【3000万円➡︎準富裕層】憧れの5000万円超えるための最適な入金額は？

[@novogolgo]

現在3500万。月15-20万投資続けて5年くらいで5000万にしたいなぁと思ってましたが、下落・円高もあってここ3ヶ月で3200万に減りました。早めに5000万に到達したいと思っていますがそう上手くはいかないですね。子供と一緒にいられる時間も限られているので入金もほどほどに家族と遊ぶお金を確保しないといけないのですが、いつ会社から早期退職を迫られるのか未来はわからないので使うお金と投資金額のバランスが難しいですね。とりあえずNISA枠を早く埋めてからは家族のためにお金を使おうと思います。

[@high-to-gold]

コメントありがとうございます
やはりそのあたりで一度このまま貯め続けていくか、ダウンシフトするか悩みますよね
子供や自分との時間は有限ですから、いつかは使うフェーズに入らないといけませんもんね

[@Yuki-il5xx]

3000万円を目標にしていたので、達成したら追加投資はせずに「今」の人生を楽しみたいと思っています。
3000万円から追加投資する場合としない場合のシミュレーションはすごく参考になりました！

[@high-to-gold]

ありがとうございます
自分でも悩むところだったので参考になり嬉しいです

[@luuZCEDS]

金融資産7000万円、夫とは熟年離婚し子供3人も巣立ちました。
毎月20万円程積み立てていますが65歳頃年金を受け取る時に分配金再投資から受け取りに変更して原資のみ運用にしようと思ってます。
孫が生まれるまでは子供たちに、孫が誕生したら孫たちに毎年生前贈与して孫たちの教育資金等も投信やETFで運用してもらって夢を叶える将来のために使ってもらいたらなと思ってます。

[@high-to-gold]

素晴らしい計画ですね！
余裕持った資金計画ですごく良いと思います。

[@venthenz7547]

私も5000万目指しています。　イデコも満額使い、ニーサ枠も5年で埋められそうなのですが、5000万をどうにか非課税で運用したいと思っています。嫁の証券口座も私が運用していますが、離婚するかもと考えると、自分だけの運用でどうにか出来ないものかと考えてます。イデコ、ニーサ以外に非課税で5000万運用する方法は無いですか？無ければ、枠を埋めたら課税口座で続けるしか無いですか？不動産は少しあるので今は考えていません。

[@high-to-gold]

コメントありがとうございます
5000万円を非課税で運用できるとその売却時の税金の影響もかなり大きそうですね
あまり考えたくないですが、離婚した場合どうせ世帯の金融資産は分割されるので、それだったら奥様の非課税口座を使って運用してもいいのかな？とは思います。
まぁお気持ちはなんとなく分かりますがね笑

[@平沼麒一郎-i2q]

新nisa1年分の¥360万をオルカンで埋めたとして、余剰資金を特定口座で運用する場合同様のオルカンを運用した方が良いのでしょうか？S&P500などの違う銘柄を運用することは何かデメリットがありますか？翌年の2年目に特定口座で運用していた銘柄を売却し新nisaでオルカンを購入する前提です。また、この場合特定口座の理想の売却タイミングを教えていただけると幸いです！

[@high-to-gold]

別の銘柄を運用するデメリットは特にないですね
ただオルカンも60%程度はアメリカ株なので、sp500を追加購入するとアメリカに偏ったポートフォリオになります。
同じ銘柄を運用するのであれば非課税で運用する期間が長い方が将来課税のリスクを考えると年初に一括購入した方がリターンの最大化は狙えます
株価がいつが最安で最高値がいつかを予想する事はできませんがね

[@マジックガンボ]

fxで資産7000万越え。
けど7000万円台に突入して以降規制もあって鈍化、もとい月間でマイナスができはじめて壁ができはじめた

[@平沼麒一郎-i2q]

現在、余剰資金を特定口座で運用しており、その資金を来年の新nisaに当てようと考えています。このような場合、いつ特定口座の資産を売却するべきでしょうか？

[@high-to-gold]

同じ銘柄に投資をするのであれば、理論上は年初に一括投資した方が特定口座の税金分有利になります
ただしいつが最安値でいつ最高値になるかは誰にも分かりませんので、

[@佳裕青山]

5000万円有ったら2000万円を、預貯金に。残りの3000万円をアクティブ毎月配当型にぶっ込めば、毎月3.40万円位は入って来るよ（笑）❤

[@high-to-gold]

資産70歳ぐらいだったらそういう運用もありかもですね

[@湯浅光男-n2k]

@@high-to-gold