Ho investito in oro fino a dicembre. Ho cambiato tutto in BTC. L’oro è una bella polizza assicurativa, ma è senza energia rispetto a Bitcoin. In confronto, allora gli ETF su BTC valevano meno degli ETF sull’oro. Attualmente, BTC registra afflussi 10 volte superiori e ha raggiunto la capitalizzazione di mercato dell'oro.
Naturalmente, le strategie funzionano mentre altre falliscono. Sono in grado di minimizzare le mie perdite e massimizzare le opportunità utilizzando una strategia professionale
Il mio portafoglio ha già 6000€ in azioni + 23.000€ in Btc e 1.2.000€ in ETH oltre a 350€ in ETF. per ora mi accontento di 21 giorni green+ Ho acquistato il WSE adesso e penso che il guadagno che guadagno su questo finirà per fallire, i migliori saluti
Come ha detto hanno senso se si vuole un flusso cedolare elevato e delle minus a scadenza sono anche gradite perché si usano strumenti come azioni o certificati che possono compensarle, come ha detto Dario. Poi un altro discorso va fatto, qui abbiamo parlato di rendimenti a scadenza, veroi che sono gli unici certi, ma le obbligazioni si possono vendere anche prima della scadenza. Io ad esempio io ho tra le altre una obbligazione spagnola 5.15 % cedola con scadenza 2044, diversa da quelle del video perché piuttosto lunga a differenza di quelle esaminate che erano cortine, comre duration modificata attorno ai 13. Questa si apprezza anche abbastanza se tagliano i tassi, quindi vendendola prima della scadenza oltre alle cedole alta incassate nel mentre si può realizzara una buona plusvalenza, infatti io già ora sono a +4% su questa onbligazione. Certo devono tagliare i tassi, ma mentre nel 2021 bisogna evitare come la peste le lunghe duration, ora siamo in un contesto diverso, non dico andate all in su Austria2120 o Slovenia 2081, ma averne alcune con duration più lunga è anche sensato.
Sull’onda del successo di sottoscrizioni del btp valore della scorsa settimana avete pensato bene di fare un video sui btp..in realtà quelli elencati non sono così appetibili (come anche voi ammettete), se uno ha orizzonte temporale lungo e bisogno di flusso cedolare e non si vuole preoccupare di minus o plus valenze magari può pensare al btp scadenza 2037 (cedola lorda del 4%) che ora prezza 100 ed è inoltre esente da cacs. Ciao
In realtà io credo che poi alla fine i titoli di stato si assomigliano un po’ tutti (crearne uno più vantaggioso per l’acquirente significherebbe per lo stato penalizzare gli altri btp sul mercato); con il 2037 si guadagna mezzo punto percentuale di rendimento rispetto al 2026 7,25% (3,5% netto contro 3) ma bisognerebbe tenerlo più tempo per riavere i 100 di valore nominale, quindi non un granché..
Nn mi sembra chiaro il rendimento a scadenza.. si parla di rendimento annuo? perche altrimenti nn riesco a comprendere il rendimento dei bond a tempo più lungo
Avrei premesso che cedola e rendimento coincidono nel caso in cui un buyer acquista l'obbligazione in fase di collocamento, a 100, e la detiene fino a scadenza.
Ci sono dei calcolatori per trovare i rendimenti -basta mettere la scadenza -Il prezzo ASK-l,interesse della cedola-in automatico si hanno i rendimenti
insomma non convengono le cedole alte. Sarebbe bello un video con degli esempi (non consigli, mi raccomando!) concreti di obbligazioni con un buon rendimento finale bilanciato con cedole interessanti.
Il valore della cedola non ha nessuna rilevanza. Conta soltanto il rendimento netto a scadenza. Anzi sono preferibili obbligazioni a bassa cedola e prezzo sotto al 100 perchè nel ciclo vita sono fiscalmente più efficienti. Non capisco l'utilità di questo video
Si, è sbagliato da dire secondo me. Tieni presente che se compri 2 obbligazioni, una sopra la pari e una sotto la pari e quella sopra la pari scade prima e l'altra scade entro 4 anni dalla prima, la prima crea minus che compensi con la seconda (quindi non paghi le tasse sulla plusvalenza di quella presa sotto la pari). Altro esempio, se vuoi una certa scadenza, esempio 2037, non è detto che trovi obbligazioni in emissione o sotto la pari.
