നമുക്കാവശ്യമായ പ്രതിമാസ വരുമാനം നേടാനും നിക്ഷേപം ഇരട്ടി ആക്കാനും SWP | Monthly Income Investments
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 22 ก.ย. 2024
- What is SWP (Systematic Withdrawal Plan)
If investors want regular cash flow from their investments the automatic choice for many are bank fixed deposits or postal deposits. However, declining interest rates on these schemes have made investors worry about their future income needs. Mutual funds have a solution for this, called SWP. What is SWP in mutual fund? SWP or systematic withdrawal plan is a mutual fund investment plan, through which investors can withdraw fixed amounts at regular intervals, for example - monthly/ quarterly/ yearly from the investment they have made in any mutual fund scheme.
The investors can choose a day of the month/quarter/year when withdrawal can be made and the amount credited to investors bank account by the AMC. To generate this cash flow, SWP Plan redeems units of mutual fund scheme at the chosen interval. Investors can continue with SWP as long as there are balance units in the scheme.
Key Features of SWP
We discussed what is SWP or Systematic Withdrawal Plan. Let us know how SWP plan works -
SWP generates cash-flows (income) by redeeming units from the scheme at the specified interval. The number of units redeemed to generate this cash-flow depends on SWP amount and the scheme NAV on the withdrawal date.
Example - Investor invests lump sum Rs 10.00 lakhs in a mutual fund scheme. The purchase NAV is Rs 20; therefore, 50,000 units are allotted. Let us assume investor started a monthly SWP of Rs 6,000 after one year from the investment date, just to avoid exit loads.
In the 1st month of SWP, let us assume the scheme NAV was Rs 22. In order to generate Rs 6,000, the AMC redeems 272.728 units (Rs 6,000 / 22 NAV), therefore, the balance units will now be 49,727.272 (50,000 minus 272.728). In the 2nd month, assuming NAV was 22.50, the AMC redeems 266.667 units (Rs 6,000 / 22.50 NAV), therefore, the unit balance reduces to 49,460.605 (49,727.272 minus 266.667). In the 3rd month, assuming the NAV was 23.00, the AMC redeems 260.8696 units (Rs 6,000 / 23.00 NAV) and now the unit balance reduces to 49,199.7354. This process continues every month till the end of the SWP period chosen by the investor.
As seen in the above example, unit balance reduces over time in SWP plan, but if the scheme NAV appreciates at a percentage higher than the withdrawal rate, the investment value appreciates. To take the above example, after the 3rd SWP payment, the fund value stands at Rs 11,31,593.91 (49,199.7354 units x Rs 23 NAV) against the investment value of Rs 10.00 Lakhs- An appreciation of Rs 131,593.91. However, if the scheme NAV falls instead of rising, then effect on your investment value will be opposite.
Benefits of SWP
Flexibility:
In a SWP plan, investor has the flexibility to choose the amount, frequency and the date according to his/her needs. Also, the investor can stop the SWP at any point in time / or can add further investments or even withdraw amount over and above the fixed SWP withdrawals.
Regular Income:
SWP in mutual funds facilitates investors by providing a regular income from their investments. Therefore, this becomes highly convenient and useful for those who need regular cash flow for meeting regular expenses.
Capital appreciation:
As we can see in the example above, if the SWP withdrawal rate is lower than the fund return, the investor gets some capital appreciation too in the long term.
No TDS -
For resident individual investors, there is no TDS on the SWP amount.
Who can use SWP?
For those looking for regular source of secondary income -
The investor who knows what is SWP plan, they know very well that it can be a source of creating an additional income stream from their long term investments. It can help tide over the rising living cost. Therefore, investing for the long term in mutual funds and withdrawing regularly through SWP may be an easy way to create a regular source of secondary income.
Those looking for capital protection -
Investors who are risk averse, can invest in moderate or low risk profile mutual fund schemes and receive only the capital gains as SWP. For example - Suppose, the initial investment is made in an Arbitrage fund and the capital appreciation is received regularly by way of SWP; the initial investment will remain at almost zero risk.
Those wanting to create their own pension -
Investors who do not have any pension earnings can create their own pension by investing the retirement corpus in schemes suiting their risk profile and earn a regular income at a frequency chosen by them. Therefore, on retirement, the investor can start an SWP and create their own pension.
#monthlyincomeplanmalayalam #swp #systematicwithdrawalplan
Tax Efficiency through SWP
When units are redeemed to draw the SWP amount, it attracts capital gain (in case the redemption NAV is higher than the purchase NAV) on the profits made from the sale of units. The capital gain can be defined as short term or long term as per following conditions -
എപ്പോഴത്തെയും പോലെ തന്നെ .. എല്ലാവര്ക്കും ഉപകാരപ്പെടുന്ന വീഡിയോ ..താങ്ക്സ് 👍👍
❤️
Mutual fund 10year oral adachu, ayalku 5lak kitti, ayal marichal cash kitumo
@@SreerajG12നോമിനീ ഡീറ്റെയിൽസ് കൊടുക്കുക... കൂടാതെ ഒരു ഡയറിയിൽ തന്റെ ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് ഡീറ്റൈസ് എല്ലാം എഴുതി നേരത്തെ തന്നെ നോമിനിക്ക് കൊടുക്കുക.. അവർ withdrawl ചെയ്തോളും....
ഈ പറഞ്ഞ earn settings ൻ്റെ താങ്കൾ കാണിച്ച sliding bar എവിടെ എങ്ങിനെ ലഭിക്കും? fund app ലാണോ
ede evide start cheyyanam....
