Самое время инвестировать в ОБЛИГАЦИИ! Инвестиции в российский фондовый рынок
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 5 ส.ค. 2024
- 📢 Как создать устойчивую инвестиционную стратегию в непростое время? maksim-petrov.com/defense_por...
Всем привет! C вами Максим Петров
Добро пожаловать на канал выгодных инвестиций MaxCapital
Я понимаю, что тема облигаций многим набила оскомину, но всё же поделюсь с вами инструментами работы с этим прекрасным активом. А ещё я настоятельно рекомендую инвестировать в российский фондовый рынок вплоть до 2026 года - почему? И как это грамотно сделать? Скорее смотрите выпуск.
Обсудим:
🖋️Как работать с облигациями?
🖋️Формула доходности облигаций
🖋️Альтернативная доходность
Подписывайтесь на канал, чтобы получать самую актуальную информацию об инвестициях.
👍Не забудьте поставить лайк, если видео было полезным!
#офз #облигации #фондовыйрынок #инвестиционныйпортфель #акции #экономика #биржа #инвестиции #ключеваяставка #цб #валюта #рубль #мироваяэкономика #максимпетров
00:00 - Работа с облигациями
02:27 - Как работать с облигациями?
08:30 - Формула доходности
11:05 - ЦБ, ключевая ставка и альтернативная доходность
20:26 - Хорошие и плохие заёмщики
22:57 - Успехов!
🔴 Будьте бдительны! Остерегайтесь мошенников!
📲 Все оригинальные контакты представлены ниже:
🔹 Подписывайтесь на канал: / @max.capital
🔹 Вконтакте: publicmaxcapital
🔹 Telegram: t.me/MaxsimPetrov
🟧 Яндекс Дзен: zen.yandex.ru/id/6237473fd030...
![CAMPปลิ้น | EP.79[1/2] แก๊งไทบ้านพาบุกเมืองบั้งไฟโก้ ยโสธรรรร!!!](http://i.ytimg.com/vi/Ldr3_fvTEXk/mqdefault.jpg)
📢 Как создать устойчивую инвестиционную стратегию в непростое время? maksim-petrov.com/defense_portfolio?Wz6TruYIjxQ
Наконец-то я нашёл, где нормально объяснили про облигации огромное спасибо. Теперь я гуру.
Молодец дядька. Делится знаниями и все доступно объясняет. Спасибо за ваш труд.
Максим спасибо большое ! Сам пробовал разобраться но нужно было подтверждение моих мыслей. Очень доступно объяснили... 👍
Благодарю вас Максим за полезную информацию. А также за ту работу которую вы проделываете каждый день. И доносите до нас.
Чаще выпускайте такие обучающие видео, я новичок на фондовом рынке, постоянно смотрю ваш канал Максим, вы доходчиво всë объясняете, по крайней мере для меня, спасибо за вашу работу!
P. S. Можно повторить ролик, почему деньги постоянно дорожают, только помедленнее и попроще, очень интересно, буду ждать. Спасибо🙏
Так а вы включите пониженную скорость и смотрите ! 🤣
Спасибо, Максим 😊. У меня уже есть 30 процентов в облигациях, но буду ещё наращивать долю облигаций.
Спасибо, очень полезное видео. Покупала всегда акции. Облигации считала доход не верно, теперь присмотрюсь к этим бумагам в качестве инструмента для формирования капитала.
Вот Максим, спасибо за такой конкретный разбор, полезные фишки для новичков и инвесторов более или менее опытных. Чтоб как говорится картинка сложилась
Очень классное видео. Спасибо вам. Побольше таких делайте. Очень информативно и понятно.
Максим, побольше таких обучающих видео 👍
Спасибо,Максим! Спасибо,спасибо,спасибо!Умница!!!
Это талант - так просто объяснять сложные вещи. Респект и спасибо!
