DEDUCIR GASTOS MÉDICOS | ¿CÓMO DEDUCIR GASTOS MÉDICOS?
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- เผยแพร่เมื่อ 15 ก.ย. 2024
- Ya he hablado anteriormente de las deducciones personales, al menos de forma general. Es por ello que el día de hoy continuaremos con el tema pero enfocado a los gastos médicos deducibles.
¿Qué gastos médicos se pueden deducir?, afortunadamente son varios, se pueden deducir consultas médicas, también se pueden deducir gastos dentales, se pueden deducir análisis clínicos y muchos otros más. Obviamente esto se hace al facturar y deducir los gastos en la declaración anual de personas físicas.
Sin lugar a dudas las deducciones personales en México son de gran utilidad como un incentivo fiscal del SAT. El catálogo de lo que se puede hacer deducible es limitado, sin embargo, no por ello debemos descartar deducir gastos en la declaración de personas físicas.
En este video encontrarán cuales gastos médicos se pueden deducir, además de algunos consejos, sugerencias y tips para que estén al tanto a la hora de facturar gastos deducibles, como al momento de llevar a cabo los servicios o compra de productos que también se puedan hacer deducibles.
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#deduccionespersonales #finanzaspersonales #deducirgastos
Wowww me has dejado sorprendida. Primer chat que veo que a todos respondes y de manera personalizada. Mis respetos para ti
Gracias :D es lo menos que puedo hacer :)
Te iba a preguntar algo, pero al leer los demás comentarios ya me has respondido, muchas gracias por el apoyo amigo, tu video me fue de gran ayuda. Gracias.
Hola Víctor,
Me alegra saber que te fue de ayuda :D , estaré subiendo de forma regular más contenido a esta serie :)
Saludos,
Me gustó mucho el vídeo !!! Excelente explicación
Gracias Brianda :D !!!
Gracias, sigue actualizandonos al respecto, éxito
Gracias Celso, así será :D
Excelente video, respondió todas mis dudas sobre el tema. Gracias
Hola Dania,
Gracias a ti :D, cualquier duda que tengas de otros gastos deducibles puedes consultar los videos que subí y subiré próximamente y si te queda alguna duda de ellos me avisas :)
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Hola, muchas gracias por tu atención, disculpa, tengo una duda. Si necesito una andadera para uso después de una cirugía, y la compro en una farmacia, bajo que rubro debe salir la factura para hacerla deducible? GRACIAS!!!
@@daniafernandez1912 hola Dania,
Debe ser con uso de CFDI: gastos médicos por incapacidad o discapacidad.
Importante cumplir el resto de requisitos que son básicamente los mismos que indico en el video.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca En verdad muchas gracias, pero me dicen en la farmacia que no les aparece ese concepto, solo Gastos en general, mercancía en general etc
En mi caso en declaración precargada aparece el total de la factura con IVA incluido, debo anotar el subtotal?
Hola, no, así como está precargada está correcta
Hola! muchas gracias por el video, una duda puedo recuperar el 100% del gasto de unas consultas medicas en mi declaración si tengo las facturas como honorarios medicos a mi nombre (máx 6000 mxn)?
Hola Grecia,
No, lo máximo que se puede recuperar por gasto deducible sería como el 32% que es el tope (si mal no recuerdo) de retención de ISR.
Saludos,
Hola tengo una duda, si pague gastos hospitalarios de mi abuelo paterno, podré aún decidirlos, emití factura a mi nombre pero en ese año fiscal no se pudo..
Hola Leonardo,
Es posible siempre y cuando se cumplan los requisitos.
Hola quisiera saber si para deducir gastos hospitalarios de mi papá de 76 años se necesita hacer algún tramite antes que confirme que yo pago esos gastos o solo con que la factura este a mi nombre y pagada con mi tarjeta es suficiente?
Hola Paola,
Con que la factura esté a tu nombre y pagada con tu tarjeta es suficiente. Además de cumplir el resto de requisitos mencionados.
Saludos,
Hola mi buen amigo, exelente video 👌🏽, yo soy nuevo en este tema y quisiera pedirte ayuda, fui hoy a una clínica oftalmológica a realizarme mi chequeo anual y una micas nuevas para un armazón que yo tengo, pedí factura bajo el concepto G01 de honorarios médicos, pero al llegarme la factura a mi correo me aparece en el CFDI "G03 Gastos generales", mi pregunta es, ¿Acaso tiene que ver el que yo no haya comprado el armazón en la clínica para que no me facturaran bajo el concepto que yo había solicitado? Ahora siento que ese gasto no lo podré deducir🥺, gracias amigo👍
Edit: Solo para aclarar; lo único que compre en la clínica fueron las micas de $1,525 pesos.
Hola Isaac,
No lo veo en el catálogo pero no debería haber problema. Llama al lugar que te facturó y pregunta a que se debe, lo más seguro es que haya sido un error.
Muchas gracias por el video, resolví mi duda
Me alegra mucho escuchar eso Irving !!!
Hola mis dudas son ¿Con qué concepto facturas la ortodoncia? ¿Hay monto límite como con los lentes? Después compré en farmacia un equipo para medir la presión arterial, nebulizador y bascula ¿Eso es facturable? Gracias por responder
Hola Berenice, a continuación respuestas:
El concepto lo deberá colocar la clínica conforme al servicio prestado. Lo importante es que en el uso de CFDI aparezca "honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios" y en el tipo de servicio uno que sea lo más parecido al servicio obtenido.
El tope (junto con otras deducciones específicas: que son todas las existentes excepto estas: gastos médicos por incapacidad y discapacidad, donativos, aportaciones voluntarias y aportaciones complementarias de retiro, depósitos en cuentas especiales para el ahorro y colegiaturases, dado que esos tienen su propio límite) es del 15% del total de tu ingreso o 5 UMAS anualed que son al día de hoy algo así como 158 mil pesos. Está última cambia cada año.
