مقارنة بين استراتيجيات الاستثمار الساكن طويل المدى عن طريق شراء المؤشرات (نتائج صادمة)

#استراتيجيات_الاستثمار
#استثمار
استثمار
#الفدرالي
الفيدرالي
الفدرالي
استثمار
سوق البورصة
سوق الاسهم
---------------
كريبتو,عملات رقمية,عملة رقمية,كريبتو 2022,عملات رقمية 2022,عملة رقمية 2022,سوق الكريبتو,تنبؤ الكريبتو,تنبؤ سوق العملات الرقمية,تنبؤ العملات الرقمية,عملات 2022,كربتو 2022,عملات كريبتو 2022,عملات كريبتو 2022,تحليل الكريبتو,مستقبل العملة الرقمية,تحليل كريبتو,اخبار كريبتو,مستقبل الكربتو,عملة رقمية 2022,عملات رقمية 2022,عملات كريبتو,اخبار الاسهم 2022,اخبار الاسهم 2022,اخبار البورصة 2022,اخبار البورصة 2022,بورصة 2022,تحليل كريبتو 2022,سوق الاسهم
افضل العملات الرقمية للاستثمار , افضل العملات الرقمية للاستثمار 2022 , افضل العملات الرقمية للتخزين , افضل العملات الرقمية للتخزين 2022 , افضل عملة رقمية للاسثمار , افضل عملة رقمية للتخزين , الاستثمار في العملات الرقمية , البيتكوين , bitcoin , عملات رقمية , افضل العملات الرقمية للمضاربة
, افضل العملات الرقمية للتداول , btc , بيتكوين , استثمار العملات الرقمية
افضل العملات الرقمية للاستثمار , افضل العملات الرقمية للاستثمار 2022 , افضل العملات الرقمية للتخزين , افضل العملات الرقمية للتخزين 2022 , افضل عملة رقمية للاسثمار , افضل عملة رقمية للتخزين , الاستثمار في العملات الرقمية , البيتكوين , bitcoin , عملات رقمية , افضل العملات الرقمية للمضاربة
, افضل العملات الرقمية للتداول , btc , بيتكوين , استثمار العملات الرقمية
الاستثمار في العملات الرقمية , الاستثمار , الاستثمار الناجح , استثمارات مربحة , العملات الرقمية , العملات الرقمية المربحة , binance , افضل العملات الرقمية , تحليل العملات الرقمية , افضل العملات الرقمية للاستثمار , أفضل العملات الرقمية للاستثمار 2022 , اقتصاد , عالم الاستثمار , عالم العملة الرقمية , العملة الرقمية بيتكوين , الاستثمار في البيتكوين , الاستثمار في البيتكوين 2022 , ايلون ماسك , أسرار المال , اسرار المال , التداول , التداول في العملات الرقمية
---------------
للتواصل معنا بخصوصية:
إنستاجرام: mal.wa.a3mal
[e-mail]
مقدم الحلقة: بشر الخطيب
هذه الحلقة ليست نصيحة مالية ولا فتوى شرعية

[@yasseralfares]

يعطيك العافية اخ بشر
انا متداول كريبتو وفوركس(مغامر يعني)
وناوي بإذن الله بس كبر راس المال شوي استثمر ب امان
لكن والله قليل 5بالمية سنوي
وخصوصي نحنا ك مسلمين الحمدلله لازم تحسب ان عندك زكاة المال 2.5 بالمية سنويا تقريبا
يعني رح يبقى صافي ربح على المدى البعيد 2.5 بالمية مركب
ولا تنسى انك حتى اذا شتريت dca او دفعة وحدة
اذا مافي عندك كاش برى رح تتطر تكيش سنويا للزكاة
واكيد رح تجيك سنوات تبيع فيها ب خسارة
وموضوع تاني اليوم التضخم على الدولار نظريا 6ل7 بالمية
يعني عمليا انت عم تخسر قيمة فلوسك بهيك استثمار
بتمنى رأيك بهالموضوعين
وكل الحب والاحترام والتقدير لجهودك الرائعة

[@mal_wa_a3mal]

