Jeżeli chcecie sami zacząć inwestować w nieruchomości zapraszamy na www.dowbuszproperty.com A jeżeli chcą Państwo aby poprowadzić wasz projekt prosimy pisać na: joanna@dowbuszproperty.com →Poprzednie odcinki z Jakubem: "Dwukrotność emerytury na jednej inwestycji!" th-cam.com/video/FGoIp2e9sgQ/w-d-xo.html "Jak zaoszczędzić £15 k na każdym projekcie" th-cam.com/video/r1wX6QBgJUU/w-d-xo.html Playlista odcinków z naszymi Absolwentami: → th-cam.com/play/PLfmM9ezJp3PtFNFv1n1cSdDx_J87X_V3B.html Przykład takiej inwestycji gdzie inwestor nie musiał nic robić: th-cam.com/video/Hnq8St96NkU/w-d-xo.html Jak wyglądają inwestycje prowadzone przez naszych ,,project manager-ów'' tak: th-cam.com/video/Ac1LwBvG0M8/w-d-xo.html www.dowbuszproperty.com
Gratulacje Kuba!! Bardzo fajny dom. Swietna inwestycja. Dziekujemy ze sie podzieliles swoim doswiadczeniem. Wiem, ze juz sie przeniosles po remoncie.. niech sie dobrze mieszka :)!!!
To ja też sprzedam nerke😂😂😂 Fajny, pouczający i zabawny odcinek. Dzięki Jakub i Dawid za chwilę nauki i śmiechu. Zawsze miło poprawić sobie humor przed pracą😊
Cześć Dawid, odnośnie łańcuszków to akurat u mnie jest jeszcze inna sytuacja. Ja z żoną kupuje jako first time buyer ale depozyt na zakup pochodzi 50% z naszego konta oszczędnościowego a drugie 50% będzie pochodzić ze sprzedaży teściów flata który teoretycznie kupili nam kiedyś bo nie mieliśmy zdolności, teraz po sprzedaży pieniądze będą oddane nam jako darowizna xd ogólnie bank który udzieli nam kredytu nie widzi w tym problemu ale zakup domu w takiej sytuacji już Lega w gruzach przeważnie jak agencja do której idziemy na viewing dowiaduje się bo mają większość klientów w lepszej sytuacji tzw. lower risk. Ogólnie mieliśmy wiele ofert odrzuconych nawet jak daliśmy większą ofertę. Jedna nam zaakceptowali ale przepłaciliśmy z 10tys funtów co najmniej xd. U mnie gdzie jest w regionie popyt taki że w dzień, dwa ogłoszenia schodzą z rynku nie ma szans na takie kombinacje. Możesz powtórzyć jak jeszcze nie słyszałeś o takich numerach w jakimś ze swoich nagrań xd. Ogólnie nawet kwota depozytu jest decydująca, takim sposobem młodzi ludzie są dyskryminowani finansowo i mają ogromny problem z zakupem czegokolwiek, bo jest masa ludzi którzy kupili coś pierwszego 5 lat temu albo więcej, urosła wartość, sprzedają i tutaj pod Londynem wyjmują po 100-200tys kapitału to kto ma start z takimi ludźmi w młodym wieku, o tym się nie mówi ale to jest ogromny problem jak agencje wiadomo robią dobrze dla siebie i sprzedającego ale strasznie przesiewają ludzi.
Bylam przekonana, ze kupie w marcu/kwietniu, ale okazuje sie, ze dla nie-rezydenta warunki sa zupelnie inne, minimalny mortgage 100k a odestki od 4% w gore :(
Na spółkę LTD jest około 3% zależy w jakim banku +- a domy w okolicach 100k są dość standardowe. Poniżej tej ceny tylko w tańszych miastach. Niestety w czasach covidu ceny wystrzeliły do góry.
