Staram się nigdy nie marnować czasu podczas spacerów i jazdy tramwajem. Zawsze gdy gdziekolwiek ide lub jade to słucham podcastów o inwestowaniu/ekonomii/gospodarce.
Straciłem już parę tysięcy na zwykłej giełdzie. W tym roku postawiłem na spółki dywidendowe - zaczęło się od kupna kilkudziesięciu akcji XTB. Pierwsza uzyskana dywidenda z tej spółki przekonała mnie do tego sposobu inwestycji. Potem trafiłem na Twój kanał i jeden z pierwszych odcinków na temat Twojego portfela publicznego. Od tego czasu staram się po każdej wypłacie inwestować stałą określoną kwotę w akcje różnych spółek z naszego podwórka. Zobowiązania w postaci kredytu hipotecznego, czy rodziny powodują, że budżet na akcje jest mniejszy niż bym chciał, ale wiem że prędzej czy później, ta kula śnieżna zacznie się sama toczyć. Dzięki za każdy Twój film, bo po każdym takim materiale jestem przekonany co do słuszności tej drogi :D
Fajnie, łopatologicznie wytłumaczone. Chętnie bym zobaczył omówienie kolejnych wskaźników wykorzystywanych w analizie fundamentalnej a na koniec wisienkę na torcie czyli korzystanie screenera czyli wyszukiwarki akcji.
Jestem bardzo ciężko kapujący jeśli chodzi o takie obliczenia i zrozumienie tego zajmuje mi dużo czasu, ale tłumaczysz to tak przejrzyście, że myślę, że każdy jest w stanie coś z tego wyciągnąć. Dzięki!
ja w sumie mam prostą metodę : 0. tylko GPW 1. patrze czym sie zajmuje spółka czy mi odpowiada 2 patrze czy płaci długo dywidendy i regularnie 3 patrzę na wykres 5 lat, rok, i miesiac jak nie jest na górce to jest ok, fajnie jak jest gdzies na sredniej kresce 4.później szybkie zerknięcie na wskaźniki (głownie C/Z, grahama - reszty sie ucze ;)) 5. patrze na wyniki finansowe czy sa na plusie
Dziękuję za ten film. Czekałam aż ktoś to wyjaśni w tak przystępny sposób. Czekam teraz na filmy o kolejnych wskaźnikach i danych ze sprawozdań finansowych, żeby zrozumieć jak je czytać 😊
Super nowy odcinek! Niedawno zacząłem się interesować tematem i mam jedno zmartwienie, mianowicie jak inwestować podczas hossy bo wszystko niby ładnie rośnie a jednak najlepsza strategią wydaje sie inwestować na spadkach - jesli mysle dlugoterminowo, moze o tym bys zrobił odcineczek bo przejrzalem wiekszosc i poza kilkoma sugestiami nie widzialem takiego tematu, ciesze sie ze ktos z takim dobrym podejsciem nareszcie jest a yt, troche jak kilka lat temu marianczello sprawil ze wrocilem do szachow :D Pozdrawiam cieplutko i na pewno bede jeszcze pytal w komentarzach jak czegos nie bede wiedzial wiec prosze nie linczowac ;)
Inwestowanie na hossie jest takie samo jak na bessie - dobry biznes się obroni. Kluczowe jest "wchodzenie" systematyczne, wtedy mamy odwołanie do średniej ceny zakupu :) Wchodzenie "all in" powoduje brak panowania nad zmianami na wycenie biznesu (bo w dobrej spółce też są spadki) :)
@@Szachtario ja osobiście staram się w hossie kierować strategią momentum, bazującą na ETF'ach, bo rzadko co można znaleźć fajną okazję do zakupu. Z drugiej strony nawet w hossie można znaleźć sektory, które i tak kuleją w stosunku do reszty rynku, więc i czasem i dobra okazja się tam trafi.
Codziennie dojezdzam autem do i z pracy srednio przez ok 3h. 100% tego czasu od ok tygodnia slucham takich filmikow o inwestowaniu z glowa robisz to znakomicie i przejrzyscie, Twoj ton glosu, tempo tez jest jakby....skrojony do tego typu kontentu. Dziekuje za Twoja prace i prosze o wiecej!!
Dziękuję za materiał. Swoje konto maklerskie założyłem 2.10.2023 i jestem na razie zielonym ogórkiem, inaczej mówiąc początkującym inwestorem. Chcę się uczyć i rozwijać. Wiem, że cały proces to bardziej maraton niż sprint. Dlatego dam sobie czas na codzienną naukę. Odkładam co miesiąc na koncie maklerskim część wypłaty ale nie jest to duża kwota - może to i lepiej na obecnym etapie. Nie wiem czy już mogę powiedzieć, że złapałem bakcyla giełdy, ale zaczyna mnie ten temat na prawdę interesować. Wcześniej w życiu nie miałem kontaktu z szeroko pojętymi finansami, zatem zaczynam właściwie od zera. Czuję, że przede mną wspaniała przygoda i wiele wiedzy do przyswojenia. Już teraz widzę, że uwielbiam patrzeć na wykresy. Kupiłem książkę do analizy technicznej i będę czytał. Obecnie czytam "Zwykłe akcje niezwykłe zyski"" - Philip A. Fisher. Zdaje się, że kiedy ją skończę to po jakimś czasie będę chciał do niej wrócić bo obecnie nie wszystko rozumiem. Jeszcze raz dzięki za podcast @Zawód Inwestor. Pozdrawiam Serdecznie
Wielkie dzięki za ten komentarz! Oby pasja trwała jak najdłużej i nie minęła z pierwszą bessą, która prędzej czy później się wydarzy. Bądź na to gotowy, a pewnego pięknego dnia na pewno będziesz z siebie dumny, że podjąłeś decyzję o starcie tego - jak to nazwałeś - inwestycyjnego maratonu.
Cena Orlenu wynika z ryzyka politycznego. Ostatnio mam wrażenie, że Orlen podzieli los KGHMu i stanie się dojną krową dla Skarbu Państwa, nie dla inwestorów a dywidendy pójdą do lamusa. Jak chcą teraz wyciągnąć 15mld to mówią że przecież rok temu Orlen sam chwalił się oddaniem 14mld Kowalskiemu. Tylko że rok temu sytuacja była kompletnie inna i nikomu nic nie "oddano" Zwyczajnie cena gazu na giełdzie była w granicach 600zł/MWh a Orlen gaz z własnego wydobycia sprzedawał Kowalskiemu za 250zł/MWh. Dla Orlenu stopniały tylko potencjalne zyski, ale i tak zarabiał na tym. Obecnie cena na giełdzie to 200zł/MWh a chce się zmusić Orlen do sprzedaży gazu za -150zł/MWh, czyli będzie dokładał do wydobycia i tym samym zanotuje stratę. To pierwsze. Drugie to to że w przyszłym roku w grudniu miał być oddany terminal w Świnoujściu do stawiania farm wiatrowych na morzu, ale po wyssaniu kasy z Orlenu nie wiem czy ta inwestycja dojdzie do skutku. Na morzu nikomu wiatraki nie przeszkadzają i mają 3x większą wydajność niż te na lądzie, jednakże ten terminal byłby w stanie obsługiwać nie tylko Polskę, ale również Niemczy i Szwecję. Podejrzewam tutaj konflikt interesów i tym samym jedną ustawą chcieli uwalić wszystko nasi politycy. Reasumując w styczniu wychodzę z tej inwestycji, bo mam już dosyć machlojek wokół spółek SP i nie chcę by moje pieniądze bezczynnie leżały i tylko traciły na wartości, bo to dla mnie strata jeżeli spółka się nie rozwija a mogłaby bo 15mld wsparte kredytami i dofinansowaniami daje lewar i robi się 60mld a jeżeli ROIC mamy 20 to rocznie będzie generować 12mld dodatkowych przepływów a tak jest kupa. Dzięki za materiał. Pozdrawiam
Dobra odpowiedz. Miej z tyłu głowy, że ewentualna hossa powodowana napływem zagranicznego kapitału wypchnie Orlen prawdopodobnie wyżej bez względu na okoliczności, bo to największa i najbardziej płynna spółka. Oczywiście nie ingeruję w Twoją decyzję, ale ja sam np potrzymam Orlen dłużej niż do stycznia :) możemy po czasie porównać kto miał w tym przypadku „rację”. Ale tak jak mówię, nie słuchaj mnie, bo ja jestem niepoprawnym optymistą. Dzięki za fajny komentarz
@@zawodinwestor pewnie Masz rację, trzymam do stycznia bo tzw rajd sw Mikołaja wtedy się zwykle kończy. Potem wpakuje pieniądze w Verizon i TD Bank te spółki też są zdołowane i mają podobny yield jak Orlen zwłaszcza Verizon który mam już prawie rok. Pozdrawiam
21:58 np. kontrargumentem jest to, że spółki dywidendowe wolniej się rozwijają od małych spółek growth, bo zamiast ładować cały zysk netto w inwestycje, nowe kredyty inwestycyjne itd. to przepalają 30-80% zysku netto na dywidendy. Mało że najpierw za zysk netto płacą podatek jako firma, to potem te opodatkowane pieniądze idą do akcjonariusza gdzie jeśli nie mamy IKE to z automatu potrącają nam belkę.. Mimo to ja również wolę dywidendowe, ale warto znać zawsze plusy dodatnie i plusy ujemne jak mawiał klasyk
Cierpliwości cierpliwość najważniejsza początki zawsze są niezadowalające ale z czasem i nauką. można zbudować coś konkretnego. Jak ktoś ma obawy w inwestycjach w akcję to może 50/50 w akcję i obligacje inwestować
Ostatnio poprosiłem cię w komentarzu o podzielenie się progami cenowymi kiedy według ciebie warto kupować konkretne spółki i już jest materiał 😎 Wielkie dzięki! Przyłożyłeś sporą cegiełkę do zainteresowania się inwestowaniem na giełdzie!