Desafortunadamente esos aparatos no son deducibles. Solo lo son aquellos que se usan para rehabilitación.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca ahora en una consulta dental me entregaron una factura sin domicilio fiscal. ¿Así me la aceptará el SAT? Creo que debo pedir que me la cambien, ¿verdad?
@@berenicepicazo3270 aparece tu código postal?
@@Finanzaspersonalesahoraonunca no, nada. Sólo nombre y RFC
Hola buenas tardes, yo fui a consulta con un traumatólogo por ruptura de tendón de Aquiles, pago mi esposa con transferencia eso aplica como deducible? Y mi uso de CFDI pedí el D02 gastos médicos por discapacidad o incapacidad
Hola Rodery,
Sí, no hay problema. Si ella usó su tarjeta y facturó a su nombre ella deberá hacer deducible el gasto.
Saludos,
Muy buenos consejos e información, Gracias!
Gracias a ti María :D
Hace 5 dias, realice cambio de domicilio en mi constancia de situación fiscal y ahora me dicen la dentista, que no se puede generar mi factura, porque sale la leyenda que se desconoce el código postal. ¿Con cuántos días cuento para que se pueda realizar bien mi factura???
Hola Vero,
Eso depende de tu médico, mientras no pase de este año no debe haber problema, siempre y cuando ella pueda facturar en otros meses.
Hola, excelente video muy informativo. Resolviste mis dudas en unos minutos. Tengo dos preguntas: uso plantillas ortopédicas porque tengo pie cavo y también uso medias de compresión por un problema de circulación. Ambas se pueden facturar como gastos médicos? Saludos
Hola,
Ayúdame confirmando bajo que clave de producto y concepto te lo factura, para revisar en el catálogo.
Cual es porcentaje que se te devuelve por gastos médicos?
Hola Roberto,
En general se regresa la tasa de ISR que te retengan, dicha tasa la puedes consultar en las tablas de retención:
www.elcontribuyente.mx/2021/01/tablas-isr-2021/
Saludos,
Hola, una pregunta, pagué mi cirugía por transferencia con tarjeta de débito. Mi médico me preguntó si requería factura, la pedí porque no sabía si la iba a ocupar pero ahora no sé qué hacer con esa factura y por otra parte, me quedó la duda, al Dr. le retuvieron algo. Tengo que ingresarla al SAT o es hasta la declaración anual?
Hola Alma,
Si cumples todos los requisitos se precarga en automático y ya estará lista para la declaración que corresponda.
Respecto al doctor no te preocupes, el debe llevar su contabilidad. El facturar no afecta en nada al que factura ni a quien le facturan.
Que pasa si los gastos médicos dentales me los enviaron como gastos en general?
Hola Jessie,
Habrá que solicitar refacturación con el uso de CFDI correcto.
Hola una duda cuál es el monto o porcentaje que regresa el sat por gastos médicos? O de qué depende de favor
Hola Ángel,
Depende de tu ingreso, la tasa de retención que te aplique será un aproximado de tu devolución. Si por ejemplo te retienen un 20% de ISR, del total de gastos deducibles te regresarán un 20%.
Esto puede variar por algunos factores, pero de forma general sería eso.
Saludos,
estos gastos debo hacerlos mes con mes o puedo hacerlo en la declaracion anual?
Hola,
Los gastos se pueden hacer durante todo el año y se declaran en el mes de abril del año siguiente. Por ejemplo, todos los gastos del 2022 se declaran en abril de 2023.
Hola este año ya tengo que facturar mis gastos para mi declaracion 2024. Me puedes decir porfavor que requisitos debe llevar la factura por gastos dentales de mis hijos. Mi duda es si en el concepto debe detallarse el nombre de mis hijos y su curp, asi como se hace en las facturas por colegiatura.
Ojala puedas contestame. Gracias por tus videos de deducir colegiaturas
Hola Lily,
No es necesario, solo factura a tu nombre y paga con una tarjeta que esté también a tu nombre.
Mi endoscopia superior y mis consultas con el gastroenterologo, ¿pueden ser deducibles?
Hola Jessica,
Sí, sin problema.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca¡Gracias!
Gracias por la información, aun me queda una duda: si tengo consultas dentales al pagar debo pedir mi factura? o donde puedo descargar el CFDI si hago mis pagos con transferencia?
Hola Neftalí,
La factura la deberás pedir a tu dentista y solicitar que te la envíe por correo (el PDF y el XML). Estos también los podrás descargar del portal del SAT, pero es más fácil que ellos te la envíen.
Saludos,
Excelente canal! En caso de discapacidad… se necesita algún certificado o documento previo, para hacer deducibles las prótesis, compra o alquiler de silla de ruedas? Bajo qué concepto debe emitirse la factura? Pueden deducirse honorarios médicos de rehabilitación emitidos por una empresa? Qué límite tienen los gastos médicos para deducir? Muchas gracias, me suscribiré al canal!
Hola Gerardo, gracias!!!
Sí es necesario un comprobante pero no es necesario mostrarlo al facturar o deducir, es solo en caso de auditoría.
El uso de CFDI debe ser por: gastos médicos por incapacidad o discapacidad.
Los gastos médicos en general pueden ser deducidos, siempre y cuando el médico cuente con su título profesional (también por tema de autoría).
El tope es de 5 UMAS anuales o el 15% del ingreso total, lo que resulte menor. En este tope entran también los demás gastos deducibles excepto: donativos, aportaciones complementarias y colegiaturas.
Saludos,
instablaster
La consulta de mi hijo de 9 años pasaría cómo honorarios médicos? Y los medicamentos que le receten pueden ser deducibles?
Hola Luis,
La consulta sí, los medicamentos no.
