NOVAS REGRAS PARA IMPOSTO NO EXTERIOR | Como isso impacta os seus investimentos?
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- เผยแพร่เมื่อ 12 มี.ค. 2024
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NOVAS REGRAS PARA IMPOSTO NO EXTERIOR | Como isso impacta os seus investimentos?
Você investe fora do Brasil? Se sim, fique nesse vídeo.
Você vai entender as mudanças nas regras de tributação para investimentos feitos diretamente no exterior e como elas afetam suas decisões de investimento.
O Felipe Arrais, nosso especialista em fundos de investimentos e investimentos internacionais, vai te falar se ainda vale a pena investir diretamente no exterior ou através de BDRs de ETFs.
Além disso, Aprenda a importância de considerar não apenas os números, mas também os aspectos qualitativos, como conforto e facilidade, ao escolher como investir internacionalmente.
E por fim, compreenda a diferença entre ganho de capital e renda de investimentos no exterior, e como cada um é tributado.
Ficou com alguma dúvida? Deixe aqui nos comentários.
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Fiz um investimento lá fora de 5k e tive o retorno de 134k quando fui transferir para a binance a corretora de fora está pedindo pra eu pagar o imposto
Excelente vídeo aula, conteúdo diferenciado. Parabéns. Luz e inspiração a vc.
melhor vídeo sobre o tema que eu ja vi
Valeu. Bem completo.
Felipe,
PARABENIZO você pelo trabalho feito e o video. Totalmente esclarecedor e com muito conteudo para avaliarmos. São pessoas como você e o meu xará Ricardo (FIIs), sem menosprezar os demais, que fazem diferença no mundo que vivemos. 👏👏👏👏👏
Parabéns! Excelente
Faltou considerar o risco político de manter o dinheiro aqui no Brasil, ao alcance das leis e da "justiça" brasileiras. Não podemos esquecer que moramos numa republiqueta latinoamericana, mesmo que a gente não vislumbre esse risco imediatamente, num horizonte de 30~40 anos qualquer coisa pode acontecer.
Ótimo vídeo
Ah, se vendo um ativo em janeiro por exemplo, e tenho ganho tenho q pagar a darf no mês posterior como na regra anterior?
Excelente abordagem. Seria legal fazer a mesma análise, para ETFs custodiados na Irlanda.
Eu investia pela Avenue quando era corretagem zero e não tinha imposto sobre ganho de capital. Hoje mudou tudo, então para mim não compensa mais ficar pagando IOF, spread bancário , taxa de corretagem. Hoje migrei tudo para ETF aqui no Brasil mesmo.
Mas paga uma taxa p sair ne?
@@felipeformiga8040 Se ele tiver feito a transferência de custódia (uma mudança de corretora) sim, deve estar na faixa de U$70 - U$100. Agora, se ele tiver vendido a posição e retornado o dinheiro para o Brasil os custos são os mesmos (IOF de 0,38%, Corretagens nas vendas e Spread Cambial)
Exatamente o que estou pensando em fazer depois do "come-cotas"
O ponto negativo é ficar preso a uma moeda como o Real
Os ativos são cotados em dólar, logo vc está exposto à variação do câmbio. O problema são as leis brasileiras que não passam segurança e mudam toda hora
Estou juntando dinheiro para uma viagem. E para não deixar parado, coloquei nessas rendas fixas Treasury, Bonds. Eu pago imposto em cima dos rendimentos dessas aplicações?
Boa noite, no caso como ficariam venda de imóveis no exterior com lucro aumentando o capital?
Só opero opções de ações nos EUA. Vc sabe como ficam os tributos para este tipo de operação a partir de 2024?
bivb39 seria melhor do que ivvb11?
Obrigada por tanto conteúdo! Comecei a fazer pequenos aportes em ETFs no ano passado e, agora que preciso fazer a declaração do IRPF, tô perdida! Quase me arrependendo dessa ideia de dolarizar patrimônio. 🙄 Faz um vídeo sobre como declarar os dividendos no IRPF, por favor!!
A declaração do IRPF 23/24 segue da mesma forma com GCAP e Carnê-leão. A mudança iniciou agora em Janeiro de 2024, sendo feita da nova forma apenas na próxima declaração, ou seja, 24/25.
No meu canal fiz videos sobre como declarar os dividendos tanto de ativos nacionais como ETFs nacionais, como de ativos internacionais, como BDRs. @fabidorr
Pelo que entendi se eu vender, sou obrigado a pagar uma darf, não importa o valor? Como faz esse pagamento de Darf? É igual aos investimentos da bolsa brasileira?
