🙏Какая прелесть! Ваш канал реально самый крутой и интересный жаль видео выходит крайне редко а так всё супер. Еще мне понравился канал, где мне поведали про команду Гирсокод я реально скажу такого не ожидала, что не выходя из дома можно стабильно получать от 4000тысячи рублей каждый день
Натягивание исторической совы на глобус. 20 лет назад российский рынок был очень дорогой и с мизернымм дивидедами. Поэтому и ставка изъятия мизерная. Это как выйти на пенсию в сша в 1929 году или в Японии в 1980. Проецировать тогдашюю ситуацию на нынешнее время не правильно.
Супер полезное исследования. Было бы здорово увидеть исследование по разным активам (недвига, акции, облиги, snp500, золото) Сравнение дохода от жилой недвижимости с snp500, золотом, акцими. Микс этих активов + проекция этого микса на разные временные отрезки. Цель - разобраться куда инвестировать наибелее эффективно.
Если у реальных людей из FIRE другое распределение активов, то его и стоит попробовать. Добавь в модель комм недвижимость, жилую недвижимость, ВДО-ки. Кроме того, там наверняка и сток-пикинг согласно каким-то критериям, а не индекс. Какие критерии лучше работают для РФ? Пока вывод такой: чтобы жить с дивидендов не думая (!), нужно гораздо больше денег, чем представляется. Ну ок.
@@АртёмЧурбаев Точно также, от критериев. Много фондов, которые заранее объявляют процесс отбора акций и полу-автоматически ребалансируют каждый год или квартал. Собственно, они же и показывают тесты с результатами, обычно лучше индекса.
@@АртёмЧурбаев Зависит от желания результата. Как человек, работавший в алгоритмическом хедж-фонде, могу сказать, что 10M комбинаций параметров для симуляций - это обычное дело. Набивают столько, сколько доступно мощностей. А если нет желания, лично мне норм.
Отличная презентация. Мир розовых пони, это все здорово, но реальность выглядит примерно так. Чего в презентации НЕ хватило - это размера дивидендной доходности каждый год, без продажи акций. Т.е. наглядно должно быть видно, что во многие периоды приходится продавать акции, чтобы сохранить уровень ежемесячных трат, либо жестко сокращать качество жизни в те годы, когда дивдоходность недостаточна.
И это. У паренька где то ошибка в рассчетах. Норма вывода в америке 4% , стандартная и посчитанная давно и многими. А у нас она должна быть выше хотя бы на разницу инфляций, по идее. Не может норма вывода быть равной в стране с нулем, грубо, инфли, и с там, где она 7, условно. Я так думаю. Опять же. Вот взяли некие данные за 20 лет. Ну ок, а зачем они, кроме факта? Их нельзя экстрполировать в будущее. Поэтому, все эти рассчеты, ими жопу подтереть. Не более. Ну типа, той зимой шел снег 20 раз. И что? Не ясно. Так же не ясно, зачем на рос рынке брать индекс полной доходности? Там 80% откровенного шлака. Возьмите оставшиеся 20, и живите на дивы 150 лет. Что, скажите вы, эти компании могут статт худшими, перестать платить? Могут. Но и со всем остальным шлаком может случиться и еще что похуже. Так что, пока держим сбер с лучком и прочим хреном, которые на сегодня генерят 24..28% годовых, половиной делятся, на остальное развиваются, а что будет потом, потом и поглядим.
