halo pak doddy saya ingin bertanya lagi sebagai investor baru dan masih belajar untuk berinvestasi dan saya berinvestasi di applikasi bibit yang saya ingin tanyakan adalah apa saya itu harus memerhatikan keadaan value saham sebelum saya membeli saham di bibit yang dimana strategi saya ini adalah DCA
kalau ngomongin Warren Buffet kan beliau kan tidak menganggap emas sebagai investasi.. tapi berita terakhir Warren Buffet berinvestasi di perusahaan penambang emas (Barrick Gold) yang secara tidak langsung juga berinvestasi ke emas, karena produk perusahaan penambang emas pasti juga terkait dengan harga pasar emas dunia.. Boleh tahu pendapat pak Doddy sendiri tentang emas? mana lebih baik investasi ke emas atau perusahaan penambang emas?
saya tidak invest di emas karena emas bukan investasi produktif. Investasi di penambang emas bukan berarti investasi langsung di emas. Saya investasi di UNTR, misal, atau merdeka copper gold, tidak sama dengan investasi di emas. Saya investasi di PWON, tidak sama dengan saya membeli rumah atau propertinya yang di jual oleh PWON
Saya no comment, karena secara etika, tidak boleh sharing file karena saya mendukung pembajakan dan melanggar hak cipta. Silahkan dibeli di google playstore atau dicari sendiri di internet
Saya sedang belajar PER saya punya pertanyaan yang belum terjawab selama satu bulan ini. Seumpama beli saham PER 7,1 di angka PER berapa kita harus cabut semua. Atau kasar nya jual semua dan cari saham baru dengan PER rendah lain nya.
Tergantung berapa nilai wajar dari perusahaan tersebut. Itu harus dianalisa dulu bisnisnya seperti apa dan dihitung valuasinya. Kalau ternyata setelah dianalisa, sangat yakin bahwa PE wajarnya ada di 15x, maka dijual ketika dekat-dekat PE wajar 15x.
Saya baru beli bca di harga 35400(pertama invest) 3 hari min 4% jadi 33rb,ibarat sy kena perusahaan bagus tp overvalue y? Apa harus beli lg di saat harga turun? Mohon penjelasanya y bang, makasih
pertanyaan saya, tahu tidak berapa nilai wajar dari BBCA? Silahkan selama seminggu ini dipelajari dahulu berapa kira-kira nilai wajar dari BBCA supaya tindakan yang dilakukan sesuai dengan yang diketahui
Buat video tentang jitung hitungan investasi bagi kaum pemuda yg bisa bebas financial di masa tua tapi dengan pendapat yg pas pasan katakanlah UMR/usaha setara UMR
Saya sudah buat di 2 episode. Silahkan di cek DBI Ep. 27: th-cam.com/video/Eq1iKCWQn4U/w-d-xo.html WBI Ep. 17: th-cam.com/video/vxwUqYvRWzI/w-d-xo.html
Ijin nyimak pak. Baru mulai belajar saham. Kl pemahaman saya benjamin graham dan buffet punya prinsip sama pak, kayak tulisan graham di the intelligent investor, yaitu bahwa investor agresif harus "Fokus pada perusahaan-perusahaan besar (wonderful company) yg sedang berada pada periode tidak populer yg menyebabkan harganya menjadi fair atau bahkan undervalued. Apa yg Pak Dody maksud buffet bilang graham fokus di fair company, fair company nya itu 'growth stock' ya? Terimakasih. Selalu ditunggu video2 berikutnya pak.
fair company adalah perusahaan yang biasa-biasa saja. Graham tidak pernah bilang istilah Wonderful Company. Itu istilah Buffett. Buffett baru berubah ketika bertemu Charlie Munger
right issue = menerbitkan lembar saham baru. Membuat kepemilikan kita berkurang di saham kalau tidak kita tebus. Apabila right issue di harga bawah, maka sangat merugikan bagi pemegang saham lama
@@fuji5883 sebaiknya jangan membeli suatu saham karena mereka akan right issue. Beli saham karena kualitas bagus dan valuasi murah, bukan cari-cari saham yang sedang melakukan aksi korporasi dengan tujuan spekulasi harga naik
Pak Doddy terimakasih banyak atas ilmunya yang selalu diterangkan dengan sangat jelas. Pak saya kemarin ini mengikuti webinar Bapak dengan Bola Salju, dan kebetulan saya tertarik juga untuk diversifikasi portofolio saya ke satu saham di sektor konstruksi. Nah dari webinar tersebut ada 2 poin penting yang saya dapat dalam memilih perusahaan konstruksi, yaitu 1. Perusahaan konstruksi/kontraktor yang baik adalah yang dapat memutar uang dari owner project, sehingga tidak perlu banyak berhutang 2. Lebih aman memilih perusahaan konstruksi dengan projek normal (model sistem DP dan pembayara per termin), dibandingkan turnkey project (pembayaran di akhir setelah pekerjaan selesai 100%) Nah ada 2 pertanyaan Pak yang mau saya tanyakan 1. Dari 2 poin di atas jika ada yang kurang atau kurang tepat dari poin yang saya dapat, mohon ditambahkan/dikoreksi Pak 2. Untuk pernyataan nomor 1, di mana kontraktor yang baik adalah yang dapat memutar uang dari owner project nya, ini saya bisa analisa di bagaian mana yah Pak dari Laporan Keuangan, sehingga bisa didapat kesimpulan bahwa ini adalah kontraktor yang hebat dalam memutar uang Project Owner Terimakasih Pak sebelumnya
Hai pak. Saya akan coba jawab. 1. Kurang lebih begitu 2. Bisa dicek dengan cara: 1. NPM dan OPM nya lebih tinggi di atas rata-rata dan lebih stabil dari kontraktor yang lain 2. Level cashnya sangat besar, hutang berbunga 0, hutang usaha bisa saja besar. 3. Cash flow from operation full year selalu positif bertahun tahun 4. Ekuitas naik terus bertahun-tahun.