Ja mam taka koncepcję, Trading View - wykres W/D/4h - Wskazniki (Trend i High/Low) czekam kiedy na D/4h wskaznik zasiweci formę LOW przy dolnej krawędzi trendu. na dzień dzisiejszy Ambra pełza po dnie, ASE 11 dziń się odbija od szczytu, MCR zmierza w dół, PKN, UNI sa nisko. to tak z tych co obserwuję.
Super te filmy robisz, mocno mnie motywują do dalszego działania, zarabiania, oszczędzania, inwestowania, mam dopiero 24 lata a już wchodzę na 4 poziom uzyskania wolności finansowej a dzięki takim kanałom jak twój czuje, że dobrze działam bo moje otoczenie raczej nie rozumie tego ale mam to gdzieś :D pozdrawiam i twórz więcej takich wartościowych filmów
Fajny materiał, dawaj dalej bo fajnie sie tego słucha, wiedzy nigdy za wiele więc mam nadzieję że tego typu odcinków będzie tylko więcej, robisz dobrą robotę na spokojnie wszystko wytłumaczone a nie jak te wszystkie kanały "byznesowe" które niczego nie wnoszą tylko straszą ludzi nowym tragicznym kryzysem albo głaszczą sie nawzajem po jajach i mówią jacy my to nie jesteśmy zajebisci. Pozdro
Świetny materiał, zrobiłem 2 kartki notatek, czekam na więcej. Niska cena Orlenu? Niska jakość zarządzania spowodowana czynnikiem politycznym (zakonnicy partyjni zamiast specjalistów i częste wymiany kadry zarządzającej) zwiększającym ryzyko złych dla spółki decyzji (prawdopodobieństwo ich o tyle większe od spółki w pełni prywatnej, że część z nich może być podejmowana z pełną tego świadomością). Dodatkowo względnie "bezkarne" sięganie do pieniędzy spółki przez rząd oraz bezkarne marginalizowanie mniejszościowego akcjonariatu P.S. To oczywiście twój kanał i twoje podwórko, ale sugeruję rozważenie zrobienia porządku z botami w komentarzach (przykład naganiania na jakiś krypto-kanał na telegramie nawet tutaj poniżej).
Bardzo dobry materiał. Tajemnica słabości ORLENu nie jest tajemnicą od lat - teraz po prostu owo tajemnicze zjawisko się nasiliło... ORLEN jest spółką centralnie sterowaną przez rząd RP (i to każdy - w różnym stopniu) Dodatkowo C/Z dla ORLENu spadł od kiedy przejął on LOTOS i PGNiG i stał się energetycznym molochem i super-monopolistą w Polsce, w swojej branży. Obecne zapędy jeszcze nie zaprzysiężonego rządu, aby kosztami zamrożenia cen energii obarczyć głównie tę spółkę tylko potwierdzają, że jest to narzędzie dużo ważniejsze od ministerstwa energetyki. Moim zdaniem nie ma władzy, która oparłaby się pokusie używania takiego narzędzia.
Fajny odcinek, sporo mięska. Myślę że przeplatanie z takimi softowymi odcinkami, o psychologii inwestowania, o motywacji do oszczedzania i inwestycji itp. to będzie fajny balans.
Kwestie z którymi się nie zgadzam: 3:50 skup akcji jest korzystniejszy podatkowo niż reinwestowanie. 4:42 nie chodzi o horyzont ale o to, że lokatę można zerwać bez utraty kapitału, a akcje mogą być pod kreską. To sie przydaje przy poduszce finansowej. W przypadku giełdowego krachu na lokacie nie stracimy. 6:00 podasz źródła do tych badań o których mowa na slajdzie? Z tego co ja sie nauczyłem to powinniśmy mieć taką ilość akcji, jaką jesteśmy w stanie kontrolować i zarządzać. Jedna osoba ogarnie zarządzanie max 5 walorami w portfelu, ktoś inny 25... Dla każdego ilość z którą sobie poradzi będzie inna. 11:30 - jest tez coś takiego że inwestorzy wstępnie przed podaniem wyników wiedzą że dany kwartał był zły lub wyjątkowo dobry w wynikach, dlatego jeszcze przed ich podaniem wskaźnik C/Z jest na nieracjonalnie niskim poziomie, a po uwzględnieniu danych z nowego raportu jest w normie. Dlatego na stooq sprawdzam jak historycznie wyglądał C/Z by wiedzieć, w jakich widełkach sie poruszał.
Co do USA i siły ichniejszej giełdy jest to też związane z tym jak to państwo jest zorganizowane wokół pieniądza i co z tego wynika giełdy. To jest wydaje mi się kluczowa różnica w stosunku do krajów europejskich i min Polski, gdzie giełdy nie są w centrum ale jakby obok rozbudowanej administracji rządowej. Japonia np jest zorganizowana wokol banków, tam głównym źródłem pieniądza dla firm są banki.
Mógłbyś nagrać materiał stricte o zdobywaniu wiedzy dla totalnie początkującego, jeszcze przed pierwszymi transakcjami. Mam tu na myśli polecane książki, inne kanały na yt, blogi, podcasty, profile na SM itd.
no to właśnie to zrobił.. objaśnił najbanalniejszy wskaźnik c/z oraz wskazał że zdrowa firma to taka co historycznie z roku na rok zwiększa zysk netto i przychody ze sprzedaży oraz płaci przez wiele lat dywidendy, gdzie jej wartość też rośnie. W ten sposób z Excelem i biznesradarem łatwo wytypować spółki które w przeszłości zdawały egzamin. Gorzej z wyceną przyszłości. Tu trzeba być obyty z tym co przegłosowuje sejm, trzeba znać branżę danej spółki której akcje chcemy kupić. Wiedzieć żeby np. Allegro nie tykać bo Amazon wchodzi mocno na rynek polski (tu akurat zmyśliłem bo pozycja allegro wydaje się niezagrożona choć ich akcji nie polecam z innych powodów)
jako praca domowa wytypuj spółki spółki giełdowe które znasz jako zwykły konsument (CCC, Wittchen, Amica, Śnieżka, Cyfrowy Polsat) i poobliczaj dla nich z ostatnich 10 lat w excelu wskaźniki CAGR za ostatnie 10 lat... do tego wskaźnik zadłużenie / ebitda i zaraz się okaże że takie CCC gdzie jest miła pani przy kasie, łagodna muzyczka i pięknie wyeksponowany towar jest guzik warta tak na prawdę bo jest zadłużona po uszy i jest krótko mówiąc gniotem... polecam
Chyba jeden z lepszych odcinków na tym kanale z fajnym zdaniem na koniec. Fajnie jakbyś kontynuował tą serie z analizą(nawet kosztem tych ,,luźnych" dot. motywacji i oszczędzania, bo mam wrażenie, że dojdziesz do takiego momentu gdzie będziesz się powtarzał). Nie mniej jednak czekam na następny odcinek, pozdrawiam cieplutko i pysznej kawusi życzę.