Buen día amigo, estoy por operarme y gastare aproximadamente 40 000 pesos de la cirugía, quiero saber si facturo como honorarios médicos, aproximadamente cuanto me regresaría el SAT ? En promedio al año tengo 110 000 retenciones por ISR.
espero me puedas dar un ejemplo de antemano muchas gracias.!!
Hola Ismael,
Creo que sería más fácil que pidas la tasa de ISR que te retienen. Lo puedes consultar con tu empleador. Si es por ejemplo el 32%, ese sería el aproximado de la devolución.
Recuerda revisar el límite que indico en el video ya que, en caso de sobre pasarlo, solo podrás deducir hasta el límite que te corresponda.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca ok muchas gracias entonces es proporcional al porcentaje de la retención si me retienen el 23% la devolución que me haría el SAT por la factura de 40 000 en gastos médicos seria de 9, 200 pesos. tomando en cuenta que puedo meter toda la factura puesto que de acuerdo al 15% de mis ingresos totales del año corresponde a un limite de 81 000. correcto?
Es correcto, si es menor a las UMAs que apliquen al límite.
También recuerda que ese es un límite general donde también se consideran otros gastos deducibles.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca muchas gracias por tu atención
:)
@@ismael1169 es un placer :D
Tengo una duda, fui al especialista y como no servía su terminal pague $800 en efectivo y me dijo que abajo de 1500 podía ser en efectivo para deducir, a la siguiente semana me hice estudios y me cobraron $3500(hice transferencia), al mandarme factura me hizo una sola por la cantidad de $4300 y puso que fue pago de transferencia, ¿tendré algún problema al deducir impuestos ? Gracias
Hola Jocelyn,
Mientras te hayan expedido el CFDI con método de pago transferencia no *debería haber ningún problema (aunque quien haya expedido la factura deberá comprobar que efectivamente todo fue transferencia si la autoridad así lo solicita).
Respecto al pago en efectivo la ley es muy estricta en ese aspecto, no hay excepción alguna (ni por monto) , si no se pagó por medio de alguno de los medios autorizados para deducción de personas físicas en régimen de sueldos y salarios (creo que es tu caso) la factura no procederá e incluso es probable que no se tome directamente y al solicitar aclaración te indicarán que es por el método de pago.
*En cuanto a englobar el total en pago por transferencia (aún sabiendo que 800 son en efectivo) yo creo que sería conveniente dejar las cosas como deben ser. Lo que se pagó en efectivo que lo dejen como efectivo (aunque no se haga deducible) y lo que se pagó con transferencia dejarlo como transferencia. Aunque esta parte la dejo a tu consideración.
Saludos,
hola perdon, ya lei y vi varios videos pero aun no entiendo. Ejemplo: mi hermano tendrà una operaciòn en unos dias, el puede deducir el 100% de su operacion? serà pago para honorarios, hospitalizacion,medicamentos y protesis
Gracias
Hola Tirsa,
Puede deducir hasta el límite general que tenga de acuerdo a su ingreso.
Honorarios, gastos médicos, prótesis y medicamentos (incluidos en la cuenta del hospital, no por separado ni de recetas) se pueden deducir.
Como consejo te puedo decir que facture todo por separado (excepto lo de medicamentos) y lo pague con TC o TD
Como meter la factura de una graduación de lentes, ???
Hola,
¿Te refieres a bajo que uso de CFDI? De ser así: honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios.
Saludos,
Si una factura de honorarios medicos tiene en el "USO DE CFDI: Por Definir", esta factura podra hacerse deducible? o le tengo que pedir al medico que me cancele la factura y la emita nuevamente?
Hola Rebeca,
Que te la refacture, sino lo más seguro es que no pase para deducción.
Saludos,
Pregunta!! Compre unos lentes pero hice el pago de ellos con la tarjeta de crédito de mi mamá puedo solicitar la factura para meter la deducción y en que concepto tiene que venir la factura!
De antemano gracias y saludos!
Hola Juan,
En este caso dado que la tarjeta no está a tu nombre por ley no debes / no puedes hacerlo deducible tu, en todo caso el titular de la tarjeta es quien deberá hacerlo.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Gracias
Hola, en mi declaración anual me aparece una tac que facture pero el monto es incorrecto, en vez de decir 2250$ dice que costo solo $250 pesos...que debo hacer ahí?
Hola Sheila,
Si es un gasto del año pasado, difícilmente se podrá hacer algo, tendrías que pedir una refacturación y ver si es posible y ya se haría deducible hasta 2024.
Si es de este año, solicita la refacturación lo antes posible.
Entonces si pago la consulta de gineco de mi cónyuge con mi tarjeta de débito, no tiene caso solicitar factura? Porque no será deducible?
Hola Ignacio,
Depende, si ella tiene ingresos superiores a los indicados en el video, no podrás hacerlos deducibles tú. Pero ella sí podría siempre y cuando cumpla también con todos los requisitos.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Enterado y muchas gracias.
Según yo tengo entendido los estudios y análisis clínicos sólo entran como deducciones como parte de los gastos hospitalarios, es decir que por ejemplo los checkups no entrarían puesto que no son hospitalarios, esto es verdad?
Hola Carlos,
Sí pueden entrar, no hay ningún problema. Solo asegúrate que los facturen de forma correcta.
Que pasa si mis gastos hospitalarios exceden a la UMA anual?
Hola Gabriela,
Te marcarán el límite, así que no se podrá deducir todo. Recuerda que el límite es del 15% de tu ingreso o 5 UMAs anuales, lo que resulte menor.
También considera que si hay otros gastos que entren en este mismo límite, se tendrá que ajustar más.
Hola amigo, excelente video, una duda, llevaré mi tratamiento con el dentista, tengo una tarjeta de débito pero no es cómo tal de un banco, es de STP (sistema de transacciones y pagos) no habría problema con eso? Aparte dices que uso de cfdi debo poner gastos honorarios y hospitalarios? Y por último. ¿Cómo adquirir los datos personales que me pedieran para generar mis facturas? Saludos lml
Hola Fernando,
Si te lo pueden tomar como pago con tarjeta de débito no debe haber mayor problema.