Нашел статитистику, человек посчитал на 7 марта 2024. За последние 20 лет средний рост индекса полной доходности 13.5%. Вычтем 1% на комиссии, получим 12,5% доход. Средняя инфляция за эти годы - 8,1%. Итого результат 4,4%. Момент в том, что когда индекс складывается в два раза, то эти 4,4% превращаются уже в 8,8% Поэтому нужна корректировка, для американского рынка она составляет 0.5%(у нас думаю чуть выше, т.к. больше колебания, но допустим) Вот и получается итог 4%. ТС опять же говорил про индекс. Можете обгонять индекс - пожалуйста. Но есть ньюанс - доп комиссии, налоги(напомню что если бумаги держать несколько лет, то налоги вы не платите за продажу) Но думаю на текущем рынке, даже с учетом этих факторов это вполне возможно. Опять же p/e сейчас около 4, а среднее вроде около 7, так что конкретно сейчас доходность думаю будет выше. Но в целом тс прав. С Вами кстати, в последней части, я тоже согласен)
@@toki9026 можно еще проще. По статистике, доходность акций в рф, сверх инфли, составляет 5..7%. Но, я про другое. Когда в америке берут индекс и тратят с него 4%, это мне понятно. Там капитализм, грызня рынков и компаний и не угадаешь кто взлетит, а кого сожрут. Поэтому берем весь рынок целиком, с почти нулем затрат на фонды, и живем на 4%, не тратя тело капитала. Ок. Но зачем это применять к нашей помойке из 50 компах, где можно тупо купить 10 лучших, и то, для диверсификации штоп, а так меньше, с пэ на е 3.5- 4 , без долга, а то и с триллионным кешем.. И получать вечно в три раза больше 4% сверх инфли дивами, да еще и таккю же часть иметь на ращвитие, сверх всех затрат? Понимаете мысль? В феодальной экономике нету смысла говорить о рынке, кмк, и о доходности индекса. И это мы промолчим, что фонды отожрут не ноль процентов, как "там", а все два. И тогда 4% уже не снимешь, а снимешь ноль без палки. Т.е, с моей т.з, в рф говорить про индексную доходность и процент изьятия, это как слепому и безногому рассказывать про велосипед. Прикольно, канеш, но зачем? У нас это не так работает. Знать общую цифру- наверное можно. Руководствоваться ею- зачем? Мне не ясно, в текущих реалиях.а изменятся реалии, поменяемся и мы. С рынком.
@@toki9026 важно добавить что без фондов вы заплатите 13% от дивидендов то есть тот же 1% доходности. Фонды экономят налог 13-15% и забирают себе 1% от всей массы инвестиций что примерно равно. А так в общем все правильно
мы не в америке, и никогда тут не будет как там. Поэтому их опыт неприменим к нашему. А ваш совет про оставшиеся 20% это из разряда купите правильыне акции, и не покупайте неправильные
На самом деле не много . 200000 достаточно . Покупаешь 200 фьючерсов скажем Магнита , берешь сто пунктов и продаешь . Все , 20000 в кармане . Весь вопрос , как их брать ?? 🤑🤑😀
Про самые главные риски инвестирования в РФ не рассказал. Когда твои активы под предлогом санкций блокируют. FIRE в РФ не возможен, когда у власти отморозки.
@sergeykrasnov2256 Если каждые 30 лет происходит, подскажите пожалуйста, что произошло в 1960 году?😁 Граждане РФ виноваты, что пиндосы санкции ввели? Почему-то против израиля и турции никто даже не вякает за их политику🤷♂️
поэтому надо вкладывать в акции США. Но кое кто решил, что нищий народ не дожен нигде зарабатывать иначе он поумнеет и начнет задавать вопросы. Все просто
Задолбали уже со своими 4%. Берите много разных дивидендных акций, вот что они заплатят на то и живите, зачем что-то продавать, не понятно. В плохие времена, когда дивов будет мало - снижайте траты, в хорошие времена часть дивов откладывайте на плохие времена.
Паренек зачем то пересказал портфельную теорию инвестиций Марковица и всепогодный портфель Рея Далио. Спасибо, канеш, но зачем, х.з. Марковиц за это нобеля получил задолго до рождения паренька этого. Ксати, это же Фининди? Вобщем чо, прикольно, канеш. Теперь можно таблицы Брадиса перепроверить, например. Столь же бессмысленное мероприятие. Все уже украдено(зачеркнуто) изучено до нас.
🙏Какая прелесть! Ваш канал реально самый крутой и интересный жаль видео выходит крайне редко а так всё супер. Еще мне понравился канал, где мне поведали про команду Гирсокод я реально скажу такого не ожидала, что не выходя из дома можно стабильно получать от 4000тысячи рублей каждый день
И что это реально правда?
И как попасть туда?
Анне огромное спасибо! Вывожу каждый день уже месяц, без проблем.
Я Гирсокод набрал, там отзывы и инструкция.
А что, гирлкласт уже всё?))