To bardzo ważny dla mnie komentarz. W tych luźnych materiałach nawet już teraz się powtarzam, ale to dlatego, że sam potrzebuję co kilka miesięcy przypominać sobie te najważniejsze zasady (ludzki umysł ma tendencję do rozmywania takich informacji z czasem). To jest trudny temat, bo chcę równoważyć materiały w taki sposób, aby było zawsze coś dla bardzo początkujących, ale też będzie coraz więcej coraz bardziej specjalistycznych treści. Fajnie, że ten miał dobry obiór, bo obawiałem się, że będzie miał dużo mniej wyświetleń, a nie ukrywam, że w działalności na YT ostatecznie to jest wyznacznik tego w jakim kierunku się zmierza
@@zawodinwestor To tylko moja opinia, mi osobiście to by nie przeszkadzało, ale w przyszłości nie wiem czy nie lepszym pomysłem byłyby odnośniki do konkretnych odcinków. Ja osobiście z luźniejszych tematów czekam na jakiś odcinek stricte z książkami(takie jakie Cię zainspirowały, z podziałem na poziom zaawansowania oraz czy jeszcze są aktualne itp.). Nie wiem jaki popyt na to jest jeśli chodzi o oglądalność, ale kiedyś pamiętam w którymś z odcinków wspominałeś także myślę, że byłbyś w stanie kilka minut ukręcić. Jeżeli nie to może na tiktoku by się sprawdziło.
Mamy jedną spółkę wysokich technologii, klasy światowej. W dodatku zdołowaną obecnie. CD PROJEKT - za 5 lat zbliży się do największych w branży a za 10 lat stanie się dojrzałą spółką walue z kapitalizacją 10 razy wyższa niż dzisiaj.
@@michaw.8269 W gamedevie to nie jest długi okres. Jeśli boisz się o 10 lat, to za 3--5 będzie wysyp premier ogłoszonych w strategii. A z pewnością będzie taki moment, że trafi do sprzedaży Wiedźmin 4 a kolejne 2 tytuły będą bliskie wydania i to pewnie będzie szczyt kursu (~ ok 500-600zł) na najbliższe 5 lat.
Super. Długo czekałem na jakiś merytoryczny content. Mam wrażenie że ostatnio nagrywałeś bardziej kołczingowe filmy wrzucając w to reklamy. W tym wideo dzielisz się wiedzą, do której pewnie wrócę kilka razy. Chętnie obejrzę kolejne tego typu filmy
Metoda: na oko. Wiem, że to brzmi strasznie dziwnie, ale jak się codziennie w tym siedzi, to robię to dosyć intuicyjnie. Gdybym miał jednak bardziej profesjonalnie to określić, to dużo większe wagi mają spółki bezpieczne, którym przypisuje duże prawdopodobieństwo niezakłóconego działania przez 10-15 lat (np. Kęty). Im mniejsza, bardziej ryzykowna spółka, tym mniejszą pozycję decyduję się posiadać.
Trzeba pamiętać, że ja jeszcze nie jestem w tym ekspertem, ale jak podrzuciłeś ten temat, to ja pewno o tym więcej poczytam i powiem w jendnym z kolejnych odcinków. Obecna moja wiedza jest taka, że raczej lepiej sprawdza się to co napisałem wyżej niż utrzymywanie jednakowych wag niezależnie od ryzyka (tutaj akurat opieram wiedzę na kanale Tomasza Treli i na przeprowadzonych przez niego backtestach)
Inwestowanie z profesjonalistą to tajemnica, o której wie niewielu inwestorów, metodologia pozwala jednocześnie zarabiać i uczyć się. Słyszałem też wiele dobrych świadectw o Celena Howard, dobrym strategu
Jakby co trader mowił o tym ze inwestujac w rosje ponosi ryzyko i ze nie byly to jego jedyne aktywa. Chlop szukal tanio. No i znalazl. Wziął na klate straty, ale z dywersyfikacji nadal wychodzil mysle ze niezle. Swoją drogą ciekawe ile przytulil z rynku rosyjskiego i czy wogóle miał jakies realne straty. Sam mowisz ze jak firma zbankrutuje to są jeszcze 19-24 pozostałe dzwigające portfel. Kazdy z nas kiedys bedzie mial strate do przytulenia. Najwazniejsze zeby iść w górę. Obojętnie na czym.
Ja jestem od tego tysiąca. Już teraz zawód inwestor może zaliczyć się do grupy największych kanałów o tej tematyce. Za rok zwycięzca głosowania w ankiecie inwestorów indywidualnych:)
Ciekawy materiał, fajnie, że dzielisz się takimi spostrzeżeniami, jak wycena spółek giełdowych z Twojej perspektywy. Ja to mam kilka strategii, którymi się posługuję - wszystko zależy, czy chodzi o część dywidendową mojego portfela, czy część wzrostową W części wzrostowej trzymam li-tylko top 1 spółkę, jeżeli chodzi o kapitalizację, z rynku amerykańskiego, holenderskiego i francuskiego - więc teraz odpowiednio Apple, ASML Holding oraz LVMH - kupuję wtedy gdy kurs spadnie zgodnie z wytycznymi technicznej bessy, czyli -20% x lekko wygładzony współczynnik beta (średnia 1 i beta). W części dywidendowej - sektorowe ETF'y na rynek USA i europejski, kupuję zgodnie z pewną hierarchią - wysokością przeszłych stóp dywidend, kiedy są poniżej średniej kroczącej oraz akcje - wybrałem po jednej spółce z USA i Europy (Holandia, Niemcy, UK lub Francja) i tu już patrzę na wzrost przychodów oraz dywidend, jaki procent z wolnych przepływów pieniężnych firma przeznacza na dywidendy (końcu coś trzeba zostawić na rozwój firmy, a nie wszystko oddać akcjonariuszom), staram się ją wycenić na podstawie kilku wskaźników i potem taką wycenę uśredniam, biorę też pod uwagę relację ceny do maksymalnej ceny z ostatnich 52 tygodni oraz relację do średniej kroczącej. Transakcje w ostatni dzień handlowy przeprowadzam i jak na razie biję swój benchmark, czyli MSCI World
O kurde, ciekawa strategia. Metody wycen/zakupów wydają się logiczne. Im dłużej jestem na rynku tym większe mam wrażenie, że tak naprawdę znaczną większość strategii zadziała jeżeli wytrzymamy z w miarę logicznie dobranymi spółkami w dłuższym terminie. Sam mam ochotę na zbudowanie takiego portfela wzrostowego, może nieco bardziej zdywersyfikowanego i właśnie modlę się o tą 20% bessę :D
@@zawodinwestor , powiem tak, przeanalizowałem sobie zachowanie TOP 1 market cap dla rynku amerykańskiego (tu na YT można znaleźć filmik w historią od 1980 roku i samemu się w taką analizę pobawić) i szczególnie w dłuższej perspektywie kurs największej firmy przebijał S&P 500, przy zmianie i tak chcę sobie jakieś 5-10% na dywidendy zostawić. Najważniejszy wydaje się po prostu być moment dokupowania spółek do portfela, na testach na ETF'ach i akcjach doszedłem do wniosku, że tzw. Dollar Cost Average nie spełnia do końca swojej roli - osobiście staram się liczbę akcji indeksować o odchylenie od 52 week high oraz SMA 10 miesięcznej, czyli nie dość, że więcej akcji się wtedy kupi, to i więcej kasy na to przeznaczam. Generalnie wybieram spółki ze stabilnym biznesem i stabilnym wzrostem dywidend oraz przychodów, nie biorę w ogóle zysku pod uwagę, bo staram się wskaźniki po prostu uśrednić - dla dywidend jest to okres 5 lat, a dla ceny do przychodów - 8 lat. Potem stara dobra regresja liniowa, bo wychodzę z założenia, że wszystko będzie dążyć do średniej, im większe odchylenie w dół, tym lepiej - dzięki temu dokupiłem akcje NN Group za poniżej 30 €, bo zaskakującym wyroku sądu odnośnie "polisolokat" na holenderskim rynku - a jest to firma, która wypłaciła 2,91 € dywidend, a w NL jest relatywnie niski podatek od dywidend wynoszący 15%. Podatki też biorę pod uwagę w zakupie akcji do portfela - jeżeli dane firmy mają zbliżone parametry wzrostowe, wyceny i odchylenie do średniej i maksymalnej ceny, to najpierw wybieram rynek brytyjski, bo nie płacę tam podatku od dywidend, potem holenderski i amerykański (dzięki W8BEN obniżyłem podatek zza oceanu do 15%), potem Francja (25%) i Niemcy (26,375%) - dla mnie liczy się dywidenda netto, już po odliczeniu podatku, a jako że mieszkam w Holandii nie muszę dopłacać do niego. Dzięki temu np. w marcu 2020 i w 2022 roku kupiłem trochę akcji AAPL (ale także MSFT) i ASML Holding. Ostatnio LVMH wpadło do portfela, także powoli buduje się portfelik. 😄
Co powiesz na serię „Gdybym miał dziś zacząć inwestować”. Chodzi o comiesięczny wpis w zakładce społeczność z wyborem trzech aktualnie najlepszych do kupienia spółek uwzględniających ich sytuację oraz cenę? Tak dla początkujących inwestorów, najlepiej gdyby te aktywa były dostępne na IKE w Bossie.
nagrasz tutorial jak przelac dolary na xtb bez prowizji ? przez revoulta a potem paypala tak jak mówiłeś o tym kiedyś ? Bo mi coś to nie wychodzi :D Dzięki za to co robisz i oby tak dalej !