Es correcto, en uso de CFDI debe decir "gastos médicos dentales y gastos hospitalarios"
Los datos los podrás encontrar descargando tu constancia de situación fiscal en
sat.gob.mx/aplicacion/53027/genera-tu-constancia-de-situacion-fiscal
Das clic en ejecutar en línea e ingresar con tus datos (RFC y contraseña)
Saludos,
Hola que pasa si un medico pedriata realiza una consulta medica y el paciente no requiere factura.
Deberá realizar de todos modo el medico la factura.
Hola Jheny,
Si no se requiere factura solo no se factura al cliente, pero el médico sí deberá generarla "al público en general" por temas fiscales.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Muchas gracias excelente explicación
Saludos
@@jhenycrux3789 es un placer :D
Muy buen video, solo que me quedo una duda al momento de facturar y no estás trabajando si te conviene facturar y también entraría la operación de corrección de vista como deducible.
Hola Luis,
Si no generaste un ingreso (formal) durante el año, no tiene ningún objeto facturar. Pero si estás desempleado y buscarás emplearte otra vez, sí es recomendable para que lo hagas deducible.
Es correcto, las cirugías también son deducibles, siempre y cuando no sean estéticas.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca acabo de quitarme las muelas del juicio y no pedí factura, apenas veo tu vídeo y eso porque me creo inquietud en que si puedo deducir gastos dentales
puedo deducir gastos si me realize una cirugia estetica?
Hola Luis
No, las cirugías estéticas no son deducibles.
Hola, cuando pagas el servicio debe ser con tarjeta de débito a mi nombre? Y como puedo pedir factura, solo con mi rfc?
Hola Yari,
Sí, debe ser a nombre de quien va a deducir.
Te pedirán varios datos: nombre completo, RFC, correo, etc. Depende de quien facture.
Disculpa ¿estudios de radiografia de cabeza (tomografia) si entran en deducciones personales? Y estos ¿llevan iva?
Hola David,
Sí son deducibles. El iva se desglosa en la factura.
Saludos,
Este tipo de factura que tipo de CFDI se le asigna?
@@Finanzaspersonalesahoraonunca
@@carlosdanieluribemontoya6916 Hola Carlos,
Te refieres al uso de CFDI? De ser así, debe ser D01
Tengo una duda , acudi al dentista y le pedi factura pero la factura venia especificado como tratamiento odontologico , tengo la factura y no se que hacer con ella tengo que escanearla y ingresarla a la pagina del sat o se carga en automático.?
Hola Mónica,
Si la factura está correcta, se precarga en automático.
Porque cuando pido factura al médico me cobra el iva ?
Hola,
Qué servicio médico es?
Disculpa si son honorarios médicos en en el concepto de la declaración que dice monto a deducir se le pone el total de la faltara
Hola Ric,
Es correcto, de hecho, así deberá estar precargado. Si no está, es que puede haber un detalle con la factura (método de pago, monto máximo deducible, RFC incorrecto, etc)
Hola buenas tardes
Este año en curso adquirí una vivienda y puse una parte por transferencia electrónica y otra parte por el Infonavit que datos necesito facilitar para que me realicen la factura de la parte que realice mediante tranferencia electrónica ? Tengo recibo por parte de la constructora mas no factura.
Y que concepto deben utilizar.
Gracias.
Hola Kevin,
Ninguno en particular, ellos emiten la constancia y la enteran al SAT.
Hay varias cosas que tener en cuenta (entre ellas que uso de CFDI aparezca como: intereses reales efectivamente pagados por créditos hipotecarios), que ya tocaré posteriormente en el canal.
Este tema forma parte de la serie de deducciones y de la serie de adquisición de vivienda.
A la primera le doy continuidad este jueves, y ya después (espero antes de finalizar el año) poder tocar ese tema particular de deducir intereses hipotecarios. Dado que no hay que hacer nada de particular (salvo por no retrasarte con los pagos para no caer en mora), no hay mucho problema. De hecho, la constancia la emiten hasta febrero de año siguiente.
A la segunda, la de adquisición de vivienda, el próximo mes (posiblemente) le daré seguimiento. Tal vez este tema ya no te será de ayuda en este momento, pero tal vez en el futuro sí.
Saludos,
Muchas gracias por su video. Disculpe si mi factura me la hicieron con "por definir" se puede agregar manualmente y procede?
Hola Irasema,
Tal vez se pueda, sin embargo, dado que no cumple con todos los requisitos, se está solicitando una devolución que no cumple. Yo aconsejaría no intentarlo para evitar problemas futuros con el SAT (si es que la plataforma lo permitiera) y procurar que futuros casos cumplan con todos los requisitos.
Saludos,
Muy buen video... Una duda, estos gastos se meten en la declaración mensual o en la anual?
Hola Lizbeth,
Es solo en la anual de personas físicas.
Duda, yo por ejemplo ahorita estoy tomando terapias fisicas por una lesion, pueden ser deducidas? y como tendria que estar facturado?
Hola Antonio,
Debe ser como: honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios.
Si compras equipo para rehabilitación ya cambia.
Asegúrate de tener todos los comprobantes que confirmen la incapacidad en caso de ser necesario.
Saludos,
Gracias x tu respuesta
Hola, tengo una duda si me dieron mis facturas con el método de pago en efectivo que sus cedé con ellas? Fueron de terapias de rehabilitación
Hola Tere,
No será posible deducirlas :/
Tengo una duda ... Los estudios, radiografías o análisis clínicos ... Comentas en tu vídeo que se pueden factura .¿cuál es el concepto o uso que se pide ?
Según yo tengo entendido los estudios y análisis clínicos sólo entran como deducciones como parte de los gastos hospitalarios, es decir que por ejemplo los checkups no entrarían puesto que no son hospitalarios, esto es verdad?
