bit.ly/33mRHsW
Investind într-un astfel de Portofoliu diversificat, lună de lună, an de an, o perioadă suficient de lungă de timp, ai șanse mari să obții un profit. Însă, e mai greu să estimezi cât va fi profitul respectiv.
Așadar, întrebarea care se pune acum este: „La ce randamente te poți aștepta când investești într-un Portofoliu diversificat de ETF-uri?”
În urma unei serii de simulări făcute de Nick Maggiulli, COO-ul Ritholtz Wealth Management s-au descoperit următoarele:
În cazul investițiilor făcute pe 10 ani, în aproximativ 90% din cazuri Portofoliul de Investiții a fost pe plus. Iar creșterea tipică a fost de 1,35x pentru Portofoliul Global și 1,5x pentru Portofoliul American.
În cazul investițiilor făcute pe 20 ani, nu a existat nici un scenariu în care, după 20 de ani, Portofoliul de Investiții să fi fost pe pierdere. Iar creșterea tipică a fost de 1,78x pentru Portofoliul Global și 2,12x pentru Portofoliul American.
Iar în cazul investițiilor făcute pe 30 ani, la fel, nu a existat nici un scenariu în care Portofoliul de Investiții să fi fost pe pierdere. Iar creșterea tipică a fost de 2,5x pentru Portofoliul Global și 3x pentru Portofoliul American.
Drept urmare, dacă investești lună de lună, an de an, într-un portofoliu diversificat de ETF-uri de acțiuni și obligațiuni, te poți aștepta:
să-ți înmulțești de 1,5x banii după 10 ani;
să-ți dublezi banii după 20 de ani;
să-ți înmulțești de 2,75x banii după 30 de ani;
⏲️ TIMESTAMPS ⏲️
00:00 - Intro
01:22 Cum putem răspunde la întrebare?
02:30 La ce randament te poți aștepta după 10 ani?
03:33 La ce randament te poți aștepta după 20 ani?
04:46 La ce randament te poți aștepta după 30 ani?
05:44 Observații cu privire la studiu
06:21 Ce putem învăța de pe urma simulărilor?
📢RECOMANDATE PENTRU TINE:
➡️Investitii in ETF-uri de la A la Z | Ghid pentru INCEPATORI - • Investitii in ETF-uri ...
➡️CEI MAI BUNI BROKERI pentru Investitii Internationale (pentru investitorii din Romania) - • CEI MAI BUNI BROKERI p...
➡️Ce este Dollar Cost Averaging (DCA) - • Ce este Dollar Cost Av...
➡️De cati bani ai nevoie ca sa RENUNTI LA MUNCA mai repede? - • De cati bani ai nevoie...
🔺DISCLAIMER 1: Unele link-uri din această descriere reprezintă link-uri de afiliere de la partenerii cu care lucrez. Dacă folosești aceste link-uri pentru a cumpăra produse de la ei, vei susține canalul meu de TH-cam prin faptul că eu voi fi recompensat cu un mic comision. Însă acest lucru nu presupune nici un cost adițional pentru tine.
🔺DISCLAIMER 2: Videoclipurile publicate pe acest canal de TH-cam au scop EDUCATIV și NU REPREZINTĂ recomandări de investiții. Dacă anumite companii sau ETF-uri sunt menționate în cadrul videoclipurilor ele au doar titlul de EXEMPLU.
Orice investiție prezintă un anumit grad de risc. Nu există nici o garanție că vei câștiga bani atunci când investești. Există riscul chiar să pierzi bani. Instrumentele financiare de tip CFD, sunt foarte riscante. De aceea trebuie să te educi și să te informezi cât poți de bine înainte de a investi bani. Doar așa vei putea lua cele mai potrivite decizii pentru TINE.
