税务居民卖房如何省税 | 高收入人士卖房获利如何巧妙避税！| 金钥匙商业中心（省税篇）
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- เผยแพร่เมื่อ 11 ก.ย. 2024
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goldkeybiz.com... 卖房省税 | 在加拿大卖房要交多少税？ 如何利用自用房免税政策让自己少交税， 那么对于必须要交税的部分有什么样的省税项目？ 今天的故事主人翁就提醒了您几种省税方式。
1） capital loss 可以抵扣capital gain
2) RRSP 养老金购买 特别是灵活使用 spouse RRSP 配偶养老金购买从而达到最终省税的目的。
自住房免税又有人成为自住房税务优惠政策最近也有所更新。妥善的理解和准确的计算确实会让业主在房产出售时享受很大的税务优惠。
疫情中的房市和多伦多的夏天一样如火如荼, 多伦多的房价已经冲破历史的最高点。卖房获利值得高兴， 但是这个交税任务怎么办？拿着刚刚到手的卖房款， 很多客人都情不自禁的给我们打起电话， 想想作为会计师的我们能不能给他们出出主意，定定神。所以今天这期视频，我就以杜先生的故事为例跟你说说，作为税务居民，当你因为卖房而突然收入剧增的时候，有哪些方式可以帮你合理避税。
税务居民卖房如何省税 | 高收入人士卖房获利如何巧妙避税！| 金钥匙商业中心（省税篇）
卖房获得50万不交税？！
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RRSP 不是买，是存！RRSP只不过是一个银行或者投资账户，你放钱进去，放进去的钱在你收入减去然后你交税就少了
就算RRSP帮妻子存也不能deduct多于你自己的limit，那有什么用？存进自己和妻子的账户有什么区别？唯一的区别就是如果妻子没收入那她可以马上慢慢的把钱取出来就不用交税。而丈夫取不了因为工作收入已经很高，再取就交更多税。
RRSP不是你收入高的时候才去存，而是你每年存，把deduction留着不用，等到收入高的时候才用。
讲得真不错，条理且案例分析清楚，谢谢
谢谢您
术业有专攻，从来都应该专业的事情专业人士做👍🏻👍🏻👍🏻
谢谢您
视频做的越来越好了 helpful
Vivianne Zhang 谢谢您
非常清晰，容易理解，感谢🙏
讲的太好了！谢谢你！点赞收藏！❤
非常清晰。
谢谢
太棒了！谢谢您的分享🎉🎉🎉
好节目，非常感谢
谢谢
很清楚讲的 好
谢谢您
公寓房增值部分还可以按年平均分摊增值量，并且自住年限不需要纳税。学习了。如果05-12年，也别如果了，是很确定的公寓增值达不到50/15平均值的，政府亏的很啊
自住免税的具体计算还需具体对待。
应该不能按时长来算。12年的时候需要做一个appraisal来评估你12年那时候的房价。然后卖的时候按照70w减去12年的房价来算增值。
视频非常好！很专业！请问若自住转投资在2017年，并且转换当年也找地产经济评估了当年房价，填写了政府转换用途表，卖房时可直接用那个评估价作为投资房的成本价吗？同时该房在买房时的地税和律师费仍然可以计入该投资房的成本吗。谢谢🙏
hiJennie回答上面的问题，我的情况也是一样的 谢谢了
很好的分享
谢谢。 很多小生意主都忽视了关闭亏损公司可以抵扣个人收入的这个可能行， 在这给大家提个醒。
活捉一只
非常有幫助! 這個資訊剛好非常需要!
請問: file election 需要到哪裡填寫甚麼表格呢?
我和先生都是加拿大藉, 但因到了美國工作, 而申請了非居民身份, 数年前也加入了美藉; 多年前在大温哥华地区買了一個$40萬的柏文, 現市值約$66萬, 現在放租, 地稅每年都交, 但因工作忙而沒有報這三年的個人入息稅。計劃数年後退休並重新申報公民, 再收屋自住。相親年事已高, 身体狀況也不太好, 希望將來搬近他們方便照顧, 所以有意先放售後再購入。問題: 1 我在這一個物業的Capital Gain上我要付多少稅? 2 我可以個人提前申報公民身份嗎(先生暫不申報)? 3 我們在美國有退休401K, 已打稅了, 那將來加拿大退休這些"收入"還再要打稅嗎？謝謝!