No caso de falecimento do investidor, como a família terá acesso ao dinheiro levado para fora do Brasil?
Abri minha conta na inter e tirei a opção de taxa de corretagem, mas deixei a opção de dar a ordem no dia do pedido, porem nao sei se vou pagar manutenção porque nao apareceu nem inatividade... alguem sabe?
Não sei se é vantajoso a opção que a inter oferece de antecipação de recebíveis no mesmo dia? a cada 100 o valor creditado é de 99,68.. alguém usa?
Excelente vídeo entretanto não leva em conta o ganho cambioal e existem empresas que não tem BDR.
As 3 formas já estão expostas à variação cambial
Excelente comparativo, obrigado, a única coisa que poderia desequilibrar essa comparação é a desvalorização do Real diante do dólar.
Pro imposto de renda, tu tem que declarar tudo em real. Exemplo: Se tu comprou uma empresa por 100 dólares e vendeu por 100 dólares, mas quando
comprou, o dólar valia 5 e quando
vendeu estava em 5,20, então tu lucrou , portanto, paga os 15%. Só pra deixar claro, tu comprou por 500 (100 dólares x cotação de 5 reais) e vendeu por 520 (100 dólares X cotação de 5,20). Lucrou 20. 15% de 20 = 3 reais. Ou seja, 3 pilas pro governo.
Investir la fora te protege da variação cambial. Se o dolar explodir vc esta seguro com aquele dinheiro. Por isso eu entendo que vale pagar essas taxas. Nao é apenas sobre investir fora mas proteger parte do patrimonio
Na verdade não, todos os ativos abordados no vídeo são dolarizados, se o dólar disparar o IVVB11 e o BDR também disparam.
@@GabrielGasp Concordo quanto a valorização do ativo, mas você ainda conta com a segurança de uma outra jurisdição, afinal o seu dinheiro não está mais no Brasil. O risco regulatório, político e jurídico daqui não irá interferir no ETF lá fora.
Não entendi. Pode explicar?@@GabrielGasp
Se você investe 1000 reais em um ETF lá fora e 1000 reais em um ETF no Brasil, segundo as explicações no vídeo, você já sai perdendo com as taxas de remessa, IOF, etc. Mas, se o dólar valorizar bastante frente ao real, você não estaria ganhando mais?@@coelhojoaop
@@paulovinicius_2802 Se você compra um ativo na bolsa brasileira que está lastreado em um ativo da bolsa americana, o preço do ativo brasileiro vai variar junto do dólar porque o preço em reais do lastro dele variou, só isso.
Olá parabéns pelo vídeo, pergunta tenho por exemplo 1 ativo voo em 2 corretoras , com pm diferentes como calculo se vendo e tenho ganho? Isso ninguém comentou,
Uma das maneiras é calcular separadamente.
A informação principal foi omitida - Tributação na variação cambial de valores investidos no exterior - Mesmo que você estiver com perdas no investimento, se o real estiver desvalorizado em relação a data de compra você será tributado pela diferença da variação cambial.
e se investir em real perdera 6% a.a pro dolar... media histórica dos ultimos 20 anos
Lembrando q essa taxacao sobre valorização cambial é somente pra dolar de origem real (qdo há cambio) e ETFs estao isentos dessa tributação, somente 15% sobre lucro na venda efetiva do ETF
A maior questão de investir lá fora é a segurança de seu dinheiro estar em outra economia
A taxa de câmbio é um dos fatores principais que ao longo do tempo, o real sempre vai perder valor frente ao dólar... Só aí já vale investir no exterior sem dúvidas...
Ótima explicação mais ainda tenho uma dúvida. Eu tenho ETF e Reits lá fora, porém não fiz nenhuma venda preciso declarar os meus dividendos correto normalmente mais gostaria de saber se preciso declarar as m us ETF e Reits tbm ou só os dividendos???
Se for etf,reit ou stocks que pagam dividendos voce precisa declarar em bens e direitos e também no carnê leão(rendimentos isentos recebidos no exterior ou aluguel). Se for etf de acumulação (que não distribui rendimentos, você só declara as cotas que possui)
É uma baita diferença no longo prazo. Investindo 10 mil não parece, mas se o principal fosse 1 milhão, no final teria uma diferença de R$ 562.788.