Единственный канал про инвестиции, где нет рекламы ДжетЛенд и прочей ерунды. Всегда все четко и по делу. Особенно мне нравятся ролики про психологию взаимоотношений, такую ценную информацию я видел только у Максима.
А чем вам ДжетЛенд не угодил? Я уже несколько лет инвестирую, и всё отлично. Человек спортом даже не занимается, вы кого слушаете, я не понимаю..
@@xannanovv Так здесь канал не про спорт. Не занимается спортом, это его личное дело. А реклама на других ютуб каналах утомила уже, и меня радует, что ее здесь нет.
@@ruslanrakipov3292 Я слушаю только тех людей, кто занимается спортом, кто семейный, кто не пьет и не курит. Они действительно заслуживают уважения. А если они еще и преподают или учат финансам - им цены нет. Человек должен собой заниматься, за собой следить. Если он себя не уважает, какая речь о других? Я у этого максима брал бесплтаные курсы, которые он постоянно советует. Точнее один вебинар. И этот вебинар ВСЕГДА "ЗАВТРА". И когда я зашел на вебинар, оказалось, что это запись и подставные люди писали комменты (то есть боты) очень положительные. Это просто запись, но нигде нет инфы, что это запись. К таким людям ноль доверия. Вам нужно смотреть глубже на людей, а то в наивности так и утоните
А как же канал финансовая независимость? Покажите мне хоть одного инвестора который с 90х годов инвестирует по сей день
Одно из лучших видео , на канале! Спасибо!
Наконец-то подробно объяснили, спасибо 🤝
Спасибо. Всегда интересно послушать и прислушаться!
Спасибо за четкий и понятный разбор дохода с облигаций. С удовольствием подпишусь на Ваш канал.
Мощно очень
Вот такие математические расчеты я не удивлюсь,если их делает кто-то,то 2-3% всего
У большинства в основном совсем не детальное изучение,а зачем,в депозитах там сейчас просто,уже готовый результат банк даёт и конкретная сумму,срок,вот что получаешь
Браво
Спасибо большое за ваш труд.
Спасибо огромное Максим как всегда доходчиво на простом языке
Спасибо, очень полезный выпуск!
Максим , первый нормальный ролик про облигации.
Отличное полезное видео 👍 все четко на пальцах показал!
Максим Петров жму руку 🤝
Самое понятное видео про облигации! Спасибо!
Спасибо! Отличное видео, все по полочкам разложили. Все сомнения отпали.
Спасибо за урок математики👍👍👍
Спасибо за видео, все понятно.
Здравствуйте Максим. Сделайте пожалуйста выпуск о драг-металах. Стоит ли их закупать ежемесячно и держать в долгосрок
Доступно объяснили- благодарю
Благодарю за разъяснения!
Спасибо ввм, я наконец то понял как работают облигации
Спасибо большое!
Огромная благодарность за понятное объяснение
Благодарю, Максим, за Ваш труд, всё очень понятно!
Ура новая рубашка 😂.
Конечно спасибо за отличное видео
Спасибо за ролик, стало всё понятно!
Большое спасибо за видео!!!!
спасибо за полезную информацию
Спасибо большое за урок.
Ай хитрец, молодец!)
Благодарю Вас за подробное объяснение,понятно и просто! Спасибо большое!
спасибо. Очень многое прояснилось
Благодарю!!!
Спасибо, стало чуть-чуть понятно
Еще бы информацию по кредитному рейтингу и листингу и статус разжевали бы было бы хорошо . Спасибо за проделанную работу
Доход ру не?
Толково рассказано.
Спасибо.
Спасибо Максим
Спасибо ❤
Спасибо!
Трижды пересмотрел. Спасибо 👍
Мне одного раза хватило, чтобы понять, что Макс сильно заблуждается
Спасибо, Максим! Все правильно, но, мне кажется надо дождаться 15 декабря и решения по КС. А, вдруг, ЦБ будет еще повышать КС? Кто его знает, что у них в головах?!
Прекрасный выпуск! Браво, Макс. Сжато, и предельно доходчиво.