@@cabenitezm Hola Carlos,
Respondido en tu comentario anterior.
Hola Dulce
La clave debe ser: D01 Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios
El concepto puede variar dependiendo del catálogo del SAT, pero debe aludir al servicio adquirido.
Si tuve un gasto de análisis clínicos y pague en efectivo $920 se puede pedir factura y deducir
Hola David,
Dado que el pago fue realizado en efectivo, no es posible.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Si el pago fue realizado con tarjeta que CFDI se utiliza ? Debido que me pusieron Ami el 601, que CFDI utilizo ?
@@angelomararvizuromero2968 hola Ángel,
Sea cual sea el tipo de pago (incluso aquellos que no aplican para fines de deducción) debe ser D01 (honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios).
Saludos,
Si estoy pagando la escuela de ingles de mi hermana que no tiene ningun ingreso ¿lo puedo deducir a mi nombre?
Hola,
En este caso no es posible, solo aplica para ascendencia y descendencia.
Saludos,
Hola, una duda ¿es posible facturar y hacer deducibles los gastos ginecológicos y medicamentos anticonceptivos?
Hola,
Los gastos del ginecólogo sí se pueden facturar y deducir, pero los medicamentos en general no.
Hace unas semanas atendimos a una persona en un hostipal privado y los gastos ascendieron a más de $500,000 pesos entre médicos internos, cirujanos, enfermera , prótesis y gastos de hospedaje de la sala, cómo podría facturar todo esto ante el SAT?
Hola,
Primero que nada habría que ver como pagaron, recordando que solo se pueden hacer deducibles gastos pagados con transferencia, tc y td.
Después de ello los gastos los podrás facturar con uso de CFDI: "gastos médicos, dentales y gastos hospitalarios". Pide la factura al hospital con tus datos. Solo aplica si la persona atendida fuiste tu, tu concubina(o), cónyuge o ascendiente/descendientes en línea directa.
De prefencia que te facturen cada servicios por separado. La parte de hospedaje de la sala no estoy seguro si lo puedan incluir como gasto hospitalario, deberás revisarlo con el hospital.
Recuerda que el tipo de pago (efectivo no puede ser) deberá aparecer en la factura. Además solo podrás deducir hasta 154 mil o el 15% de tu salario, lo que resulte menor.
Saludos,
Me encuentro en una situacion parecida, como es eso del 15% o 154mil pesos? Es decir, que te pueden devolver esa cantidad?
A mí me pasó algo extraño, quiero saber si fue error del SAT a mi favor. Metí una factura por 6,250 pesos de honorarios médicos y en mi declaración anual me devolvieron casi todo (como 5,900) el SAT se equivocó? o cómo fue que pasó esto? Estoy segura que era el único gasto que metí porque incluso comprobé el número de la factura y era el único de todo ese año.
Hola,
No creo que haya sido error del SAT (al menos no de uno de sus empleados), tal vez fue error de la empresa para la que trabajas al momento de subir la información que aparece precargada en el portal. O tal vez sí fue error del SAT, pero por el portal más que de alguno de los empleados. Ese portal luego hace cosas medias raras.
Para salir de dudas podrías llamar al SAT o escribirles por chat. Solo que en caso de efectivamente haber un error te pedirán devolverlo. Aunque si fue un error y se dan cuenta en el futuro, es posible que también te pidan devolverlo.
La otra es que te hayan estado reteniendo de más y al hacer el cálculo salió saldo a favor. Pero mismo caso, contactar al SAT es lo único que te podría dar la respuesta.
Saludos,
Hola. Una pregunta, ¿si no regresan todo hasta qué monto pueden regresar? ¿Solo lo que me retienen a la quincena de ispt?
Si solo me la dio en fisico? y a nombre de mi mama ya que tuve un accidente?
Hola Jorge,
En este caso debemos partir del hecho de que solo la podrá hacer deducible quien aparezca en la factura.
Si se entregó físicamente no hay problema, la electrónica como quiera se genera, el punto crucial será que cumpla todos los requisitos los cuales pueden ser corroborados en la factura física que te entregaron.
Una pregunta y como pides la factura como te lo deben poner en el apartado de uso me parece, gastos en general o como?
Hola Isra,
En uso de CFDI deberá ser por gastos médicos, dentales y gastos hospitalarios.
Mi abuelo tuvo que hacerse unos análisis y una consulta en hospital particular todo al rededor de 5,000 mxn, mi pregunta es yo al trabajar por temporada (4 meses trabajando ahi de consultor en una agencia gubernamental hace 2 meses) puedo ahora solicitar una factura por esa cantidad? Mi salario en total en esos 4 meses fueron de 25,000 mxn aprox
Mi abuelo no hace declaración y no tiene un salario como tal ni cuenta en el banco
Hola,
Sí, sin problema. De hecho, al no haber laborado el año completo y/o al tener dos o más patrones el mismo año, por ley deberás de declarar. Pero regresando a lo anterior, sí puedes facturar a tu nombre y deducir en tu declaración.
Saludos,
Gracias por la información que presentas. Tengo un servicio de gastos que cubre una cierta cantidad $40mil tuve un parto por cesaría la cantidad exedente 6 mil la puedo facturar. De la forma de pago es PUE. Gracias
Hola,
Mientras cumpla los requisitos (pago con medios electrónicos, datos completos del contribuyente, uso de CFDI correcto, etc.) sí se puede facturar.
Saludos,
El nutrologo es deducible??
Hola Zulma,
Sí, siempre y cuando cuente con cédula profesional y te emita el comprobante fiscal que corresponda.
que pasa si mi factura me la hicieron el 29 de diciembre 2021 y ocupo una correccion pero no alcanzo a hacerla dentro del año que realice el pago (2021), digamos que me pueda contactar con la persona que me facturo hasta enero del siguiente año (2022)
Hola Eduardo,
Si en un momento dado te la pueden refacturar, deberá ser con fecha 2022 y la tendrás que hacer deducible hasta 2023. Pero todo dependerá de si la empresa acepta facturar con una fecha de un año fiscal diferente al año donde se causo el ingreso.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca gracias.
y que puedo hacer si en la forma de pago ellos me pusieron pendiente por definir, pero el pago fue por transferencia?
