Наш Online Инвест-клуб "FINANCE1" - finance1.club - присоединяйтесь! 00:00 Облигации - как на них заработать? 0:05 Владимир Рудавский - инвестор, 43 года 2:23 Плюсы и минусы облигаций 4:00 Принципы покупки облигаций 6:00 Практика отбора облигаций 12:22 Механизм покупки облигаций 13:00 Пример облигационного портфеля 14:54 Online Инвест-клуб "FINANCE1"
Хороший выпуск. Только забыли сказать, что необходимо обращать внимание на дату оферты, если она присутствует, то доходность нужно просчитывать именно к этой дате, а не к дате погашения. Так как есть риск выкупа облигации не в день погашения, а в день оферты.
На том же Смартлабе ведет блог Алексей Степанович Галицкий. Это инвестор в ВДО, который обучает методике и приводит примеры финансового анализа конкретных эмитентов, выпустивших ВДО, исходя из бухгалтерского баланса. Рекомендую этот блог всем, кто планирует покупать рискованные облигации с двузначной доходностью, но при этом хочет удостовериться в финансовой надежности эмитента, в том, что риск банкротства небольшой.
Накопительный счет в Альфабанке сейчас дает 6% на минимальный остаток. Тут возможно 7,5%, не слишком радостные перспективы, но правдиво. Спасибо за выпуск!
@@NikolayMrochkovskiy , этот вклад ежемесячно начисляет % на минимальный остаток на вкладе, снятие без потери выплаченных процентов. Условие только - траты по карте должны быть не менее 10т.р/мес. Спасибо за ответ!
С учетом налога на купон доходность облигации и банковского депозита примерно равны. Плюс облигации перед депозитом в возможности продать ее раньше срока с сохранением купона, с депозитом так не прокатит
А комиссии брокеру и прочие расходы почему не учитываются при расчете прибыльного процента? И если покупать за 1035 при номинале 1000 - это уже минус 3,4%. С другой стороны, например, Альфа-вклад на 1 год = 6,17%, хоть и немного меньше, но зато есть страхование вклада и нет лишних движений по покупке-продаже. Может я чего-то недопонимаю в утверждении, что облигации сейчас выгодней депозитов?
1. Забываете главное отличие облигаций - их в любой момент можно продать, сохранив доходность. Вклад досрочно закрыли - проценты потеряли 2. В среднем по облигациям +2-3% к вкладу вполне можно обеспечить
@@elenparisienne2988 не забывайте о налоговом вычете при помощи ИИС) при инвестициях до 400 т.р./мес. прибавляйте около 13% к доходности) и опа - уже лучше вклада!
Что лучше фрукты или овощи? Зависит от эмитента. Зависит от их долговой нагрузки. Зависит от ваших целей на эти бумаги. Зависит от текущих цен на бумаги.
Никто не представлял, что через пол года в стакане ОФЗ может не быть ни одного покупателя... Доходность портфеля облигаций это не есть средне арифметическое значение доходностей входящих в него эмитентов. Она вычисляется с учётом весов облигаций в портфеле. У облигации (портфеля облигаций) есть важный параметр - дюрация. Именно она характеризует его риск (волатильность).
Реальная доходность по ОФЗ - это не купонная доходность, это доходность с учетом разницы в цене, а так же с учетом комиссии брокера и налога! Покупка ОФЗ частным инвестором обычно происходит по цене выше номинала (на 1-6 процентов), если учесть комиссию и налоги, то доходность получается ниже, чем по депозитным вкладам! А так, вы немного вводите аудиторию в заблуждение. Доход выше депозитов могут дать корпоративные облигации, но это зачастую очень большие риски.
Парень с бородой немного искажает реальную ситуацию по доходности облигаций сравнивая с депозитом. Депозит 5.5процентов в среднем, ОФЗ по 7 процентов, но купонный доход облагается НДФЛ, так что считайте сами. Профит меньше процента не стоит даже заморачиваться
Да ещё комиссия брокера несколько процентов на покупку и продажу облигации. Также облигации торгуются в основном выше стоимости номинала, так что отнимаем ещё несколько процентов от доходности. В итоге может получится отрицательная доходность)
Мнение дилетанта для дилетантов. Хорошо, что это был только фрагмент. И он закончился на словах "доходность что то вроде" о конкретном портфеле. После таких слов нельзя слушать ни одного советчика, потому как по облигациям ПК доходность не может быть что то вроде. Она прекрасно считается хоть с капитализацией, хоть без
@@Gavrilunda по инфляции чего? Евро? Все знают что по рублю больше 10% каждый год. Я в 2001 покупал бензин по 10руб а щас он 45. Значит за 20лет инфляция в среднем 17% годовых. Покупайте евро и доллары да и все. Там хоть меньше падает валюта. Лучше уж 2% терять чем 17.