Titolo fuori luogo, chi comprerebbe un obbligazione al 6,5% con durata residua 3anni, prezzo 113 e rimborso a 100? Sapendo a priori che più si avvicina la scadenza più il prezzo scende generando una perdita... Per me il video è inutile.
Bel video. Unica cosa avrei specificato che le cedole sono calcolate su 100 di capitale nominale e non sul capitale investito. Se si acquistasse l'obligazione italiana a 110, la cedola sarebbe comunque sempre di 7,25, che corrisponde quindi ad un 6,59% lordo sul capitale investito. Questo è importante nella valutazione. Ad esempio nell'obbligazione francese che ha una scadenza più lunga, chi la compra può detenerla per 3-4 anni e rivenderla ad un prezzo simile (o piu alto, sfruttando la possibile riduzione dei tassi dei prossimi anni), però le cedole sul capitale investito renderebbero effettivamente "solo" il 4,02% lordo e non il 4,75% (una discreta differenza).
Nel video non viene considerato il punto di vista di un cliente lordista per il quale cio che conta quando investe in un bond e' lo YTM a scadenza. Pertanto, laddove questo parametro e' massimizzato, poco importa l'entita' della cedola nominale e quindi se comprare sopra la pari...
In questo caso il calcolo del rendimento é diverso. Dipende oltre che dal tempo per la quale terrai l’obbligazione e il prezzo alla quale la venderai. 😊
Ma se i rendimenti netti alla fine sono del 2,3 al 3% (per via del prezzo d’acquisto ben sopra al 100) che senso ha questo video??? 😂😂😂 Pensavo fosse un Canale più serio. Il Titolo del video è totalmente fuorviante
Saranno obbligazioni con clausole , altrimenti negoziando al momento dell' emissione , prenotazione , sul mercato primario al momento della scadenza e' ri mborsato l' intero capitale ovviamente Sara ' pagato 12' 25 sulle cedole oltre commissioni. Parlo dei titoli italiani se vengono vendute prima della scadenza si vende al prezzo di mercato, se si acquista sul mercato secondario si può generare o una minusco una plus. Secondo il valore. Del momento
Mi permetto di suggerire un motivo per comprare obbligazioni a cedola alta. Ho purtroppo acquistato un automobile con il sistema dei finanziamento (purtroppo ci son cascato) ora avendo del capitale ho deciso di comprare obbligazioni alta cedola per avere il flusso di cassa necessario a pareggiare il flusso del finanziamento di segno contrario. Il resto l'ho investito in ETC e ETF azionari (35% del capitale applicando la regola empirica del 125 ...). Le obbligazioni quando scadranno mi daranno minusvalenze che usero per ribilanciare il portafoglio vendendo anche strumenti commodities e azionari auspicando delle plusvalenze da qualche parte
Ma se vendo prima della scadenza? Non è obbligatorio vendere a scadenza, faccio un esempio se compro obbligazione a 112 e con diminuzione dei tassi va a 115 dopo un paio di anni. Logicamente dovrebbero accadere queste cose e non è scontato, ma ad esempio in certe condizioni come quelle di oggi con tassi alti e la possibilità di tagli è possibile, , anche se non certa. Se ho detto cavolate correggetemi pure.
Scusami, in questo video "Dove Parcheggiare la Liquidità? 3 Migliori Strumenti Finanziari a Confronto" le obbligazioni sono uno dei metodi suggeriti appunto per la liquidità. In questo invece mi sembra di capire che non è un metodo suggerito per la maggior parte degli utenti. Intendi sconsigliare solo queste con costo/cedola alti? Sbaglio o ho perso qualche info? Grazie in anticipo
Perdonate l'ignoranza....a titolo di esempio: se investo in un bond a 6 anni con emissione alla pari e un rendimento a scadenza del 3% con cedola a zero e decido di disinvestire al 3 anno non mi saranno riconosciuti gli interessi dei 3 anni sul capitale investito?
Buongiorno. Io sono una neofitissima, ma so cosa mi serve: un' integrazione pensionistica. Ho acquistato dei Btp con cedola al 4,75 prezzo sotto la pari. Scadenza trentennale. Intanto io mi prendo la cedola e aspetto che i tassi scendono per valutare eventualmente una vendita perché penso che il corso salga. Naturalmente non tengo conto del rendimento a scadenza xchè non ci sarò piu😊. Pensa che sia un ragionamento corretto?
