EP 20 | ลงทุนแบบ Value Averaging (VA) ดีกว่า DCA อย่างไร
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 9 มิ.ย. 2021
- หลายคนรู้จักการลงทุนแบบ Dollar Cost Average (DCA) กันเยอะ แต่ทำไมการลงทุนแบบ Value Averaging (VA) กลับมีการพูดถึงไม่มาก ทั้งที่โดยเฉลี่ยมีประสิทธิภาพที่ดีกว่า อีกทั้งยังนำไปใช้ในการปรับพอร์ตการลงทุนได้ง่ายกว่าด้วย ผมว่าเป็นเพราะการลงทุนแบบ VA เข้าใจยากกว่า และต้องอาศัยความอดทน มีวินัย มากกว่า ทำให้ไม่ค่อยมีใครทำเท่าไร แต่ผมอยากให้ทุกท่านลองศึกษาดู เพราะผมนำมาใช้จัดพอร์ตการลงทุนหุ้นแบบมีวินัยของผม แต่ของลูกชายผมใช้วิธี DCA ทำให้ผมรู้ทั้งข้อดีและข้อเสียของทั้งสองวิธี คลิปนี้จะมาอธิบายอย่างละเอียดถึงวิธีการลงทุนแบบ VA ครับ
ลงทุนอย่างมีความรู้ครับ
กวี ชูกิจเกษม
#VeeInvestmentAcademy
#Vee
#อิสรภาพทางการเงิน
ขออนุญาตอาจารย์ครับ ผมได้ลองจำลองลงทุนย้อนหลังในการทำ VA ใน excel แล้วครับ ผมพบว่าถ้าในระยะยาว หากมีการนำปันผลที่ได้ นำกลับไปซื้อเพิ่ม เพื่อให้เกิดดอกเบี้ยทบต้น แบบ VA จะให้ผลตอบแทนน้อยกว่า DCA ครับอาจารย์ เนื่องจากในช่วงเวลาที่มีการจ่ายปันผล การทำ DCA จะมีหน่วยลงทุนที่มากกว่า ทำให้ได้ปันผลเป็นเงินสดเพิ่มเข้าไปในพอร์ตลงทุนมากกว่าครับ เหตุเพราะ การทำ VA จะสนใจแค่มูลค่าในพอร์ต ทำให้มีการขายออกมาก่อน จำนวนหน่วยลงทุนในพอร์ตจะน้อยกว่าแบบ VA ถ้ายิ่งในระยะ 10 ปีขึ้นไป เราจะเห็นความต่างของจำนวนหน่วยลงทุนที่ชัดเจนขึ้นครับ ในช่วงปีหลังๆ จะได้รับเงินปันผลน้อยกว่า
อีกอย่างการซื้อๆขายๆหลายหนจะทำให้เราเสียค่าธรรมเนียมหลายรอบมากครับ มูลค่าของเงินในพอร์ตยิ่งลดลงไปอีก
ได้ลองทำกับหุ้นตัวอื่นๆที่พื้นฐานดีอีกไหมครับ ได้ผลเหมือนกันไหมครับ
อันนี้น่าสนใจครับ ขอบคุณครับ
ขอบคุณครับอาจารย์ หนังสือ3เล่มของอาจารย์ผมมีหมดเลย มีประโยชน์กับผมมากๆครับ
วิธีนี้ดีมาก แต่ทำยากมากจริงๆ ค่ะ ขอบคุณคุณกวีมากๆ ที่นำมาสอนค่ะ
ขอบพระคุณค่า🙏✨🌸 เพราะความเชื่อมั่นและศรัทธาในตัวคุณวี ทำให้ตั้งใจฟังมากๆ และเอาไปประยุกต์ใช้ได้จริงๆ ทุกคลิปเลย มีประโยชน์มากๆค่ะ