Ótimo vídeo, mas fiquei em dúvida sobre o impacto da inflação nessa operação. A inflação do real é historicamente maior que a do dólar, frequente é o dobro. Me parece que esse fator deveria ser considerado também. Ou estou enganado?
Arrais, tem um aspecto que acho não ter sido abordado: considerando o caso com 24 anos, caso a pessoa comece a vender os ativos para renda na aposentadoria, os 15% lá fora não "viraria o jogo" a favor das BDRs caso venda dentro do limite de 20 mil pela regra Brasil?
Não existe isenção de 20 mil para BDRs e ETFs no Brasil, apenas ações.
Parabéns. Que trabalhão da porra
Então dividendos de REITS por exemplo, não precisamos pagar esses 15% de imposto "POR ENQUANTO"?
Exato, tanto REITS, Stocks e ETFs. Ainda permanece o acordo de reciprocidade. Acredito que no programa do IRPF deve ter uma aba específica para informar quanto foi recebido de proventos no ano e quanto já foi pago na fonte para o "abatimento".
Será que tem portabilidade da Avenue para Inter??
Inter a plataforma é horrível
Tem, mas a taxa é bem cara
@@vandomartin5618pelo que vi o custo é de 75 dólares para migrar a carteira, é isso, não ?
Tem sim, deve estar entre U$70-100 a transferência de custódia.
Tem sim, e é feito lá fora. A taxa é na faixa de uns 60 a 70 dólares
Ótimo vídeo, mas fiquei com uma dúvida. Considerando a variação cambial (e que o dólar é uma moeda bem mais forte que o real), os investimentos feitos em dólar propriamente dito ficam em vantagem, não? Se o real desvalorizar muito, por exemplo, o investimento no exterior não daria uma amortecida na porrada?
O IVVB11 considera também a variação cambial, logo, se o dólar valorizar e o real desvalorizar as cotas dele aumentarão mais que o IVV. Dando praticamente na mesma quando fizer a conversão.
Exemplificando, os últimos 6 meses do IVVB11 renderam 27,67% enquanto o IVV 15,19%, porque o dólar teve uma variação positiva nesse período de 4,87 foi pra 5,40 na data de hoje.
Nomad é uma boa opção?
Spread ruim prefiro a inter
N ao sei se entendi direito mas recebeu dividendo vai ser mordido o imposto nos EUA e vai ter no BR tbm? Gerar DARF?
Não, você já recebe eles líquido, não precisa pagar mais nada.
Vai pagar imposto só na venda com ganho de capital e pode compensar prejuízo
Se for tributado lá, n tributa aqui
Cara, não entendi. Se tenho ações lá fora e não vendi, mas o patrimônio aumentou pois o dólar subiu e as ações subiram, ainda assim tenho que pagar imposto?
Não, só no ganho de capital (quando vc realiza o lucro, vendendo os ativos. Isso acontece nos fundos de investimento, o come cotas
Inter é a menor taxa 1.5%, melhor custo benefício pra investir no EUA.
Simulação bem elaborada, porém esqueceu o fundamental que foi a variação cambial. É muito melhor investir em ivv em dólar (moeda que está ae a 235 anos)do que ibbv11 que segue o indice (mas a grana continua no Brasil e em reais um país que teve 10 moedas que chegaram ao zero)
Mas o IVVB investe em IVV, logo ele já está exposto à variação cambial
@@kokushentomas num cenário extremo o governo poderia manipular o valor do dólar para referencia de investimentos, assim como aconteceu na Argentina.
Garantia mesmo só tirando o dinheiro do país.
Tem um vídeo do Perini explicando isso.
Quando vender morde 22% mais taxa ai complica 😊. Fora Darf no Brasil e contador❤
Nessa nova regra para 2024, tirou a isenção de imposto sobre lucro de vendas de até R$35 mil no mês, mas vejo em alguns lugares que se tiver rendimento abaixo de R$6 mil no ano, é isento. De R$6 mil a R$50 mil, a alíquota é 15%. Acima de R$50 mil, é de 22,5%. É isso mesmo?
Não, a isenção caiu. Independente do valor de alienação, se teve lucro precisa calcular o imposto. Lembrando que agora existe a compensação do prejuizo.
Mesmo assim prefiro me expor ao dólar e euro pois sao moedas fortes.
Real é fraco
Uma dúvida eu tenho ETF JEPI lá no exterior quero vender para ré balancia a carteira
Vendendo tenho que paga imposto?