1） 这个物业出售需要按照非税务居民去清税然后再隔年申报T1 GENERAL;最终交税金额还是按照个人税的梯形税阶处理。 所以最多不会超过50%的50%。 2） 公民并不代表是税务居民。 这是不同的概念。3） 是的， 当您再次变成加拿大税务居民的时候， 401K是算成加拿大收入的并且需要在加拿大打税的。 但是如果您在美国有交过税， 可以有一些foreign tax credit
資訊很豐富謝謝。不過這些節稅也都是實質上錢也沒了⋯
请问，投资房在出租报出租收入时，没有折旧申报过，持有五年后，增值部分的抵扣中，除了您列的几项，可以再报折旧吗？
可以. 但是加拿大居民房一直在涨. 现在报了折旧以后卖了增值太多可能会有税率的改变, 不一定合算
请问2008 年时投票亏了，一直没卖，前几年那个公司关闭了，当年没报亏损。如果今年卖出租房还能抵消吗？股票户口只有我先生的名字，如果出租房赚了80万，40 万报税，我先生亏的股票50 万可以全部抵，还是只能抵消20 万，另外20万要当我的个人收入？
请问给spousal rrsp供款的5万，前提是不是要杜先生有5万的contribution room? 还是这是以他妻子的contribution room 来计算可供款最高额度？
您说对了， 给spouse 买RRSP 还是需要杜先生本人就有 contribution room 的。
你好。如果美国投资股票赚的钱一次性付款买第二套房可以抵股票税吗？因为股票赚的钱要报税22％超过一年的股票15％税。如果把股票赚的钱去买房。可以抵股票的税吗？希望你的专业知识让我更了解更明白。我觉得人生每天都在学习。希望你看到信息有喜能回复一下。感谢🙏您。
长见识了，姐姐你应该去电视台出镜啊!赞👍
谢谢
讲得很棒! 请问国内遗产房出售后用交税吗？价格没有增加。在加有自住房。
可以。 不交税。 我们最近会出售一起关于遗产的话题， 欢迎收看
@@goldkeybusinessandtax245 谢谢!
您好。我是住在BC省的，您这省税的方式也适用吗？谢谢
請問五年前是NR身份買下一套自住房自住，今年身份批准拿到永久居民身份.房子仍然是自住.請問明年賣房該自住房可免繳Capital gain 嗎？還是要porate為NR及resident計算Capital gain?預先感謝妳的回覆！妳很專業.
因为您一开始是NR 身份需要了解一下那个时候您居住在加的天数。如果大多数都是在加可以说的通是自住，值得试一下按自住申报。所以需要了解具体情况才能提供更适合的方案。
谢谢
S S 谢谢您的观看
我听说每人一生有70万?的capital gain 的免税额。可否用这个?
不行的， 那个是小公司老板卖股票才能用的。
請問我已經自住五年，后一年出租現在卖房要交多久的增值稅。謝謝🙏
谢谢分享
张躍群 谢谢您的时间
Deemed Resident卖自住房也可以享受免增值税吗？谢谢！
对。
请问我想将投资房以小换大， 是不是也像美国1031政策一样，如果在卖小房之后180天之内买入大房，就可以免卖小房子的增值税？谢谢回复！
没有这个协定
噢， 知道了，谢谢您的及时回复。
请问我国内那种一次性20年买断的非产权铺如果空置没出租出去，一个月要交固定的管理费，是否也可以算是亏损呢？
也得报. 没有收入只用费用也要报, 报对了还可以减其他收入. 但是税局怎么审核就是另外一件事了😂
謝謝妳！那5年沒有身份期間，在加拿大每年都居住超過9個月，況且地下室出租也每年申報非稅務居民的出租收入.今年身份批下來，明年想賣房.不知前5年沒有身份是否要繳Capital gain 的稅？
可以试一下申请自住。
2019年RRSP最大购买额度是26500，如何能买5万的RRSP？买超部分不是又要被政府罚款了吗？
Rachel Chen 是，就是没有想到所以买错了，结果被政府罚了。
請問自住房曾經有超50%出租，近二年取回全部自住，如果目前要賣房，將如何報稅？謝謝
超过50%的年份可能不能作为自住了.