ขอบคุณมากเลยค่ะ เห็นภาพชัดมากค่ะ สอนละเอียดมากค่ะ
เป็นอีกวิธีที่ดีมากเลยครับ แต่มัน่าจะต้องใช้ควบคู่ไปกับการบริหารเงินทางอื่นด้วย
เพราะพอร์ทหุ้นเราจะโตแบบLinear โดยที่เราจะมีเงินสดเหลือมากขึ้น เงินที่เหลือนี่แล่ะครับ เอาไปทำอะไรดี
ถ้ากองไว้ในเงินฝาก(รอซื้อหุ้น)อย่างเดียวจะถือว่าเป็นการเสียโอกาสไหมครับ
ชอบวิธี VA นี้จริงๆ จะเอาไปใช้กับ Etfs ขอบคุณมาก ๆ ค่ะคุณกวี 🙏🙏🙏
ขอบคุณค่ะอ. นู๋เพิ่งเริ่ม DCA ค่ะ เดี๋ยวจะลองทำ VA สักตัวคะ
ประทับใจมากครับ น่าลงทุน ได้เรียนรุ้ลงทุน ขอให้รวยๆขึ้นครับ
เป็นการให้ความรู้เเบบละเอียดมากๆโดยไม่ต้องเสียค่าใช่จ่ายอะไรติดตามช่องนี้เท่ากับกำไรชีวิตจริงๆครับอาจารย์กวี🙏😊💛
จริงค่ะบางช่องนี่ขายแต่คอร์สเลือกหุ้น เดิมทีมีลงให้ดู แต่ทุกวันนี้ดูได้เฉพาะสมาชิก เวลาแจ้งเตือนกดดูไม่ได้หงุดหงิดเลิกติดตามเลยจ้า😂😂หปผ....
จริงครับช่องพี่กวีนี่ให้ความรู้ขนาดนี้ช่องอื่นต้องคิดหลายหมื่นแล้วครับ พี่แกไม่กั้กเรย ให้ความรู้ละเอียดและหลากหลายด้วย
🙏❤
ขอบคุณคุณกวีมากครับ ก่อนหน้านี้ผมมีแนวคิดอยากลงทุนด้วยวิธีลักษณะนี้แต่ยังไม่แน่ใจว่ามันเรียกว่าอะไรและจะประสบความสำเร็จหรือไม่ วันนี้ผมเข้าใจและเห็นภาพชัดเจนมากขึ้นแล้วครับ คุณกวียกตัวอย่างโดยละเอียด อธิบายอย่างตั้งใจ ขอบคุณนะครับ
เป็นวิธีที่ดีเลยครับ หลังจากได้ฟัง จะลองเอาไปใช้บ้างครับ ขอบคุณมากๆครับ สำหรับข้อมูลดีๆ ที่ต้องการให้คนไทยมีอิสภาพทางการเงิน ขอแสดงความนับถือ
ชอบแนว VA คะ 👍🏻 ถูกใจสิ่งนี้
ขอบคุณมากคะ อธิบายชัดเจนมาก
ขอบคุณวิธีการดีๆครับ แปลกแต่จริงผมเพิ่งเคยรู้จัก VA ครั้งแรกจากคลิปดีๆนี้เลย
สอบถามเรื่องการตั้งเป้าหมายครับว่ากำหนดอย่างไรในการปิด VA แต่ละชุด เช่น 10 ปี, หรือยอดผลลัพธ์ (ยอดเป้าหมาย) ตามที่ต้องการ
แล้วต้องดำเนินการต่ออย่างไร เช่น ขายทั้งหมด เริ่มใหม่ หรือมีทางเลือกวิธีการอื่นๆ ครับ
วิธีนี้เรียกว่า VA หรือคะเนี่ย กำลังคิดจะทำแบบนี้อยุ่เลย ขอบคุณนะคะ เข้าใจง่ายและเห็นภาพดีมากค่ะ
