美債ETF是送分題還"送命題"?觀念錯誤恐被當! 股債雙贏1招搭 這樣存台股基金賺贏大盤200%《鈔錢部署》盧燕俐 ft.阮慕驊 陳威良 20240418
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- เผยแพร่เมื่อ 31 พ.ค. 2024
- 看準降息循環卡位美債，卻遭慘套，猶豫是否該出脫嗎？阮慕驊幫大家上上課，補充正確觀念，以免寫送分題怎麼還被當。台股基金好厲害，教你存對標的，賺贏大盤2倍以上。
#美債ETF #債券 #聯準會 #台股基金 #資產配置 #廣編特企
🎤主持：理財專家 #盧燕俐
🎤來賓：理財專家 #阮慕驊
🎤來賓：資深分析師 #陳威良
筆記在這邊👇👇👇
00:00 節目開始
02:03 美債跌跌不休該怎辦？阮慕驊教你這樣因應
11:44 一張圖告訴你 近5年投資債不如股
13:09 投資不用挑吉時！阮慕驊:績效來自投資組合
27:35 125檔淨值破百台股基金 統一佔5檔包辦前3強
28:46 統一台股基金三雄 各期間報酬勝大盤.電子指
30:07 統一台灣高息優選基金 4優選關鍵帶你看
32:32 高息基金定期定額最佳 單筆加碼最好時機曝光
台積還能破千? 杜大師照買👉 • 台股跳水失守2萬 台積電還能上1200? 杜...
股海老牛不藏私的存股秘方👉 • 辭掉鐵飯碗 1招月領息7萬 鈊象買1張送1張...
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🎥本集錄影日期為：2024年04月15日
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完全認同阮老師的論點，我個人也投資了不少的公司債和美債，個人的初衷就是現金流（目前年化平均5%），而這些現金流都會回購這些債（因為目前生活所需還用不到），所以目前的每月現金流都會少量的增加，我預計持有時間暫定3年左右。
畢竟債券比較偏向長線投資的預先部署，給沒時間追盤的人閒錢滾閒錢，你的方式蠻健康的 (倒路編)
「未來會降息，所以狂買債券」這種觀念害死很多人，市場公開的資訊就是沒有價值的資訊，須知「通膨不易打壓，降息效果有限」，投資債卷必須分批買進五年以上才有可能享有滿意的報酬而股市長期收益能打敗債市，因此投資配置可採股七債三分配，再依個人分險承受度調整，買股市是買大盤，而非主題型ETF這種炒作商品，相對好些的高配息ETF因為AI炒作股價飆高，變成低配息ETF，將來AI退燒，資本利損將大於五年配息所得，結論：亂買亂投下場比定存還要慘!
好精彩的一集
台灣人把債券當股票玩 期待賺價差 把股票當債券玩 期待穩定分配收益 很有趣
你的解讀很有趣, 但有沒有可能台灣本來就有這兩類人?
@@wd2620這個是一個很有趣的社會現象 讓我繼續觀察下去 哈哈
謝謝燕俐老師
11:04
建議6月底前不用大幅加碼債券，1000萬籌碼以下不用考慮債券，你需要的不是現金流，是要擴大資本(本小要配置個鳥)；1000~2000萬籌碼的，債券佔比10%即可，2000~3000萬籌碼的，至多佔比20%即可，是為了調控風險。優點是債息不用課所得稅，跟股利所得完全不同。費半目前不適合投資，風險過高(今天兩位來賓都很棒)。
感謝分享，很紮實的建議跟說明，的確"大幅"加碼真的不必，隨時做好資金配置即可。很開心您喜歡我們邀請的來賓，會想預先知道我們下週打算邀請誰嗎？(倒路編)
感謝 慕驊 威良 分享
我有買 00687B國泰20年美債
今天學習到主動型基金的概念，很棒！謝謝主持人及來賓！
一起學習 腦力財力都UP (倒路編)
從2023年1月持續買元大公司債到這個月，領了4次息，目前投報率是仍是6.8%！如果未來繼續升息，繼續買。20+國債也買，含借券給券商、4次息，目前沒有賠。資產配置，持續買進才是重點！
是買元大公司債？美債嗎？
個人覺得主動型基金問題在於內扣費用太高，動輒2%以上的費用很容易吃掉一大部分的報酬。我還是投資大盤ETF好了。
