Здравствуйте, Виктория! У меня в Европе живет мой товарищ, у которого бизнес и в Украине и в Европе,где занимается валютно - обменными операциями. На днях он попросил меня открыть счета в нескольких украинских банках и прислать ему пластиковые карты. Лимит обмена в 12,5 тыс гривен в неделю ему маловат и мои карты ему помогут. Какие мои риски,если пойду ему навстречу?
Добрый день, Станислав! На сегодня прямой ответственности нет. Но, учитывая скорость изменения нормативных актов в сфере валютных операций и денежных переводов, а также военное время, все может быть. В Европе приветствуется честность и в мелочах, и не потому что есть ответственность. Ощущение "безбилетного проезда" у Вас обоснованное. Хотя я сама за свободу перемещения людей, денег и товаров.
@@mnogolikavika3389 Спасибо за ответ, Виктория! Я хотел бы для себя ещё кое- что прояснить. Когда Вы говорите, что "прямой ответственности нет", Вы какую ответственность имели ввиду: административную, уголовную? Кроме как снятие денег в банкомате, какие ещё опции карты мой товарищ может использовать: покупка товаров, оформление кредитов и какие - то ещё другие? Или карта используется сугубо для снятия наличных в банкомате? А для налоговой и финмонитортнга в моем понимании картина выглядит следующим образом: живёт себе в Европе украинский гражданин Станислав, обзавелся 20-ю картами украинских банков и получает ежемесячно по 50 тыс. грн. на каждую, итого 1 млн. И снимает банкомате местную валюту и дальше по цепочке. Налоговая это видит и говорит: Станислав, мы идём к вам! Здесь какие риски, если учесть, что Станислав пенсионер и получатель субсидий в одном лице?
@@stas88888 Кроме уголовной и административной ответственности стоит помнить о возможных ограничениях, например, как реестр должников с вытекающими последствиями. Благонадежность способствует отношениям с финучреждениями. О человеческом факторе Вашего друга в Европе известно только Вам, но карты на имя Станислава будут открыты третьим лицам для «различных» денежных переводов. Сколько бы не было карт разных банков снимать наличные в Европе не более 12.5 тыс. грн. разрешено одному человеку. Критерий здесь не количество карт, а ФИО. Сняв с карты приват, с моно уже не снимите на этой неделе, и наоборот. Поэтому валютчики и нуждаются в Ваших картах. Гос. органы будут видеть также ещё, что Вы не в Европе. На первый взгляд, все должно быть без последствий. Но по факту риск есть. Пусть будет для Вас оправданным.
@@mnogolikavika3389 Виктория, Вы классная. Вы значительно расширили мою картинку происходящего, но еще два момента : как гос. органы не увидят меня в Европе? Скорее всего, по камере на банкомате. И второй момент :если значение имеет не кол-во карт, а лишь ФИО, то зачем другу 20 моих карт разных банков,если на всех будет одно и то же ФИО?
@@stas88888 Спасибо!:) По пересечению границы видно, что Вы не выезжали, а картами за пределами страны пользуетесь регулярно. По количеству карт не знаю зачем, скорее всего для анализа выгодных условий операций.
Главное что б потом не пришло 18+1,5 оплатить.А так все мелочи.Мало ли что нашим "умам" прийдет в голову.А то пишут о разнице аж в 10%, но по факту 2-5% с учетом комиссий
Прогнозы на гривну 60. USDT также стремительно вырос, т.к. привязан к реальному курсу. На р2р ещё активнее тенденция. Карточный туризм - продуманный «баг», и еще будет мейнстримом.
Здравствуйте, Виктория! У меня в Европе живет мой товарищ, у которого бизнес и в Украине и в Европе,где занимается валютно - обменными операциями. На днях он попросил меня открыть счета в нескольких украинских банках и прислать ему пластиковые карты. Лимит обмена в 12,5 тыс гривен в неделю ему маловат и мои карты ему помогут. Какие мои риски,если пойду ему навстречу?
Добрый день, Станислав! На сегодня прямой ответственности нет. Но, учитывая скорость изменения нормативных актов в сфере валютных операций и денежных переводов, а также военное время, все может быть. В Европе приветствуется честность и в мелочах, и не потому что есть ответственность. Ощущение "безбилетного проезда" у Вас обоснованное. Хотя я сама за свободу перемещения людей, денег и товаров.
@@mnogolikavika3389 Спасибо за ответ, Виктория! Я хотел бы для себя ещё кое- что прояснить. Когда Вы говорите, что "прямой ответственности нет", Вы какую ответственность имели ввиду: административную, уголовную? Кроме как снятие денег в банкомате, какие ещё опции карты мой товарищ может использовать: покупка товаров, оформление кредитов и какие - то ещё другие? Или карта используется сугубо для снятия наличных в банкомате? А для налоговой и финмонитортнга в моем понимании картина выглядит следующим образом: живёт себе в Европе украинский гражданин Станислав, обзавелся 20-ю картами украинских
банков и получает
ежемесячно по 50 тыс. грн. на каждую, итого 1 млн. И снимает банкомате местную валюту и дальше по цепочке. Налоговая это видит и говорит: Станислав, мы идём к вам! Здесь какие риски, если учесть, что Станислав пенсионер и получатель субсидий в одном лице?
@@stas88888 Кроме уголовной и административной ответственности стоит помнить о возможных ограничениях, например, как реестр должников с вытекающими последствиями.
Благонадежность способствует отношениям с финучреждениями.
О человеческом факторе Вашего друга в Европе известно только Вам, но карты на имя Станислава будут открыты третьим лицам для «различных» денежных переводов.
Сколько бы не было карт разных банков снимать наличные в Европе не более 12.5 тыс. грн. разрешено одному человеку. Критерий здесь не
количество карт, а ФИО. Сняв с карты приват, с моно уже не снимите на этой неделе, и наоборот. Поэтому валютчики и нуждаются в Ваших картах.
Гос. органы будут видеть также ещё, что Вы не в Европе.
На первый взгляд, все должно быть без последствий. Но по факту риск есть. Пусть будет для Вас оправданным.
@@mnogolikavika3389 Виктория, Вы классная. Вы значительно расширили мою картинку происходящего, но еще два момента : как гос. органы не увидят меня в Европе? Скорее всего, по камере на банкомате. И второй момент :если значение имеет не кол-во карт, а лишь ФИО, то зачем другу 20 моих карт разных банков,если на всех будет одно и то же ФИО?
@@stas88888 Спасибо!:) По пересечению границы видно, что Вы не выезжали, а картами за пределами страны пользуетесь регулярно. По количеству карт не знаю зачем, скорее всего для анализа выгодных условий операций.
Продаж $ по карткам: Глобус банк 31.5, Січ банк 31.5. Заощаджуйте
Главное что б потом не пришло 18+1,5 оплатить.А так все мелочи.Мало ли что нашим "умам" прийдет в голову.А то пишут о разнице аж в 10%, но по факту 2-5% с учетом комиссий
Прогнозы на гривну 60. USDT также стремительно вырос, т.к. привязан к реальному курсу. На р2р ещё активнее тенденция.
Карточный туризм - продуманный «баг», и еще будет мейнстримом.