Ciao, io non so se il tuo ragionamento è corretto o meno secondo gli esperti... Ma secondo me lo è invece😊 se posso, quanto hai comprato di BTP? Magari lo faccio pure io😅
Non lo fa devi conoscere delle formule di matematica finanziaria e calcolarmelo da solo. Si usa il TIR che se vuoi fare “a mano” puoi fare con Newton o con il metodo della bisezione. 😊
@@Porecs73 come non lo fa? 😅 Basta aprire il sito di Borsa Italiana, per ogni obbligazione c'è il riquadro "Rendimenti effettivi", dove trova il TIR, la duration modificata, il rateo e il prezzo di riferimento per il calcolo.
*DONALD NATHAN SCOTT.*
Ho investito in oro fino a dicembre. Ho cambiato tutto in BTC. L’oro è una bella polizza assicurativa, ma è senza energia rispetto a Bitcoin. In confronto, allora gli ETF su BTC valevano meno degli ETF sull’oro. Attualmente, BTC registra afflussi 10 volte superiori e ha raggiunto la capitalizzazione di mercato dell'oro.
Sembra che il mercato delle criptovalute sia il più rialzista e colpirà presto il ATH, cosa comporta?
Se non sbaglio, le strategie contano molto nel trading di successo
Naturalmente, le strategie funzionano mentre altre falliscono. Sono in grado di minimizzare le mie perdite e massimizzare le opportunità utilizzando una strategia professionale
Il mio portafoglio ha già 6000€ in azioni + 23.000€ in Btc e 1.2.000€ in ETH oltre a 350€ in ETF. per ora mi accontento di 21 giorni green+
Ho acquistato il WSE adesso e penso che il guadagno che guadagno su questo finirà per fallire, i migliori saluti
Come minimizzare i rischi? Con quale strategia entri nel mercato?
Come ha detto hanno senso se si vuole un flusso cedolare elevato e delle minus a scadenza sono anche gradite perché si usano strumenti come azioni o certificati che possono compensarle, come ha detto Dario.
Poi un altro discorso va fatto, qui abbiamo parlato di rendimenti a scadenza, veroi che sono gli unici certi, ma le obbligazioni si possono vendere anche prima della scadenza.
Io ad esempio io ho tra le altre una obbligazione spagnola 5.15 % cedola con scadenza 2044, diversa da quelle del video perché piuttosto lunga a differenza di quelle esaminate che erano cortine, comre duration modificata attorno ai 13.
Questa si apprezza anche abbastanza se tagliano i tassi, quindi vendendola prima della scadenza oltre alle cedole alta incassate nel mentre si può realizzara una buona plusvalenza, infatti io già ora sono a +4% su questa onbligazione.
Certo devono tagliare i tassi, ma mentre nel 2021 bisogna evitare come la peste le lunghe duration, ora siamo in un contesto diverso, non dico andate all in su Austria2120 o Slovenia 2081, ma averne alcune con duration più lunga è anche sensato.
Sull’onda del successo di sottoscrizioni del btp valore della scorsa settimana avete pensato bene di fare un video sui btp..in realtà quelli elencati non sono così appetibili (come anche voi ammettete), se uno ha orizzonte temporale lungo e bisogno di flusso cedolare e non si vuole preoccupare di minus o plus valenze magari può pensare al btp scadenza 2037 (cedola lorda del 4%) che ora prezza 100 ed è inoltre esente da cacs. Ciao
C'è una sorta di feticismo verso il BTP 1fb37 4% No CACs 😅😂
In realtà io credo che poi alla fine i titoli di stato si assomigliano un po’ tutti (crearne uno più vantaggioso per l’acquirente significherebbe per lo stato penalizzare gli altri btp sul mercato); con il 2037 si guadagna mezzo punto percentuale di rendimento rispetto al 2026 7,25% (3,5% netto contro 3) ma bisognerebbe tenerlo più tempo per riavere i 100 di valore nominale, quindi non un granché..
Complimenti ragazzi ! Siete degli ottimi divulgatori della cultura finanziaria !!!
Nn mi sembra chiaro il rendimento a scadenza.. si parla di rendimento annuo? perche altrimenti nn riesco a comprendere il rendimento dei bond a tempo più lungo
Avrei premesso che cedola e rendimento coincidono nel caso in cui un buyer acquista l'obbligazione in fase di collocamento, a 100, e la detiene fino a scadenza.
Ottimo video. Domanda: ma quindi se io pago un’obbligazionista a 108, a scadenza perderò i soldi che ho messo in più?