Orlen nie ma ceny do zysku 2,8 jeśli brałeś dane z biznes radar tam jest błąd zysk Orlenu wzięty jest po połączeniu z gazownictwem natomiast kapitalizacja jest samego Orlenu.
Witam. Czy ktoś orientuje się jak wygląda odprowadzenie podatku od dywidendy otrzymanej ze spółki notowanej na LSE? Z tego co mi wiadomo do 2000£ ten podatek wynosi 0%, czy w takim razie inwestując przez konto xtb to moje biuro maklerskie odprowadzi należne 19% do fiskusa, tak jak robi to w przypadku dywidend spływających z GPW, czy raczej mam to samodzielnie odnotować dopiero w picie ? (Czy xtb przesyłając mi formularz do pitu zawrze tam dane o należytym odliczeniu). Dziękuję z góry.
Nie martwi cię w Dom Development zadłużenie netto/ebitda o połowę większe niż średnia w sektorze? W 3Q19 było to 4,35 ale obecnie w 3Q23 to jest to już 5,74. Dodatkowo zadłużenie kapitału własnego 2,43 względem 0,9 dla innych spółek z sektora... Oznacza to że nie są w stanie kapitałem własnym spłacić wierzytelności w razie czego. Z innej strony CAGR 4Y czy 3Y przychodów ze sprzedaży, zysku operacyjnego, czy zysku netto wynoszą 9-13% także spoko. No sam nie wiem. Już C/Z=9 względem średniej C/Z=5 z rynku
W wolnej chwili zrobię w excelu takie zestawienie dla wszystkich budowlanych by wytypować taką co ma najniższe c/z przy najlepszej dynamice wzrostu przychodów i zysków no i możliwe z niskim zadłużeniem. To coś jak szukanie dziewicy na studiach na politechnice ;)
A możesz wpisać w google np "CAGR kalkulator" i tam dosyć prosto się to liczy. Dla Polskich spółek dane zysku/przychodów CAGR da się to sprawdzać w skanerze spółek w MyFund :) Wyszukujesz np "Dynamika przychodów 5Y CAGR"
Orlen - niska C/Z przez ogromne ryzyko polityczne. Przy okazji masz do polecenia jakieś strony lub innych twórców, od których czerpiesz informacje? Obecnie jest tyle tego, że ciężko wyłapać co jest wartościowe, a nie "populistyczne"
USA to nie Włochy czy Grecja. USA to hegemon i są w stanie zapłacić bardzo dużo, żeby utrzymać tę pozycję. Dlatego wydają tak grube pieniądze na wojsko. Jedyny powód, żeby obligacje USA przestały być bezpieczne, to USA idące 100% w izolacjonizm, co (obiektywnie patrząc) nie jest opłacalne dla USA, ale jest mimo wszystko możliwe. Jednak byłby to krok, który zmienił by bardzo dużo w polityce światowej, więc i na światowych rynkach, wtedy obligacje USA tracące status "bezpiecznych" raczej nie będzie najwyżej na listach priorytetów czy zmartwień
Jasne. Zrobię to po świętach. Od dłuższego czasu planuję powrót na Spotify, ale teraz mam tak trudny okres w pracy, że niestety muszę odsunąć w czasie wszystkie takie usprawnienia :(
Jak dokładnie działa iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD? W praktyce kiedy spada, a kiedy rośnie? Od czego to zależy - od rentowności obligacji 20 letnich amerykańskich? Im szybciej FED obniży stopy tym szybciej zwiększy się rentowność obligacji, a zarazem można liczyć na wzrost funduszu? Dobrze to rozumiem?
Super odcinek jak zawsze. Świetnie się Ciebie słucha. Mam pytanie: czy płaci się jakieś podatki od inwestycji zagranicznych w ramach IKE? Np obligacje amerykańskie albo akcje/etf? Pozdrawiam
Na IKE zupełnie nie musisz przejmować się podatkami pobieranymi w Polsce. Oczywiście w przypadku ETFu podatek może być pobrany u źródła (np ETF ma w sobie akcje coca-coli. Cola wypłaca dywidendę i amerykański urząd skarbowy automatycznie pobiera bodajże 15% podatku od zysków kapitałowych). Ty nic nie płacisz i w przypadku IKE o niczym nawet nie musisz myśleć w kwestii podatków
Wszystko powiedziałeś jak trzeba i bardzo zrozumiałe. Seria bardzo potrzebna w ramach edukacyj. Oby trwała jak najdłużej 😂
Staram się nigdy nie marnować czasu podczas spacerów i jazdy tramwajem. Zawsze gdy gdziekolwiek ide lub jade to słucham podcastów o inwestowaniu/ekonomii/gospodarce.
Straciłem już parę tysięcy na zwykłej giełdzie. W tym roku postawiłem na spółki dywidendowe - zaczęło się od kupna kilkudziesięciu akcji XTB. Pierwsza uzyskana dywidenda z tej spółki przekonała mnie do tego sposobu inwestycji. Potem trafiłem na Twój kanał i jeden z pierwszych odcinków na temat Twojego portfela publicznego. Od tego czasu staram się po każdej wypłacie inwestować stałą określoną kwotę w akcje różnych spółek z naszego podwórka. Zobowiązania w postaci kredytu hipotecznego, czy rodziny powodują, że budżet na akcje jest mniejszy niż bym chciał, ale wiem że prędzej czy później, ta kula śnieżna zacznie się sama toczyć. Dzięki za każdy Twój film, bo po każdym takim materiale jestem przekonany co do słuszności tej drogi :D
I jak ci idzie?
Fajnie, łopatologicznie wytłumaczone. Chętnie bym zobaczył omówienie kolejnych wskaźników wykorzystywanych w analizie fundamentalnej a na koniec wisienkę na torcie czyli korzystanie screenera czyli wyszukiwarki akcji.
Hej! Tak, zdecydowanie ktoś tego słucha, a nawet się zasłuchał ☺️
Dziękuję za świetnie przekazaną wiedzę ❤
Jestem bardzo ciężko kapujący jeśli chodzi o takie obliczenia i zrozumienie tego zajmuje mi dużo czasu, ale tłumaczysz to tak przejrzyście, że myślę, że każdy jest w stanie coś z tego wyciągnąć. Dzięki!
Podoba mi się napis pod pieskiem cały czas się gapiłem i słuchałem w skupieniu XD.
ja w sumie mam prostą metodę :
0. tylko GPW
1. patrze czym sie zajmuje spółka czy mi odpowiada
2 patrze czy płaci długo dywidendy i regularnie
3 patrzę na wykres 5 lat, rok, i miesiac jak nie jest na górce to jest ok, fajnie jak jest gdzies na sredniej kresce
4.później szybkie zerknięcie na wskaźniki (głownie C/Z, grahama - reszty sie ucze ;))
5. patrze na wyniki finansowe czy sa na plusie
0. to mój błąd tzw. młodości gdzie za mocno na newconnectcie szalałem... teraz nie tykam gufna
@@FizykaTV pewnie kryterium 0. by umnie nie było, gdyby nie fakt ze nie chce sie zaorac podatkowo przy kupnie spolek dywidendowych
Dziękuję za ten film. Czekałam aż ktoś to wyjaśni w tak przystępny sposób. Czekam teraz na filmy o kolejnych wskaźnikach i danych ze sprawozdań finansowych, żeby zrozumieć jak je czytać 😊
Super nowy odcinek! Niedawno zacząłem się interesować tematem i mam jedno zmartwienie, mianowicie jak inwestować podczas hossy bo wszystko niby ładnie rośnie a jednak najlepsza strategią wydaje sie inwestować na spadkach - jesli mysle dlugoterminowo, moze o tym bys zrobił odcineczek bo przejrzalem wiekszosc i poza kilkoma sugestiami nie widzialem takiego tematu, ciesze sie ze ktos z takim dobrym podejsciem nareszcie jest a yt, troche jak kilka lat temu marianczello sprawil ze wrocilem do szachow :D Pozdrawiam cieplutko i na pewno bede jeszcze pytal w komentarzach jak czegos nie bede wiedzial wiec prosze nie linczowac ;)
Inwestowanie na hossie jest takie samo jak na bessie - dobry biznes się obroni. Kluczowe jest "wchodzenie" systematyczne, wtedy mamy odwołanie do średniej ceny zakupu :) Wchodzenie "all in" powoduje brak panowania nad zmianami na wycenie biznesu (bo w dobrej spółce też są spadki) :)
Inwestowanie na spadkach wcale nie jest optymalną strategią
@@Szachtario ja osobiście staram się w hossie kierować strategią momentum, bazującą na ETF'ach, bo rzadko co można znaleźć fajną okazję do zakupu.