И что всего два отзыва?, боты совсем уже разленились!😂
1:08 ага, а еще, чтобы накопить за год 12 млн, откладывайте 1 млн каждый месяц
к сожалению другого пути нет
@@tyota есть. Откладывать сразу по 12 млн в месяц 🤷♂️🙂
База. Если ты бездомный то просто купи дом
Отличный доклад. Не надо только на него тупо в лоб смотреть, это просто хорошая пища подумать. Критики из комментов лучше не сделают.
Натягивание исторической совы на глобус. 20 лет назад российский рынок был очень дорогой и с мизернымм дивидедами. Поэтому и ставка изъятия мизерная. Это как выйти на пенсию в сша в 1929 году или в Японии в 1980. Проецировать тогдашюю ситуацию на нынешнее время не правильно.
Александр молодец. Очень большой
Супер полезное исследования. Было бы здорово увидеть исследование по разным активам (недвига, акции, облиги, snp500, золото)
Сравнение дохода от жилой недвижимости с snp500, золотом, акцими. Микс этих активов + проекция этого микса на разные временные отрезки.
Цель - разобраться куда инвестировать наибелее эффективно.
Очень разумная и отрезвляющая презентация! Жаль, что можно только один лайк поставить.
Наконец-то 🎉🎉🎉. Год искал такую информацию. Спасибо 🎉
Если рассматривать цель инвестиций как не приумножить, а сохранить, то пример с дивидендами МТС, полностью покрывающими инфляцию, не такой уж и плохой
Спасибо Фининди за то, что гнет свою линию!
вывод - не жрать икру
Крутой чувак
Спасибо, Александр и Тимофей!
Очень интересно - спасибо !
3:20 - а почему дивидендная акция виновата в том что мультипликаторы росрынка снижались?
Молодец!!!
Отличное видео благодарю 🎉😂❤😅😊😊😊
опять эта мантра с проеданием портфелей 4%
Олег Клоченок. Но там цена загродительная
Если у реальных людей из FIRE другое распределение активов, то его и стоит попробовать. Добавь в модель комм недвижимость, жилую недвижимость, ВДО-ки. Кроме того, там наверняка и сток-пикинг согласно каким-то критериям, а не индекс. Какие критерии лучше работают для РФ?
Пока вывод такой: чтобы жить с дивидендов не думая (!), нужно гораздо больше денег, чем представляется. Ну ок.
Как создать подобную модель под сток-пикинг?
@@АртёмЧурбаев Точно также, от критериев. Много фондов, которые заранее объявляют процесс отбора акций и полу-автоматически ребалансируют каждый год или квартал. Собственно, они же и показывают тесты с результатами, обычно лучше индекса.
@@xJetbrains и сколько таких различных моделей в мире? 50? 1000? 20’000’000? И все надо разобрать?
@@АртёмЧурбаев Зависит от желания результата. Как человек, работавший в алгоритмическом хедж-фонде, могу сказать, что 10M комбинаций параметров для симуляций - это обычное дело. Набивают столько, сколько доступно мощностей. А если нет желания, лично мне норм.
5:00 как не существует? То есть Василий Олейник это нейросеть? Или Степан Демура?
Имеется ввиду, что не бывает ящеров с такими именами.
Это байт на комментарии, и как видим он сработал
@@Finindie ах вот как
@@Finindie рекурсионная эффективность
А эти люди, сидящие в зале, ему платят?
Где Дрочеслав ?
Водицы байкальской пошел испить, да так и сгинул - не видели его больше
на конференции смартлаба
🤣
Дрочеслав живёт от зарплаты до зарплаты. Он не имеет накопоений. А внезапно появившиеся деньги сливает на ставках/торговле с плечом
😂
Вывод, в гробу карманов нету.
Очень интересно! Спасибо
Саня, топчик🎉
Яйцеслав
🎉
50 на 40 на 40 :))))
Я очень хорошо помню, какие зп и примерные цены были в 2012 году. Боюсь, что 44к в 2012- это как сегодня 200к
Спасибо. Очень интересно и познавательно.
На файр вышел автор дзен канала "жизнь миллионера" живёт с капитала в акциях РФ примерно 7-8 млн.
У него всего 8 млн капитал и он вышел на пенсию? 🤔
Это примерно 60,000р в месяц
@@egor.okhterov да, почитайте у него, он 2 года на пенсии. 50тр в месяц его траты.