الله يعافيك أخ ياسير وشكراً لدعمك.
كلامك صحيح نظرياً، لكن يجب التنبيه إلّا أن نسبة التضخم الحالي أعلى من متوسطها التّاريخي الذي كان فقط ٣.٥٪ في الفترة بين ١٩٥٠ و ٢٠٢٣ (فترة التحليل بالحلقة هذه)، لذلك الوضع ليس بهذا السوء.
الزكاة ستطرح ٢.٥٪ من المال على ورق، نعم. لكن تذكر الآية في سورة البقرة: (من ذا الذي يقرض الله قرضا حسنا فيضاعفه له أضعافا كثيرة) صدق الله العظيم.
يجب التنويه أن العائد المذكور هذا هو بدون أخذ توزيعات الأرباح بالحسبان، والتي هي حقيقةً جزء هام من عوائد المستثمر السّاكن طويل المدى. إذا أخذنا توزيعات الأرباح بالحسبان وافترضنا إعادة استثمارها مباشرةً (وضع خط أحمر عريض تحت "إعادة استثمار الأرباح مباشرة"، وإلّا لن تكون النتائج بنفس القوة)، فسيكون متوسط العائد (على فرض استثمار الدفعة الواحدة) ١١.٢٪ سنوياً بدل الـ ٧.٨٪ التي ذكرناها في الحلقة. هذا بسبب أن متوسط العائد على توزيعات الأرباح في هذه الفترة كان حوالي ٣.٤٪ سنوياً والتي يمكن لمستثمر توسيط التكلفة أن يستفيد منها أيضاً بنفس الطريقة.
يعني إذا أخذنا نمو الاستثمار بتوسيط التكلفة مع العائد من إعادة استثمار الأرباح الموزعة والزكاة والتضخم بالحسبان (بهذا الترتيب)، فسيكون صافي العائد لفترة تحليلنا تقريباً: ٥.٠٪ + ٣.٤٪ - ٢.٥٪ - ٣.٥٪ = ٢.٤٪ سنوياً.
للتنبيه، متوسط التضخم ٣.٥٪ هو في أمريكا وليس في بلادنا. لذلك العائد سيكون مختلف لك بحسب نسبة التضخم في مكان إقامتكك. لكن أيضاً بما أن استثمارك بالدولار، فيجب أن تأخذ بالحسبان تغير سعر الدولار مقارنة بعملة مكان إقامتك خلال فترة الاستثمار.
أمل المستثمرين بتحقيق عوائد أكبر هو سبب أن أغلبهم يلجئون للاستثمار النّشط بالرغم من مخاطره ونتائجه السيئة لأغلب الناس كما ذكرنا.
نصيحتي هي كالتّالي:
١) إذا كان المستثمر ببداية مشواره ومعه راس مال جاهز يخاطر فيه ويخسره كله، يجرب الاستثمار النّشط بأسهم النمو على أمل يكبر رأس ماله. لكن يجب أن يتأكد أن استثماره حلال وأن يكون عن علم ودراية وليس على عماها.
٢) بعد تكبير رأس المال المبدئي، يوزع المستثمر محفظته بين استثمار ساكن ونشط (والنشط عن علم ودراية وتحليل شامل طبعاً). كلما زاد عمره ومسؤولياته المالية، يقلل مخاطرة محفظته بزيادة نسبة الاستثمار الساكن وتقليل نسبة الاستثمار النشط منها.
٣) الجزء الساكن من المحفظة يكون بطريقة توسيط التكلفة للأسباب المذكورة. لكن يحاول المستثمر يجد منصة أو طريقة يعيد فيها استثمار الأرباح الموزعة عليه مباشرةً دون دفع ضرائب عليها ليحصل الـ ٣.٤٪ الإضافية المذكورة.
٤) ممكن يحاول المستثمر بالجزء الساكن من محفظته يمشي على طريقة توسيط التكلفة ما دام المؤشر تحت متوسطه التاريخي (مع أخذ ما ذكرناه عن مشكلة المتوسط التاريخي بالحسبان). وبالنسبة للمال المدخر الذي يصعب توزيعه بالتساوي كما ذكرنا بالدّرس، يستثمره المستمثر دفعة واحدة على أمل يستفيد بهذا الجزء من عوائد طريقة الدفعة الواحدة الأقوى. لكن يجب أن أنبه على النصيحة رقم ٤ هذه أني لم أدرسها بالشكل الكافي وأحسب عوائدها بنفس الطريقة.. فالله أعلم.
بالتوفيق.

