COMO CALCULAR O IMPOSTO DE RENDA NA BOLSA DE VALORES PARA AÇÕES E OPÇÕES: PLANILHA
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- เผยแพร่เมื่อ 30 มี.ค. 2021
- LIVE DIA 05/04 Segunda-Feira as 20:08 jimmycarvalho.com.br/live
Como calcular o Imposto de Renda das suas operações na bolsa? Nesse vídeo eu explico e disponibilizo uma tabela para te ajudar no calculo da DARF
Fiz uma atualização na planilha onde ela consegue carregar o prejuízo e calcular o IR certo caso você tenha algum prejuízo passado. IR de ações e opções.
Planilha disponibilizada tanto no Telegram quanto no nosso grupo de Whatsapp da Live!
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Aqui fica meu: Muito obrigado!
Atualizei a planilha para calcular o prejuízo carregado, deixei ela no nosso canal do Telegram: T.me/JimmyCarvalho
Oii.... a planilha não está carregando o prejuízo se vc colocar prejuízo no mês de janeiro, por exemplo...
a isenção não é de até 20 mil reais, porque estão sendo dados exemplos abaixo dos vinte mil reais?
@@dicasvariadas9776 Isenção de R$20 mil é na venda de ações fora do mercado de opções. Como fala no vídeo, quando você vende suas ações através de uma Venda de Call a isenção de R$20 mil acaba e o seu lucro, por menor que seja, entra no cálculo da contabilidade do mês para definir pelo valor da DANFE.
Top Jimmy Tmj !!
Valeu pela dica Jimmy, estava buscando essa informação!!!
Obrigado pelas dicas. Muito bom.
Muito Bom!!
Obrigado mais uma vez, mestre Jimmy! Excelente o seu trabalho!
muito bom
Explica muito bem!! Parabéns!
Ótimo vídeo e a planilha ajudou muito!
Obrigado, Mestre!
Vc e muito bom no q faz parabéns
Legal Jimmy
Gostei do 🐶
Excelente vídeo Jimmy!!! Obrigado pelo trabalho. Você sabe como preencher no programa da receita um prejuízo acumulado de um ano para o outro???
Tem um vídeo da contadora da bolsa montando uma planilha baseando se na compra e venda de ações , creio que ela também sirva pra opções. Pra quem faz poucas operações no mês não vale a pena pegar calculadora.
Jimmy, excelente vídeo, quais seriam esses aplicativos que você menciona?
ADOREI!!! O sr foi o 1° a afirmar a possibilidade de compensar prejuízo em Ação com lucros em opções. Muito Obrigado
Complicado! Uns dizem que pode e outros dizem que não!🤔
bom dia jimmy , me passa o programinha de declarar ir , quero contratar , para fazer meus calculos. desde ja obrigado.
Olá Jimmy. Primeiramente parabéns pelo trabalho bacana que você faz no canal. Se possível, me ajuda numa dúvida. Estou iniciando os estudos sobre estratégias com opções, e estou usando a corretora Clear. No site da corretora, onde fala sobre taxas e impostos, tive a surpresa de ver que também há a combrança de ISS/PIS/COFINS, no valor de 10,68%. Sabe me informar se esse imposto será cobrado sobre o valor bruto do exercício da opção, ou será sobre o valor do lucro? Obrigado pela atenção e ajuda. Sucesso!
Levando em conta que ser exercido tira a isenção de I.R. das ações até 20 mil é melhor encerrar a operação antes e fugir do exercício mais ainda, recompra a call e vende o ativo como se tivesse sendo exercido, 15% do lucro salvo nisso
Minha dúvida é como identificar o valor envolvido nass operações com opções com venda.
excelentes dicas... realmente imposto eh bem complicado... a coisa eh feita para vc nao entender mesmo hahahaha
me fala uma coisa... vamos supor que eu chego em dezembro e eu ainda estou no prejuizo... eu consigo carregar ate quando?? pra sempre??
Bom dia Jimmy!
No seu vídeo anterior sobre IR vc comenta sobre venda de put que não precisamos pagar IR somente descontar do preço médio, mas nesse vc já faz o pagamento da darf. Podemos utilizar das duas formas deste já agradecido e parabéns pelo seus conteúdos tem ajudado muito 👍🏽.
Bom dia Cláudio. Note que há duas realidades diferentes: Se a venda de PUT for exercida - você comprará as ações - e, nesse caso, você irá pagar IR apenas quando vendê-las (explicado no vídeo anterior); Porém, se a venda de PUT não for exercida (virar pó) ou se você realizar o reversão (encerrar a operação comprando a opção), você terá um lucro e, nesse caso, você terá que pagar IR considerando o lucro da opção (explicado neste vídeo). Esperto ter ajudado. Bons negócios!