Thank videonya sangat membantu sekali bagi saya yg baru akan mencoba investasi saham, kalau untuk pemula sebaiknya invest di reksadana saham atau langsung mencoba trading saham ya pak
Terimakasih ilmunya pak, request psikologi juga dong pak dalam menabung saham. Sebagai pemula kadang suka over fear dan greedy dalam melihat naik turunnya nilai saham. Trims
Saya sempat bahas di beberapa video, bisa coba cek 2 video ini dan playlistnya. Belajar psikologis investasi dari Andrew Hallam: th-cam.com/video/2RWnkobSdBY/w-d-xo.html Belajar psikologis investasi dari JL Collins: th-cam.com/video/9Gj_6COH2FU/w-d-xo.html Playlist Psikologis Investasi saat Menghadapi Resesi: th-cam.com/video/6dK2YPILhCM/w-d-xo.html
1. Kualitas fundamental berubah (bisa jadi karena prospek sektor sudah suram maupun ada skandal) 2. Salah analisa 3. Ada perusahaan lain yang lebih bagus kualitasnya dan lebih menarik valuasinya
Saya baru beberapa hari ini ngikutin youtube bapak , selalu menanti2 postingan terbaru ... makasih banyak pak sharing bermanfaat nya .... Oya pak, apakah salah satu faktor Warren Buffet pindah gak pure dari gaya value investing sehingga bukan nya mencari " best price in fair company " malah sekarang " fair price at a wondeful company " ... lebih konservatif .... Saya lebih suka, mencari turn around company atau cyclical company yang " di diversifikasi " sehingga misal : saya ambil 10 saham 3 liner dengan dana dibagi rata misal (100juta), 8 saham turun 50% , 2 saham naik 300%, dari 8 saham 70juta ( 10juta x7 ) menjadi 35juta ... dari 3 saham 30 juta ( 10juta x3 ) menjadi 90 sehingga bisa profit 60% dibandingkan wonderfull company yg naik teratur tapi kecil .... Tapi memang menyita waktu , tenaga dan pikiran yang lebih besar ( tapi menurut saya wort dengan hasil, mengingat saya investor dengan dana rendah yang berharap kenaikan lebih cepat untuk menyalip/mengimbangi investor yang diluan karena memiliki modalyg lebih besar) maaf coretan diatas masih sekedar teori karena saya juga baru mulai disaham,mohon bantu dikoreksi pak ...terima kasih banyak
2-2 nya masih tergolong value investing. Deep value investing = lebih fokus di valuasi Modern value investing = lebih fokus di kualitas fundamental. Silahkan pak, strategi disesuaikan dengan kemampuan investor untuk menganalisa. Kalau saya sering gagal di cyclical dan turnaround karena kadang analisa saya sering salah. Sehingga saya pilih yang pasti-pasti saja
mantap pak doddy, salam sukses yaa .. :D tetap menjadikan channel youtube ini sebagai acuan untuk belajar lebih banyak tentang investasi trutama investasi saham.. rekomend banget da ne channel tuk kawan2 yg ingin blajar lebih tentang investasi..
Sekedar berbagi info untuk BBRI saham sekitar 55% dikuasai negara sisanya saham publiknya yang sekitar 45%an dikuasai oleh asing hampir 79% sedangkan investor lokal hanya 21%an, saya berpikir nanti kalau BBRI turun ke harga 2000 atau lebih itu sangat layak dibeli untuk di hold jangka panjang, kalau BBRI bangkrut indonesia mau dibawa kemana ?
Terima kasih kontennya sangat bermanfaat pak doddy, saya byk belajar dr pak doddy, saya jg jd penasaran membaca buku margin of safety nya seth klarman 😁😁👍, ini sdh baca introduction, mau masuk chapter 1, salam sukses selalu sesama value investor 😁👍
Pak mau tanya kalau bicara tentang return itu mengarah pada capital gain ya berarti? Atau juga melihat pada pertumbuhan perusahaannya? Karena terkadangkan pertumbuhan perusahaan blm tentu diikuti oleh pertumbuhan harga saham? Ini arahnya pada bgmn menganalisa portfolio kita...
Return itu adalah buah dari hasil analisa kualitas dan valuasi kita. Bisa jadi kita sudah temukan saham yang wonderful dan bahkan murah, tapi saham tidak naik-naik. Apa yang dilakukan? Ya kita menunggu. Menunggu adalah tahap paling penting dalam berinvestasi
Pak saya mau tanya apakah harga saham yang hancur akan berpengaruh pada perusahaan.? Misalnya saham bca hancur apakah akan berpengaruh pada perusahaan tersebut atau sebenarnya ga ada hubungannya sehingga sehancur apapun harga saham perusahaan tetap berjalan bagus? Saya bingung karena beli saham seolah2 punya perusahaan tp kadang harga saham pun tidak mencerminkan perusahaan
Bisa ada hubungannya. Bisa tidak ada sama sekali. Misal, harga saham yang turun sampai 50 dan tidur, bisa tercermin dari kinerja perusahaannya saat ini. Bisa jadi harga turun karena sentimen dan kepanikan, padahal kalau diteliti, kinerja perusahaan baik2 saja. Sebagai contoh, UNVR sempat turun hampir 50% dari titik tertinggi ke 5000an, tapi kinerjanya baik2 saja
@@simpatitailor Indonesia: - Who wants to be a rational investor - Who wants to be a smiling investor dikarang Lukas setia atmaja - Buku-buku pak Joeliardi Sunendar. _ Inggris: - Getting started in value investing (charles mizrahi) - Margin of safety (seth klarman) - The warren buffett way (R. Hagstrom) - What has worked in Investing (Tweedy browne)
Kalau buku Indonesia bisa dicoba: - Who wants to be a rational investor - Who wants to be a smiling investor Buku bahasa inggris: - Getting started in value investing - Margin of safety - The warren buffett way - What has worked in Investing
PTPP, WIKA, Debt-Equity-Ration per Q1 2020 300 % lebih. Saya kecewa, apakah saya harus menjual saham emiten" milik saya ini segera atau saya hold dulu 1-2 tahun lagi hingga performa nya membaik ?
