OPORTUNIDADE no Tesouro: IPCA+ 6,35% | Como se proteger da inflação com títulos do tesouro direto
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- เผยแพร่เมื่อ 14 มิ.ย. 2024
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No vídeo, Marilia Fontes, analista de renda fixa e mestre em macroeconomia, discute o título do Tesouro Direto atrelado ao IPCA que atingiu a marca de IPCA+ 6,35%, um valor muito acima da média histórica. Marilia analisa se esse título vale a pena, se é seguro, se protege o patrimônio da inflação, se é uma boa opção para aposentadoria e se vale a pena investir.
Ao longo do vídeo, Marilia fala sobre o histórico do IPCA+, as diferenças entre títulos prefixados e IPCA+, e se o Tesouro IPCA+ realmente protege o patrimônio da inflação. Ela também aborda títulos IPCA+ isentos de I.R., como o IPCA longo oferece proteção contra a inflação, se vale a pena investir no IPCA+ 6,35% com vencimento em 2035, e se o IPCA+ é adequado para a aposentadoria.
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Algum vídeo ensinando sobre a planilha?
Comprei Marília.
Agora vou continuar acompanhando o canal e aguardando o vídeo em alguns anos com o seguinte tema: "VENDA! QUEM COMPROU IPCA+6.35% EM 2024 - MARCAÇÃO AO MERCADO"....
😊😊😊😊😊
Informações objetivas, claras e relevantes, passadas com uma oratória e didática primorosa.
Um vídeo informativo e agradável de se ver.
O TIPS pode ser uma ferramenta útil em tempos de inflação. Eles foram projetados para proteger seu valor principal da inflação, para que seu poder de compra permaneça o mesmo.
A inflação pode realmente atrapalhar seu portfólio se você não tomar cuidado. Você pode ver um número em seu extrato que parece bom, mas se a inflação estiver alta, na verdade vale menos.
Isso faz sentido. Então, o TIPS é uma maneira infalível de vencer a inflação?
Não necessariamente. Os TIPS estão sujeitos a riscos de taxa de juros, assim como outros títulos. Se as taxas de juros subirem, o valor das suas TIPS poderá diminuir.
Então, como posso decidir se o TIPS é adequado para mim?
Falei com um consultor financeiro e ele ajudou-me a diversificar a minha carteira para enfrentar melhor a incerteza económica. Me sinto muito mais seguro agora!
coloca todos os meses no IPCA longo 2045 e esquece o dinheiro. O poder do juros compostos e a postergação do IR vai fazer toda a diferença. Pare de girar a carteira.
Na renda fixa sim! E quem já é aposentado pega com cupom semestral!
Acho que foi o vídeo mais importante e mais objetivo que já assisti da Nord. Parabéns.
Excelente vídeo, meus parabéns. Poucos sabem do fato de se pagar imposto de renda sobre a inflação nos títulos atrelados ao IPCA.
Ah...se eu soubesse dessas informações na época dos juros do impeachment ...obrigado Marília suas informações valem ouro em relação a hiper inflação !
Parabéns, difícil alguém falar com tanta clareza. Novo inscrito!!
Parabéns pela Aula! didática excelente como sempre...
Excelente esclarecimento, já assisti diversos vídeos sobre o assunto e nenhum deles explicava essa relação inflação e imposto de renda. Parabéns.
Parabéns, Marilia! Poucas pessoas no youtube explicam com esta clareza. Obrigado e continue nos trazendo informações relevantes.
Fato! Como é agradável e sempre muito claro tudo o que explica. Se pegar o giz ou a caneta então, é perfeita.
Legal a analise marilia. Eu sabia dessa da reducao do juro pelo IR mas nao tinha essa visao do impacto do prazo. Obrigado !
Vídeos da Marília é aprendizado garantido e like certeiro. Na sua área, ela é a melhor de todas.👏👏E, sem falar na beleza, né😊
Eu tenho IPCA 2035 comprado acima de 6% pensando mesmo em marcação a mercado daqui a uns poucos anos. Mas se "der errado", levo até o final.