Наш Online Инвест-клуб "FINANCE1" - finance1.club - присоединяйтесь!
00:00 Облигации - как на них заработать?
0:05 Владимир Рудавский - инвестор, 43 года
2:23 Плюсы и минусы облигаций
4:00 Принципы покупки облигаций
6:00 Практика отбора облигаций
12:22 Механизм покупки облигаций
13:00 Пример облигационного портфеля
14:54 Online Инвест-клуб "FINANCE1"
Супер!) Как раз мне нужна была инфа по облигациям
Хороший выпуск. Только забыли сказать, что необходимо обращать внимание на дату оферты, если она присутствует, то доходность нужно просчитывать именно к этой дате, а не к дате погашения. Так как есть риск выкупа облигации не в день погашения, а в день оферты.
Спасибо, Николай. Интересно, полезно, информативно.
На том же Смартлабе ведет блог Алексей Степанович Галицкий. Это инвестор в ВДО, который обучает методике и приводит примеры финансового анализа конкретных эмитентов, выпустивших ВДО, исходя из бухгалтерского баланса. Рекомендую этот блог всем, кто планирует покупать рискованные облигации с двузначной доходностью, но при этом хочет удостовериться в финансовой надежности эмитента, в том, что риск банкротства небольшой.
Спасибо за выпуск
Накопительный счет в Альфабанке сейчас дает 6% на минимальный остаток.
Тут возможно 7,5%, не слишком радостные перспективы, но правдиво.
Спасибо за выпуск!
ставки по облигациям тоже выросли после повышения ставки ЦБ - в среднем по облигациям +2-3% к вкладу вполне можно обеспечить
И не забывайте главное отличие облигаций - их в любой момент можно продать, сохранив доходность. Вклад досрочно закрыли - проценты потеряли
@@NikolayMrochkovskiy , этот вклад ежемесячно начисляет % на минимальный остаток на вкладе, снятие без потери выплаченных процентов. Условие только - траты по карте должны быть не менее 10т.р/мес.
Спасибо за ответ!
@@NikolayMrochkovskiy Тиньков, просто к счёту на остаток 6%, странно видеть рекомендации в облигации от людей младше 70 :)
Уже 7%! В альфе
Спасибо!
Николай, Вы капитальный красавчег
С учетом налога на купон доходность облигации и банковского депозита примерно равны.
Плюс облигации перед депозитом в возможности продать ее раньше срока с сохранением купона, с депозитом так не прокатит
Сейчас и на вклад налог тот же что и на купон, если на счету больше миллиона
Если ставка ЦБ растёт облиги дешевеют и за те же деньги их не продать.
А комиссии брокеру и прочие расходы почему не учитываются при расчете прибыльного процента? И если покупать за 1035 при номинале 1000 - это уже минус 3,4%.
С другой стороны, например, Альфа-вклад на 1 год = 6,17%, хоть и немного меньше, но зато есть страхование вклада и нет лишних движений по покупке-продаже.
Может я чего-то недопонимаю в утверждении, что облигации сейчас выгодней депозитов?
1. Забываете главное отличие облигаций - их в любой момент можно продать, сохранив доходность. Вклад досрочно закрыли - проценты потеряли
2. В среднем по облигациям +2-3% к вкладу вполне можно обеспечить
И не забывайте про ндфл в 13% с купонов!!!
У людей куча денег и с 1 млн руб вклада - 13% берут.
@@elenparisienne2988 С облигаций же не берут налог, нет?
@@elenparisienne2988 не забывайте о налоговом вычете при помощи ИИС) при инвестициях до 400 т.р./мес. прибавляйте около 13% к доходности) и опа - уже лучше вклада!
Спасибо большое🙏🏻
Полезное видео.
Что лучше: дивидендная акция или ее корпоративная облигация?
Что лучше фрукты или овощи?
Зависит от эмитента. Зависит от их долговой нагрузки. Зависит от ваших целей на эти бумаги. Зависит от текущих цен на бумаги.
При покупке на ИИС - идеально.