Молодчик! Всё круто объяснил!!!👏👍🤝
Максим как всегда взял и рассказал всём)))
Ага, палит малину😂😂😂
Легко будет. Если купонная доходность у длинной оьлигации будет 15%, то тело такой облигации сейчас будет примерно 1000. Когда ставку опустят до 7%, то купон остается тот же, т.е 150 рублей в год, но тело вырастит так, что легко может стать 1400-1500.
Спасибо, за информацию! Помогли..
получить убыток ахахаха. Все в минусе кто послушал этот бред
Спасибо большое
Да, да конечно, но мы не рассмотрели вариант когда ставка осталась высокой и продолжает свой рост скажем лет 7 и например облигации не оказались столь надежными как нам бы хотелось и даже офз не стали выплачивать долг по купону и вообще решили не выплачивать номинал по облигациям. А на бирже даже асв нет как в банке, так что риски есть и их всё же надо проговорить.
если государство не сможет выплатичивать купон по ОФЗ , я думаю это последнее в жизни о чем ты будешь думать., в этот момент
@@aleksandershirobokov159 Ну в начале 90-х все всё уже разочек подарили нашему любимому государству, почему бы не повторить гиперинфляцию. Я просто пояснил риски вот и всё.
Если государство не сможет гасить долги по ОФЗ то и вклад не отдадут, ведь АСВ финансируется в том числе и государством.
гос-во всегда может подпечатать деньги, чтоб отдать долги. А если оно не может этого сделать, то его, скорее всего, уже не существует. А держатели бондов, наверное, уже превратились в ядерный пепел.
шикарное видео
Объясните такой вопрос, сроки облигации +- равны, % тоже примерно одинаковый разница в сотые %, но по одним показывает купон 30р, а по другой 42р, как такое может быть, и выплата у обеех 2 раза в год, купон у обеех постоянный
Добрый день Максим! Объясните пожалуйста такую ситуацию! Я начинаю только инвестировать и у меня такой вопрос.
Смотрю облигацию пишут доходность 15,08 или 14,05% облигации захожу в купон облигации и там прошлые года были выплаты по 48 рублей и ещё два платежа с датами в 2024 году а потом остальные даты 0 рублей. Как это понимать?
Отличный выпуск
Не угого не возникло вопроса что обигация стоить 1400 не будет
Она максимум чуть больше номинала станет . Почему максим такие цифры называет ?
Будет стоить 1400, если ставка купона 7%, а ставка ЦБ 4-5%. Стоимость денег в экономике ниже чем размер купона и доходность облигации будет стремиться к уровню ключевой ставки (и это возможно ТОЛЬКО через изменение цены). Если не поняли этого пересмотрите видео.
@@max.capitalочень смешная математика у вас, 44% доход по облигации, цена облигации 1400 с купоном 7%, это не реальные цифры, даже если предположить что теоретически, что цена облигации выросла до 1400, кто у вас её купит за такую цену? Ответ - правильно никто, при купоне 7%, предположим срок погашения остался 5 лет, за 5 лет покупатель бы получил 350р купонами, 1000р погашение номинала, итого за 5 лет он бы получил минус 50 рублей, очень выгодные инвестиции, автор как то сможете парировать эти слова?
@@max.capital, добрый вечер. Т. Е кто то будет покупать облигацию даже дороже номинала? Чтобы получать первоначальный купонный доход в 7% ?
Это я для себя хочу уточнить.
Спасибо
Клевая доска!
Благодарю Максим! За хороший и доходчивый выпуск.
Приветствую!
Я вот примерно так и рассуждаю, но...
В чём подвох, а он же есть.
Если всё так вкусно, то все должны покупать облегчу и они соответственно должны повышаться в цене, а нет...
Объясните?
А что можно купить на эти деньги через 3 года? Может дойдем до гиперинфляции, как в Турции или Аргентине.
