5 FORMAS de NÃO PAGAR 30% de IMPOSTOS EM DIVIDENDOS das ações nas bolsas de valores americanas
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- เผยแพร่เมื่อ 4 ก.ค. 2024
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O vídeo de hoje é pra quem está cansado de pagar 30% de imposto sobre os dividendos dos investimentos que possui nas bolsas de valores americanas.
Vou contar 5 maneiras legais de diminuir essa tributação.
Primeiro precisamos entender como funciona esse imposto.
E é o seguinte: todas as vezes que você recebe uma grana decorrente de pagamento de juros, dividendos ou royalties, e essa grana vem lá dos Estados Unidos, o fisco americano obriga aquele que está te pagando a já reter na fonte um imposto de 30%.
É o caso então de quem investe em ações. Quem tem, sei lá, ações da apple, a apple vai distribuir 100 dólares de dividendos, mas 30 já ficam retidos na fonte e você recebe lá no seu home broker apenas 70.
É importante dizer que essa retenção de 30% só ocorre porque você é estrangeiro não residente nos estados unidos. Pra quem é residente não há a retenção na fonte.
Pra não-residente retém, pra residente não retém.
E a lógica do fisco americano pra essa conduta é simples, ele sabe que se não reter na fonte fica difícil cobrar esse imposto do estrangeiro não residente, afinal, ele não declara ao fisco americano, não tem essa obrigação.
Então vamos finalmente falar de cada uma dessas formas legais de fugir desse imposto.
A primeira é somente comprar ativos de acumulação, ou seja, ações, fundos, valores mobiliários no geral que não distribuem dividendos.
Diga-se de passagem, justamente porque nos estados unidos há imposto sobre dividendos que muitas empresas preferem não distribui-los a ninguém.
Evidentemente que esse montante fica represado dentro da empresa, ou mesmo é utilizado pela empresa pra recomprar suas próprias ações, e aí o preço do ação sobre.
Aí o investidor não ganha com distribuição de dividendos, mais ganha com a elevação do preço do papel.
E aí é bom, porque se você vender menos de 35 mil reais em ações americanas no mês você tem isenção sobre o ganho de capital.
Mas eu sei que muitas pessoas são Buy and Hold na veia e só querem comprar então as empresas boas pagadoras de dividendos.
Então se você tem essa estratégia, você pode optar pela segunda maneira de fugir desses 30% retidos na fonte, que é se atentar para onde está o domicílio do ativo que você está comprando.
Aí uma terceira maneira legal de você fugir dos 30% retidos na fonte é buscar algum ETF Irlandês que invista em ações americanas.
E, idealmente, pegue um ETF irlandês de acumulação, ou seja, que represe os dividendos recebidos das ações que ele investe dentro do próprio ETF, que não vá distribuir lucros com os quotistas.
Afinal, se o ETF distribuir os lucros com os quotistas, você terá de pagar imposto de renda sobre esse rendimento aqui no brasil, conforme o carne-leão, indo até 27,5%.
Uma quarta maneira de você não precisar pagar 30% de imposto na fonte quando recebe dividendos é você se tornar residente fiscal de um país em que tenha tratado com os Estados Unidos.
Por exemplo, esse imposto é 30% pra nós que estamos no Brasil e que não há tratado. Pra quem é residente fiscal no Reino Unido é só de 15% metade.
É claro que pra isso funcionar você precisaria dar saída fiscal do Brasil também.
E eu reconheço que isso não é uma alternativa pra maior parte das pessoas, seja porque não desejam deixar o Brasil seja porque a quantidade recebida de dividendos por mês ainda é baixa e se mudar pra pagar 15% a menos de imposto no final do dia vai custar muito mais caro.
Em todo caso, pra quem já recebe valores altos de dividendos isso pode ser uma alternativa.
E por fim, a quinta maneira de contornar esse imposto é trabalhar com uma empresa offshore.
Você mora no Brasil, o imposto retido na fonte pelos dividendos é 30%, no reino unido é 15%, você não quer se mudar....
A conclusão que vem a sua cabeça é “ora, vou montar uma empresa no reino unido só pra investir na bolsa americana e aí essa empresa de lá vai receber dividendos com 15% de imposto retido apenas, vou conseguir economizar sem nem precisar me mudar”.
E isso aí funcionou por muitos anos. Mas mais recentemente os países criaram um conceito de “anti-treaty shopping”, que é uma ideia de tentar evitar que os tratados sejam um shopping e que aí o empreendedor ou investidor vai e escolhe qual que melhor encaixa no seu modelo de empresa como se fosse uma roupa que melhor veste o seu corpo.
uma offshore no Uruguai não seria o mais interessante?
Excelente vídeo ! Faça um novo abordando a Pl 4173
na teoria vc paga imposto para o governo te fornecer serviços. Mas qual a logica de eu pagar imposto para os EUA sendo que eu moro no brasil e nao vou usar os serviços publicos americanos?