Никто не представлял, что через пол года в стакане ОФЗ может не быть ни одного покупателя... Доходность портфеля облигаций это не есть средне арифметическое значение доходностей входящих в него эмитентов. Она вычисляется с учётом весов облигаций в портфеле. У облигации (портфеля облигаций) есть важный параметр - дюрация. Именно она характеризует его риск (волатильность).
спасибо
Спасибо, но ни слова о том, что брокер удержит ндфл в 13%, что снижает доходность.
Ещё раз пересмотрите видео)
Да 13%.
кому мало доходности-есть ВДО, 1% в месяц выходит по нормальным эмитентам, более высокий доход - слишком большие риски дефолта
@Nikolay replied а ты не мошенник?
Реальная доходность по ОФЗ - это не купонная доходность, это доходность с учетом разницы в цене, а так же с учетом комиссии брокера и налога! Покупка ОФЗ частным инвестором обычно происходит по цене выше номинала (на 1-6 процентов), если учесть комиссию и налоги, то доходность получается ниже, чем по депозитным вкладам! А так, вы немного вводите аудиторию в заблуждение. Доход выше депозитов могут дать корпоративные облигации, но это зачастую очень большие риски.
Облиги Венесуэлы кто хочет 12% и риски, риски, риски.
Какой смысл брать облигации выше номинала либо меньше 7% годовых если все депозиты дают больше?
Никакого.
Парень с бородой немного искажает реальную ситуацию по доходности облигаций сравнивая с депозитом. Депозит 5.5процентов в среднем, ОФЗ по 7 процентов, но купонный доход облагается НДФЛ, так что считайте сами. Профит меньше процента не стоит даже заморачиваться
Да ещё комиссия брокера несколько процентов на покупку и продажу облигации. Также облигации торгуются в основном выше стоимости номинала, так что отнимаем ещё несколько процентов от доходности. В итоге может получится отрицательная доходность)
Депозит - 7%.
👍
Если я продам обл (стоит 1000 )с фикс купонами, я получу деньги только номинал (1000) или еще с купонами (если набегут)?
Чем дальше, тем стоимость облиг ниже. И за 100% трехлетки за полгода до погашения не продашь.
@@ИринаРадченко-у3н а купоны не пропадают ведь?
если вы продадите не в день выплаты купона, то получите рыночную стоимость, а не номинал + накопленный купон
Мнение дилетанта для дилетантов. Хорошо, что это был только фрагмент. И он закончился на словах "доходность что то вроде" о конкретном портфеле. После таких слов нельзя слушать ни одного советчика, потому как по облигациям ПК доходность не может быть что то вроде. Она прекрасно считается хоть с капитализацией, хоть без
Хочу быстрее вступить.Накоплю денжат чтобы был резон входить и красивая жизнь не за горами.
Однако не забывай! Ребята зарабатывают на обучении очень неплохие «дивиденды»
Удачи!
@@mysterious-world.online Бесплатных денег не бывает.И для начала лучше бы свои деньги научиться считать и не лезть в чужие карманы.
@@ИринаКотейка Надеюсь вас там же встретить.Спасибо!
Боже, первый раз нормально показали.
А смысл? ИнфлЦия 10% а доходность 7,5…
Скорее даже выше 10% инфляция, но это лучше чем депозит в банке
@@Dostatok82 ну евро можно купить. Там 1-2% в год инфляция. И они не падают вместе с рынком если что случится..и ликвидности полно.
@@ДенисРомановский-е1з я не спец) но думаю еще более выгодно купить облигации в долларах либо в евро
@@Gavrilunda по инфляции чего? Евро? Все знают что по рублю больше 10% каждый год. Я в 2001 покупал бензин по 10руб а щас он 45. Значит за 20лет инфляция в среднем 17% годовых. Покупайте евро и доллары да и все. Там хоть меньше падает валюта. Лучше уж 2% терять чем 17.
Вопрос всегда в альтернативах при сопоставимых рисках
Облигации - хорошая альтернатива депозитам
Кто-то сталь куёт, кто-то продаёт!
Дайте денег 🥺
Много надо?)
@@Dostatok82 пару сотен миллиардов долларов
@@Tk-gg5yp многовато))) могу 1000 под залог квартиры оформить)))
@@Dostatok82 хорошая инвестиция с восхитительным залогом)))
@@deephousemusic2835 думаете пожадничал?)😁
Че несет чушь обьем торгов. Как заработать ?? Пересними ралик ввкинь стат