Ci sono dei calcolatori per trovare i rendimenti -basta mettere la scadenza -Il prezzo ASK-l,interesse della cedola-in automatico si hanno i rendimenti
Comprandole comunque a questi prezzi, il rendimento effettivo a scadenza al massimo arriva al 3%….
insomma non convengono le cedole alte. Sarebbe bello un video con degli esempi (non consigli, mi raccomando!) concreti di obbligazioni con un buon rendimento finale bilanciato con cedole interessanti.
GRAZIE DANILO
Complimenti per il vostro lavoro!
Danilo super bos nostro CEO
Fai qualche esempio con i numeri
Il valore della cedola non ha nessuna rilevanza. Conta soltanto il rendimento netto a scadenza. Anzi sono preferibili obbligazioni a bassa cedola e prezzo sotto al 100 perchè nel ciclo vita sono fiscalmente più efficienti. Non capisco l'utilità di questo video
É sbagliato dire che in generale non conviene mai comprare una obbligazione con prezzo superiore a 100?
Si, è sbagliato da dire secondo me. Tieni presente che se compri 2 obbligazioni, una sopra la pari e una sotto la pari e quella sopra la pari scade prima e l'altra scade entro 4 anni dalla prima, la prima crea minus che compensi con la seconda (quindi non paghi le tasse sulla plusvalenza di quella presa sotto la pari).
Altro esempio, se vuoi una certa scadenza, esempio 2037, non è detto che trovi obbligazioni in emissione o sotto la pari.
Grazie li ho presi tutti
Pollice ingù . Sono mooolto sopra i 100 . Quindi rendono la metà di quello che hai detto , anche meno ....
Hai visto il video?
@@niccoloventuri6607 tvb
Ha spiegato tutto nel video... Tu hai commentato solo leggendo il titolo?
Ma prima di commentare non si fa più bella figura a guardare il video!? È spiegato tutto!
@@lucamappelli9419 Scusami , adesso devo dare da mangiare alle vacche in stalla . Non ho tempo .
Male....molto male. Questo video non ha nessun senso, considerando i rendimenti effettivi.
Titolo fuori luogo, chi comprerebbe un obbligazione al 6,5% con durata residua 3anni, prezzo 113 e rimborso a 100? Sapendo a priori che più si avvicina la scadenza più il prezzo scende generando una perdita... Per me il video è inutile.
Completamente d'accordo. Non capisco il titolo e il senso del contenuto.
Bel video.
Unica cosa avrei specificato che le cedole sono calcolate su 100 di capitale nominale e non sul capitale investito.
Se si acquistasse l'obligazione italiana a 110, la cedola sarebbe comunque sempre di 7,25, che corrisponde quindi ad un 6,59% lordo sul capitale investito.
Questo è importante nella valutazione.
Ad esempio nell'obbligazione francese che ha una scadenza più lunga, chi la compra può detenerla per 3-4 anni e rivenderla ad un prezzo simile (o piu alto, sfruttando la possibile riduzione dei tassi dei prossimi anni), però le cedole sul capitale investito renderebbero effettivamente "solo" il 4,02% lordo e non il 4,75% (una discreta differenza).
Ma il prezzo di acquisto non dovrebbe aumentare come valore,con l’abbassamento dei tassi?
Nel video non viene considerato il punto di vista di un cliente lordista per il quale cio che conta quando investe in un bond e' lo YTM a scadenza. Pertanto, laddove questo parametro e' massimizzato, poco importa l'entita' della cedola nominale e quindi se comprare sopra la pari...
Noooo Danilo che parla di obbligazioni singole. Una sorpresa.
Ciao, il discorso vale lo stesso se le obbligazioni vengono vendute prima della scadenza, quindi prima che chiudano a 100?