As travas que a gente compra para proteger a venda são considerados prejuízo?
Qual aplicativo você indica? Eu olhei o MyCapital e o IRPFBolsa, mas ambos estão cheios de reclamações no Reclame Aqui...
Consigo contratar algum serviço na XP pra calcular o valor do imposto mensal em relação a opções?
Na planilha exemplo do Jimmy não tem os Lucros associados aos prêmios de opções que viraram pó. Estes Lucros devem ser somados a esta contabilidade do mês?
Muito bom Jimmy. Parabéns pelo trabalho!!! No caso você junta todas as estratégias em uma só planilha, mas na hora de declarar, por exemplo, uma venda coberta com call, você declara no campo da ações ou opções?
Bom dia Luis. Como no IR mensal apenas informamos os valores, acredito que você esteja se referindo ao IR anual. Neste caso, se a venda coberta de CALL virar pó, você irá declarar no campo opção o lucro da opção, mas lembre-se de declarar, em bens e direitos, a quantidade de ação que você tem na carteira. Já, no caso de ser exercido, você declara no campo de ações, considerando o lucro/prejuízo da operação de compra e venda da ação, juntamente com o lucro/perda da opção (explicado pelo Jimmy noutro vídeo).
Os valores pagos mensalmente com as darfs podem ser lançados como imposto retido na fonte, na declaração anual?
Fala Jimmy, dá uma dica de como declara opções vendidas e compradas na DIRPF.
Abçs
Top
Na venda de Put considera o premio no mesmo mes com lucro? não teria que considerar somente no vencimento da opção no proximo mes?
Jimmy, parabéns. Uma dúvida que ainda ficou: vou considerar o mês de encerramento da operação certo?! Não importando o mês que que iniciei o trade. Uso o lucro ou prejuizo no mês que encerrei a posição, isso?!
@Jimmy, qual app vc indica?
Jimmy e para as opções negociadas no exterior vc vai fazer um vídeo?
Também tenho a mesma dúvida.
venda coberta da ação quando é exercida paga imposto?
Tem um app chamado Grana IR 14,90 mes
Gostaria de uma demonstração de um mês mas desde o primeiro passo da operação.
Um mês com uma operação de call e put. Outro mês com uma call e put aí com prejuízo.
Assim o entendimento ficaria melhor.
Quando se tem prejuízo no mês e preciso pagar alguma coisa?
Devo declarar o valor de uma opção comprada a seco e encerrada antes do vencimento ? Ou apenas devo declarar o valor das opções no dia em que as comprei no campo bens e direitos? obg
Jimmy, dá uns exemplos de empresas que fazem esses cálculos!!! Nunca paguei nenhum imposto, devo estar cheio de imposto devido!!! Por favor!!! Abraços...
myprofit
como que faz pra quem ja vinha pagando darf no valor certo, porém na data errada. eu mão esperava fechar a operação, se eu vendia put (por exemplo) no mes seguinte antes de eu fechar eu ja pagava o imposto
Como faço para pagar o imposto se a darf não emite valores abaixo de 10 reais?
Jimmy, eu ainda tenho muitas duvidas com os prêmios para fins de apuração do IR. Ou seja, no dia do exercício a opção virou pó, logo esta operação não mais existirá. Como fica o prêmio recebido? Tem o IR sobre este premio?
Se eu tenho lucro com opções e lucro com ações, porém o lucro das ações vem de uma venda dentro da isenção dos 20 mil, separa o lucro?
Recomendo aos amigos utilizar a planilha "Traders Plan" do Guilherme Boari. Pagamento unico e vitalacio e importa as notas de corretagem, tudo muito facil.
Ainda consigo essa planilha? Procurei e não encontrei
Gostaria de Saber Sobre o Pagamento de Imposto em ações apões as Opções. Exemplo Lancei a Opção de Venda Coberta ( ação x , quantidade de 1000 e valor de 1 real: ela virou pó ) eu vou pagar 15% do lucro que seria 1mil reais(tirando taxas se tiver) se no futuro eu vender essa ação X , quantidade de 1000 por 20 reais: 20mil de valor em venda da ação eu pago imposto mesmo a Ação tendo Isenção até o valor de 20mil mensais?