Вот ставку снизили , цена взлетела выше номинала. Хорошо, но я не понимаю как я зафиксирую эту прибыль? Продам? А кто ее купит по такой цене?
Не закидывайте меня, только разбираюсь
А как фиксится прибыль на бирже? ))))
@@AHgpe-KPblHOB Помог помог))))
А реально, кто купит😅
Мне тоже не совсем понятен этот переход с повышением номинала. Курсовая цена может увеличиться, это ясно, но в конце срока все равно погашение по номиналу. И получается что только если в промежутке за год-два до конца срока продавать по курсовой стоимости? Так чем ближе окончание, тем курсовая стоимость будет приближаться к номиналу.
А представьте на сколько обесценится рубль за эти 8 лет🤔
Что ж там в итоге останется от ваших купонов?
Хотя бы половину компенсирует инфляцию и девальвацию?
А представьте, что эти деньги у Вас под подушкой, их инфляция не сожрёт?
Я пока не очень разбираюсь в облигациях, Так что не ругайте за вопрос. Я не понял как вы получили 32% в год, а разницу в 466 руб мне каждый год будут выплачивать?!
Ну купил я её за 700, в итоге она будет стоить 1166, а погасят мне её в конце срока за 1000₽, какие тут 466 в год?
Тоже интересно, как получить 32%, продать через 3 года, когда стоимость будет 1166₽? Тогда будет Профит в получении купонов+стоимость разницы в цене покупки и продажи облигации?
И ещё вопрос... например - купили облигацию чуть выше номинала, а она упала по номиналу на -20%...тогда только ждать погашения?
Здравствуйте! Спасибо большое за расчет. Очень полезно и интересно. Возникла пара вопросов. Зачем кому-то покупать облигации номиналом в 1000р за 1116р? То есть, получится ли зафиксировать эту прибыль в 32%? И второй, почему цена облигации именно так коррелирует со стовкой ЦБ? Получается, что сейчас ставка высокая и поэтому облигации стоят дешевле номинала, а когда ставка низкая, облигации стоят дороже номинала. И сколько именно они будут стоить мы можем высчитать по пропорции, которую вы показали. 70р вы приравниваете к ставке ЦБ 6% и по пропорции вычисляете стоимость облигации. Значит, сейчас 70р - это 15%? И тогда, цена облигации должна быть 466,6р. Но она в вашем примере равна 700р. Не понятен этот момент. Объясните пожалуйста, если можно.
спасибо, но с оговорками надо что-то делать. На втором изображении доски несколько раз было сказано "1000% номинала".. 1000р номинала или 100% номинала
Макс,а почему если цб снижает ставку до шести,облигация будет стоить 1166? Они торгуются выше номинала??
Было бы понятнее если бы обьяснили на конкретном выпуске ОФЗ
.. Ну да, согласен, а можно это всё пересчитать на стоимость бензина(соляры)...,, налоги, запчасти на авто, тот же воздушный фильтр для машины раньше стоил 350 р., а облига офз 800..,а сейчас тот-же фильтр стоит 900...,облига стоит 730...(условно)...😢
Максим спасибо большое за видео, но что если процент был 15% , а стал 17%? Номинал облигации 1000
Купил по 700
А в течении года она стала стоить 600
Добрый день. Уточните, пож, как Вы посчитали стоимость купона 12%
Вопрос, кто из участников рынка терпит убытки при повышении ставки, допустим мин фин выпустил облиги, далее банки скупили выпуск и ставят обращение на биржу, где цена устанавливается с учётом формулы доходности ставки и наверное ликвидности.
Но кто основной владелец долга, банки? При достаточности капитала банка зачем лить бонды, если их переоценка и купоны в период снижения гораздо выгоднее. То есть это все работает при недостаточности капитала, все переоценивается... Тем самым даёт возможность заработать, если инфляция не обгонит и если государство не кинет...
Всем привет!Подскажите по какой формуле считал Максим 8лет+300р=42,85?