Escríbeme por Facebook para pasarte un link y puedas corroborar si el SAT la está tomando como deducible.
al ser persona fisica con actividad empresarial puedo deducir lo de una consulta al 100%? osea me costo 1000 puedo deducir los 1000?
Hola José,
En este caso son las mismas restricciones que una persona física en régimen de sueldos y salarios.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca pero al declarar más de 300 al año hay diferentes deducciones no?
Recibí una factura por parte de un Nutriologo pero en USO CDFI dice Gastos en general y en descripción Asesoría Nutricional, esta factura podría ser aceptada por el SAT?? Y si no es posible, mi Nutriologo puede modificar dicha información??
Hola Amaury,
Lo más seguro es que no se vaya a considerar para hacerla deducible. Puedes corroborar en el portal del SAT para hacer declaraciones, esto lo verás en la sección 2 (gastos deducibles). El 15 de este mes estaré subiendo un video al respecto del portal.
En cuanto a refacturar, si es del año pasado, difícilmente lo harán. Si lo hacen y refacturan con fecha 2021 ya no podrás deducir este año sino hasta 2022.
Saludos,
Pero si facturé la neuropediatra de mi hijo de 6 años, si aplica?
Hola Luis,
Sí, sin problema. Solo revisar que se cumplan todos los requisitos en la factura para que no haya problemas.
Si tienes dudas avísame.
Saludos,
Si pague más de 120 mil pesos en una cirugía de mi suegra puedo deducirlo?
Hola Homero,
Por el tipo de parentesco, no es posible.
Hola si tengo que comprar las placas y tornillos para una cirugía los puedo deducir?
Hola Miguel,
Los materiales no entran. Lo mismo pasa con gasas, vendas, materiales para curaciones, etc.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca No cuentan como prótesis?
@@MiguelMartinez-qd2qd no aparecen en el catálogo con ese nombre, por lo que no se consideran como prótesis bajo esa descripción. En todo caso tendría que ser facturado como "implante para" + el uso, y luego revisar si esa descripción pasa para temas fiscales.
Buen día.
Disculpa, que requisitos debe tener la factura cuando se trata de consultas y de seguro de gastos medicos mayores de hij@s y concubina? Tiene que llevar la CURP?
Hola Arnulfo,
No es necesario el nombre del paciente ni del asegurado para estos gastos. La CURP (entre otros datos) aplica solamente para las deducciones por colegiaturas.
En caso de gastos hospitalarios u honorarios médicos, respecto a una cirugía de mi papá, entiendo que si yo realizo el pago (con tarjeta), puedo deducir el gasto, siempre y cuando los ingresos de él no rebasen el valor de una UMA.
La cuestión es, para el supuesto se consideran como ingresos su pensión?
Hola Víctor,
Le retienen a tú papá algún impuesto? De ser así, eso quedría decir que lo están tomando como un ingreso acumulable y por tanto el mismo podría hacerlo deducible. En ese caso tu ya no podrías.
En caso de que no le hagan retención avísame para investigar.
Saludos,
Buena noches!
El no realiza declaración anual y al ingreso que percibe por concepto de pensión, no le retienen ningún impuesto, es por eso que el pago no lo realizaría el directamente, sino yo para efectos de la deducción
Sólo que me quede con la duda de si procedencia, por el hecho de que está la restricción de que no debe percibir ingresos mayores a 1 UMA actualizada al año (treinta y tantos mil pesos), siendo que el recibe pensión, pero reiterando que hasta la fecha no le retienen ISR por este concepto ni realiza declaración anual
@@victorp2635 Hola Víctor, ok, revisaré el tema el lunes a primera hora y te paso el dato.
Saludos.
Hola Victor,
Aún te debo una respuesta, sigo investigando.
Saludos,
Ya investigué con el SAT. Indican que no sería posible facturarlo a tu nombre para hacerlo deducible.
Sin embargo, creo que sería conveniente que consultes a un contador solo para ver si hay alguna forma de hacerlo sin que cause conflictos.
Saludos,
Buen día,… qué pasa si meto las facturas de los medicamentos comprados en farmacias?
Hola
No proceden, no se consideran para devolución y de pasar por alguna razón, se cae en defraudación fiscal.
Hola, yo compro aparatos como nebulizador, micronebulizadores, son aparatos para enfermedades respiratorias cronicas, se puedes deducir?
Hola Yazmin,
Desafortunadamente no es deducible.
Saludos,
Muchas gracias
Hola compre lentes graduados pague con tarjeta pedi factura y me pidieron los datos pero me dijeron lo pondrán en gastos generales!! Está bien o en cuál debe ir
Hola José,
Debe quedar en gastos médicos, dentales y gastos hospitalarios.
Saludos,
Que pasa con las facturas de honorarios médicos que page yo y me facturaron a mi nombre, pero el seguro medico me rembolso el gasto. También aplican ?
Hola Edén,
Dado que el gasto fue reembolsado, no aplica para deducción.
Saludos,
Para hacerlo deducible se necesita ser persona moral o física?
Hola,
Esta deducción es solo para persona física.
Saludos,
Muy buenas tardes en honorarios medicos de Psicologos, Psiquiatras o nutriologos gravan iva? y si es o no es , me podria bajo que articulo habla...es decir el fundamento legal, muchas gracias,.
Ya que por ejemplo tuve consulta con el Psiquiatra y le pidi que me facturar y me dice que por tener doctorado y maestria en la especialidad de salud mental grava IVA....Esto es correcto? muchas gracias
Hola Fernando,
¿Es una persona física el psiquiatra? De ser así y si es psiquiatra, no debería.
