4 อาชีพสายการเงิน นักวางแผนการเงิน CFP ที่ปรึกษาการเงินAFPT ผู้วางแผนการลงทุน IP ผู้แนะนำการลงทุน IC
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 28 มี.ค. 2021
- หลายคนคงเคยได้ยินคำว่า IC IP AFPT CFP กันมาหลายครั้ง แต่ยังสับสนอยู่ว่าตัวย่อที่เป็นสัญลักษณ์ของวิชาชีพทางการเงินเหล่านี้คืออะไร แตกต่างกันอย่างไร มีบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบอย่างไรบ้าง มีขั้นตอนที่จะได้มาอย่างไร และได้มาแล้วจะรักษาไว้ได้อย่างไร วันนี้เรามาหาคำตอบกันครับ
เริ่มต้นเราต้องรู้จักความแตกต่างระหว่างคำว่าใบอนุญาตหรือที่เรียกกันว่า License กับ วุฒิวิชาชีพหรือที่เรียกกันว่า Certificate กันก่อนนะครับ ทั้งนี้คำว่าใบอนุญาตหรือ License นั้นก็แปลตามตัวอักษรเลยครับว่าเป็นเอกสารหรือหลักฐานที่ผู้มีอำนาจมอบหมายให้ผู้ใดผู้หนึ่งกระทำการใดๆ ซึ่งหากผู้ใดไม่ได้รับอนุญาตก็จะไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่นั้นๆหรือกระทำการนั้นๆได้ เช่น ถ้าไม่มีใบอนุญาต IC ก็ไม่สามารถแนะนำการลงทุนได้ หรือถ้าไม่มีใบอนุญาต IP ก็ไม่สามารถวางแผนการลงทุนได้ ในขณะที่คำว่าวุฒิวิชาชีพ หรือ Certificate จะเป็นหนังสือรับรองหรือใบรับรองที่ประกาศคุณสมบัติหรือรับรองความสามารถในด้านต่างๆที่ระบุ เพื่อทำให้บุคคลทั่วไปได้รู้ถึงคุณสมบัติหรือความสามารถที่แตกต่างของบุคคลที่ได้รับการรับรอง ถ้าจะยกตัวอย่างใบรับรองที่หลายๆคนอาจจะคุ้นเคย ก็อย่างเช่น ดาวต่างๆที่สะท้อนถึงคุณภาพ รสชาติ และความคุ้มค่าของอาหารในแต่ละจานที่ได้รับการรับรองใน Michelin Guide ที่ถึงแม้ว่าจะไม่ใช่ใบอนุญาตในการประกอบอาหารที่ร้านอาหารจำเป็นต้องมี แต่รับรองได้ว่าถ้าร้านอาหารร้านไหนได้รับการรับรองจาก Michelin Guide แล้วล่ะก็ ยอดขายของร้านอาหารก็คงเพิ่มขึ้นอย่างที่เจ้าของร้านยิ้มแก้มไม่หุบเลยทีเดียวละครับ
อย่าลืมกด ติดตามและกด Like เพื่อให้กำลังใจพวกเราด้วยนะครับ
หากมีข้อแนะนำสามารถคิดชมได้ที่คอมเม้นนะครับ
รายละเอียด www.thaipfa.co.th/news/view/155
ขอบคุณครับ
ติดตามข่าวสาร และสาระดีๆ เกี่ยวกับการวางแผนการเงินได้ที่
/ thaipfathaiprofessiona...
/ thaipfa
ติดตามเครื่องมือการวางแผนการเงิน และโปรแกรมวางแผนการเงินได้ที่
/ allaboutfin
www.allaboutfin.com/
สนใจอบรมหลักสูตรทางการเงินเพื่อก้าวเข้าสู่เส้นทางนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP มาตรฐานสากลโดยศูนย์อบรม ThaiPFA
ThaiPFA ศูนย์อบรมที่มีประสบการณ์ในการจัดอบรมอย่างยาวนาน
ThaiPFA ศูนย์อบรมหลักสูตรการวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP แห่งแรกในประเทศไทย
ThaiPFA บรรยายโดยวิทยากรผู้มีความรู้ความเชี่ยวชาญความชำนาญอย่างแท้จริงในอุตสาหกรรมการเงินได้ที่
www.thaipfa.co.th/
www.thaipfa.com/
ถ้าสอบผ่าน CFP แล้ว แต่ไม่เคยมีประสบการณ์ จำเป็นต้องไปมีสังกัดเพื่อมีประสบการณ์ใช่มั้ยคะ
ข้อมูลระเอียดชัดเจนมาเลยครับ
ขอบคุณครับ
ขอรายละเอียด้วยครับ
ดูรายละเอียดได้ที่ www.thaipfa.co.th ครับ
เรียนสายนี้จำเป็นต้องเก่งภาษาไหมครับ
ภาษานี้หมายถึงภาษาอังกฤษหรือปล่าครับ ถ้าใช่ ไม่จำเป็นครับ เพราะเนื้อหาหลักสูตรการเรียนการสอบจะเป็นภาษาไทยครับผม