![[4K] TREASURE(트레저) “KING KONG” Band LIVE Concert 킹콩은 라이브를 찢어🦍 [it’s KPOP LIVE 잇츠라이브]](http://i.ytimg.com/vi/p8bLLOxPDD8/mqdefault.jpg)
Cred ca am priceput ,ce inseamna sa te apuci de " investitii " ca incepator.Sunteti un bun analist si stiti ce sustineti.Eu m-am convins in trei luni.Am priceput ce golani pot fi " brokerii".Am priceput ca am investit ...banii de rezerva pentru urmatorii cinci ani.Pentru cei mai tineri lectiile dvs. pot fi un sfat bun.Cred ca am facut cel putin 7 greseli .Cel mai rau e altceva.Cand m-am apucat de " afacere" am pornit de la ideea ca sa dau unor copii romani sansa de a castiga bani cu banii mei," brokerii " .M-au dezamagit cumplit si m-au pus in situatii de-a dreptul imposibile. Asta-i viata reala .N-am cunostinte actualizate ca dvs despre investitii dar stiu ,in principiu ,cum devine treraba .Sa va dea Dumnezeu sanatate!
Mulțumesc pentru apreciere! 🙏... Și spor la investiții! 😊
Salut Ovidiu , sune mi te rog dacă pe trading 212 etfurile în care investesc sunt cu deținere asa cum sunt pe xtb. Am observat ca pe trading 212 poți sa creezi un pachet din mai multe etfuri , este ok sa faci un pachet de 10 etfuri în care sa investesc 100 euro lunar? Mulțumesc.
Doar ce am inceput sa ia interesez de investitii si am fost fermecat de mirajul castigurilor pe care le poti face la bursa investind pe o perioada lunga in ETF-uri. Insa foarte multe clipuri de pe yt despre investitia la bursa sunt din SUA si m-am dezumflat dezorientat cand mi-am dat seama ca piata europeana nu este la fel de prietenoasa: brokerii au comisioane mai mari, ETF-urile au taxe mult mai mari, spreaduri mari de care nu vb nimeni, comisioane de exchange si mai vine si statul si iti ia impozit pe profit. Cu cat se mareste perioada de acumulare a celor 500 de mii de euro daca sunt luate in calcul aceste costuri?
Eu as merge pe metoda ,,Warren Buffett "investind in actiuni subevaluate dar cu potential ridicat in viitor
Ok. Nu este cea mai ușoară strategie de investiții, dar poate aduce rezultate peste medie dacă reușești să o implementezi corect. 🙂
Salut Ovidiu. Am ales brokerul tradeville și am o strategie de investiții în etf (am ales 4 etf). În 2024 comisionul de tranzacționare la tradeville minim este de 3euro pt piața externa. Pentru a fi avantajos ca și comision ar trebui sa investesc 700 euro/ordin. Intenționez sa investesc 500 euro lunar. Dac voi cumpăra fiecare etf lunar voi plăti mult pe comisioane. Dar daca voi lua doar un etf lunar, voi investi cumpăra acel etf la o data la câteva luni. Cum crezi ca ar fi mai bine?
Am o rugăminte daca se poate😁
Investind in ETF-ri si Actiuni
Imi calculează si mie cineva pe o perioadă de 20ani(240luni) investind lună de lună 200€, care ar fi randamentul meu?!
Vreau sa vad daca am calculat bine.
E posibil sa doresc asta, dar as dori sa stiu mai multe despre aceste ETF-uri
Îți recomand să începi cu acest clip: th-cam.com/video/RdrN7JYTEvo/w-d-xo.html
10 ani mi se pare mult . mai ales daca esti spre sfarsitul vietii .
nu exista o cutie cu castig garantat . cu exceptia statului . statu intodeauna plateste . ca ia de la fraieri .
Buna,Ovidiu,as avea nevoie de ajutorul tau,in alcatuirea unui portofoliu!
Sigur! Completează formularul de pe site și revin eu cu un apel ca să vedem cum te pot ajuta: ovidiutarcu.ro/audit-si-planificare-financiara/
da
👍
Salut Ovidiu, pe Trading212 cum văd exact care e ETF și care e fond mutual? 🤔 ce anume trebuie sa verific? 🤷🏻♂️
Salut. Fondul mutual nu se tranzacționează la bursă.
Suma la care vreau sa ajung la sfarsitul perioadei de investitii (cei 500.000 euro) sunt calculati luand in calcul inflatia ? Daca nu, cum sa ii calculez luand in calcul inflatia (sau o inflatie medie pe ultimii 10-20 ani). Ca s-ar putea sa nu aiba o valoare prea mare peste 30 ani cei 500.000 euro.