Por su parte el nutriólogo y el psicólogo si gravan IVA.
Todo esto conforme a los artículos 1, 2, 14, 15 y el 41 de RLIVA.
Saludos,
Que pasa si pague en efectivo solicite factura y ahorita estoy viendo en el vídeo que no funciona para deducción, mi pregunta es ..me afecta en algo haber hecho la factura ya que no la podré usar para deducción? El SAT me cobrará algo?
Hola Brianda,
No afecta en nada, solo no la podrás deducir. Por parte del SAT tampoco hay problema, no hacen cargos, cobros ni multas para este caso en particular.
mi doctor nunca me factura y son consultas de $1,000, me comenta que si me factura me cobraría el adicional es conveniente?
Hola Alejandro,
No debe haber adicional. Si se refiere al IVA, los servicios médicos profesionales están exentos.
hola , buenas tardes el parto y consulta al ginecólogo es factura-ble?
Hola Paola,
Las consultas sí, el parto dependerá de bajo que tipo de servicio lo facture la institución. Si los ponen como servicio de obstetricia y preparación para el parto no debería haber problema. Sin embargo, eso lo decide la empresa que factura.
Alguien me puede decir si las plantillas ortopedicas son deducibles
Hola Alma,
Aparecen en el catálogo por lo que sí es posible deducir.
Saludos,
Hola, vi que para gastos médicos debe ser con tarjeta de débito o crédito? Entonces sería pagarlo mediante tarjeta y pedir la factura?
Hola Ángel,
Sí, hay otros medios de pago aceptados, pero esos dos son los más habituales.
En efecto, al pagar hay que pedir factura y cumplir el resto de requisitos que menciono en el video.
Saludos,
Que tal mi buen, mis dudas son con los porcentajes, como bien dices, muy confuso cuando se trata de redactar. Se que es deducible despues del 7.5%, sabes cuanto es exactamente los montos a deducir? Es decir cual es el porcentaje de devolucion?
Hola Gabriel,
El porcentaje de devolución es igual al porcentaje de impuesto ISR que estés pagando.
Perdón por mi ignorancia pero puedes mostrar un ejemplo acerca de cómo poner el gasto de medicina con el de gastos hospitalarios ? Y cuál sería el ejercicio que mencionaste en dónde se desglosa las medicinas y el sat se pone roñoso… si no es mucho pedir solamente un pequeño ejemplo para entender xfa 🙏🏼
Hola,
Claro lo tendré en cuenta. Intentaré subir al menos una imagen lo antes posible.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Una pregunta, si uno que es dentista necesita deducir al mes gastos, se deduce el total de la factura ya con IVA? Es decir subtotal $1000 iva $160 total $ 1,160 la deducción seria por $ 1,160.00 de esa factura ya tomando el iva, ya que los dentistas son exentos de iva pero en los gastos puedes deducir el total de la factura?
@@antongar3101 hola Antón, se hace por el total :) te sugiero no hacerlo solo y mejor apoyarte con un contador.
Hola qué tal, si yo quisiera incluir en mi póliza de gastos médicos mayores a mi nieto pudiera deducir lo que pago por el también ?
Hola Obed,
Siempre y cuando se cumplan los requisitos del video, sí es posible.
Muy buen contenido.
Lo que se deduce y al final se regresa al contribuyente, a través de qué medio lo hace?
Hola Edgar,
En caso de existir saldo a favor se puede usar para cubrir adeudos fiscales pendientes o se puede solicitar la devolución por transferencia bancaria. Ahí mismo se piden los datos de la cuenta a la cual se va a transferir.
Voy a adquirir lentes para mi y mi hija que tiene 14 años, como deben especificar en la factura que somos dos personas o se deben solicitar dos facturas?
Hola Ximena,
De preferencia pide dos facturas. Recuerda que solo podrás deducir hasta 2500 pesos por este concepto siempre y cuando se cumplan los requisitos que indico en el video.
Cualquier duda avísame :)
Saludos,
Hola buen día, disculpa año llevo 2 años contratandole a mi hijo de 5 años un seguro medico de gastos mayores, la póliza la pago anual (en una sola exhibición) sabes si pido factura del pago que realizo lo puedo facturar? de antemano muchas gracias.
Hola Juan,
Siempre y cuando el tipo de seguro aplique para beneficios fiscales, sí se podría pedir factura y deducirlo de impuestos.
De años anteriores ya tendrías que revisar si te lo pueden facturar, lo más seguro es que te digan que no es posible.
Si pasa para beneficio fiscal (lo puedes corroborar con la aseguradora) asegúrate de cumplir todos los requisitos (concepto acorde a la prima, uso de CFDI debe ser primas por seguros de gastos médicos, de preferencia que solo facturen un solo concepto relacionado a la prima, y que la clave del servicio sea la correcta (seguro personal, SGMM, seguros de salud, etc)
Saludos,
Si fue en un consultorio así deben detallar el concepto gastos Hospitalarios ?
Hola Daisy,
Para uso de CFDI sí, es estándar, lo que cambia es la descripción y el código de producto/servicio.
Hola mi buen amigo, mi esposa se va aliviar en diciembre en clinica particular, y me comentaron que si pago con tarjeta de débito, me pueden hacer una devolución, como es eso desconozco del tema, si me puedes asesorar
Hola, claro.
Al momento de pagar (con TC, TD o transferencia) pide que te facturen (el método de pago deberá estar a tu nombre).
El uso de CFDI deberá ser por gastos médicos, dentales y gastos hospitalarios.
Te van a pedir tus datos fiscales, estos los puedes consultar en el portal del SAT entrando con tu usuario y contraseña. Si aún no lo tienes te sugiero acudir al SAT para que te registren y den acceso.
Si tienes alguna duda en específico avísame :)
Consultas para padres también se puede. ??