@@andreysemenenko9233 эти деньги нельзя проедать, они все должны реинвестироваться, иначе ты проешь весь свой капитал
Спасибо Александр!) Когда на канале обсудим?) Комментаторы видео смотрят не внимательно
Начинается-на пенсию в 30 лет🤣🤣, а потом хренак и черный лебедь и бумаги делают -80% 🤔🤔🤔😐
Ты жопой слушаешь? Привставай со стула тогда! 🤣
И этот человек даже с оставшимися 20% будет в лучшем положении, чем те у кого изначально был 0.
Да -99% сразу, чего вы мелочитесь
А потом ещё и Черная Лебедица в виде урагана дом сносит.
Нет, однозначно никаких инвестиций!
Главное чтобы было на что докупить и не продавать бумаги
Дивиденды после падения акций на 80% будут гораздо полезнее, так как можно купить в 10 раз больше акций на ту же сумму.
Это лекция учитывает инфляцию или нет
Учитывает.Александр говорит об этом на 5:20
У акций нет инфляции
Самый полезный спикер на всем смартлабе👍
ЧТО Я ПОСМОТРЕЛ?
7:38 Василий Америку шортит )
Отличная презентация. Мир розовых пони, это все здорово, но реальность выглядит примерно так.
Чего в презентации НЕ хватило - это размера дивидендной доходности каждый год, без продажи акций. Т.е. наглядно должно быть видно, что во многие периоды приходится продавать акции, чтобы сохранить уровень ежемесячных трат, либо жестко сокращать качество жизни в те годы, когда дивдоходность недостаточна.
Класс
0:41 че? Мож еще очевидную очевидность скажет, что покупайте на ямочках продавайте на горочках?
Там пол конференции об этом.
@@Сандро.Фоминых дааа дааа да
Инвестируете в див акции хороших компаний. Живете на дивы. Порфель 40 бумаг
Увеличивайте до 100 компаний рискпрофиль 1
@@andreysemenenko9233 столько нет хороших компаний на нашем рынке
@@andreysemenenko9233 нет столько хороших компаний на нашей бирже
И это. У паренька где то ошибка в рассчетах. Норма вывода в америке 4% , стандартная и посчитанная давно и многими. А у нас она должна быть выше хотя бы на разницу инфляций, по идее. Не может норма вывода быть равной в стране с нулем, грубо, инфли, и с там, где она 7, условно. Я так думаю.
Опять же. Вот взяли некие данные за 20 лет. Ну ок, а зачем они, кроме факта? Их нельзя экстрполировать в будущее. Поэтому, все эти рассчеты, ими жопу подтереть. Не более. Ну типа, той зимой шел снег 20 раз. И что? Не ясно.
Так же не ясно, зачем на рос рынке брать индекс полной доходности? Там 80% откровенного шлака. Возьмите оставшиеся 20, и живите на дивы 150 лет. Что, скажите вы, эти компании могут статт худшими, перестать платить? Могут. Но и со всем остальным шлаком может случиться и еще что похуже. Так что, пока держим сбер с лучком и прочим хреном, которые на сегодня генерят 24..28% годовых, половиной делятся, на остальное развиваются, а что будет потом, потом и поглядим.
Нашел статитистику, человек посчитал на 7 марта 2024. За последние 20 лет средний рост индекса полной доходности 13.5%. Вычтем 1% на комиссии, получим 12,5% доход. Средняя инфляция за эти годы - 8,1%. Итого результат 4,4%. Момент в том, что когда индекс складывается в два раза, то эти 4,4% превращаются уже в 8,8% Поэтому нужна корректировка, для американского рынка она составляет 0.5%(у нас думаю чуть выше, т.к. больше колебания, но допустим) Вот и получается итог 4%. ТС опять же говорил про индекс. Можете обгонять индекс - пожалуйста. Но есть ньюанс - доп комиссии, налоги(напомню что если бумаги держать несколько лет, то налоги вы не платите за продажу) Но думаю на текущем рынке, даже с учетом этих факторов это вполне возможно. Опять же p/e сейчас около 4, а среднее вроде около 7, так что конкретно сейчас доходность думаю будет выше. Но в целом тс прав. С Вами кстати, в последней части, я тоже согласен)
@@toki9026 можно еще проще. По статистике, доходность акций в рф, сверх инфли, составляет 5..7%.