เพิ่งเคยรู้จัก VA ไว้ไปลองbacktest ขอบคุณมากค่ะ
ความคิดเปลี่ยน ชีวิตเปลี่ยน เมื่อฟังคุณวี ฟัง คิดตาม ลงมือ
มาเช็คชื่อด้วยค่ะ ขอบคุณสำหรับความรู้ใหม่ๆ มากนะคะ
ดูแล้วดูอีก ขอบคุณนะคะ
สู่อิสรภาพทางการเงินค่ะ
อธิบายได้เข้าใจดีมากเลยคับคุณวี ขอบคุณความรู้ดีๆคับอนุโมทนาสาธุนะคับ
ขอบคุณครับ อาจารย์ ผมว่าผมคงไม่เก่งพอที่จะซื้อหุ้นถูกแบบ VI งั้นผมเอาหลักของ VI ที่อาจารย์สอนคือ ซื้อหุ้นดี,กระจายความเสี่ยง,ระยะยาว,ติดตามผลงานต่อเนื่อง แล้วเอามาประยุกใช้กับการซื้อแบบ VA น่าจะเข้าทางผมมากกว่า
ติดตามตลอด เป็นกำลังใจให้ค่ะ
เข้าใจง่ายมากๆเลยค่ะ ขอบคุณมากๆค่ะ
ขอบคุณค่ะ ได้อะไรใหม่ๆ จากพี่วีเรื่อยเลย
ขอบคุณสำหรับความรู้ครับ เป็นกำลังใจให้ทำคลิปออกมาเรื่อยๆนะครับ ^^
รู้สึกว่า ใช้กับหุ้นยาก เดี๋ยวลองเอาไปใช้กับกองทุนดูค่ะ ขอบคุณค่ะ เพิ่เคยฟังวิธีนี้เป็นครั้งแรก
เพิ่มเติม ลองทำspread sheetแล้ว เข้าใจมากขึ้นค่ะ อย่างเช่น ปกติ เรา DCA โดยตั้งความหวังว่า 20ปีผ่านไป จะได้เฉลี่ย 8%ต่อปี แบบรอฟ้าฝนกันไป แต่VAจะช่วยให้เราควบคุมปลายทางได้ แต่ต้นทุนจะผันผวน โดยที่เราจะเก็บเงินไว้ในaccountหนึ่งเพื่อใช้กับต้นทุนนี้
Ep นี้สนุกมาก อยากสนับสนุนคุณกวี ไว้อุดหนุนหนังสือนะคะ
ขอบคุณมากครับ เพิ่งรู้เลยเรื่องนี้ อธิบายได้ดีมากๆ ครับ
ชอบแบบนี้ ต้องทำแล้วค่ะ ขอบคุณมากๆค่ะ
ขอบคุณคะ ชัดเจนเลย
ขอบคุณค่ะ มีประโยชน์มาก
ขอขอบคุณคะ มีประโยชน์อย่างมากคะ
รักอาจารย์ กวีครับ ติดตาม จดโน๊ต ทุกคลิปเลย
ขอบคุณความรู้ที่มีคุณภาพครับผม
คลิปนี้ดีมากครับ เห็นชัดเจน
ขอบคุณอาจารย์มากเลยค่ะ ได้ความรู้มากๆขอให้อาจารย์ ร่ำรวยหมื่นล้านเลยนะคะ 😁 พอฟังอาจารย์แล้วตอนนี้ตั้งใจจะทำ VA กับหุ้นนี้ค่ะ TTW อาจารย์มีคำแนะนำมั้ยคะ
ชอบมาก ขอบคุณมากไป ที่ให้ความรู้
ขอบคุณมากค่ะ ติดตามทุกคลิป ดูมากกว่า 1 ครั้งต่อคลิป 😀
มีคำถามค่ะ 1. หากเทียบ จำนวนหุ้นไม่ใช่ NAV แล้วผลระยะยาว DCA ไม่ได้มากกว่าเหรอค่ะ เพราะจำนวนหุ้นน่าจะมากกว่าแล้วได้รับปันผลด้วย หากเทียบบาทต่อบาท อะไหนจะได้ผลตอบแทนดีกว่าค่ะ