谢谢分享! 夫妻俩人买第二套房，一定有一套是非自住房，将来卖掉要交增值税吗？
K H 是的。一个家庭在同一时间只能最多指定一套免税自住房
非常好！ 👏
不过您分享的是有商业收益的情况。能说说只有employeement income 的个人如果卖了出租房，如何能最大避税呢？
Sophie Rumbawalk 妥善使用rrsp spouse rrsp 还有flow through shares 都可能会受益
金钥匙房产税务频道 Gold Key Business and Tax 谢谢回复。可是Spouse收入也不低，RRSP 每年都买完。flow through share 什么意思？
www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/flow-through-shares-ftss.html
是一种由税收优惠的股票投资。
其实， 妥善的使用donation 比如donate 有capital gain 的股票或者 political contribution 也 会有帮助
请问如果是condo assignment sale的话能用这个方案吗？假如那位先生是单身的话，rrsp怎么买呢？rrsp买了以后多久才能取出来才不会影响当年的收入税呢？谢谢
可以， 但是CONDO ASSIGNMENT 很多时候会被认定为business sales, 所以增值是100% 加收入打税。RRSP 可以多买但是不可以超过可用的额度。RRSP 买完以后可以在收入较低的年份取出， 注意最好不要一年取很多造成边际税率太高。
@@goldkeybusinessandtax245 谢谢
先生给太太买RRSP的话最多只能买买太太的额度，还是先生的额度也可以使用？
先生的额度。
不知道股票收入算不算capital gain，我平均一周交易两三次的样子，关于capital gain， CRA好像没有给出明确的说法
没有专业背景， 不是主营业务， 应该是capital gain. 但还是要具体问题具体分析
@@goldkeybusinessandtax245 感谢UP主回复，我股票赚的这些capital gain 可以算一些expense嘛 比如说我在家用的电脑 电费 home office 出去调研的费用等等
@@jianglunqin7624 如果是CAPITAL GAIN 就不太合适抵扣您说的那些费用了。 如果您是 专业搞这个的， 那收入做成生意收入， 可以合情合理的抵扣这些收入。
母親有一套房子自住，多年以前買入，現在已增值100萬。我自己刚买了一套柏文自住，請問如果母親去世，我可不可以 把母親的房子作為我的自住房，而把我自己原來的柏文申報為第二套房呢？謝謝🙏
母亲拥有的房子增值部分不会算成您的收入。 如果有一天房子的产权转移到您那里， 那个时候的市价将会是您计算增值的成本。 这样更合适和省钱。
非常感謝您的解答，但是我还是不明白。母親已經過世，我就必須要繼承母親那套已經增值的房產，這個時候產权已經必須要轉到我名下。而我自己名下巳有自住房（沒有增值）。那麼100萬的房產增值稅我就必須要付，是嗎？
If the terms of the Will leaves the property to an adult child who does not have a principal residence for tax purposes, then the beneficiary may claim the principal residence exemption from the date of death forward.
If the property is sold outright to an outside party then a taxable capital gain or loss will be incurred based on the value of the property as of the date of death and the subsequent sale date.
In order to maximize the principal residence exemption, you should leave your principal residence to a beneficiary who will be eligible to claim the principal residence exemption. This means you will have to leave the property to an adult child who does not own their own home.