Но, я про другое. Когда в америке берут индекс и тратят с него 4%, это мне понятно. Там капитализм, грызня рынков и компаний и не угадаешь кто взлетит, а кого сожрут. Поэтому берем весь рынок целиком, с почти нулем затрат на фонды, и живем на 4%, не тратя тело капитала. Ок.
Но зачем это применять к нашей помойке из 50 компах, где можно тупо купить 10 лучших, и то, для диверсификации штоп, а так меньше, с пэ на е 3.5- 4 , без долга, а то и с триллионным кешем.. И получать вечно в три раза больше 4% сверх инфли дивами, да еще и таккю же часть иметь на ращвитие, сверх всех затрат? Понимаете мысль? В феодальной экономике нету смысла говорить о рынке, кмк, и о доходности индекса. И это мы промолчим, что фонды отожрут не ноль процентов, как "там", а все два. И тогда 4% уже не снимешь, а снимешь ноль без палки.
Т.е, с моей т.з, в рф говорить про индексную доходность и процент изьятия, это как слепому и безногому рассказывать про велосипед. Прикольно, канеш, но зачем? У нас это не так работает. Знать общую цифру- наверное можно. Руководствоваться ею- зачем?
Мне не ясно, в текущих реалиях.а изменятся реалии, поменяемся и мы. С рынком.
@@toki9026 важно добавить что без фондов вы заплатите 13% от дивидендов то есть тот же 1% доходности. Фонды экономят налог 13-15% и забирают себе 1% от всей массы инвестиций что примерно равно. А так в общем все правильно
мы не в америке, и никогда тут не будет как там. Поэтому их опыт неприменим к нашему.
А ваш совет про оставшиеся 20% это из разряда купите правильыне акции, и не покупайте неправильные
А что ещё посоветуете кроме Сбер и Лукойл?
Спасибо за труд 🎉
Класс! Спасибо!
На самом деле не много . 200000 достаточно . Покупаешь 200 фьючерсов скажем Магнита , берешь сто пунктов и продаешь . Все , 20000 в кармане . Весь вопрос , как их брать ?? 🤑🤑😀
Можете посоветовать где брать инфу для обучения работе с фьючерсами? Заранее спс
Про самые главные риски инвестирования в РФ не рассказал. Когда твои активы под предлогом санкций блокируют. FIRE в РФ не возможен, когда у власти отморозки.
Заблокировали американские власти, а отморозки - русские власти. Мозг хомячка стёрт в порошок.
Как и в любой другой стране. Войны, восстания, революции, реформы, конфискация валюты, принудительная сдача золота и многое другое.
@@konstantinknyazev4270 Не происходит такое в любой стране которая заботится о своих гражданах. А РФ каждые 30 лет.
@sergeykrasnov2256
Если каждые 30 лет происходит, подскажите пожалуйста, что произошло в 1960 году?😁
Граждане РФ виноваты, что пиндосы санкции ввели?
Почему-то против израиля и турции никто даже не вякает за их политику🤷♂️
поэтому надо вкладывать в акции США. Но кое кто решил, что нищий народ не дожен нигде зарабатывать иначе он поумнеет и начнет задавать вопросы. Все просто
Удачи с акциями сша
Так это пиндосы же нас от своего рынка отрезали, введя санкции🤣
ну что, поумнел народ?🤣🤣🤣
Задолбали уже со своими 4%. Берите много разных дивидендных акций, вот что они заплатят на то и живите, зачем что-то продавать, не понятно. В плохие времена, когда дивов будет мало - снижайте траты, в хорошие времена часть дивов откладывайте на плохие времена.
Паренек зачем то пересказал портфельную теорию инвестиций Марковица и всепогодный портфель Рея Далио.
Спасибо, канеш, но зачем, х.з. Марковиц за это нобеля получил задолго до рождения паренька этого. Ксати, это же Фининди?
Вобщем чо, прикольно, канеш. Теперь можно таблицы Брадиса перепроверить, например. Столь же бессмысленное мероприятие. Все уже украдено(зачеркнуто) изучено до нас.
Ну как, он посчитал ру рынок зато)) за это можно поблагодарить хотя бы))))
Пересказал затем, что почему-то большинство в российском инвест-сообществе её не знают, или не понимают.
Ну я допустим не знал эту теорию, но я рад что давно подписан на Александра и мне нравится его подход к инвестированию