Da, eu am luat suma respectivă ca fiind ajustată cu inflația. 500.000 EUR de la finalul perioadei.
Ce poți să faci ca să estimezi suma de peste 30 de ani este să calculezi suma la care portofoliul ar fi suficient pentru a te retrage din activitate mâine. Iar apoi să o indexezi cu o inflație medie de 2% - 3%.
Ce etf sa urmăresc / investesc pe Trading 212?
Cel pe care l-ai analizat, ai înțeles în ce investește și este potrivit cu obiectivele tale de investiții. 🙂
Salut. Vad ca exemplul folosit este pe un portofoliu cu dobanda anuala de aproximativ 6.5%. Crezi ca un portofoliu de 9-10% ar fi prea riscant?
Sau altfel spus, poti construi in momentul asta un portofoliu UCITS cu randament de 9-10% anual in care sa investesti 500$ lunar relativ linistit?
Studiul a luat în considerare randamentele istorice ale unui portofoliu 80 - 20. Nu a fost construit așa portofoliu. Așa a mers Bursa. 🙂
Cred că poți construi un astfel de portofoliu. Dar probabil nu ai Titluri de Stat în el și mergi pe niște acțiuni ceva mai riscante precum Small Cap sau Sector ETFs. Însă doar tu poți decide dacă-l poți gestiona emoțional.
Buna seara Ovidiu. Contrar subiectului prezentat de tine, as dori sa te întreb care ar fi strategia de investiții pentru o perioada scurta/medie de timp - cuprinsă între 3-5 ani in vederea obținerii unui randament pozitiv totuși ? Și mai clar: ai la dispoziție o mie de euro pe luna pe care ii poți investi prin metoda DCA, in intervalul 2024 - 2028 - in ce ? este întrebarea mea. Care ar trebui sa fie abordarea in acest caz ? Mulțumesc mult. M ar ajuta foarte mult un răspuns de la tine.
Pentru banii de care am nevoie într-o perioadă mai mică de 5 ani, eu personal aș folosi o combinație între Titluri de Stat și Depozite Bancare cu Dobândă Mare. În funcție de care-mi oferă dobânda mai bună când am mia de euro disponibilă.
Daca vrei randament mai mare te duci , faci research pe companii ce ofera randament mai mare si cumperi actiuni individuale.Etf urile sunt pentru persoane care vor sa se implice prea putin in invatare si documentare.Adica lenesi cu alte cuvinte.Dar totusi chiar investind in actiuni individuale poti sa iesi mai putin profitabil decat Etf urile.Bafta multa in investitii.Ovidiu este foarte bun in ce face si ai ce invata de la el.
@Sam I nu neapărat leneși. Poți doar să nu fii atât de pasionat de domeniul financiar ca să merite efortul. Sau ți-ai dat seama că dacă dedici același timp pentru dezvoltarea ta profesională obții randamente mai bune. Sau pur și simplu ai alte valori.
Trăim într-o lume în care nimic nu este alb sau negru. 🙂
@@ovidiutarcu mulțumesc frumos.
@@SamI-qw7kx mulțumesc frumos.
O parere pt o perioada mai scurta de 10 ani? Nu stiu daca mai apuc. Am 72 ani si putine economii care se diminueaza rapid.
Pentru perioade mai scurte timp câteva opțiuni ar fi Depozitele Bancare cu Dobândă Mare, Titlurile de Stat și niște acțiuni plătitoare de dividende. Dar depinde foarte mult de situația fiecăruia.
Sau traieste viata daca ai 72 de ani, vacante, citybreakuri etc
@@danielfratila5221 Este una din optiunile de top. Nici pana in prezent nu am fost robul banilor. Am muncit mult, am facut excursii pt cunoastere nu pt opulenta, am economisit ceea ce a ramas sau castiguri suplimentare. Acum sunt putin ingrijorat de ceea ce a ramas din economii ca
Salut Ovidiu! E de admirat că abordezi strategii de investiții pe termen lung, (maxim 5-7 ani)dar acest interval de 10-40 ani iese din calcul întrucât piața de capital globală profită la maximum de lucru acesta, iar cei care "conduc din umbră" evoluția pieței globale au grijă să "influențeze" prostimea în investiții masive pentru a-și face jocul puterii și intereselor meschine!