Muito bom!!
Top seus vídeos brother!!!
Esse canal é sensacional!!
Conteúdo perfeito 👏🏻👏🏻👏🏻👏🏻👏🏻
Um dos meus canais preferidos no YT. Muito conteúdo importante interessante e super útil.
Só conteúdo top
Que conteúdo top!!! Guilherme, sou sua fã! :)
Ótimo trabalho! 👍
Obrigado 👍
Excelente vídeo. Inscrevi-me.
Dúvida: fiz um Bond Perpétuo do Itaú nos EUA. Qual o olimpismo que irei pagar?
Guilherme, como ficam as offshores com a reforma tributária?
Seria bom fazer esse vídeo com a nova lei que tem que pagar imposto até sobre o lucro de valorização e até do Dolar
Amigo bom dia a saída fiscal para Portugal daria certo também eu deixaria de pagar os 30%
Moro na Irlanda e nem sabia dessa possibilidade, vou me informar mais sobre isso, é muito interessante.
Obrigado pelas dicas 😉
Oi! Eu também não sabia, quero iniciar investir nos Estados Unidos através da irlanda, se tiveres alguma informação nova te agradeço
E aí, conseguiu informações por aí?
Ola! Excelente vídeo, meu caro! Mas não encontrei no CARD (Izinho..) que você disse que estaria o link para o vídeo que fala sobre a compensação dos 30% do imposto de dividendos aqui no Brasil. Gostaria de saber mais sobre o assunto e não consegui achar seu outro vídeo. Poderia me ajudar? Obrigado!
E se eu continuar morando no Brasil e abrir uma empresa nos EUA? Tem como ficar livre dos 30% de taxação?
Estamos em fev. 2024 e infelizmente o governo do love no Brasil resolveu taxar esses dividendos até então isentos. Se tiver como reorientar após a mudanças seria show!
Amigo, nao entendi as vantagens de utilizar o Pershing bank, oq ele tem de especial?
Caraca! Essa gostei. ETF Irlandês.
Eles são uma ótima forma de elisão fiscal que pode ser feita. Eu mesmo já fiz um vídeo mostrando como investir nele e como usar essa técnica
Dúvidas: Tenho conta numa corretora americana (está no meu IR) , mas quero encerrar esta conta.
Uma empresa que tenho ações , comprei por U$ 100 e vou vender por U$ 95 (perdi dinheiro) mas a outra ação comprei por U$ 100 e vou vender por U$ 150.
1- tenho que pagar imposto nesta 2 vendas ?
2-qual o dólar usado , comercial ou outro?
3-depois da venda e depois de trazer o dinheiro de volta para minha conta no Brasil , tenho que pagar imposto ?
4-tenho que declarar no IR aqui que encerrei a conta lá nos EUA ?
Bitcoin pela avenue tbm?
10 mil inscrito kkk registrar pra quando tiver 100mil
Com o fim da isenção de 35 mil, os investimentos no direto no exterior perdeu atratividade, tendo em vista , que já sai perdendo com as taxas de conversão das moedas?
Então se eu vender todas as ações nos EUA abaixo de R$ 35.000 , e trouxer o dinheiro para minha conta aqui no Brasil , não preciso pagar nenhum imposto ?
Eu moro aqui nos eua, e ai?
Infelizmente não respondeu as minhas dúvidas abaixo...
Suponha que abra conta na Interactive Brokers e invista em um ativo da bolsa de Londres e receba seus dividendos. Mesmo não tendo os 30% de imposto retido na fonte, ao declarar mensalmente no carne leão da receita, não sou obrigado a pagar 15% de imposto aqui no Brasil através de Darf, já que não foi retido na fonte? A vantagem entao seria que ao invés de 30% retido na fonte, pago apenas 15% aqui no Brasil? Obrigado pela ajuda.
Normalmente, essa compensação de impostos só é possível com os países que possuem tratados com Brasil. É o caso do Reino Unido que possui o mesmo tratado que os EUA. No entanto, a Irlando não é parte do reino unido, logo o imposto pago na irlanda não pode ser deduzido aqui.
Excelente conteúdo!
Ganhou mais um inscrito.
Eu moro nos Estados Unidos e minha residência fiscal também é aqui nos Estados Unidos.
Quanto seria a alíquota que eu vou pagar quando recebo os dividendos dos meus ETFs?
Desde já agradeço!
Tbm moro, sabe se com o ITnumber a gente ainda paga esse 30% ? E como ta seu investimento aqui man?
Ótima explicação.
Guilherme existe fundo para se investir no exterior a qual eu possa receber mensalmente proventos ou dividendos em dólar ou euro? Algo parecido com os proventos distribuídos pelos FII's no Brasil?