Sip start ചെയ്തു ഒരു വർഷം ക്യാഷ് അടച്ചു പിന്നെ സാമ്പത്തിക ബുദ്ധിമുട്ട് കാരണം ക്യാഷ് അടക്കാൻ പറ്റില്ല എങ്കിൽ എങ്ങനെയാണ് അതൊന്നു പറഞ്ഞു തരാമോ
നമ്മൾ ഇപ്പോൾ 100 യൂണിറ്റ് വാങ്ങിയെന്നിരിക്കട്ടെ.... അടുത്ത മാസം swp എടുക്കുമ്പോൾ യൂണിറ്റ് ഇൽ വ്യത്യാസം വരുമോ.... അതായത് നേരത്തെ ഉള്ള 100 യൂണിറ്റിന് പകരം 99 യൂണിറ്റ് ആകുമോ.... ❓
Hi. Bro Swp il nikshepichal nashttam varumo
10 രൂപ 11രൂപ ആവും എന്ന പോലെ 10 രൂപ 9രൂപ യും ആവും അത് കൂടാ ഒന്നും പറയണം
Correct
Muthal fund ലാഭ നഷ്ട്ട സാധ്യതകൾക്ക് വിദേയമാണ്
@@NaveenofearthNo never...
Invest chyan pattiya best company suggest chyyamo
Well said, dear, appreciated
Very use ful 👍🏻
Information is good 👍
🥰
Can I do sip first then start swp after 5 yrs in all mutual fund or there are some specific funds for that program?
If I swp connected to sip what wii be the profit
Thank you
❤️
very useful video. keep going!
🥰
@@24FRAMESbyJINTZ swp നെ പറ്റി ഒരു ചുക്കും അറിയില്ല റിട്ടേൺ ആയിട്ട് അല്ല monthly പണം കിട്ടുന്നത് നമ്മുടെ യൂണിറ്റിൽ നിന്നും അന്നുള്ള NAV യുടെ വില കുള്ള യൂണിറ്റ് 1010ക്കു വിറ്റു നമ്മുക്കു 1000 രൂപ തരും അതാണ് swp മാസം കഴിയും തോറും നമ്മുടെ യൂണിറ്റ് കുറഞ്ഞു കൊണ്ടിരിക്കും മാർക്കറ്റ് ഇറങ്ങിയാൽ നമ്മൾ ഇട്ട പണം കുറയും കൂടാതെ മാസം മാസം നമ്മുടെ യൂണിറ്റും കുറയും ഇത് മാറിക്കിടക്കണമെകിൽ രണ്ടു വർഷം എടുക്കും വിഡ്ഢിതോം വിളബാധി രിക്കുക
ഏതാണ് ലാഭം കിട്ടുന്ന ഫണ്ട് എന്ന് അറിയാനുള്ള വഴി പറഞ്ഞു tharumo
Last years il labham thannittulla stocks nte videos varunnundu. Stay tuned
informative
❤️
Good video 👍
❤️
enik eppol age 30
40 agil nattil settil avan plan und
ede pole ulla plan engine cheyyum....
👍👍
😍
good 🤩
🥰
Swp set cheydal, extra amount redeem cheyan patumo
Swp തുടങ്ങി തൊട്ടടുത്ത മാസം മുതൽ returns എടുക്കുന്നത് കൊണ്ട് അതികം ടാക്സ് losses വരുമോ അഥവാ ഒരുവർഷം കഴിഞ് return edukkunnathano നല്ലത് please advise me
After 1 year ann nallath
@@24FRAMESbyJINTZthank you
👌👌👍
🥰
swp ullapol redeem cheyan patumo
Then u try to say that SWP is profitable than lumsum investment in a mutual fund. Is it?
Understand the difference between these 2
Are you comparing, STP & Lumpsum investment..?
Bro 13:49 Final value amount enn parayangekana 2cr last 30 years kazhing kittuna total amount aano atho monthly kittuna ₹20,000/- koodi add cheyth parangathano? Please explain
20000 koodathe ulla amount anu
sir 30000 vach swp start cheyyan pattuo? atho hug amount veno
No problem.
Ulla amount vach cheyyam. Withdrawal valare kurache plan cheyyan sadhiku
1 lack nu oru 800-1000 ee safe aayi return pratheekshikkavu , so 30,000 is inappropriate
30000 return എടുത്താൽ ആദ്യത്തെ 4 മാസം കൊണ്ട് ക്യാപിറ്റൽ തന്നെ washout ആയി പോകും....
If shares are going down?
It is for a long term. If you watch Indian market for long term, you will get the answer
ഇതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ അറിയാൻ ആരെയാണ് ബന്ധപ്പെടേണ്ടത്
ഇവനെ തന്നെ
കൂടുതൽ അറിയാൻ നിങ്ങൾ ഒരു ചെറിയ തുക ഉദാഹരണം 10000 mutual fund ഇൽ ഇടുക... എന്നിട്ട് ഒരു വർഷം കഴിഞ്ഞ ശേഷം (അല്ലെങ്കിൽ tax കൂടുതൽ വരും ) എല്ലാ മാസവും swp യിലൂടെ 100 രൂപ return വാങ്ങുക... നിങ്ങൾക്ക് തന്നെ ചിത്രം വ്യക്തമാകും... അതിന് ശേഷം വലിയ തുകകൾ ഇൻവെസ്റ്റ് ചെയ്യുക...
Very good share 👍
🥰
Vishvasikkan pattunna mutual fund athaanu
Msg me
Https://wa.me/919061524459
Swp യും Sip യും എത്രാമത്തെ പ്രായം മുതൽ തുടങ്ങാൻ സാധിക്കും.
18 or 21
@@abusaoud9712 ഞാൻ തുടങ്ങി
Swp egane chyunne broker through anoo
online possible
Good sharing 👌
❤️
25000 RS 12 month total 3 lacks swp if it is taxable
Extra growth value anu taxeble
contac numbet tharumo
👍👍
❤️