Se eu passar de 2021 para 2022 com uma compra de opção e também uma venda de opção. Esta compra e venda eu lanço uma ficha para cada uma em bens e direitos e tambem uma ficha com a venda na aba divida e onus? Ou lanço somente uma de cada sendo a compra em Bens e direitos e a Venda em divida e onus?
Jimmy, tens algum material sobre comprar a ação e vender a opção nos EUA ?
Eu preciso fazer muitas pessoas já me pediram 😥😁
Eu utilizo o ciro do Mauro Eyzo. Uma planilha espetacular que controla as operações e faz também o controle de imposto de renda. Faz leitura de nota de corretagem e executa todos os eventos corporativos automaticamente além de incluir todos os proventos. Não tem planilha melhor.
Essa planilha é muito boa mesmo.
minha duvida é , se existe um valor minimo no caso das opções, eu so faço venda de PUT E VENDA DE CALL. Este mês fiz lançamento coberto e o premio que recebi foi de R$ 480,00 tenho que gerar DARF?
A duvida que tenho, exemplo, realizei uma operação de venda de call no dia 28/07, como é venda ja recebo o premio no dia. Levei a operação para o vencimento em agosto e não fui exercido, o impósto referente essa operação eu considero ele como mês de referencia julho, visto que foi quando recebi o premio da opção ou em agosto que foi quando a serie encerrou?
Jimmy, quando se reverte uma operação com opção antes do vencimento da mesma, no menu renda variável da declaração do I.R. onde declarar essa movimentação, no mês que ocorreu a reversão ou no mês do vencimento da opção?
Considera-se a data do encerramento da operação.
Se num mês eu tive um prejuízo de 200 reais de opções (swing) e um lucro de ações (swing) de 300 reais, sendo menor de 20mil (teria direito a isenção). Eu lanço os 200 reais das opções como prejuízo? ou preciso apurar primeiro o saldo do mês, que no exemplo ficaria 300-200 dando 100 reais de lucro e pela regra da isenção não precisa pagar?
Jimmy, vejo sempre seus vídeos, são ótimos.
Tenho uma dúvida, inclusive já vi em um vídeo seu, mas não entendi.
A dúvida: Vendi 100 puts e fui exercido, além de receber o prêmio comprei as ações. Tempos depois vendi essas ações e tive lucro,essa venda entra na isenção do 20 mil? Porque a lei é omissa nessa caso. Ajude-me
Entra na isenção sim!
Pergunta enrolada: estamos em março com vencimento em abril, faz uma trava 01/03 +A22 - A23., dia 20/03 faz outra trava do mesmo papel + A23 -A25. Pergunta A ponta A23 pertence ao exercicio de março para cálculo de Darf, independente de as travas serem ou não na mesma corretora ?
Para quem tem uma ação com preço médio abaixo do preço atual, ou seja, com um bom lucro, se vender uma call e for exercido perdemos a isenção do IR, aí a operação deixa de ser lucrativa.
Jimmy parabéns pelo conteúdo, no seu vídeo me deixou uma dúvida, e se puder me esclarecer já fico muito agradecido, vc falou no vídeo que pra bolsa não importa como vc adquira a ação e sim quando a venda, minha dúvida foi a seguinte comprei a ação via put, no mês seguinte se eu vende as ações abaixo dos 20 mil essa venda é isenta do imposto?
Copiando a resposta do Jimmy: No vídeo eu só mostrei resultados, o que é levado em conta na isenção é o valor da venda. Eu posso vender 100mil e ter somente 100 reais de lucro, nesse caso eu teria que pagar o IR. Por outro lado posso vender 19mil e desse valor 18mil foi lucro e mesmo assim eu não pagaria o imposto. Então no vídeo eu só mostrei lucros e prejuízos, partimos do pressuposto que todas as vendas foram acima de 20mil reais.
@@charles.oliveira mas o fato de comprar via put, na hora da venda se for abaixo do 20 mil tera ou não imposto( a duvida ta ai, pois não comprei de maneira tradicional)?
@@renatorodrigues2204 Vamos dificultar ainda mais essa história. Vamos supor que comprei da maneira tradicional um lote de 500 ações da empresa X. Daí lancei uma PUT de 500 ações da mesma empresa X e no vencimento fui exercido. Então agora tenho 1000 ações da empresa X. Se depois de um certo tempo eu vender 500 ações da empresa X, como saber se estarei vendendo as que comprei através da PUT ou as que comprei da maneira convencional? Que bosta meu. Acho que vou parar de investir e torrar toda a grana na casa das primas.