Gratulacje :) Tutaj Pan Kuba zrobil remortgage na nieruchomosc, na ktora mial kredyt i ktora bedzie teraz wynajmowal, a czy jest mozliwosc zrobienia remortgage dla nieruchomosci posiadanej za gotowke w celu kupienia nowej buy to let i by dalej mieszkac w starej nieruchomosci? Bo Panie Dawidzie, Pan kiedys wyjasnial, ze nawet jak kupuje dom za gotowke to i tak robi remortgage, tylko obawiam sie ze to dotyczy tylko domu ktory musi byc wynajety by generowal przychod? Dla przykladu, mieszkam w nieruchomosci kupionej za gotowke warta £100k i chce dalej tu mieszkac, ale jesli zrobie tzw. remortgage to wyciagne 75% a wiec £75k na zakup nowej nieruchomosci, ktora chce zrobic buy to let? Zalozmy ze nowa nieruchomosc kosztuje £90, wiec wystarczy ze dozbieram gotowki £15k i juz? Czy remortgage moze byc zrobiony tylko na nieruchomosci, ktora musi generowac zyski, wiec nie moge w niej mieszkac? Zastanawia mnie to jak wlasnie wyciagnac gotowke na dalsze inwestycje z nieruchomosci wczesniej kupionej w pelni za gotowke. Dziekuje.
Możesz ale jeżeli będziesz tam mieszkać to tylko będzie rezydencki remortgage i wtedy on będzie się opierać na twoich zarobkach nam wyliczy do ilu jesteś albo jesteście jeżeli partnerka zarabia mieć kredyt i jeżeli jesteście wstanie pokrywać całą obecnie wartość domu to możecie dostać 90% z tego a 10% zostaje jako zabezpieczenie dla banku.
@@dawiddowbusz To czym wiec sie rozni zwykly kredyt buy to let od tego remortgagu na moj dom rezydencki skoro i to i to opiera sie na zarobkach? Myslalem ze majac nieruchomosc za gotowke to bez zadnego 'ale' dostaje sie te 75% wartosci domu. Czy w praktyce nie ma zadnej roznicy, a majac po prostu nieruchomosc jako dodatkowe zabezpieczenie to bank po prostu pozyczy mi wiecej pieniedzy? Bo co z tego jak dostane 90% mojego wartosci domu, skoro jak ktos zarabia w miare dobrze to i tak dostanie kredyt buy to leta nie majac swojej nieruchomosci. A mi chodzi o dodatkowe wyciagniecie pieniedzy z posiadanej juz nieruchomosci.
@@richards9950 mortgage BTL nie opiera się na twoich zarobkach, tylko na czynszu który generuje. Jeśli nieruchomość jest rentowna to wtedy bank daje na nią kredyt bez problemu. Wiadomo, czasami różne banki mają jakieś dodatkowe wymogi, np. Jeden chce żebyś miał jeden dom, inny żebyś miał dwa, inny żebyś zarabiał 10k, a jeszcze inny żebyś miał 25k pensji. Więc, wszytko zależy od banku, a to raczej pytanie do brokera.
@@richards9950 Dokładnie tak jak napisał Kamil. Forma jest inna jeżeli robisz rezydent to twoje zarobki są ważne jeżeli BTL to główny miernik to jakie są czynsze w okolicy i ile Ty byś mógł tego czynszu dostać, bank sam sobie to też sprawdzi.
Jeżeli chcecie sami zacząć inwestować w nieruchomości zapraszamy na www.dowbuszproperty.com
A jeżeli chcą Państwo aby poprowadzić wasz projekt prosimy pisać na: joanna@dowbuszproperty.com
→Poprzednie odcinki z Jakubem:
"Dwukrotność emerytury na jednej inwestycji!"
th-cam.com/video/FGoIp2e9sgQ/w-d-xo.html
"Jak zaoszczędzić £15 k na każdym projekcie"
th-cam.com/video/r1wX6QBgJUU/w-d-xo.html
Playlista odcinków z naszymi Absolwentami:
→ th-cam.com/play/PLfmM9ezJp3PtFNFv1n1cSdDx_J87X_V3B.html
Przykład takiej inwestycji gdzie inwestor nie musiał nic robić: th-cam.com/video/Hnq8St96NkU/w-d-xo.html
Jak wyglądają inwestycje prowadzone przez naszych ,,project manager-ów'' tak: th-cam.com/video/Ac1LwBvG0M8/w-d-xo.html
www.dowbuszproperty.com
Jakuba humor zabiera wasze filmy na kolejny poziom! Gratulacje zakupu.