Z drugiej strony nawet w hossie można znaleźć sektory, które i tak kuleją w stosunku do reszty rynku, więc i czasem i dobra okazja się tam trafi.
@@przemojprzez jaką platformę inwestujesz w etf
@@jesteszmiana5915 ja mam konto maklerskie w ING holenderskim, bo w Holandii mieszkam.
Codziennie dojezdzam autem do i z pracy srednio przez ok 3h. 100% tego czasu od ok tygodnia slucham takich filmikow o inwestowaniu z glowa robisz to znakomicie i przejrzyscie, Twoj ton glosu, tempo tez jest jakby....skrojony do tego typu kontentu. Dziekuje za Twoja prace i prosze o wiecej!!
Dziękuję za materiał. Swoje konto maklerskie założyłem 2.10.2023 i jestem na razie zielonym ogórkiem, inaczej mówiąc początkującym inwestorem. Chcę się uczyć i rozwijać. Wiem, że cały proces to bardziej maraton niż sprint. Dlatego dam sobie czas na codzienną naukę. Odkładam co miesiąc na koncie maklerskim część wypłaty ale nie jest to duża kwota - może to i lepiej na obecnym etapie. Nie wiem czy już mogę powiedzieć, że złapałem bakcyla giełdy, ale zaczyna mnie ten temat na prawdę interesować. Wcześniej w życiu nie miałem kontaktu z szeroko pojętymi finansami, zatem zaczynam właściwie od zera. Czuję, że przede mną wspaniała przygoda i wiele wiedzy do przyswojenia. Już teraz widzę, że uwielbiam patrzeć na wykresy. Kupiłem książkę do analizy technicznej i będę czytał. Obecnie czytam "Zwykłe akcje niezwykłe zyski"" - Philip A. Fisher. Zdaje się, że kiedy ją skończę to po jakimś czasie będę chciał do niej wrócić bo obecnie nie wszystko rozumiem. Jeszcze raz dzięki za podcast @Zawód Inwestor. Pozdrawiam Serdecznie
Wielkie dzięki za ten komentarz! Oby pasja trwała jak najdłużej i nie minęła z pierwszą bessą, która prędzej czy później się wydarzy. Bądź na to gotowy, a pewnego pięknego dnia na pewno będziesz z siebie dumny, że podjąłeś decyzję o starcie tego - jak to nazwałeś - inwestycyjnego maratonu.
Cena Orlenu wynika z ryzyka politycznego. Ostatnio mam wrażenie, że Orlen podzieli los KGHMu i stanie się dojną krową dla Skarbu Państwa, nie dla inwestorów a dywidendy pójdą do lamusa. Jak chcą teraz wyciągnąć 15mld to mówią że przecież rok temu Orlen sam chwalił się oddaniem 14mld Kowalskiemu. Tylko że rok temu sytuacja była kompletnie inna i nikomu nic nie "oddano" Zwyczajnie cena gazu na giełdzie była w granicach 600zł/MWh a Orlen gaz z własnego wydobycia sprzedawał Kowalskiemu za 250zł/MWh. Dla Orlenu stopniały tylko potencjalne zyski, ale i tak zarabiał na tym. Obecnie cena na giełdzie to 200zł/MWh a chce się zmusić Orlen do sprzedaży gazu za -150zł/MWh, czyli będzie dokładał do wydobycia i tym samym zanotuje stratę. To pierwsze. Drugie to to że w przyszłym roku w grudniu miał być oddany terminal w Świnoujściu do stawiania farm wiatrowych na morzu, ale po wyssaniu kasy z Orlenu nie wiem czy ta inwestycja dojdzie do skutku. Na morzu nikomu wiatraki nie przeszkadzają i mają 3x większą wydajność niż te na lądzie, jednakże ten terminal byłby w stanie obsługiwać nie tylko Polskę, ale również Niemczy i Szwecję. Podejrzewam tutaj konflikt interesów i tym samym jedną ustawą chcieli uwalić wszystko nasi politycy. Reasumując w styczniu wychodzę z tej inwestycji, bo mam już dosyć machlojek wokół spółek SP i nie chcę by moje pieniądze bezczynnie leżały i tylko traciły na wartości, bo to dla mnie strata jeżeli spółka się nie rozwija a mogłaby bo 15mld wsparte kredytami i dofinansowaniami daje lewar i robi się 60mld a jeżeli ROIC mamy 20 to rocznie będzie generować 12mld dodatkowych przepływów a tak jest kupa. Dzięki za materiał. Pozdrawiam
Dobra odpowiedz. Miej z tyłu głowy, że ewentualna hossa powodowana napływem zagranicznego kapitału wypchnie Orlen prawdopodobnie wyżej bez względu na okoliczności, bo to największa i najbardziej płynna spółka. Oczywiście nie ingeruję w Twoją decyzję, ale ja sam np potrzymam Orlen dłużej niż do stycznia :) możemy po czasie porównać kto miał w tym przypadku „rację”. Ale tak jak mówię, nie słuchaj mnie, bo ja jestem niepoprawnym optymistą. Dzięki za fajny komentarz
@@zawodinwestor pewnie Masz rację, trzymam do stycznia bo tzw rajd sw Mikołaja wtedy się zwykle kończy. Potem wpakuje pieniądze w Verizon i TD Bank te spółki też są zdołowane i mają podobny yield jak Orlen zwłaszcza Verizon który mam już prawie rok. Pozdrawiam
21:58 np. kontrargumentem jest to, że spółki dywidendowe wolniej się rozwijają od małych spółek growth, bo zamiast ładować cały zysk netto w inwestycje, nowe kredyty inwestycyjne itd. to przepalają 30-80% zysku netto na dywidendy. Mało że najpierw za zysk netto płacą podatek jako firma, to potem te opodatkowane pieniądze idą do akcjonariusza gdzie jeśli nie mamy IKE to z automatu potrącają nam belkę.. Mimo to ja również wolę dywidendowe, ale warto znać zawsze plusy dodatnie i plusy ujemne jak mawiał klasyk
Super materiał, obejrzany oczywiście do końca. Z mojej strony kontynuacja tematyki bardzo mile widziana, a nawet pożądana. Dzięki.👍
Dawaj dalej ...trader może sie od Ciebie uczyć jak wiedze przekazywać .....
Cierpliwości cierpliwość najważniejsza początki zawsze są niezadowalające ale z czasem i nauką. można zbudować coś konkretnego. Jak ktoś ma obawy w inwestycjach w akcję to może 50/50 w akcję i obligacje inwestować
Bardzo ciekawy material. Tematy niby znane ale wiedzy nigdy dosyć. Prosba o dalsze odcinki. Pozdrawiam 🙂
Daję znać, że słucham ;)
Już nie mogę sie doczekać tych 10h podcastów
Wrzucam komentarz i zaczynam słuchać
Świetny film, brakuje tego typu contentu w tak przystępnej formie.
Super materiał 👌🏻 dzięki
Dawaj więcej takich odc. Analizą fundamentalna kluczem do strategii dywidendowej 💪
👍
Dzięki za materiał.
Pozdrawiam.
Super. Bardzo dziękuje za takie materiały. Bardzo bym chciał aby temat był kontynuowany. Jeszcze raz dziękuje.
Dajesz z następnymi wskazówkami 👌
Ostatnio poprosiłem cię w komentarzu o podzielenie się progami cenowymi kiedy według ciebie warto kupować konkretne spółki i już jest materiał 😎 Wielkie dzięki! Przyłożyłeś sporą cegiełkę do zainteresowania się inwestowaniem na giełdzie!
Ja mam taka koncepcję, Trading View - wykres W/D/4h - Wskazniki (Trend i High/Low) czekam kiedy na D/4h wskaznik zasiweci formę LOW przy dolnej krawędzi trendu. na dzień dzisiejszy Ambra pełza po dnie, ASE 11 dziń się odbija od szczytu, MCR zmierza w dół, PKN, UNI sa nisko. to tak z tych co obserwuję.