Mengapa dari awal membeli emiten tersebut kalau dirasa kurang baik? Silahkan dianalisa terlebih dahulu pak. Saya memberikan saran pada situasi seperti ini pun juga serba salah
@@DoddyBicaraInvestasi Waktu saya beli, saya mengacu pada laporan keuangan akhir tahun 2019 mereka pak, beserta berita - berita positif di media masa. Lalu, beberapa hari lalu, lapkeu Q1 2020 mereka keluar dan isinya mengagetkan saya. Dilematis jadinya sekarang pak, mau saya terus nabung dgn harapan performa mereka kembali atau di jual saja.
saya sih optimis kalau WIKA dan PTPP akan recover, cuman masalahnya mungkin agak panjang recovernya. Saya sendiri meskipun orang konstruksi, tidak pernah beli WSKT maupun PTPP dengan berbagai macam media positif, karena rasio utangnya yang sangat tinggi dan revenuenya tidak sustainable karena tergantung APBN pemerintah. Jadi kemungkinan para investor beli ketika saat bisnis perusahaan tersebut di peak. Konstruksi ini tidak seperti consumer goods atau industri lain yang mana salesnya tergantung dari jualan produk. Mayoritas perusahaan konstruksi pendapatannya jasa. Jadi apabila pemberi proyek mandeg memberikan pekerjaan, maka ya sudah, bakal drop dan diperparah lagi dengan hutang yang banyak. Apabila ada dana baru, saya rasa kok tidak harus di-average down, silahkan dicek juga dengan emiten-emiten industri lain, karena juga beberapa masih diskon. Silahkan dibandingkan juga diskonnya. Untuk cut loss atau tidak, saya tidak bisa beri saran, silahkan investor memutuskan sendiri
Pak Doddy, bagaimana pendapat bapak mengenai index S&P yang sudah hampir all time high.. kok rasanya jadi seram ya pak? Mengingat real market lumayan beda sama stock market.. trims Pak.
Tidak ada pendapat. Saham bisa irasional bisa rasional. Tidak bisa diprediksi. Dan saya jg tidak punya alasan untuk mengkhawatirkan hal2 yang tidak bisa saya ubah.
Terima Kasih atas Ilmunya Pak Doddy. Pak saya mau tanya, apakah saham yg TIDAK memberikan dividen itu termasuk dalam investasi yg menghasilkan compound interest? Menurut saya tidak, tapi hanya memastikan saja pak. Terima Kasih
Tergantung. Kalau laba yang ditahan berhasil diputar sehingga membuat laba, arus kas dari operasi, dan ekuitasnya naik (dan memang bukan rekayasa akuntansi di laporan keuangan), maka bisa dibilang compounding. Contohnya OCBC NISP, labanya naik tiap tahun selama belasan tahun. Apakah lalu layak untuk investasi? Ya, belum tentu juga. Saya sendiri lebih memilih yang membagikan dividen
Pak Doddy terima kasih atas ilmunya, Bagaimana dgn Nabung saham pak? Nabung saham ini (kebanyakan) dilakukan oleh orang2 awam yg kurang paham saham, tp mau alternaltif instrumen investasi selain tabungan/bisnis. kalo misal sy nabung saham yg ternyata perusahaan tsb sdh over value? Malah takutnya jadi sia2, sdh hold 5-10 tahun. Semoga mksd pertanyaan sy dpt di mengerti pak, krn sy sulit menerangkan lewat tulisan. Terima kasih
Menurut saya, nabung saham lebih cocok di reksa dana indeks. Orang yang masuk di saham berarti berharap performa nya bisa mengalahkan indeks IHSG. Nabung saham per bulan terutama hanya di 1 atau 2 saham saja belum terbukti secara scientific merupakan strategi yang tepat untuk mengalahkan indeks IHSG.
Selamat siang pak' saya sudah liat vidio bapak yang "Review Stock Screener Stockbit=Memelih Saham Untuk Investasi Jangka Panjang" akan tetapi kalau buat trading harian,mingguan atau bulanan bagaimana pak' formulanya untuk memilih saham dengan Stock Screener agar mendapatkan formula yang cocok? Soalnya selama ini saya belum terlalu maksimal dalam memanfaatkan stock screener yang disediakan stockbit Terima Kasih
Begitu pak' baik tetapi kalau untuk investasi jangka panjang di saham itu masalah alokasi/penempatan dana sebaiknya bagaimana pak' agar maksimal dalam investasi kita di saham
saya mengikuti prinsip: 65-70% saham + rd indeks 30-35% cash Namun saat ini saya memanfaatkan momen ihsg turun sehingga level cash saya turun ke 15% karena digunakan top up untuk saham. Tidak akan pernah ada cara yang maksimal, karena tidak ada yang tau masa depan seperti apa, jadi banyak-banyak berlapang dada saja apabila yang kita lakukan mungkin tidak optimal.
Untuk LPCK sendiri apakah saat ini bapak masih meng average down atau mengcutloss pak? Mengingat secara price masih murah meski roa dan roe nya kecil pak
@@DoddyBicaraInvestasi siap Pak Doddy. Terima kasih Pak unt sharing pengalaman dan pandangannya. Ini contoh nyata ajaran Warren Buffet "when in the hole, stop digging"
Siang Pak Doddy, saya sudah subscribe dari video sejak awal upload. Mungkin sudah pernah dibahas, tapi RD pendapatan yang Bapak gunakan apa ya untuk jangka menengah? Terima kasih banyak.
@@DoddyBicaraInvestasi terima kasih Pak atas replynya. Apakah di ABF bond index fund mendapatkan tiket/kupon seperti ORI Pak? Atau seperti RD seperti biasa Pak?
Apakah besok bapak akan berinvestasi di surat berharga negara ORI17 ?? Dan apakah untuk investasi di SUN atau SBN itu menjanjikan pak ? Karena saya lihat bunga yang di tawarkan sekitar 6-7.5 % hehe
Saya tidak invest karena dana jangka menengah saya sudah cukup. Menjanjikan ini terlalu abstrak ya. Apa yang dimaksud menjanjikan? Aman? Return tinggi? ORI ini termasuk yang ekspektasi return tidak terlalu tinggi tapi sangat aman. Posisi ORI dibandingkan dengan investasi lainnya bisa dilihat di video ini th-cam.com/video/CnAHS_arc_M/w-d-xo.html
@@DoddyBicaraInvestasi betul pak, karena termasuk aman dan returnnyaa lebih dari deposito hehehe namun saya lebih tertarik investasi di saham sih, selain menarik dari segi return, kalau apes apes salah memprediksi dan analisa tinggal hold agak lama saja sembari berharap harga membaik hehe
@@DoddyBicaraInvestasi betul paak, ga berani kalo invest di saham2 yang saya ga tau fundamental dan bisnisnyaa, lebih baik ambil saham yang bisnisnyaa busa bertahan dalam jangka waktu lama :D
Jangan masuk pak. Karena saham bukan investasi yang tepat buat semua orang. Sebaiknya invest saja di reksa dana pasar uang, sbn, atau deposito yang mungkin lebih sesuai profil investasinya dengan bapak
Kalo gitu coba aja di ori 17 Pak Imron launchingnya besok tgl 15 juni 2020...dijamin utuh modalnya oleh pemerintah RI asal dihold sampai jatuh tempo sekitar 3 thn..bisa sih dijual di pasar sekunder tp bisa berkurang atau nambah modalnya tergantung situasi..kuponnya lbh tinggi dari deposito yaitu 6,4% per thn dan pajaknya jg lbh rendah dari depo (15% per thn) kupon dibayar tgl 15 tiap bulan mulai september...coba aja ini Pak...