Hola Hugo,
Es correcto, cumpliendo todos los requisitos.
Ricardo,
Hola! Buenas tardes, me gustó tu video eres de los pocos que he visto que explica.
Tengo unas dudas, espero y puedas apoyarme. Recientemente me operaron y solo pagué en el hospital un coaseguro,deducible y un pañal el resto lo cubrió la póliza que tenia. Mi factura deberá salir como D01 o D02. Adicional se mandó con un patologo para examinar lo que me retiraron de los ovarios, este tipo de estudio también entra en D01?
Se que es mucho, una disculpa de antemano, y en caso de las consultas de ginecólogo no desglosan Ivan porque?
Hola Jade, muchas gracias !!!
Todos los gastos deben entrar como D01, solo busca la manera de que facturen todo como gastos hospitalarios o que te hagan facturas separadas por cada concepto. En algunas ocasiones algunos conceptos como el deducible no lo quiere tomar el SAT para efectos de deducción (ya me pasó una vez).
Respecto al IVA, ese servicio médico que mencionas está exento.
hola de nuevo, ahora que realizo la declaración, que crees, esta factura del deducible y el coaseguro no está reflejada, que me recomiendas hacer???? El sanatorio realizó una sola factura bajo el concepto del CFDI D01. Y otra duda, mis deducciones dan un total de 20mil (el sistema me refleja 9 facturas , pero no la del coaseguro)y mi tope es de 15mil crees que pueda tener un problema en caso de dejarlo así, o anexar la factura faltante?
Saludos, una pregunta yo facturé análisis clínicos pero en el uso de CFDI puse gastos médicos está bien solicitada? Gracias
Hola Frank,
Sí, gastos médicos está bien.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca ya tienes mi suscripción y mi 👍, gracias
Gracias a ti :D
🤩 muchisimas gracias! Tengo en puerta una cirugía y la tengo que pagar, me gustaria saber si hay manera de calcular cuanto podría recibir a favor, hay alguna forma de estimar cuanto?!
Hola Nancy,
Depende del monto de la factura y cuanto te retengan. Si la factura es de 30 mil y tu salario ronda los 20 mil recibirías aproximadamente 6 mil pesos. Son solo valores de referencia.
Ricardo,
Hola, tengo una duda, los medicamentos comprados para tratamiento de discapacidad, son deducibles?
Hola,
Desafortunadamente no son deducibles. Los aparatos para rehabilitación sí son deducibles y respecto a los medicamentos, solo son deducibles si se encuentran en una cuenta de gastos hospitalaria.
Saludos,
Buenas tardes, adquirí unos anteojos graduados y en la factura el uso de CFDI dice: GASTOS EN GENERAL ¿está bien ese concepto o se requiere cambiar para que proceda la factura?
Hola Ricardo,
Es posible que pase (la verdad yo no he metido facturas con uso diferente al que corresponde) pero para evitar problemas y si te es posible creo que es mejor que te refacturen.
Saludos,
Hola, pero en este caso QUÉ USO DE CFDI debe tener, ya que a mi me colocaron GASTOS MEDICOS POR INCAPACIDAD O DESCAPACIDAD y en la descripción LENTES CON MICAS BLUE RAY....
Hola que tal, disculpa yo me hice análisis de sangre. Pero bajo que concepto tengo que poner? Me aparece
Gastos generales
Devoluciones, descuentos y bonifica iones
Honorarios médicos dentales y hospitalarios
Primas por seguros de gastos médicos
Entre otras
Hola Abigail,
Como uso de CFDI debe ser: honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios.
La descripción deberá ser una acorde al servicio o artículo adquirido.
Saludos,
@@Finanzaspersonalesahoraonunca lo que pasa es que me lo realicé realicé salud digna. Y me aparece esas opciones y no gastos médicos.
Por ejemplo gaste 515 por ellos.
Cuanto es el porcentaje aproximado que me podrían regresar si es que es posible
@@abigailmartinez6397 usa la de honorarios médicos dentales y hospitalarios.
La devolución dependerá de la tasa de ISR que te retenga tu empleador. Por ejemplo, si te aplica un 20% de ISR te devolverán 100 pesos aproximadamente. Este monto puede cambiar por varios factores, los 100 pesos (en este caso como ejemplo) es el debería ser.
¿Si me realice unos análisis clínicos (de sangre) y factura puedo agregarla a la declaración?
Hola Briceida,
Sí, si se puede agregar como gasto deducible.
Saludos,
hola 👋
mi esposo quiere pagar mi tratamiento de brackets pero yo no trabajo no cuento con ingresos eso puede facturarlo y en qué momento emito mi factura
Hola,
Sí puede siempre y cuando estén legalmente casados o sean concubina y concubino legalmente comprobable (para no quedar fuera del supuesto).
La factura la tendrán que solicitar él cada asistencia. Además, deberán cumplir todos los requisitos.
Si fui a consulta cual seria mi uso de cfdi ? Y si compro medicinas cual mi uso dw cfdi?
Hola José,
Para consulta es: honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios.
Para medicinas no es posible, a no ser que se incluyan en una cuenta de gastos hospitalaria.
Saludos,
Buenas tardes! Es correcto que me cobren 15% adicional por solicitar factura en una clínica dental?
Hola Gustavo
15 o 16%? Si es por tema de IVA no te lo deberían agregar
Disculpa puedo facturar las consultas de mi esposa en clinica privada pagando con tarjeta aunque ella trabaje en el imss?
Hola Eduardo,
Sí, no hay problema. Solo cumple el resto de requisitos.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca perdon la ignorancia cual es el resto de requisitos?
@@eduardoflores-lr5lz Hola Eduardo,
Los mencionados en el video: uso de CFDI, tipo de pago, datos fiscales, etc.
@@Finanzaspersonalesahoraonunca Muchas gracias por la info me suscribi ja vientos