這時就要看你預期主動型扣除內扣費用後，總報酬會不會贏過大盤，所以威良分享的挑選法，蠻可以參考的 (倒路編)
是不是可以在肌富通平台買基金節省內扣費用？
@@bo9574基金平台免手續費跟管理費，但經理費跟交易的費用會扣在每日淨值裡
明天要漲5%了，這節目再推薦了～散戶快買吧
漫步華爾街 投資金律 持續買進 這三本書都告訴大家主動型基金長期報酬都輸給被動型指數ETF
💬聊天室調查💬債券ETF乍看暗無光，你目前會怎麼做？
稍稍做加碼 (45%)
緊握目前的 (32%)
賣一點換股 (13%)
我就ALL IN啦 (8%)
總投票數：269 票
棒 多分享基金資訊
沒問題喔，不定期會跟大家分享唷 (倒路編)
主動式基金的管理費是內扣的，不是另外再收取，所以如果一檔主動式基金的績效贏ETF5趴，就是多賺5趴
(倒路編)
真的，我真實銀彈測試
ETF,台股 我本金約80萬投資3年
總獲利也才15%
相反，我買台股主動式基金
我覺得很誇張，定期定額3年多，總獲利60%😂本金才30萬😢
真實測試還是買主動式台股基金定期定額不煩惱😅
買那一支呢？
+1 大盤一年平均8%以上
帳面400%看了很爽
重要是要買對基金喔
我也想知道😮
基富通跟鉅亨網，上面都有排行榜
可以查詢台股基金5年/3年/2年/1年
如果你發現一直重複的基金，就代表他們的投信操盤不錯哦！
請教 孩子的教育基金 應該選成長型股票基金 或 高配息成長型基金呢？
我認為買對時間，就是買對股票或債券.時間點排第一，最重要.像景氣藍燈時大買、股災大買.像2022年跌到12619點時
的相對低檔（或14000點買）
順序是1.買賣再的時間點對了，2.再來選擇標的，3.在做資產配置.
以我的經驗是這樣的。
像00940或其它股票不是發行的時機點不對嗎？總不能在20000點時大買吧？！
不覺得很奇怪嗎 發行單位總在行情大好時推這些產品 12691那時血流成河就沒人在推 因為不管是機構還是散戶 八成以上都存在以下定律:歷史總是驚人的相似 但不會簡單的重複 可是人性總是忘記!
問題是人無法預知未來，你不會那麼厲害買對時間的！
你永遠不知什麼是對的時間。 2020/3/22梭哈了嗎？
看到阮老師就進來看一下現在散戶的觀點是啥
也是因為看鈔錢的關係，去年開始嘗試丟主動基金，績效真的比被動式ETF好，聽別人講一堆不如自己主動、被動都投一點試試看最準確，另外有人會在意管理費，如果他績效贏被動式ETF5%以上就好，扣掉管理費也還是比被動式ETF多喔
真的，我真實銀彈測試
ETF,台股 我本金約80萬投資3年
總獲利也才15%
相反，我買台股主動式基金
我覺得很誇張，定期定額3年多，總獲利60%😂本金才30萬😢
真實測試還是買主動式台股基金定期定額不煩惱😅
一年不準啦。至少看五年啦 韭菜
才看一年就說績效比較好 笑死 正常都是要看長期 20年30年都行 長期下來 主動基金就是基本穩輸的 何必呢 錢不好賺 何必給基金經理人賺錢買車買房呢
連查都沒去查就噴哈哈哈哈哈哈，去查統一黑馬跟野村鴻利成立以來的績效好嗎？成立以來單筆投入績效破兩千%的可不只這兩檔；沒事,我也不奢求酸民有google的能力，我就爛，您請繼續高傲
@@gansula2000
統一黑馬
統一奔騰，
統一全天候
野村優質
野村中小
野村高科技
野村鴻運
安聯智慧
安聯高科技
安聯大壩
就是定期不定額，
長期績效都不錯👍也可以超越ETF
沒有配置債券
目前是733+929+935
還會再增持944
共同基金的部分暫時沒考慮
因為欠缺太多相關知識
本大利小利不小，本金夠大，選個穩定標的即可^_^
果然這節目昨晚講完，CB今天超幅📈⋯⋯還大跌700點時
目前適合買債拉，股票風險高於債券，債券比例拉高到100%都沒問題。等股市回跌再配置股票。選我選我~~~
回跌到哪叫回跌
26:06
一個人的武林，台灣人就自己直接買台積電就好了。若錢少的人就買0050就好。
今年通膨很難看的準 把65%配置在美元定存來對沖債券ETF下跌的部分 果然這次又保護到了
美元定存對沖債卷ETF是哪招
@@magic155555 看總資產部位 避險為什麼一定要股票或是債券?