@@DoddyBicaraInvestasi saya ada hasil dari dividen, return reks indeks dan jual saham diskonan di mei kemarin mau saya masukin ke ori Pak Doddy..gak nyisa banyak sih krn sebagian besar sdh dibeliin icbp tp lumayanlah buat bantu pemerintah dan saya jg dpt tambahan penghasilan selain utk mengamankan keuntungan..di inves itu yg penting asetnya jgn sampai berkurang jd perasaan tenang stlh kemarin itu deg2an jg saham diskonan yg dibeli bisa naik gak ya harganya...
Sebentar lagi ep webiner ngejer episode bicara inventasi pak :D Apa alasan bapak memilih versi buffet setelah ketemu charlie munger dibanding cigarbutt?
masih banyak yang undervalue pak. Jadi lebih baik lagi kalau dihitung sendiri. Saya tidak bermaksud agar portofolio saya ditiru atau dijadikan rekomendasi. Jadi saya akan berusaha untuk tidak menjawab pertanyaan yang meminta rekomendasi ya pak karena komitmen dari awal
anjrot kontenya daging semua,mantap
😊🙏🙏
Channel mantab 🙏
👍👍
BMTR apa termasuk value investing?
Silahkan dianalisa sendiri ya
@@DoddyBicaraInvestasi saya tanya menurut pendapat mas nya..
Saya tidak menjawab pertanyaan2 yang bersifat mencari kesimpulan. Sudah komitmen dari channel ini sejak awal. Maaf
Maaf cara liat Market diskonnya dimana ya?
dilihat saja IHSG pada saat itu berapa. Maret lalu IHSG sempat turun 40% dari harga tertingginya selama 3 tahun terakhir
@@DoddyBicaraInvestasi terimakasih pak doddy atas responnya, saya masih belajar soalnya
🙏👍👍
Sucribe 👍👍
Thank you 👍
halo pak doddy saya ingin bertanya lagi
sebagai investor baru dan masih belajar untuk berinvestasi dan saya berinvestasi di applikasi bibit
yang saya ingin tanyakan adalah apa saya itu harus memerhatikan keadaan value saham sebelum saya membeli saham di bibit yang dimana strategi saya ini adalah DCA
reksa dana indeks tidak perlu perhatikan value dari portofolionya. Nabung rutin saja.
@@DoddyBicaraInvestasi ok makasih banyak pak udah di jawab pertanyaan 🙏🙏🙏
👍👍👍
kalau ngomongin Warren Buffet kan beliau kan tidak menganggap emas sebagai investasi.. tapi berita terakhir Warren Buffet berinvestasi di perusahaan penambang emas (Barrick Gold) yang secara tidak langsung juga berinvestasi ke emas, karena produk perusahaan penambang emas pasti juga terkait dengan harga pasar emas dunia.. Boleh tahu pendapat pak Doddy sendiri tentang emas? mana lebih baik investasi ke emas atau perusahaan penambang emas?
saya tidak invest di emas karena emas bukan investasi produktif.
Investasi di penambang emas bukan berarti investasi langsung di emas.
Saya investasi di UNTR, misal, atau merdeka copper gold, tidak sama dengan investasi di emas.
Saya investasi di PWON, tidak sama dengan saya membeli rumah atau propertinya yang di jual oleh PWON
@@DoddyBicaraInvestasi terima kasih atas penjelasannya pak Doddy
Sama2
boleh minta rekomendasi literatur ttg value investing kak?
How Buffett Does It - James Pardoe
Buffettology - Mary Buffett
Getting Started in Value Investing - Charles Mizrahi
Margin of Safety - Seth Klarman
@@DoddyBicaraInvestasi terimakasih banyak pak, apakah ada soft file nya pak?
Saya no comment, karena secara etika, tidak boleh sharing file karena saya mendukung pembajakan dan melanggar hak cipta. Silahkan dibeli di google playstore atau dicari sendiri di internet
@@DoddyBicaraInvestasi baik terimakasih pak doddy
@@DoddyBicaraInvestasi kalau saya mau mendalami di emiten tambang dan energi apakah ada rekomendasi bacaan pak?
untuk excelnya mas jika sudah di download apa bisa digunakan untuk emiten lain ?
Saya sedang belajar PER saya punya pertanyaan yang belum terjawab selama satu bulan ini. Seumpama beli saham PER 7,1 di angka PER berapa kita harus cabut semua. Atau kasar nya jual semua dan cari saham baru dengan PER rendah lain nya.
Terima kasih
Tergantung berapa nilai wajar dari perusahaan tersebut. Itu harus dianalisa dulu bisnisnya seperti apa dan dihitung valuasinya.
Kalau ternyata setelah dianalisa, sangat yakin bahwa PE wajarnya ada di 15x, maka dijual ketika dekat-dekat PE wajar 15x.
atau bisa lihat video ini: th-cam.com/video/CL0F5OVXWjA/w-d-xo.html
Thank you pak, lagi2 sangat mencerahkan 🙏🙏
sama-sama pak. Semoga sukses juga ya channelnya. Sudah lumayan bertumbuh channelnya
Saya baru beli bca di harga 35400(pertama invest) 3 hari min 4% jadi 33rb,ibarat sy kena perusahaan bagus tp overvalue y? Apa harus beli lg di saat harga turun? Mohon penjelasanya y bang, makasih
pertanyaan saya, tahu tidak berapa nilai wajar dari BBCA? Silahkan selama seminggu ini dipelajari dahulu berapa kira-kira nilai wajar dari BBCA supaya tindakan yang dilakukan sesuai dengan yang diketahui
Salam kenal pak... Dari Pontianak... Berusaha melihat dan mendengar petuah2 nya.. Walau sulit di cerna, krn beda profesi.👍
salam. Saya kelahiran Banjarmasin, jadi sama-sama dari Kalimantan :)
Buat video tentang jitung hitungan investasi bagi kaum pemuda yg bisa bebas financial di masa tua tapi dengan pendapat yg pas pasan katakanlah UMR/usaha setara UMR
Saya sudah buat di 2 episode. Silahkan di cek
DBI Ep. 27: th-cam.com/video/Eq1iKCWQn4U/w-d-xo.html
WBI Ep. 17: th-cam.com/video/vxwUqYvRWzI/w-d-xo.html
Lihat kualitas kontennya, langsung saya Subscribe like and share, pencet tombol lonceng... lanjut mas.... sangatttt baguss
terimakasih :)
Ijin nyimak pak. Baru mulai belajar saham. Kl pemahaman saya benjamin graham dan buffet punya prinsip sama pak, kayak tulisan graham di the intelligent investor, yaitu bahwa investor agresif harus "Fokus pada perusahaan-perusahaan besar (wonderful company) yg sedang berada pada periode tidak populer yg menyebabkan harganya menjadi fair atau bahkan undervalued. Apa yg Pak Dody maksud buffet bilang graham fokus di fair company, fair company nya itu 'growth stock' ya?