2. วิธีทั้ง 2 ใช้ได้กับหุ้นทุกตัวเหรอค่ะ หากหุ้นสวิงมาก จะใช้ได้หรือเปล่าค่ะ
ขอบคุณสำหรับความรู้ค่ะ อายุ 35 แล้วเพิ่งเริ่มมาศึกษาการลงทุน
มีประโยชน์มาก ขอบคุณครับอาจารย์
หนู DCA/2500 ทุกเดือนกองทุนรวมเซ็ท50 ง่ายดีค่ะ สบายใจด้วย
ส่วนหุ้นรายตัวก็ซื้อเฉพาะมีส่วนลด ประหยัดเงินได้เยอะมากๆค่ะ หลังจากมาลงทุน
ความรู้ระดับเปิดกะโหลก ขอบคุณมากจริงๆ ครับ
ขอบคุณมากครับ ได้ความรู้เยอะเลย
ขอบคุณมากนะคะ ดีมากๆเลยค่ะ
ชอบค่ะจะลองไปทำดูนะคะ
ขอบคุณค่ะ สอนดีมากๆเลย
ได้ความรู้เยอะเลยครับ🥰
ขอบคุณพี่วีค่ะ อยากลองวิธีนี้ VA สักพอร์ต 🙏
ผมใช้วิธีแบบนี้อยู่ครับ สะดวกตรงที่ไม่ต้อง rebalancing
เป็นคำถามที่ตั้งใจอยากจะถามคุณกวีมานานแล้วครับ ตั้งแต่ที่รู้จักการลงทุนแบบVAจากAacademyก็สนใจมาตลอดและยึดหลักการนี้ลงทุนมาระยะนึงแล้ว ขอบคุณมากๆเลยครับ
ขอบคุณมากๆค่ะอาจารย์
อ๋อ ตัวเราคือ VA นี่เอง ขอบคุณมากๆค่ะอ.กวี
อาจารย์ครับ รบกวนขอ excel VA DCA ที่อาจารย์ใช้ เพื่อคำนวณหา ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีด้วยครับ ขอบคุณมากครับ
กราบเข้าง่ามเท้าครับ ขอบคุณจากใจครับ
ขอบคุณที่เบิกเนตรผมครับเฮีย ขอบคุณครับ
เห็นภาพเลย..ขอบคุณคะ
ขอบคุณมากๆเลยครับ
ขอบคุณมากครับอาจารย์🙏
ขอบคุณน่ะค่ะอาจารย์ ช่องเดียวที่มาดูแล้วเหมือนนั่งเรียนหนังสือได้ความรู้จริงๆ ไม่ใช่ช่องวิเคราะห์คาดเดาหุ้น แล้วขายแต่คอร์ส😁😁
DCA น่าจาเหมาะกับกองทุน ดัชนี มากกว่า เน้นเก็บระยะยาว
เลือก VA กับ ETF ของเวียดนาม work มากครับ ขาขึ้นนี่แทบไม่ได้ซื้อเลย 4 เดือนแล้ว
ตัว E1VFV ป่าวครับ
ตัวไหนคะ
@@jampoys693 ใช่ครับ E1VFVN3001
ขอบคุณค่าพี่กวี🙏🏼🙏🏼
เดี๋ยวจะลองทำกับ TDEX ตั้งแต่เดือนนี้เลยคะ
ขอบคุณมากเลยค่ะ อ.ดีมากๆ สามารถใช้กับกองทุนได้ด้วยมั๊ยคะ
ขอบคุณมากเลยครับ ดีมากๆเลย
ในทางกลับกันถ้าเราทำเปนหน่วยลงทุนแทนก็สามารถลองได้ใช่ไหมครับ เช่นเป้าหมายเดือนละ 500หุ้น ครับ?