Amigo, como assim marcação a mercado?
Parábens, libera essa planilha para a gente, se possível.
Sou seu fã! Assisto os seus vídeos quando tenho tempo, muito bom , a sua explicação além de bonita!
Excelente video .. objetivo é didatico
Parabéns Marília
Excelente vídeo, muito Esclarecedor.
Excelente abordagem sobre o tema. Parabens.
Entendi. O governo é o maior causador da inflação por causa do desajuste fiscal, e ainda por cima eu tenho que pagá-lo por sua incompetência.
Gostei dessa planilha de simulação. Podeira disponibilzar para nós.
Excelente explicação
Que aula!
Muito obrigado. Informação muito valiosa.
Ainda assim confesso que tenho dúvidas nos dados apresentados. Tentei replicar aqui no meu computador os cálculos apresentados tendo presente juros compostos mas não cheguei aos mesmos resultados. De todas formas, muito OBRIGADO !!!
Muito bom vídeo, obrigada.
Obrigada pelas dicas, xará
Marilia dps poderiaa mostrar a fórmula da conta, consegui compreender porém com a fórmula vou conseguir absorver a explicação.
Conteúdo muito bommmm
Vídeo maravilhoso, uma verdadeira aula. Obrigado Marília.
Parabéns.
Ótimo vídeo.
Sensacional a aula
Uma aula. Parabéns. Nunca tinha visto essa explicação tão completa. Nota dez. Mereceu minha inscrição no canal.
professora Marília ,sempre com vídeos muito esclarecedores. Parabéns
Excelente aula. Não tinha ouvido ngm falar sobre esse assunto.
Excelente Marília, parabéns
Parabéns Marilia, por todo seu esforço em trazer conteúdos importantes como esse. Sobre o IR foi muito relevante.
Top Marília, vc ensina com uma calma, amo suas sobrancelhas kkkkkk
Super interessante a explicação, show.
Incrível a análise, ficou claro por ser algo "não tão" simples de entender
Gostaria dessa planilha do ipca no tempo, poderia compartilhar?
Que maravilha, Marília, você e a análise.
Marcação a mercado tem q se ater ao método peps para o caso de compras parceladas.
Excelente !!!!!
Aula top.
Ótimo vídeo. Obrigado Rainha da Renda Fixa.
Te amo Marília 🥺
Olá Marília. Essa análise vale também para o IPCA 2029 e 4 anos e meio é mais seguro.
que ótima explicação
Melhor professora!
Ótimo!
ótimo vídeo!!!!!
Muito bom, sugestão comentar se vale a pena a troca de um título com tx nenor por um recente com maior tx.
Mas no TD não tem nem como comprar NTN-B com vencimento de 1 ano! A vantagem dos títulos públicos é justamente o vencimento maior (travar a taxa real por muito tempo)! Sem falar na marcação a mercado.
Ótimo vídeo 👏🏼
Bem interessante esse acontecimento desse título com os descontosdo IR! Obrigado!
Que aula espetacular!!
Comprei Ipca + 6,40 essa semana
Boa!
Vc é fera Marília!
Maravilha.
Ótimo vídeo, foi muito clara! Obrigado
adorei
Ótimo vídeo.
Nem o Nathan fez um esclarecimento tão bom qto esse.
Também assisto o Natal e ele já teria várias coisas para dizer sobre o que ela disse:
Ipca+45 tem menos liquidez que Ipca+35???
Não ! Tesouro direto, se aberto, tem liquidez sempre para nós cpf
20 parcelas???
Não! 240 parcelas em 20 anos.
Cabal do Natan e o melhor canal para aprender sobre tesouro!
Só 1 observação, na renda mais do TD nao sao 20 parcelas q serão devolvidas a partir do vencimento, serai na vdd parceladas em 20 anos
São 20 anos
O que acontece com o renda + em caso de óbito antes e/ou depois do vencimento???
Marília parabéns pelo trabalho, por favor fale sobre a base monetária de juros no Brasil que está próximo de 20%, seria isso mesmo? se for não existe investimento nesse país que me dê um retorno positivo concorda? consequentemente perdemos o poder de compra.