Terimakasih.
Selalu ditunggu video2 berikutnya pak.
fair company adalah perusahaan yang biasa-biasa saja. Graham tidak pernah bilang istilah Wonderful Company. Itu istilah Buffett. Buffett baru berubah ketika bertemu Charlie Munger
Oh begitu ya. Terimakasih pak pencerahanya. Blm belajar sejauh itu.
👍👍
terima kasih suda berbagi, pak. semoga semakin sukses kedepannya
aminn
Bermanfaat
👍👍👍
Pak apakah bisa dibahas ttg macam right issue dan pengaruhnya ke harga saham atau hak daripada kita sebagai pemegang saham?
right issue = menerbitkan lembar saham baru. Membuat kepemilikan kita berkurang di saham kalau tidak kita tebus. Apabila right issue di harga bawah, maka sangat merugikan bagi pemegang saham lama
Apakah right issue kl harga sahamnya juga bs naik dan kita jadi tambah untung pak...?
@@fuji5883 sebaiknya jangan membeli suatu saham karena mereka akan right issue. Beli saham karena kualitas bagus dan valuasi murah, bukan cari-cari saham yang sedang melakukan aksi korporasi dengan tujuan spekulasi harga naik
Pak Doddy terimakasih banyak atas ilmunya yang selalu diterangkan dengan sangat jelas. Pak saya kemarin ini mengikuti webinar Bapak dengan Bola Salju, dan kebetulan saya tertarik juga untuk diversifikasi portofolio saya ke satu saham di sektor konstruksi. Nah dari webinar tersebut ada 2 poin penting yang saya dapat dalam memilih perusahaan konstruksi, yaitu
1. Perusahaan konstruksi/kontraktor yang baik adalah yang dapat memutar uang dari owner project, sehingga tidak perlu banyak berhutang
2. Lebih aman memilih perusahaan konstruksi dengan projek normal (model sistem DP dan pembayara per termin), dibandingkan turnkey project (pembayaran di akhir setelah pekerjaan selesai 100%)
Nah ada 2 pertanyaan Pak yang mau saya tanyakan
1. Dari 2 poin di atas jika ada yang kurang atau kurang tepat dari poin yang saya dapat, mohon ditambahkan/dikoreksi Pak
2. Untuk pernyataan nomor 1, di mana kontraktor yang baik adalah yang dapat memutar uang dari owner project nya, ini saya bisa analisa di bagaian mana yah Pak dari Laporan Keuangan, sehingga bisa didapat kesimpulan bahwa ini adalah kontraktor yang hebat dalam memutar uang Project Owner
Terimakasih Pak sebelumnya
Hai pak. Saya akan coba jawab.
1. Kurang lebih begitu
2. Bisa dicek dengan cara:
1. NPM dan OPM nya lebih tinggi di atas rata-rata dan lebih stabil dari kontraktor yang lain
2. Level cashnya sangat besar, hutang berbunga 0, hutang usaha bisa saja besar.
3. Cash flow from operation full year selalu positif bertahun tahun
4. Ekuitas naik terus bertahun-tahun.
@@DoddyBicaraInvestasi terimakasih banyak Pak penjelasannya. Sukses dan sehat selalu Pak
sama-sama, semoga sukses pak
Thank videonya sangat membantu sekali bagi saya yg baru akan mencoba investasi saham, kalau untuk pemula sebaiknya invest di reksadana saham atau langsung mencoba trading saham ya pak
Sama2. Pemula sebaiknya investasi di reksa dana indeks saja. Trading saham yang berdasarkan pergerakan chart itu malah bukan investasi
@@DoddyBicaraInvestasi invest di reksadana indeks bisa lewat aplikasi online ya pak
Bisa. Bibit, bareksa, ipot ada semua. Kalau bibit ada cashback 25k kalau pakai kode: doddybicarainvestasi
@@DoddyBicaraInvestasi baik pak doddy makasi banyak infonya semoga bermanfaat dan sukses selalu kedepannya
@@sugiawanmade8390 amin. semoga juga sama2 sukses
Tolong blacklist iklan pinjool
Terima Kasih Pak, senang sekali setiap hari dapat ilmu.
🙏🙏
Terimakasih ilmunya pak, request psikologi juga dong pak dalam menabung saham. Sebagai pemula kadang suka over fear dan greedy dalam melihat naik turunnya nilai saham. Trims
Saya sempat bahas di beberapa video, bisa coba cek 2 video ini dan playlistnya.
Belajar psikologis investasi dari Andrew Hallam: th-cam.com/video/2RWnkobSdBY/w-d-xo.html
Belajar psikologis investasi dari JL Collins: th-cam.com/video/9Gj_6COH2FU/w-d-xo.html
Playlist Psikologis Investasi saat Menghadapi Resesi: th-cam.com/video/6dK2YPILhCM/w-d-xo.html
Bagaimana aturan cut loss seorang value investor?. Apakah saat ada isu perusahaannya korupsi atau gmn.
1. Kualitas fundamental berubah (bisa jadi karena prospek sektor sudah suram maupun ada skandal)
2. Salah analisa
3. Ada perusahaan lain yang lebih bagus kualitasnya dan lebih menarik valuasinya
Pak Doddy apakah ada penjelasan tentang platform Danain??
Belum dipublish, mgkin 2 minggu lagi akan tayang
Saya baru beberapa hari ini ngikutin youtube bapak , selalu menanti2 postingan terbaru ... makasih banyak pak sharing bermanfaat nya ....