母親去世後，我將會同時拥有兩套房產，那麼如果我將母親的房產出售，是否就要付那一百萬的增值稅。因為我只能有一套principal residence
@@user-ye4kg9rf8p 在母亲过世之前所有的增值都算是母亲的收入或者是算成母亲的自住免税。 在母亲过世那天， 那套房产会作为DEEMED DISPOSAL. 而那天的房产市值会是您作为继承人的成本， 之后价值增加部分才会参与到您收入的考量中。
@@goldkeybusinessandtax245 明白了，謝謝你耐心詳細的解釋
自住房转出租房时已增值的部分需要做认证吗？还是说以后卖房时直接报转出租房后增值部分
2012 年自住房转用途不是必须申报。可以用prorated （n+1）的方式分配。
@@goldkeybusinessandtax245 您的意思如果自住房转出租房，搬入下一套房子不是必须申报的吗？
给配偶买RRSP要确认是否可以白头偕老，离婚了RRSP就是你配偶的了
请教一个问题：股票亏损，但是没卖掉，也可以报亏损吗？比如2009年亏了10万，但是没卖，2015年又涨回去了。这样不是抵消了吗？
没有出售的损失在报税的时候不会考虑的。
国内有一套自住房房空着，刚来第一年报税的时候报进去了，之后没报，现在卖了会影明年报税吗？还是说只要明年如实再报就行？谢谢
您提供的信息太少， 不足以判断这套房产是否满足自住免税的条件。 但是来的第一年真的不应该报税的时候申报。
@@goldkeybusinessandtax245 国内的房子来加之前都是自住的，来后空着，来后第二年在加买房子现在住着，今年国内那套房子卖了钱转过来，请问明年如实申报会需要交税吗？
@@jingzhou9483 您需要考虑一下您现在住的房子和中国的房子哪个增值多， 决定那个房子比较合适
请问你提到的二次贷款公司是属于一个什么类型的公司？
投资公司。 investment company earned passive income
TFSA的亏损也能抵税？
jarod lee 不能
加拿大和美国一样吗
不完全一样
你们也给个人报税吗？
MiyaNails Studio 是的。如有需要，请致电我们
看了视频，想确认一下，股票亏损金额的50%可以用来抵扣是吗？
如果炒股不是您主要的谋生手段，那么炒股的盈亏基本是50% capital gain/loss
请问为什么高收入一方给配偶买rrsp会省税？
Sherry D 首先前提是夫妻双方收入差很多至少2个或以上稅界。然后高收入买rrsp 可以降低高收入的边际税率，但是买到低收入spouse 账户就可以，两三年后如果需要钱从低收入拿出来就会增加低收入方的收入，交低收入的边际税率。从而达到减税的目的。
@@goldkeybusinessandtax245 请问和税界的收入范围是怎样的？尤其关心低收入的税界！
买完rrsp就影响退休收入了
不一定啊。 RRSP 只是一种长期投资计划。
买股票从来没陪过
高手👍
Another way is to donate to non profit organizations. Jennie, can you talk about donations for us? Thanks 😊
That's a great idea!😊
how does giving money away get you back more money? if i donate $100, i get back $53 in tax (53% tax rate at highest bracket), so i still lose $47.
几年前买Tesla就好了啊🤣🤣
arden liu 嗯。遇上对的，都对了
请问新的楼花closing后空置不出租除了交增值税还有其他的税吗？
HST rebate HST new housing rebate 需要退回去。
2005新移民年薪20万, 真滴？太离谱
山外有山，天外有天呀。 加油
lovely homes 我也觉得是假的，作者在胡编乱造
@@stephenwu7362 我们是在做一个省钱避税方法的知识频道， 并不是一个纪实的纪录片。也许您的理解和我的创作目的不太一样。
@@stephenwu7362 内行看门道， 外行看热闹。
我觉得这只是例子，就像小时候做应用题 小明和小红。。。为啥要纠结是不是真的。。。只要案例里用到的方法是适用的就可以了吧😄
求这样靠谱会计师的联系方式，不过我在蒙特利尔。
看看我们的网站和我们联系也行。
金钥匙房产税务频道 Gold Key Business and Tax 看了你们的官网，但是你们好像专注安大略省的业务。魁北克得业务你们也有涵盖吗？
Yan Xia 我们确实做一些公司公司税。但是建议还是找当地会计师比较容易交流
金钥匙房产税务频道 Gold Key Business and Tax 嗯，谢谢！
开车歌都不听不听了，专门听你讲故事
谢谢