@@user-kj5cu7or7s 這看人阿 你要用其他資產也可以 哪有甚麼一定
Magic155555不懂還質疑別人😂
回去多研究吧，我就不講答案了，樓主是對的
業配
有 #廣編特企 字眼，就是有跟廠商合作喔，內容經由燕俐姊 來賓與節目組討論，覺得不錯才會分享給大家(倒路編)
请问燕俐姐跟慕华哥，买VT好还是VTI好？目前是定期定额vt
VT比較好
vt更分散 但vti近十年報酬率較高 看自己重視什麼
之前支持買美債是送分題的分析師沒有一個出來承認判斷錯誤，還硬ㄠ
呃⋯-3～4%？
可是我從去年2月進場買長債和公司債，「慢慢」買到現在為止報酬未含息都是正報酬😊
債劵部位是長債佔6成，公司債4成，低價就10～50張，中價就4～10張，高價就1～2張的買法。
因有主動收入故美債買長債20年，如果沒有主動收入，會買中、短期3～10年，以降低波動。
資產配置上：在台股2萬點前是股8債2，破2萬1就調整成股7.5債2.5，等破2萬2就調整成股7債3，
就是股爲主，但隨股市創高會減少買股，增加買債=高價的少買，低價的多買。
一直推債...別鬧了，投資靠自己，不要聽信其他人
3-4%真的還好，一年利息就回來了，現在利息真的很好
現在還有三碼嗎？
請問目前台幣續貶適宜換匯美元去買進美元債券嗎？🥰😄😄３Ｑ
適合阿 等到美債上漲之後美金才會跌
敲碗 下集兩廣總督 女兒套牢滿手的債缺ETF 原本預期今年會降七碼的億元教授 解析一下總經
777
下禮拜的確有鄭老師喔 (倒路編)
送命題無誤！
看來是丟命題
聽名嘴得永生
沒賺到錢是正常，他又還沒有降息，降息才有價差可以賺，升息你就賠價差。
抗老師好不用擔心我好剛除自己好安靜@一
送分題變送命題
14:16
2020清流君就推資產配置，達人們終於想到了
嗯? 我們一直有分享資產配置捏~ (倒路編)
我以為 是時間
準送命，聽消息面買股沒死也帶傷。
如果股市沒突發因素的話 大家早梭哈了 一句誰知道 菜鳥才會說的話
之前~~~一堆研判降息，唱多美債的專家、學者、媒體人.......
不需要出面......解釋一下嗎!!!!!!
大家觀念都錯了！小資族不應該買債？而是應該全力衝股市？以上這是主流專家的建議！但是我個人認為應該反過來，小資族應該更妥善更謹慎保護本金，當指數持續突破新高，而是應該配置更多在保本性的配置上。不然來個一個海嘯，所有辛苦存下來的資本都落水了！
我不會去，社群耶
喜歡今天的兩位來賓.內容很受用.這兩天債券ETF也是大跌，有一點虧損，現在聽完阮大哥講債券ETF的部份，心裡就有個數，先領息，等降息囉！
買賣etf較方便，主動的還要申購贖回，麻煩.聽阿格利說各項費用也較（這倒其次，因績效超好）.我覺得主動較適合年輕小資族2、3十歲開始定期定額，Ok.
已退休沒時間慢慢磨（定期定額）.聽說主動有發行每月也可領息的，這可考慮，就閒麻煩.不像被動的直接可在股票市場買賣.