Oya pak, apakah salah satu faktor Warren Buffet pindah gak pure dari gaya value investing sehingga bukan nya mencari " best price in fair company " malah sekarang " fair price at a wondeful company " ... lebih konservatif ....
Saya lebih suka, mencari turn around company atau cyclical company yang " di diversifikasi " sehingga misal :
saya ambil 10 saham 3 liner dengan dana dibagi rata misal (100juta), 8 saham turun 50% , 2 saham naik 300%, dari 8 saham 70juta ( 10juta x7 ) menjadi 35juta ... dari 3 saham 30 juta ( 10juta x3 ) menjadi 90 sehingga bisa profit 60% dibandingkan wonderfull company yg naik teratur tapi kecil .... Tapi memang menyita waktu , tenaga dan pikiran yang lebih besar ( tapi menurut saya wort dengan hasil, mengingat saya investor dengan dana rendah yang berharap kenaikan lebih cepat untuk menyalip/mengimbangi investor yang diluan karena memiliki modalyg lebih besar)
maaf coretan diatas masih sekedar teori karena saya juga baru mulai disaham,mohon bantu dikoreksi pak ...terima kasih banyak
2-2 nya masih tergolong value investing.
Deep value investing = lebih fokus di valuasi
Modern value investing = lebih fokus di kualitas fundamental.
Silahkan pak, strategi disesuaikan dengan kemampuan investor untuk menganalisa. Kalau saya sering gagal di cyclical dan turnaround karena kadang analisa saya sering salah. Sehingga saya pilih yang pasti-pasti saja
@@DoddyBicaraInvestasi siap pak doddy , terimakasih atas penjelasan nya 😁👍
sama-sama pak Andi. Sukses ya
mantap pak doddy, salam sukses yaa .. :D
tetap menjadikan channel youtube ini sebagai acuan untuk belajar lebih banyak tentang investasi trutama investasi saham..
rekomend banget da ne channel tuk kawan2 yg ingin blajar lebih tentang investasi..
Terimakasih banyak sudah menonton. Semoga konten selanjutnya pun turut bermanfaat 🙏
@@DoddyBicaraInvestasi amin pak doddy.. 🙏
👍🙏
Sekedar berbagi info untuk BBRI saham sekitar 55% dikuasai negara sisanya saham publiknya yang sekitar 45%an dikuasai oleh asing hampir 79% sedangkan investor lokal hanya 21%an, saya berpikir nanti kalau BBRI turun ke harga 2000 atau lebih itu sangat layak dibeli untuk di hold jangka panjang, kalau BBRI bangkrut indonesia mau dibawa kemana ?
Setuju sekali
Terima kasih pak doddy untuk sharing nya..
sama-sama pak Teguh
Pak Dody share ttg cara mengukur margin of safety dong
sudah saya bahas sebelumnya di: th-cam.com/video/1yfiFmSIsBE/w-d-xo.html
Terima kasih kontennya sangat bermanfaat pak doddy, saya byk belajar dr pak doddy, saya jg jd penasaran membaca buku margin of safety nya seth klarman 😁😁👍, ini sdh baca introduction, mau masuk chapter 1, salam sukses selalu sesama value investor 😁👍
Semoga sukses pak 🙏
Always saya pantengin channel bapak, ilmunya luar biasa. Mantap...
Terimakasih banyak pak. Semoga bermanfaat :)
Pak mau tanya kalau bicara tentang return itu mengarah pada capital gain ya berarti? Atau juga melihat pada pertumbuhan perusahaannya? Karena terkadangkan pertumbuhan perusahaan blm tentu diikuti oleh pertumbuhan harga saham? Ini arahnya pada bgmn menganalisa portfolio kita...
Return itu adalah buah dari hasil analisa kualitas dan valuasi kita.
Bisa jadi kita sudah temukan saham yang wonderful dan bahkan murah, tapi saham tidak naik-naik. Apa yang dilakukan? Ya kita menunggu.
Menunggu adalah tahap paling penting dalam berinvestasi
Apakah totl akan righ issue pak doddy?
bapak kok bisa sampai berpikiran TOTL akan right issue? Dapat info dari mana pak?
Iya pak @sholikin, dapat informasi dari mana?
Cara mem-valuasi emiten di sektor komoditas /cyclical bagaimana ya pak?
Harus bisa menganalisa dan menebak kapan siklus dari suatu sektor dan juga perlu tambahan timing untuk masuk saat harga komoditas rendah.
Dear Pak Doddi
Menurut bapak berapa diskon harga yg tepat untuk kita masuk di saham terutama blue chip
Margin of Safety untuk super blue chip bisa di 30%-40%
Ok pa terimakasih banyak
sama-sama
Om bahas portfolionya waren buffet
Ditampung ya idenya
Pak saya mau tanya apakah harga saham yang hancur akan berpengaruh pada perusahaan.? Misalnya saham bca hancur apakah akan berpengaruh pada perusahaan tersebut atau sebenarnya ga ada hubungannya sehingga sehancur apapun harga saham perusahaan tetap berjalan bagus? Saya bingung karena beli saham seolah2 punya perusahaan tp kadang harga saham pun tidak mencerminkan perusahaan
Bisa ada hubungannya.
Bisa tidak ada sama sekali.
Misal, harga saham yang turun sampai 50 dan tidur, bisa tercermin dari kinerja perusahaannya saat ini.
Bisa jadi harga turun karena sentimen dan kepanikan, padahal kalau diteliti, kinerja perusahaan baik2 saja. Sebagai contoh, UNVR sempat turun hampir 50% dari titik tertinggi ke 5000an, tapi kinerjanya baik2 saja
@@DoddyBicaraInvestasi terima kasih pak penjelasannya.. Bolehkah share buku2 untuk referensi investasi saham
@@simpatitailor
Indonesia:
- Who wants to be a rational investor
- Who wants to be a smiling investor
dikarang Lukas setia atmaja
- Buku-buku pak Joeliardi Sunendar.