Orama zerou todas as corretagens. Vc viu isso Jimmy? Será q a Necton zera?
Jimmy, esse imposto a pagar e somente para opções? Dúvida: quando vendo uma ação pago somente se meu lucro liquido for superior a R$ 20.000,00. Como seria o pagamento se a venda a ação se for de uma venda coberta de call?
Obrigado por sempre nos ajudar!!! Saúde e sucesso!!!
Venda de ações atrelada a opções não tem isenção de IR.
Que aplicativo barato é esse automatico?
Boa noite. Fiquei na duvida... a venda de ação da vale3 neste caso não entraria na isenção dos 20 mil? Venda de ações vai pagar porque o valor da venda foi superior a 20 mil certo? Não conta o valor do lucro? oU seria... fiquei na duvida agora
Creio que foram só exemplos, até porque existe a isenção! 👏
No vídeo eu só mostrei resultados, o que é levado em conta na isenção é o valor da venda. Eu posso vender 100mil e ter somente 100 reais de lucro, nesse caso eu teria que pagar o IR. Por outro lado posso vender 19mil e desse valor 18mil foi lucro e mesmo assim eu não pagaria o imposto. Então no vídeo eu só mostrei lucros e prejuízos, partimos do pressuposto que todas as vendas foram acima de 20mil reais.
Blz Jimmy, o like da live funciona para direcionar mas o tempo está zerado , não tem como fazer inscrição. Tem algum telegram , e-mail, que consiga comunicar com você?
Tem o canal do Telegram, deixei a planilha lá também!
Uma Dúvida: - Digamos que eu tenho acumulado um valor de R$ 5.000,00 em prejuízos com AÇÕES a serem compensados futuramente. Num determinado mês tive LUCRO com AÇÕES de R$ 2.000,00 e LUCRO com OPÇÕES de R$ 1.000,00. - Como deve ser distribuído esse prejuízo acumulado na Declaração do Imposto de Renda entre AÇÕES e OPÇÕES por se tratarem de preenchimentos distintos?
@Jimmy Carvalho como ficaria se a operação foi feita em Julho mas possui vencimento Dezembro? Digamos que em alguma operação eu encerre ela antes do vencimento com um pequeno lucro(ex: outubro), nesse caso o imposto vai ser contabilizado para o mês na qual a operação foi encerrada ou para o vencimento?
Mês de encerramento, IR no mês seguinte.
Olá, Muito bom dia!!
Gostaria de uma ajuda se possível, fiz investimento com um trader de criptomoedas. Meu rendimento mensal com ele é de 20% ao mês. Conclusão, eu devo declarar este valor que recebo? Pois quem faz os trade é ele e não eu.
Mas no caso da venda da acao la de vale por exemplo. Foi menor que 20mil. Entao nao deveria entrar no calculo da darf. certo?
Copiando a resposta do Jimmy: No vídeo eu só mostrei resultados, o que é levado em conta na isenção é o valor da venda. Eu posso vender 100mil e ter somente 100 reais de lucro, nesse caso eu teria que pagar o IR. Por outro lado posso vender 19mil e desse valor 18mil foi lucro e mesmo assim eu não pagaria o imposto. Então no vídeo eu só mostrei lucros e prejuízos, partimos do pressuposto que todas as vendas foram acima de 20mil reais.
Jimmy, Boa tarde. To procurando uma planilha pra fazer calculo do IR das operações a dias já. Agora me deparei com essa que vc disponibizou. Desde já agradeço pois ela foi unica que conseguiu me ajudar. Sou teu aluno só na esfera publica...pois na privada ainda estou pagando o curso de um outro cara que comprei. Pretendo logo que puder fazer um de seus curso, já que vc já me deu várias dicas de bons investimentos. Mas o que quero saber mesmo é se posso usar essa planilha pra fazer calculo de operações day trade, pois tive fazer uma pra continuar com isenção do profit, opero pela XP e pra ter grátis tem fazer uma operação por mês. Tive lucro na operação que fiz e agora??? te pergunto: posso, salvar como, essa sua planilha e só mudar ali no final da formula o valor de 15\% para 20% ????? Futuramente vou assinar mycapital como vc ja indicou em um video, porem estou no inicio e tentando cortar custos!! Obrigado.
Tive prejuízo o ano passado nos últimos meses, poso carregar para descontar nos meses desse ano ? Abraço
Pode sim Thiago! Na DIRPF você declara os prejuízos certinho que você pode abater nos lucros desse ano normal.
Jimmy as taxas das operações posso abater TB do meu lucro ?