[@waelmoussa5572]

​@@mal_wa_a3mal اخ بشر، في حدى غيرك بيدير القناة؟ ياريت تتواصل معي لو سمحت ضروري
وصلني اشعار منك للتواصل عبر رقم هاتف أمريكي وتواصلت معه لكن يبدو أنه شخص مختلف تماما ولا بيعرف عربي وفي عملية احتيال.
قناتك مهمة برأيي وضروري تتابع هالموضوع

[@waelmoussa5572]

أخي ياسر، قرأت تعليقك وحبيت فيدك بتجربتي، أنا مثلك بالبداية كنت بفكر بموضوع زكاة المال وجدوى الاستثمار لأن متل ما تفضلت لو حصلت على استثمار بأحسن حالاته جبلك 10 بالمية ودفعت 2.5 بالمية زكاة يعني راح ربع الأرباح والأمر غير منطقي، لذلك بحثت وسألت من حيث الشرع ووصلت لجواب مفيد اتمنى يفيدك انت كمان
لو كان العمل شراء وبيع لأي كان من اسهم او غيره، ينطبق عليه حكم التجارة وبالتالي زكاة المال تكون على اصل رأس المال إن كان رأس المال يستحق الزكاة
أما لو كان شراء الأسهم أو العملات أو اي شيء بغرض الاستفادة من عوائده، مثل شراء بيت أو أرض أو أسهم للاستفادة من الأرباح فقط، ولا يوجد مضاربة وبيع وشراء، حينها لا ينطبق عليه حكم المتاجرة، وتكون الفائدة نسبة 2.5 بالمئة من نسبة الربح في حال كان نسبة الربح تستحق دفع الزكاة الواجبة، ولا تدفع زكاة عن أصل رأس المال إلا بعد بيع هذه الأصول وعندها يتم دفع الزكاة على أصل رأس المال عن سنة واحدة فقط لا غير.
فيك تبحث وتتأكد من مصادر شرعية حول الموضوع، وبالتالي لو في المستقبل استثمرت في الاسهم دون المتاجرة بها رح تختلف عن التداول اللي بتقوم فيه حضرتك حالياً.

[@yasseralfares]

@@waelmoussa5572 كلامك جديد علي رح ابحث ب الموضوع ان شاء الله
لأن اللي بعرفو لازم تحسب قيمة كل كمية الاموال والاسهم والعملات اللي عندك وتحسب نسبة الزكاة سنويا
الله يجزيك الخير

[@mal_wa_a3mal]

أنا يا شباب بحثت بالموضوع ولقيت أن دفع ٢.٥٪؜ على قيمتك السوقية هي ان كنت مضارب. بينما للمستثمر الزكاة عن الاصول المتداولة وتساوي حوالي ١٪؜ من قيمتك السوقية يوم الحول.

[@عادلالذيابي-خ3خ]

احسن محتوى 👍🏻

[@mbk928]

ما شاء الله...
مافي شيء ثاني بقدر اضيفه

[@Bikhtsar]

سبب انخفاض العوائد في dca
لانه يا بشر انت كأنك مخزن كاش اكيد السوق حيسبقك
Dca
هي أفضل للأشخاص الي يعملوا إيداع لرواتبهم بشكل دوري، او للفترات القصيرة

[@waelmoussa5572]

يعطيك العافية، توسيط التكلفة بالتأكيد هي الأفضل بالنسبة للمستثمرين الصغار
كل شخص يمكن ان يبني لنفسه استراتيجية خاصة تتناسب مع وضعه المالي وقدرته على الادخار والأهم هو الأخذ بعين الاعتبار التكاليف مثل رسوم تحويل ورسوم الشراء

[@mal_wa_a3mal]

💯

[@ArabDesertEagle]