ตอนนี้มี ic complex 2 ต้องไป สอบเป็น 3 ก่อนใช่ไหมคะ หรือ ต้องสอบ เป็น คอมเพล็ค 1 นะคะ ถึงจะสอบ โมดูล1 กับ 2 ได้ค่ะ เพื่อสอบเป็น ip ค่ะ
ส่วนใหญ่ CFP เค้าไปทำงานที่อยู่ไหนกันบ้างหรอคะ
จริงแล้ว ไม่ ผ่าน IC ก็สามารถเรียนและสอบ CFP 1 และ 2 ได้ครับ ตอนขึ้นทะเบียน เขาจะมองว่าเราผ่านเกณ์ทั้งหมดแล้วหรือยัง คือต้อง เป็น complex ทั้งหมด และสอบผ่าน CFP 1 และ 2 จะทำอันไหนก่อนหลังได้ครับ บางทานระหว่างเรียน CFP ก็ไปสอบ IC ก็มีครับ thaipfa.co.th/news/view/139 ส่วนได้ CFP แล้ว เขาไปทำไร ตามสถานบันการเงินต่างๆ ก็จะเอาคนกลุ่มนี้ไปดูแลลูกค้าที่มีเงิน ระดับสูง หรือเอาไปให้บริการที่ปรึกษาทางการเงิน บางท่านก็เป็นนักวางแผนการเงินอิสระ บางท่านเรียนเพื่อเปลียนแปลงรูปแบบการทำงานตามยุคสมัครที่เปลียนแปลงไปครับ
ขอรายละเอียดได้ไหมครับ
ดูรายละเอียดได้ที่ www.thaipfa.co.th ครับ
@@ThaiPFA ขอบคุณครับ
ถ้าสอบ CFA ครอบคลุม สายงานทุกอันเลยไหมครับ แล้วต้อง CFA เลเวลไหนหรอครับ
ถ้า CFA จะเป็นใบอนุญาตสำหรับนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ เท่านั้นครับ จะถือได้ว่าสูงสุดใน สายด้านการลงทุนครับ จะไม่ครอบคลุมทุกอันครับ จะนั้นในส่วนของการวิเคราะห์ คนที่จะออกบทวิเคราห์หุ้น หรือคนที่จะเป็นผู้จัดการกองทุนหรือบริหารกองทุน ครับผม
IP ต้องสอบผ่าน IC มาก่อนรึป่าวครับ
ใช่ครับ IP จะเป็น ส่วนขยายในส่วนวิชาชีพ IC ครับ คือ IP กลต. ทำใบอนุญาตนี้ออกมาเพื่อ ให้กลุ่มคนที่ IC ได้มีการพัฒนาขึ้นไปสู่ IP ครับผม และ ครอบคลุมการทำงานและความรับผิดชอบกับ การทำงานในปัจุบัน ที่มีการจัดพอทการลงุทนให้กับลูกค้า ซึ่ง IC ไม่สามารถทำได้ครับ
ดังนั้น คนที่จะได้ IP ต้องมี IC ก่อนครับผม
IP สอบเหมือน AFPT ที่เลือกด้านการลงทุนใช่ไหมครับ
ในส่วนของหลักสูตร CFP การสอบ IP และ AFPT ด้านการลงทุน จะต้องสอบ Paper ที่ 1 และ 2 เหมือนกันครับ
แล้วขอทั้ง2 อย่างได้ไหมครับ หากผ่าน
@@riskandopportunity8593 ได้ครับ
นอกจากเงื่อนไขของการ CFP จะต้องมีประสบการณ์ทำงานของสายการเงินมาก่อน เลยสงสัยว่าถ้าหากคนที่ยังไม่ได้มีประสบการณ์ตรงของสายนั้นๆมาสอบก่อน แล้วค่อยหาประสบการณ์ได้ไหมครับ? อย่างเช่น นักศึกษา / คนที่จบมาจากสายอาชีพอื่น
ในเรื่องของประสบการณ์ไม่จำเป็นต้องมีประสบการณ์ก่อนถึงจะเรียนได้ครับ ระหว่างที่เราเรียนหรือสอบ เรายังไม่มีประสบการณ์ก็ได้ครับ หลายท่านที่มาเรียน และสอบ ก็ยังไม่มีประสบการณ์ ในการขึ้นทะเบียนเขาจะดูว่าเราผ่านเกณ ที่เขากำหนดหรือปล่าเท่านั้นครับ ส่วนเรื่องอันไหนมาก่อนนั้นเขาจะไม่ได้ดูครับ จะขึ้นทะเบียนได้มีเกน ในการอบม การสอบ และมีประสบการณ์ ก็ขึ้นทะเบียนได้ครับผม
หากเป็น IP หรือ AFPT นอกจากสังกัดบ.ประกันแล้ว มีสังกัดที่อื่นมั้ยครับ
IP หรือ AFPT ไม่ใช่แค่ใน สังกัดประกัน เท่านั้นนะครับ ตามสถาบันการเงินต่างๆ ไม่ว่าจะเป็น ธนาคาร บล. บลจ.ก็ต้องการคนที่ได้คุณวุฒิวิชาชีพหรือใบอนุญาติ ดังกล่าว ไปทำงาน และส่งเสริมให้พนักงานี่ทำงานอยู่ ได้ใบอนุญาตตัวนี้ครับ
@@ThaiPFA ถ้าทำงานธนาคาร บล. บลจ. คือต้องทำเป็น full time ด้วยมั้ยครับ หรือไม่จำเป็นครับ
เรียนสายนี้ไปทำงานต่างประเทศได้มั้ยค่ะ
ถ้าCFP ได้ครับเพราะเป็นมาตรฐานสากลครับ
เรียนที่ไหนสอบที่ไหนได้บางครับ
ดูรายละเอียดได้ที่ www.thaipfa.co.th ครับ