怎有人一直攻擊債，是怕沒人幫忙抬轎嗎
等這些買進的認賠殺出後再買吧～～任何金融商品都這樣，總要有人當韭菜。聽節目看新聞做操作…找死啊。
我是今年二月底才首次買公司債
目前股/債/房的比例是 8:1:8
哇，所以你可以投資超過100%
認為今年會降息的，就是觀念錯誤，美國根本沒有降息的條件，應該持續升息
帳面賠3%，還要加台股0050的漲幅15%，等於機會成本接近20%，選錯標的開局先-20%，然後再來每年穩穩地4.5%....WTF，跟00940那群傻子有何不同?
還會Block掉留言…配合主力？
小編從沒隱藏過任何留言喔，TH-cam的機器人自己會擋掉一些留言，但目前都沒看到你的。
你是哪則留言被擋了呢？(倒路編)
老美打老共
通膨難下降
債劵ETF不能亂存
為了賺業配什麼話都敢講😂😂😂
債ETF不能買
誰知道? 楊世光知道阿 人家去年底事先就警告了 不要那時投入債券啊。 我覺得妳們就是沒有自己深入的價值判斷而人云亦云造成的誤判。 不過也不是全無可取之處啦， 今天所說的 成功主要取決於資產配置 而非標的選擇 就非常可取
真的不怕世界開始放棄美債？？
Hahahahahahahaha~~~ 郭哲榮的 送分題 美國政府債券!!! 哈哈哈哈哈哈!!!!!!
送命！窮命
2020/3月元大20年美債高點回落開始降息，但2022年初美國才開始升息，但元大20年美債也是一直跌，這四年來不論美國升息跟降息幾乎全部的20年美債Etf都在跌，但這四年買股票的都賺爛，我是不知道你們這些這兩年來一直喊美債的節目是接了多少業配，但相信你們的投資人真的很可憐。
自己的問題，沒有人講會馬上就降啊！
去年喊到現在了，這些看錯的分析師讓人套牢不用道歉說猜錯美國降息的時間嗎？一堆只會說領息就好不向觀眾道歉，承認自己猜錯降息很難？反正我是沒買啦，只是為了這些賠錢的觀眾不值，這些說能做價差的分析師有出來說能做價差嗎？一堆死護航的🤢
買債的初心應該首先就是債券利息，另外就是降低風險 不要整天想着賺價差，這幾天台股大幅波動 債券反而平穩，甚至錄得少量升幅 知識有增長了一點嗎？
@@panpan4359
聯準會自己都不曉得
什麼時後會降息了！
沒有人知道
難道你不曉得債劵有息嗎？
今天跌了774（3.81%）
債券還漲ㄟ
買債的是要做資產配置
跟長時間領息用
這是基本知識
不懂！還玻璃心！
你真的不適合投資
怪東怪西的
平常都這樣嗎嗎？
事後諸葛 確實買債很蠢
買進低價債券長期持有確定領高利息，還能等降息到來那天賺價差（有賣掉的話）
反觀回到當時看股市，充滿不確定性，大家一樣在嘴等股市回跌再進場，然後車就一直越開越遠了⋯⋯
現在回看當時肯定梭哈NVIDIA?
誰跟你-3% -4% 美債已經-6%好嗎了拜託能不能客觀專業點好不好
一句誰知道，都你在講就好了
投資本來就有風險
過去幾個月債券只跌3%~4%不嚴重 , 但是大盤漲了十幾%阿
本來現在股市高點，用債卷是做為資產配置對沖或避險用途阿，跌了也沒甚麼不對
你回到當時 怎麼不全壓股市？ 因為不確定性嘛 所以才配置部分低風險資產
乾脆說 NVIDIA早就漲翻天 買什麼大盤😂
@@hao-kangku6977
去年下半年開始到現在 大盤的上漲趨勢 一直都很明顯 所以都是壓股市沒錯喔
過去一年來樂觀過頭的就是債券 , 而已經發生的事實也證明
如你說的 正因為不確定性 美聯準會都沒把握 怎麼一整年都對債券這麼樂觀?
還有跟個股nivdia有什麼關係?
看錯停損,看對加碼..如此而已。
為捨通膨高利率就要跟著高?? 這樣不是一個惡性循環嗎?
胡說八道，害死散戶