منوور يا ورد مشتاقينلك كثير رمضان مبارك متابعك م العراق

[@mal_wa_a3mal]

على راسي كل العراق وأخواننا الأعزاء فيه🙂

[@mahmoudali3160]

حضرتك لم تعمل اعتبار التضخم وال net present value في مقارناتك
تحياتي 🙏🏻

[@amrali5821]

ورشة ممتازة و مجهود يشكر بحق لكن فى جزئية مهمة اعتقد انها مفقودة وهتكون أضافة مهمة للدراسة فى محاولة تحسين عوائد المتوسط الدولاري مقارنة بين تنفيذ المتوسط الدولاري التقليدى و ال المتوسط الدولار الوزنى للتوضيح على سبيل المثال الشراء بوحدة سعرية نصف الكمية المستهدفة كل شهر اذا كان الشهر صاعد و استخدام وحدة كاملة اذا كان اغلاق الشهر سلبى او حسب الحالة بالتوقيت من خلال مكرر الربحية الشراء بوحدة كاملة فى حالة كان السعر فوق المتوسط التاريخى و المضاعفة فى حالة كان اقل من المتوسط التاريخى

[@businessman1060]

يعطيك العافية يا أستاذ بشر اعتقد اعلى عائد هو الشراء في صكوك (او السندات لغير الحلال ) طالما عائدها اعلى من عائد الاسهم ناقص المخاطرة ثم الدخول في الاسهم طالما عائدها بحساب المخاطرة اصبح اعلى من الدخل الثابت . و هذا ما يطبقه وارن بافيت.... مثال :عائد السندات حاليا في حدود 5% فنبقى فيها طالما متوسط مضاعف ربحية السوق اعلى من 20 .. ثم عندما تنخفض السوق نتيجة ركود او ازمة لحظية لأقل من 15 مثلا يتم الدخول في الاسهم ثم الخروج مرة اخرى من السوق لما مضاعف الربحية اعلى من السندات و هكذا ... اعتقد انها الطريقة الاكثر منطقية .

[@Flsafsaniynu]

والله ياخي بشر رايي هو أن الاستثمار لايصلح لمن هو عمره محدود
نفترض أن خطتك للاستثمار نجحت بعد ٣٠ سنه وحققت عائد ١٠٪ مو بس ٧او ٨
ونفترض انك استثمرت دفعه واحده وكان معاك المبلغ الي قلت عليه ٣٦ الف نقول ٤٠ الف
يعني بعد ٣٠ سنه من تجميد أموالك راح تحقق ربح ٤٠٠٠ دولار
ونفترض أنك بدأت استثمارك عمرك ٣٠ سنه يعني وانت عمرك ٦٠ راح تسحب ال٤٠٠٠
بالله عليك لو شاري بطاطا ب١٠٠ دولار وتشويها وتبيعها بالشارع نهاية اليوم صاير معك ٢٠٠ دولار مو احسن
انت اساسا لو استثمرت بالببطاطا أو الفشار أو الذره بمبلغ ١٠٠٠ دولار وكان هدفك تبيع الكميه خلال شهر يعني اخر الشهر تجيب ١٠٠٪
راح توصلهم مليون خلال ١٠ أشهر بس
طبعا مو كل شهر بطاطا ..حسب راس المال
يعني بالشهر التاسع راح يكون معك ٥٠٠ الف ممكن تشتري فيها يخت كبير وتبيعه ب٧٠٠ الف وهكذا وياااسيدي بدال ١٠ اشهر خليهم سنتين ثلاث ..مو اكثر
لان ياخي بشر ومن واقع تجربه أنا ندمت على سنين حياتي الي ضيعتها اركض ورا حلم الثراء والاستثمار وضيعت احلى سنين عمري وبالنهاية حاليا خسران ٩٠٪ من كل ما استثمرته ومافي اي بوادر تعويض
وبعدين نتكلم جد شوي الفلوس شو الهدف منها
هل الهدف تحققها وتكون أنهيت المهمه والمطلوب منك وتموت بعدها وياخذونها الورثه الله اعلم شو راح يعموا فيها ...ولا الهدف منها انك تفرح فيها وتسعد نفسك والي حواليك بالحاضر ....
على فكره هذا الموضوع يصلح تعمله حلقه نقاشية.