_
Inggris:
- Getting started in value investing (charles mizrahi)
- Margin of safety (seth klarman)
- The warren buffett way (R. Hagstrom)
- What has worked in Investing (Tweedy browne)
Pak Doddy mau tanya ada buku yang bisa di rekomendasikan kah pak untuk belajar lebih dalam tentang Value investing ini
Terimakasih sebelumnya
Kalau buku Indonesia bisa dicoba:
- Who wants to be a rational investor
- Who wants to be a smiling investor
Buku bahasa inggris:
- Getting started in value investing
- Margin of safety
- The warren buffett way
- What has worked in Investing
@@DoddyBicaraInvestasi Siap terimakasih infonya pak Doddy
Semoga sukses selalu
sama-sama. Semoga bermanfaat
@@DoddyBicaraInvestasi bs ksh link jual buku ny pak?
Who wants to be a rational investor
@@Firmansyah-dm1qg bisa dicek di gramedia. Saya tidak tahu kalau link2 di tokopedia itu asli atau fotokopiannya saja
Thank you videonya. Nanti bahas Growth Investing ala Peter Lynch juga yah.
Ditampung ya
Lanjut trus Pak Doddy, mantap
🙏👍
Wow.. saya kagum sama pa Doddy 👍👍👍 maju terus pak 😊 saya selalu hadir tapi via video saja sebab ga dapet slot webinar haha
makasih pak Arjono :)
Pak, apakah boleh menyimpan 50% dari dana darurat ke rdpu?
boleh-boleh saja
PTPP, WIKA, Debt-Equity-Ration per Q1 2020 300 % lebih. Saya kecewa, apakah saya harus menjual saham emiten" milik saya ini segera atau saya hold dulu 1-2 tahun lagi hingga performa nya membaik ?
Mengapa dari awal membeli emiten tersebut kalau dirasa kurang baik? Silahkan dianalisa terlebih dahulu pak. Saya memberikan saran pada situasi seperti ini pun juga serba salah
@@DoddyBicaraInvestasi Waktu saya beli, saya mengacu pada laporan keuangan akhir tahun 2019 mereka pak, beserta berita - berita positif di media masa. Lalu, beberapa hari lalu, lapkeu Q1 2020 mereka keluar dan isinya mengagetkan saya. Dilematis jadinya sekarang pak, mau saya terus nabung dgn harapan performa mereka kembali atau di jual saja.
saya sih optimis kalau WIKA dan PTPP akan recover, cuman masalahnya mungkin agak panjang recovernya. Saya sendiri meskipun orang konstruksi, tidak pernah beli WSKT maupun PTPP dengan berbagai macam media positif, karena rasio utangnya yang sangat tinggi dan revenuenya tidak sustainable karena tergantung APBN pemerintah. Jadi kemungkinan para investor beli ketika saat bisnis perusahaan tersebut di peak.
Konstruksi ini tidak seperti consumer goods atau industri lain yang mana salesnya tergantung dari jualan produk. Mayoritas perusahaan konstruksi pendapatannya jasa. Jadi apabila pemberi proyek mandeg memberikan pekerjaan, maka ya sudah, bakal drop dan diperparah lagi dengan hutang yang banyak.
Apabila ada dana baru, saya rasa kok tidak harus di-average down, silahkan dicek juga dengan emiten-emiten industri lain, karena juga beberapa masih diskon. Silahkan dibandingkan juga diskonnya. Untuk cut loss atau tidak, saya tidak bisa beri saran, silahkan investor memutuskan sendiri
@@DoddyBicaraInvestasi Wah terima kasih atas info detail nya mengenai dunia konstruksi ini pak Doddy. Lain kali saya harus lebih cermat lagi pak.
Semoga sukses ya pak 🙏
Kriteria midle cap itu berapa pak standar nya
macam-macam. Ada yang bilang kurang dari 1 Trilyun itu middle cap. Ada yang bilang kurang dari 10 Trilyun sudah masuk middle cap
Pak Doddy, bagaimana pendapat bapak mengenai index S&P yang sudah hampir all time high.. kok rasanya jadi seram ya pak? Mengingat real market lumayan beda sama stock market.. trims Pak.
Tidak ada pendapat. Saham bisa irasional bisa rasional. Tidak bisa diprediksi. Dan saya jg tidak punya alasan untuk mengkhawatirkan hal2 yang tidak bisa saya ubah.
Terima Kasih atas Ilmunya Pak Doddy.
Pak saya mau tanya, apakah saham yg TIDAK memberikan dividen itu termasuk dalam investasi yg menghasilkan compound interest?
Menurut saya tidak, tapi hanya memastikan saja pak. Terima Kasih
Tergantung.
Kalau laba yang ditahan berhasil diputar sehingga membuat laba, arus kas dari operasi, dan ekuitasnya naik (dan memang bukan rekayasa akuntansi di laporan keuangan), maka bisa dibilang compounding.
Contohnya OCBC NISP, labanya naik tiap tahun selama belasan tahun. Apakah lalu layak untuk investasi? Ya, belum tentu juga. Saya sendiri lebih memilih yang membagikan dividen
Pak Doddy terima kasih atas ilmunya,
Bagaimana dgn Nabung saham pak?
Nabung saham ini (kebanyakan) dilakukan oleh orang2 awam yg kurang paham saham, tp mau alternaltif instrumen investasi selain tabungan/bisnis.
kalo misal sy nabung saham yg ternyata perusahaan tsb sdh over value?
Malah takutnya jadi sia2, sdh hold 5-10 tahun.
Semoga mksd pertanyaan sy dpt di mengerti pak, krn sy sulit menerangkan lewat tulisan.
Terima kasih
Menurut saya, nabung saham lebih cocok di reksa dana indeks.
Orang yang masuk di saham berarti berharap performa nya bisa mengalahkan indeks IHSG. Nabung saham per bulan terutama hanya di 1 atau 2 saham saja belum terbukti secara scientific merupakan strategi yang tepat untuk mengalahkan indeks IHSG.
mantab bro, salam dari kawan lama arek manyar :)
wah halo bro. Lama tak jumpa
Selamat siang pak' saya sudah liat vidio bapak yang "Review Stock Screener Stockbit=Memelih Saham Untuk Investasi Jangka Panjang" akan tetapi kalau buat trading harian,mingguan atau bulanan bagaimana pak' formulanya untuk memilih saham dengan Stock Screener agar mendapatkan formula yang cocok? Soalnya selama ini saya belum terlalu maksimal dalam memanfaatkan stock screener yang disediakan stockbit Terima Kasih
Maaf, saya tidak pernah trading. Jadi saya tidak bisa memberikan saran
Begitu pak' baik tetapi kalau untuk investasi jangka panjang di saham itu masalah alokasi/penempatan dana sebaiknya bagaimana pak' agar maksimal dalam investasi kita di saham
saya mengikuti prinsip:
65-70% saham + rd indeks
30-35% cash
Namun saat ini saya memanfaatkan momen ihsg turun sehingga level cash saya turun ke 15% karena digunakan top up untuk saham.