Pode, todos os custos.
qual uma corretora boa pra operar opçoes comk taxa baratas estou na clear e la é0,5% pro exercicio.
easyvenst não cobra para operações como lançador. Modal cobra apenas taxa de corretagem de 2,49 para o exercicio
16:36 - Convidado especial passando lá no fundo. Rs.
boa noite jimmy,com um capital de 30k ,qt da pra fazer de renda com opções por mês?
Com venda coberta e venda de put escolhendo bons ativos. Dá para fazer uma média de 1-3%. Fazendo outras operações mais arriscadas dá para subir a rentabilidade.
@@investidorporopcao entendi,de 1 a 3 % e garantido mais ai ainda tem desconto de impostos né,vc fez o curso do Jimmy?
Jimmy qual o nome do programa que vc recomenda ?
O IRPFBolsa tem funcionado bem.
Só declaro o IR sobre opções se lucro for acima de 140,00 ?
Declarar na DIRPF, nela você só informa os SALDOS que viraram o ano. E você só precisa informar saldos acima de 140 reais. Outra coisa é pagar, você paga qualquer valor acima de 10 reais de imposto, o que ficar abaixo disso você deixa para pagar na próxima Darf.
Se eu vendo uma opção em março, ganho prêmios em março, mas a operação finaliza só em abril, eu pago o imposto desses prêmios só em maio?
Isso mesmo Gabriel!
Jimmy, por favor, me ajuda numa situação...
Vamos supor que tenho 200 ações com PM 29,00...
Sou exercido em opções, e no mesmo dia compro 500 ações a 25,00 e vendo 300 ações a 23,00...
Que PM uso para lançar a venda das 300? (os valores são aproximados)
Pensei em 2 possibilidades:
1. Calculo o preço médio das 200 mais as 500, e depois dou saída das 300.
2. Uso o PM das 500 (25,00), depois calculo o novo PM das 200 que tinha (29) com as 200 que sobraram (25)
Qual seria a forma correta?... Ou nenhuma dessas, e o cálculo deve ser feito de outra forma?
Só uma observação que não ficou claro, a compra de 500 ações e venda de 300 ações foram todas pelo exercício de opções...
Pelo que eu sei, não se mistura opções com swingtrader nem daytrader.
A única distinção que há é no cálculo do Daytrade independente se é com ações ou opções.
Jimmy, fala se tem alguma coisa errada com o racionio: COMO LUCRAR 20.000,00 COM
OPÇOES SEM PAGAR IMPOSTO. Supor que ganhamos de premios 20.000,00 e entre as
operaçoes tem uma venda de PUT que nos faz adquirir exatamente 20.000,00 em açoes.
Essa despesa com a compra de açoes faz zerar o lucro e portanto não se paga imposto
nesse mes. No dia 1 do mes seguinte vendemos essas açoes no mercado a vista
e portanto isento. E repetimos o mesmo procedimento do mes anterior, usando o valor
dessa venda para pagar as novas açoes que devemos comprar por exercicio. Desse
modo ganhamos sempre 20.000,00 de premios e não temos que pagar nada de IR.
Repetimos isso todo mes, para sempre.
~
Boa noite galera , alguém tá usando o Profit one, alguém sabe quanto é a corretagem? Pois hj eu tive 102 reais de corretagem , mas pelo o que soube a corretagem é menos de 2 reais... ou é por quantidades de opções?? Ontem deu 11.30 hoje mais 102 reais 🙄🙄🙄🙄..
Na Necton fiz ontem e paguei R$ 1,49 por cada ordem de cada perna + impostos.
Mas antes de fazer as operações havia entrado em contato com eles para colocarem na promoção que o Jimmy comentou nos vídeos anteriores
@@carlosalbertogoncalvespinto eu pesquisei aqui Corretagem de exercício de opção R$ 25,21 + 0,5% sobre o volume da operação, amanhã irei mandar uma mensagem pra la, pois esse valor está caro demais ...
Pela Necton é 1,49. Em uma trava que envolve duas pernas, você paga 2 corretagens. Se você estiver na Necton, amanhã pergunta para eles se está tudo certo com a sua corretagem que eles te dão um auxílio.
Ah esses valores são no nosso plano de opções, vou te mandar o link caso ainda não esteja nele: www.necton.com.br/jimmy-carvalho/
@@JimmyCarvalho boa noite Jimmy , recebi hoje por email a nota de corretagem, 102 reais , quase tive um infarto ... Ontem foi 11.30 .. amanhã irei entrar em contato com eles ...