[@mal_wa_a3mal]

أخي الفكرة أن النمو المذكور هو ليس النمو الإجمالي وإنما متوسط النمو السنوي المركب. يعني أن كل سنة سينمو مالك (رأس المال + الأرباح) بهذه النسبة والتي تسمى بالانجليزية CAGR وأنصحك تقرأ عنها.
لو أخذت مثالك وقلنا أني استثمرت ٤٠,٠٠٠ $ لمدة ٣٠ سنة بنسبة نمو ١٠٪؜، فالعائد سيكون حوالي ٧٠٠,٠٠٠ $ وليس ٤,٠٠٠ $! يعني رياضياً، فكر بالنمو على أنه دالّة أسيّة.
بإمكانك تجرب هذا الموقع لتحسب العائد المتوقع بمعلومية رأس المال الذي بدأت به ومتوسط نسبة النمو السنوية وعدد سنوات الاستثمار:
cagrcalculator.net/reverse-cagr-result/

[@Flsafsaniynu]

@@mal_wa_a3mal ماختلفنا اخي ولكن اقصد أن استمتاعك بال١٠٠ دولار الان اضمن وأكثر تأثير عليك من أن تستمتع بمليون دولار بعد ٣٠ سنه

[@the_good_ghost]

يعطيك العافية

[@mal_wa_a3mal]

الله يعافيك أخي

[@anasal-mokhallaty6751]

الله يعطيك العافية،
سؤال بخصوص سهم امازون و علي بابا
عندك علم ازا حلال او حرام الاستثمار فيهم. ومشكور سلفا
بتمنى ترد ع هالتعليق

[@mal_wa_a3mal]

يمكنك استعمال موقع الغربلة هذا: filterna.com
مع العلم أن الموقع يستعمل طريقة هيئة الراجحي الشرعية في تقييم شرعية السهم والتي قد تختلف عن بعض المعايير الشرعية لهيئات إفتاء وشيوخ آخرين. فمثلاً، الرّاجحي يستعمل نسبة الدّين إلى القيمة السوقية بدل الأصول، وهكذا.
على أي حال، استناداً إلى معايير هيئة الراجحي، سهم أمازون حلال وعلي بابا حرام.

[@alisweden141]

شكرا على المجهودات الجبارة في الشرح وجزاك الله خير اخي العزيز لدي سوال لو سمحت هل ممكن لو انا اريد اعمل توسط التكلفة اعتمد على ترتيب معين مثلا كل ماينزل المؤشر 20% ابدا اعمل توسط التكلفة أليس افضل من أن استنى الموشر العام يتراجع إلى المتوسط التاريخ له بهذه الحالة اعتقد انه يعطيني فرص استثمار افضل وكذلك في كل فيدوهاتك لم تتكلم عن وقت جني الأرباح مثلا لو انا ضليت استثمر في السوق متى أتوقف أو متى اجني أرباحي لان حتى شفت اكبر المستثمرين يجنون ارباح في فترة من الفترات أرجوا أن تنورنا وشكرا لشخصكم

[@mal_wa_a3mal]

بالنسبة للاستراتيجية التي اقترحتها أخي، ما جربت احسبها لأعرف، لكن واضح أنها رياضياً مشابهة لاستراتيجية الشراء تحت المتوسطات التاريخية، إلا أن الفارق أن معدل النمو ومجموع صافي الأرباح سيكون بين طريقة الشراء تحت المتوسطات وطريقة توسيط التكلفة العادية.
بالنسبة لمتى البيع، اقتراحك حلو وسأحاول أعمل عنها حلقة قريباً.