Pois eu gostaria de futuramente viver de renda passiva.
Existem ETF's irlandeses que distribuem dividendos. Além disso, existem REIT's como o Realty income e o Stag que distribuem dividendos mensalmente
@@Climbeinvestimentosmas tem esses 30% ne?
No exemplo de dividendos de ações americanas, por meio de uma Corretora nas Ilhas Cayman, isso ainda seria motivo para ser tributado no Brasil? Dado que os dividendos no Brasil são isentos de impostos?
Dividendos no Brasil decorrente de rendimentos auferidos no exterior não são isentos de impostos. Somente de empresas brasileiras.
Uma correção no item 3: se houver retenção de 15% sobre os dividendos de empresas americanas em ETF irlandês, o contribuinte brasileiro pode deduzir esse valor pago e pagar somente a diferença dos 27,5%.
Tecnicamente ele não pode, pois o governo brasileiro não possui tratado com a Irlanda. Isso ocorre, pois esta é tratado como sendo um paraíso fiscal
Guilherme,
qnto custa a estrutura de trust mais baratinha? Assim consigo saber a partir de qnto de patrimônio já compensa fazer uma.
Enquanto isto não acontece, é possível fazer transferência de custódia da minha conta da Avenue para a conta de investimentos da trust? Assim não precisaria liquidar meu portfólio lá na frente
Se descobrir a resposta me passa por favor ? Kkk
Olá. Tenho uma dúvida.
Recebo dividendos de uma ADR da Credit Suisse pela Avenue, a qual a Avenue não recolhe o IR. Segundo me informaram, não é necessário recolher o IR já que é isento na Suiça. Devo recolher o IR mesmo assim aqui no Brasil ou ignoro?
Caso tenha que pagar, faço pelo DARF mensal ou posso aguardar para quando tiver que fazer a declaração anual e pagar a diferença?
Boa pergunta. Aconteceu o mesmo com os dividendos recebidos da ADR da Barclays, e amanha vou perguntar sobre isso para a Avenue. Estive lendo (Bastter) que a gente tem q fazer a tributação de 27.5% e pagar DARF e outros dizendo que tudo normal por que EUA e Inglaterra tem acordo de nao tributacao. No meu caso a DARF não chegou nê perto de R$10.00 considerando o 27.5% neste mes. Mas mesmo assim, vou acumular esse valor e quando pase o valor minimo (DARF acima de R$10.00) vou pagar.
Ate agora não achei nenhum falar sobre esses tema. Me responde se voce consiguo resolver isso.
Comò faço contato com você?
Mande e-mail para capitalglobal.ytb@gmail.com
Professor, você conhece algum ETF residido nos EUA, equivalente ao VT (global) só que dividendos acumulativos? Obrigado
Tambem estou procurando isso
Tem o IVVB11
Mas assim, quando o ivvb11 pagar dividendos serão tributados e após isso será reaplicado o remanescente ao fundo sem perceber?
Quais as vantagens do Pershing bank comparado a interactive brokers?
Até onde sei IB não é banco. O PB imagino que seja banco e corretora. É similar a ter conta na XP e Itaú. Me corrijam se estiver errado...
Homi , nós quer é escapar do leão, não importa se legal ou ilegalmente kkk
Se o etf for de açoes de fora dos EUA? Ou um etf de bonds ou juros ainda se paga o imposto?
Se for um ETF americano, mas que invista em ações não americanas, ocorrerá uma tributação seguindo a alíquota de imposto daquele país. Por exemplo, taiwan tributa os dividendos em 21% e depois distribui para o ETF. Após isso, o ETF paga para você sem impostos.
Um etf de bonds distribui os juros como se fossem dividendos, logo existe tributação de 30% na fonte.
@@Climbeinvestimentos sim, os unicos insentos são de bonds municipais americanos
Eu coloquei na minha corretora que meu domicílio fiscal e o Brasil e o imposto e devolvido (formulário W8)
Olá, como você fez? Você recebe dividendos de empresas americanas e não tem a retenção de imposto?
@@felipeqwerty tem tax withhold e em até 3 meses libera.
@@MrZeronaldo Poderia explicar mais? Agradeço.
@@felipeqwerty Ué amigo, bastar seu status atualizado como não residente no USA na corretora que é tudo automático. Tem que preencher e enviar o formulário W8 e pronto
@@MrZeronaldo Então você não paga os 30% de Ir na fonte quando recebe dividendos nos EUA? Que massa. A grande maioria das pessoas não sabem disso.
Qual seu e-mail?
Capitalglobal.ytb@gmail.com
resumo do video, para os pobres mortais não ha escapatória.
Oi, eu sou o Goku.
Só falou abobrinha. Quem é o doido que vai investir dinheiro em um atravessador. Só se não tiver juízo.