A quantidade é pouco e só US$ 202
E estou no prejuízo de US$ 1,63
Prejuízo não paga imposto,vc marca o prejuízo e abate no futuro em um possível lucro.
@@guigaw1 obrigado pela informação!
Uma observação poderia fazer um vídeo ensinando a compensar esse prejuízo. Desde já agradeço
Ele disse uma coisa, depois disse outra. Só gerou confusão. Alguém me explica. Vamos supor que fiz uma venda com lucro em janeiro e fiz a outra em outubro. Vou ter que gerar duas darfs, uma pra cada mês ou o imposto vou pagar tudo no final do ano quando fizer a declaração anual?
Também estou sem entender isso e não encontro em lugar nenhum como vai ser. Se iremos ter de fazer DARF's mensais conforme a venda do mês ou se vai ser uma DARF anual apenas
@@marcoshenrique5180 Eu vi num outro vídeo e confirmei. É um darf só, no final do ano.
@@marcoshenrique5180 É uma DARF por ano. Aconselho assistir ao vídeo do canal "Rumo a renda passiva" e procura o título "Novas Regras Investimentos Exterior".
Minuto 07:21 tem uma tabela que responde essa pergunta.
A apuração é anual, você não vai gerar duas DARFs.
@@brunomata231 Boa! Obrigado, Bruno!
falta colocar o câmbio na conta
Todos os ativos abordados no vídeo são dolarizados, mesmo o IVVB11 e o BDR são influenciados pelo dólar, por mais que você negocie em reais.
uma coisa é o ativo, outra é o câmbio.. quem fez remessa com dólar a 4 reais teve um resultado diferente de quem fez a 5,50, por exemplo.. isso no tempo e na conta faz diferença@@GabrielGasp
Assim como quem comprou BDR ou ETF quando o dólar estava a 4 reais, diferente de quem comprou esses ativos quando o dólar estava a R$5,50. Vc entende que se vc compra o ativo com dólar a 4 reais, e digamos que no dia seguinte esteja $5,5 o dólar o seu ativo teria se valorizado 37,5% só por conta da variação do câmbio!? Isso fora a valorização do ativo em si na bolsa americana
Investir direto lá fora tem a vantagem de você tirar o dinheiro da jurisdição brasileira, a gente nunca sabe o que vai acontecer no futuro, é importante ter uma parte do patrimônio realmente la fora.
Poucas pessoas tem essa percepção, parabens!!! Bora comprar bitcoin heheh
Fala @GabrielGasp, te vi em todos os comentários kkkk Você tem investimentos lá fora? Faz por qual corretora?
As contas bancárias das instituições brasileiras continuam sob a batuta do Bacen, ou seja, o Bacen tem total controle sobre vc. Ou seja, não é muito diferente de estar investindo no Brasil para efeitos legais. O governo dita as regras
@@Jose_30077 tô na dúvida aqui entre comprar o IVVB11 aqui no Brasil ou comprar um VOO lá fora…
Começou o vídeo dizendo que as ações, etf etc lá fora após vender paga os 15% mas no final do vídeo esqueceu de mencionar que ainda terá a tributação de 15%. É isso mesmo ?
Lucro tributavel la fora, 15%.
@@tributandonabolsa obrigado
Prefiro investir no Brasil mesmo .kkkk
Tudo isso não vale de nada se o governo fixar a taxa de câmbio, em outras palavras... Tirem o seu dinheiro do Brasil ou o Brasil do seu dinheiro.
estarei para sempre em dívida com você, Sra. Juliette Helen, você mudou toda a minha vida. Continuarei a pregar em seu nome para o mundo ouvir que você me salvou de uma enorme dívida financeira com apenas um pequeno investimento. Muito obrigado. Sra Juliette Helen
Estou surpreso que você a conheça também, invisto muito lucro por alguns meses
No começo eu estava cético até que decidi tentar. Os retornos impressionantes são incríveis! Eu não posso dizer muito.
Você também investe com Juliette Helen. Nossa, essa mulher tem sido uma bênção para mim e minha família.
Por favor, como posso me comunicar com ela? Ouço muitas notícias boas sobre ela.
Você pode contatá-la abaixo
#foraluladrao
Desgoverno a todo vapor!!!!
O governo do amor entrou taxando tudo kkkk e aí galera da abóbora valeu a pena ? 🫶🏻🫶🏻😂😂😂