[@Yasen1791]

مرسي لحضرتك

[@mal_wa_a3mal]

تسلم

[@عبدالعزيزعلي-ك4س]

خلقة رائعه فعلا في النزول DSA

[@ضيفٌبالحياة]

مامعنى الاستثمار النشط ؟

[@housseenalshtiwi4359]

حلقة تاريخية بصراحة .. الله يجزيك الخير 🌹
لو سمحت بدي رأيك
بتحري الحلال .. إستثمرت بنسبة متساوية بأكبر ٥٠ شركة نسبة بمؤشر s & p 500 وبمؤشر داكس اضافة للصندايق الحلال .. الاستثمار شهري DCA وبمبلغ لا يتجاوز ١٠٠ يورو
هل الاستثمار بهذه الطريقة صحيح ام التزم بالصناديق.
الامر اني طبيب ولا املك وقت للمتابعة ولا بد من الاستثمار.
علما انه الشركات كبيرة ولها تاريخ ولها نسبة كبيرة بالمؤشرات.
تحياتي اخي وشكرا لك

[@mal_wa_a3mal]

طيب أسهلك أخي أنك تظل ماشي على صناديق المؤشرات المتداولة أسهلك بكثير من أنك تشتري أسهم أكبر خمسين شركة من S&P 500، والتي لا علم لي كيف يختلف أداءها كمجموعة عن متوسط السوق حيث أنني لم أحلل ذلك.
بالنسبة الحلال والحرام، عليك التأكد من الشركات. للتسهيل، يوجد موقع اسمه filterna.com تكتب فيه رمز مؤشر الشركة ويطلعلك حكمها بناءًا على معايير هيئة الراجحي السعودي الشرعية.
يوجد القليل من صناديق الاستثمار المتداولة التي تمثل الجزء الحلال من S&P500 مثل صندوق SPUS وصندوق HLAL وتكلمنا عن هذا الأخير سابقاً على القناة هنا. إذا لقيتهم متوفرين بمنصة تداولك بيكون جيد.

[@housseenalshtiwi4359]

@@mal_wa_a3mal الله يجزيك الخير أخي ويعطيك العافية على الشرح..
رمضان كريم يا طيب 💙

[@ahmedyousry784]

فين الكورس ومدته وتكلفته كام

[@mal_wa_a3mal]

الدورة شبه جاهزة إن شاء الله وبقي اللمسات الأخيرة. سبب التأخير هو بعض المشاكل العملية في طريقة الدفع ونعمل على حلها بأسرع وقت إن شاء الله.
سنعلن في القناة والإنستغرام أكثر من مرة عن كل تفاصيل الدورة والتسعير عندما تكون جاهزة إن شاء الله.

[@ahmedyousry784]

@@mal_wa_a3mal بالتوفيق

[@suhaibbulbul1376]

استراتيجية الدفعة الواحدة طلعت معك اربح شي لأنك تخيلت انه المستثمر اشترى بالقاع وباع بالقمة وهالشي غير واقعي , بركي انا اليوم اتبعتها وحطيت كل راس مالي ولسوء حظي طلعت مشتري بالقمة وانا مابعرف !!! ياريت تجاوبني اخي

[@mal_wa_a3mal]

في تحليلي، لم أفترض أن المستثمر اشترى في القاع وباع في القمة، وإنما الفكرة أنه بقي مستثمراً لفترة طويلة جداً (١٩٥٠ - ٢٠٢٣). كما ذكرنا، على المدى الطويل كهذا، السوق بصعود وتصبح القمم والقيعان مجرد مطبات صغيرة على المدى الطويل.
لكن لإجابة سؤالك، راجع الدقيقة ١٣:٠٠ حتّى ١٩:١٠ لو سمحت، حيث ذكرنا احتمالية حدوث ما ذكرت وطريقة التعامل معه.

[@ضيفٌبالحياة]

💯

[@productivetime6780]

كيف يمكن الاتصال بك أستاذ

[@mal_wa_a3mal]

بامكانك التواصل معنا عبر منصة اليوتيوب، او انستاجرام (mal.wa.a3’mal)
او بامكانك عبر البريد الالكتروني [e-mail]

[@ياسر-ه5ظ1ذ]