У меня будет облигация 26240
12лет+309р=???
Заранее благодарю за ответ.
42,85% от переменных данных: закупочной цены и стоимости купонов в год. Закупочная цена 26240-309, а стоимость купонов у Вас не обозначена
Купил даллары по 90)) рассчитываю на курс 120 в течение след года
см прогнозы банков и самого цб
Самое неприятное, если фирма или страна, выпустившая облигации, банкротится. Тогда и денежки - туту.
Здравствуйте, что можете сказать о ОФЗ 26238 ?
Максим, Я не понимаю как вы считали, но нет такой эффективной доходности к погашению в офз
Это все понятно! А как же разница инфляции и доходность облигаций через 10 лет!
Я только не понял как можно через 3 года продать облигации номиналом 1тр за 1,4?
Я тоже не понял
Почему не взяли 50% стоимость облигации - доходность была бы еще выше. И почитать снижение ставки до 2%? За 2 года ставка упала с 20 до 16, и санкционное давление, траты на СВО только растут. А теперь пересчитайте на то что ставка за следующие три года упадет до 12-14%. И ОФЗ вы купите за 88-90% стоимости и посмотрите какая выйдет доходность. 30-40% это влажные розовые мечты. Подписывайтесь на курс)))
А почему дата вебинара каждый день переносится на следующий день?
Не понял, то есть если через 3 года, если ключевая снизится, облигации нужно продавать?
Тоже интересует этот вопрос
Началось всё проясняться. По облигациям мало объяснений. Тут разжевывается. Спасибо
Европейская электротехника два дня до дивидендной отсечки, + увеличение акций в свободном обращение в первом квартале!!! Переход во второй эшелон биржи!!!!
+НКД при покупке надо учитывать
Здравствуйте , очень круто , но можно ли продать облигации раньше срока и какие будут потери ?
Спасибо , вы профи и хороший человек !
если закрыть вклад раньше срока, то все проценты потеряете. Если продать облигацию - новый владелец заплатит вам НКД за каждый день, когда бумага была у вас;
Могли бы вы поясить?
Вы говорите, что при понижении ставки ЦБ снизится доходность облигации.
Затем по вашим подсчетам при снижении доходности облигации растет и ее цена. Не понял этот момент. Как цена может расти при снижении доходности? Или здесь была оговорка?
Максим, чтобы продать облигацию по 1166 р. ее должен кто-то купить по такой цене. А кто в здравом уме будет покупать облигацию со сроком погашения от 5 лет, с купоном в 7% и премией в 16.6%(!!)? Это все красиво на бумаге, в теории. На практике может быть не все так радужно. К тому вы забыли включить налог 13% на купонный доход и доход от продажи облигаций + комиссии брокера, биржи на реинвестирование купонного дохода + инфляция тоже кушать хочет.
А это все съедает вашу красивую прибыль на бумаге.
Вот я тоже подумал. Через три года ставка падает до 5% как в примере. Облига поднимается до 1400. Человек её покупает с погашением через 7 лет. За 7 лет получает купонов на 490 рублей. И гасится она по номиналу 1000. Это ещё потеря 400 рублей на теле облигации. И какая тогда доходность этого вложения? (490купонов-400тела) /1400*100%/7лет.
Или я в чем то не прав, как Вы считаете?
Рынок эффективнее чем Вам кажется. Стоимость номинала облигации будет изменяться не в зависимости от купонного дохода,а от доходности к погашению с учётом ре инвестирования купонов .В Вашем примере цена будет не 1400 ,а примерно 1100.
Подскажите пожалуйста, в теории если куплю облигации Лукойл и она обанкротится, облигации испоряются или компания выплатит деньги по облигации? (Лукойл как пример)
Банкроты потому и объявляют себя банкротами, чтобы не платить по долгам
Всё это Так, но надо учитывать то, что Вы не сможете реинвестировать по такой ставке все 8 лет. ТК ставку снизят...
Классная доска
Тоже подметил