Zajęcia praktyczne :) Czekamy na więcej!
Czekamy na kolejny odcinek👏🏻👏🏻
Więcej, więcej, więcej,słucha się świetnie
Dzięki za ten materiał!
Super materiał, czekam na wiecej
Super te filmy robisz, mocno mnie motywują do dalszego działania, zarabiania, oszczędzania, inwestowania, mam dopiero 24 lata a już wchodzę na 4 poziom uzyskania wolności finansowej a dzięki takim kanałom jak twój czuje, że dobrze działam bo moje otoczenie raczej nie rozumie tego ale mam to gdzieś :D pozdrawiam i twórz więcej takich wartościowych filmów
Ja 22 lata i już idę na 5 poziom powoli gdzieś wrzesień chyba będzie 5 poziom
Dawaj więcej
Świetny odcinek, wszystko jak zawsze przystępnie opowiedziane. Wincyj!
Świetny materiał 👍
Kontynuacja jak najbardziej wskazana 🫵
Super, pozdrawiam 🤛
Fajny materiał, dawaj dalej bo fajnie sie tego słucha, wiedzy nigdy za wiele więc mam nadzieję że tego typu odcinków będzie tylko więcej, robisz dobrą robotę na spokojnie wszystko wytłumaczone a nie jak te wszystkie kanały "byznesowe" które niczego nie wnoszą tylko straszą ludzi nowym tragicznym kryzysem albo głaszczą sie nawzajem po jajach i mówią jacy my to nie jesteśmy zajebisci. Pozdro
Świetny materiał, zrobiłem 2 kartki notatek, czekam na więcej.
Niska cena Orlenu? Niska jakość zarządzania spowodowana czynnikiem politycznym (zakonnicy partyjni zamiast specjalistów i częste wymiany kadry zarządzającej) zwiększającym ryzyko złych dla spółki decyzji (prawdopodobieństwo ich o tyle większe od spółki w pełni prywatnej, że część z nich może być podejmowana z pełną tego świadomością). Dodatkowo względnie "bezkarne" sięganie do pieniędzy spółki przez rząd oraz bezkarne marginalizowanie mniejszościowego akcjonariatu
P.S.
To oczywiście twój kanał i twoje podwórko, ale sugeruję rozważenie zrobienia porządku z botami w komentarzach (przykład naganiania na jakiś krypto-kanał na telegramie nawet tutaj poniżej).
Bardzo dobry materiał.
Tajemnica słabości ORLENu nie jest tajemnicą od lat - teraz po prostu owo tajemnicze zjawisko się nasiliło...
ORLEN jest spółką centralnie sterowaną przez rząd RP (i to każdy - w różnym stopniu)
Dodatkowo C/Z dla ORLENu spadł od kiedy przejął on LOTOS i PGNiG i stał się energetycznym molochem i super-monopolistą w Polsce, w swojej branży.
Obecne zapędy jeszcze nie zaprzysiężonego rządu, aby kosztami zamrożenia cen energii obarczyć głównie tę spółkę tylko potwierdzają, że jest to narzędzie dużo ważniejsze od ministerstwa energetyki. Moim zdaniem nie ma władzy, która oparłaby się pokusie używania takiego narzędzia.
Bardzo dobra odpowiedź :)
To jest duży plus prowadzenia tego kanału, że widzę osoby, które potrafią się normalnie i obiektywnie wypowiedzieć. Dzięki za ten komentarz
Fajny odcinek, sporo mięska. Myślę że przeplatanie z takimi softowymi odcinkami, o psychologii inwestowania, o motywacji do oszczedzania i inwestycji itp. to będzie fajny balans.
Super! Takiej opinii było mi potrzeba, bo lubię obie formy przekazywania treści :)
Dobry materiał. Dzięki 😅
Oby wiecej takich filmikow. Czekam z niecierpliwowcia na twoje materialy bo sie poprosu zajebiscie ich slucha i rozmysla podczas tego sluchania
Słuchamy 😊
Obejrzane do końca 😃 Czekamy na więcej 😊
Dzięki ci za tą widzę, którą nam przekazujesz, dzięki tobie w styczniu i grudniu będę miał pierwsze dywidendy 👍
Super! :) Ja swoją pierwszą dywidendę pamiętam do dzisiaj
Geralt które masz spółki
Super odcinek. Piszę to trochę w ciemno bo dopiero odpaliłem, ale już wiem że będzie dużo mięsa 😊🎉
Jak zwykle świetny materiał!
Na to czekałem!
Kwestie z którymi się nie zgadzam: 3:50 skup akcji jest korzystniejszy podatkowo niż reinwestowanie. 4:42 nie chodzi o horyzont ale o to, że lokatę można zerwać bez utraty kapitału, a akcje mogą być pod kreską. To sie przydaje przy poduszce finansowej. W przypadku giełdowego krachu na lokacie nie stracimy. 6:00 podasz źródła do tych badań o których mowa na slajdzie? Z tego co ja sie nauczyłem to powinniśmy mieć taką ilość akcji, jaką jesteśmy w stanie kontrolować i zarządzać. Jedna osoba ogarnie zarządzanie max 5 walorami w portfelu, ktoś inny 25... Dla każdego ilość z którą sobie poradzi będzie inna. 11:30 - jest tez coś takiego że inwestorzy wstępnie przed podaniem wyników wiedzą że dany kwartał był zły lub wyjątkowo dobry w wynikach, dlatego jeszcze przed ich podaniem wskaźnik C/Z jest na nieracjonalnie niskim poziomie, a po uwzględnieniu danych z nowego raportu jest w normie. Dlatego na stooq sprawdzam jak historycznie wyglądał C/Z by wiedzieć, w jakich widełkach sie poruszał.
czekam z niecierpliwością na ciąg dalszy
Co do USA i siły ichniejszej giełdy jest to też związane z tym jak to państwo jest zorganizowane wokół pieniądza i co z tego wynika giełdy. To jest wydaje mi się kluczowa różnica w stosunku do krajów europejskich i min Polski, gdzie giełdy nie są w centrum ale jakby obok rozbudowanej administracji rządowej. Japonia np jest zorganizowana wokol banków, tam głównym źródłem pieniądza dla firm są banki.
Swietny film. Ogromna dawka wiedzy
dzieki za bardzo za ten filmik
@ZawodInwestor0 jaki telegram
To był jakiś scam, bot który się pode mnie podszywał. YT kompletnie sobie z czymś takim nie radzi
@@zawodinwestor po chwili dopiero zauważyłem.
Kiedy następny filmik tego typu? Czekam z niecierpliwością 😁
Komentarz dla statystyk, jak zwykle świetny materiał 💪
Mógłbyś nagrać materiał stricte o zdobywaniu wiedzy dla totalnie początkującego, jeszcze przed pierwszymi transakcjami. Mam tu na myśli polecane książki, inne kanały na yt, blogi, podcasty, profile na SM itd.
no to właśnie to zrobił.. objaśnił najbanalniejszy wskaźnik c/z oraz wskazał że zdrowa firma to taka co historycznie z roku na rok zwiększa zysk netto i przychody ze sprzedaży oraz płaci przez wiele lat dywidendy, gdzie jej wartość też rośnie. W ten sposób z Excelem i biznesradarem łatwo wytypować spółki które w przeszłości zdawały egzamin. Gorzej z wyceną przyszłości. Tu trzeba być obyty z tym co przegłosowuje sejm, trzeba znać branżę danej spółki której akcje chcemy kupić. Wiedzieć żeby np. Allegro nie tykać bo Amazon wchodzi mocno na rynek polski (tu akurat zmyśliłem bo pozycja allegro wydaje się niezagrożona choć ich akcji nie polecam z innych powodów)
jako praca domowa wytypuj spółki spółki giełdowe które znasz jako zwykły konsument (CCC, Wittchen, Amica, Śnieżka, Cyfrowy Polsat) i poobliczaj dla nich z ostatnich 10 lat w excelu wskaźniki CAGR za ostatnie 10 lat... do tego wskaźnik zadłużenie / ebitda i zaraz się okaże że takie CCC gdzie jest miła pani przy kasie, łagodna muzyczka i pięknie wyeksponowany towar jest guzik warta tak na prawdę bo jest zadłużona po uszy i jest krótko mówiąc gniotem... polecam
łapka po minucie, komentarz z minimum 7 słowami dla algorytmu
Wielkie dzięki! To bardzo pomaga
Chyba jeden z lepszych odcinków na tym kanale z fajnym zdaniem na koniec. Fajnie jakbyś kontynuował tą serie z analizą(nawet kosztem tych ,,luźnych" dot. motywacji i oszczędzania, bo mam wrażenie, że dojdziesz do takiego momentu gdzie będziesz się powtarzał). Nie mniej jednak czekam na następny odcinek, pozdrawiam cieplutko i pysznej kawusi życzę.