حلقة رائعة ولكن
المفروض أن يكون عنوان الفيديو (مقارنة بين استراتيجيات الاستثمار الساكن طويل المدى عن طريق شراء مؤشرات)
وخلاصة الفيديو أن كل تلك الاستراتيجيات فاشلة لأن الأرباح دون الحد المقبول ونفهم من ذلك أنه لا ينفع الاستثمار الساكن مع الأسهم لأن هناك طرق استثمار ساكن أخرى أكثر ربحية مع مخاطرة أقل
والمشكلة أنك بينت سابقاً أن الاستثمار النشط أكثر فشلا مع معظم الناس
فما هو الحل؟

[@mal_wa_a3mal]

عجبني العنوان اللي اقترحته واستعملته مباشرةً 😃
لاحظ أن كل ما ذكرناه في الحلقة لا يأخذ عائد توزيع الأرباح بالحسبان، والذي يعتبر حقيقةً جزء مهم من عوائد المستثمر الساكن طويل المدى.
إذا أخذنا توزيعات الأرباح بالحسبان وافترضنا إعادة استثمارها مباشرةً (وضع خط أحمر عريض تحت "إعادة استثمار الأرباح مباشرة"، وإلّا لن تكون النتائج بنفس القوة)، فسيكون متوسط العائد (على فرض استثمار الدفعة الواحدة) ١١.٢٪ سنوياً بدل الـ ٧.٨٪ التي ذكرناها في الحلقة. هذا بسبب أن متوسط العائد على توزيعات الأرباح في هذه الفترة كان حوالي ٣.٤٪ سنوياً والتي يمكن لمستثمر توسيط التكلفة أن يستفيد منها أيضاً بنفس الطريقة.
التضخم في هذه الفترة كان ٣.٥٪، ولذلك عائد استراتيجية DCA مع إعادة استثمار الأرباح الموزعة أعلى من التضخم بالراحة!
أنا لست على علم بطرق استثمار أسهم ساكن أخرى أكثر ربحية مع مخاطرة أقل، فأرجو إنارتنا إن كنت على علم بأحدها.
الاستثمار النشط فشل عند معظم الناس ببساطة لأنهم لا يستثمرون بالشكل السليم كما ذكرنا كثيراً في حلقات سابقة. الاستثمار يجب دااائماً أن يكون عن علم ودراية وتحليل شااامل وفهم للمخاطرة وطريقة التعامل معها.
نصيحتي هي كالتّالي:
١) إذا كان المستثمر ببداية مشواره ومعه راس مال جاهز يخاطر فيه ويخسره كله، يجرب الاستثمار النّشط بأسهم النمو على أمل يكبر رأس ماله. لكن يجب أن يتأكد أن استثماره حلال وأن يكون عن علم ودراية وليس على عماها.
٢) بعد تكبير رأس المال المبدئي، يوزع المستثمر محفظته بين استثمار ساكن ونشط (والنشط عن علم ودراية وتحليل شامل طبعاً). كلما زاد عمره ومسؤولياته المالية، يقلل مخاطرة محفظته بزيادة نسبة الاستثمار الساكن وتقليل نسبة الاستثمار النشط منها.
٣) الجزء الساكن من المحفظة يكون بطريقة توسيط التكلفة للأسباب المذكورة. لكن يحاول المستثمر يجد منصة أو طريقة يعيد فيها استثمار الأرباح الموزعة عليه مباشرةً دون دفع ضرائب عليها ليحصل الـ ٣.٤٪ الإضافية المذكورة.
٤) ممكن يحاول المستثمر بالجزء الساكن من محفظته يمشي على طريقة توسيط التكلفة ما دام المؤشر تحت متوسطه التاريخي (مع أخذ ما ذكرناه عن مشكلة المتوسط التاريخي بالحسبان). وبالنسبة للمال المدخر الذي يصعب توزيعه بالتساوي كما ذكرنا بالدّرس، يستثمره المستمثر دفعة واحدة على أمل يستفيد بهذا الجزء من عوائد طريقة الدفعة الواحدة الأقوى. لكن يجب أن أنبه على النصيحة رقم ٤ هذه أني لم أدرسها بالشكل الكافي وأحسب عوائدها بنفس الطريقة.. فالله أعلم.
بالتوفيق.

[@ياسر-ه5ظ1ذ]

@@mal_wa_a3mal ما شاء الله عليك
توضيح كافي ورد شافي
وشكراً