Eu personal nu cred că Bursa este condusă din umbră. E mult prea mare pentru asta. Însă chiar și dacă ar fi așa, prefer să fiu de partea baricadei care profită de aceste „influențe”. 🙂
@@ovidiutarcu Atâta vreme cât băncile și fondurile de investiții private au dreptul sa faca "day trading" cu sume colosale, este evident ca piața poate fi manipulată oricând. Păcat ! Trăim intr-o lume strâmbă prin definiție.
Salut Ovidiu Am un prieten bun care a investit cu un broker 25.000€ pe platforma company global finance limited .. brokerul a facut 100.000 la staking cu banii prietenului meu...si acuma brokerul ia spus ca trebuie sa platesca taxa pe banii care ia castigat de 10%.. a platit o taxa de 10.000€ ca si cum ar fi o asigurare si acuma ia spus ca mai trebuie alta taxa de 5.000€ ca sa poata sai faca transferul in contul lui de la revolut .si am vrea sa stim daca este țeapă... nu inteleg de ce nu ia tranferat banii brokerul direct fara atatea taxe ..sau daca sunt taxe sa traga banii din banii castigati la staking si sa-i de-a diferenta
După cum ți-am zis și în privat, este un scam. Nici un broker care se respectă nu-ți cere bani ca să poți retrage bani. Toate taxele se rețin din suma pe care ai retras-o.
Pe ce lume credeati voi ca faceti banii aia?
Îmbogățire rapidă nu exista! Nici bagheta magica! Timpul multiplica bani, nu un broker...no name
Azi am investit 100 euro și la profit sumă e imprimata cu roșu deci e o pierdere.
Foarte posibil. Mai avem și zile din astea când investim. 🙂
Salut Ovidiu, dacă în 30 de ani 50 mii de EUR se transformă în 137 mii, asta înseamnă un randament anual de 3.4%, cea ce mi se pare f foarte slab. Practic și din titluri de stat poți obține randament mai bun și fără risc. Și nu vorbesc de dobândă din 2022, ci de-a cea din 2019 - 2020. Cu un asemenea randament nu se merită să investești pe bursă practic. Eu sper că e greșit calculul. Eu sper într-un randament la bursă de min 7%/an și să-mi dublez bani în aprox 10 ani.
Calculul nu este greșit. Dar dacă vrei să replici rezultatele testului atunci ar trebui să consideri că investești 50.000 EUR pe parcursul a 30 de ani. Adică 139 EUR/lună.
Dacă faci asta o să observi un randament real (net de inflație) de 6.06%. Ceea ce ar însemna un randament brut de 8-9%, în funcție de ce inflație alegi. Iar asta îți permite să-ți dublezi banii în aproximativ 10 ani. 🙂
@@ovidiutarcu La 7:55 ai zis asa: "Daca ai deja 50 mii de EUR investit, stii ca ai o sansa foarte mare ca pana la finalul perioadei de 30 de ani, ei sa se transforme in 137 500 EUR." Deci n-am gresit eu.
@@ovidiutarcu cu un randament "pesimist" de doar 6%, 50 mii EUR ar trebui sa se transforme in 287 174 EUR in 30 de ani.
@@haistvan tu te blochezi la a investi luna de luna și în 30 de ani de investiții lunar obtii o suma,cu sa investesti azi toată suma și sa te uiți peste 30 de ani.
@@ovidiutarcu Are dreptate Istvan. 50k pe care ii ai deja investiti vor produce mult mai mult decat 50k investiti pe parcursul a x ani, pentru ca intreaga suma va beneficia din start de intreaga perioada de dobanda compusa.
Acum se stie ca aproximativ 40% din veniturile indexului S@P 500 sunt inafara SUA. Deci portofoliul "American" tot global este. S au nimerit cele mai bune companii in america doar pentru ca ei au cele mai bune legi si practici ale afacerilor
E strict o chestiune legată de domiciliul companiilor. Nu are treabă cu sursa veniturilor. Acum marea majoritate a companiilor mari funcționează într-o piață globală.