In questo caso il calcolo del rendimento é diverso. Dipende oltre che dal tempo per la quale terrai l’obbligazione e il prezzo alla quale la venderai. 😊
Appoggio la proposta per il video🎉
Ma se i rendimenti netti alla fine sono del 2,3 al 3% (per via del prezzo d’acquisto ben sopra al 100) che senso ha questo video??? 😂😂😂 Pensavo fosse un Canale più serio. Il Titolo del video è totalmente fuorviante
Video molto interessante. Grande Danilo 👏🏻. Attendo volentieri il seguito 👋🏻👋🏻
Saranno obbligazioni con clausole , altrimenti negoziando al momento dell' emissione , prenotazione , sul mercato primario al momento della scadenza e' ri mborsato l' intero capitale ovviamente Sara ' pagato 12' 25 sulle cedole oltre commissioni. Parlo dei titoli italiani se vengono vendute prima della scadenza si vende al prezzo di mercato, se si acquista sul mercato secondario si può generare o una minusco una plus. Secondo il valore. Del momento
Mi permetto di suggerire un motivo per comprare obbligazioni a cedola alta. Ho purtroppo acquistato un automobile con il sistema dei finanziamento (purtroppo ci son cascato) ora avendo del capitale ho deciso di comprare obbligazioni alta cedola per avere il flusso di cassa necessario a pareggiare il flusso del finanziamento di segno contrario. Il resto l'ho investito in ETC e ETF azionari (35% del capitale applicando la regola empirica del 125 ...). Le obbligazioni quando scadranno mi daranno minusvalenze che usero per ribilanciare il portafoglio vendendo anche strumenti commodities e azionari auspicando delle plusvalenze da qualche parte
Cosa ne pensi delle obbligazioni in valuta forte?
Ma se vendo prima della scadenza? Non è obbligatorio vendere a scadenza, faccio un esempio se compro obbligazione a 112 e con diminuzione dei tassi va a 115 dopo un paio di anni.
Logicamente dovrebbero accadere queste cose e non è scontato, ma ad esempio in certe condizioni come quelle di oggi con tassi alti e la possibilità di tagli è possibile, , anche se non certa.
Se ho detto cavolate correggetemi pure.
Scusami, in questo video "Dove Parcheggiare la Liquidità? 3 Migliori Strumenti Finanziari a Confronto" le obbligazioni sono uno dei metodi suggeriti appunto per la liquidità. In questo invece mi sembra di capire che non è un metodo suggerito per la maggior parte degli utenti. Intendi sconsigliare solo queste con costo/cedola alti? Sbaglio o ho perso qualche info?
Grazie in anticipo
Grazie per aver fatto questo video, continuate cosi🎉🎉🎉🎉🎉
ma perchè guardate la cedola? poi al rimborso ci perdete sul capitale e intanto avete pagato le tasse pure sulle cedole!!!specchio per allodole...
Perdonate l'ignoranza....a titolo di esempio: se investo in un bond a 6 anni con emissione alla pari e un rendimento a scadenza del 3% con cedola a zero e decido di disinvestire al 3 anno non mi saranno riconosciuti gli interessi dei 3 anni sul capitale investito?
Sarebbe più utile un video nel quale analizzare i BTP senza CACS, cioè ante 01/01/2013.
Ciao ho da fare un investimento sicuro a zero rischio e massima resa cosa mi suggerisci? Vanno bene i conti deposito?
Fai un titolo per gli allocchi quello netto lo dici a meta fai il serio con i rendiamo netto no lordo
Zanni numero uno!
Sei un Grande. Grazie 🙏
Buongiorno.
Io sono una neofitissima, ma so cosa mi serve: un' integrazione pensionistica. Ho acquistato dei Btp con cedola al 4,75 prezzo sotto la pari. Scadenza trentennale. Intanto io mi prendo la cedola e aspetto che i tassi scendono per valutare eventualmente una vendita perché penso che il corso salga. Naturalmente non tengo conto del rendimento a scadenza xchè non ci sarò piu😊. Pensa che sia un ragionamento corretto?
Ciao, io non so se il tuo ragionamento è corretto o meno secondo gli esperti... Ma secondo me lo è invece😊 se posso, quanto hai comprato di BTP? Magari lo faccio pure io😅
BRAVO. Tutto molto chiaro
Quanto vuene tassato il rendimento nei bond stranieri?
titoli di stato, anche stranieri, sempre 12,5%
Come fa Borsa Italiana ad indicare il rendimento lordo e netto delle obbligazioni indicizzate?
Non lo fa devi conoscere delle formule di matematica finanziaria e calcolarmelo da solo. Si usa il TIR che se vuoi fare “a mano” puoi fare con Newton o con il metodo della bisezione. 😊
@@Porecs73 come non lo fa? 😅
Basta aprire il sito di Borsa Italiana, per ogni obbligazione c'è il riquadro "Rendimenti effettivi", dove trova il TIR, la duration modificata, il rateo e il prezzo di riferimento per il calcolo.
Gran bel video Danilo. Hai parlato di un bel trucchetto che tutti dovrebbero conoscere. Bravissimo
Al minuto 23 il riferimento al prof. Coletti, quando dice che gli etf obbligazionari non servono a nulla, è puramente casuale 😂😂😂😂😂😂😂😂