Como acumular juros sobre juros se os juros são pagos semestral ou anual?
Esqueceu de dizer que a mercado, (venda/ resgate antes do vencimento) se a taxa estiver mais baixa, você lucra muito ao invés de perder
O efeito demonstrado no vídeo não está atrelado ao juros sobre juros. Mas sim a redução da inflação quando aumenta o tempo. Exemplo. 50% de inflação em 1 ano. Aumentando para 2, muda para 25% de inflação ao ano. Reduziu a inflação pela metade nesse caso. Fazendo com 10 anos então... por isso que recebem quase 100% em muito tempo.
Concordo. Parei de assistir o vídeo nesse ponto. Raciocínio totalmente equivocado.
Concordo! Mas acrescentando/corrigindo o raciocínio... nesse exemplo hipotético, 25% ao ano não daria 50% em 2 anos, daria mais. Seria necessário multiplicar 1,25 x 1,25, o que daria 56,25%. Já em 10 anos, por exemplo, não seria 250%, mas sim 831,32% (1,25^10 - 1)!
vocês orientam a investir renda fixa só nos EUA ou na Europa tbm (Alemanha, no caso)?
Excelente vídeo, quando chegar no ipca +7%, eu compro.
Pai lule em breve se encarrega disso
Fica olhando o bonde passar.
No 8% eu compro, depois mais um pouco em 9 e depois em 10.
@@odairfernandes1912 vai esperando
Com certeza, Mauro. Sempre e , talvez, mais e mais
1:40 A especulação sobre o fiscal. A maioria vai vender o título antes do prazo pagando imposto.
É
Uma pequena correção: o Tesouro RendA+ paga em 20 anos ou 240 parcelas (período de conversão). Nesse período o capital investido continua sendo atualizado pelo IPCA (menos pela taxa real).
E eu achando que sabia muito sobre Renda Fixa! Que aprendizado fantástico!
Marília, essa planilha apresentada no vídeo está disponível? Como acesso?
Marília, mais uma vez parabéns pelas explicações. Sempre bem didáticas e claras.
A Nord é diferenciada no mercado, apenas não gostei da Wealth, pois a experiência que tive, nada agradou pois a analista Larissa não seguiu o objetivo da Wealth, que é indicar os melhores produtos dos planos da Nord, conforme perfil do cliente.
Ela sugeriu somente fundos nacionais e internacionais, talvez por preguiça.
Mas, para aplicar lá fora, a Nord Global é excelente, assim como Investidor de Valor, Dividendos, Pro Renda Fixa e Nord FII, todos eu recomendo.
Marília adorei a explicação, uma dúvida, comprar um título pré em USD, já não faria o trabalho de preservar o poder de compra contra inflação, e estaríamos protegidos do leão?
Sim! É outra forma.
O TD Renda+, divide o valor em 240 meses certo?
Show!
Mas e a taxa de custódia? Não é cobrada sobre o valor total investido?
Por que não comentou IPCA+ Vencimento 2029?
Ela falou. Vencimento em 5 anos, 64%
Putz vc quer exemplo de um por um? Que exagero...
Boa tarde, 🔝🔝🔝
Valor inicial minimo, faz muita diferenca no final?
Obrigado. Quando o FED USA começará a imprimir 1 trilhão de dólares, sem fundos, por mês?
um detalhe sobre a planilha do video, é q a inflação indicada é do periodo. Logo quando o periodo aumenta a inflação por ano diminui. Por isso melhora o resultado no longo prazo. Se a inflação indicada na planilha fosse a anual o resultado seria outro.
E qual seria o resultado?
Não, a inflação é por ano.
No gráfico de barras está mostrando que a inflação é anual. (mas mesmo assim acho que tem algo errado)
vale a pena ir fazendo aportes mensais além do valor de entrada no ipca + 2035?
Te amo Marília mais um vídeo toppp
Marilia é importante também falar que investir lá fora (Estados Unidos) e não tiver herdeiros (esposa ou sucessor) vai perder dinheiro para o Governo Americano
Marília, o que é melhor: debêntures pagando IPCA + 6,25 para 2034 ou tesouro que vc está mostrando?