Este global ,dar head-ul este in america.
Nu ai inteles nimic 😂😂😂😂😂😂😂
In index s&p500 sunt 500 cele mai mari Firme din Sua . Egal de unde sunt bani investiti , firmele sunt din Sua si Index e inregistrat in Irlanda.
😂😂 greu cand habar nu ai si nici nu vrei sa inveti... salutari din Dubai
@@SamI-qw7kx s&p 500 e 100% american ca Standart & poor 500 insemna, Cele mai mari 500!! De Firme din america. Nu e greu de inteles.
😂😂😂😂
Randamente nete ~7% in ETF-uri ar fi batute usor de alte tipuri de investitii. Din punctul meu de vedere, daca o investitie nu respecta regula lui 72, atunci nu merita facuta. Adica daca nu are randament net de minim 10%. Si asta in conditiile in care ne referim la o inflatie medie de 2.8%, ca 2.5% suna prea fantezist...
Cam in ce univers ar fi randamentele astea?
@@the.blue.raven7777 BET imi pare ca performeaza in zona asta. Intre 10 si 11%
Regula lui 72 îți arată în cât timp ți se dublează investiția în funcție de randamentul obținut. Deci orice investiție o respectă.
Tu te referi la faptul că vrei să obții un randament net minim de 10% ca să-ți dublezi investiția în 7,2 ani. Și da, BET-ul îți poate aduce un randament real de 10%. Dar asta doar în situația în care investești o singură dată la începutul anului. Dacă investești lună de lună, cum fac majoritatea oamenilor, o să vezi că randamentul este mai mic. Și este normal să fie așa.
😂😂😂😂😂😂 10% pe an ? Cel mai bun e s&p 500 sau vanguard all world 7-8% pe an. Saltuari din Dubai
@@dagobertduck2926 ce inseamna "cel mai bun"? Salutari din Băicoi
Salut Ovidiu :) Cum ti se pare urmatoarea alocare pentru o perioada de 20 de ani si investitii de aprox 300 euro/luna ?
- MSCI World - EUNL - 70%
- Nasdag 100 - SXRV - 10%
- Small Cap - IUSN - 10%
- Emerging Markets - EIMI - 5 %
- Clean Energy - IQQH - 5 %
Multumesc :)
Nu, pentru o perioadă așa de lunga, nu as investi.
De ce nu? 🤔
@@ovidiutarcu pt că nu știi ce se întâmplă în viitor, noi traim acum.
Tocmai că timpul multiplica banii prin dobânda capitalizată! Lipsa educației financiare face multi romani sa "investeasca" in Crypto - care este de fapt vinderea portofoliului meu "unui fraier mai mare ca mine". Fără un orizont investițional "investițiile" devin specula și atât. Investițiile ar trebui sa fie plictisitoare și de o viață, astfel beneficiem de DCA
Pai faci mai mult dacă ii investești in terenuri sau case... 10.000 anual. Spre exemplu, in Anglia o casa își dublează valoarea in 9-14 ani. Sunt zone unde poți cumpara o casa cu 30.000-40.000. Mai pui și pe cineva in chirie pentru 300 pe luna. La 30.000 investiți, ai 66.000 pe plus in 10 ani. Deci, din 30.000 ai făcut 96.000. Asta doar in 10 ani. In 20 de ani, 288.000 lire. Deci, mai bine te lași la mâna ta cu ETF de genul. Fac alții grosul cu banii tai si tu iei ce decid ei.
Corect! Dacă găsești astfel de oferte și le poți face profitabile, e perfect să investești cum spui tu. Doar că nu sunt accesibile oricui. 🙂
😂😂😂 ai uitat dobanda la banca cand cumperi casa / Apartment etc. Si daca creste dobanda , scade pretul la casa , sa nu uitam.
Sa vede ca nu prea ai habar de investiti si Etf-uri.
Saltuari din Dubai.
+ costuri , renovarii la casa , etc.
Dece nu vb sincerii?
La un Etf nu ai dobanda la Banca, costuri si renovarii . 😉 😉