ทั้ง 2 วิธี อาจารย์กวีลงทุนในวันไหนของแต่ละเดือนครับ แล้วเป็นวันเดียวกันทุกเดือนรึเปล่าครับ
ขอบคุณครับ
ขอบคุณค่ะอาจารย์
ขอบคุณครับอาจารย์
ขอบคุณมากค่ะ
ดีจังเลยค่ะ อย่างงี้เราก็ใช้วิธีนี้กับการซื้อกองทุนก็ได้ด้วยถูกมั้ยคะ
❤ขอบคุณมากค่ะ
เยี่ยมมากค่ะ😂
ขอบคุณค่ะ
กราบบบบบบขอบพระคุณมากครับ
ขอบพระคุณมากครับ
ขอบคุณครับ
🙏🏻🙏🏻 วิธีนี้ฟังดู เหมาะกับช่วงเวลาที่ตลาดผันผวนมากครับ ขอบคุณครับ
เช็คชื่อครับครูกวี
อันนี้ดี เหมือน rebalance ทุกครั้ง กำไรขาย เอาเงินมาซื้อตอนลง
🙏👍
ขอบคุณครับ เพิ่งเริ่ม DCA จะลองพิจารณาการใช้วิธีการ VA ครับ
สอบถามเพิ่มเติมครับ ถ้าเดือนไหนสัดส่วนการออม + ลงทุนของเราลดลงตามรายได้ สามารถปรับเพิ่มลดเป้าหมายการลงทุนของเดือนนั้นๆ ได้ไหมครับ แล้วจะมีผลอย่างไรครับ ขอบคุณครับ
ขอบคุณมากเลยนะครับ อธิบายได้เข้าใจมากเลยครับ
คำถาม
ถ้าเป็นหุ้นที่มีปันผล DCA น่าจะได้ ปันผลเยอะกว่ารึเปล่าครับ
เพราะ จำนวนหุ้นน่าจะมีเยอะกว่า
ผมอยากให้ลองเปรียบเทียบให้ดูด้วยครับผม
ได้ปันผล เอามาซื้อหุ้นเพิ่มเลยจะดีมากครับ
ผมก็กำลังทำแบบนีเหมือนกันครับ
ขอบคุณมากครับ ผมสงสัยเพ่ิมว่า
- VA ต้องกำหนดวันที่ซื้อด้วยไหมครับ ต้นเดือน กลางเดือน หรือ ปลายเดือนมีผลไหมครับ หรือ ต้น/ปลายไตรมาสก็ตาม
- เราตั้งระบบเตือนล่วงหน้า หรือ ผูกสูตรไว้ได้ไหมครับ
- การวัดผล เราควรดู %ผลตอบแทน (คิดเป็นต่อปีใช่ไหมครับ) หรือ จำนวนเงินดีกว่าครับ (ผมเอียงๆ มาด้านนี้)
ขอบคุณอาจารย์มากครับ
ลงทุนแบบ VA มาตั้งนานแต่ไม่รู้เลย แค่อยากรักษาระดับการลงทุน ขอบคุณนะครับ
ขอบคุณสำหรับคลิปความรู้ดีๆ ขอสอบถาม:
1 - นักลงทุน VI จิงๆ เขาใช้ VA? หรือว่า แค่เก็บเงินรอซื้อช่วยวิกฤติพอ? แบบไหนดีกว่าครับ?
2 - ถ้าหุ้นที่ VA เป็นช่วงหาขึ้น แรงๆ เราต้องคอยขาย rebalance ตลอด แบบนี้ ปล่อยไว้เฉยๆไม่ดีกว่าหรือครับ? (ระหว่างที่ปล่อยไว้ ก็เก็บเงินไว้รอซื้อเยอะๆตอนหุ้นถูกแทน?)