Gratulacje Kuba!! Bardzo fajny dom. Swietna inwestycja. Dziekujemy ze sie podzieliles swoim doswiadczeniem. Wiem, ze juz sie przeniosles po remoncie.. niech sie dobrze mieszka :)!!!
Super. Dla Pana Jakuba pizza koniecznie ! 18:21 😂
Gratulacje Kuba!!! Super fajny dom. Świetna inwestycja pozdrawiam😉
To ja też sprzedam nerke😂😂😂
Fajny, pouczający i zabawny odcinek. Dzięki Jakub i Dawid za chwilę nauki i śmiechu. Zawsze miło poprawić sobie humor przed pracą😊
Dziękujemy za komentarz i życzymy samych sukcesów!
Team Dowbusz Property
Mateusz 😊
Kuba super! Brawo dla Was! Piękny dom! Dzięki za motywacje!
Cześć Dawid, odnośnie łańcuszków to akurat u mnie jest jeszcze inna sytuacja. Ja z żoną kupuje jako first time buyer ale depozyt na zakup pochodzi 50% z naszego konta oszczędnościowego a drugie 50% będzie pochodzić ze sprzedaży teściów flata który teoretycznie kupili nam kiedyś bo nie mieliśmy zdolności, teraz po sprzedaży pieniądze będą oddane nam jako darowizna xd ogólnie bank który udzieli nam kredytu nie widzi w tym problemu ale zakup domu w takiej sytuacji już Lega w gruzach przeważnie jak agencja do której idziemy na viewing dowiaduje się bo mają większość klientów w lepszej sytuacji tzw. lower risk. Ogólnie mieliśmy wiele ofert odrzuconych nawet jak daliśmy większą ofertę. Jedna nam zaakceptowali ale przepłaciliśmy z 10tys funtów co najmniej xd. U mnie gdzie jest w regionie popyt taki że w dzień, dwa ogłoszenia schodzą z rynku nie ma szans na takie kombinacje. Możesz powtórzyć jak jeszcze nie słyszałeś o takich numerach w jakimś ze swoich nagrań xd. Ogólnie nawet kwota depozytu jest decydująca, takim sposobem młodzi ludzie są dyskryminowani finansowo i mają ogromny problem z zakupem czegokolwiek, bo jest masa ludzi którzy kupili coś pierwszego 5 lat temu albo więcej, urosła wartość, sprzedają i tutaj pod Londynem wyjmują po 100-200tys kapitału to kto ma start z takimi ludźmi w młodym wieku, o tym się nie mówi ale to jest ogromny problem jak agencje wiadomo robią dobrze dla siebie i sprzedającego ale strasznie przesiewają ludzi.
Bylam przekonana, ze kupie w marcu/kwietniu, ale okazuje sie, ze dla nie-rezydenta warunki sa zupelnie inne, minimalny mortgage 100k a odestki od 4% w gore :(
Na spółkę LTD jest około 3% zależy w jakim banku +- a domy w okolicach 100k są dość standardowe. Poniżej tej ceny tylko w tańszych miastach. Niestety w czasach covidu ceny wystrzeliły do góry.