Tidak akan pernah ada cara yang maksimal, karena tidak ada yang tau masa depan seperti apa, jadi banyak-banyak berlapang dada saja apabila yang kita lakukan mungkin tidak optimal.
Untuk LPCK sendiri apakah saat ini bapak masih meng average down atau mengcutloss pak? Mengingat secara price masih murah meski roa dan roe nya kecil pak
Tidak saya cut loss. Saya biarkan sebagai di porto sebagai pengingat akan kesalahan saya
@@DoddyBicaraInvestasi tapi tdk di avg down juga ya Pak?
Iya, tidak saya avg down. Saya tidak punya alasan beli lpck. Meskipun saat ini lpck sudah naik 100% dr titik terendahnya di 400.
@@DoddyBicaraInvestasi siap Pak Doddy. Terima kasih Pak unt sharing pengalaman dan pandangannya.
Ini contoh nyata ajaran Warren Buffet "when in the hole, stop digging"
@@richiewibisono2192 👍👍👍👍
Siang Pak Doddy, saya sudah subscribe dari video sejak awal upload.
Mungkin sudah pernah dibahas, tapi RD pendapatan yang Bapak gunakan apa ya untuk jangka menengah?
Terima kasih banyak.
saya memakai ABF Indonesia Bond Index Fund
@@DoddyBicaraInvestasi terima kasih Pak atas replynya.
Apakah di ABF bond index fund mendapatkan tiket/kupon seperti ORI Pak?
Atau seperti RD seperti biasa Pak?
kupon obligasinya akan masuk menambah NAB reksa dana, jadi bisa dibilang sama seperti reksa dana biasa. Mengandalkan kenaikan aset
@@DoddyBicaraInvestasi Terima kasih banyak Pak Doddy bisa meluangkan waktu untuk menjawab. Sukses terus Pak Doddy!
aminn
awesome awesome ..... thank you master
👍
Wow, youtube experience nya makin expert pak, sukses terus...
Amiiin 🙏
Selama fundamentalnya baik boleh di hold trus pak?
Bisa2 saja
Apakah besok bapak akan berinvestasi di surat berharga negara ORI17 ?? Dan apakah untuk investasi di SUN atau SBN itu menjanjikan pak ? Karena saya lihat bunga yang di tawarkan sekitar 6-7.5 % hehe
Saya tidak invest karena dana jangka menengah saya sudah cukup.
Menjanjikan ini terlalu abstrak ya. Apa yang dimaksud menjanjikan? Aman? Return tinggi?
ORI ini termasuk yang ekspektasi return tidak terlalu tinggi tapi sangat aman.
Posisi ORI dibandingkan dengan investasi lainnya bisa dilihat di video ini
th-cam.com/video/CnAHS_arc_M/w-d-xo.html
@@DoddyBicaraInvestasi betul pak, karena termasuk aman dan returnnyaa lebih dari deposito hehehe namun saya lebih tertarik investasi di saham sih, selain menarik dari segi return, kalau apes apes salah memprediksi dan analisa tinggal hold agak lama saja sembari berharap harga membaik hehe
Itu berlaku untuk blue chip yang market leader ya. Kalau second liner apalagi gorengan belum tentu bisa balik
@@DoddyBicaraInvestasi betul paak, ga berani kalo invest di saham2 yang saya ga tau fundamental dan bisnisnyaa, lebih baik ambil saham yang bisnisnyaa busa bertahan dalam jangka waktu lama :D
oke, semoga sukses ya
saya tertarik saham tapi gak tau aturan mainya takut hilang modal
Jangan masuk pak. Karena saham bukan investasi yang tepat buat semua orang. Sebaiknya invest saja di reksa dana pasar uang, sbn, atau deposito yang mungkin lebih sesuai profil investasinya dengan bapak
@@DoddyBicaraInvestasi terima kasih sarannya
Kalo gitu coba aja di ori 17 Pak Imron launchingnya besok tgl 15 juni 2020...dijamin utuh modalnya oleh pemerintah RI asal dihold sampai jatuh tempo sekitar 3 thn..bisa sih dijual di pasar sekunder tp bisa berkurang atau nambah modalnya tergantung situasi..kuponnya lbh tinggi dari deposito yaitu 6,4% per thn dan pajaknya jg lbh rendah dari depo (15% per thn) kupon dibayar tgl 15 tiap bulan mulai september...coba aja ini Pak...
oke, semoga sukses
@@DoddyBicaraInvestasi saya ada hasil dari dividen, return reks indeks dan jual saham diskonan di mei kemarin mau saya masukin ke ori Pak Doddy..gak nyisa banyak sih krn sebagian besar sdh dibeliin icbp tp lumayanlah buat bantu pemerintah dan saya jg dpt tambahan penghasilan selain utk mengamankan keuntungan..di inves itu yg penting asetnya jgn sampai berkurang jd perasaan tenang stlh kemarin itu deg2an jg saham diskonan yg dibeli bisa naik gak ya harganya...
Mantap pak doddy
👍👍
pak doddy minta link dong buat ppt nya ?
mantap pak
👍
Sebentar lagi ep webiner ngejer episode bicara inventasi pak :D
Apa alasan bapak memilih versi buffet setelah ketemu charlie munger dibanding cigarbutt?
Iya, editingnya cepet. Jadi malu ini Bicara Investasinya belum nambah-nambah.
Karena kemungkinan salah analisanya lebih kecil dibandingkan cigarbutt
@@DoddyBicaraInvestasi take your time pak dod. Tetap semangat.
Sip. Thanks sudah support :)
Kalau boleh tau pak, dari sekian emiten di portofolio bapak mana yang saat ini paling undervalue 😅
masih banyak yang undervalue pak. Jadi lebih baik lagi kalau dihitung sendiri. Saya tidak bermaksud agar portofolio saya ditiru atau dijadikan rekomendasi. Jadi saya akan berusaha untuk tidak menjawab pertanyaan yang meminta rekomendasi ya pak karena komitmen dari awal
Hadir pakk😆
sipp 🙏
👍👍👍
👍👍
Ilmu yg bermanfaat share terus pak
Siap 🙏🙏
Mantap pak
👍👍