3 - อาจารย์กวี ใช้แบบไหนครับ? เคยได้ยินว่า อาจารย์ซื้อแบบจัดเต็มช่วง hamburger/covid ไม่ทราบว่า จิงๆใช้ VA? ช่วงหุ้นลงเยอะ มันเลยบังคับให้ซื้อเยอะเอง? หรือว่าไม่ได้ใช้ VA แค่เอาเงินเก็บสะสมมาซื้อครับ?
ขอบคุณและเป็นกำลังใจให้ + ขอให้ได้ 1M sub ในเร็ววันครับ -/\-
ดันความคิดเห็นนี้ครับ ถ้าอาจารย์กวีเห็นช่วยตอบด้วยนะครับ ผมก็อยากรู้
จากข้อ 1 และ 2 ถ้าคุณรู้อนาคตคุณทำแบบนั้นได้ครับ จากข้อ 2 หุ้นขึ้นแรงๆ ไม่ทำอะไร แล้วไปรอซื้อเยอะๆตอนหุ้นถูกเท่ากับว่าไม่ได้ประโยชน์อะไรจากหุ้นขึ้น
ขอบคุณพี่กวีครับ ผมอยากลอง VA ดูครับ ผมคิดว่าจะลอง VA หุ้น TDEX เดือนละ 5000 พี่กวีคิดว่าดีไหมครับ
ที่ผมทำอยู่คล้ายๆ VA เลยครับ สอบถามพี่วีหน่อย VA นี่มีมานานแค่ใหนครับ เพิ่งเคยได้ยินเป็นครั้งแรก
มีซื้อเยอะๆ ขายเยอะๆ ตามขนาดport
เรื่องค่าธรรมเนียมจะมีนัยยะเมื่อทำระยะยาวซัก 10ปีม้้ยครับ
สุดยอดดดดด va ทำเลย เดือนหน้า เงิน ออก
ขอบคุณครับจากกัมพูชา
ผมดูคลิปนี้21รอบชอบมาก
กระดิ่งเตือนปุ๊บ..ต้องรีบมาฟังข้อมูลดีๆ เลยจ้า มีคำถามค่ะอาจารย์กวี ถ้าเราลงทุนทุกๆ เดือน แบบ VA. หรือ DCA. เราจะมีวิธีดูหรือเลือกวันอย่างไร ว่าวันที่เท่าไหร่ของแต่ละเดือน จะเป็นวันที่เรากำหนดจะซื้อหรือปรับพอร์ต เพื่อให้ได้จังหวะที่เราจะได้ซื้อหุ้นในราคาที่คุ้มค่ามากที่สุด ขอบคุณมากค่ะ (มือใหม่มากๆ ค่ะ เริ่มออมหุ้นเพราะคุณกวี ผ่านมา 3 เดือนแล้วค่ะ พอร์ตยังเขียวดีอยู่ค่ะ ชอบสาย VI. แต่สนใจ VA. เข้าแล้วค่ะ)
ขอบคุณค่ะ
เอาวันที่สะดวก
แนะเคล็ดด้วยนะคะ
มาดูรอบที่ 3"แล้วค่ะ วันนี้เปิดพอร์ตสำหรับ VA แล้ว ค่ะ เริ่มไว รวยไวๆ ค่ะ ขอบคุณมากๆค่ะ
มีตัวไหนแนะนำบ้างมั้ยคะ🙏
ผมทดลองลงทุนแบบ va ได้ 3 เดือน แล้วครับ
พี่วีคะ ขออนุญาตขอตารางExcel ทำVAหน่อยได้ไหมคะ
ผมเป็นประเภทที่เงินเดือนออกทุกหกเดือน ควรลงทุนทุกหกเดือนตอนเงินเดือนออกหรือเก็บเอาไว้ลงทุนทุกเดือนดีกว่าครับ ขอความเห็นหน่อย
อยากทราบวันที่ลง VA ในเเต่ละเดือนค่ะ
VA เป้าหมาย ควรจะรวมผลตอบเเทน คาดหวังไปด้วยไหมครับ