@@dawiddowbusz No chcialam w Liverpool lub Manchester. A spolke to trzeba miec z kim zalozyc :)
Gratulacje Jukub brawo 👏👏👏👏
Super odcinek Panowie :)
super odcinek
A jaki stamp duty wyniosło na tej nieruchomości?
material motywujacy pozd
Wlasnie probuje kupic i licze na Wasza pomoc 😉 pozdrawiam
💰💪
Gratulacje :) Tutaj Pan Kuba zrobil remortgage na nieruchomosc, na ktora mial kredyt i ktora bedzie teraz wynajmowal, a czy jest mozliwosc zrobienia remortgage dla nieruchomosci posiadanej za gotowke w celu kupienia nowej buy to let i by dalej mieszkac w starej nieruchomosci? Bo Panie Dawidzie, Pan kiedys wyjasnial, ze nawet jak kupuje dom za gotowke to i tak robi remortgage, tylko obawiam sie ze to dotyczy tylko domu ktory musi byc wynajety by generowal przychod? Dla przykladu, mieszkam w nieruchomosci kupionej za gotowke warta £100k i chce dalej tu mieszkac, ale jesli zrobie tzw. remortgage to wyciagne 75% a wiec £75k na zakup nowej nieruchomosci, ktora chce zrobic buy to let? Zalozmy ze nowa nieruchomosc kosztuje £90, wiec wystarczy ze dozbieram gotowki £15k i juz? Czy remortgage moze byc zrobiony tylko na nieruchomosci, ktora musi generowac zyski, wiec nie moge w niej mieszkac? Zastanawia mnie to jak wlasnie wyciagnac gotowke na dalsze inwestycje z nieruchomosci wczesniej kupionej w pelni za gotowke. Dziekuje.
Możesz ale jeżeli będziesz tam mieszkać to tylko będzie rezydencki remortgage i wtedy on będzie się opierać na twoich zarobkach nam wyliczy do ilu jesteś albo jesteście jeżeli partnerka zarabia mieć kredyt i jeżeli jesteście wstanie pokrywać całą obecnie wartość domu to możecie dostać 90% z tego a 10% zostaje jako zabezpieczenie dla banku.
@@dawiddowbusz To czym wiec sie rozni zwykly kredyt buy to let od tego remortgagu na moj dom rezydencki skoro i to i to opiera sie na zarobkach? Myslalem ze majac nieruchomosc za gotowke to bez zadnego 'ale' dostaje sie te 75% wartosci domu. Czy w praktyce nie ma zadnej roznicy, a majac po prostu nieruchomosc jako dodatkowe zabezpieczenie to bank po prostu pozyczy mi wiecej pieniedzy? Bo co z tego jak dostane 90% mojego wartosci domu, skoro jak ktos zarabia w miare dobrze to i tak dostanie kredyt buy to leta nie majac swojej nieruchomosci. A mi chodzi o dodatkowe wyciagniecie pieniedzy z posiadanej juz nieruchomosci.
@@richards9950 mortgage BTL nie opiera się na twoich zarobkach, tylko na czynszu który generuje. Jeśli nieruchomość jest rentowna to wtedy bank daje na nią kredyt bez problemu. Wiadomo, czasami różne banki mają jakieś dodatkowe wymogi, np. Jeden chce żebyś miał jeden dom, inny żebyś miał dwa, inny żebyś zarabiał 10k, a jeszcze inny żebyś miał 25k pensji. Więc, wszytko zależy od banku, a to raczej pytanie do brokera.
@@richards9950 Dokładnie tak jak napisał Kamil. Forma jest inna jeżeli robisz rezydent to twoje zarobki są ważne jeżeli BTL to główny miernik to jakie są czynsze w okolicy i ile Ty byś mógł tego czynszu dostać, bank sam sobie to też sprawdzi.
Prawdziwy samiec Alfa ;)
♥️
jest juz koniec lutego :)
Jakub już się wyprowadził 1-2 tygodnie temu. Będziemy robić w piątek nagranie i wszystko wyjdzie na jaw 😎
Dawid tylko żony nie bij za to że w lodówce światła nie gasi ;)
wybuchlem smiechem , madry teraz domu nie kupuje
jak to teraz kupowac dom jak kredyty pójdą w górę bo stopy procentowe zostaną podniesione
Jak stopy będą szły w górę to ceny nieruchomości będą zwalniać albo spadać .