To bardzo ważny dla mnie komentarz. W tych luźnych materiałach nawet już teraz się powtarzam, ale to dlatego, że sam potrzebuję co kilka miesięcy przypominać sobie te najważniejsze zasady (ludzki umysł ma tendencję do rozmywania takich informacji z czasem). To jest trudny temat, bo chcę równoważyć materiały w taki sposób, aby było zawsze coś dla bardzo początkujących, ale też będzie coraz więcej coraz bardziej specjalistycznych treści. Fajnie, że ten miał dobry obiór, bo obawiałem się, że będzie miał dużo mniej wyświetleń, a nie ukrywam, że w działalności na YT ostatecznie to jest wyznacznik tego w jakim kierunku się zmierza
@@zawodinwestor To tylko moja opinia, mi osobiście to by nie przeszkadzało, ale w przyszłości nie wiem czy nie lepszym pomysłem byłyby odnośniki do konkretnych odcinków. Ja osobiście z luźniejszych tematów czekam na jakiś odcinek stricte z książkami(takie jakie Cię zainspirowały, z podziałem na poziom zaawansowania oraz czy jeszcze są aktualne itp.). Nie wiem jaki popyt na to jest jeśli chodzi o oglądalność, ale kiedyś pamiętam w którymś z odcinków wspominałeś także myślę, że byłbyś w stanie kilka minut ukręcić. Jeżeli nie to może na tiktoku by się sprawdziło.
bardzo przydatmy film
Mamy jedną spółkę wysokich technologii, klasy światowej. W dodatku zdołowaną obecnie. CD PROJEKT - za 5 lat zbliży się do największych w branży a za 10 lat stanie się dojrzałą spółką walue z kapitalizacją 10 razy wyższa niż dzisiaj.
Są duże nadzieję, ale wiele może się stać przez najbliższe 10 lat
@@michaw.8269 W gamedevie to nie jest długi okres. Jeśli boisz się o 10 lat, to za 3--5 będzie wysyp premier ogłoszonych w strategii. A z pewnością będzie taki moment, że trafi do sprzedaży Wiedźmin 4 a kolejne 2 tytuły będą bliskie wydania i to pewnie będzie szczyt kursu (~ ok 500-600zł) na najbliższe 5 lat.
Łapka w górę Byku, jak zawsze dobry materiał
Oskarowy Film ❗👌✌️
Super. Długo czekałem na jakiś merytoryczny content. Mam wrażenie że ostatnio nagrywałeś bardziej kołczingowe filmy wrzucając w to reklamy.
W tym wideo dzielisz się wiedzą, do której pewnie wrócę kilka razy.
Chętnie obejrzę kolejne tego typu filmy
Ciekawy jestem Twojej metody doboru wag spółek w portfelu.
Metoda: na oko. Wiem, że to brzmi strasznie dziwnie, ale jak się codziennie w tym siedzi, to robię to dosyć intuicyjnie. Gdybym miał jednak bardziej profesjonalnie to określić, to dużo większe wagi mają spółki bezpieczne, którym przypisuje duże prawdopodobieństwo niezakłóconego działania przez 10-15 lat (np. Kęty). Im mniejsza, bardziej ryzykowna spółka, tym mniejszą pozycję decyduję się posiadać.
Trzeba pamiętać, że ja jeszcze nie jestem w tym ekspertem, ale jak podrzuciłeś ten temat, to ja pewno o tym więcej poczytam i powiem w jendnym z kolejnych odcinków. Obecna moja wiedza jest taka, że raczej lepiej sprawdza się to co napisałem wyżej niż utrzymywanie jednakowych wag niezależnie od ryzyka (tutaj akurat opieram wiedzę na kanale Tomasza Treli i na przeprowadzonych przez niego backtestach)
Dobra informacja. Dzięki pani CELENA BERYL HOWARD, profesjonalnej traderce i strategowi inwestycyjnemu, uzyskałem dobry zwrot z inwestycji
INSTAGRAM
@ CELENAHOWARDTRADES 🤝
Inwestowanie z profesjonalistą to tajemnica, o której wie niewielu inwestorów, metodologia pozwala jednocześnie zarabiać i uczyć się. Słyszałem też wiele dobrych świadectw o Celena Howard, dobrym strategu
OSZUŚCI. OSZUŚCI
Jakby co trader mowił o tym ze inwestujac w rosje ponosi ryzyko i ze nie byly to jego jedyne aktywa. Chlop szukal tanio. No i znalazl. Wziął na klate straty, ale z dywersyfikacji nadal wychodzil mysle ze niezle. Swoją drogą ciekawe ile przytulil z rynku rosyjskiego i czy wogóle miał jakies realne straty. Sam mowisz ze jak firma zbankrutuje to są jeszcze 19-24 pozostałe dzwigające portfel. Kazdy z nas kiedys bedzie mial strate do przytulenia. Najwazniejsze zeby iść w górę. Obojętnie na czym.
Pamiętam jak niedawno miałeś jeszcze 1k subów, a tu już 17k 😀 Bardzo fajny odcinek, dzięki!
Ja jestem od tego tysiąca. Już teraz zawód inwestor może zaliczyć się do grupy największych kanałów o tej tematyce. Za rok zwycięzca głosowania w ankiecie inwestorów indywidualnych:)
Słucham. Jestem jedną z osób która prosiła o tą tematykę 😅
ekstra odcinek
Ciekawy materiał, fajnie, że dzielisz się takimi spostrzeżeniami, jak wycena spółek giełdowych z Twojej perspektywy.
Ja to mam kilka strategii, którymi się posługuję - wszystko zależy, czy chodzi o część dywidendową mojego portfela, czy część wzrostową
W części wzrostowej trzymam li-tylko top 1 spółkę, jeżeli chodzi o kapitalizację, z rynku amerykańskiego, holenderskiego i francuskiego - więc teraz odpowiednio Apple, ASML Holding oraz LVMH - kupuję wtedy gdy kurs spadnie zgodnie z wytycznymi technicznej bessy, czyli -20% x lekko wygładzony współczynnik beta (średnia 1 i beta).
W części dywidendowej - sektorowe ETF'y na rynek USA i europejski, kupuję zgodnie z pewną hierarchią - wysokością przeszłych stóp dywidend, kiedy są poniżej średniej kroczącej
oraz akcje - wybrałem po jednej spółce z USA i Europy (Holandia, Niemcy, UK lub Francja) i tu już patrzę na wzrost przychodów oraz dywidend, jaki procent z wolnych przepływów pieniężnych firma przeznacza na dywidendy (końcu coś trzeba zostawić na rozwój firmy, a nie wszystko oddać akcjonariuszom), staram się ją wycenić na podstawie kilku wskaźników i potem taką wycenę uśredniam, biorę też pod uwagę relację ceny do maksymalnej ceny z ostatnich 52 tygodni oraz relację do średniej kroczącej.
Transakcje w ostatni dzień handlowy przeprowadzam i jak na razie biję swój benchmark, czyli MSCI World
O kurde, ciekawa strategia. Metody wycen/zakupów wydają się logiczne. Im dłużej jestem na rynku tym większe mam wrażenie, że tak naprawdę znaczną większość strategii zadziała jeżeli wytrzymamy z w miarę logicznie dobranymi spółkami w dłuższym terminie. Sam mam ochotę na zbudowanie takiego portfela wzrostowego, może nieco bardziej zdywersyfikowanego i właśnie modlę się o tą 20% bessę :D
@@zawodinwestor , powiem tak, przeanalizowałem sobie zachowanie TOP 1 market cap dla rynku amerykańskiego (tu na YT można znaleźć filmik w historią od 1980 roku i samemu się w taką analizę pobawić) i szczególnie w dłuższej perspektywie kurs największej firmy przebijał S&P 500, przy zmianie i tak chcę sobie jakieś 5-10% na dywidendy zostawić.
Najważniejszy wydaje się po prostu być moment dokupowania spółek do portfela, na testach na ETF'ach i akcjach doszedłem do wniosku, że tzw. Dollar Cost Average nie spełnia do końca swojej roli - osobiście staram się liczbę akcji indeksować o odchylenie od 52 week high oraz SMA 10 miesięcznej, czyli nie dość, że więcej akcji się wtedy kupi, to i więcej kasy na to przeznaczam.