O que é mais fácil quebrar, uma empresa ou o governo?
Gostei muito da análise. Só me tira uma dúvida, atualmente as metas de inflação do Brasil são muito menores que nos anos anteriores. A meta para esse e o próximo ano são de 3% podendo ir para até 4,5% . Com o COPOM segurando a taxa de juros alto, a possibilidade de aumentar a inflação acima de 4,5% é maior. Sem contar que caso o governo deixe a inflação passar de 4,5% ele sabe que pode sofrer um Impeachment igual foi o da Dilma. Então eu acho mais difícil acontecer de termos inflação nesse nível… sem contar que como podemos confiar nos dados de inflação que são feitos pelo IBGE?
A meta de inflação é perseguida justamente pela ação do BC com a Selic. O executivo nada tem a ver com isso diretamente, somente indiretamente através do fiscal descontrolado.
Não entendi porque quanto mais inflação mais IR, é uma lei que determina? Se puderem fazer um vídeo só sobre isso
Seu dinheiro aumenta tbm tem que pagar 15% de tudo de 1 real ou 1 milhão
Marilia vc é muito fera! Entendo tudo que vc fala. Parabens. No caso, nos bancos privados tem IPCA + 7 ou 8, no caso de banco privado, acha que vale a pena? porque preferir o tesouro? Alem claro da segurança que o Tesoura dá, algum outro motivo?
Liquidez. Os títulos IPCA+ privados não são passíveis de resgate a qualquer tempo, somente no vencimento, razão pela qual não é possível fazer marcação a mercado.
Tem só um problema nisso tudo.
O investidor precisa ter o próprio IPCA dele. Peço que façam o exercício de um orçamento de 2023 com todas as despesas ordinárias do investidor, e veja se a “sua” inflação deu a inflação divulgada. Enfim. N julgo essa aplicação, mas cada um sabe a inflação de cada. A minha digo, 15%. (Escola, professor particular, aula de inglês, entretenimento, IPVA, seguro saúde, enfim.) faça a sua.
Uma coisa que poderia ter sido falado é que se a inflação chegar a 50% provavelmente a parte pré-fixada tbm aumentaria. Vc não teria IPCA de 50% e o título pagando IPCA mais 6,35. Correto?
Não entendi a conta, se o ipca foi 50 e você ganha mais 6,35%, ou seja, 56,35%, como ela mesma falou, se eu pagar 15% de imposto sobre isso, o retorno cai pra 47,89%, ou seja, menos que a inflação. Qual é a conta que dá um retorno real de 0,40%?
Conta com percentuais nunca não se faz somando ou subtraindo mas multiplicando ou dividindo (salvo quando se quer um cálculo rápido aproximado quando os valores envolvidos são pequenos, no máximo até uns 10%). Então temos:
1,0635 X 1,50 = 1,59525 - 15% = 50,596% => 1,5059625/1,50 = 1,003975 = 0,3975% = 0,40% da aproximação por 2 casas decimais.
Vai nos 6 min e 40 segundos do vídeo que ela explica.
Excelente conteúdo. Uma dúvida: ao simular a inflação de 50%, seria 50% ao ano ou 50% em todo o período?
Pergunto porque 50% em 11 anos não seria um cenário extremo.
ao ano......
Mas o Ipca não é um título pós fixado?
Onde encontro IPCA isento? Já vi somente no banco Inter, Santander e Itau também tem?
Comprei IPCAC+6,49% 2029 há 3 dias.
Ol[a marilia, por favor faz um video focado na questao fiscal , qual o tamanho da loucura que esta ocorrendo atualmente ? o brasil vai gastar 0,5% a mais do que arrecada no ano que vem talvez ate 1,5%? se for isso mesmo eu to achando que [e so noticia pra vender noticia mesmo.. por favor esclareca pq estamos ficando preocupados a europa ja baixando os juros os eua na beirola a bolsa pra explodir e nos ouvindo sobre problema fiscal..