Generalnie wybieram spółki ze stabilnym biznesem i stabilnym wzrostem dywidend oraz przychodów, nie biorę w ogóle zysku pod uwagę, bo staram się wskaźniki po prostu uśrednić - dla dywidend jest to okres 5 lat, a dla ceny do przychodów - 8 lat.
Potem stara dobra regresja liniowa, bo wychodzę z założenia, że wszystko będzie dążyć do średniej, im większe odchylenie w dół, tym lepiej - dzięki temu dokupiłem akcje NN Group za poniżej 30 €, bo zaskakującym wyroku sądu odnośnie "polisolokat" na holenderskim rynku - a jest to firma, która wypłaciła 2,91 € dywidend, a w NL jest relatywnie niski podatek od dywidend wynoszący 15%.
Podatki też biorę pod uwagę w zakupie akcji do portfela - jeżeli dane firmy mają zbliżone parametry wzrostowe, wyceny i odchylenie do średniej i maksymalnej ceny, to najpierw wybieram rynek brytyjski, bo nie płacę tam podatku od dywidend, potem holenderski i amerykański (dzięki W8BEN obniżyłem podatek zza oceanu do 15%), potem Francja (25%) i Niemcy (26,375%) - dla mnie liczy się dywidenda netto, już po odliczeniu podatku, a jako że mieszkam w Holandii nie muszę dopłacać do niego.
Dzięki temu np. w marcu 2020 i w 2022 roku kupiłem trochę akcji AAPL (ale także MSFT) i ASML Holding. Ostatnio LVMH wpadło do portfela, także powoli buduje się portfelik. 😄
Może jakiś film o tym skąd brać wiedzę, co czytasz i oglądasz. Jakie materiały polecasz?
Co powiesz na serię „Gdybym miał dziś zacząć inwestować”. Chodzi o comiesięczny wpis w zakładce społeczność z wyborem trzech aktualnie najlepszych do kupienia spółek uwzględniających ich sytuację oraz cenę? Tak dla początkujących inwestorów, najlepiej gdyby te aktywa były dostępne na IKE w Bossie.
nagrasz tutorial jak przelac dolary na xtb bez prowizji ? przez revoulta a potem paypala tak jak mówiłeś o tym kiedyś ? Bo mi coś to nie wychodzi :D Dzięki za to co robisz i oby tak dalej !
Kontynuuj 🎉
👍
Ja słucham
Co to za czcionka w 13:30? Śliczna
byłem do końca
Dzięki
Dawaj dalej😂
Orlen nie ma ceny do zysku 2,8 jeśli brałeś dane z biznes radar tam jest błąd zysk Orlenu wzięty jest po połączeniu z gazownictwem natomiast kapitalizacja jest samego Orlenu.
Bardzo ciekawe i przydatne 😊
Może jakiś odcinek z darmowych narzędzi do analizy?
Witam.
Czy ktoś orientuje się jak wygląda odprowadzenie podatku od dywidendy otrzymanej ze spółki notowanej na LSE? Z tego co mi wiadomo do 2000£ ten podatek wynosi 0%, czy w takim razie inwestując przez konto xtb to moje biuro maklerskie odprowadzi należne 19% do fiskusa, tak jak robi to w przypadku dywidend spływających z GPW, czy raczej mam to samodzielnie odnotować dopiero w picie ? (Czy xtb przesyłając mi formularz do pitu zawrze tam dane o należytym odliczeniu). Dziękuję z góry.
Ktoś tego słucha. Jeśli chodzi o półki dywidendowe to też je lubię ale tylko przez ike aby uniknąć płacenia podatków od dywidend
Hej ✌
Zarabiam w euro i mam dylemat czy inwestować w tej walucie czy przewalutowywać na polski złoty?
Czy to nie ma znaczenia?
Pozdrawiam
👍✌✌
Jakie polecasz skanery do analiz spółek?
W 18:53 popełniłeś błąd w obliczeniach.
Suma dla spółki B powinna wynieść 2137.
To żart z papieża czy serio się pomyliłem? XD
Nie martwi cię w Dom Development zadłużenie netto/ebitda o połowę większe niż średnia w sektorze? W 3Q19 było to 4,35 ale obecnie w 3Q23 to jest to już 5,74. Dodatkowo zadłużenie kapitału własnego 2,43 względem 0,9 dla innych spółek z sektora... Oznacza to że nie są w stanie kapitałem własnym spłacić wierzytelności w razie czego. Z innej strony CAGR 4Y czy 3Y przychodów ze sprzedaży, zysku operacyjnego, czy zysku netto wynoszą 9-13% także spoko. No sam nie wiem. Już C/Z=9 względem średniej C/Z=5 z rynku
W wolnej chwili zrobię w excelu takie zestawienie dla wszystkich budowlanych by wytypować taką co ma najniższe c/z przy najlepszej dynamice wzrostu przychodów i zysków no i możliwe z niskim zadłużeniem. To coś jak szukanie dziewicy na studiach na politechnice ;)
Kur.. już przy 3:22 wyszło że mam ADHD i zamiast się skupić na merytoryce to czytam tajne wiadomości
Jak obliczyć zysk średnioroczny w % danej spółki?
A możesz wpisać w google np "CAGR kalkulator" i tam dosyć prosto się to liczy. Dla Polskich spółek dane zysku/przychodów CAGR da się to sprawdzać w skanerze spółek w MyFund :) Wyszukujesz np "Dynamika przychodów 5Y CAGR"
@@zawodinwestor dziękuję bracie ☺️
Chcemy kontynuacji serii
Na jakiej giełdzie zacząć inwestowanie ?
Orlen - niska C/Z przez ogromne ryzyko polityczne. Przy okazji masz do polecenia jakieś strony lub innych twórców, od których czerpiesz informacje? Obecnie jest tyle tego, że ciężko wyłapać co jest wartościowe, a nie "populistyczne"
podpinam się pod prośbę
Widzę, że zacząłeś prowadzić kanał satyryczny. "Bezpieczne obligacje rządu USA". Dobre, zrobiłeś dzisiaj mi dzień! 😂😂😂
Nie, po prostu nie powielam tu szurskich teorii sprzedawców złota i szkoleń o kryptowalutach
I jednocześnie uważasz, że kupowanie obligacji poprzez ETF-y od rządu zadłużonego na ponad 120% PKB to dobry pomysł? 😅
USA to nie Włochy czy Grecja. USA to hegemon i są w stanie zapłacić bardzo dużo, żeby utrzymać tę pozycję. Dlatego wydają tak grube pieniądze na wojsko. Jedyny powód, żeby obligacje USA przestały być bezpieczne, to USA idące 100% w izolacjonizm, co (obiektywnie patrząc) nie jest opłacalne dla USA, ale jest mimo wszystko możliwe. Jednak byłby to krok, który zmienił by bardzo dużo w polityce światowej, więc i na światowych rynkach, wtedy obligacje USA tracące status "bezpiecznych" raczej nie będzie najwyżej na listach priorytetów czy zmartwień
Czy mógłbyś z powrotem wrzucać materiały na Spotify? Czy odszedłeś od tego na dobre?
Jasne. Zrobię to po świętach. Od dłuższego czasu planuję powrót na Spotify, ale teraz mam tak trudny okres w pracy, że niestety muszę odsunąć w czasie wszystkie takie usprawnienia :(
Jasna sprawa. Dzięki wielkie i Wesołych Świąt!@@zawodinwestor
Wesołych Świąt! :)@@lisek39
Jak dokładnie działa iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD? W praktyce kiedy spada, a kiedy rośnie? Od czego to zależy - od rentowności obligacji 20 letnich amerykańskich? Im szybciej FED obniży stopy tym szybciej zwiększy się rentowność obligacji, a zarazem można liczyć na wzrost funduszu? Dobrze to rozumiem?
Jeśli fed obniży stopy - rentowności w dół, cena obligacji w górę
przyznam sie sie ze nie wiem dlaczego ten wskaznik orlenu jest taki niski , moze bo jest ta firma zbyt ustawiona politycznie?
Super odcinek jak zawsze. Świetnie się Ciebie słucha. Mam pytanie: czy płaci się jakieś podatki od inwestycji zagranicznych w ramach IKE? Np obligacje amerykańskie albo akcje/etf? Pozdrawiam
Na IKE zupełnie nie musisz przejmować się podatkami pobieranymi w Polsce. Oczywiście w przypadku ETFu podatek może być pobrany u źródła (np ETF ma w sobie akcje coca-coli. Cola wypłaca dywidendę i amerykański urząd skarbowy automatycznie pobiera bodajże 15% podatku od zysków kapitałowych). Ty nic nie płacisz i w przypadku IKE o niczym nawet nie musisz myśleć w kwestii podatków